基金销售机构的监管规定及答案解析.doc

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1、基金销售机构的监管规定及答案解析(总分：56.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：28，分数：14.00)1.基金注册登记机构应当提供( )基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。（分数：0.50）A.每日B.每周C.每月D.每季2.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。（分数：0.50）A.5B.10C.15D.203.证券投资基金销售管理办法规定，基金销售活动的业务主体是( )。（分数：0.50）A.信托公司B.证券公司C.商业银行D.基金公司4.基金销售机构应严格

2、按照约定的时间进行申购资金划付，超过约定时间的资金应当( )。（分数：0.50）A.说明情况后受理B.作为异常交易处理C.继续受理D.拒绝受理申请5.基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为( )两种类型。（分数：0.50）A.自助式，辅助式B.网上交易，柜台交易C.人工方式，电脑自动方式D.银行柜台，券商柜台6.基金销售机构内部控制的独立性原则要求( )。（分数：0.50）A.内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节B.通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序C.基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立D.制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风

3、险为目标，确保内部控制制度的有效执行7.下列不属于会计系统内部控制规范的是( )。（分数：0.50）A.基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理B.设立专门的监察稽核部门或岗位C.在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账D.在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账8.交易清算、资金处理的功能属于( )应具有的功能。（分数：0.50）A.前台业务系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统9.在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意( )。（分数：0.50）A.基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制B.自觉遵守

4、国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制C.通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生D.在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人10.在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。（分数：0.50）A.2B.3C.5D.1011.( )的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。（分数：0.50）A.会计系统内部控制B.资金清算流程控制C.销售决策流程控制D.基金内部环境控制1

5、2.下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是( )。（分数：0.50）A.重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B.通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序C.建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D.建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位13.基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订( )，明确双方的权利和义务。（分数：0.50）A.书面代销协议B.书面委托协议C.书面交易协定D.书面合作协议14.专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于( )人，且不少于员工人数的1/2。（分数：0.50）A.40B.30C.2

6、0D.1515.证券投资基金销售机构内部控制指导意见自( )起施行。（分数：0.50）A.2007年 12月B.2008年 1月C.2008年 5月D.2008年 8月16.( )主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。（分数：0.50）A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统17.前台业务系统中提供的投资资讯不包括( )。（分数：0.50）A.基金基础知识B.基金相关法律法规C.基金产品信息D.基金投资人信息18.( )的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。（分数：0.50）A.监察

7、稽核控制B.资金清算流程控制C.销售决策流程控制D.基金内部环境控制19.中国证监会根据( )的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。（分数：0.50）A.证券法B.行政许可法C.证券投资基金法D.证券投资基金运作管理办法20.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于( )万元人民币。（分数：0.50）A.1000B.1200C.2000D.300021.以下不属于基金销售机构的内部环境控制的是( )。（分数：0.50）A.对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技

8、术更新等进行统一规划B.建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统C.建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系D.建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理22.( )从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法C.证券投资基金运作管理办法D.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定23.基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产( )。（分数：0.50）A.相互独立B.相互不独立C.进行合并，但单独做账D.进行合并，不需单独做账24.( )是指通过科学的内部控制制度与方

9、法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。（分数：0.50）A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.审慎性原则25.前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能不包括( )。（分数：0.50）A.开户、基金投资人风险承受能力调查和评价B.为基金投资人提供对账单，记录基金投资人投诉信息C.基金投资人账户冻结申请、账户解冻申请D.基金投资人信息修改、销户、密码管理26.( )是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。（分数：0.50）A.辅助式前台系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统27.从事基金代销业务的商业银

10、行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的( )。（分数：0.50）A.50%B.30%C.80%D.25%28.( )包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。（分数：0.50）A.辅助式前台系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统二、B多项选择题/B(总题数：26，分数：26.00)29.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从( )明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。（分数：1.00）A.前台业务系统和自助式前台系统B.后台管理系统C.信息管理平台应用系统的支持系统D.监管系统信息报送30.基

11、金销售机构应当向监管机构提供下列( )信息。（分数：1.00）A.基金日常交易情况、异常交易情况B.内部监察稽核报告C.调查和评价基金投资人风险承受能力的方法D.基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总31.基金销售机构制定投资人权益须知，内容至少应当包括( )。（分数：1.00）A.基金销售机构提供的服务内容和收费方式B.投资人办理基金业务流程C.证券投资基金法规定的基金销售机构的权利D.基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示32.信息管理平台应用系统的支持系统规范中，( )应当报中国证监会备案。（分数：1.00）A.系统投入使用B.系统重大升级C.年度技

12、术风险评估的报告D.用户密码修改33.基金销售机构内部控制的目标是( )。（分数：1.00）A.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整B.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行34.专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有( )。（分数：1.00）A.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围B.主要出资人是依法设立的持续经营 2个以上完整会计年度的法人C.注册资本不低于 2000万元人民币D.财务状况良好，运作规范稳定

13、，最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚35.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括( )。（分数：1.00）A.注册资本不低于 2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 3年以上基金业务工作经历C.持续从事证券投资咨询业务 2个以上完整会计年度D.最近 3年没有代理投资人从事证券买卖的行为36.前台业务系统可分为( )。（分数：1.00）A.自助式前台系统B.前台管理业务系统C.辅助式前台系统D.前台信息业务系统37.基金销售机构内部控制应履行( )原则。（分数：1.00）A.健全性B.有效性C

14、.独立性D.审慎性38.基金销售业务信息管理平台主要包括( )。（分数：1.00）A.前台业务系统B.后台管理系统C.监管系统信息报送D.应用系统的支持系统39.基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括( )。（分数：1.00）A.销售人员持续培训制度B.基金销售业务制度C.基金份额持有人账户和资金账户管理制度D.档案管理制度40.证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有( )。（分数：1.00）A.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B.没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间C.最近 2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D.没有发生已经影响或可能影

15、响公司正常运作的重大变更事项41.在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有( )。（分数：1.00）A.建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致B.严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理C.将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户D.在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人42.前台业务系统应具备的功能包括( )。（分数：1.00）A.提供投资资讯功能B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能C.交易功能D.为基金投资人提供服务的功能43.根据证券投资基金销售管理办法的规定，可以从事基金代销业务的

16、机构包括( )。（分数：1.00）A.证券投资咨询机构B.证券公司C.专业基金销售公司D.商业银行44.对后台管理系统的规范包括( )。（分数：1.00）A.能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息B.应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息C.应当具备交易清算、资金处理的功能D.应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能45.内部环境控制中，应建立包括( )等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。（分数：1.00）A.基金产品B.投资人风险承受能力C.基金收益D.运营操作46.证券投资基金销售业务信息管理平台管理

17、规定要求销售机构信息管理平台应( )。（分数：1.00）A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B.具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制C.具备基金销售费率的监控机制D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用47.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循( )原则。（分数：1.00）A.安全性B.实用性C.系统化D.简单化48.商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有( )。（分数：1.00）A.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术

18、系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B.制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2年以上基金业务或者 5年以上证券、金融业务的工作经历D.有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施49.证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括( )。（分数：1.00）A.签订代销协议，明确委托关系B.基金管理人应制定业务规则并监督实施C.建立相关制度D.禁

19、止提前发行50.销售决策流程控制要求( )。（分数：1.00）A.建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位B.重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查C.建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D.对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划51.基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过( )而形成的系统。（分数：1.00）A.建立组织机制B.运用管理方法C.实施操作程序与监控措施D.设置安全监督管理机制52.销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有( )。（分数

20、：1.00）A.基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法B.为基金投资人披露基金销售机构情况C.采取等效实名制的方式核实基金投资人身份D.设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额53.关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征B.制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练C.系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案D.系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 10年54.基金销售机构应建立完备的客户

21、投诉处理体系，包括( )。（分数：1.00）A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉三、B判断题/B(总题数：16，分数：16.00)55.按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务，对于 15:00以后的交易申请均作为下一交易日交易处理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误56.基金销售的后台管理系统应保证对基金交易开放时间以外收到的交易申请及时清算。( )（分数：1.00）A.正确B.错误57.证券

22、法规定，基金管理人应当“依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜”。( )（分数：1.00）A.正确B.错误58.代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售。( )（分数：1.00）A.正确B.错误59.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以办理基金销售业务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误60.基金管理人应当将基金募集期内募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。( )（分数：1.00）A.正确B.错误61.辅助式前台系统是指基金销售机构提供的、由具备相关资质要求的专业服务人员

23、辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。( )（分数：1.00）A.正确B.错误62.基金销售机构的自助式前台系统中，销售机构只需设定投资人单笔累计可以认购、申购和赎回的最大金额。( )（分数：1.00）A.正确B.错误63.后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误64.后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能。( )（分数：1.00）A.正确B.错误65.基金销售机构的重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查。( )（分数：1.00）A.正确B.错误66.基金销售机构在办理基金业务时应确保申购资金银

24、行账户、基金份额持有人和指定赎回资金银行账户为同一身份。( )（分数：1.00）A.正确B.错误67.基金代销机构与基金管理人持有投资人联系方式等资料信息的一方应承担一次性服务责任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误68.基金销售机构为了提供投资效率，可以把自有资产与投资人资产集中设账进行管理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误69.基金销售机构应在内部建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人一般情况下不能由同一人兼任，但对重要业务环节应当由一人负责。( )（分数：1.00）A.正确B.错误70.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基

25、金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能。( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金销售机构的监管规定答案解析(总分：56.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：28，分数：14.00)1.基金注册登记机构应当提供( )基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。（分数：0.50）A.每日 B.每周C.每月D.每季解析：解析 基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法以及基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总等信息。基金注册登

26、记机构应当提供每日基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。2.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。（分数：0.50）A.5B.10C.15 D.20解析：3.证券投资基金销售管理办法规定，基金销售活动的业务主体是( )。（分数：0.50）A.信托公司B.证券公司C.商业银行D.基金公司 解析：解析 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以根据证券投资基金代销业务资格申请材料的内容与格式的要求，向中国证监会申请业务资格，在取得业务资格后方可接受基

27、金管理人的委托，从事基金销售活动。可见，基金销售活动的业务主体应该是基金管理人，即基金公司。4.基金销售机构应严格按照约定的时间进行申购资金划付，超过约定时间的资金应当( )。（分数：0.50）A.说明情况后受理B.作为异常交易处理 C.继续受理D.拒绝受理申请解析：解析 在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范之一是，严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理。5.基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为( )两种类型。（分数：0.50）A.自助式，辅助式 B.网上交易，柜台交易C.人工方式，电脑自动方式D.银行柜台，券商柜台解析：解析 基金销售业务信

28、息管理平台中的前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。6.基金销售机构内部控制的独立性原则要求( )。（分数：0.50）A.内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节B.通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序C.基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立 D.制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行解析：解析 基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。其中，独立性原则要求基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立，权

29、责分明，相互制衡。A 项属于健全性原则；B 项属于有效性原则；D 项属于审慎性原则。7.下列不属于会计系统内部控制规范的是( )。（分数：0.50）A.基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理B.设立专门的监察稽核部门或岗位 C.在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账D.在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账解析：解析 基金销售机构应依据国家有关法律、法规制定相关财务制度和会计工作操作流程，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理，建立完善的自有资产与投资人资产的管理办法，明确规定其各自的用途和资金

30、划拨的严格控制程序。应规范财务收支行为，确保各项费用报酬的收取符合法律法规的规定及销售合同、代销协议或合作协议的约定，并对收取的各项费用报酬开具相应的发票或支付确认。应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作，在授权范围内，及时准确地完成资金清算，确保投资人资产的安全。应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账；在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。B项为监察稽核控制的内容。8.交易清算、资金处理的功能属于( )应具有的功能。（分数：0.50）A.前台业务系统B.自助式前台系统C.后台管理系统 D.信息管理平台应用系统的支持系统解析：解析 后台管理系统

31、具有以下功能：应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能；能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息；后台管理系统应当对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为；后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换；后台管理系统应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。9.在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意( )。（分数：0.50）A.基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制B.

32、自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制C.通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生D.在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人 解析：解析 在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下规范：基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性；按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务，对于投资人交易时间外的申请均作为下一交易日交易处理；在办理基金业务时应确保申购资金银行账户、基金份额持有人和指定赎回资金银行账户为同一身份；建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致，保证客户信息准确性、完整性，每日交易情况应当及时核

33、对并存档保管；开通自助式前台服务，应建立完善的营销管理和风险控制制度，确保投资人获得必要服务并保证销售资金的安全；在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人。10.在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。（分数：0.50）A.2B.3C.5 D.10解析：11.( )的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。（分数：0.50）A.会计系统内部控制B.资金清算流程控制 C.销售决策流程控制D.基

34、金内部环境控制解析：12.下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是( )。（分数：0.50）A.重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性 B.通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序C.建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D.建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位解析：解析 B 项为基金销售机构内部控制应履行的有效性原则；C 项为销售决策流程控制的内容；D 项为基金销售机构信息技术内部控制的内容。13.基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订( )，明确双方的权利和义务。（分数：0.50）A.书面代销协议 B.书面委托协议C.书面交易协定

35、D.书面合作协议解析：解析 在遵守法律法规、基金合同的前提下，基金管理人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订书面代销协议，明确双方的权利和义务。14.专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于( )人，且不少于员工人数的1/2。（分数：0.50）A.40B.30 C.20D.15解析：15.证券投资基金销售机构内部控制指导意见自( )起施行。（分数：0.50）A.2007年 12月B.2008年 1月 C.2008年 5月D.2008年 8月解析：16.( )主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。（分数：0.50）A.前台业务系统 B

36、.后台业务系统C.后台管理系统D.监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统解析：17.前台业务系统中提供的投资资讯不包括( )。（分数：0.50）A.基金基础知识B.基金相关法律法规C.基金产品信息D.基金投资人信息 解析：解析 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定规定，前台业务系统应当具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能，投资资讯应当包括的内容有：基金基础知识；基金相关法律法规；基金产品信息，包括基金基本信息、基金费率、基金转换、手续费支付模式、基金风险评价信息和基金的其他公开市场信息等；基金管理人和基金托管人信息；基金相关投资市场信息；基金销售分支机构、网点信息。

37、18.( )的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。（分数：0.50）A.监察稽核控制B.资金清算流程控制C.销售决策流程控制 D.基金内部环境控制解析：解析 销售决策流程控制要求之一是基金销售机构选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求，并建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程，充分评估相关风险，明确双方权利义务。19.中国证监会根据( )的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。（分数：0.50）A.证券法B.行政许可法 C.证券投资基金法D.证券投资基金运作管理办法解析：

38、20.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于( )万元人民币。（分数：0.50）A.1000B.1200C.2000 D.3000解析：21.以下不属于基金销售机构的内部环境控制的是( )。（分数：0.50）A.对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划 B.建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统C.建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系D.建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理解析：解析 基金销售机构的内部环境控制，即对影响基金销售的各种环境因素进行的控制。主要包括：建立科学的

39、决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统；建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理，建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，制定切实有效的应急应变措施；同时，通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生。A 项属于销售决策流程控制的内容。22.( )从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法C.证券投资基金运作管理办法D.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定

40、解析：解析 为了规范证券投资基金销售业务的信息管理，提高对基金投资人的信息服务质量，促进证券投资基金销售业务的进一步发展，2007 年 3月中国证监会发布了证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定。该规定对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求，也是证券投资基金销售管理办法在技术或信息管理领域的细化规范。23.基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产( )。（分数：0.50）A.相互独立 B.相互不独立C.进行合并，但单独做账D.进行合并，不需单独做账解析：解析 基金管理人和基金托管人对所管理、托管的基金应当以基金为会计核算主体，单独建账、独立核算，单独编制财务会计报告。24.(

41、)是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。（分数：0.50）A.健全性原则B.有效性原则 C.独立性原则D.审慎性原则解析：解析 证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，基金销售机构内部控制应履行健全、有效、独立、审慎的原则。其中，有效性原则是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。25.前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能不包括( )。（分数：0.50）A.开户、基金投资人风险承受能力调查和评价B.为基金投资人提供对账单，记录基金投资人投诉信息 C.基金投资人账户冻结申请、账户解冻申请

42、D.基金投资人信息修改、销户、密码管理解析：解析 前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能。主要包括：开户、基金投资人风险承受能力调查和评价、基金投资人信息查询、基金投资人信息修改、销户、密码管理、账户冻结申请、账户解冻申请等方面的功能。B 项属于前台业务系统为基金投资人提供服务的功能。26.( )是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。（分数：0.50）A.辅助式前台系统B.自助式前台系统 C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统解析：解析 前台业务系统分为自助式和辅助式两种类型。其中，自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成

43、业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。27.从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的( )。（分数：0.50）A.50% B.30%C.80%D.25%解析：解析 商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件之一是，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的 1/2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2年以上基金业务或者 5年以上证券、金融业务的工作经历。28.( )包括数据库、服

44、务器、网络通讯、安全保障等。（分数：0.50）A.辅助式前台系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统 解析：解析 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定规定，信息管理平台应用系统的支持系统包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。二、B多项选择题/B(总题数：26，分数：26.00)29.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从( )明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。（分数：1.00）A.前台业务系统和自助式前台系统 B.后台管理系统 C.信息管理平台应用系统的支持系统 D.监管系统信息报送 解析：解析 证券投资基金销售业务信息管理平台管理

45、规定从前台业务系统、自助式前台系统、后台管理系统、监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统 5个方面明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。30.基金销售机构应当向监管机构提供下列( )信息。（分数：1.00）A.基金日常交易情况、异常交易情况 B.内部监察稽核报告 C.调查和评价基金投资人风险承受能力的方法 D.基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总 解析：解析 基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法以及基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能

46、力匹配的情况汇总等信息。31.基金销售机构制定投资人权益须知，内容至少应当包括( )。（分数：1.00）A.基金销售机构提供的服务内容和收费方式 B.投资人办理基金业务流程 C.证券投资基金法规定的基金销售机构的权利D.基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示 解析：解析 基金销售机构制定投资人权益须知，内容至少应当包括：证券投资基金法规定的基金份额持有人的权利；基金销售机构提供的服务内容和收费方式；投资人办理基金业务流程；基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示；向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序；基金销售机构联络方式及其他需要向投资人说明的内容。32.信息管理平台应用

47、系统的支持系统规范中，( )应当报中国证监会备案。（分数：1.00）A.系统投入使用 B.系统重大升级 C.年度技术风险评估的报告 D.用户密码修改解析：33.基金销售机构内部控制的目标是( )。（分数：1.00）A.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整B.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全 D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行 解析：解析 基金销售机构内部控制的目标是：保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则；防范和化解经营风险，提高经

48、营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全；利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。A 项是基金托管人内部控制的目标之一。34.专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有( )。（分数：1.00）A.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围 B.主要出资人是依法设立的持续经营 2个以上完整会计年度的法人C.注册资本不低于 2000万元人民币D.财务状况良好，运作规范稳定，最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 解析：解析 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，除具备商业银行申请条件中第(3)项至第(7)项、证券公司申请条件中第(3)项、第(4)项

49、以及证券投资咨询机构申请条件中的第(1)项和第(2)项规定的条件外，还应当具备下列条件：有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围；主要出资人是依法设立的持续经营 3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于 3000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；取得基金从业资格的人员不少于 30人，且不低于员工人数的 1/2；中国证监会规定的其他条件。35.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括( )。（分数：1.00）A.注册资本不低于 2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 3年以上基金业务工作经历 C.持续从事证券投资咨询业务 2个以上完整会计年度 D.最近