证券投资基金-73及答案解析.doc

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1、证券投资基金-73 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.不在基金管理公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于( )个工作日。A3 B7 C10 D30（分数：0.50）A.B.C.D.2.资产组合理论的提出者是( )。A哈里马科维茨 B威廉夏普C斯蒂芬罗斯 D尤金法玛（分数：0.50）A.B.C.D.3.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是( )。A股票基金 B债券基金 C债权基金 D货币市场基金（分数：0.50）A.B.C.D.4.( )年我国推出

2、了首批 QDII 基金。A2006 B2007 C2008 D2009（分数：0.50）A.B.C.D.5.2007 年 6 月 18 日，中国证监会颁布的( )规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A证券投资基金管理暂行办法B合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法C中华人民共和国证券投资基金法D开放式证券投资基金试点办法（分数：0.50）A.B.C.D.6.根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。A2 B3 C6 D8（分数：0.50）A.B.C.D.7.基金管

3、理人保存基金会计账册记录必须( )以上。A3 年 B10 年 C15 年 D30 年（分数：0.50）A.B.C.D.8.基金产品的募集者和管理者是( )。A基金托管人 B基金管理人C基金投资者 D基金投资咨询公司（分数：0.50）A.B.C.D.9.在二级市场的净值报价上，ETF 每( )提供一个基金净值报价。A15 秒 B15 分钟 C1 小时 D1 天（分数：0.50）A.B.C.D.10.证券投资基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。A2% B3% C4% D5%（分数：0.50）A.B.C.D.11.督察长由( )提名。A总经理 B董事长C独立董事 D监事

4、会主席（分数：0.50）A.B.C.D.12.( )是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。A基金投资者 B基金管理人C基金托管人 D监管机构（分数：0.50）A.B.C.D.13.以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资?( )A股票基金 B混合基金C货币市场基金 D主动型基金（分数：0.50）A.B.C.D.14.( )在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。A公司型基金 B契约型基金C开放式基金 D封闭式基金（分数：0.50）A.B.C.D.15.对基金信息披露质量的最低要求是( )。A通俗性 B真实性 C时效性 D全面性（分数：0

5、.50）A.B.C.D.16.基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行封闭式基金份额的发售。A3 B6 C9 D12（分数：0.50）A.B.C.D.17.公司应当严格遵守有关信息披露的规定，及时披露基金经理的变更情况，自公司作出决定之日起( )日内对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派出机构。A2 B3 C5 D10（分数：0.50）A.B.C.D.18.中外合资基金管理公司的境外股东其实缴资本不少于( )亿元人民币的等值可自由兑换货币。A4 B3 C2 D1（分数：0.50）A.B.C.D.19.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障( )的

6、利益。A公司 B股东C公司员工 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.20.以下金融产品或工具属于 QDII 基金投资对象的是( )。A不动产 B贵重金属C实物商品 D住房按揭支持证券（分数：0.50）A.B.C.D.21.基金清算后的剩余资产归( )所有。A基金发起人 B基金托管人C基金持有人 D基金管理人（分数：0.50）A.B.C.D.22.我国的( )是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定和职责，实行自律性管理的法人。A基金监管机构 B证券交易所C行业自律组织 D注册登记机构（分数：0.50）A.B.C.

7、D.23.ETF 最早产生于( )，但其发展与成熟主要是在( )。A加拿大；英国 B加拿大；美国C美国；中国 D英国；美国（分数：0.50）A.B.C.D.24.买入 LOF 申报数量应当为 100 份或其整数倍，申报价格最小变动单位为( )元人民币。A0.001 B0.005 C0.01 D0.05（分数：0.50）A.B.C.D.25.目前不能发行代客境外理财产品的金融机构有( )。A基金管理公司 B证券公司C社保基金 D商业银行（分数：0.50）A.B.C.D.26.开放式基金的价格是以( )为基础计算的。A基金份额净值 B市场供求关系C市盈率 D购买股票多少（分数：0.50）A.B.C

8、.D.27.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立?( )A50% B80% C90% D100%（分数：0.50）A.B.C.D.28.着重对管理公司本身素质的衡量属于( )。A基金衡量 B公司衡量C微观衡量 D绝对衡量（分数：0.50）A.B.C.D.29.道氏理论认为市场波动具有( )。A2 种趋势 B4 种趋势 C3 种趋势 D5 种趋势（分数：0.50）A.B.C.D.30.基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等基金印章均由( )代为保管和使用。A证券登记结算公司 B基金管理人C基金托管人 D监管机构（分数：0.50）A.B.C.D.

9、31.证券投资基金法规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的( )。A基金托管部 B基金管理部C资产托管部 D资产管理部（分数：0.50）A.B.C.D.32.( )原则即内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员，并涵盖到基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在。A健全性 B有效性 C独立性 D审慎性（分数：0.50）A.B.C.D.33.基金管理公司应制订估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。当错误达到或超过基金资产净值的( )时，基金管理公司应及时向监管机构报告。A0

10、.15% B0.2% C0.25% D0.3%（分数：0.50）A.B.C.D.34.( )是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A收入型基金 B上市开放式基金C公募基金 D私募基金（分数：0.50）A.B.C.D.35.与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利( )。A相对较大 B相对较小 C相同 D无法比较（分数：0.50）A.B.C.D.36.( )主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。A前台业务系统 B自助式前台系统C后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统（分数：0.50）A.B.C.D

11、.37.( )是基金在一定时期内全部损益的总和，包括计入当期损益的公允价值变动损益。A本期利润B本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C期末可供分配利润D未分配利润（分数：0.50）A.B.C.D.38.以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循的( )原则，使用市场公开披露的信息，不得使用公开披露信息以外的数据。A一致性 B全面性 C公正性 D公开性（分数：0.50）A.B.C.D.39.关于证券投资基金税收政策的通知发布于( )年。A1998 B2002 C2004 D2005（分数：0.50）A.B.C.D.40.可以根据特雷诺指数对基金的绩效加以排序。特雷诺指数

12、越大，基金的绩效表现( )。A越差 B越好 C相同 D无法判断（分数：0.50）A.B.C.D.41.成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变( )对基金择时能力进行衡量的方法。A组合风险 B各种证券持有量C现金比例的百分比 D预期收益率（分数：0.50）A.B.C.D.42.用于反映资产收益率受市场组合收益率变动影响的敏感性，衡量了单个资产不可分散风险(亦可称为市场风险、系统风险)的大小的指标是( )。A阿尔法系数 B 系数C伽马系数 D欧米伽系数（分数：0.50）A.B.C.D.43.( )要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长、技术性用语。A规范性原则 B易解性原则C易

13、得性原则 D公平披露原则（分数：0.50）A.B.C.D.44.( )假定对未来短期利率的预期可能影响市场对未来利率的预期，即远期利率。A预期理论 B市场分割理论C市场有效理论 D优先置产理论（分数：0.50）A.B.C.D.45.( )适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大，或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。A战略性资产配置 B恒定混合策略C战术性资产配置 D买入并持有策略（分数：0.50）A.B.C.D.46.下面不属于基金销售活动中的禁止性行为的是( )。A业绩预测行为 B违规承诺收益C印制宣传推介材料 D低于成本销售（分数：0.50）A.B.C.D.47.下列不属于美国公司

14、治理结构特征的是( )。A股东大会基本上是流于形式B董事会一般由内部董事和外部董事组成C美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行D大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营（分数：0.50）A.B.C.D.48.关于免疫策略的叙述不正确的是( )。AF.M.Reddington 于 1952 年最早提出免疫策略B免疫策略可以消除任何债券风险C免疫策略用来消除利率变动的风险D免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格（分数：0.50）A.B.C.D.49.下列不是关于 ETF 份额交易的是( )。A基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，

15、自上市首日起实行C基金申报价格最小变动单位为 0.01 元D基金申报价格最小变动单位为 0.001 元（分数：0.50）A.B.C.D.50.基金监管目标中，保证市场公平的含义下列表述中不正确的是( )。A保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效反映于市场价格中B保证交易价格形成的公平性C发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为D恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等（分数：0.50）A.B.C.D.51.法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，但不包括( )。A具有 5 年以上金融、法律或财务的工作经历B有履行职责所需要的时间C直系亲属不在拟任职的基金管理公司任

16、职D与拟任职的基金管理公司的高级管理人员有朋友关系（分数：0.50）A.B.C.D.52.关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是( )。A通常基金规模越大，基金托管费率越高B基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系C目前我国封闭式基金按照 2.5的比例计提D开放式基金根据基金契约的规定比例计提，通常低于 2.5（分数：0.50）A.B.C.D.53.依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照 O.1%的税率征收( )。A印花税 B企业所得税C营业税 D个人所得税（分数：0.50）A.B.C.D.54.下列关于基金税收的说法正确的

17、是( )。A基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税B基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收 33%的企业所得税C基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收 20%的企业所得税D基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收 10%的个人所得税（分数：0.50）A.B.C.D.55.证券投资基金的审批制是指( )。A基金发起人向证券监管当局报送法律材料，即可发起设立基金的制度B证券监管当局对基金的设立进行实质性审查，并同意设立的制度C证券监管当局对基金的设立进行非实质性审查，并批准设立的制度D基金在证券监管当局登记注册，即可发起设立的制度（分数：0.50）A.B.C.D.56.

18、证券投资基金法第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。A3 B9 C12 D6（分数：0.50）A.B.C.D.57.某基金的认购实行净额收费，基金认购费率为 1%，某投资者以 10000 元认购该基金，假设认购资金在募集期产生的利息为 12.60 元，在前端收费模式下，该投资者认购基金的份额数量为( )。A10012 B10013 C9913.59 D9912.60（分数：0.50）A.B.C.D.58.当前，对

19、个人买卖基金所获的差价收入，( )。A暂不征收个人所得税 B按 20%征收个人所得税C先扣除 1000 元免征额，按 20%征收 D不属于个人所得税征收范围（分数：0.50）A.B.C.D.59.指数型策略( )。A重点是进行风险控制B是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合C可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中D不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票（分数：0.50）A.B.C.D.60.以下关于契约型基金的表述正确的是( )。A基金经理层是基金最高权力机构 B基金董事会是基金的最高权力机构C基金依据基金契约或合同而设立 D基金依据托管协议而设立（分数：0.50）A.B

20、.C.D.二、不定项选择题(总题数：40，分数：40.00)61.后台管理系统应当具备的功能有( )。（分数：1.00）A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能B.交易清算、资金处理的功能C.提供投资资讯功能D.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能62.场外资金清算步骤包括( )。（分数：1.00）A.接收会计数据B.基金托管人通过加密传真等方式接收管理人的投资指令C.基金托管人对指令的真实性、合法性、完整性进行审核D.对指令的执行情况进行查询，并将执行结果通知基金管理人63.关于基金交易业务控制，下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.基金交易应实行

21、集中交易制度，基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管64.ETF 份额申购、赎回的原则有( )。（分数：1.00）A.场内申购赎回采用份额申购、份额赎回B.场内申购赎回 ETF 的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价C.申购、赎回申请提交后不得撤销D.场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式65.公募基金主要具有如下特征( )。（分数：1.00）A.可以面

22、向社会公众公开发售基金份额和宣传推广B.基金募集对象不固定C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与D.必须遵守基金法律和法规，并接受监管部门的严格监管66.基金注册登记机构的具体业务包括( )。（分数：1.00）A.投资者基金账户管理B.基金份额注册登记C.清算及基金交易确认D.红利发放和基金份额持有人名册的建立与保管67.按照投资者的共同偏好原则，以下说法错误的是( )。（分数：1.00）A.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合B.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率低的组合C.如果两种证券组合具有

23、相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么他选择方差较小的组合D.如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么他选择方差较大的组合68.督察长的主要职责包括( )。（分数：1.00）A.监督检查基金管理公司内部风险控制情况B.对基金管理公司推出新产品、开展新业务的合法、合规性问题提出意见C.指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益D.不定期向基金管理公司的执行董事报送工作报告69.以下属于基金管理公司开展特定客户资产管理业务时不得有的行为是( )。（分数：1.00）A.不得采用任何方式向资产委托人返还管理费B.违规向客户承诺收益或承担损失C.将其固有财产或者他

24、人财产混同于委托财产从事证券投资D.不得通过报刊、电视、广播、互联网(基金管理公司网站除外)和其他公共媒体公开推介具体的特定客户资产管理业务方案70.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产包括( )。（分数：1.00）A.交易性金融资产B.非交易性金融资产C.指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D.指定为以市场价值计量且其变动计入当期损益的金融资产71.一个良好的基准组合应具有如下几个方面的特征：( )。（分数：1.00）A.明确的组成成分，即构成组合的成分证券的名称、权重是非常清晰的B.可实际投资的，即可以通过投资基准组合来跟踪积极管理的组合C.可衡量的，即指基准组合的收

25、益率具有可计算性D.适当的，即与被评价基金具有相同的风格与风险特征72.在债券投资组合管理过程中，通常使用哪些消极管理策略?( )（分数：1.00）A.指数策略，目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现B.指数策略，这是被许多债券投资者所广泛采用的策略，目的是使所管理的资产组合免予市场利率波动的风险C.免疫策略，目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现D.免疫策略，这是被许多债券投资者所广泛采用的策略，目的是使所管理的资产组合免予市场利率波动的风险73.面对各种债券投资组合管理策略，具体选择哪一种策略，投资者需要根据市场的实际情况与自身需求来确定。以下说法中正确

26、的是( )。（分数：1.00）A.经过对市场的有效性进行研究，如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略B.当投资者对未来的现金流量有着特殊的需求时，可采用免疫和现金流匹配策略C.当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略D.当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取消极的投资策略74.以技术分析为基础的投资策略包括( )。（分数：1.00）A.低市盈率B.超买超卖型指标C.价量关系指标D.道氏理论75.以下关于买入并持有策略的说法正确的是( )。（分数：1.00）A.在买入并持有策略下，投资组合完全暴露于市场风险之下

27、B.买入并持有策略具有交易成本和管理费用较小的优势C.买入并持有策略放弃了从市场环境变动中获利的可能D.买入并持有策略放弃了因投资者的效用函数或风险承受能力的变化而改变资产配置状态，从而提高投资者效用的可能76.证券投资基金业委员会的主要职责有( )。（分数：1.00）A.调查、收集、反映业内意见和建议B.研究、论证业内相关政策与方案C.草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约D.协助开展业内教育培训、国际交流与合作77.在基金管理公司持股目的方面，符合法规规定的有( )。（分数：1.00）A.可以为其他机构代持基金管理公司的股权B.不得为其他机构代持基金管理公司的股权

28、C.可以委托其他机构代持基金管理公司的股权D.不得委托其他机构代持基金管理公司的股权78.基金托管人应当具备的条件有( )。（分数：1.00）A.总资产和资本充足率符合有关规定B.设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C.有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算、交割系统，有符合要求的营业场所、安全防范设施和基金托管业务有关的其他设施D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度79.关于机构法人投资基金的税收，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税C.目前印花税暂免征收D.对企

29、业投资者买卖基金单位获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，不征收企业所得税80.证券买卖价差的确认需要考虑以下( )方面因素。（分数：1.00）A.证券投资的账面移动加权平均成本B.成交价格C.成交数量D.交易费用81.关于绩效衡量问题的视角下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.与实务方法不同，理论上对基金绩效表现的衡量以各种风险调整收益指标以及各种绩效评估模型为基础B.短期衡量通常是对近 2 年表现的衡量，而长期衡量则通常将考察期设定在 2 年(含)以上C.微观绩效衡量主要是对个别基金绩效的衡量，而宏观衡量则力求反映全部基金的整体表现D.基金衡量侧重于对基金本身表现的数量分析，而

30、公司衡量则更看重管理公司本身素质的衡量82.中国证监会基金监管部主要通过( )方式实现基金监管。（分数：1.00）A.市场准入监管B.日常持续监管C.基金管理人员监管D.市场退出监管83.影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素有( )。（分数：1.00）A.投资者的年龄或投资周期B.资产负债状况C.财务变动状况与趋势D.财富净值和风险偏好等因素84.资产配置的基本方法有( )。（分数：1.00）A.历史数据法B.情景综合分析法C.系列数据法D.预测数据法85.证券组合管理的目标包括( )（分数：1.00）A.预定收益的前提下使投资风险最小B.控制风险的前提下使投资收益最大化C.收益风险都最

31、大D.收益风险都最小86.证券投资基金法规定基金管理人不得有下列行为( )。（分数：1.00）A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B.不公平地对待其管理的不同基金财产C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失87.因以下( )原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。（分数：1.00）A.继承B.司法强制执行C.申购D.赎回88.我国基金信息披露的制度体系分为( )层次。（分数：1.00）A.国家法律B.部门规章C.规范性文件D.自律性规则89.可能对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项主要有(

32、)。（分数：1.00）A.基金管理人和基金托管人变更。基金管理人或基金托管人更换后应按照证券投资基金管理暂行办法、基金契约及其他有关规定进行公告B.基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更C.基金管理人或基金托管人主要业务人员 1 年内变更达 15%以上D.基金所投资的上市公司出现重大事件90.基金管理公司研究部的研究一般包括( )。（分数：1.00）A.宏观与策略研究B.科技研究C.行业研究D.企业研究91.从国外证券市场的实践来看，指数投资基金收益水平总体上超过了非指数基金收益水平的原因在于( )。（分数：1.00）A.市场的高效性B.上市公司质量较高C.成本较低D.投资者较理

33、性92.基金托管人内部控制的独立性原则要求( )应当相分离。（分数：1.00）A.持有人资产B.托管人托管的基金资产C.托管人的自有资产D.托管人托管的其他资产93.马柯威茨投资组合理论的主要缺陷是( )。（分数：1.00）A.当证券数量较多时，基本输入所要求的估计量非常大B.解的不稳定性C.数据误差带来的解的不可靠性D.重新配置的高成本94.封闭式基金的资产净值公告内容应该包括( )。（分数：1.00）A.基金规模B.单位基金资产净值C.单位基金累计资产净值D.基金的资产构成95.反映股票基金经营业绩的指标主要有( )。（分数：1.00）A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.净值增长率

34、标准差96.下列关于封闭式基金收益分配的规定，正确的有( )。（分数：1.00）A.采用现金方式分配B.分配当年不得有亏损C.当年收益应先弥补上一年度亏损D.每年最多分配 1 次97.证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在( )。（分数：1.00）A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益与风险大小不同D.市场运作方式不同98.基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括( )。（分数：1.00）A.经理水平B.客户C.公众D.竞争对手99.为规范基金评价业务，中国证监会于 2009 年 11 月颁布了证券投资基金评价业务管理暂行办法，对要求

35、以公开形式颁布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循以下( )原则。（分数：1.00）A.一致性B.全面性C.公正性D.公开性100.依照我国证券投资基金法规定，封闭式基金扩募或续期应具备( )条件。（分数：1.00）A.基金运营业绩良好B.基金份额持有人大会决议通过C.经国务院证券监督管理机构核准D.基金管理人、托管人核准三、判断题(总题数：60，分数：30.00)101.在实行开放式基金的条件下，由于基金证券上市而基金资金主要投资于股市，所以，基金成为二级市场资金的单纯供给者。( )（分数：0.50）A.正确B.错误102.基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，须再扣缴 10

36、%的个人所得税。( )（分数：0.50）A.正确B.错误103.基金管理公司为单一客户办理特定客户资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于 3000 万元人民币。( )（分数：0.50）A.正确B.错误104.现金股息在除息日直接计入基金收益。( )（分数：0.50）A.正确B.错误105.交易部负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。( )（分数：0.50）A.正确B.错误106.当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用规避和现金流匹配的策略。( )（分数：0.50）A.正确B.错误107.2002 年 8 月，我国第一只开放式基金“华安创新”诞生，使我国基金业发展实现了从

37、封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。( )（分数：0.50）A.正确B.错误108.如果风险资产市场由降转升，则投资组合保险策略的结果劣于买入并持有策略的结果。( )（分数：0.50）A.正确B.错误109.当 TV0 时，说明基金经理在资产配置上具有良好的选择能力。( )（分数：0.50）A.正确B.错误110.根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单。( )（分数：0.50）A.正确B.错误111.投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户卡及资金账户。( )（分数：0.50

38、）A.正确B.错误112.如果投资者认购的基金证券低于法定最低额，则证券投资基金不能成立。( )（分数：0.50）A.正确B.错误113.一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，可于 T+1 日起赎回该部分基金份额。( )（分数：0.50）A.正确B.错误114.基金合同成立的前提是投资人缴纳基金份额认购款项。( )（分数：0.50）A.正确B.错误115.目前，基金年报只能在指定报刊上披露正文、在网站上披露摘要。( )（分数：0.50）A.正确B.错误116.保本基金的最大特点是其招募说明书中明确规定了相关的担保条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。( )（

39、分数：0.50）A.正确B.错误117.预期理论假定不同期限的债券是可相互替代的。( )（分数：0.50）A.正确B.错误118.基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，不可以委托外部机构承担。( )（分数：0.50）A.正确B.错误119.如果投资组合 A 的特雷诺比率高于投资组合 B，则一定能够认为 A 的投资绩效优于 B。( )（分数：0.50）A.正确B.错误120.如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略劣于买入并持有策略。( )（分数：0.50）A.正确B.错误121.折扣经纪人作为独立的投资顾问或证券经纪商通过基于因特网的平台，使客户可以以折扣佣金买卖基金。(

40、)（分数：0.50）A.正确B.错误122.随着证券数量的不断增加，组合的风险将会不断趋于上升。( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.道氏理论认为开盘价是最重要的价格。( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.基金托管人在协议规定的范围内履行托管职责，但不收取报酬，而是

41、通过进行绩效评估、提供会计核算等增值性服务来取得收入。( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.我国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.与其他会计主体相比，基金计量的明显特征在于：其计量属性为历史成本而非公允价值。( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.虽然货币市场基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险，但由于其组合的到期日非常短，因此风险也比较低。( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.基金招募说明书应将所有对投资人作出投资判断有重大影响的

42、信息予以充分披露，以便投资人更好地作出投资决策。( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.即使建立在全部公开信息基础上的基本分析也能创造出超额收益。( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.道氏理论认为价格的波动尽管表现形式不同，但是最终可以将它们分为三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势。三种趋势的划分为其后出现的波浪理论打下了基础。( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.目前，国内基金管理公司的组建一般采取有限责任公司的组织形式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.我国封闭式基金份额的发售价格一般采用 1 元基金份额面值加计 0.02 元发售费用的方式加以

43、确定。( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.开放式基金是指基金规模(基金份额总额)不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.在开放式基金条件下，基金管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力。( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.在 ETF 申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为“现金替代”。( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.损益平准金指在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的按未分配基金净收益(或累

44、计基金净损失)占基金净值比例计算的金额。( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.一般情况下，基金银行存款账户、基金清算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量、余额每日核对。( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.完善的公司法人治理结构可以实现依法最大限度地保护公司股东权益。( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.基金管理公司的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。( )（分数：0.50）A.正确B.错误142.基金托管人如果发现基金管理人投资

45、运作有违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。( )（分数：0.50）A.正确B.错误143.基金管理公司和托管银行在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考行业内成立的基金估值工作小组的意见，但是并不能免除各自的责任。( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.不同基金之间的持有人名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面应完全独立，实行专户专人管理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。未受理部分除投资者在提交赎回申请时选

46、择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。以此类推，直到全部赎回为止。( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.19 世纪末英国证券投资基金初创阶段，证券投资基金主要投资于海外的实业和债券在类型上主要是封闭型基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.基金代销机构在销售基金时给予投资人折扣。给予中间人佣金的，可私下协商确定不必明示。( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.基金管理公司内部控制要求重要业务部门和岗位应当进行物理隔离，公司会计和基金会计不得兼任。( )（

47、分数：0.50）A.正确B.错误149.根据中国证监会对基金类别的划分标准，90%以上的基金资产投资于债券的为债券基会。( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.交易所上市股票和权证以收盘净价估值。( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开。( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.目前，我国 ETF 的最小申购、赎回单位一般为 50 万份或 100 万份。( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回。( )（分数：0.50）A.正确B.错误154.营销环境中的微观环境

48、是指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客能力的各种因素，主要包括销售渠道、客户、竞争对手及公众。( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.指数基金通常采取积极主动的投资策略。( )（分数：0.50）A.正确B.错误157.中华人民共和国证券投资基金法是我国第一部专门针对具体金融产品的金融法律。( )（分数：0.50）A.正确B.错误158.投资指数基金可以有效防范证券市场系统性风险。( )（分数：0.50）A.正确B.错误159.技术系统设计、软件开发等技术人员不得从

49、事基金实际业务的操作。( )（分数：0.50）A.正确B.错误160.归因分析侧重于探寻业绩“好坏”的原因。( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金-73 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.不在基金管理公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于( )个工作日。A3 B7 C10 D30（分数：0.50）A.B.C. D.解析：2.资产组合理论的提出者是( )。A哈里马科维茨 B威廉夏普C斯蒂芬罗斯 D尤金法玛（分数：0.50）A. B.C.D.解析：3.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇