证券经纪关系的建立及答案解析.doc

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1、证券经纪关系的建立及答案解析(总分：29.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：20，分数：10.00)1.中国证监会明确要求证券公司在( )年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。（分数：0.50）A.2007B.2008C.2009D.20102.客户交易结算资金汇总账户以_名义开立，资金全部为_所有。( )。（分数：0.50）A.证券公司；客户B.客户；证券公司C.证券公司；证券公司D.客户；客户3.下列关于客户开立资金账户的程序，说法错误的是( )。（分数：0.50）A.证券营业部为客户开立资金账户应严格遵守“实名制”原则B.客户须持有效身份证明文件或法人合法证件，以

2、客户本人名义开立C.客户可以通过证券公司网上营业部开立资金账户D.资金账户应与客户开立的各类证券账户、在存管银行开立的结算账户名称一致、名实相符4.按我国现行的做法，投资者入市应事先到中国结算上海分公司或中国结算深圳分公司及其代理点开立( )。（分数：0.50）A.证券账户B.资金账户C.银行结算账户D.资金台账5.下列哪一个环节起到了投资者教育的作用?( )（分数：0.50）A.签署风险揭示书和客户须知B.签订证券交易委托代理协议C.开立资金账户与建立第三方存管关系D.签订客户交易结算资金银行存管协议书6.证券交易中的委托单，性质上相当于( )。（分数：0.50）A.委托合同B.代理协议C.

3、交割收据D.身份证明7.下列关于投资者开立资金账户环节的说法错误的是( )。（分数：0.50）A.需到证券经纪商柜台开立资金账户B.如果投资者没有存管银行的一般存款账户，则还要开立此账户C.若条件允许，证券经纪商接受网上开户申请D.应按证券经纪商要求如实填写开户申请表8.在委托买卖证券的交易中，客户作为委托人，享有的权利不包括( )。（分数：0.50）A.选择经纪商的权利B.要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利C.要求经纪商承诺保证最低收益的权利D.对证券交易过程的知情权9.在我国证券市场发展过程中，投资者进行证券交易的资金存取方式曾先后有多种。下列各项中( )不是我国曾出现过的资金存取的

4、方式。（分数：0.50）A.证券营业部自办资金存取B.委托银行代理资金存取C.结算公司代理资金存取D.银证转账存取10.在证券交易委托代理协议中，下列不属于甲方(客户)要向乙方(证券公司营业部)做出的声明和承诺的是( )。（分数：0.50）A.甲方已阅读并充分理解乙方向其提供的风险提示书、客户须知，清楚认识并愿意承担证券市场投资风险B.甲方已详细阅读协议所有条款，并准确理解其含义，但乙方的免责条款除外C.甲方同意遵守证券市场有关法律、法规、规章以及证券登记结算机构业务规则及证券交易所交易规则D.甲方承诺遵守本协议，并承诺遵守乙方的相关管理制度11.证券交易委托代理协议是客户与证券经纪商之间在委

5、托买卖过程中有关权利、义务、 ( )和责任的基本法律文书。（分数：0.50）A.权益B.损失C.业务规则D.违约12.证券经纪商向客户提供的客户须知用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是( )。（分数：0.50）A.合法的证券公司B.投资品种的选择C.委托买卖方式的选择D.全权委托投资13.客户交易结算资金第三方存管协议中的( )是由投资者在证券公司营业部开立并专门用于投资者的证券买卖交易。（分数：0.50）A.证券委托账户B.证券台账C.资金台账D.资金委托账户14.在证券委托交易中，证券经纪商作为受托人，应承担的义务不包括( )。（分数：0.50）A.坚持为客户保密制度B.如

6、实记录客户资金和证券的变化C.必要时可接受全权委托D.证券经纪商对委托人的委托买卖内容及缴纳交易结算资金和证券库存的变化，必须有真实的凭证和详实的记录15.2007年 11月 7日，( )发布了有关证券交易委托代理协议的指引，要求证券公司应根据其中证券交易委托代理协议(范本)修订与客户签订的相关证券经纪业务合同文本。（分数：0.50）A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国证券登记结算公司D.上海证券交易所与深圳证券交易所联合16.在实行“客户交易结算资金第三方存管”方式下，投资者开立资金账户时，需要与证券公司和选定的商业银行(作为自己客户交易结算资金的存管银行)三方共同签署( )。（分数：0

7、.50）A.证券交易委托银行结算代理协议B.证券交易委托代理第三方存管协议C.客户交易结算资金银行存管协议书D.客户交易结算资金银行第三方存管协议17.王晓强作为张丽的代理人到证券经纪商柜台为张丽开立资金账户，则其无须提供( )。（分数：0.50）A.张丽的身份证件及其复印件B.王晓强的证券账户卡及其复印件C.张丽的证券账户卡及其复印件D.王晓强的身份证件及其复印件18.证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格的委托时，应该 ( )完成交易。（分数：0.50）A.自行对冲B.向交易所申报竞价C.与委托人协商对冲D.报交易所批准后对冲19.在证券经纪业务中，客户作为委托人，必

8、须履行的义务不包括( )。（分数：0.50）A.交存足够的交易资金B.如实填写开户申请书和委托单，并接受经纪商的审查C.正确选择委托买卖价格，保证委托能够成交，至少应该部分成交D.委托指令一旦发出，在有效期限内，不管市场行情如何变化，只要受托人是按委托内容代理买卖的，都必须无条件接受交易结果，并履行交割清算义务20.为了使投资者更好地了解其中的风险，根据有关证券交易法规，证券经纪商要向投资者提供风险提示书。对此，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.投资者应认真详细阅读，然后由投资者签名B.投资者一旦签名，就表明了其已阅读并完全理解，且愿意承担证券市场的各种风险C.一般来说，风险提示书

9、会告知投资者从事证券投资将面临的风险D.风险提示书便于投资者了解诸如股市的风险等事项二、B多选题/B(总题数：20，分数：10.00)21.投资者开设资金账户时，应同时自行设置( )。（分数：0.50）A.交易密码B.资金密码C.账户密码D.委托密码22.在证券委托交易中，证券经纪商作为受托人，应享有的权利包括( )。（分数：0.50）A.有权拒绝接受不符合规定的委托要求B.有权对不符合市场行情的委托指令进行修改C.有权按规定收取服务费用D.对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有权通过留置其资金、证券，或通过司法途径要求其履约或赔偿23.委托单不同于委托合同之处表现为( )。（分数：0.5

10、0）A.明确了证券经纪商作为受托人以委托人(客户)的名义在委托人授权范围内办理证券投资事务权限的义务B.经客户和证券经纪商双方签字和盖章C.明确了证券经纪商是委托人进行证券交易代理人的法律身份D.明确了客户与证券经纪商之间实质的委托关系24.我国证券公司在办理经纪业务受托过程中有义务抵制( )。（分数：0.50）A.记名证券是否办妥过户手续的委托行为B.全权委托行为C.融券行为D.融资行为25.证券经纪商在为客户开户时，要审查( )。（分数：0.50）A.客户证件B.授权委托手续C.资金存取密码D.委托买卖证券资金账户卡26.客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，

11、发生了根本性的变化。主要体现在( )。（分数：0.50）A.证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的存管银行，不能存入其他任何机构B.指定的存管银行须为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明细变动及余额C.客户、证券公司和指定的存管银行通过签订合同的形式明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项D.客户交易结算资金的存取，全部通过指定的存管银行办理27.证券公司通过客户的资金账户对客户的证券买卖交易进行( )等。（分数：0.50）A.前端控制B.后端控制C.清算交收D.计付利息28.证券交易结算资金账户是投资者用于证券交易资金清算、记录( )的专用账户。（分数：0.50）A.资金币

12、种B.资金余额C.资金变动情况D.保证金余额29.下列关于客户交易结算资金第三方存管的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.指定存管银行与证券公司及其客户签订客户的交易结算资金存管合同B.客户交易结算资金的存取通过指定存管银行办理C.登记结算公司为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务D.登记结算公司为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户30.客户交易结算资金第三方存管的作用体现在( )。（分数：0.50）A.保证客户资金安全B.维护投资者利益C.控制证券行业风险D.维护市场稳定31.证券交易委托代理协议(范本)的内容主要有( )。（分数：0.50）A.双方声明及承诺B.变更和撤

13、销C.甲乙双方的责任及免赔条款D.争议的解决32.证券公司办理经纪业务应当( )。（分数：0.50）A.置备统一的证券买卖委托书B.为客户提供合法的融资渠道C.不得接受客户的全权委托D.按规定期限，保存委托记录33.一般来说，风险提示书告知投资者从事证券投资将面临的风险有( )。（分数：0.50）A.宏观经济风险B.政策风险C.上市公司经营风险D.技术风险34.在委托买卖证券的交易中，客户作为委托人，享有一定的权利，包括( )。（分数：0.50）A.对自己购买的证券享有持有权和处置权B.寻求司法保护权C.对证券交易过程的知情权D.按规定缴存交易结算资金35.开立资金账户时，客户须按要求如实(

14、)。（分数：0.50）A.填写开户申请表B.提交身份证明C.提交银行结算账户D.签署授权委托书36.证券交易委托代理协议书对于客户与证券经纪商来说是( )。（分数：0.50）A.基本约定B.基本协议C.基本法则D.基本法律文书37.下列选项中属于证券经纪商应承担的义务有( )。（分数：0.50）A.严格遵守证券交易委托代理协议约定B.坚持了解客户原则C.必须忠实办理受托业务D.提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险38.在证券交易委托代理协议中，乙方(证券公司营业部)要向甲方(客户)做出的声明和承诺包括( )。（分数：0.50）A.乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格，实

15、施银证转账存取方式B.乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应的服务C.乙方承诺遵守有关法律、法规、规章、证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则D.乙方承诺遵守证券交易委托代理协议，按证券交易委托代理协议为甲方提供证券交易委托代理服务39.下列属于自助委托形式的有( )。（分数：0.50）A.柜台委托B.电话委托C.磁卡委托D.网上委托40.证券经纪关系的建立过程包括( )。（分数：0.50）A.证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署风险揭示书和客户须知B.客户与证券经纪商签订证券交易委托代理协议书，与其指定存管银行、证券经纪商签订客

16、户交易结算资金第三方存管协议C.客户在证券营业部开立证券交易资金账户D.客户交易结算资金第三方存管三、B判断题/B(总题数：19，分数：9.50)41.无论何种情况，委托人在委托有效期内有权变更或撤销原来的委托指令。( )（分数：0.50）A.正确B.错误42.客户与证券经纪商签订证券交易委托代理协议书，与其指定存管银行、证券经纪商签订客户交易结算资金第三方存管协议。( )（分数：0.50）A.正确B.错误43.个人开立证券账户委托他人代办的，提供经公证的委托代理书和代办人的有效身份证明文件即可。( )（分数：0.50）A.正确B.错误44.证券经纪商为投资者开立证券交易结算资金账户意味着证券

17、经纪商和投资者之间建立了经纪关系。( )（分数：0.50）A.正确B.错误45.证券交易委托代理协议乙方的经营范围以证券交易所批准的经营内容为限，不接受客户的全权交易委托，不对客户的投资收益或亏损进行任何形式的保证，不编造或传播虚假信息误导投资者，不诱使客户进行不必要的证券买卖。( )（分数：0.50）A.正确B.错误46.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以证券公司的名义统一立户管理。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误47.客户开立资金账户时，需要在证券公司的合作存管银行中指定一家作为其交易结算资金的存管银行。( )（分数：0.50）A.正确B.错误48.客户开立资金账户

18、后，须在资金账户存入一定的资金作为客户交易结算资金，不足部分可通过融资融券业务弥补。( )（分数：0.50）A.正确B.错误49.客户开设资金账户时，应同时自行设置初始密码，该密码须妥善保管。客户在正常的交易时间内不可以随便修改密码，如须修改则应带相关证件到证券经纪商柜台办理。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误50.客户依法享有资金存取自由，该资金可以以银证转账方式自其资金账户回到其同名银行结算账户，也可以按照第三方存管协议的有关条款直接提取现金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误51.在实行客户交易结算资金第三方存管方式的情况下，客户可以在与证券公司有存管协议的若干家商业银行选

19、择一家或两家银行作为自己证券交易结算资金的存管银行。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误52.按照现行客户交易结算资金第三方存管方式的一般模式，存管银行为客户开立一般存款账户、交易结算资金管理账户和客户证券资金台账。( )（分数：0.50）A.正确B.错误53.“管理账户”为“客户交易结算资金汇总账户”的二级明细记录账户。( )（分数：0.50）A.正确B.错误54.在证券经纪业务中，委托人享有权利，证券经纪商必须尽义务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误55.委托人在得到证券经纪商同意后可以透支。( )（分数：0.50）A.正确B.错误56.证券经纪商对委托人的一切委托事项负有保

20、密义务，任何情况下都不可泄露。( )（分数：0.50）A.正确B.错误57.证券经纪商必须忠实地按照委托人所委托的交易种类、证券名称、买入或卖出、买卖数量、限价或市价等条件，在委托有效时间内买卖有价证券，不得以任何方式损害委托人的权益。( )（分数：0.50）A.正确B.错误58.在客户办理开户手续时，证券经纪商应指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以口头方式向其揭示投资风险。( )（分数：0.50）A.正确B.错误59.从公平的角度出发，对于大资金客户和小资金客户，证券经纪商应当一视同仁，即推荐相同的产品或者服务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券经纪关系的建立答案解析(总

21、分：29.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：20，分数：10.00)1.中国证监会明确要求证券公司在( )年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。（分数：0.50）A.2007 B.2008C.2009D.2010解析：2.客户交易结算资金汇总账户以_名义开立，资金全部为_所有。( )。（分数：0.50）A.证券公司；客户 B.客户；证券公司C.证券公司；证券公司D.客户；客户解析：解析 指定的存管银行须为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户，用以客户证券交易交收资金的划付。该账户以证券公司名义开立，但其资金全部为客户所有。3.下列关于客户开立资金账户的程序，说法错误的是

22、( )。（分数：0.50）A.证券营业部为客户开立资金账户应严格遵守“实名制”原则B.客户须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立C.客户可以通过证券公司网上营业部开立资金账户 D.资金账户应与客户开立的各类证券账户、在存管银行开立的结算账户名称一致、名实相符解析：解析 C 项客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理。4.按我国现行的做法，投资者入市应事先到中国结算上海分公司或中国结算深圳分公司及其代理点开立( )。（分数：0.50）A.证券账户 B.资金账户C.银行结算账户D.资金台账解析：解析 按我国现行的做法，投资者入市应事先到中国结算上海分公司或中国结算深圳分公司及其代

23、理点开立证券账户。在具备了证券账户的基础上，投资者就可以与证券经纪商建立特定的经纪关系，成为该经纪商的客户。5.下列哪一个环节起到了投资者教育的作用?( )（分数：0.50）A.签署风险揭示书和客户须知 B.签订证券交易委托代理协议C.开立资金账户与建立第三方存管关系D.签订客户交易结算资金银行存管协议书解析：解析 “讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署风险揭示书和客户须知”的环节实际上起到了投资者教育的作用。6.证券交易中的委托单，性质上相当于( )。（分数：0.50）A.委托合同 B.代理协议C.交割收据D.身份证明解析：解析 证券交易中的委托单，如经投资者和证券经纪商双方签字和盖章，性

24、质上就相当于委托合同。7.下列关于投资者开立资金账户环节的说法错误的是( )。（分数：0.50）A.需到证券经纪商柜台开立资金账户B.如果投资者没有存管银行的一般存款账户，则还要开立此账户C.若条件允许，证券经纪商接受网上开户申请 D.应按证券经纪商要求如实填写开户申请表解析：解析 除柜台开户方式外，证券经纪商不接受其他任何方式的申请。8.在委托买卖证券的交易中，客户作为委托人，享有的权利不包括( )。（分数：0.50）A.选择经纪商的权利B.要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利C.要求经纪商承诺保证最低收益的权利 D.对证券交易过程的知情权解析：解析 在委托买卖证券的交易中，客户作为委托

25、人，享有一定的权利，主要有：选择经纪商的权利；要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利；对自己购买的证券享有持有权和处置权；对证券交易过程的知情权；寻求司法保护权；享受经纪商按规定提供其他服务的权利。9.在我国证券市场发展过程中，投资者进行证券交易的资金存取方式曾先后有多种。下列各项中( )不是我国曾出现过的资金存取的方式。（分数：0.50）A.证券营业部自办资金存取B.委托银行代理资金存取C.结算公司代理资金存取 D.银证转账存取解析：解析 投资者进行证券交易的资金存取方式曾先后有多种，如证券营业部自设资金柜台来办理客户的资金存取、将客户资金存取业务委托给银行代理、将证券营业部资金核算电脑系

26、统与银行储蓄网络系统实现联网后进行银证转账存取等。10.在证券交易委托代理协议中，下列不属于甲方(客户)要向乙方(证券公司营业部)做出的声明和承诺的是( )。（分数：0.50）A.甲方已阅读并充分理解乙方向其提供的风险提示书、客户须知，清楚认识并愿意承担证券市场投资风险B.甲方已详细阅读协议所有条款，并准确理解其含义，但乙方的免责条款除外 C.甲方同意遵守证券市场有关法律、法规、规章以及证券登记结算机构业务规则及证券交易所交易规则D.甲方承诺遵守本协议，并承诺遵守乙方的相关管理制度解析：解析 B 项应为甲方已详细阅读本协议所有条款，并准确理解其含义，特别是其中有关乙方的免责条款。11.证券交易

27、委托代理协议是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、 ( )和责任的基本法律文书。（分数：0.50）A.权益B.损失C.业务规则 D.违约解析：12.证券经纪商向客户提供的客户须知用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是( )。（分数：0.50）A.合法的证券公司B.投资品种的选择C.委托买卖方式的选择D.全权委托投资 解析：解析 客户须知使客户了解的内容包括：股市的风险、合法的证券公司及证券营业部、投资品种与委托买卖方式的选择、客户与代理人的关系、个人证券账户与资金账户实名制、严禁全权委托投资、公司客户投诉电话等事项。13.客户交易结算资金第三方存管协议中的( )是

28、由投资者在证券公司营业部开立并专门用于投资者的证券买卖交易。（分数：0.50）A.证券委托账户B.证券台账C.资金台账 D.资金委托账户解析：14.在证券委托交易中，证券经纪商作为受托人，应承担的义务不包括( )。（分数：0.50）A.坚持为客户保密制度B.如实记录客户资金和证券的变化C.必要时可接受全权委托 D.证券经纪商对委托人的委托买卖内容及缴纳交易结算资金和证券库存的变化，必须有真实的凭证和详实的记录解析：解析 C 项义务应为不接受全权委托。15.2007年 11月 7日，( )发布了有关证券交易委托代理协议的指引，要求证券公司应根据其中证券交易委托代理协议(范本)修订与客户签订的相关

29、证券经纪业务合同文本。（分数：0.50）A.中国证券业协会 B.中国证监会C.中国证券登记结算公司D.上海证券交易所与深圳证券交易所联合解析：16.在实行“客户交易结算资金第三方存管”方式下，投资者开立资金账户时，需要与证券公司和选定的商业银行(作为自己客户交易结算资金的存管银行)三方共同签署( )。（分数：0.50）A.证券交易委托银行结算代理协议B.证券交易委托代理第三方存管协议C.客户交易结算资金银行存管协议书 D.客户交易结算资金银行第三方存管协议解析：17.王晓强作为张丽的代理人到证券经纪商柜台为张丽开立资金账户，则其无须提供( )。（分数：0.50）A.张丽的身份证件及其复印件B.

30、王晓强的证券账户卡及其复印件 C.张丽的证券账户卡及其复印件D.王晓强的身份证件及其复印件解析：解析 除 ACD三项外，代理人王晓强只须提供经公证的授权委托书，无须提供其证券账户卡及其复印件。18.证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格的委托时，应该 ( )完成交易。（分数：0.50）A.自行对冲B.向交易所申报竞价 C.与委托人协商对冲D.报交易所批准后对冲解析：解析 同一证券公司在同时接受两个以上委托人就相同种类、相同数量的证券按相同价格分别作委托买入和委托卖出时，不得自行对冲成交，必须分别进场申报竞价成交。19.在证券经纪业务中，客户作为委托人，必须履行的义务不包括

31、( )。（分数：0.50）A.交存足够的交易资金B.如实填写开户申请书和委托单，并接受经纪商的审查C.正确选择委托买卖价格，保证委托能够成交，至少应该部分成交 D.委托指令一旦发出，在有效期限内，不管市场行情如何变化，只要受托人是按委托内容代理买卖的，都必须无条件接受交易结果，并履行交割清算义务解析：解析 投资者作为委托人，必须履行的义务包括：签署并遵守有关协议文件，如实提供有关证件，填写开户书并接受审查，明确买卖方式，按规定缴存交易结算资金，采用正确委托手段，接受交易结果，履行交割清算义务等。20.为了使投资者更好地了解其中的风险，根据有关证券交易法规，证券经纪商要向投资者提供风险提示书。对

32、此，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.投资者应认真详细阅读，然后由投资者签名B.投资者一旦签名，就表明了其已阅读并完全理解，且愿意承担证券市场的各种风险C.一般来说，风险提示书会告知投资者从事证券投资将面临的风险D.风险提示书便于投资者了解诸如股市的风险等事项 解析：解析 D 项描述的为提供客户须知的目的。二、B多选题/B(总题数：20，分数：10.00)21.投资者开设资金账户时，应同时自行设置( )。（分数：0.50）A.交易密码 B.资金密码 C.账户密码D.委托密码解析：解析 客户开立资金账户时，应同时自行设置交易密码和资金密码(统称密码)。客户在正常的交易时间内可以修改密

33、码。22.在证券委托交易中，证券经纪商作为受托人，应享有的权利包括( )。（分数：0.50）A.有权拒绝接受不符合规定的委托要求 B.有权对不符合市场行情的委托指令进行修改C.有权按规定收取服务费用 D.对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有权通过留置其资金、证券，或通过司法途径要求其履约或赔偿 解析：解析 B 项投资人的委托指令具有权威性，不能擅自进行修改。23.委托单不同于委托合同之处表现为( )。（分数：0.50）A.明确了证券经纪商作为受托人以委托人(客户)的名义在委托人授权范围内办理证券投资事务权限的义务 B.经客户和证券经纪商双方签字和盖章C.明确了证券经纪商是委托人进行证券交

34、易代理人的法律身份 D.明确了客户与证券经纪商之间实质的委托关系解析：解析 B 项属于二者的相同之处；D 项经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。24.我国证券公司在办理经纪业务受托过程中有义务抵制( )。（分数：0.50）A.记名证券是否办妥过户手续的委托行为 B.全权委托行为 C.融券行为 D.融资行为 解析：解析 证券公司在办理经纪业务受托过程中要审查委托单的合法性及一致性。证券营业部业务员首先应审查该项委托买卖是否属于全权委托，包括对买卖证券的品种、数量、价格的决定是否作全权委托；其次要审查记名证券是否办妥过户手续；再次是审查是否采用信用

35、交易方式。对全权委托、记名证券未办妥过户手续或采用信用交易方式的委托，证券营业部一律不得受理。25.证券经纪商在为客户开户时，要审查( )。（分数：0.50）A.客户证件 B.授权委托手续 C.资金存取密码D.委托买卖证券资金账户卡解析：解析 CD 两项不属于审查的内容，而由证券经纪商提供。26.客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化。主要体现在( )。（分数：0.50）A.证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的存管银行，不能存入其他任何机构 B.指定的存管银行须为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明细变动及余额 C.客户、证券公司和指

36、定的存管银行通过签订合同的形式明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项 D.客户交易结算资金的存取，全部通过指定的存管银行办理 解析：解析 除题中四项外，根本性的变化还体现在指定的存管银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况。27.证券公司通过客户的资金账户对客户的证券买卖交易进行( )等。（分数：0.50）A.前端控制 B.后端控制C.清算交收 D.计付利息 解析：解析 证券公司通过资金账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金支取进行前端控制，对客户证券交易结算资金进行清算交收和计付利息等。28.证券交易结算资金账户是投资者用于证券交易资金清算、记录( )的专用账户。（

37、分数：0.50）A.资金币种 B.资金余额 C.资金变动情况 D.保证金余额解析：解析 证券交易结算资金账户是投资者用于证券交易资金清算，记录资金的币种、余额和变动情况的专用账户，投资者在证券经纪商处开立证券交易结算资金账户并存入证券交易所需的资金，就具备了办理证券交易委托的条件。29.下列关于客户交易结算资金第三方存管的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.指定存管银行与证券公司及其客户签订客户的交易结算资金存管合同 B.客户交易结算资金的存取通过指定存管银行办理 C.登记结算公司为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务D.登记结算公司为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户解析

38、：解析 C 项指定存管银行为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务；D 项指定存管银行为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户。30.客户交易结算资金第三方存管的作用体现在( )。（分数：0.50）A.保证客户资金安全 B.维护投资者利益 C.控制证券行业风险 D.维护市场稳定 解析：解析 客户交易结算资金第三方存管是从制度上保证客户资金安全、维护投资者利益、控制证券行业风险、维护市场稳定的一种全新的客户交易结算资金管理制度。31.证券交易委托代理协议(范本)的内容主要有( )。（分数：0.50）A.双方声明及承诺 B.变更和撤销 C.甲乙双方的责任及免赔条款 D.争议的解决 解析：解析

39、 证券交易委托代理协议(范本)的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。32.证券公司办理经纪业务应当( )。（分数：0.50）A.置备统一的证券买卖委托书 B.为客户提供合法的融资渠道C.不得接受客户的全权委托 D.按规定期限，保存委托记录 解析：解析 B 项证券经纪商不得为客户提供融资渠道。33.一般来说，风险提示书告知投资者从事证券投资将面临的风险有( )。（分数：0.50）A.宏观经济风险 B.政策风险 C.上市公司经营风险 D.技术风险 解析：解析 除题中四项外，风险提示书

40、揭示的风险还包括不可抗力因素导致的风险和其他风险。34.在委托买卖证券的交易中，客户作为委托人，享有一定的权利，包括( )。（分数：0.50）A.对自己购买的证券享有持有权和处置权 B.寻求司法保护权 C.对证券交易过程的知情权 D.按规定缴存交易结算资金解析：解析 D 项属于客户承担的义务之一。35.开立资金账户时，客户须按要求如实( )。（分数：0.50）A.填写开户申请表 B.提交身份证明 C.提交银行结算账户 D.签署授权委托书 解析：解析 办理时客户须按证券营业部要求如实填写开户申请表，提交身份证明、证券账户、银行结算账户等资料并签署相关协议、风险提示书、授权委托书等法律文件。36.

41、证券交易委托代理协议书对于客户与证券经纪商来说是( )。（分数：0.50）A.基本约定 B.基本协议C.基本法则D.基本法律文书 解析：解析 证券交易委托代理协议是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。37.下列选项中属于证券经纪商应承担的义务有( )。（分数：0.50）A.严格遵守证券交易委托代理协议约定 B.坚持了解客户原则 C.必须忠实办理受托业务 D.提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险 解析：解析 除题中四项外，证券经纪商应承担的义务还包括：如实记录客户资金和证券的变化；坚持为客户保密制度；不接受全权委托。38.在证券交易委

42、托代理协议中，乙方(证券公司营业部)要向甲方(客户)做出的声明和承诺包括( )。（分数：0.50）A.乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格，实施银证转账存取方式B.乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应的服务 C.乙方承诺遵守有关法律、法规、规章、证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则 D.乙方承诺遵守证券交易委托代理协议，按证券交易委托代理协议为甲方提供证券交易委托代理服务 解析：解析 A 项中乙方应实施客户交易结算资金第三方存管的资金存取方式。39.下列属于自助委托形式的有( )。（分数：0.50）A.柜台委托B.电话委托 C.磁卡委托

43、 D.网上委托 解析：解析 当客户办理了具体的委托手续，包括客户填写委托单(柜台委托)或自助委托 (包括电话委托、磁卡委托、网上委托等)及证券经纪商受理委托，则客户和证券经纪商之间就建立了受法律约束和保护的委托关系。40.证券经纪关系的建立过程包括( )。（分数：0.50）A.证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署风险揭示书和客户须知 B.客户与证券经纪商签订证券交易委托代理协议书，与其指定存管银行、证券经纪商签订客户交易结算资金第三方存管协议 C.客户在证券营业部开立证券交易资金账户 D.客户交易结算资金第三方存管 解析：三、B判断题/B(总题数：19，分数：9.

44、50)41.无论何种情况，委托人在委托有效期内有权变更或撤销原来的委托指令。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 在委托未成交之前，委托人有权变更和撤销委托；但在证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销。42.客户与证券经纪商签订证券交易委托代理协议书，与其指定存管银行、证券经纪商签订客户交易结算资金第三方存管协议。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：43.个人开立证券账户委托他人代办的，提供经公证的委托代理书和代办人的有效身份证明文件即可。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 个人开立证券账户委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办

45、书、代办人的有效身份证明文件及复印件。44.证券经纪商为投资者开立证券交易结算资金账户意味着证券经纪商和投资者之间建立了经纪关系。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券经纪商为投资者开立证券交易结算资金账户仅仅意味着二者之间存在了建立关系的条件，而只有当二者签订了证券交易委托代理协议才正式确立。45.证券交易委托代理协议乙方的经营范围以证券交易所批准的经营内容为限，不接受客户的全权交易委托，不对客户的投资收益或亏损进行任何形式的保证，不编造或传播虚假信息误导投资者，不诱使客户进行不必要的证券买卖。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 乙方指的是证券经纪商，其

46、经营范围应以证券监督管理机关批准的经营内容为限。46.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以证券公司的名义统一立户管理。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 我国证券法第 139条规定：“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。”47.客户开立资金账户时，需要在证券公司的合作存管银行中指定一家作为其交易结算资金的存管银行。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：解析 在“客户交易结算资金第三方存管”管理模式下，客户开立资金账户时，还需在证券公司的合作存管银行中指定一家作为其交易结算资金的存管银行，并与其指定的存管银行、证券

47、公司三方共同签署客户交易结算资金第三方存管协议书。48.客户开立资金账户后，须在资金账户存入一定的资金作为客户交易结算资金，不足部分可通过融资融券业务弥补。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 客户开立资金账户后，须在资金账户存入足够资金作为客户交易结算资金。49.客户开设资金账户时，应同时自行设置初始密码，该密码须妥善保管。客户在正常的交易时间内不可以随便修改密码，如须修改则应带相关证件到证券经纪商柜台办理。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 客户在正常的交易时间内可以随时修改密码。50.客户依法享有资金存取自由，该资金可以以银证转账方式自其资金账户回到其

48、同名银行结算账户，也可以按照第三方存管协议的有关条款直接提取现金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 客户依法享有资金存取自由，且该资金只能以银证转账方式自其资金账户回到其同名银行结算账户，具体事宜按照第三方存管协议的有关条款执行。51.在实行客户交易结算资金第三方存管方式的情况下，客户可以在与证券公司有存管协议的若干家商业银行选择一家或两家银行作为自己证券交易结算资金的存管银行。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 客户只能从与证券公司有存管协议的若干家商业银行选择一家银行作为自己证券交易结算资金的存管银行。52.按照现行客户交易结算资金第三方存管方式的一般模式，存管银行为客户开立一般存款账户、交易结算资金管理账户和客户证券资金台账。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 客户证券资金台账由证券公司负责设立。53.“管理账户”为“客户交易结算资金汇总账户”的二级明细记录账户。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：54.在证券经纪业务中，委托人享有权利，证券经纪商必须尽义务。( )（分数：0.50）A.正确B.错