[职业资格类试卷]基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金销售行为规范及信息管理）模拟试卷1及答案与解析.doc

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1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金销售行为规范及信息管理）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题1 关于基金费用的表述，错误的是( )。20l5 年 l2 月真题（A）持有不同期限的基金份额适用不同的费率标准（B）不同类型的基金适用不同的费率标准（C）机构投资者和个人投资者适用不同的费率标准（D）可根据购买基金金额的不同适用不同的费率标准2 基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当( )。2015 年 12 月真题（A）充分说明保本基金与银行存款的一致性（B）充分说明基金经理的过往业绩（C）充分说明保本基金的收益率（D）充分揭示保本基金的风险3 基金销售机构中必须取得基金从业资

2、格的人员是( )。2015 年 12 月真题（A）销售机构的管理人员（B）从事基金理财业务咨询的人员（C）总部从事基金宣传推介的人员（D）基金研究分析人员4 基金宣传推介材料要求报备的内容不包括( )。2015 年 12 月真题（A）基金管理公司高级管理人员合规性复核意见（B）基金托管银行出具的基金业绩复核函（C）基金评价机构出具的业绩表现报告（D）基金管理公司督察长出具的合规意见书5 以下不属于基金销售适用性原则的是( )原则。2015 年 12 月真题（A）及时性（B）全面性（C）安全性（D）客观性6 基金管理人应当按照( )的约定，向投资人收取销售费用。2015 年 12 月真题（A）基

3、金销售协议（B）理财服务协议（C）基金合同（D）基金资产托管协议7 关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是( )。2015 年 12 月真题（A）根据投资者风险承受能力选择性推荐基金（B）承诺基金投资收益（C）通过基金过往业绩预测基金收益（D）对机构客户提供优先服务8 根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是( )。2015 年 12 月真题（A）持续营销能力（B）盈利能力（C）信息管理平台建设（D）销售人员能力9 关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成（B）过往的评价结果应当作

4、为历史保存（C）基金评价的方法应当保密（D）评价的结果应当定期更新10 基金从业人员执业活动中，禁止的行为是( )。2015 年 12 月真题（A）不明示、暗示他人从事内幕交易活动（B）在宣传材料中，使用“坐享财富增长”，“ 安心享受成长” 、“尽享牛市”的表述（C）不利用工作之便向任何机构和个人输送利益（D）保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益11 根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是( )。2015 年 9 月真题（A）投资管理能力（B）内部控制情况（C）股东背景（D）经营管理能力12 依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是(

5、 )。2015 年 9 月真题（A）基金管理人的风险控制能力（B）基金产品风险评价结果（C）基金经理的过往业绩（D）基金销售机构的营销计划13 根据基金销售适用性原则，应对( )做出评价。2015 年 9 月真题（A）基金管理人、基金销售机构、基金经理（B）基金管理人、基金产品、基金投资人（C）基金投资人、基金经理、基金投资策略（D）基金管理人、基金托管人、基金销售机构14 对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理( )。2015 年 9 月真题（A）后续培训（B）执业注册（C）从业证书（D）执业年检15 根据证券投资基金销售管理办法的有关规

6、定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是( )。2015 年 6 月证券真题（A）相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书（B）基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务（C）基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料（D）基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束一个季度内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查16 基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是( )。2015 年 3 月证券真题（A）登载完整的风险提示函（B）使用 “净值归一” 等表述（C）使用 “坐享财富增长”的表

7、述（D）预测基金的证券投资业绩17 基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。2014 年 9 月证券真题（A）介绍投资人想要了解的基金产品情况（B）进行基金投资人风险承受能力调查（C）向投资人承诺收益（D）根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品18 基金销售后台业务系统基本功能不包括( )。2014 年 6 月证券真题（A）提供交易清算、资金处理的功能（B）提供基金产品信息（C）提供基金管理人信息（D）基金投资人风险承担能力调查19 下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是( )。2014 年 6月证券真题（A）基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托

8、管银行复核（B）基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确（C）基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备（D）基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定20 对基金产品的未来收益进行预测属于( )。12014 年 3 月证券真题（A）基金宣传推介的禁止行为（B）基金管理公司可自主决策的事项（C）法规许可的行为（D）需要事先向监管部门申请的事项21 在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是( )。12014 年 3 月证券真题（A）登载基金的过往业绩时，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩（

9、B）基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告（C）根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准 3 个百分点（D）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据22 基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。12013 年 9 月证券真题（A）募集期间对认购费打折（B）根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品（C）进行基金投资人风险承受能力调查（D）介绍投资人想要了解的基金产品情况23 在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是( )。2012 年 9 月证券真题（A）承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系（B）承诺若认购规模

10、超过 5 亿元，免收认购费（C）承诺及时地将公开的信息与其沟通（D）承诺定期提供详尽的投资策略报告24 以下关于基金销售费用的说法，正确的是( )。2012 年 9 月证券真题（A）应在招募说明书中载明费率标准（B）代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用（C）基金的申购费必须在申购时收取（D）对持续持有期少于 30 日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归人风险准备金25 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近( )个完整会计年度的业绩。2009 年 10 月证券真题（A）5（B） 3（C） 8（D）10基金从业资格基金法律法规、职业道德与业

11、务规范（基金销售行为规范及信息管理）模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 C【试题解析】 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理2 【正确答案】 D【试题解析】 基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理3 【正确答案】 A【试题解析】 负责基金销售业务的管理人员应取得基金

12、从业资格。证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理4 【正确答案】 C【试题解析】 基金宣传推介材料的报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。【知识模块】 基金销

13、售行为规范及信息管理5 【正确答案】 C【试题解析】 基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：投资人利益优先原则； 全面性原则；客观性原则；及时性原则。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理6 【正确答案】 C【试题解析】 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理7 【正确答案】 A【试题解析】 基金销售

14、人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。B 项，基金销售人员不得违规对投资者做出盈亏承诺；C 项，基金销售人员不得预测所推介基金的未来业绩；D 项，基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理8 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理9 【正确答案

15、】 C【试题解析】 对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。C 项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理10 【正确答案】 B【试题解析】 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理11 【正确答案】 C【试题解析】 基金销售的适用性要求基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，

16、了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理12 【正确答案】 B【试题解析】 对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明，基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理13 【正确答案】 B【试题解析】 基

17、金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理14 【正确答案】 C【试题解析】 基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理15 【正确答案】 C【试题解析】 基金销售机构的

18、基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理16 【正确答案】 A【试题解析】 使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理17 【正确答案】 C【试题解析】 在基金销售机构人员行为规范中，禁止性情形包括违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口

19、头或书面形式约定利益分成或亏损分担。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理18 【正确答案】 D【试题解析】 基金后台管理系统应当符合以下要求：能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能；能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息；对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为；具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换；具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。【知识模块】 基金销售行为

20、规范及信息管理19 【正确答案】 A【试题解析】 A 项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理20 【正确答案】 A【试题解析】 基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 预测基金的投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺

21、、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或者个人的推荐性文字；基金宣传推介材料所使用的语言表述模糊，易误导基金投资人；中国证监会规定的其他情形。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理21 【正确答案】 C【试题解析】 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理22 【正确答案】 A【试题解析】 基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；未经公

22、告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理23 【正确答案】 B【试题解析】 基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱

23、行业竞争秩序的行为。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理24 【正确答案】 A【试题解析】 B 项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C 项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D 项，收取销售服务费的，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 05的赎回费，并将上述赎回费全额计人基金财产。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理25 【正确答案】 D【试题解析】 基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合：基金合同生效 6个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩；基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩；业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。【知识模块】 基金销售行为规范及信息管理