证券投资基金-77及答案解析.doc

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1、证券投资基金-77 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.( )是最能有效地反映基金经营成果的指标。A市盈率 B净值增长率 C标准差 D市净率（分数：0.50）A.B.C.D.2.证券投资基金通过集中社会各方面( )资金并组合投资于证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。A短期性 B中长期C流动性 D长期性（分数：0.50）A.B.C.D.3.开放式基金价格的主要决定因素是( )。A市场供求关系 B经济周期C基金单位净值 D基金单位面值（分数：0.50）A.B.C.D.4.一般( )向基金管理人提供了更好的激励约束机制。A开

2、放式基金 B封闭式基金C公司型基金 D契约型基金（分数：0.50）A.B.C.D.5.( )不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。A收入型基金 B上市开放式基金C公募基金 D私募基金（分数：0.50）A.B.C.D.6.场内申购赎回 ETF、采用( )的方式。A金额申购、份额赎回 B份额申购、份额赎回C份额申购、金额赎回 D金额申购、金额赎回（分数：0.50）A.B.C.D.7.基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由( )承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。

3、A投资管理人员 B行政管理人员C财务管理人员 D风险管理人员（分数：0.50）A.B.C.D.8.开放式基金的( )是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。A申购 B赎回C交易 D认购（分数：0.50）A.B.C.D.9.国内第一只契约型开放式证券投资基金是( )。A基金金泰 B基金开元C华安创新证券投资基金 D南方稳健发展证券投资基金（分数：0.50）A.B.C.D.10.在我国，只有( )认定的机构才能从事基金的代理销售。A中国人民银行 B中国银监会C中国证监会 D中国证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D.11.根据( )的不同，可以将基金分为封闭式基金、

4、开放式基金。A运作方式 B法律形式C投资对象 D投资目标（分数：0.50）A.B.C.D.12.( )是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。AETF BQDII 基金 CLOF DQFII 基金（分数：0.50）A.B.C.D.13.按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过( )。A20% B30% C40% D50%（分数：0.50）A.B.C.D.14.证券投资基金在美国被称为( )。A共同基金 B单位信托基金C集合投资基金 D证券投资信托基金（分数：0.50）A.B.C.D.15.监察稽核采取( )相结合的方式

5、进行。A不定期检查与事先通知的临时检查 B不定期检查与不通知的临时检查C定期检查与事先通知的临时检查 D定期检查与事先不通知的临时检查（分数：0.50）A.B.C.D.16.目前，我国基金交易佣金为成交金额的( )，不足 5 元的按 5 元收取。A0.1% B0.2% C0.3% D0.4%（分数：0.50）A.B.C.D.17.在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向( )发出交易指令。A研究部 B投资部C中央交易室 D市场部（分数：0.50）A.B.C.D.18.个股投资价值判断是基金管理公司股票投资的落脚点，基金经理主要在( )的基础上决定实际的投资行为。A宏观经济分析报

6、告 B行业分析报告C个股投资价值分析报告 D证券市场行情报告（分数：0.50）A.B.C.D.19.( )又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A交易型开放式指数基金 B系列基金C货币市场基金 D保本基金（分数：0.50）A.B.C.D.20.( )是一种间接投资工具。A股票 B可转换债券C债券 D证券投资基金（分数：0.50）A.B.C.D.21.基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务时，单一多个客户特定资产管理计划的委托人人数不得超过( )人。A100 B200 C300 D500（分数：0.50）A.B.C.

7、D.22.以下混合基金中投资风险最低的是( )。A偏股型基金 B灵活配置型基金C偏债型基金 D股债平衡型基金（分数：0.50）A.B.C.D.23.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过( )个月。A1 B2 C3 D4（分数：0.50）A.B.C.D.24.( )为投资决策委员会主席。A总经理 B董事长C投资总监 D督察长（分数：0.50）A.B.C.D.25.以下哪条原则不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则?( )A合法、合规性原则 B全面性原则C审慎性原则 D成本效益原则（分数：0.50）A.B.C.D.26.督察长应当经( )独立董事同意。A1/3 B1/2 C2/

8、3 D全部（分数：0.50）A.B.C.D.27.一般( )采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。A主动型基金 BLOFC公募基金 DETF（分数：0.50）A.B.C.D.28.证券投资基金起源于( )。A美国 B意大利C英国 D法国（分数：0.50）A.B.C.D.29.以下投资策略属于债券互换策略的是( )。A子弹式策略 B两极策略C免疫互换 D税差激发互换（分数：0.50）A.B.C.D.30.货币市场工具通常指到期日不足( )的短期金融工具。A3 个月 B半年C1 年 D2 年（分数：0.50）A.B.C.D.31.下列哪种资金清算类型不属于基金资金清算按照

9、交易场所类?( )A交易所交易资金清算 B全国银行间市场交易资本清算C场外资金清算 D本地债券市场资金清算（分数：0.50）A.B.C.D.32.( )负责保管基金的重大合同、基金的开户资料、预留印鉴、实物证券的凭证等重要文件。A证券登记结算公司 B基金管理人C基金托管人 D监管机构（分数：0.50）A.B.C.D.33.基金注册登记机构应当提供每( )基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A日 B3 日C周 D10 日（分数：0.50）A.B.C.D.34.巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的( )时，投资人将可能无法及时赎

10、回持有的全部基金份额。A10% B20%C30% D40%（分数：0.50）A.B.C.D.35.估值方法的( )是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法，也需要及时进行披露。A一致性 B合理性C审慎性 D公开性（分数：0.50）A.B.C.D.36.以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循的( )原则即注重对基金的长期评价，培育和引导投资人的长期投资理念，不得以短期、频繁的基金评价结果误导投资人。A一致性 B全面性C公正性 D长期性（分数：0.50）A.B.C.D.37.( )给出了基金经理人的绝对表现，但投资者却无法据此判断基金经理

11、人业绩表现的优劣。A算术平均收益率 B几何平均收益率C时间加权收益率 D简单(净值)收益率（分数：0.50）A.B.C.D.38.对股票( )是基于不同规模公司的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。A按公司成长性分类 B按公司规模分类C按股票价格行为分类 D按公司行业分类（分数：0.50）A.B.C.D.39.根据满足投资者风险一回报目标的要求，在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础上，设定有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目标，这称为( )。A永久性资产配置 B突发性资产配置C战略性资产配置 D战术

12、性资产配置（分数：0.50）A.B.C.D.40.债券发行人的信用度越低，投资者所要求的收益率( )；债券发行人的信用度越高，投资者所要求的收益率( )。A越高；越低 B越高；越高C越低；越低 D越低；越高（分数：0.50）A.B.C.D.41.在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调，这种资产配置方式是( )。A投资组合保险策略 B恒定混合策略C战术性资产配置 D买入并持有策略（分数：0.50）A.B.C.D.42.对注册地和主要办公地不在同一城市的基金管理公司，中国证券监督管理委员会派出机构的监管分工是( )。A以注册地派出机构监管为主，基金管理公司主要办公场所所

13、在地派出机构协助监管B全部由注册地派出机构监管C注册地派出机构与基金管理公司主要办公场所所在地派出机构之间不分主次，共同监管D基金管理公司主要办公场所所在地派出机构监管为主，注册地派出机构协助监管（分数：0.50）A.B.C.D.43.( )要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。A准确性原则 B真实性原则C完整性原则 D及时性原则（分数：0.50）A.B.C.D.44.( )首次对基金销售业务信息管理进行了规范。A证券投资基金法B证券投资基金销售管理办法C证券投资基金信息披露管理办法D证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定（分数：0.50）A.B.C.D

14、.45.关于基金管理公司的业务特点，下列说法错误的是( )。A基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费B开放式基金要求必须披露上一工作日的份额净值，其业务对时间与准确性的要求很高C基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高D与银行、保险公司相比，基金管理公司的经营风险较高（分数：0.50）A.B.C.D.46.关于基金销售行为的规范，下列说法错误的是( )。A在基金的销售活动中，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定B承诺利用基金资产进行利益输送C为基金份额持有人保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息D不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平（分数：0.

15、50）A.B.C.D.47.以下不属于资产配置需要考虑的因素是( )。A投资期限B影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素C税收考虑D影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的货币市场环境因素（分数：0.50）A.B.C.D.48.关于保本基金，以下说法不正确的是( )。A保本期越长，投资者承担的机会成本越高B其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低C保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费D常见的保本比例介于 80%100%之间（分数：0.50）A.B.C.D.49.中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指( )。A不定期要求监管对象报送相关报备材料B随机

16、抽样调查C针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查D对检查对象报送材料的审核时间长短不确定（分数：0.50）A.B.C.D.50.以下几种基金，最不适宜长期投资的是( )。A货币市场基金 B股票基金C债券基金 D混合基金（分数：0.50）A.B.C.D.51.以下有关证券组合被动管理方法的说法不正确的是( )。A长期稳定持有模拟市场指数的证券组合B证券市场不总是有效的C期望获得市场平均收益D寻找定价错误证券（分数：0.50）A.B.C.D.52.基金评价的一个隐含假设是( )。A基金本身的情况是稳定的 B基金本身的情况是不稳定的C组合风险是可测的 D组合收益是

17、可测的（分数：0.50）A.B.C.D.53.证券组合管理中第二步是指( )。A发现价格波动幅度大于市场组合的证券B对个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析C预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况D综合衡量投资收益和所承担的风险情况（分数：0.50）A.B.C.D.54.假设投资者在 2005 年 4 月 15 日(周五，法定节假日前最后一个工作日)申购了基金份额，那么收益将会从( )起开始计算。A4 月 15 日 B4 月 16 日C4 月 17 日 D4 月 18 日（分数：0.50）A.B.C.D.55.关于基金销售渠道，以下说法不正确的是( )。A基金各销售渠道针对不同的客户

18、，不存在冲突和竞争B国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群C相对商业银行，券商网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务D基金管理公司通过建立具备专业素质的直销队伍，为大型的投资机构、一般企业及个人等提供专业化服务（分数：0.50）A.B.C.D.56.以下关于证券投资基金的正确表述是( )。A证券投资基金主要投资于证券市场B证券投资基金是一种股票C私募证券投资基金可以向社会公开发行D证券投资是一种获取固定收益的证券（分数：0.50）A.B.C.D.57.以下哪种费用不属于基金管理过程中发生的费用?( )A申购费 B基金托管费C信息披露费 D基金管理费（分

19、数：0.50）A.B.C.D.58.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，以下说法错误的是( )。A不必同时登载基金业绩比较基准的表现B应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据C引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D基金业绩表现数据应当经基金托管人复核（分数：0.50）A.B.C.D.59.( )是指内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。A合法性原则 B完整性原则C有效性原则 D独立性原则（分数：0.50

20、）A.B.C.D.60.( )指对基金运作中违反法律、法规或合同规定的，如投资超比例、资金头寸不足等问题，以书面形式对基金管理人进行提示，督促并要求管理人改正。A电话提示 B书面警示C书面报告 D定期报告（分数：0.50）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：40，分数：40.00)61.QDII 基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于( )。（分数：1.00）A.QDII 基金申购、赎回的币种只能是人民币B.基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回C.拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同D.基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局

21、核准的境外证券投资额度62.根据价升量增、价跌量减这一趋势规律，下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.当价格上升时，成交量不再增加，意味着价格得不到买方确认，价格的上升趋势将会改变B.当价格上升时，成交量继续增加，意味着价格得不到买方确认，价格的上升趋势将会改变C.当价格下跌时，成交量萎缩到一定程度就不再萎缩，意味着卖方不再认同价格的继续下降了，价格下降趋势将会持续D.当价格下跌时，成交量萎缩到一定程度就不再萎缩，意味着卖方不再认同价格的继续下降了，价格下降趋势将会改变63.乖离率是描述股价与股份移动平均线距离远近程度的一个指标，下列哪个指标是卖出时机?( )（分数：1.00）A.BI

22、AS(5)3.5%B.BIAS(20)-7%C.BIAS(10)5%D.BIAS(60)10%64.市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.投资组合保险策略的效果劣于买入并持有策略B.投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略C.投资组合保险策略的效果优于恒定混合策略D.投资组合保险策略的效果劣于恒定混合策略65.基金会计核算涉及( )等基金经营活动。（分数：1.00）A.基金的投资交易B.基金申购赎回C.基金持有证券的上市公司行为D.基金费用计提和支付66.以下关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是( )。（分数：1.00）A.封闭式基金的利润分配，

23、每年不得少于两次B.封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配C.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配D.封闭式基金一般采用现金方式分红67.专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员不少于( )人。（分数：1.00）A.10B.15C.20D.3068.基金销售监管的主要方式有( )。（分数：1.00）A.通过督察长监督、检查基金销售活动B.对基金销售机构内部控制情况进行监督检查C.对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导D.宣传推介材料的报备监管69.对于追求收益又厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线都具有如下特点( )。（分数：1.00）A.无差

24、异曲线是由左至右向上弯曲的曲线B.每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇C.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同D.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同70.前台业务系统应当具备的功能有( )。（分数：1.00）A.提供投资资讯功能B.基金投资人信息管理功能C.交易功能D.为基金投资人提供服务的功能71.基金托管人会计核算和估值的风险控制措施有( )。（分数：1.00）A.对所托管的基金应当以管理人为会计核算主体，独立建账、独立核算B.建立凭证管理制度C.建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序D.采取合理的估值方法和科学的

25、估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值72.基金管理公司交易部的主要职能有( )。（分数：1.00）A.执行投资部的交易指令B.记录并保存每日投资交易情况C.保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度D.负责基金交易席位的安排、交易量管理73.关于 ETF 份额的申购与赎回，以下说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.申购、赎回申请提交后不得撤销B.基金自基金合同生效日后不超过 2 个月的时间内开始办理赎回C.ETF 的最小申购、赎回单位为 50 万份D.ETF 采用份额申购和份额赎回的方式74.除中国证监会另有规定外，QDII 基金不得有下列行为( )。（分数：1.00

26、）A.购买不动产、购买房地产抵押按揭，购买贵重金属或代表贵重金属的凭证，购买实物商品B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的 10%C.利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外D.参与未持有基础资产的卖空交易75.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，当需求低迷时，会出现以下哪些现象?( )（分数：1.00）A.二级市场的交易价格超过基金份额净值B.溢价交易现象C.二级市场的交易价格低于基金份额净值D.折价交易现象76.基金会计核算的特点包括( )。（分数：1.00）A.会计客体是证券投资基金B.会计分期细化到日C.只

27、对实现利得进行确认D.在初始确认时即为公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产77.关于货币市场基金，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.与银行存款类似，没有投资风险B.风险低，流动性好C.以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力大，适合长期投资78.对于( )而言，无差异曲线为垂线。（分数：1.00）A.风险极度爱好者B.风险极度厌恶者C.风险中立者D.理性投资者79.资产配置需要考虑的因素包括( )。（分数：1.00）A.影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素B.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素C.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题D.

28、投资期限80.基金管理公司下列哪些重大事项的变更需经中国证监会批准( )。（分数：1.00）A.变更股东B.变更总经理C.变更分支机构营业场所地址D.修改公司章程81.用( )的证券构建多样化的证券组合，组合的总体方差就会得到改善，并导致风险的分散。（分数：1.00）A.完全正相关B.不相关C.相关程度较低D.负相关82.( )是组合管理的基本目标。（分数：1.00）A.降低风险B.分散风险C.最大化股东利益D.最大化投资收益83.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素有( )。（分数：1.00）A.国际经济形势B.国内经济状况与发展动向C.通货膨胀、利率变化、经济周期波动和

29、监管等D.投资者的年龄或投资周期84.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有( )。（分数：1.00）A.净资产不低于 2 亿元人民币B.在最近一个季度末资产管理规模不低于 200 亿元人民币或等值外汇资产C.经营行为规范，管理证券投资基金 2 年以上且最近 1 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改D.已经建立公平交易制度，明确了公平交易原则、内容及实现公平交易的具体措施85.关于股票投资组合管理基本策略，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.在有效市场中，消极型管理是最佳选择B.如果股票市场是一个有效的市场，投资者不可能通过寻找错误定价的股票获取

30、超出市场平均的收益水平C.如果股票市场是一个无效的市场，投资者不可能通过寻找错误定价的股票获取超出市场平均的收益水平D.积极型管理的目标是获取超出市场平均的收益水平86.封闭式基金募集期限届满，满足以下( )条件，基金管理人经过验资和办理基金备案手续后，即可刊登基金成立公告。（分数：1.00）A.基金份额总额达到核准规模的 90%以上B.基金份额总额达到核准规模的 80%以上C.基金份额持有人人数达到 200 人以上D.基金份额持有人人数达到 1000 人以上87.开放式基金的分红方式有( )。（分数：1.00）A.增加投资份额B.现金分红方式C.股利分红D.分红再投资转换为基金份额88.根据

31、基金的资金来源和用途不同，可以分为( )。（分数：1.00）A.公募基金B.私募基金C.离岸基金D.在岸基金89.中国证监会对基金管理公司内部控制情况的监督检查是日常监管的重点，监督检查的内容包括( )。（分数：1.00）A.公司的内部控制机制是否科学合理，内部控制制度是否健全B.内部控制是否体现了健全性、有效性、独立性、相互制约性和成本效益的原则C.控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控等基本要素是否达到要求D.投资管理、信息披露、信息技术系统、财务会计、监察稽核等业务环节是否按照证券投资基金管理公司内部控制指导意见设立的标准和公司的内部控制制度有效执行90.基金信息披露编报规则包

32、括( )。（分数：1.00）A.主要财务指标的计算及披露B.基金净值表现的编制及披露C.会计报表附注的编制及披露D.基金投资组合报告的编制及披露91.以下属于基金运作信息披露文件的有( )。（分数：1.00）A.基金份额上市交易公告书B.基金资产净值和份额净值公告C.重大事项公告D.基金定期报告92.货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括( )。（分数：1.00）A.1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单B.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券C.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购D.期限在 1 年以内(含 1 年)的商业银行票据93.关于基金运作费，以下说

33、法正确的是( )。（分数：1.00）A.基金运作费包括审计费、律师费、信息披露费、银行汇划手续费等B.基金运作费如果影响基金份额净值小数点后第五位的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益C.基金运作费如果不影响基金份额净值小数点后第五位的，应于发生时直接计入基金损益D.基金运作费如果影响基金份额净值小数点后第五位的，应于发生时直接计入基金损益94.关于消极投资策略的正确表述是( )。（分数：1.00）A.简单型消极投资策略在投资组合确定后，不再进行频繁的股票买入和卖出活动B.简单型消极投资策略在投资组合确定后，仍将进行频繁的股票买入和卖出活动C.组合型消极投资策略在投资组合确定后，不再进行股票买

34、入和卖出活动D.组合型消极投资策略在投资组合确定后，仍可能进行股票买入和卖出活动95.采用估值技术确定公允价值的有( )。（分数：1.00）A.首次发行未上市的股票B.发行未上市的债券C.停止交易但未行权的权证D.全国银行间债券市场交易的债券96.基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露内容有( )。（分数：1.00）A.招募说明书B.基金合同C.份额净值公告D.基金份额发售公告97.对于基金管理费，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.大部分基金按 1.5%计提B.债券基金的管理费率一般低于 1%C.货币型基金的管理费率为 0.33%D.货币型基金的管理费率为 0.75%98.

35、基金信息披露的实质性原则是( )。（分数：1.00）A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性99.关于基金评价，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.债券基金和股票基金在基金绩效衡量上具有可比性B.专门投资小型股票的基金与专门投资大型股票的基金在基金绩效衡量上不具有可比性C.不同类型基金可能由于市场周期性影响而在不同阶段表现出不同的特征D.基金经理的更换可能会影响基金组合的稳定性100.为了对基金绩效作出有效的衡量，必须加以考虑的因素包括( )。（分数：1.00）A.基金的投资目标B.基金的风险水平C.比较基准D.基金组合的稳定性三、判断题(总题数：60，分数：30.00)101.如果

36、国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者的收益率差额有时也被称为市场板块内利差。( )（分数：0.50）A.正确B.错误102.增长类股票往往具有较低的红利收益率和较高的盈余保留率。( )（分数：0.50）A.正确B.错误103.ETF 通常采用完全被动式管理方法，LOF 则是普通的开放式基金，增加了交易所的交易方式。它可以是指权型基金，也可以是主动管理型基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误104.市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果并采取正确的行动以保证实现目标。( )（分数：0.50）A.正确B.错误105.基金资产配置既包括资金在股票、债券等资产类型之间的分配，也包

37、括资金在各自资产类型之内的配置。( )（分数：0.50）A.正确B.错误106.公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害其他人利益的，对其直接负责主管人员和其他直接责任人员，处以 5 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 2 万元以上 20万元以下罚金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误107.主要投资于建立时间长、股利分配高的公司股票的基金类别为收入型基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误108.离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金份额，并将募集的资金投资于第三国证券市场的证券投资基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误109.证

38、券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享风险共担的集合投资方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误110.基金托管人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订书面代销协议，明确双方的权利和义务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误111.投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。( )（分数：0.50）A.正确B.错误112.久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响。( )（分数：0.50）A.正确B.错误113.基金份额的转换通常采用未知价法，按照转换申请日的基金

39、份额净值为基金计算转换基金份额数量。( )（分数：0.50）A.正确B.错误114.基金管理公司股东转让出资，其他股东享有优先购买权，禁止采用虚报转让价格等欺诈手段侵犯其他股东的优先购买权。( )（分数：0.50）A.正确B.错误115.上海证券交易所按成交面值的 0.05%收取登记过户费。( )（分数：0.50）A.正确B.错误116.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计解析算。( )（分数：0.50）A.正确B.错误117.T 日基金托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行。( )（分数：0.50）A.正确B.错误118.美国公司一般不设监事会，监

40、督的职能由董事会履行。( )（分数：0.50）A.正确B.错误119.人员推销、广告、营业推广和公共关系是营销组合的四大要素。( )（分数：0.50）A.正确B.错误120.基金管理公司撤销办事处或变更办事处，不需报中国证监会备案。( )（分数：0.50）A.正确B.错误121.如果某一只股票的贝塔值小于 1，说明它是一支活跃或激进型的基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.积极型股票投资管理是有效市场的最佳选择。( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.单一债券的信用风险比较集中，债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。( )（分数：0.50）A

41、.正确B.错误124.水平分析是一种基于对过去利率分析的债券组合管理策略。( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.封闭式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.折扣经纪人作为独立的投资顾问或证券经纪商通过基于因特网的平台，使客户可以以折扣佣金买卖基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异，即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.基金合同期限为 10 年以上的封闭式基金，方可申请基金份额上

42、市交易。( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.目前我国的基金全部是契约型基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过 3 个月。( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.根据中国证监会 2007 年 3 月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法的统一规定，基金认购费率将统一按净认购金额为基础收取。( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.基金产品的宽度是指一家基金公司所拥有的基金产品的总数。( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.资产配置的动态调整策略

43、中，买入并持有策略属于消极型长期再平衡策略。( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由基金管理人直接办理，也可以由基金管理人委托其他机构代为办理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.在基金份额发售的 3 日前，基金管理人应该将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上，同时将基金合同、托管协议登载在管理人网站上。( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.证券投资基金的公募发行是指以公开方式向机构投资人发行基金的方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.开放式基金应保持足够的现金和流动性高的资产应付赎回。(

44、)（分数：0.50）A.正确B.错误138.证券买卖价差在交易实现的当时不可以确认。( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.与封闭式基金一样，基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行开放式基金的募集。( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.基金的销售宣传内容含有基金获中国证监会核准有关内容的，可以同时声明中国证监会对基金的核准代表了中国证监会对基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.投资者在满足单一负债要求的投资组合免疫策略中，构造债券投资组合的目标就是在最大限度避免市场利率变动影响的同时，使实际收益低于目标收益的

45、风险最小化。( )（分数：0.50）A.正确B.错误142.根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误143.如果基金管理人通过估值技术获得所持有证券的公允价值，监管机构应对管理人所采用的估值技术的科学性、合理性、合法性等方面进行审查，以保证通过估值技术获得的估值结果是公允的。( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.我国基金托管人可以将受托管的基金资产委托给第三人进行托管。( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.一般而言，货币型基金从基金财产中计提比例不高于 0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售

46、和给基金份额持有人提供服务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.契约型证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.市场营销分析时不需要评估基金管理公司的外部因素。( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.独立董事不仅执行公司法所赋予董事的一般职责，还要承担保护基金投资者权益的特殊监督责任。( )（分数：0.50）A.正确B.错误149.货币市场基金的基金净值不变，始终为面值 1 元，基金的收益体现在利息折算的基金单位上。( )（分数：0.50）A.正确

47、B.错误150.为找到和实施最好的营销组合，基金管理公司要进行市场营销分析、计划、实施和控制。( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.道氏理论认为市场价格指数不能解释和反映市场的大部分行为。( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.基金从业人员拟任基金管理公司、基金托管部高级管理人员，只需要取得中国证监会基金经理从业资格即可任职。( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.主动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误154.证券投资基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这种相互制约、相互监督的制衡

48、机制对投资者的利益提供了重要保护。( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.我国每支基金通过一个证券经营机构买卖证券的年成交量，不得超过该基金买卖券年成交量的30%。( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.促销的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。( )（分数：0.50）A.正确B.错误157.不同基金品种的投资组合比例限制可以有所不同。( )（分数：0.50）A.正确B.错误158.我国基金管理人的管理费用每日计提并累计，按月支付。( )（分数：0.50）A.正确B.错误159.基金管理公司通过证券公司销售基金是一种直销的销售方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错

49、误160.基金托管人要为基金设立独立的账户，单独核算，分账管理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金-77 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.( )是最能有效地反映基金经营成果的指标。A市盈率 B净值增长率 C标准差 D市净率（分数：0.50）A.B. C.D.解析：2.证券投资基金通过集中社会各方面( )资金并组合投资于证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。A短期性 B中长期C流动性 D长期性（分数：0.50）A.B. C.D.解析：3.开放式基金价格的主要决定因素是( )。A市场供求关系 B经济周期C基金单位净值 D基金单位面值（分数：0.5