[职业资格类试卷]金融机构功能与监督练习试卷5及答案与解析.doc

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1、金融机构功能与监督练习试卷 5 及答案与解析1 为确保金融机构的稳健经营,维护存款者利益和整个信用体系的安全性,目前我国金融业是分业经营的管理模式,依法划定各类不同金融机构的营业范围,尤其是把( )严格分开（A）商业银行业务与综合类证券公司业务（B）商业银行业务与基金管理公司业务（C）商业银行业务与投资银行业务（D）商业银行业务与信托投资公司业务2 按照国际清算银行(BIS)巴塞尔协议要求,商业银行必须满足资本充足比率要求为 ( )（A）5%（B） 8%（C） 10%（D）12%3 由于资本是银行抵御风险的最终资金来源,保证资本充足比率可以降低银行的( ),保障金融体系的稳定和安全（A）利率风

2、险（B）财务风险（C）经营风险（D）信用风险4 申请设立外资银行的申请者提出设立申请前一年年末总资产不少于( )亿美元（A）50（B） 100（C） 200（D）5005 外资银行可在中国加入 WTO 后 5 年内向中国居民个人提供 ( )业务（A）金融租赁（B）出口信贷（C）住房信贷（D）汽车信贷6 各省(区、市) 邮政储汇局隶属于( )（A）上级邮政储蓄局（B）当地地方政府（C）本地区邮政局（D）国家邮政局7 下列关于保险公司的叙述,错误的是( )（A）保险公司是收取保费并承担风险补偿责任、拥有专业化风险管理技术的金融组织机构（B）保险公司作为保险人,向购买保险的投保人收取保费,并向其出具

3、载有按照双方约定的保险金额和赔付条件等内容的保单,在出现保险事件后按照保单条款进行调查并向受益人赔付（C）保险公司在承保风险过程中,具有独特的社会功能和重要的经济功能:一是向受益人提供有形的经济补偿;二是向投保人和受益人提供无形的和精神上的安全保障;三是强化投保人的风险意识（D）保险公司可分为人寿保险公司、财产保险公司、责任保险公司 ,相应承保的风险分别是人身险、财产险和责任险8 农业保险属于( )（A）人身险（B）财产险（C）责任险（D）保证保险9 在寿险产品中,根据( ) 的不同,寿险可分为定期寿险、终身寿险和两全寿险（A）投保期限（B）投保人保障内容（C）是否提供投资机会（D）具有现金价

4、值10 从我国目前保险行业的发展状况可以看出,保险公司的保费收入中( )（A）人身险产品的收入总体来讲大于财产险和责任险产品的收入（B）财产险产品的收入总体来讲大于人身险和责任险产品的收入（C）责任险产品的收入总体来讲大于人身险和财产险产品的收入（D）人身险、财产险、责任险三种产品的收入所占比重相差不多11 设立保险公司,注册资本的最低限额为人民币( )（A）5000 万元（B） 1 亿元（C） 2 亿元（D）5 亿元12 设立经济类证券公司,注册资本的最低限额为人民币( )（A）5000 万元（B） 1 亿元（C） 2 亿元（D）5 亿元13 设立综合类证券公司,注册资本的最低限额为人民币(

5、 )（A）5000 万元（B） 1 亿元（C） 2 亿元（D）5 亿元14 经纪类证券公司只允许专门从事( )（A）证券自营业务（B）证券承销业务（C）证券经纪业务（D）债务和股权重组15 设立基金管理公司,注册资本的最低限额为人民币( )（A）5000 万元（B） 1 亿元（C） 2 亿元（D）5 亿元16 下列哪项叙述是错误的( )（A）基金管理公司是作为证券投资基金的管理人 ,收取一定管理费并提供专业投资管理服务,代理证券投资基金的投资人管理和运用资金,用于股票、债券等投资以获取收益的专业金融机构（B）证券投资基金是一种共享收益、共担风险、组合投资、专家运作的集合证券投资方式（C）证券投

6、资基金通过招募发行基金单位所得的现金由基金托管人托管,并由基金管理公司管理和运用资金投资于股票、债券以获取收益的投资形式（D）基金管理公司主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉,最近 3 年没有违法记录,注册资本不低于 8 亿元人民币17 下列关于证券投资基金的分类正确的是( )（A）按照发行对象和发行方式可分为公募基金与私募基金（B）按照组织形式和法律关系可分为封闭式基金与开放式基金（C）按照投资目的可以分为价值型基金与成长型基金（D）按照投资风格可分为股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金18 选择基金的步骤,正确的是(

7、 )（A）第一步:考虑投资者的投资目标、风险承受度、流动性需要、边际税率和家庭特殊情况等因素;第二步:确定适合投资者需要的基金投资风格类别;第三步: 确定适合投资者的风险收益组合;第四步:在相应类别中,结合对基金管理公司和基金经理的能力和业绩的认识,甄选预期表现较好、适合投资者投资目标和风险承受度的基金产品（B）第一步:考虑基金管理公司和基金经理的能力和业绩; 第二步:确定适合投资者的风险收益组合;第三步:确定适合投资者需要的基金投资风格类别;第四步: 在相应类别中,结合对投资者的投资目标、风险承受度、流动性需要、边际税率和家庭特殊情况等因素的认识,甄选预期表现较好、适合投资者投资目标和风险承

8、受度的基金产品（C）第一步:考虑投资者的投资目标、风险承受度、流动性需要、边际税率和家庭特殊情况等因素;第二步:确定适合投资者的风险收益组合;第三步: 确定适合投资者需要的基金投资风格类别;第四步:在相应类别中,结合对基金管理公司和基金经理的能力和业绩的认识,甄选预期表现较好、适合投资者投资目标和风险承受度的基金产品（D）第一步:考虑基金管理公司和基金经理的能力和业绩;第二步: 确定适合投资者需要的基金投资风格类别;第三步:确定适合投资者的风险收益组合;第四步: 在相应类别中,结合对投资者的投资目标、风险承受度、流动性需要、边际税率和家庭特殊情况等因素的认识,甄选预期表现较好、适合投资者投资目

9、标和风险承受度的基金产品19 对于“规定和调整商业银行和其他存款性金融机构上缴中央银行的存款准备金率”所起作用的表述,错误的是( )（A）促使商业银行加强资产质量的监控管理（B）保障整体金融的稳定,降低金融体系的系统风险（C）保证金融机构的支付能力、防范金融风险（D）有效地调整基础货币量、实施货币政策和稳定宏观经济20 监管当局对金融机构资产组合的总量、比例、分类、质量和风险评级等方面的检查和稽核,可以有效地降低( )（A）利率风险（B）流动性风险（C）信用风险（D）运作风险21 目前我国的利率政策是( )（A）完全市场化,由每家银行自己决定,国家完全不干预（B）监管当局仅仅给出政策指导,但不

10、规定具体的基准利率（C）监管当局通过依法确定基准利率,没有任何上下浮动的自由（D）监管当局通过依法确定基准利率,并明确规定浮动区间 ,对金融机构本外币存贷款利率在合法区间内浮动实行监管22 以( ) 完成市场退出是市场监管当局首选方案之一（A）破产清算（B）注资救助（C）兼并收购（D）接管重组23 下列定义有误的是( )（A）存款保险制度是指存款性金融机构按照存款的一定比率向存款保险公司缴纳保费,存款保险公司在投保金融机构出现支付危机时提供资金支持,或直接向存款人支付部分或全部存款,从而避免出现系统性的信用危机的制度（B）接管重组是指接管人通过整顿和改组,对问题金融机构的公司组织结构、经营管理

11、、高管人员进行全面调整,力求在接管期内改善问题金融机构的财务状况,帮助其渡过支付危机。当题得到解决、危机解除后,接管人通常是监管当局包括存款保险公司,会成为问题金融机构新的实际控股股东（C）收购是指寻找一家健康的金融机构,以支付现金或发行股票的方式购买问题金融机构全部或多数股权。交易完成后两家机构中只剩健康金融机构一家,问题金融机构不复存在（D）兼并是指寻找一家健康的金融机构,将其全部资产和负债与问题金融机构的资产和负债合并,在双方股东对各自股票协议定价的基础上,成立一家新的由双方合并而成的公司金融机构功能与监督练习试卷 5 答案与解析1 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督2 【

12、正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督3 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督4 【正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督5 【正确答案】 D【知识模块】 金融机构功能与监督6 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督7 【正确答案】 D【知识模块】 金融机构功能与监督8 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督9 【正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督10 【正确答案】 A【知识模块】 金融机构功能与监督11 【正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督12 【正确答案】 A【知识模块】 金融机构功能与监督13 【正确答案】 D【知识

13、模块】 金融机构功能与监督14 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督15 【正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督16 【正确答案】 D【试题解析】 基金管理公司的主要股东其注册资本不低于 3 亿元人民币。【知识模块】 金融机构功能与监督17 【正确答案】 A【知识模块】 金融机构功能与监督18 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督19 【正确答案】 A【知识模块】 金融机构功能与监督20 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督21 【正确答案】 D【知识模块】 金融机构功能与监督22 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督23 【正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督