[财经类试卷]银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(商事法律制度)模拟试卷6及答案与解析.doc
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1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(商事法律制度)模拟试卷 6 及答案与解析一、单项选择题1 根据票据法理论,票据被称为无因证券,其含义是指( )。2015 年 10 月真题(A)取得票据无需合法原因,即便是盗窃罪而得的票据,持票人也享有票据权利(B)当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行(C)票据一经签发,其票据权利与基础关系相分离,无论基础关系是否存在或者是否有效,对票据权利的效力和行使都不产生影响,票据权利人对原因关系的取得无需说明(D)票据权利以票面记载为准,即使票据上记载的文义与记载人的真实意思有出入,也要以该记载为准2 持票人对支票出票人的权利期限是自出票
2、日起( )个月。2013 年 11 月真题(A)1(B) 24(C) 6(D)33 对于持票人来说,票据贴现是( )。2010 年 5 月真题(A)买进票据,在票据到期时可以取得票据所记载的金额(B)买进票据,成为票据的权利人(C)转让票据,成为票据的权利人(D)以出让票据的形式,提前收回垫支的商业成本4 证券法最基本的原则是( )。(A)公平、公开、公正原则(B)分业经营、分业管理原则(C)合法原则(D)自愿原则5 我国证券公开发行实行的是( )。(A)核准制(B)审批制(C)引荐制(D)注册制6 信托法律关系的主体一般不包括( )。(A)委托人(B)受托人(C)关系人(D)受益人7 关于我
3、国公司法规定的公司资本制度,下列说法错误的是( )。(A)公司法允许公司资本的分批缴纳(B)股票发行价格不得高于票面金额(C)非货币出资不得高估作价(D)公司资本不得任意变更8 公司经理对( ) 负责。(A)董事会(B)股东大会(C)监事会(D)职代会9 甲给乙开了一张现金支票,乙将支票背书转让给丙,后甲发现被乙欺诈。但丙拿着支票向甲要求偿付时,甲必须给丙付款。这说明了票据的( )。(A)流通性(B)设权性(C)无因性(D)文义性10 持票人转让票据权利予他人的行为是( )。(A)背书(B)承兑(C)保证(D)保付11 债务人财产的除外不包括( )。(A)取回权(B)别除权(C)抵销权(D)保
4、留权12 下列不属于债权人委员会的职权的是( )。(A)监督债务人财产的管理和处分(B)申请人民法院更换管理人,审查管理人的费用和报酬(C)监督破产财产分配(D)提议召开债权人会议二、多项选择题13 下列属于公司董事会职责的有( )。2015 年 10 月真题(A)执行股东大会决议,负责公司日常经营(B)决定公司组织变更、解散、清算(C)聘任或者解聘公司经理(D)召集股东会,并向股东会报告工作(E)制定公司基本管理制度14 根据相关法律法规,下列银行机构称谓中属于企业法人的有( )。(A)中国银行天津分行(B)中国工商银行股份有限公司(C)花旗银行(中国)有限公司(D)苏格兰皇家银行北京代表处
5、(E)中国农业银行北京分行15 公司章程作为公司的自治规范,是由以下哪些内容所决定的?( )(A)公司章程作为一种行为规范,不是由国家,而是由公司股东依据 公司法自行制定的(B)公司章程一经有关部门批准,并经公司登记机关核准即对外产生法律效力(C)公司章程规定了公司的组织和活动原则及其细则,包括经营目的、财产状况、权利与义务关系等(D)公司章程是一种法律外的行为规范,由公司自己来执行,无须国家强制力保障实施(E)公司章程作为公司内部的行为规范,其效力仅及于公司和相关当事人,而不具有普遍的效力16 上市公司出现下列( )情况时,证券交易所可以决定终止其股票上市交易。(A)公司不按照规定公开其财务
6、状况,或者对财务会计报告作虚假记载,可能误导投资者(B)公司有重大违法行为(C)公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件,在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件(D)公司不按照规定公开其财务状况,或者对财务会计报告作虚假记载,且拒绝纠正(E)公司解散或者被宣告破产17 保险合同的主体包括( )。(A)保险人(B)投保人(C)被保险人(D)受益人(E)保险代理人18 当出现( ) 情形时,信托无效。(A)信托财产不能确定(B)受益人或者受益人范围不能确定(C)专以诉讼或者讨债为目的设立信托(D)信托目的损害社会公共利益(E)委托人以非法财产设立信托19 下列关于票据行为的表述,错误的
7、有( )。(A)承兑适用于汇票和本票(B)背书只能在汇票上进行(C)偷窃票据不能称作出票行为(D)保证适用于支票(E)保证适用于汇票20 下列哪些情形,持票人不得享有票据权利?( )(A)以欺诈手段取得票据(B)出于恶意取得票据(C)有重大过失取得票据(D)无偿或者不以相当对价取得票据(E)通过偷盗得到的票据21 人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日,债务人的有关人员承担的义务包括( )。(A)妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料(B)根据人民法院、管理人的要求进行工作,并如实回答询问(C)列席债权人会议并如实回答债权人的询问(D)未经人民法院许可,不得离
8、开住所地(E)不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员22 重整期间产生的法律效果有( )。(A)经债务人申请,人民法院批准,债务人可以在管理人的监督下自行管理财产和营业事务(B)对债务人的特定财产享有的担保权暂停行使(C)债务人合法占有的他人财产,该财产的权利人在重整期间要求取回的,应当符合事先约定的条件(D)债务人的出资人不得请求投资收益分配(E)债务人的董事、监事、高级管理人员不得向第三人转让其持有的债务人的股权,经人民法院同意的除外三、判断题23 破产人所欠职工工资可以优先于破产人所欠税款受偿。( )2015 年 10 月真题(A)正确(B)错误24 公正原则是证券发行和交易制度的核
9、心。( )(A)正确(B)错误25 公司债券的期限为一年以下的不可以上市交易。( )(A)正确(B)错误26 个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时,可以同时接受两个以上保险人的委托。( )(A)正确(B)错误27 董事长由股东大会选举产生。( )(A)正确(B)错误28 票据丧失,失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付,收到挂失止付通知的付款人,可以自行决定是否暂停支付。( )(A)正确(B)错误29 破产案件由债权人住所地人民法院管辖。( )(A)正确(B)错误30 在重整期间,债务人的经营状况和财产状况继续恶化,缺乏挽救可能性的,经管理人或者利害关系人请求,人民法院应当裁定终止重整程序,
10、并宣告债务人破产。( )(A)正确(B)错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(商事法律制度)模拟试卷 6 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 C【试题解析】 A 项,根据票据法的规定,票据权利的取得有两项限制: 以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的,或者明知有前列情形,出于恶意取得票据的,或者有重大过失取得票据的,不得享有票据权利;以无偿或者不以相当对价,取得票据的,不得享有优于其前手的票据权利。B 项表示票据行为须合法,与无因性无关。D 项表示票据是文义证券。【知识模块】 商事法律制度2 【正确答案】 C【知识模块】 商事法律制度3 【正确答案】 D【知识模块】 商事
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