[职业资格类试卷]基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金销售行为规范及信息管理）模拟试卷2及答案与解析.doc

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1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金销售行为规范及信息管理）模拟试卷 2 及答案与解析一、单项选择题1 下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是( )。（A）负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格（B）证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格（C）取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动（D）基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度2 基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照( )的要求，组织与基金销售相关的职业培训。（A）中国证券投资基金销售人员职业守则（B） 证券投资基金销售机构内部控制指导意见（C） 中国证券

2、投资基金业协会从业人员后续职业培训大纲（D）中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则 3 下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是( )。（A）基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者（B）基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩（C）基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突（D）基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征4 以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是( )。（A）可以接受投资者的现金（B）可以自行更改投资者的交易指令（C）泄露投资者买卖、持有基金

3、份额的信息及其他相关信息（D）向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现5 2012 年 2 月，A 证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售 B 基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率 7。对这种行为，下列说法正确的是( ) 。（A）这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的（B）这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险（C）这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为（D）这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉6 下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是( )。（A）基金宣传材料是投资基金对外展示的平台（B）基金公司的宣传推介

4、材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者（C）基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息（D）基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式7 基金管理人应当自向公众分发或发布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。（A）3（B） 5（C） 10（D）158 下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是( )。（A）书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局（B）报证监局时应随附电子文档（C）基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起 3 个工作日内递交报告材料（D）负责基金营销

5、业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见9 2013 年 1 月，A 基金公司宣传新推出的 B 基金产品。 3 月，监管机构例行检查时发现 A 基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是( ) 。（A）基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书（B）基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案（C） A 基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明

6、出处（D）A 基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处10 关于基金宣传推介材料的下列表述不正确的是( )。（A）基金宣传材料中推介保本基金的，应说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险（B）宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范（C）电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少 5 秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件（D）宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字11 基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括( )。（A）登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过

7、往业绩（B）违规承诺收益或者承担损失（C）预测该基金的证券投资业绩（D）使用“最好 ”、“名列前茅”等表述12 A 公司进行基金销售时，推出名为“胜百八” 的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“ 凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到 88”。对此案例的评析，下列说法错误的是( ) 。（A）最高可享 88年化收益为宣传资料中的不当用语（B）根据 证券投资基金销售管理办法相关规定，该公司需改正其宣传资料（C）基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失（D）A 公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范13 基金宣传推介材料

8、可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( )的除外。（A）6 个月（B） 9 个月（C） 1 年（D）2 年14 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效( )，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（A）6 个月以上不满 1 年（B） 1 年以上不满 10 年（C） 10 年以上（D）15 年以上15 下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是( )。（A）宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正（B）宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函（C） 6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司

9、在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会（D）宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起 15 日后，方可使用16 基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。（A）申购费（B）赎回费（C）认购费（D）销售服务费17 基金管理人不得免收持有期低于( )年的投资人的后端申购(认购)费用。（A）1（B） 2（C） 3（D）518 收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于( )的赎回费。（A）05（B） 10（C） 15（D）2019 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于 6 个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额

10、的 25归入( )。（A）基金红利（B）基金净值（C）基金财产（D）基金费用20 不收取销售服务费的，对于持续持有期少于( )日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额 15的赎回费。（A）5（B） 7（C） 14（D）3021 下列不符合基金销售费用规范的是( )。（A）基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率（B）基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目（C）基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费（D）基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用22 基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列

11、明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从( ) 中支付的客户维护费总额。（A）基金管理费（B）基金托管费（C）基金交易费用（D）基金运作费用23 依据证券投资基金法和( )及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。（A）证券法（B） 证券投资基金法（C） 证券投资基金销售管理办法（D）公开葛集证券投资基金运作管理办法24 下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是( )。（A）应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则（B）对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成（C）禁止基金销售机构

12、违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品（D）基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型25 下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是( )。（A）基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序（B）基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序（C）基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配（D）中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理26 下列哪一项不属于基金销售人员的禁止行为?( )（A）承诺利用基金资产进行利益输送（B）与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

13、（C）违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担（D）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务27 下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是( )。（A）信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则（B）后台管理系统直接面对基金投资人（C）自助式前台系统应当对：基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能（D）后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用28 在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括( )。（A）账户开立时间（B）账户余额（C）账户交易情况（D）每笔交易的数据信息29 下列关于基金客户信息的表述

14、，不正确的是( )。（A）基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息（B）客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5年（C）客户交易记录自交易记账当年计起至少保存 3 年（D）对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化30 一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为?( )（A）完善信息安全技术防范措施（B）确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露（C）向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息（D）确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露31 下列关于基金销售机构中渠道信息管理的表述，不正确的是( )。（A）基金销

15、售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料（B）基金管理人变更基金份额登记机构的，应在变更前将变更方案报中国人民银行备案（C）基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开（D）基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金销售行为规范及信息管理）模拟试卷 2 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 C【试题解析】 C 项，从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管

16、理2 【正确答案】 C【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理3 【正确答案】 B【试题解析】 B 项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理4 【正确答案】 D【试题解析】 D 项，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理5 【正确答案】 D【试题解析】 A 证券公司在基金代销活动中违

17、规对投资者做出盈亏承诺。这一行为是对投资者的误导，增大了投资者的投资风险，有损其所在机构和基金业的声誉。证券投资基金销售管理办法规定，基金公司及其销售机构的宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，应当严格按照法规要求开展基金宣传推介活动，充分、全面、准确披露基金产品的收益特征和风险属性，不得以高收益、无风险等宣传方式误导投资者。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理6 【正确答案】 D【试题解析】 D 项，证券投资基金销售管理办法 规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，其中包括宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与

18、基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料等。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理7 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理8 【正确答案】 C【试题解析】 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起 5 个工作日内递交报告材料。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理9 【正确答案】 D【试题解析】 D 项，A 基金公司违反了宣传推介材料关于业

19、绩刊登的规范。按照要求，A 基金公司刊登的业绩引用的统计数据：和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理10 【正确答案】 B【试题解析】 基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理11 【正确答案】 A【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理12 【正确答案】 D【试题解析】 D 项，A 公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。【知识模块】 基金销售行为规范及信

20、息管理13 【正确答案】 A【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理14 【正确答案】 A【试题解析】 基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合：基金合同生效 6个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩；基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩；业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理15 【正确答案】 D【试题解

21、析】 D 项，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起 10 日后，方可使用。在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理16 【正确答案】 A【试题解析】 基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理17 【正确答案】 C【试题解析】 基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购

22、(认购)费率标准；基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。对于持有期低于3 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理18 【正确答案】 A【试题解析】 在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 05的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理19 【正确答案】 C【试题解析】 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 15的赎回费，对持续持有期少于 30N 的投资人

23、收取不低于075的赎回费，并将上述赎回费全额计人基金财产；对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 05的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计入基金财产；对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 05的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50计入基金财产；对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 25计人基金财产。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理20 【正确答案】 B【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理21 【正确答案】 A【试题解析】 A 项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不

24、得对不同投资人适用不同费率。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理22 【正确答案】 A【试题解析】 根据基金销售费用其他规范，基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理23 【正确答案】 C【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理24 【正确答案】 B【试题解析】 B 项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。【知识

25、模块】 基金销售行为规范及信息管理25 【正确答案】 D【试题解析】 D 项，中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理26 【正确答案】 B【试题解析】 B 项，基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，

26、用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理27 【正确答案】 B【试题解析】 B 项，前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理28 【正确答案】 D【试题解析】 基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是：客户账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等；客户交易记录信息，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况

27、的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理29 【正确答案】 C【试题解析】 C 项，对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门的规定有：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年；客户交易记录自交易记账当年计起至少保存 5 年。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理30 【正确答案】 C【试题解析】 使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：出售客户信息； 向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外；在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理31 【正确答案】 B【试题解析】 B 项，基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理