证券投资基金-49及答案解析.doc

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1、证券投资基金-49 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：60，分数：30.00)1.在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是( )。（分数：0.50）A.有限责任公司B.股份有限公司C.合伙制D.合作制2.( )是通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。（分数：0.50）A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则3.假定某证券的收益率分布如表 1 所示。表 1 某证券的收益率分布收益率（%） -40 -10 0 15 30 40 50概率 0.03 0.07 0.30 0.10 0.05 0.20

2、0.25那么，该证券的期望收益率( )。（分数：0.50）A.等于 15B.介于 1820之间C.介于 2022之间D.等于 254.某证券投资基金 45的资产投资于股票，30投资于公司债券，25投资于国债，该基金属于( )基金。（分数：0.50）A.货币市场B.债券C.混合D.股票5.基金管理公司的独立董事的人数占董事会人数的比例不得低于( )。（分数：0.50）A.1/3B.1/2C.2/3D.3/46.情景综合分析法更有效地着眼于社会政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为( )资产配置提供了运行空间。（分数：0.50）A.战术性B.混合C.长

3、期性D.战略性7.( )主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具。（分数：0.50）A.股票基金B.债券基金C.债权基金D.货币市场基金8.我国的基金管理费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按( )支付。（分数：0.50）A.日B.周C.月D.季9.下列各项中，属于基金信息披露的形式性原则的是( )。（分数：0.50）A.准确性原则B.真实性原则C.规范性原则D.完整性原则10.关于基金投资比例的规定，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.1 只债券基金投资于债券的比例，不得低于该基金资产总值的 80B.1 只基金持有 1 家上市公司的股票，不得超过该

4、基金资产净值的 10C.单只基金投资于同一原始权利人的各类资产支持证券的比例，不得超过该基金资产净值的 10D.单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的 1011.关于测量债券价格波动性的指标，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.基点价格值是指应计收益率每变化 1 个基点时引起的债券价格的绝对变动额B.其他条件相同时，债券价格收益率值越小，说明债券的价格波动性越大C.对于零息债券而言，麦考莱久期与到期期限相同D.在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资12.在交易所资金清算流程中，( )日，托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行。（分数：0.5

5、0）A.TB.T+1C.T+2D.T-113.在有效的市场上，基金管理人应努力获得( )。（分数：0.50）A.超额收益B.巨额收益C.与大盘同样的收益水平D.无风险收益14.基金管理公司内部控制的核心是( )，以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（分数：0.50）A.明确责任B.权利制衡C.风险控制D.严格授权15.图 1 表示的是证券 A 和证券 B 的组合线，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.B.C.D.16.所谓( )，是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。（分数：0.50）A.消极的股票风格管理B.积极的股票风格管理C.稳健的股票风格管理

6、D.激进的股票风格管理17.我国第一只开放式证券投资基金是( )。（分数：0.50）A.基金金泰B.华安创新C.基金开元D.华安现金富利基金18.关于开放式基金的利润分配，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例B.实践中，许多基金合同规定，在符合基金分配条件的前提下，基金利润分配每年至少一次C.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配。若基金投资的当年发生亏损，则不进行利润分配D.开放式基金应采取分红再投资转换为基金份额的分红方式19.假设某基金每季度的收益率分别为：8.50

7、、-3.00、2.50、7.00，那么简单年化收益率和精确年化收益率分别为( )。（分数：0.50）A.3.75和 15.43B.3.75和 14.43C.15.00和 15.43D.15.00和 14.4320.关于资产配置策略的比较，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.买入并持有策略的支付模式为直线，恒定混合策略的支付模式为凹型B.买入并持有策略要求的市场流动性小，恒定混合策略要求的市场流动性适度C.牛市对买入并持有策略有利，强趋势市场对投资组合保险策略有利D.从市场变动时的行动方向来看，恒定混合策略在下降时卖出，投资组合保险策略在上升时卖出21.在影响投资者决策的因素中，( )

8、是指如人生阶段、年龄、职业、生活方式和个性等。（分数：0.50）A.外在因素B.内在因素C.个人自身因素D.环境因素22.行为金融的研究表明，投资者在进行投资决策时常常会表现出回避损失和“心理”会计特点，下列不属于这一特点的是( )。（分数：0.50）A.投资者更注重损失所带来的不利影响B.投资者总是对经常看到的股票进行投资C.投资者总是选择过快地卖出有浮盈的股票D.投资者将具有浮亏的股票保留下来23.封闭式基金的基金份额上市交易，基金合同期限为( )年以上。（分数：0.50）A.3B.5C.10D.1524.关于证券市场线与资本市场线，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.证券市场线

9、揭示了有效组合的期望收益率仅是对承担风险的补偿B.资本市场线揭示了任意证券的期望收益率与风险的关系C.证券市场线表示的是市场均衡的状态D.资本市场线和证券市场线所在平面的横坐标不同，前者是标准差，后者是贝塔系数25.计算投资组合收益率最通用，但是缺陷也最明显的方法是( )。（分数：0.50）A.现实复利收益率B.内部收益率C.算术平均组合投资率D.加权平均投资组合收益率26.基金反映的是( )。（分数：0.50）A.所有权关系B.占有权关系C.债权债务关系D.信托关系27.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。（分数：0.50）A.证券公司B.商业银行C.保险公司D.证券登记结算

10、公司28.下列费用中，( )不需要基金资产承担。（分数：0.50）A.基金管理费B.信息披露费用C.基金托管费D.基金转换费29.不同类别的基金，管理费率不完全相同。下列基金类别中，( )的管理费率最高。（分数：0.50）A.证券衍生工具基金B.货币市场基金C.股票基金D.债券基金30.依据投资理念的不同，证券投资基金可以分为( )。（分数：0.50）A.公募基金和私募基金B.公司型基金和契约型基金C.开放式基金和封闭式基金D.主动型基金和被动型基金31.期货合约以( )估值。（分数：0.50）A.收盘价B.收盘净价C.结算价格D.公允价值32.大多数开放式基金的登记结算业务由( )办理。（分

11、数：0.50）A.基金管理公司B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.中国证券登记结算有限责任公司33.基金年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后( )日内。（分数：0.50）A.15B.30C.60D.9034.在我国，货币市场基金的赎回采用( )原则。（分数：0.50）A.未知价B.确定价C.随机价D.协商价35.从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，( )实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率。（分数：0.50）A.特雷诺指数B.夏普指数C.詹森指数D.道琼斯指数36.( )负责基金投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算等工作。（分数：0.50）A.基金销售机构B.基

12、金注册登记机构C.基金投资咨询公司D.基金评级公司37.两极策略将组合中债券的到期期限( )。（分数：0.50）A.向左平移B.向右平移C.集中于波峰和波谷D.集中于两极38.( )负责组织指导基金管理公司的监察稽核工作。（分数：0.50）A.基金管理公司总经理B.独立董事C.督察长D.监察稽核部总经理39.在我国，大众投资群体仍主要以( )为主要金融资产。（分数：0.50）A.股票投资B.银行储蓄C.基金D.债券40.目前，基金卖出股票按照( )的税率征收印花税。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.541.投资组合保险策略在股价下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为( )。（分数

13、：0.50）A.直线B.凸形曲线C.凹形曲线D.不规则，有时平直有时弯曲42.在计算基金运作费用时，发生的这些费用如果影响基金单位净值小数点后( )的，应采用琢提或待摊的方法计入基金损益。（分数：0.50）A.第二位B.第三位、C.第四位D.第五位43.特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理的( )程度。（分数：0.50）A.收益高低B.资产组合C.风险分散D.行业分布44.以追求当期高收入为基本目标的基金被称为( )基金。（分数：0.50）A.收入型B.平衡型C.指数型D.成长型45.基金经理的投资能力可以分为( )与择时能力两个方面。（分数：0.50）A.分析能力B.选股能力C.资产分配能力D

14、.进入市场能力46.基金监管的手段不包括( )。（分数：0.50）A.法律手段B.行政手段C.经济手段D.教育手段47.证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于( )。（分数：0.50）A.英国B.德国C.美国D.法国48.假设某货币市场基金投资者在 200年 9 月 30 日(周二)申购了份额，那么基金利润从 ( )开始计算。（分数：0.50）A.200年 9 月 30 日B.200年 10 月 1 日C.200年 10 月 4 日D.200年 10 月 6 日49.“股票人选成分股，引起股票上涨”属于( )。（分数：0.50）A.日历异常B.事件异常C.公司异常D.会计异常50.( )是根

15、据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。（分数：0.50）A.动态资产配置策略B.投资组合保险策略C.恒定混合策略D.买入并持有策略51.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但最长不得超过( )个月。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.452.( )主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。（分数：0.50）A.后台管理系统B.前台业务系统C.监管系统信息报送D.信息管理平台应用系统53.( )是指将有助于公司实现战略总目标的营销战略形成的具体方案。（分数：0.50）A.市场营销分析B.

16、市场营销计划C.市场营销实施D.市场营销控制54.乖离率是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标，下列指标表示卖出时机的是( )。（分数：0.50）A.BIAS(20)8B.BIAS(10)-4.5C.BIAS(20)-7D.BIAS(60)-1055.基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金募集。（分数：0.50）A.3B.6C.9D.1256.因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在( )个交易日内进行调整。（分数：0.50）A.3B.5C.7D.1057.货币市场基金的收益公告不包括( )。（

17、分数：0.50）A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.周末的收益公告D.节假日的收益公告58.( )对托管业务准人有详细的规定，如最近 3 个会计年度的年末净资产均不低于 20 亿元人民币。（分数：0.50）A.证券投资基金法B.证券投资基金托管资格管理办法C.证券法D.证券投资基金运作管理办法59.( )是将指数的成分股按照某个因素(如行业、风险水平 值)分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，至于各类中的具体股票可以随机或按照其他原则选取。（分数：0.50）A.数量法B.加强指数法C.市值法D.分层法60.某债券面值 100 元，年票面收益率 10，一年付息一次，当前债

18、券市价为 95 元，期限为 2 年，则该债券到期收益率为( )。（分数：0.50）A.12B.13C.14D.15二、多选题(总题数：60，分数：40.00)61.在投资者只关注( )的假设前提下，马柯威茨的理论是完全准确的。（分数：0.50）A.投资结构B.期望收益率C.市场平均收益D.方差62.关于骑乘收益率曲线策略，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.又称收益率曲线追踪策略，可以被视作水平分析的一种特殊形式B.收益曲线的变化方式有平行移动和垂直移动两种C.常用的收益率曲线策略包括子弹式策略、两极策略和梯式策略三种D.一般认为，较平缓的收益率曲线说明长期债务与短期债务之间的收益差

19、额趋于递减63.关于恒定混合策略，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变B.适用于风险承受能力较稳定的投资者C.当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将优于买入并持有策略D.恒定混合策略比买入并持有策略更为积极64.市场行为最基本的表现就是( )。（分数：0.50）A.市场风险B.投资者数量C.成交价D.成交量65.关于货币市场基金的信息披露，下列说法错误的有( )。（分数：0.50）A.货币市场基金需要定期披露基金份额B.按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类，即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告

20、C.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过 0.5时，基金管理人应当在事件发生之日起 5 日内就此事项进行临时报告，至少披露发生日期、偏离度、原因及处理方法D.在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过 0.5的信息，包括事件发生的日期、偏离程度、进行临时报告的披露报刊和披露日期66.下列关于基金宣传推介材料规范的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导B.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确、清晰C.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金

21、招募说明书相符，与备案的材料一致D.可以使用“欲购从速”、“申购良机”的表述67.债券投资面对的赎回风险来源于( )。（分数：0.50）A.持有债券的变现难易程度B.可赎回债券的利息收入具有很大的不确定性C.债券投资者的再投资风险可能加大D.债券投资者的资本增值潜力受到限制68.系列基金的特点主要表现在( )。（分数：0.50）A.多个基金共用一个基金合同B.子基金独立运作C.子基金之间可以进行相互转换D.以其他基金为投资对象69.基金托管人应依据( )等国家有关法律法规，制定基金会计制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册。（分数：0.50）A.中华人民共和国会计法B.企业财务通则C.金融企

22、业会计制度D.证券投资基金会计核算办法70.关于 LOF 的交易规则，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.买入 LOF 申报数量应当为 1000 份或其整数倍B.买入 LOF 申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币C.深圳证券交易所对 LOF 交易价格涨跌幅限制比例为 10D.涨跌幅限制自上市次日起执行71.在 ETP 交易中，办理场内现金认购的投资者，认购以 ETF 份额申请，其认购金额是 ( )的乘积。（分数：0.50）A.认购价格B.认购份额C.认购费率D.1+认购费率72.下列各项属于基金交易费的有( )。（分数：0.50）A.开户费B.过户费C.证管费D.持有人大会费

23、73.关于系统风险 值，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.当 1 时，投资组合的系统风险高于市场风险B.当 1 时，投资组合的系统风险小于市场风险C.当 =1 时，投资组合的系统风险与市场风险相当D.一个成功的市场选择者能够在市场高涨时降低组合的 值，在市场低迷时提高 值74.基金的资金清算依据交易场所的不同分为( )。A交易所交易资金清算 D柜台资金清算C全国银行间债券市场交易资金清算 D场外资金清算（分数：0.50）75.行业股票基金一般包括( )。（分数：0.50）A.房地产基金B.科技股基金C.资源类股票基金D.金融服务基金76.基金管理公司( )等事项变更，需经中国证监会

24、批准。（分数：0.50）A.变更经营范围B.变更股东C.变更董事长D.修改章程77.基金管理公司通过变更范围开展特定资产管理业务，应在( )等方面符合有关规定的条件，并向中国证监会提交书面申请。（分数：0.50）A.总资产B.基金管理年限C.基金管理规模D.人员配备78.基金年度报告应披露的财务指标包括( )。（分数：0.50）A.本期利润B.期末可供分配份额利润C.期末资产净值D.期末基金份额净值79.关于封闭式基金和开放式基金的区别，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限B.封闭式基金在运作中的规模不固定，开放式基金的规模是固

25、定的C.封闭式基金通过交易所交易，开放式基金通过专门渠道申购和赎回D.封闭式基金是投资人与投资人之间进行交易的，开放式基金是管理人和投资人之间进行申购和赎回的80.对股票投资价值的估值，最常使用的估值方法包括( )。（分数：0.50）A.经济价值对利息、税收、折旧摊销前利润(EV/EBIT-DA)B.市盈率(PE)C.D.现金流折现(DCF)81.影响和制约投资目标的因素包括( )。（分数：0.50）A.投资者的投资风险偏好B.流动性需求C.时间跨度要求D.投资限制82.基金管理公司的内部控制制度由( )等组成。（分数：0.50）A.内部控制机制B.内部控制大纲C.基本管理制度D.部门业务规章

26、83.基金资产账户主要包括( )。（分数：0.50）A.银行存款账户B.结算备付金账户C.份额持有人账户D.证券账户84.股票投资组合的目的之一是实现收益最大化。关于股票市场组合的收益，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.从市场经验来看，单只股票受行业政策和基本面的影响较大，相应的收益波动往往也很大B.在公司业绩快速增长时期可能给投资者带来可观的收益，但是如果因投资者未观察到的信息而导致股票价格大幅下跌，则可能给投资者造成很大的损失C.在给定的风险水平下，通过多样化的股票选择，可以在一定程度上减轻股票价格的过度波动，从而在一个较长的时期内获得最大收益D.获得超过市场组合收益的回报是消

27、极型投资策略的主要目标85.( )可以向中国证监会申请基金代销业务资格。（分数：0.50）A.商业银行B.证券公司C.专业基金销售机构D.保险公司86.我国基金信息披露制度体系可分为( )等层次。（分数：0.50）A.国家法律B.部门规章C.规范性文件D.投资者监督87.在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露( )。（分数：0.50）A.招募说明书B.托管协议C.基金份额发售公告D.基金合同88.我国基金业在试点发展阶段中表现出来的特点有( )。（分数：0.50）A.基金在规范化运作方面得到很大的提高B.在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出开放式基金C.机构投资者取代个人投资者成为基金的

28、主要持有者D.对老基金进行了全面规范清理89.投资者参与开放式基金的认购需要经过( )三个步骤。（分数：0.50）A.基金账户的开立B.资金账户的开立C.交易席位的取得D.认购确认90.关于基金从业人员投资证券投资基金的监督管理，下列说法错误的有( )。（分数：0.50）A.基金从业人员不得投资开放式基金B.基金从业人员持有的封闭式基金份额的期限不得少于 6 个月C.基金管理公司、银行托管部门应当在允许本单位基金从业人员投资基金前，制定相关管理制度并报中国证监会及其排除机构备案D.基金管理公司制定的相关管理制度应包括从业人员的行为操守、投资方式、投资限制、报告与备案管理、违规处理方式等方面的明

29、确规定91.价值型股票可以进一步细分为( )。（分数：0.50）A.低市盈率股票B.收益型股票C.防御型股票D.逆势型股票92.开放式基金的代销是一种通过( )等代销机构销售基金的方法。（分数：0.50）A.银行B.证券公司C.保险公司D.财务顾问公司93.下列各项中，属于投资收益的有( )。（分数：0.50）A.ETF 替代损益B.股票投资获得的差价C.买入返售金融资产收入D.持有股票获得的股利94.构建证券组合的目标包括( )。（分数：0.50）A.降低风险B.消除风险C.保证盈利D.实现收益最大化95.描述公司的成长性的指标主要包括( )。（分数：0.50）A.资产总额B.红利收益率C.

30、股份总额 n 持续增长率96.证券投资基金的市场服务机构包括( )。（分数：0.50）A.基金管理人B.注册登记机构C.律师事务所D.基金评级公司97.对基金经理择时能力进行衡量的主要方法有( )。（分数：0.50）A.现金比例变化法B.成功概率法C.二次项法D.分组比较法98.关于弱势有效市场，下列描述正确的有( )。（分数：0.50）A.当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息B.当前的股票价格已经充分反映了全部历史交易信息C.期望从过去价格数据中获益将是徒劳的D.投资分析中的技术分析方法将不再有效99.开放式基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条的规定，并具

31、备( )条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。（分数：0.50）A.基金募集份额总额不少于 2 亿份B.基金份额持有人的人数不少于 200 人C.基金份额持有人的人数不少于 1000 人D.基金募集金额不少于 2 亿元人民币100.基金信息披露的实质性原则是指( )。A规范性原则 B真实性原则 C 易解性原则 D完整性原则（分数：0.50）101.关于基金会计核算的说法，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.会计主体是证券投资基金B.会计分期细化到日C.基金托管人承担基金主会计责任D.基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位102.关于巨额赎回，下列说法错误的

32、有( )。（分数：1.00）A.巨额赎回是指开放式证券投资基金单个开放日，基金赎回申请超过基金总份额的 10B.巨额赎回是指开放式证券投资基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的 10C.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或拒绝所有赎回D.基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请103.基金业最常用的营业推广手段有( )。（分数：1.00）A.销售网点宣传B.激励手段C.投资者交流D.费率优惠104.在遇到下列( )情况时，基金管理人可以暂停估值。（分数：1.00）A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或

33、因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值D.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的105.商业银行申请基金托管资格，必须经( )审查批准。（分数：1.00）A.中国人民银行B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国证监会106.证券投资基金获得的( )，暂免征收企业所得税。（分数：1.00）A.买卖股票的差价收入B.买卖债券的差价收入C.股权的股息收入D.债券的利息收入107.基金托管人对会计核算进行复核

34、的主要内容包括( )。（分数：1.00）A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金资产净值的复核D.基金财务报表的复核108.我国封闭式基金的交易规则包括( )。（分数：1.00）A.基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的原则B.封闭式基金的报价单位为每份基金价格C.基金的申报价格最小变动单位为 0.01 元人民币D.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 100 份或其整数倍109.在基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用包括( )。（分数：1.00）A.申购费B.赎回费C.基金管理费D.基金转换费110.目前我国货币市场基金不得投资的金融工具包括( )。（分数：1.00）A

35、.股票B.流通受限的证券C.剩余期限超过 397 天的债券D.期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据111.基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循( )。（分数：1.00）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则112.下列关于基金份额持有人的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金份额持有人是基金投资者B.基金份额持有人是基金受益人C.基金份额持有人是基金资产的所有者D.基金份额持有人是基金产品的管理者113.投资决策委员会一般由( )等相关人员组成。（分数：1.00）A.公司总经理B.分管投资的副总经理C.投资总监D.研究部经理114.销售

36、基金时，基金销售机构对基金产品的风险评价主要依据的因素包括( )。（分数：1.00）A.基金招募说明书所明示的投资方向B.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩D.基金净值的历史波动程度115.关于基金管理人资产保管应采取的控制措施，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产集中管理B.托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产C.基金托管人应按照有关规定代基金开立银行存款账户、证券账户、清算备付金账户D.基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证116.下列属于技术分析理论或方法的有( )。（分数：1.00）A.道氏理论B.股利

37、贴现模型C.移动平均法D.波浪理论117.当基金销售机构未按规定报送宣传推介材料时，中国证监会及其证监局应根据违规程度依法采取的行政监管或行政处罚措施包括( )。（分数：1.00）A.提示销售机构改正B.出具监管警示函C.对在 6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起 15 日后方可使用D.责令销售机构整改、暂停办理相关业务、立案调查118.影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素有( )。（分数：1.00）A.投资者的年龄或投资周期B.资产负债状况C.财务变动状况与趋势D.财富净值119.基金与银行储蓄存款

38、的差别主要表现在( )。（分数：1.00）A.性质不同B.收益不同C.风险特性不同D.信息披露程度不同120.关于到期收益率和现实复利收益率，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.现实收益率无法得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率B.在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论C.到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强D.到期收益率可以准确地衡量现金流量的内部收益率和债券的实际回报率三、判断题(总题数：60，分数：30.00)121.公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。( )（

39、分数：0.50）A.正确B.错误122.契约型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善。( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.证券投资基金的管理人不仅负责基金的投资操作，而且负责基金财产的保管。( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.基金业的发展有助于优化金融结构。( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.专注于防御型股票投资的基金经理期望股票能进入周期性反弹或其收益能有较大的改善。( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.趋势增长型股票是指业绩能够持续稳定增长的一类股票。( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.当市场利率降低时，大部分债券的价格

40、会下降。( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.我国首只 ETF上证 50ETF 采用的是抽样复制型。( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.销售网点对认购申请的受理表示认购申请的成功确认。( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.ETF 可分为场内认购和场外认购两种方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.开放式基金巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.开放式基金中的股票基金、债券的申购、赎回中采用确定价交易原则和金额申购、份额赎回的

41、原则。( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.投资决策委员会是基金管理公司的常设机构，是公司最高投资决策机构。( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.在我国，基金管理公司董事会成员的一半以上必须为独立董事。( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.基金管理公司的注册资本应不低于 3 亿元人民币。( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.基金管理公司内部控制的总体目标是投资收益最大化。( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.结算备付金账户是以基金名义开立的账户，用于基金在交易所买卖证券的资金结算。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.基金托管人应定

42、期核对全部账户资产，保证账实、账账、账证相符。( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.基金募集是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段。( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立专门的基金托管部或资产托管部。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.营销组合的四大要素是人员推销、广告促销、营业推广和公共关系。( )（分数：0.50）A.正确B.错误142.基金销售的服务性是指要从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品。( )（分数：0.50）A.正确B.错误143.在风险提示函中，基金管理人应承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用

43、基金资产，并保证最低收益。( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.对证券投资基金销售业务的信息管理进行规范的文件是证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定。( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.营销的微观环境是指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.持有证券的上市公司行为包括新股、红股、红利、配股核算。( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.我国基金资产估值的责任人是基金托管人，基金管理人对基金托管人的估值结果负有复核责任。( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.基金会计报表不包括利润表。( )（分

44、数：0.50）A.正确B.错误149.在我国，基金管理费于月末时按该月日平均基金资产净值进行计提。( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.基金资产估值应考虑滥估问题。( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.期末可供分配利润将转人下期分配。( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.我国目前对基金管理人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收增值税。( )（分数：0.50）A.正确B.错误154.基金买卖股票均免征印花税。( )（分数：0.50）A.正确B.错误155

45、.在每季度结束后 10 个工作日内，基金管理人应在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.基金托管协议是基金管理人与基金份额持有人签订的协议。( )（分数：0.50）A.正确B.错误157.所有招募说明书中都应有招募说明书摘要。( )（分数：0.50）A.正确B.错误158.基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。( )（分数：0.50）A.正确B.错误159.基金管理人应当自基金合同生效之日起 3 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。( )（分数：0.50）A.正确B.错误160.除发生巨额赎回的情

46、形外，货币市场基金的投资组合中，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的 10。( )（分数：0.50）A.正确B.错误161.同一投资组合或不同投资组合之间可以在同一交易日内进行反向交易。( )（分数：0.50）A.正确B.错误162.中国证券业协会在对我国基金的监管上负有最主要的责任。( )（分数：0.50）A.正确B.错误163.保障市场的公平、效率和透明是我国基金监管的首要目标。( )（分数：0.50）A.正确B.错误164.在实践中，套利定价模型可以运用统计分析模型对证券的历史数据进行分析，以分离出那些统计上显著影响证券收益的主要因素。( )（分数：0.50）A.正确

47、B.错误165.基金经理管理基金未满 2 年的，公司不得变更基金经理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误166.资本资产定价模型的一个重要假设是投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。( )（分数：0.50）A.正确B.错误167.追涨杀跌属于力图避免后悔心态的典型决策方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误168.历史数据法有助于确认未来可能发生的类似经济事件和资产类别表现。( )（分数：0.50）A.正确B.错误169.系统化的资产配置是集控制风险和增加收益为一体的长期资产配置决策。( )（分数：0.50）A.正确B.错误170.战术性资产配置策略在动态调整

48、资产配置状态时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力是否发生了变化。( )（分数：0.50）A.正确B.错误171.非系统风险可以通过组合投资来减少甚至消除，系统风险不能通过分散化投资来减少。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误172.积极型管理是有效市场的最佳选择。( )（分数：0.50）A.正确B.错误173.如果股票市场是一个有效的市场，股票的价格反映了影响它的所有信息，基金管理人应采取积极型管理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误174.技术分析是以宏观经济、行业和公司的基本经济数据为研究基础，通过对公司业绩的判断确定其投资价值。( )（分数：0.50）A.正确B.错误17

49、5.流动性偏好理论属于有偏预期理论。( )（分数：0.50）A.正确B.错误176.其他条件相同时，债券价格收益率值越小，说明债券的价格波动性越小。( )（分数：0.50）A.正确B.错误177.假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越小。( )（分数：0.50）A.正确B.错误178.基准比较法是通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合，比较基金收益率与基准组合收益率的差异来对基金表现加以衡量的一种方法。( )（分数：0.50）A.正确B.错误179.特雷诺指数越大，基金的绩效表现越差。( )（分数：0.50）A.正确B.错误180.如果基金的目标没有有效地实现，但是实际实现的业绩远高于基金追求的目标，那么基金业绩实现的风险很小。( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金-49 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：60，分数：30.00)1.在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是( )。（分数：0.50）A.有限责任公司 B.股份有限公司C.合伙制D.合作制解析：解析 目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，其必须满足