[职业资格类试卷]金融机构功能与监督练习试卷3及答案与解析.doc

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1、金融机构功能与监督练习试卷 3 及答案与解析1 以下哪项不属于金融体系( )（A）金融市场（B）金融环境（C）参与者交易的金融工具（D）金融市场的参与者2 以下哪项不属于金融体系的功能( )（A）制定国家的宏观货币政策（B）为资金的需求方和资金的供给方提供交换媒介、交易机制和交易场所（C）通过风险定价机制,可以达成资金作为一种稀缺资源的有效配置（D）完成储蓄向投资的转化3 金融市场的参与者包括( )（A）公司、金融中介、中央银行（B）家庭、公司、金融中介、政府、中央银行（C）公司、金融中介、政府、中央银行、外国参与者（D）家庭、公司、金融中介、政府、中央银行、外国参与者4 金融中介包括( )（

2、A）存款性金融中介、市场专家（B）非存款性金融中介、市场专家（C）存款性金融中介、非存款性金融中介（D）存款性金融中介、非存款性金融中介、市场专家5 存款性金融中介不包括( )（A）商业银行（B）信用社（C）邮政储蓄机构（D）信托投资公司6 影响风险承受度的因素不包括( )（A）边际税率（B）投资者年龄（C）财富水平（D）家庭结构7 信托是指( )（A）信托投资公司以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为（B）信托投资公司以营业和收取报酬为目的,以委托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为（C）委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿

3、以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为（D）委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人 ,由受托人按自己的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为8 在信托投资业务中,受益人、委托人和受托人的关系是( )（A）受益人和委托人必须是同一人;受托人可以是受益人,但不得是同一信托的唯一受益人（B）受益人和委托人可以是同一人,也可以不是同一人;受托人可以是受益人,但不得是同一信托的唯一受益人（C）受益人和委托人可以是同一人,也可以不是同一人;受托人必须是同一信托的唯一受益人（D）受益人和委托人必须是同一人;受托人必须是同一信托的唯一受益人9

4、下列关于信托财产的叙述,错误的是( )（A）信托投资公司因信托财产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产 ,也归入信托财产（B）信托财产属于信托投资公司对受益人的负债（C）信托财产不属于信托投资公司的固有财产（D）信托投资公司终止时,信托财产不属于其清算财产10 第一家财务公司是( )（A）中石化财务公司（B）中油财务公司（C）中电力财务公司（D）东风财务公司11 下列哪项不属于金融中介的功能( )（A）降低了借款人尤其是中小借款人的融资成本 ,为资金盈余单位或称贷款人创造了价值（B）通过吸收盈余单位的存款和对赤字单位发放贷款,向社会提供了信用和流动性,保证了资金的流转和经济活动的连续运行

5、（C）作为资金盈余单位和赤字单位的媒介,协助资金融通交易的完成（D）制定并传导货币政策,对整个国家的宏观经济运行产生重大影响12 基础货币包括( )（A）流通中现金、活期存款（B）流通中现金、存款性金融中介存放于央行的存款准备金（C）流通中现金、活期存款、存款性金融中介存放于央行的存款准备金（D）流通中现金、活期存款、存款性金融中介存放于央行的存款准备金、非存款性金融中介存放于央行的存款准备金13 很多大企业和大公司采用直接融资方式获得资金的原因不包括( )（A）能够较好地解决信息不对称的问题,降低信息成本 ,提供更多交易机会,并提高投资的灵活性和流动性,有效降低风险和提高收益率（B）这些公司

6、具有更好的市场知名度,证券的发行容易获得成功（C）资金使用方向可能具有较大风险,难以取得足够的或者期限合适的银行贷款（D）相对较高的承销费用是一个固定成本,大公司资金需求更大也更容易产生规模经济14 间接证券存在于哪两个主体之间( )（A）金融中介与赤字单位（B）市场专家与赤字单位（C）金融中介与盈余单位（D）市场专家与盈余单位15 近两年来,我国直接融资比重约占( )（A）5%（B） 10%（C） 15%（D）20%16 融资租赁业务中,在租赁合同期内租赁物的所有权和对租赁物的占有、使用和受益的权利( )（A）两者都归出租人所有（B）两者都归承租人所有（C）前者归出租人所有,后者归承租人所有

7、（D）前者归承租人所有,后者归出租人所有17 1981 年 7 月成立的国内首家由中资组成的金融租赁公司是( )（A）中国租赁有限公司（B）东方国际租赁有限公司（C）广东国际租赁有限公司（D）中国华阳金融租赁有限公司18 巴塞尔银行监督委员会、国际证券联合会、国际保险监管协会三大国际监管组织支持设立的金融集团联合论坛,于 1999 年发布的对金融控股集团的监管原则中规定:金融控股公司是指在同一控制权下,完全或主要在银行业、证券业、保险业中( )的金融行业提供服务的金融集团（A）任意一个（B）任意两个不同（C）至少两个不同（D）至少三个不同19 在我国金融控股公司就其公司组织形态分类,不包括(

8、)（A）经营型控股（B）管理型控股（C）法律型控股（D）委托型控股20 母公司不从事任何具体业务的经营,专门作为控股公司进行投资管理的金融控股公司是( )（A）经营型控股（B）管理型控股（C）法律型控股（D）委托型控股21 下列哪项叙述是错误的( )（A）外汇、国债、商品交易都存在远期市场（B）即期市场是约定在交易达成的几个工作日内立即完成交易标的交割的市场（C）远期市场是交易双方约定在未来某一时间按约定价格、数量和质量完成交易标的交割的市场（D）期货合约实质上是一种标准化的远期合约,按交易标的可分为金融期货和商品期货金融机构功能与监督练习试卷 3 答案与解析1 【正确答案】 B【知识模块】

9、金融机构功能与监督2 【正确答案】 A【知识模块】 金融机构功能与监督3 【正确答案】 D【知识模块】 金融机构功能与监督4 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督5 【正确答案】 D【知识模块】 金融机构功能与监督6 【正确答案】 A【知识模块】 金融机构功能与监督7 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督8 【正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督9 【正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督10 【正确答案】 D【知识模块】 金融机构功能与监督11 【正确答案】 D【知识模块】 金融机构功能与监督12 【正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督13 【正确答案】 A【知识模块】 金融机构功能与监督14 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督15 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督16 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督17 【正确答案】 A【知识模块】 金融机构功能与监督18 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督19 【正确答案】 C【知识模块】 金融机构功能与监督20 【正确答案】 B【知识模块】 金融机构功能与监督21 【正确答案】 A【知识模块】 金融机构功能与监督