【学历类职业资格】证券业经营管理自考题-3及答案解析.doc

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1、证券业经营管理自考题-3 及答案解析(总分：102.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：20.00)1.设立综合类的证券公司的注册资本最低限额为 ( ) A3 亿元 B4 亿元 C5 千万元 D5 亿元（分数：1.00）A.B.C.D.2.根据我国证券法，对证券公司实行 ( ) A分业管 B混合管理 C综合管理 D分类管理（分数：1.00）A.B.C.D.3.我国证券市场的监管部门是 ( ) A国家发展和改革委员会 B国务院证券委员会 C中国证券监督管理委员会 D中国人民银行（分数：1.00）A.B.C.D.4.使证券的发行交易发挥着调节资本流向的作用的是其 ( )

2、 A权益性 B流通性 C机会性 D风险性（分数：1.00）A.B.C.D.5.原有企业改组设立股份有限公司发行股票时，还必须做到连续_年盈利。 ( ) A5 B4 C3 D2（分数：1.00）A.B.C.D.6.下列关于优先股的表述错误的是 ( )A优先股持有者具有表决权B优先股股息率是固定的C优先股持有者有权优先分配股利和剩余财产D优先股持有者无经营管理权（分数：1.00）A.B.C.D.7.公开、公平、公正是证券市场监管的 ( ) A目的 B内容 C前提 D原则（分数：1.00）A.B.C.D.8.使证券的发行交易发挥着调节资本流向的作用的是其 ( ) A权益性 B流通性 C机会性 D风险

3、性（分数：1.00）A.B.C.D.9.在股份有限公司中履行公司日常业务经营管理职责的是_A董事会 B监事会C股东大会 D总经理（分数：1.00）A.B.C.D.10.下列不能成为公司债券发行人的是 ( )A股份有限公司B国有独资公司C国有企业投资设立的有限责任公司D两个以上国有企业投资设立的有限责任公司（分数：1.00）A.B.C.D.11.股市中将经营和资信良好、经济实力雄厚的大型优秀企业所发行的股票称为 ( ) A绩优股 B一线股 C蓝筹股 D红筹股（分数：1.00）A.B.C.D.12.证券是各类记载并代表一定权益的 ( )A书面凭证 B法律凭证C收入凭证 D资本凭证（分数：1.00）

4、A.B.C.D.13.发行人委托承销商代理发行股票的方式为 ( ) A全额包销 B包销 C余额包销 D代销（分数：1.00）A.B.C.D.14.会员制证券交易所的组织结构中不包括_A会员大会 B董事会C理事会 D监事会（分数：1.00）A.B.C.D.15.证券交易的竞价原则是 ( )A大户优于中户，中户优于散户B在申报价格相同时，遵循时间优先原则C在申报价格相同时，本地券商优于异地券商D无形席位优于有形席位（分数：1.00）A.B.C.D.16.如果投资者想要快速的将证券兑现为货币，在证券投资中他应该把握 ( ) A安全性原则 B流动性原则 C收益性原则 D稳健性原则（分数：1.00）A.

5、B.C.D.17.发行人与承销商签订协议，由承销商代理发行其股票的发行方式为 ( )A全额包销 B包销C余额包销 D代销（分数：1.00）A.B.C.D.18.中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展 ( )A始终是审批制 B由审批制到核准制C始终是核准制 D由核准制到审批制（分数：1.00）A.B.C.D.19.下列属于资本证券的是 ( ) A支票 B收据 C购物券 D股票（分数：1.00）A.B.C.D.20.我国对证券经营机构股票承销业务的风险控制要求，证券专营机构的负债总额与净资产之比不超过 ( )A5:1 B8:1C10:1 D15:1（分数：1.00）A.B.C.D.二、多项选择

6、题(总题数：10，分数：20.00)21.影响债券偿还期限的因素主要有 ( )（分数：2.00）A.债券票面金额B.资金使用方向C.市场利率变化D.债券变现能力E.持有人资金状况22.在证券经纪关系中，客户是 ( )（分数：2.00）A.委托人B.受托人C.授权人D.代理人E.经纪人23.国债的交易方式有 ( )（分数：2.00）A.现货交易B.柜台交易C.店头交易D.期货交易E.回购交易24.债券的一般特征有 ( )（分数：2.00）A.收益性B.安全性C.浮动性D.直接性E.流动性25.股票价格的特殊性质包括 ( )（分数：2.00）A.层次性B.综合性C.变动性D.复杂性E.利益性26.

7、金融期货主要包括 ( )（分数：2.00）A.绿豆期货B.外汇期货C.利率期货D.股票价格指数期货E.黄金期货27.投资基金的设立条件有 ( )（分数：2.00）A.基金发起人B.基金章程C.信托契约D.公开说明书E.投资者28.债券和股票的区别表现在 ( )（分数：2.00）A.权利B.目的C.期限D.利率E.收益和风险29.建立多元化财务指标系统，其主要指标有 ( )（分数：2.00）A.基本结构指标B.流动性指标C.对称性指标D.效益性指标E.充足性指标30.在清算和交割的过程中，应当遵循的原则包括 ( )（分数：2.00）A.净额交收原则B.时间优先原则C.价格优先原则D.钱货两清原则

8、E.资源优先原则三、名词解释题(总题数：5，分数：15.00)31.净额清算（分数：3.00）_32.风险投资：（分数：3.00）_33.扬基债券（分数：3.00）_34.投资基金：（分数：3.00）_35.金融期货（分数：3.00）_四、简答题(总题数：4，分数：22.00)36.简述上市公司信息披露的内容。（分数：6.00）_37.简述有限责任公司的主要特征。（分数：5.00）_38.简述欧洲债券迅速发展的原因。（分数：6.00）_39.简述契约型基金和公司型基金的区别。（分数：5.00）_五、论述题(总题数：1，分数：10.00)40.试述证券市场在资源稀缺条件下合理配置资源的意义。（分

9、数：10.00）_六、计算题(总题数：2，分数：15.00)41.债券 A的期限为 3年，面值为 1000元，年息为 38元。若收益率为 5%，应以多少价格发行?（分数：5.00）_42.某种一次性还本付息债券，单利计息，票面金额为 1000元，票面利率为 8%，1991 年 1月 1日发行，期限为十年。甲投资者在发行时按照面值买进该债券，并且在 1996年 7月 1日以每张 1500元的价格卖给乙投资者，乙投资者将该债券持有到期。计算：(1)甲投资者的实际收益率。(2)乙投资者的实际收益率。（分数：10.00）_证券业经营管理自考题-3 答案解析(总分：102.00，做题时间：90 分钟)一

10、、单项选择题(总题数：20，分数：20.00)1.设立综合类的证券公司的注册资本最低限额为 ( ) A3 亿元 B4 亿元 C5 千万元 D5 亿元（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：2.根据我国证券法，对证券公司实行 ( ) A分业管 B混合管理 C综合管理 D分类管理（分数：1.00）A. B.C.D.解析：3.我国证券市场的监管部门是 ( ) A国家发展和改革委员会 B国务院证券委员会 C中国证券监督管理委员会 D中国人民银行（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：4.使证券的发行交易发挥着调节资本流向的作用的是其 ( ) A权益性 B流通性 C机会性 D风险性（分数：1.00）

11、A.B. C.D.解析：5.原有企业改组设立股份有限公司发行股票时，还必须做到连续_年盈利。 ( ) A5 B4 C3 D2（分数：1.00）A.B.C. D.解析：6.下列关于优先股的表述错误的是 ( )A优先股持有者具有表决权B优先股股息率是固定的C优先股持有者有权优先分配股利和剩余财产D优先股持有者无经营管理权（分数：1.00）A. B.C.D.解析：7.公开、公平、公正是证券市场监管的 ( ) A目的 B内容 C前提 D原则（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：8.使证券的发行交易发挥着调节资本流向的作用的是其 ( ) A权益性 B流通性 C机会性 D风险性（分数：1.00）A.B

12、. C.D.解析：9.在股份有限公司中履行公司日常业务经营管理职责的是_A董事会 B监事会C股东大会 D总经理（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：10.下列不能成为公司债券发行人的是 ( )A股份有限公司B国有独资公司C国有企业投资设立的有限责任公司D两个以上国有企业投资设立的有限责任公司（分数：1.00）A.B.C. D.解析：11.股市中将经营和资信良好、经济实力雄厚的大型优秀企业所发行的股票称为 ( ) A绩优股 B一线股 C蓝筹股 D红筹股（分数：1.00）A.B.C. D.解析：12.证券是各类记载并代表一定权益的 ( )A书面凭证 B法律凭证C收入凭证 D资本凭证（分数：1.

13、00）A.B. C.D.解析：13.发行人委托承销商代理发行股票的方式为 ( ) A全额包销 B包销 C余额包销 D代销（分数：1.00）A.B.C. D.解析：14.会员制证券交易所的组织结构中不包括_A会员大会 B董事会C理事会 D监事会（分数：1.00）A.B. C.D.解析：15.证券交易的竞价原则是 ( )A大户优于中户，中户优于散户B在申报价格相同时，遵循时间优先原则C在申报价格相同时，本地券商优于异地券商D无形席位优于有形席位（分数：1.00）A.B. C.D.解析：16.如果投资者想要快速的将证券兑现为货币，在证券投资中他应该把握 ( ) A安全性原则 B流动性原则 C收益性原

14、则 D稳健性原则（分数：1.00）A.B. C.D.解析：17.发行人与承销商签订协议，由承销商代理发行其股票的发行方式为 ( )A全额包销 B包销C余额包销 D代销（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：18.中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展 ( )A始终是审批制 B由审批制到核准制C始终是核准制 D由核准制到审批制（分数：1.00）A.B. C.D.解析：19.下列属于资本证券的是 ( ) A支票 B收据 C购物券 D股票（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：20.我国对证券经营机构股票承销业务的风险控制要求，证券专营机构的负债总额与净资产之比不超过 ( )A5:1 B8:

15、1C10:1 D15:1（分数：1.00）A.B.C. D.解析：二、多项选择题(总题数：10，分数：20.00)21.影响债券偿还期限的因素主要有 ( )（分数：2.00）A.债券票面金额B.资金使用方向 C.市场利率变化 D.债券变现能力 E.持有人资金状况解析：22.在证券经纪关系中，客户是 ( )（分数：2.00）A.委托人 B.受托人C.授权人 D.代理人E.经纪人解析：23.国债的交易方式有 ( )（分数：2.00）A.现货交易 B.柜台交易 C.店头交易D.期货交易E.回购交易 解析：24.债券的一般特征有 ( )（分数：2.00）A.收益性 B.安全性 C.浮动性D.直接性E.

16、流动性 解析：25.股票价格的特殊性质包括 ( )（分数：2.00）A.层次性 B.综合性 C.变动性 D.复杂性 E.利益性解析：26.金融期货主要包括 ( )（分数：2.00）A.绿豆期货B.外汇期货 C.利率期货 D.股票价格指数期货 E.黄金期货解析：27.投资基金的设立条件有 ( )（分数：2.00）A.基金发起人B.基金章程 C.信托契约 D.公开说明书 E.投资者解析：28.债券和股票的区别表现在 ( )（分数：2.00）A.权利 B.目的 C.期限 D.利率E.收益和风险 解析：29.建立多元化财务指标系统，其主要指标有 ( )（分数：2.00）A.基本结构指标 B.流动性指标

17、 C.对称性指标 D.效益性指标 E.充足性指标 解析：30.在清算和交割的过程中，应当遵循的原则包括 ( )（分数：2.00）A.净额交收原则 B.时间优先原则C.价格优先原则D.钱货两清原则 E.资源优先原则解析：三、名词解释题(总题数：5，分数：15.00)31.净额清算（分数：3.00）_正确答案：(净额清算又称差额清算，是指在一个清算期中，对每个证券经营机构价款的清算只计其各笔应收应付款项相抵后的净额，对证券的清算只计每一种证券应收应付相抵后的净额。)解析：32.风险投资：（分数：3.00）_正确答案：(又称创业投资。它是一种向极具发展潜力的新建企业或中小企业提供资金的投资行为。(具

18、体地说，风险投资是由专门的投资机构向具有巨大发展潜力的成长型、扩张型或重组型的未上市中小企业提供权益性或类权益性资本，并辅之以管理，追求最大限度资本增值利得的投资行为。)解析：33.扬基债券（分数：3.00）_正确答案：(扬基债券是在美国债券市场上发行的外国债券，即美国以外的政府企业或机构在美国国内市场发行的，以美元为计值货币的债券。)解析：34.投资基金：（分数：3.00）_正确答案：(是集中不确定的众多投资者的零散资金，交由专门的投资机构进行投资，风险共担，投资收益由原来的出资者按出资比例共同分享的一种投资工具。)解析：35.金融期货（分数：3.00）_正确答案：(金融期货是指以金融工具为

19、标的物的期货和约，主要包括外汇期货、利率期货和股指期货三类。)解析：四、简答题(总题数：4，分数：22.00)36.简述上市公司信息披露的内容。（分数：6.00）_正确答案：(中期报告：公司应在每一会计年度的上半年结束之日起 2个月内，向证监会和证券交易所提交中期报告。年度报告：公司应在每一年会计年度结束之日起 4个月内，向证监会和证券交易所提交年度报告。临时报告：当发生可能对上市公司股票交易价格产生重大影响、而投资者尚未得知的重大事件时，上市公司应当立即向证监会和证券交易所提交临时报告，并予公告，说明事实的实质。)解析：37.简述有限责任公司的主要特征。（分数：5.00）_正确答案：(1)公

20、司的所有股东对公司所负责任以其出资额为限，公司以其全部资产对债务承担责任。(2)股东一般协商确定各自的出资额，不对外公开发行股票。(3)公司成员所持股份一般不对外转让，只在成员内部转让。(4)公司的所有权和经营权合一，不设股东大会，由全体股东组成董事会。)解析：38.简述欧洲债券迅速发展的原因。（分数：6.00）_正确答案：(欧洲债券市场是一个相对比较开放和自由的市场，债券的发行较为灵活自自，既不需要向任何监督机构登记注册，又无利率管制和发行数额限制，还可以选择多种计值货币。发行欧洲债券的资金数额大、期限长，而且对财务公开要求不高，方便筹资者筹集资金。欧洲债券通常由几家大的跨国金融机构办理发行

21、，发行面广，手续简便，发行费用较低，因此很受筹资者的青睐。欧洲债券的利息收人通常免交所得税，并且以不记名的方式发行，并可以保存在国外，适合一些希望保密的投资者的需要。)解析：39.简述契约型基金和公司型基金的区别。（分数：5.00）_正确答案：(1)法律依据不同；(2)法人资格不同；(3)投资者的地位不同；(4)融资渠道不同；(5)经营财产的依据不同；(6)基金运营不同。)解析：五、论述题(总题数：1，分数：10.00)40.试述证券市场在资源稀缺条件下合理配置资源的意义。（分数：10.00）_正确答案：(证券市场的一项重要功能在于其能够优化资源在各产业部门之间的配置。这种功能源于证券在发行和

22、买卖过程中所产生的对交易资金的导向性，即进入证券市场的资金会自发地流向优势企业和朝阳企业。进入证券市场的投资者关心的是投资回报，他们通过各种证券在发行买卖过程中所表露出来的信息，主动作出投资选择或改变投资对象，把资金投向经济效益好，发展潜力大的企业，而抛弃那些经营不佳，缺乏潜力，效益差的企业。投资者的这种自发的趋利弊害的行为，使得优质企业可以获得发展的资金，而劣质企业缺乏资金支持而被淘汰。 投资者在证券市场上的这种选择，使资金从劣质企业转向优质企业，从夕阳企业转向朝阳产业，而资金在优质企业里的使用效率要大大高于在劣质企业中的效益。因而证券市场起到了推进产业结构调整，优化资源配置的巨大作用。)解

23、析：六、计算题(总题数：2，分数：15.00)41.债券 A的期限为 3年，面值为 1000元，年息为 38元。若收益率为 5%，应以多少价格发行?（分数：5.00）_正确答案：(设发行价格为 P 一次还本付息 P=1000(1+0.0383)(1+0.053) =968.70)解析：42.某种一次性还本付息债券，单利计息，票面金额为 1000元，票面利率为 8%，1991 年 1月 1日发行，期限为十年。甲投资者在发行时按照面值买进该债券，并且在 1996年 7月 1日以每张 1500元的价格卖给乙投资者，乙投资者将该债券持有到期。计算：(1)甲投资者的实际收益率。(2)乙投资者的实际收益率。（分数：10.00）_正确答案：(1)(1500-1000)/6.5/1000=7.7%(2)(10008%)10+(1000-1500)/3.5/1000=8.571%)解析：