[职业资格类试卷]金融机构功能与监督练习试卷4及答案与解析.doc

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1、金融机构功能与监督练习试卷 4 及答案与解析1 下列哪项叙述是正确的( )（A）交易所市场主要的交易原则包括公开竞价、价格优先、数量优先、时间优先（B）典型的场外交易市场包括柜台交易市场、第三市场和第四市场等（C）柜台交易市场又称为店头市场,是最大也是最重要的场外交易市场（D）从融资总量来衡量,交易市场是证券发行的主要渠道2 下列哪项属于银行类金融机构( )（A）租赁公司（B）信用社（C）邮政储蓄（D）金融控股公司3 承担大型设备或项目进出口贸易融资的是( )（A）国家开发银行（B）中国进出口银行（C）中国银行（D）中国建设银行4 下列哪项叙述是错误的( )（A）国家开发银行的资金来源主要是财

2、政资金和金融债券发行 ,贷款方向集中于基础设施、基础产业、支柱产业（B）国家开发银行是政府全资拥有的国家出口信用机构,其国际信用评级与国家主权评级一致（C）中国进出口银行的主要资金来源是财政部资金和金融债券发行,贷款方向主要是进出口信贷和国外贷款的转贷款（D）中国农业发展银行实行独立核算,自主、保本经营 ,企业化管理,在业务上接受中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的指导和监督5 下列哪项是中国证券监督管理委员会的职能( )（A）确定人民币汇率政策;维护合理的人民币汇率水平;实施外汇管理; 持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备（B）对银行业金融机构实行现场和非现场监管,依法对违法违规行为进

3、行查处（C）对证券业金融机构实行现场和非现场监管,依法对违法违规行为进行查处（D）依法监管保险公司的偿付能力和市场行为;负责保险保障基金的管理,监管保险保证金;根据法律和国家对保险资金的运用政策, 制定有关规章制度,依法对保险公司的资金运用进行监管6 拥有“对上市公司实行现场和非现场监管,依法对违法违规行为进行查处” 权力的是( )（A）中国人民银行（B）中国证券监督管理委员会（C）国资委（D）财政部7 中国保险监督管理委员会的职能不包括( )（A）制定保险行业信息化标准;建立保险风险评价预警和监控体系,跟踪分析、监测、预测保险市场运行状况,负责统一编制全国保险业的数据、报表,抄送中国人民银行

4、,并按照国家有关规定予以发布（B）组织协调国家反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱工作,承担反洗钱的资金监测职责（C）审批关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率,对其他保险险种的保险条款和保险费率实施备案管理（D）审批保险公司及其分支机构、保险集团公司、保险控股公司的设立 ;会同有关部门审批保险资产管理公司的设立;审批境外保险机构代表处的设立 ;审批保险代理公司、保险经纪公司、保险评估公司等保险中介机构及其分支机构的设立;审批境内保险机构和非保险机构在境外设立保险机构;审批保险机构的合并、分立、变更、解散,决定接管和指定接受;参与、组织保险

5、公司的破产、清算8 金融法律法规体系由 4 个层次组成,从低到高分别是( )（A）规范性文件、金融规章、金融法规、金融法律（B）规范性文件、金融法规、金融规章、金融法律（C）金融法律、金融法规、金融规章、规范性文件（D）金融法律、金融规章、金融法规、规范性文件9 金融监管当局实施监管的内容不包括( )（A）市场准入的监管（B）市场退出的监管（C）机构运作的监管（D）人事变动的监管10 按流动性排列,从高到低是( )（A）证券投资、现金类资产、贷款（B）现金类资产、贷款、证券投资（C）现金类资产、证券投资、贷款（D）贷款、证券投资、现金类资产11 下列关于贷款的分类,正确的是( )（A）按照抵押

6、情况可以划分为信用贷款、承诺贷款、保证贷款、抵押贷款和质押贷款（B）按照信用性质可以划分为工业贷款、商业贷款、农业贷款、建筑业贷款、消费者贷款、住房按揭贷款、商业按揭贷款、房地产开发贷款等（C）按照还款方式可以划分为一次偿还贷款和分期偿还贷款（D）按照贷款对象可以划分为定期贷款和循环信用额度贷款12 现金类资产不包括( )（A）法定存款准备金（B）超额存款准备金（C）同业存款（D）贷款损失准备金13 下列证券中,商业银行不能购买持有的是( )（A）商业本票（B）银行承兑汇票（C）公司债券（D）公司股票14 下列哪项商业银行经营的业务不反映在资产负债表上( )（A）储蓄存款（B）贷款承诺（C）贷

7、款（D）证券投资15 在委托型控股的金融控股公司内( )（A）金融性控股公司和其母公司下属若干个金融机构之间有直接的股权关系 ;金融性控股公司是金融机构的上级单位（B）金融性控股公司和其母公司下属若干个金融机构之间没有直接的股权关系;金融性控股公司是金融机构的上级单位（C）金融性控股公司和其母公司下属若干个金融机构之间有直接的股权关系;金融性控股公司和金融机构都是母公司并列投资的两类公司（D）金融性控股公司和其母公司下属若干个金融机构之间没有直接的股权关系 ;金融性控股公司和金融机构都是母公司并列投资的两类公司16 建立金融控股公司的动力首先是来自( )（A）民营工商企业（B）国有大中型企业（

8、C）高新技术企业（D）传统的金融机构17 金融监管的主要目标是确保金融机构的稳健运作,降低金融机构的( )和金融市场的( ),维护金融业的稳定和安全（A）整体风险、非系统性风险（B）整体风险、系统性风险（C）个别风险、非系统性风险（D）个别风险、系统性风险18 在 2003 年 4 月( ) 正式成立后,中国人民银行不再承担银行机构的日常监管职能（A）中国银行业监督管理委员会（B）国家外汇管理局（C）中国证券监督管理委员会（D）中国保险监督管理委员会19 在我国目前的管理格局下,下列哪两家机构之间有领导与被领导的关系( )（A）中国人民银行和中国证券监督管理委员会（B）中国人民银行和中国银行业

9、监督管理委员会（C）中国人民银行和国家外汇管理局（D）中国人民银行和中国保险监督管理委员会20 监管机关对金融机构的监管开始于( )（A）市场准入的监管（B）市场退出的监管（C）机构运作的监管（D）人事变动的监管21 下列哪项不属于市场运作监管的内容( )（A）资产质量和信用风险（B）合规经营（C）存款保险（D）准备金管理和流动性风险金融机构功能与监督练习试卷 4 答案与解析1 【正确答案】 D【知识模块】 金融机构功能与监督2 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督3 【正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督4 【正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督5 【正确答案

10、】 C【知识模块】 金融机构功能与监督6 【正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督7 【正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督8 【正确答案】 A【知识模块】 金融机构功能与监督9 【正确答案】 D【知识模块】 金融机构功能与监督10 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督11 【正确答案】 C【试题解析】 贷款按照抵押情况可以划分为信用贷款、保证贷款、抵押贷款和质押贷款。按照贷款对象可以划分为工业贷款、商业贷款、农业贷款、建筑业贷款、消费者贷款、住房按揭贷款、商业按揭贷款、房地产开发贷款,等等。按照信用性质贷款可划分为定期贷款和循环信用额度。【知识模块】 金融机构功能与监督12 【正确答案】 D【知识模块】 金融机构功能与监督13 【正确答案】 D【知识模块】 金融机构功能与监督14 【正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督15 【正确答案】 D【知识模块】 金融机构功能与监督16 【正确答案】 D【知识模块】 金融机构功能与监督17 【正确答案】 D【知识模块】 金融机构功能与监督18 【正确答案】 A【知识模块】 金融机构功能与监督19 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督20 【正确答案】 A【知识模块】 金融机构功能与监督21 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督