[职业资格类试卷]基金与信托练习试卷1及答案与解析.doc

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1、基金与信托练习试卷 1 及答案与解析1 投资基金的品种繁多,根据国务院 2004 年 6 月 1 日颁布的中华人民共和国证券投资基金法规定,我国的证券投资基金不设立( )（A）契约型基金（B）公司型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金2 ( )又叫上市型开放式基金,是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金,兼具封闭式基金交易方便，交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点（A）ETFs（B） LEF（C） LOFs（D）LOF3 ( )是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金。通过国际基金的跨国投资,可以为本国资本带来更多的投资机会以及在更大范围内分散投资风险,其投资成本和费用一般较高。按

2、投资地区的不同,又可分为区域投资基金和环球投资基金（A）离岸基金（B）国家基金（C）国际基金（D）国内基金4 按照目前我国的个人所得税法规定,投资者投资于基金的利息收入所得(认购基金的封闭期所产生的)要交( )的利息所得税,对基金分红收益，资本利得收益暂时不收（A）0.1（B） 0.33（C） 0.2（D）0.175 按照开放式证券投资基金试点办法的规定,基金管理人应当于收到基金投资人赎回申请之日起( ) 个工作日内,对该交易的有效性进行确认,并应当自接受基金投资人有效赎回申请之日起( )个工作日内,支付赎回款项（A）3，5（B） 3，7（C） 5，7（D）5，106 张太太于 2003 年购

3、进 1000 份基金份额,2004 年末单位基金净值(NAV)为 1.2300,到 2006 年末 NAV 达到 1.7998,期间二次分红分别为 0.12 和 0.08,该基金在两年间的绝对收益率为( )（A）0.0463（B） 0.0626（C） 0.1626（D）0.11117 夏普指数是现代基金业绩评价的重要方法。夏普指数评价基金业绩的基准是( )（A）基金前期业绩（B）市场平均业绩（C）证券市场线(SML)（D）资本市场线(CML)8 詹森指数是通过比较考察期基金收益率与预期收益率之差来评价基金的,即基金的实际收益超过它所承受风险对应的预期收益的部分。这里的预期收益率是由( )得出的

4、（A）资本资产定价(CAPM)（B）证券市场线(SML)（C）套利定价模型(APT)（D）资本市场线(CML)9 信托设立后,信托财产即从委托人财产中分离出来,成为独立于委托人，受托人和受益人的财产。委托人一旦将财产转移至信托,就失去了对信托财产的所有权。这意味着进入信托的财产不会受到委托人所受风险的波及,避免债权人对信托财产的追索,保护信托财产不受侵犯,从而实现风险隔离。但是( )却不会对财产起到风险隔离作用（A）可撤销信托（B）遗嘱信托（C）自由信托（D）自益信托10 资金信托是指委托人将资金作为信托财产委托给受托人,由受托人根据信托合同的规定对资金进行管理与处置的信托业务。资金信托与银行

5、存款的关系是( )（A）资金信托是银行的负债,银行贷款是银行的资产（B）资金信托是银行的资产,银行贷款是银行的负债（C）资金信托和银行贷款都是银行的资产（D）资金信托和银行贷款都是银行的负债11 实际上,目前只有( )，欧元，澳元等采用间接标价法,其他各国外汇市场上的外汇牌价均以美元为标准,将美元作为国际外汇市场的关键货币来衡量其他货币之间的关系,这种情况称为“美元标价法”（A）法郎（B）英镑（C）日元（D）人民币12 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定,理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划两大类,每种理财计划根据收益与风险的不同又分为两类,共计四类,它们分别是:固定收益理

6、财计划，最低收益理财计划，保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。对于客户来说,四种产品的风险中风险最高的是( )（A）固定收益理财计划（B）最低收益理财计划（C）保本浮动收益理财计划（D）非保本浮动收益理财计划13 尽管信托投资公司在涉及资金信托时通常会采取多重风险控制措施,但受多种内外部因素影响,投资资金信托的仍然会面临较高的风险,因而投资资金信托时必须对风险保持高度关注。具体来看,投资资金信托要面临的风险主要有( )。经营风险信用风险流动性风险政策性风险（A），（B） ，（C） ，（D）全部14 以下属于新型信托业务的是( )。资金信托财产信托准房地产投资信托基金资产证券化信托产品

7、（A），（B） ，（C） ，（D）全部15 某开放式基金的管理费为 1.0%,申购费 1.0%,托管费 0.2%。某投资者以 10000 元现金申购,如果当日基金单位净值为 1.5 元,则该投资者得到的基金份额是( )(保留两位小数)（A）6666.67 份（B） 6587.62 份（C） 6600.66 份（D）6523.16 份15 赵先生购买了甲信托公司一份 8 年期限的产品 A,并将上海市的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下,由信托公司进行管理,信托公司可以将房子出租但不能出售。出租房屋所得每月支付给赵先生。8 年后房屋归还赵先生。同时赵先生又与乙信托公司签订了一份信托合约 B,合

8、约中规定信托资产将运用于投资股票。单份信托合同最低金额人民币 10 万,可按 1 万的整数倍增加,赵先生购买了 30 万该信托产品。16 赵先生购买的第一份信托产品 A 属于( )（A）权益信托（B）准房地产信托（C）证券投资信托（D）财产信托17 赵先生购买的第一份信托产品 B 属于( )（A）权益信托（B）准房地产信托（C）证券投资信托（D）财产信托18 根据信托利益是否归属委托人本人划分,以上两个信托均属于( )（A）自益信托（B）他益信托（C）自由信托（D）个人信托19 信托产品体现了信托的( )职能（A）社会公益服务（B）财产事务管理（C）融通资金（D）社会投资20 下列不是信托财产

9、独立性体现的是( )（A）信托公司破产后,房子不会被信托公司的债权人追索（B）赵先生出现债务危机后,房子不会被赵先生的债权人追索（C）信托公司设立专项账户管理信托财产（D）赵先生既可以是委托人,又可以是收益人21 以上信托成立的第一要素是( )（A）信托行为（B）信托关系人（C）信托目的（D）信托财产基金与信托练习试卷 1 答案与解析1 【正确答案】 B【知识模块】 基金与信托2 【正确答案】 D【知识模块】 基金与信托3 【正确答案】 C【知识模块】 基金与信托4 【正确答案】 C【知识模块】 基金与信托5 【正确答案】 B【知识模块】 基金与信托6 【正确答案】 B【知识模块】 基金与信托

10、7 【正确答案】 D【知识模块】 基金与信托8 【正确答案】 A【知识模块】 基金与信托9 【正确答案】 A【知识模块】 基金与信托10 【正确答案】 A【知识模块】 基金与信托11 【正确答案】 B【知识模块】 基金与信托12 【正确答案】 D【知识模块】 基金与信托13 【正确答案】 D【知识模块】 基金与信托14 【正确答案】 B【知识模块】 基金与信托15 【正确答案】 C【知识模块】 基金与信托【知识模块】 基金与信托16 【正确答案】 D【知识模块】 基金与信托17 【正确答案】 C【知识模块】 基金与信托18 【正确答案】 A【知识模块】 基金与信托19 【正确答案】 B【知识模块】 基金与信托20 【正确答案】 D【知识模块】 基金与信托21 【正确答案】 D【知识模块】 基金与信托