基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(6)及答案解析.doc

《基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(6)及答案解析.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(6)及答案解析.doc（28页珍藏版）》请在麦多课文档分享上搜索。

1、基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(6)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：100，分数：100.00)1.下列不属于基金业的地位和作用的是_。（分数：1.00）A.完善金融体系和社会保障体系B.促进了金融行业交易成本的降低C.优化金融结构，促进经济增长D.为中小投资者拓宽投资渠道2.企业风险管理基本框架中，_是其他所有风险管理要素的基础。（分数：1.00）A.事项识别B.内部环境C.目标设定D.风险评估3.甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违

2、反了_的要求。（分数：1.00）A.专业审慎B.客户至上规范C.保守秘密规范D.忠诚尽责规范4.基金管理公司应当设立督察长，对_负责，经_聘任，报证券监督管理机构核准。（分数：1.00）A.董事会；董事会B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；股东大会5.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照_的规定进行备案。（分数：1.00）A.基金业协会B.中国证监会C.证券业协会D.中国银监会6.证券投资基金在运用 4Ps理论时有其特殊性，其中不包括_。（分数：1.00）A.规范性B.持续性C.专业性D.综合性7.将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了

3、证券投资基金_的特点。（分数：1.00）A.分散风险B.组合投资C.风险共担D.集合理财8.基金交易应实行_，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（分数：1.00）A.投资对象备选库制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.集中交易制度9.下列关于公司型基金的表述，正确的是_。（分数：1.00）A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.主要依据基金合同运营基金C.基金是独立的法人机构D.投资者享有直接管理基金的权利10.下列不属于内部控制原则的是_。（分数：1.00）A.相互制约B.独立性C.健全性D.客观性11.下列属于中台部门的是_。（分数：1.00）A.清算

4、部B.信息技术部C.监察稽核部D.以上选项都正确12.一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是_。（分数：1.00）A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D.美国波士顿投资信托基金13.下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是_。（分数：1.00）A.按照规定要求召开基金份额持有人大会B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料14.下列说法正确的是_。（分数：1.00）A.封闭式基金和开放式基金期限不同B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C.封闭式基

5、金和开放式基金份额限制相同D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响15.基金_通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。（分数：1.00）A.份额持有人B.托管人C.监管机构D.注册登记机构16.下列关于基金销售机构的职责规范的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基

6、金宣传推介材料D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务17.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，下列合规的做法是_。（分数：1.00）A.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000元人民币以下的等价值礼物B.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用C.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用D.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时

7、也赠送礼物18.基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括_。 费率水平 计提方式 适用税率 支付方式（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、19.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是_。（分数：1.00）A.系列基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金20.每一交易日股票基金有_个价格。（分数：1.00）A.无数B.2C.5D.121.基金资产估值是指通过对基金所拥有的_按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。（分数：1.00）A.全部资产B.全部资产及所有负债C.净资产D.负债22.在一国境内设立，经该国有关

8、部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指_。（分数：1.00）A.LOF基金B.ETF基金C.ETF联接基金D.QDII基金23.在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到_。（分数：1.00）A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同C.防止所在机构资产损坏、丢失D.应当严格遵守所在机构的授权制度24.下列投资工具中，_是应对通货膨胀最有效的手段。（分数：1.00）A.混合基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金25.下列关于投资概念的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨

9、胀率B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资未来收益具有不确定性D.投资的产出会大于投入26.在_募集资金可以进行_证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。（分数：1.00）A.境外；境内B.境内；境内C.境外；境外D.境内；境外27.下列属于成长型股票的是_。（分数：1.00）A.防御性股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.周期型股票28.检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后_个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。（分数：1.00）A.3B.10C.5D.1529.下列关于基金职业道德规范中诚实守信基本要求的，说法正确的是_。（分数：1.0

10、0）A.不正当竞争B.欺诈客户C.公平合法有序竞争D.内幕交易和操纵市场30.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是 4Ps理论的_。（分数：1.00）A.服务性B.持续性C.专业性D.规范性31.在进行投资决策业务控制时，应建立_，在设定的风险权限额度内进行投资决策。（分数：1.00）A.投资决策授权制度B.投资风险评估与管理制度C.业务交流制度D.实质性审查制度32.下列说法错误的是_。（分数：1.00）A.基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生

11、效C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效D.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立33.公开募集基金的基金合同不包括_。（分数：1.00）A.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称B.基金资产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务34.基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为_和金融负债。（分数：1.00）A.持有至到期投资B.贷款和应收款项C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D.可供出售的金融资产35.QDII基金份额净值应当至少_计算并披露一次，如

12、基金投资衍生品，应当在_计算并披露。（分数：1.00）A.每月；每周B.每月；每日C.每周；每个工作日D.每日；每日36._是 QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，_负有复核责任。（分数：1.00）A.基金管理公司；中国证监会B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投资者D.基金管理公司；基金管理人37.下列关于基金投资者教育工作基本原则的表述，正确的是_。（分数：1.00）A.存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育应采取固定的模式C.投资者教育不可替代市场参与者的监管工作D.投资咨询等同于投资者教育38.中国证监会领导干部离职后_年内，一般工作人员离职_年内，不得到与原工作业

13、务直接相关的机构任职。（分数：1.00）A.2；1B.5；3C.3；2D.3；139.政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括_。（分数：1.00）A.监管对象具有广泛性B.监管主体及其权限具有法定性C.监管活动具有自觉性D.监管时间具有连续性40.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的_个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。（分数：1.00）A.20B.10C.15D.741.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在 6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由_指定临时基金托管人。（分数：1.00）A.中国

14、基金业协会B.中国证监会C.中国银监会D.基金管理人42.2013年 6月，与天弘赠利宝货币基金对接的_产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。（分数：1.00）A.淘宝网店B.天天基金网C.支付宝D.余额宝43.对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于_万元人民币，在境内外资产管理行业从业_年以上。（分数：1.00）A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；544.基金监管的首要目标是_。（分数：1.00）A.规范证券投资基金活动B.保护基金管理人利益C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展D.保护投资人

15、利益45.下列关于基金募集期限的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.超过 6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 3个月内进行基金募集46.下列选项中不属于社会力量的是_。（分数：1.00）A.基金行业自律组织B.基金投资者C.审计机构D.社会媒体47.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向_报告。（分数：1.00）A.中国银监会B.基金业

16、协会C.中国证监会D.证券业协会48.基金监管“三公”原则中的公正原则是指_。（分数：1.00）A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.对监管对象公正对待，一视同仁C.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开49.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于_万元人民币，在境内外资产管理行业从业_年以上。（分数：1.00）A.1000；10B.3000；10C.3000；5D.5000；1050.下列关于股票基金特点的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.以追求长期的资本增值为目

17、标B.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利C.风险较高，但预期收益也较高D.应对通货膨胀有效的手段51.组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由_负责履行。（分数：1.00）A.监事会B.管理层C.合规管理部门D.督察长52.经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向_报告。（分数：1.00）A.董事会B.中国证监会及相关派出机构C.监事会D.股东大会53.基金管理人的_负责贯彻执行合规政策。（分数：1.00）A.督察长B.经理层C.监事会D.合规管理部门54.督察长应当定期或不定期向_报告工作情况，并在董事会及

18、董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。（分数：1.00）A.合规管理部门B.全体监事C.总经理D.全体董事55.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是_。（分数：1.00）A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型56.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的_。（分数：1.0

19、0）A.反洗钱合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.投资合规性风险57.基金管理人监事会_至少召开一次会议，监事会决议至少须经_以上监事投票通过。（分数：1.00）A.每半年；2/3B.每年；2/3C.每年；1/2D.每半年；1/258._在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。（分数：1.00）A.基金B.股票C.债券D.衍生金融工具59.所谓_，简单来讲即货币资金的融通。（分数：1.00）A.理财B.融资C.金融D.投资60.开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的_进行确认登记。（分数：1.00）A.申购基金行为B.持有基金份额及其变动情况C.申购基金金额D.

20、持有基金金额61._是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。（分数：1.00）A.证券投资基金B.另类投资基金C.风险投资基金D.对冲基金62.投资基金按照运作方式可分为_。（分数：1.00）A.在岸基金和离岸基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.开放式基金和封闭式基金63._是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。（分数：1.00）A.政府B.金融机构C.中央银行D.企业64.ETF基金管理人_会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成份股股票情况，公布证券申购赎回清单。（分数：1.00）A.每一交易日闭市后B.每一

21、交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日开市前65.基金登记过程实际上是_通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。（分数：1.00）A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注册登记机构66.目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过_。（分数：1.00）A.1.5%B.2%C.3%D.1%67.货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般_日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。（分数：1.00）ATB.T+2C.T+1D.T+368.下列关于 ETF份额认购的说法，正确的是_（分数：1.00）A.只能用现金认购B.可以用现金认购，也

22、可用证券认购C.只能用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购69.LOF基金份额申购单位为_。（分数：1.00）A.10份基金份额B.10元人民币C.1份基金份额D.1元人民币70.证券投资基金投资的起点是_。（分数：1.00）A.基金变更B.基金交易C.注册登记D.基金募集71.目前，我国境内基金申购款一般在_日内到达基金银行存款账户，赎回款于_日内从基金的银行存款账户划出。（分数：1.00）A.T；T+1B.T+2；T+3C.T+1；T+2D.T+2；T+472.基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起_个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。（分数：

23、1.00）A.1B.3C.2D.573.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起_个月内做出注册或者不予注册的决定。（分数：1.00）A.1B.6C.3D.974.我国基金交易佣金不得高于_，起点_，由证券公司向投资者收取。（分数：1.00）A.3%；5 元B.0.3%；5 元C.3%；15 元D.0.3%；15 元75.与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在_的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。（分数：1.00）A.内幕信息B.法律法规C.职业道德D.执业规范76.下列关于基金宣传推介材料规范的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.推介保本基金的，

24、可以不揭示保本基金的风险C.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度77._是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。（分数：1.00）A.基金销售搭配性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售适用性78.不收取销售服务费的，对持有持续期长于 3个月但少于 6个月的投资人收取不低于_的赎回费，并将上述赎回费总额的 50%计入基金财产。（分数：1.00）A.0.10%B.0.50%C.0.25%D.

25、0.75%79.对于持有期低于_的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。（分数：1.00）A.3个月B.3年C.1年D.5年80.下列_不符合基金销售从业人员应具有的条件。（分数：1.00）A.取得基金从业资格B.由所在机构进行执业注册登记C.具有相关的基金从业经验D.经基金管理人或者基金销售机构聘任81.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 1年以上但不满 10年的，应当登载_。（分数：1.00）A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.从合同生

26、效之日起计算的业绩82.要求基金从业人员持证上岗是因为_。 保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册 保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平 保证基金从业人员执业过程中不出现差错 保证基金从业人员执业活动处于监管机构的监督之下（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、83.基金管理人应当在_和_中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。（分数：1.00）A.基金月度报告；基金半年度报告B.基金半年度报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告84.基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资

27、料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存_年。（分数：1.00）A.3B.10C.5D.2085.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D.以上说法都正确86.当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的_时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。（分数：1.00）A.5%B.15%C.10%D.20%87.基金销售费用不包括_。（分数：1.00）A.申购费B.基金转换费C.赎回费D.销售服务费88.证券投资基金销售业务信息管理

28、平台不包括_。（分数：1.00）A.前台业务系统B.后台管理系统C.后台业务系统D.应用系统的支持系统89._是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。（分数：1.00）A.基金售后服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金客户服务90._是正当竞争的基础。（分数：1.00）A.公平竞每B.合法竞争C.有序竞争D.公开竞争91.基金管理人需在基金合同生效的_在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（分数：1.00）A.当日B.第 3日C.次日D.第 4日92.基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前_日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。（分数：1

29、.00）A.10B.45C.15D.3093.QDII基金的净值在_披露。（分数：1.00）A.估值日B.估值后 23 个工作日C.估值日后 12 个工作日D.估值后 35 个工作日94.下列关于基金信息披露的表述，正确的是_。（分数：1.00）A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露95.1992年 11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式

30、基金是_。（分数：1.00）A.淄博基金B.天骥基金C.华安创新D.基金开元96.一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于_年。（分数：1.00）A.1420B.1768C.1686D.186997.基金管理人合规管理的基本原则不包括_原则。（分数：1.00）A.成熟性B.客观性C.协调性D.独立性98.契约型基金与公司型基金的区别不包括_。（分数：1.00）A.投资人不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.法律主体资格不同99._，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金“基金开元

31、”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。（分数：1.00）A.1997年 11月 27日B.2000年 10月 8日C.1998年 3月 27日D.2003年 10月 28日100.某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全盘考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现系统不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏_。（分数：1.00）A.可稽性B.安全性C.稳定性D.可靠性基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(6)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：100，分数：100.00)1.下列不属于基金业的地位和作用的是_。（分数：1

32、.00）A.完善金融体系和社会保障体系B.促进了金融行业交易成本的降低 C.优化金融结构，促进经济增长D.为中小投资者拓宽投资渠道解析：解析 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：为中小投资者拓宽了投资渠道；优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。2.企业风险管理基本框架中，_是其他所有风险管理要素的基础。（分数：1.00）A.事项识别B.内部环境 C.目标设定D.风险评估解析：解析 企业风险管理基本框架中，内部环境是其他所有风险管理要素的基础。3.甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己

33、的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了_的要求。（分数：1.00）A.专业审慎B.客户至上规范C.保守秘密规范D.忠诚尽责规范 解析：解析 客户清单和文件等都属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。4.基金管理公司应当设立督察长，对_负责，经_聘任，报证券监督管理机构核准。（分数：1.00）A.董事会；董事会 B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；股东大会解析：解析 基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。5.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按

34、照_的规定进行备案。（分数：1.00）A.基金业协会B.中国证监会 C.证券业协会D.中国银监会解析：解析 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。6.证券投资基金在运用 4Ps理论时有其特殊性，其中不包括_。（分数：1.00）A.规范性B.持续性C.专业性D.综合性 解析：解析 除选项 A、B、C 外，证券投资基金在运用 4Ps理论时还具有服务性、适用性的特点。7.将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金_的特点。（分数：1.00）A.分散风险B.组合投资C.风险共担D.集合理财 解析：解析 基金将众多投资者的资金

35、集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。8.基金交易应实行_，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（分数：1.00）A.投资对象备选库制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.集中交易制度 解析：解析 基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。9.下列关于公司型基金的表述，正确的是_。（分数：1.00）A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.主要依据基金合同运营基金C.基金是独立的法人机构 D.投资者享有直接管理基金的权利解析：解析 与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权

36、利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。10.下列不属于内部控制原则的是_。（分数：1.00）A.相互制约B.独立性C.健全性D.客观性 解析：解析 内部控制的原则包括：健全性；有效性；独立性；相互制约；成本效益原则。11.下列属于中台部门的是_。（分数：1.00）A.清算部B.信息技术部C.监察稽核部 D.以上选项都正确解析：解析 中台部门包括：市场营销；风险控制；财务部；监察稽核；

37、产品研发部门。12.一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是_。（分数：1.00）A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金 D.美国波士顿投资信托基金解析：解析 投资基金真正的大发展是在美国。1924 年由 200多名哈佛大学教授出资 5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。13.下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是_。（分数：1.00）A.按照规定要求召开基金份额持有人大会B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 解析：解析 选项

38、 D应为“查阅或者复制公开披露的基金信息资料”。14.下列说法正确的是_。（分数：1.00）A.封闭式基金和开放式基金期限不同 B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C.封闭式基金和开放式基金份额限制相同D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响解析：解析 封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。15.基金_通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金

39、的运作过程中起着重要的作用。（分数：1.00）A.份额持有人B.托管人C.监管机构 D.注册登记机构解析：解析 基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。16.下列关于基金销售机构的职责规范的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售

40、机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务 解析：解析 基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。17.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，下列合规的做法是_。（分数：1.00）A.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000元人民币以下的等价值礼物B.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用C.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产

41、生的相关费用 D.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物解析：解析 基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。基金从业人员应当做到以下几点：不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。不得从事可能导致与投资者或

42、所在机构之间产生利益冲突的活动。抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主。18.基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括_。 费率水平 计提方式 适用税率 支付方式（分数：1.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括有关费用的提取、支付方式与比例。19.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是_。（分数：1.00）A.系列基金 B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金解析：解析 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是系列

43、基金。20.每一交易日股票基金有_个价格。（分数：1.00）A.无数B.2C.5D.1 解析：解析 股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有 1个价格。21.基金资产估值是指通过对基金所拥有的_按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。（分数：1.00）A.全部资产B.全部资产及所有负债 C.净资产D.负债解析：解析 基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。22.在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指_。（分数：1.00）A.LO

44、F基金B.ETF基金C.ETF联接基金D.QDII基金 解析：解析 QDII 基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。23.在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到_。（分数：1.00）A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 B.应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同C.防止所在机构资产损坏、丢失D.应当严格遵守所在机构的授权制度解析：解析 选项 B、C、D 属于忠诚敬业的要求。24.下列投资工具中，_是应对通货膨胀最有效的手段。（分数：1.00）A.混合基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金 解析：解析 股票基金是应

45、对通货膨胀最有效的手段。25.下列关于投资概念的表述，错误的是_。（分数：1.00）A.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资未来收益具有不确定性D.投资的产出会大于投入 解析：解析 投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。26.在_募集资金可以进行_证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。（分数：1.00）A.境外；境内B.境内；境内C.境外；境外D.境内；境外 解析：解析 在境内募集资金可以进行境外证券投资的

46、机构就被称为合格境内机构投资者。27.下列属于成长型股票的是_。（分数：1.00）A.防御性股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.周期型股票 解析：解析 成长型股票可以分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。28.检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后_个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。（分数：1.00）A.3B.10C.5 D.15解析：解析 检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后 5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。29.下列关于基金职业道德规范中诚实守信基本要求的，说法正确的是_。（分数：1.00）A.不正当竞争B.欺诈客户C.公平合法有序竞争 D.内幕交易和操纵市场解析：解析 诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。30.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是 4Ps理论的_。（分数：1.00）A.服务性 B.持续性C.专业性D.规范性解析：解析 基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是 4Ps理论的服务性。31.在进行投资决策业务控制时，应建立_，在设定的风险权限额度内进行投资决策。（分数：1.00）A.投资决