证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-22及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-22 及答案解析(总分：89.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.50)1.开放式基金的投资者在 T日提交基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT BT+1 CT+2 DT+3（分数：0.50）A.B.C.D.2.审慎监管原则主要是针对基金管理人( )的监管。A清偿能力B盈利能力C资本调节能力D融资能力（分数：0.50）A.B.C.D.3.对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是( )具备的功能。A前台业务系统 B自助式前台系统C后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统（分数

2、：0.50）A.B.C.D.4.境内机构投资者应当依照有关规定向( )申请经营外汇业务资格。A中国证监会 B国家外汇管理局C中国人民银行 D国务院（分数：0.50）A.B.C.D.5.根据证券投资基金管理公司督察长管理规定，证券投资基金管理公司的督察长由( )。A中国证监会委派B总经理任命C董事会聘任D股东大会选举（分数：1.00）A.B.C.D.6.证券投资基金管理公司管理办法规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该( )。A自变化发生之日起 3个工作日内向中国证监会提交更新材料B自变化发生之日起 5个工作日内向中国证监会提交更新材料C自变化发生之日起 10个工作日内向中国证监

3、会提交更新材料D重新报送申请材料（分数：0.50）A.B.C.D.7.下列各基金品种中，( )不须披露上市交易公告书。A普通的开放式基金 B封闭式基金C上市开放式基金(LOF) D交易型开放式指数基金(ETF)（分数：0.50）A.B.C.D.8.证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为( )决定价格。A资产 B资本 C价值 D上市公司（分数：0.50）A.B.C.D.9.世界上最早、最有影响的股价指数是( )。A道-琼斯股票价格平均指数 B金融时报指数C日经指数 D纳斯达克指数（分数：0.50）A.B.C.D.10.平均收益率按计算方式可分为( )。A

4、算术平均收益率和加权平均收益率 B加权平均收益率和协调平均收益率C协调平均收益率和简单平均收益率 D算术平均收益率和几何平均收益率（分数：0.50）A.B.C.D.11.关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是( )。A基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B参与市场的主体具有完全平等的权利C监管部门执法必须公正D促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险（分数：0.50）A.B.C.D.12.下列选项中，不属于基金投资所面临的内部风险的是( )。A管理人的合规风险 B管理水平风险C职业道德风险 D经营风险（分数：0.50）A.B.C.D.13.基金营销实务中，

5、客户投诉的根本原因是( )。A销售机构提供的服务不够齐全B客户没有得到预期的服务C客户对基金销售机构的服务预期过高D销售机构对基金业务规则解释不够详尽（分数：0.50）A.B.C.D.14.某股票基金期初份额净值为 1.2125元，期末份额净值为 1.2545元，期间分红 0.1500元/份。如果不考虑分红再投资，那么该基金的净值增长率为( )。A3.46% B8.25% C15.84% D16.27%（分数：0.50）A.B.C.D.15.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在( )中。A证券法 B证券投资基金法C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金信息披露管理办法（分数：0.50）A.

6、B.C.D.16.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为( )。A清算 B交割 C交收 D结算（分数：0.50）A.B.C.D.17.目前，在我国，只能由( )担任基金管理人。A保险公司 B基金管理公司 C商业银行 D证券公司（分数：0.50）A.B.C.D.18.下列各项中，基金信息披露不包括( )。A登记信息披露 B募集信息披露C运作信息披露 D临时信息披露（分数：0.50）A.B.C.D.19.在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。

7、A15B10C3D5（分数：0.50）A.B.C.D.20.某投资者认购了 5 000元的某开放式基金，认购费率为 140%，那么该投资者的净认购金额约为( )元，所花费的认购费用约为( )元。A4 932；68B4 931；69C4 930；70D5 000；70（分数：0.50）A.B.C.D.21.在证券发行制度中，( )实质上是一种发行公司的财务公布制度。A审批制 B特许制 C核准制 D注册制（分数：0.50）A.B.C.D.22.债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指( )。A债券持有期限 B债券发行期限C利息转让期限 D债券有效期限（分数：0.50）A.B.C.D.23.证券投

8、资基金销售管理办法规定，商业银行申请基金代销业务资格应该在最近( )年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。A1B2C3D5（分数：0.50）A.B.C.D.24.基金销售适用性的( )原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。A投资人利益优先 B全面性C客观性 D及时性（分数：0.50）A.B.C.D.25.基金销售中常用的营业推广手段不包括( )。A销售网点宣传 B投资者交流C费率优惠 D提供充足的宣传资料（分数：0.50）A.B.C.D.26.某基金的债券投资比重为 70%，股票投资比重为 20%，货币市场工具投资比重为 10%，按照证券投资基金运作管理办法的规定，

9、该基金属于( )。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金（分数：0.50）A.B.C.D.27.下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是( )。ALOF 是我国对证券投资基金的一种本土化创新B只有大投资者才能在交易所一级市场上进行 LOF的申购和赎回CLOF 一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象DLOF 的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行（分数：0.50）A.B.C.D.28.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是( )。A实行自律管理B不以盈利为目的C是基金市场的监管机构D对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责（分数：0.50）A.B.C.

10、D.29.基金资产的所有者是( )。A基金管理人 B基金托管人C基金代销机构 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.30.一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是( )。A成长型基金收入型基金平衡型基金B成长型基金平衡型基金收入型基金C收入型基金成长型基金平衡型基金D收入型基金平衡型基金成长型基金（分数：0.50）A.B.C.D.31.交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是( )指数的表现，属于( )基金。A超越；主动型B超越；被动型C复制；主动型D复制；被动型（分数：0.50）A.B.C.D.32.下列不属于基金市场服务机构的是( )。A

11、基金销售机构 B基金注册登记机构C律师事务所和会计师事务所 D中国证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D.33.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为( )。A清算 B交割 C交收 D结算（分数：0.50）A.B.C.D.34.( )不属于基金净值公告中需要披露的信息。A基金资产净值B投资组合报告C份额净值D份额累计净值（分数：0.50）A.B.C.D.35.2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是( )。A深证 100ETF B华夏上证 50ETFC上证 180ETF D上证红利 ETF（分数：0.50）A.B.C.D.36.在我国，基金托管人由依法设立

12、并取得基金托管资格的( )担任。A证券公司 B商业银行 C保险公司 D基金管理公司（分数：0.50）A.B.C.D.37.为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务是( )。A电话服务中心 B讲座、推介会和座谈会C“一对一”专人服务 D自动传真、电子信箱与手机短信（分数：0.50）A.B.C.D.38.证券投资基金销售管理办法规定，专业基金销售机构申请基金代销业务，其主要出资人必须是依法设立的持续经营 ( )个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于( )万元人民币。A2；2000B3；3000C2；3000D3；2000（分数：0.50）A.B.C.D.39.专业基金销售机构申

13、请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营_个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于_万元人民币。( )A3；2000 B3；3000 C2；3000 D2；2000（分数：0.50）A.B.C.D.40.证券投资基金销售管理办法对证券公司申请基金代销业务资格进行了规定，指出除具备该办法第九条第(二)项至第(九)项规定的条件外，还应当具备其他条件。下列说法错误的是( )。A净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B最近 3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为C没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间D没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，

14、或者诉讼、仲裁等其他重大事项（分数：0.50）A.B.C.D.41.无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。A股票名称 B股票编号C股票的记载方式 D股东权利（分数：0.50）A.B.C.D.42.下列关于基金收费的说法，不正确的是( )。A开放式基金的认购费不得超过认购金额的 5%B开放式基金在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式C股票基金的认购费率一般高于债券基金D货币市场基金的认购费率一般高于债券基金（分数：0.50）A.B.C.D.43.基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指( )

15、。A基金合同 B基金托管协议C基金招募说明书 D基金上市交易公告书（分数：0.50）A.B.C.D.44.根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按( )为基础收取。A认(申)购份额 B净认(申)购份额C认(申)购金额 D净认(申)购金额（分数：0.50）A.B.C.D.45.关于 LOF份额的上市条件，下列说法错误的是( )。A须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请B基金的募集应符合证券投资基金法的规定C募集金额应不少于 2亿元人民币D基金份额持有人应不少于 2000人（分数：0.50）A.B.C.D.46.提前赎回风险是指( )有可能在债券到期日之前回购债券的风险

16、。A债券担保人B债券发行人C债券持有人D中国债券登记结算公司（分数：0.50）A.B.C.D.47.下列关于申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是( )。A最近 3个会计年度的年末净资产平均不低于 20亿元人民币，且资本充足率符合监管部门的有关规定B拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于 8人，并具有基金从业资格C有安全高效的清算、交割系统D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（分数：0.50）A.B.C.D.48.最易受到购买力风险损害的证券是( )。A优先股B浮动利率债券C保值补贴债券D普通股股票（分数：0.50）A.B.C.D.4

17、9.股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的( )。A债务资金 B应付账款 C真实资本 D虚拟资本（分数：0.50）A.B.C.D.50.证券法规定，证券的代销、包销期限最长不得超过( )天。A30B60C90D180（分数：0.50）A.B.C.D.51.分析债券基金的两个主要角度是( )。A对基金持有债券的数量和信用等级的分析B对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析C对基金持有债券的数量和债券价格的分析D对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析（分数：0.50）A.B.C.D.52.根据证券投资基金销售机构内部控制指导意见，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年，交易记

18、录自交易记账当年计起至少保存( )年。A15；10B10；10C15；15D10；15（分数：0.50）A.B.C.D.53.证券投资基金销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事( )年以上基金业务或者( )年以上证券、金融业务的工作经历。A2；4B3；5C3；4D2；5（分数：0.50）A.B.C.D.54.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。A10 B15 C20 D25（分数：0.50）A.B.C.D.55.( )于 2004年 1月 31日发布关于推进资本市场改革开放和

19、稳定发展的若干意见，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。A国务院 B中国证监会C国家发展和改革委员会 D中国证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D.56.下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是( )。A会计核算主体是证券投资基金B公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任C会计分期细化到日D基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债（分数：0.50）A.B.C.D.57.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4 元/股，必要的收益率为 8%，则该公司股票的理论价格为( )元/股。A32B40C50D80（分

20、数：0.50）A.B.C.D.58.基金合同生效不足( )个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。A2 B3 C6 D9（分数：0.50）A.B.C.D.59.基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括( )。A承诺收益或者承担损失B预测该基金的证券投资业绩C登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩D使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语（分数：0.50）A.B.C.D.60.基金管理费率通常与基金规模( )。A无关 B成正比 C成反比 D无法判断（分数：0.50）A.B.C.D.61.某普通投资者准备投资 10万元申购某开放式基金，基金份额净值为 2.

21、00元，申购费率为 0.50%，最终获得的份额约为( )份。A80000 B50000 C49751 D49750（分数：0.50）A.B.C.D.62.下列关于基金评级的说法，错误的是( )。A投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性B投资者对基金的评价应着重基于 3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名C通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异D获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益（分数：0.50）A.B.C.D.63.下列金融产品中，信息披露程度最高的是( )。A银行理财产

22、品B银行储蓄存款C基金D券商集合计划（分数：0.50）A.B.C.D.64.基金宣传推介材料可以( )。A违规承诺收益或者承担损失 B夸大或者片面宣传基金C登载基金的过往业绩 D登载单位或者个人的推荐性文字（分数：0.50）A.B.C.D.65.( )是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A辅助式前台系统 B自助式前台系统C后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统（分数：0.50）A.B.C.D.66.基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般( )损益。A逐时结转 B逐日结转 C逐周结转 D逐月结转（分数：0.50）A.B.C.D.67.我国基金的投资对

23、象或者投资行为不能是( )A非公开发行股票 B公司债券C资产支持证券 D承销证券（分数：0.50）A.B.C.D.68.下列选项中，( )是基金销售活动的业务主体。A基金管理人 B基金托管人C基金份额持有人 D基金代销机构（分数：0.50）A.B.C.D.69.下列关于货币市场基金收益公告的说法，不正确的是( )。A开放日的收益公告，应至少于每个开放日的次日披露B放开申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益和 7日年化收益率D放开申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的 7日年化

24、收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7日年化收益率（分数：0.50）A.B.C.D.70.下列各项中，( )不属于基金利润的内容。A股利利息收入 B债券利息投资收益C公允价值变动收益 D基金募集资金（分数：0.50）A.B.C.D.71.多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换的基金称为( )。A指数基金 B对冲基金 C伞型基金 D共同基金（分数：0.50）A.B.C.D.72.下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是( )。A美式权证 B欧式权证 C认沽权证 D百慕大式权证（分数：0.50）A.B.C.D.73.关于债券与股票，下列说法

25、错误的是( )。A债券和股票都属于有价证券B债券和股票的收益率是相互影响的C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金（分数：0.50）A.B.C.D.74.基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是( )。A客户沟通 B客户寻找C确定基金销售目标市场 D客户的促成（分数：0.50）A.B.C.D.75.在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是( )。A时间加权收益率 B算术平均收益率C几何平均收益率 D简单收益率（分数：0.50）A.B.C.D.76.( )的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是

26、一个持续的过程。A混合基金B开放式基金C封闭式基金D股票基金（分数：0.50）A.B.C.D.77.存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。A1 B2 C3 D6（分数：0.50）A.B.C.D.78.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。A6% B10% C15% D20%（分数：0.50）A.B.C.D.79.基金托管协议是明确( )与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。A基金管理人 B基金份额持有人C基金注册登记机构 D基金销售代理人（分数：0.50）A.B.C.D.80.下列关于蓝光公司的基本信息中，使

27、它不能成为基金管理公司股东的是( )。A公司注册资本为 5亿B公司成立 1年以来，治理健全，内部监控制度完善C公司无任何违法违规行为，社会信誉良好D公司经营业绩较好，资产质量良好（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：33.50)81.基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为( )。（分数：1.00）A.持续购买B.直接关系型C.间接关系型D.陌生关系型82.全球基金业发展的趋势与特点有( )。（分数：1.00）A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金是基金的主流产品C.开放式基金是基金的主流产品D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突

28、出83.债券的票面要素包括( )。（分数：0.50）A.票面价值B.到期期限C.票面利率D.发行者名称84.直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有( )。（分数：0.50）A.基金托管人的资金运作能力B.基金管理人的投资管理能力C.基金代销机构的宣传能力D.基金管理人的风险控制能力85.开放式基金的分红方式有( )和( )两种。（分数：0.50）A.股票分红B.现金分红C.分红再投资转换为基金份额D.债券利息86.在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括( )。（分数：1.00）A.偏离度绝对值在 0.25%0.5%间的次数B.偏离度的最高值和最低值C.偏离度绝对值的简单平均

29、值D.偏离度绝对值的加权平均值87.关于基金业市场营销和服务创新，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等B.申购费用模式上，客户可选择前端或后端收费模式C.定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍D.红利再投资尚未被我国的基金管理公司所采用88.对于指数型基金，一般从( )等方面进行分析。（分数：1.00）A.贝塔系数B.信用等级C.跟踪标的指数D.跟踪误差89.基金销售监管的原则包括( )。（分数：1.00）A.依法监管原则B.公开、公平、公正原则C.审慎监管原则D.监管的连续性和有效性原则90.下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金

30、代销业务资格的注册资本和员工要求的有( )。（分数：0.50）A.注册资本 1000万元人民币，员工 40人，取得基金从业资格人员 30人B.注册资本 2000万元人民币，员工 50人，取得基金从业资格人员 20人C.注册资本 3000万元人民币，员工 60人，取得基金从业资格人员 40人D.注册资本 4000万元人民币，员工 120人，取得基金从业资格人员 50人91.基金的系统性风险包括( )。（分数：1.00）A.政策风险B.利率风险C.通货膨胀风险D.基金公司的经营风险92.下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.申购是指在基金设立募集期内投资者申

31、请购买基金份额的行为B.赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为C.在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请D.开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行93.证券投资基金的特点包括( )。（分数：0.50）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格保密、信息封闭94.基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有( )（分数：0.50）A.应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C.准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当

32、留痕并存档，但不能对投诉电话录音D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉95.下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类B.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人C.基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构D.中国证券业协会是我国基金市场的监管主体96.以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有( )。（分数：1.00）A.增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股B.转增股本使得股东权益总量发生变化

33、C.配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权D.转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本97.下列关于基金托管人信息披露义务的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金托管人应对基金管理人公开披露的相关基金信息进行复核、审查；并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认B.基金托管人召集基金份额持有人大会的，有义务将持有人大会决定的事项予以公告C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案D.基金托管人应在基金份额发售的 3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上98.关于买入与卖出封闭式基

34、金份额的申报数量，说法错误的有( )。（分数：1.00）A.为 100份或其整数倍B.为 1000份或其整数倍C.基金单笔最大数量应当低于 10万份D.基金单笔最大数量应当低于 100万份99.金融衍生工具的特征有( )。（分数：0.50）A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.高风险性100.基金管理人的职责不包括( )。（分数：1.00）A.资产保管B.基金估值C.基金营销D.会计复核101.根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，权证可分为( )。（分数：1.00）A.认股权证B.认沽权证C.认购权证D.备兑权证102.对( )申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。（分数：1.00）A.银

35、行B.个人C.非金融机构D.保险公司103.以下对中国证监会的描述正确的有( )。（分数：1.00）A.是国务院的附属事业单位B.是全国证券、期货市场的主管部门C.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管D.按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管104.关于债券的特征，下列描述不正确的有( )。（分数：1.00）A.偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息B.一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券C.通常，具有高度流动性的债券同时风险较大D.流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度105.出现巨额

36、赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，( )。（分数：1.00）A.接受全额赎回B.拒绝全额赎回C.全部延迟赎回D.部分延迟赎回106.证券具有高流动性必须满足的条件有( )。（分数：1.00）A.发行规模极大B.变现的交易成本极小C.本金保持相对稳定D.很容易变现107.基金定期定额投资计划的优点有( )。（分数：0.50）A.免去投资者多次申购的烦琐手续B.风险控制效应C.成本效应D.复利效应108.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括( )等层次。（分数：1.00）A.高风险等级B.中风险等级C.低风险等级D.零风险等级109.目前，我国开放式

37、基金的注册登记体系的模式包括( )。（分数：1.00）A.“统一”模式B.“内置”模式C.“外置”模式D.“混合”模式110.下列关于保本型基金的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证B.保本型基金的本金保证比例可以高于 100%，也可以低于 100%C.保本型基金必须提供收益保证和红利保证D.通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障111.基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定投资人权益须知，其内容应当包括( )。（分数：1.00）A.向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序B.投资人

38、办理基金业务流程C.基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示D.基金销售机构联络方式112.我国股票价格指数不包括( )。（分数：0.50）A.沪深 300指数B.香港恒生指数C.日经指数D.金融时报指数113.我国基金监管的目标包括( )。（分数：0.50）A.保护基金投资者的合法利益B.保证市场的公平、效率和透明C.防范和降低系统性风险D.推动基金业的规范发展114.基金市场的服务机构包括( )。（分数：1.00）A.律师事务所B.会计师事务所C.基金代销机构D.基金注册登记机构115.基金信息披露的作用有( )。（分数：1.00）A.有利于防止利益冲突与利益输送B.有利于投资的价值判断

39、C.有利于提高证券市场的效率D.有利于防止信息滥用116.上市公司公积金的来源有( )。（分数：0.50）A.股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金B.依据公司法的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金C.股东大会决议后提取的任意公积金D.公司经过若干年经营以后资产重估增值部分117.我国基金行业的对外开放主要体现为( )。（分数：1.00）A.合资基金管理数量不断增加B.基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务C.合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D.部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业

40、务118.下列属于基金运作费的有( )。（分数：1.00）A.信息披露费B.持有人大会费C.分红手续费D.银行汇划手续费119.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的( )。（分数：1.00）A.股息B.等额资产C.等额资金D.红利120.基金投资风险控制的具体措施包括( )。（分数：1.00）A.实行内部监察稽核控制B.采取投资风险管理技术和控制程序C.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度D.明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征三、判断题(总题数：20，分数：15.00)121.基金管理公司应当自年度结束之日起 30日内报送监察稽核

41、年度报告。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.股票基金、债券基金、货币市场基金的申购、赎回均采用“未知价”交易原则。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.分离交易的可转换公司债券应当申请在上市公司股票上市的证券交易所上市交易，其中的公司债券和认股权均符合证券交易所上市条件的，应当作为一个整体上市交易。( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.一般而言，基金销售机构信息技术负责人和信息安全负责人应为同一人。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员应不低于员工人数的 1/3。( )（分数：1.00）A

42、.正确B.错误126.根据我国证券法和公司法的规定，股票的发行价格可以等于票面金额，可以超过票面金额，也可以低于票面金额。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.50%以上的基金资产投资于股票的，为股票型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.债券的市场价格通常比股票的市场价格更稳定。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.在基金销售市场细分时，确定细分市场的变量应当适可而止。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.价格优先是指较低价格买进申报优先于较高价格买进申报，较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误13

43、1.投资者在进行代办股份转让委托之前，需要开立非上市股份有限公司股份转让账户。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.有限责任公司由 50个以下股东出资设立。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.基金托管费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.封闭式基金的申报价格最小变动单位为 0.01元人民币。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.目前，我国存在少数公司型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.境内上市外资股称为 H股。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.从全球基金业来看，开放

44、式基金目前已成为证券投资基金中的主流产品。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.个人投资者买卖封闭式证券投资基金免征印花税。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.封闭式基金一般采用分红再投资转换为基金份额的方式分红。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.外资股按上市地域可以分为境内上市外资股和境外上市外资股，境内上市外资股称为 B股。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-22 答案解析(总分：89.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.50)1.开放式基金的投资者在 T日提交基金认购申

45、请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT BT+1 CT+2 DT+3（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤。其中，关于确认方面，投资者 T日提交认购申请后，可于 T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。2.审慎监管原则主要是针对基金管理人( )的监管。A清偿能力B盈利能力C资本调节能力D融资能力（分数：0.50）A. B.C.D.解析：3.对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是( )具备的功能。A前台业务

46、系统 B自助式前台系统C后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 基金销售业务信息管理平台的前台业务系统具备以下功能：提供投资资讯功能；对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能；交易功能；为基金投资人提供服务的功能。4.境内机构投资者应当依照有关规定向( )申请经营外汇业务资格。A中国证监会 B国家外汇管理局C中国人民银行 D国务院（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 发售 QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。因此，境内机构投资者应当依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格。5.根据证

47、券投资基金管理公司督察长管理规定，证券投资基金管理公司的督察长由( )。A中国证监会委派B总经理任命C董事会聘任D股东大会选举（分数：1.00）A.B.C. D.解析：6.证券投资基金管理公司管理办法规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该( )。A自变化发生之日起 3个工作日内向中国证监会提交更新材料B自变化发生之日起 5个工作日内向中国证监会提交更新材料C自变化发生之日起 10个工作日内向中国证监会提交更新材料D重新报送申请材料（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：7.下列各基金品种中，( )不须披露上市交易公告书。A普通的开放式基金 B封闭式基金C上市开放式基金(LOF

48、) D交易型开放式指数基金(ETF)（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)、交易型开放式指数基金(ETF)。8.证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为( )决定价格。A资产 B资本 C价值 D上市公司（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。9.世界上最早、最有影响的股价指数是( )。A道-琼斯股票价格平均指数 B金融时报指数C日经指数 D纳斯达克指数（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 道-琼斯股票价格平均指数被习惯称