基金的交易与申购及答案解析.doc

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1、基金的交易与申购及答案解析(总分：60.50，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：31，分数：15.50)1.目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的 _ 。（分数：0.50）A.9:0011:30，13:3015:30B.9:3011:30，13:3015:30C.9:3011:30，13:0015:00D.9:0011:00，13:0015:002.同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在 _ 。（分数：0.50）A.购买基金份额的费用不同B.购买基金份额的期间不同C.购买基金份额的金额不同D.购买基金份额的渠道不同3.关于基金的转换业务，以下描述正确的是 _ 。（分数：0

2、.50）A.基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换B.同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换C.基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换D.登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换4.关于 ETF 的交易规则，正确的是 _ 。（分数：0.50）A.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B.上市首日无涨跌幅限制C.申报价格最小变动单位为 0.01 元D.买入申报数量为 1000 份或其整数值5.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点 5 元，且不得高于成交金额的 _

3、 。（分数：0.50）A.0.4%B.0.3%C.0.2%D.0.1%6.某投资人投资 1 万元申购某基金，申购费率 1.5%，假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到的申购份额为 _ 份。（分数：0.50）A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.957.巨额赎回是指 _ 。（分数：0.50）A.单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的 5%B.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的 10%C.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的 15%D.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的 20%8.目前，我国基金注册登记机构只

4、受理 _ 的基金账户或基金份额的冻结与解冻。（分数：0.50）A.国家有权机关依法要求B.基金托管人依法要求C.基金管理人依法要求D.投资人自己申请9.ETF 基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少 _ 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。（分数：0.50）A.3B.5C.8D.1010.LOF 基金份额的场内赎回申报单位为 _ 。（分数：0.50）A.10 元人民币B.10 份基金份额C.1 份基金份额D.1 元人民币11._ 可采用不同币种申购基金份额。（分数：0.50）A.一般封闭式基金B.一般开放式基金C.境内 ETF 基金D.QD基金12.关于 QD的

5、申购、赎回原则以下说法错误的是 _ 。（分数：0.50）A.金额申购原则B.份额赎回原则C.未知价原则D.价格优先原则13.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在 T+1日为投资人登记权益，投资人于 _ 日起有权赎回该部分基金份额。（分数：0.50）A.T+2B.T+3C.T+1D.T+714.LOF 基金份额的申购、赎回采用 _ 原则。（分数：0.50）A.份额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回15.封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为 _ 年以上。（分数：0.50）A.2B

6、.5C.7D.1016.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设 _ 个基金账户。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.417.封闭式基金的交易原则是 _ 。（分数：0.50）A.机构投资者优先B.价格优先，时间优先C.单笔交易量大者优先D.大宗交易优先18.我国封闭式基金的交收实行 _ 交割、交收。（分数：0.50）A.TB.T+1C.T+2D.T+319.一般来说，开放式基金的申购赎回价是以 _ 为基础计算的。（分数：0.50）A.基金份额净值B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金发行时的价格20.对于持有期低于 _ 年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费

7、用。（分数：0.50）A.3B.4C.5D.621.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_，赎回费总额的_归入基金财产。 _（分数：0.50）A.5%；25%B.10%；25%C.5%；20%D.10%；20%22.某开放式基金的管理费为 1.0%，申购费 1.2%，托管费 0.2%，投资者赵先生以 10000 元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为 1.19 元，那么赵先生得到的基金份额是 _ 份。（分数：0.50）A.8203.36B.8303.72C.8403.36D.8503.7223.一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起 _ 个工作日内支付赎回

8、款项。（分数：0.50）A.3B.5C.7D.924.当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 _ 的前提下，对其余赎回申请延期办理。（分数：0.50）A.15%B.10%C.9%D.5%25.开放式基金发生巨额赎回并部分延期支付时， _ 应向中国证监会备案，并向指定的信息披露媒体公告，并说明相关的处理方法。（分数：0.50）A.基金托管人B.基金发起人C.基金投资人D.基金管理人26.开放式基金基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以

9、延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间 _ 。（分数：0.50）A.10 天B.10 个工作日C.20 天D.20 个工作日27.开放式基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为 _ 日。（分数：0.50）A.TB.T+1C.T+2D.T+328._ 是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。（分数：0.50）A.基金份额的转换B.基金份额的转托管C.基金份额的冻结D.基金的非交易过户29._ 为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。（分数：0.50）A.一步转托管B.两步转托管C.多

10、步转托管D.直接转托管30.目前，LOF 基金份额若实行跨系统转托管，持有人 T 日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，_ 日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。（分数：0.50）A.TB.T+1C.T+2D.T+331.QD基金申购和赎回的开放时间为 _ 。（分数：0.50）A.9:3011:30 和 13:0015:00B.9:0011:00 和 13:0015:00C.9:3011:30 和 12:5514:55D.9:0011:00 和 12:5514:55二、多项选择题(总题数：21，分数：21.00)32.关于开放式基金基金份额的赎回费，以下描述正确的有 _ 。（分数：1.

11、00）A.赎回费在投资人赎回基金份额时收取B.通常情况下，投资人赎回份额越多，赎回费率越高C.赎回费的 25%归基金资产D.赎回费率最高不得高于赎回金额的 3%33.下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，正确的有 _ 。（分数：1.00）A.基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理B.发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告C.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的 10%时为巨额赎回D.连续 2 个工作日以上发生巨额赎回，基金管理人可以暂停接受赎回申请34.关于 LOF 基金，以下描述正确的有 _ 。（分数：1.00）A.LOF 基金可

12、通过场内、场外渠道申购赎回B.T 日在深交所申购的基金份额，自 T+1 日起可在深交所卖出或赎回C.LOF 基金不可通过场内渠道申购赎回D.LOF 基金不可通过场外渠道申购赎回35.不同基金的转换通常发生在 _ 之间。（分数：1.00）A.共同基金与对冲基金之间B.同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间C.封闭式基金与开放式基金之间D.伞型基金内不同的子基金之间36.封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括 _ 。（分数：1.00）A.基金份额总额达到核准规模的 80%以上B.基金合同期限为 5 年以上C.基金募集金额不低于 2 亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1000 人37.封闭式基

13、金交易过程中，下列说法正确的包括 _ 。（分数：1.00）A.交易时间是每周一至周五，9:3011:30、13:3015:30B.遵从“价格优先，时间优先”的交易原则C.报价单位为每份基金价格D.申报价格最小变动单位为 0.01 元38.投资者买卖封闭式基金可开立的账户包括 _ 。（分数：1.00）A.深市证券账户及资金账户B.沪市证券账户及资金账户C.深市基金账户及资金账户D.沪市基金账户及资金账户39.基金账户可用于 _ ，以及其他债券的认购及交易。（分数：1.00）A.基金B.A 股C.国债D.B 股40.买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的有 _ 。（分数：1.00）A

14、.为 100 份或其整数倍B.为 1000 份或其整数倍C.基金单笔最大数量应当低于 10 万份D.基金单笔最大数量应当低于 100 万份41.开放式基金的申购、赎回可以通过 _ 办理。（分数：1.00）A.直销中心B.代销网点C.电话D.互联网42.目前，开放式基金所遵循的申购、赎回原则有 _ 。（分数：1.00）A.“未知价”交易原则B.“确定价”原则C.“金额申购、份额赎回”原则D.“份额申购、金额赎回”原则43.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 _ 。（分数：1.00）A.接受全部赎回B.拒绝全部赎回C.全部延期赎回D.部分延期赎回44.对于短期交易的开放式

15、基金投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按 _ 费用标准收取赎回费。（分数：1.00）A.对于持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 1.5%的赎回费B.对于持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费C.对于持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 2.5%的赎回费D.按短期交易费用标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产45.开放式基金非交易过户主要包括 _ 等。（分数：1.00）A.继承B.司法强制执行C.出售D.赎回46.下列关于非交易过户的主要类型的说法，正确的有 _ 。（分数：1.00）A.继承是指基金份额持有人死亡，其

16、持有的基金份额由其合法的继承人继承B.捐赠是指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形C.司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织D.接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件47.下列关于基金份额冻结的说法中，正确的有 _ 。（分数：1.00）A.基金份额冻结由基金托管人受理B.基金份额冻结一般由国家有权机关提出C.基金份额冻结时，被冻结部分产生的权益一并冻结D.基金份额冻结由基金注册登记机构受理48.目前，国内开放式基金转托管业务的办理有 _

17、方式。（分数：1.00）A.一步转托管B.两步转托管C.多步转托管D.直接转托管49.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.LOF 的上市须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C.买入上市开放式基金申报数量应当为 100 份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，上市首日没有涨跌幅限制50.以下关于 LOF 基金份额的说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.LOF 基金份额是分系统登记的B.登记在

18、基金注册登记系统中的基金份额只能直接在证券交易所卖出，不能申请赎回C.登记在证券登记结算系统中的基金份额只能在证券交易所卖出，不能直接申请赎回D.基金份额持有人拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回，或拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易，必须先办理跨系统转托管51.QD基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括 _ 。（分数：1.00）A.申购和赎回渠道B.申购与赎回的开放日及时间C.申购与赎回的程序、原则D.巨额赎回的处理办法52.QD基金交易与一般开放式基金交易的区别主要有 _ 。（分数：1.00）A.币种B.拒绝申购的情形C.暂停申购的情形D.巨额

19、赎回的处理办法三、判断题(总题数：24，分数：24.00)53.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在 T 日为投资人登记权益，投资人在 T+1(含该日)后有权赎回该部分基金份额。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误54.LOF 基金上市当日的开盘参考价为上市日的基金份额净值。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误55.封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证券业协会提出上市申请。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误56.目前，封闭式基金不收取印花税。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误57.开放式基金的基金管理人可以在基金合同约定之外

20、的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误58.开放式基金的投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为上次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误59.投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误60.在我国，开放式基金的赎回采用“已知价”法。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误61.基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的

21、 2.5%。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误62.开放式基金的申购费只能在申购时支付。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误63.基金销售机构开通通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助交易业务的，经与基金管理人协商一致，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误64.开放式基金申购采用部分缴款方式。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误65.发生巨额赎回情形时，对于当日已接受的赎回申请，基金管理人应当足额兑付；如暂时不能足够兑付，可全部延迟兑付。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误66

22、.对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误67.由于基金的申购费率、赎回费率不同，基金份额持有人进行基金份额转换的，基金管理人应当按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取费用。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误68.除基金注册登记机构外，其他机构不得办理非交易过户业务。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误69.基金份额一被冻结，投资人就不能再对冻

23、结份额进行任何操作，直至份额解冻。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误70.ETF 的证券申购与赎回只能以证券交付。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误71.上市开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误72.对于 LOF 份额的赎回，若 T 日场内投资者申报基金赎回申请，则自 T+1 日起，投资者申购份额可用。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误73.QD基金的发售由基金托管人负责办理，即作为托管人的商业银行、证券公司等经认定的其他机构代理基金份额的发售。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误74.QD基

24、金除可以用人民币进行申购、赎回外，还可以用美元或其他外汇货币为计价货币申购、赎回。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误75.与一般开放式基金相同，QD基金申购和赎回的开放日也为证券交易所的交易日(基金管理人公告暂停申购或赎回时除外)，投资者应当在开放日的开放时间办理申购和赎回申请。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误76.QD基金的资产规模不可超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误基金的交易与申购答案解析(总分：60.50，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：31，分数：15.50)1.目前，我国封闭式基金的交易时间是每

25、周一至周五的 _ 。（分数：0.50）A.9:0011:30，13:3015:30B.9:3011:30，13:3015:30C.9:3011:30，13:0015:00 D.9:0011:00，13:0015:00解析：解析 封闭式基金的交易时间是每周一至周五(法定公众节假日除外)的 9:3011:30 和13:0015:00。2.同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在 _ 。（分数：0.50）A.购买基金份额的费用不同B.购买基金份额的期间不同 C.购买基金份额的金额不同D.购买基金份额的渠道不同解析：解析 认购是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购是指在基金合同生效

26、后，投资者申请购买基金份额的行为。3.关于基金的转换业务，以下描述正确的是 _ 。（分数：0.50）A.基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换B.同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换C.基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换 D.登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换解析：解析 开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为，基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。可以看出，封闭式基金之间以及封闭式与

27、开放式基金之间是不能进行转换的。4.关于 ETF 的交易规则，正确的是 _ 。（分数：0.50）A.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B.上市首日无涨跌幅限制C.申报价格最小变动单位为 0.01 元D.买入申报数量为 1000 份或其整数值解析：解析 ETF 基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市，上市后要遵循以下交易规则：上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值；实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行；买入申报数量为 100 份及其整数倍，不足 100 份的部分可以卖出；基金申报价格最小变动单位为 0.001 元。5.按照沪、深证券交易所公布

28、的收费标准，封闭式基金交易佣金起点 5 元，且不得高于成交金额的 _ 。（分数：0.50）A.0.4%B.0.3% C.0.2%D.0.1%解析：解析 按照沪、深证券交易所截至 2008 年 9 月公布的收费标准，我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的 0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点 5 元，由证券公司向投资者收取。6.某投资人投资 1 万元申购某基金，申购费率 1.5%，假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到的申购份额为 _ 份。（分数：0.50）A.9480.95B.9383.06

29、C.9350.95D.9280.95解析：解析 净申购金额=申购金额(1+申购费率)=10000(1+1.5%)=9852.22(元)； 申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值=9852.221.0500=9383.06(份)。7.巨额赎回是指 _ 。（分数：0.50）A.单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的 5%B.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的 10% C.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的 15%D.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的 20%解析：解析 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申

30、请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中的该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。8.目前，我国基金注册登记机构只受理 _ 的基金账户或基金份额的冻结与解冻。（分数：0.50）A.国家有权机关依法要求 B.基金托管人依法要求C.基金管理人依法要求D.投资人自己申请解析：解析 通常，基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。9.ETF 基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少 _ 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。（分数：0.50）A.3 B

31、.5C.8D.10解析：解析 投资者申购、赎回的 ETF 基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍。一般最小申购、赎回单位为 50 万份或 100 万份，基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。10.LOF 基金份额的场内赎回申报单位为 _ 。（分数：0.50）A.10 元人民币B.10 份基金份额C.1 份基金份额 D.1 元人民币解析：解析 LOF 份额的场内、场外申购、赎回均采取“金额申购、份额赎回”原则，申购申报单位为1 元人民币，赎回申报单位为 1 份基金份额。11._ 可采用不同币种申购基金份额。（分数：0.50）A.一般封

32、闭式基金B.一般开放式基金C.境内 ETF 基金D.QD基金 解析：12.关于 QD的申购、赎回原则以下说法错误的是 _ 。（分数：0.50）A.金额申购原则B.份额赎回原则C.未知价原则D.价格优先原则 解析：解析 QD申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：“未知价”交易原则；“金额申购、份额赎回”原则。13.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在 T+1日为投资人登记权益，投资人于 _ 日起有权赎回该部分基金份额。（分数：0.50）A.T+2

33、B.T+3C.T+1D.T+7解析：解析 投资者申购开放式基金成功后，登记机构一般在 T+1 日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在 T+2 日起有权赎回该部分的基金份额。投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。14.LOF 基金份额的申购、赎回采用 _ 原则。（分数：0.50）A.份额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回 C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回解析：15.封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为 _ 年以上。（分数：0.50）A.2B.5 C.7D.10解析：16.个人投资者开立基金账户时，每个有效证

34、件允许开设 _ 个基金账户。（分数：0.50）A.1 B.2C.3D.4解析：解析 个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续。办理资金账户需持本人身份证和已经办理的股票账户卡或基金账户卡，到证券经营机构办理。每个有效证件只允许开设 1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。每位投资者只能开设和使用 1 个资金账户，并只能对应 1 个股票账户或基金账户。17.封闭式基金的交易原则是 _ 。（分数：0.50）A.机构投资者优先B.价格优先，时间优先 C.单笔交易量大者优先D.大宗交易优先解析：解析 封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指较高

35、价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按交易主机接受申报的时间确定。18.我国封闭式基金的交收实行 _ 交割、交收。（分数：0.50）A.TB.T+1 C.T+2D.T+3解析：19.一般来说，开放式基金的申购赎回价是以 _ 为基础计算的。（分数：0.50）A.基金份额净值 B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金发行时的价格解析：解析 投资者在申购、赎回开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行

36、计算，这一点与股票、封闭式基金等金融产品的“已知价”原则进行买卖不同。20.对于持有期低于 _ 年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。（分数：0.50）A.3 B.4C.5D.6解析：解析 开放式基金的基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于 3 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。21.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_，赎回费总额的_归入基金财产。 _（分数：0.50）A.5%；25% B.10%；25%C.5%；20%D.10%；20%解析：22.某开放式基金的管理费为 1.0%，申购费

37、1.2%，托管费 0.2%，投资者赵先生以 10000 元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为 1.19 元，那么赵先生得到的基金份额是 _ 份。（分数：0.50）A.8203.36B.8303.72 C.8403.36D.8503.72解析：解析 管理费和托管费由基金资产承担，投资者申购基金，需要缴纳的是申购费，因此赵先生得到的基金份额=10000/(1+1.2%)1.19=8303.72(份)。23.一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起 _ 个工作日内支付赎回款项。（分数：0.50）A.3B.5C.7 D.9解析：解析 投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通

38、过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起 7 个工作日内支付赎回款项。24.当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 _ 的前提下，对其余赎回申请延期办理。（分数：0.50）A.15%B.10% C.9%D.5%解析：25.开放式基金发生巨额赎回并部分延期支付时， _ 应向中国证监会备案，并向指定的信息披露媒体公告，并说明相关的处理方法。（分数：0.50）A.基金托管人B.基金发起人C.基金

39、投资人D.基金管理人 解析：26.开放式基金基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间 _ 。（分数：0.50）A.10 天B.10 个工作日C.20 天D.20 个工作日 解析：解析 开放式基金基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间 20 个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。27.开放式基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为 _ 日。（分数：0.50）A.TB.T+1C.T+2 D.T+3解析：解析 开

40、放式基金的转换业务可视为从一只基金赎回份额，称为转出，同时申购另外一只基金的基金份额，称为转入。基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为 T+2 日。28._ 是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。（分数：0.50）A.基金份额的转换B.基金份额的转托管C.基金份额的冻结D.基金的非交易过户 解析：29._ 为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。（分数：0.50）A.一步转托管B.两步转托管 C.多步转托管D.直接转托管解析：解析 目前，国内开放式基金转托管业务的办理有两步转托管

41、和一步转托管两种方式。两步转托管为基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续；一步转托管为基金持有人在原销售机构同时办理转出、转入手续，投资人在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。30.目前，LOF 基金份额若实行跨系统转托管，持有人 T 日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，_ 日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。（分数：0.50）A.TB.T+1C.T+2 D.T+3解析：31.QD基金申购和赎回的开放时间为 _ 。（分数：0.50）A.9:3011:30 和 13:0015:00 B.9:0011:00 和 13:0015:00C.9:3011:30

42、和 12:5514:55D.9:0011:00 和 12:5514:55解析：二、多项选择题(总题数：21，分数：21.00)32.关于开放式基金基金份额的赎回费，以下描述正确的有 _ 。（分数：1.00）A.赎回费在投资人赎回基金份额时收取 B.通常情况下，投资人赎回份额越多，赎回费率越高C.赎回费的 25%归基金资产 D.赎回费率最高不得高于赎回金额的 3%解析：解析 投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的 5%，赎回费总额的 25%归入基金财产。基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用

43、不同的赎回费标准。通常，持有时间越长，适用的赎回费率越低。33.下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，正确的有 _ 。（分数：1.00）A.基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理B.发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告 C.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的 10%时为巨额赎回D.连续 2 个工作日以上发生巨额赎回，基金管理人可以暂停接受赎回申请 解析：解析 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。34.关于 LOF 基金，以下描述正确的有 _ 。（分数：1.00）A.LOF 基金可通过场内、场外渠道申购

44、赎回 B.T 日在深交所申购的基金份额，自 T+1 日起可在深交所卖出或赎回 C.LOF 基金不可通过场内渠道申购赎回D.LOF 基金不可通过场外渠道申购赎回解析：35.不同基金的转换通常发生在 _ 之间。（分数：1.00）A.共同基金与对冲基金之间B.同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间 C.封闭式基金与开放式基金之间D.伞型基金内不同的子基金之间 解析：解析 开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换成同一基金管理公司管理的另一种基金份额的一种业务模式。系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，各基金独立运作，子基金之间可以进行

45、相互转换的一种基金结构形式。对冲基金与共同基金在法律规定等方面有很大的区别，不能转换；封闭基金的份额是固定的，也不能随意转换。36.封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括 _ 。（分数：1.00）A.基金份额总额达到核准规模的 80%以上 B.基金合同期限为 5 年以上 C.基金募集金额不低于 2 亿元人民币 D.基金份额持有人不少于 1000 人 解析：解析 中国证监会可以授权证券交易所依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。基金份额上市交易，应符合的条件包括：基金的募集符合证券投资基金法的规定(包括基金份额总额达到核准规模的 80%以上)；基金合同期限为 5 年以上；基金募集金额不低于

46、2 亿元人民币；基金份额持有人不少于 1000 人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。37.封闭式基金交易过程中，下列说法正确的包括 _ 。（分数：1.00）A.交易时间是每周一至周五，9:3011:30、13:3015:30B.遵从“价格优先，时间优先”的交易原则 C.报价单位为每份基金价格 D.申报价格最小变动单位为 0.01 元解析：解析 A 项交易时间是每周一至周五(法定公众节假日除外)，9:3011:30、13:0015:00；D 项申报价格最小变动单位应为 0.001 元。38.投资者买卖封闭式基金可开立的账户包括 _ 。（分数：1.00）A.深市证券账户及资金账户 B.沪市证券

47、账户及资金账户 C.深市基金账户及资金账户 D.沪市基金账户及资金账户 解析：39.基金账户可用于 _ ，以及其他债券的认购及交易。（分数：1.00）A.基金 B.A 股C.国债 D.B 股解析：40.买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的有 _ 。（分数：1.00）A.为 100 份或其整数倍 B.为 1000 份或其整数倍C.基金单笔最大数量应当低于 10 万份D.基金单笔最大数量应当低于 100 万份 解析：41.开放式基金的申购、赎回可以通过 _ 办理。（分数：1.00）A.直销中心 B.代销网点 C.电话 D.互联网 解析：解析 开放式基金份额的申购、赎回场所与认购渠道

48、一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。投资者也可通过基金管理人或其指定的基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购、赎回。42.目前，开放式基金所遵循的申购、赎回原则有 _ 。（分数：1.00）A.“未知价”交易原则 B.“确定价”原则C.“金额申购、份额赎回”原则 D.“份额申购、金额赎回”原则解析：43.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 _ 。（分数：1.00）A.接受全部赎回 B.拒绝全部赎回C.全部延期赎回D.部分延期赎回 解析：解析 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全部赎回或部分延期赎回。44.对于短期交易的开放式基金投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说