证券投资基金-74及答案解析.doc

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1、证券投资基金-74 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.内部控制的实质是( )。A控制信息 B合理评价和控制风险C监督财务 D控制内部活动（分数：0.50）A.B.C.D.2.证券投资基金运作中的制衡机制指的是( )。A监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制C基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D基金管理人内部相互制约的制衡机制（分数：0.50）A.B.C.D.3.按照基金( )的不同，可以将基金分为封闭

2、式基金与开放式基金。A规模 B投资风格 C法律形式 D运作方式（分数：0.50）A.B.C.D.4.以下风险中不能通过分散投资加以规避的是( )。A企业的信用风险 B企业的经营风险C企业的财务风险 D经济周期性波动风险（分数：0.50）A.B.C.D.5.开放式基金份额的( )，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。A申购 B赎回 C认购 D登记（分数：0.50）A.B.C.D.6.一般来说，客户规模( )，其与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就( )，通常也能得到更加优惠的费率待遇。A越大；越强 B越小；越强

3、C越小；越弱 D越大；越弱（分数：0.50）A.B.C.D.7.( )是负责处理基金管理公司自身财务事务的部门，包括有关费用支付、管理费收缴、公司员工的薪酬发放、公司年度财务预算和决算等。A市场部 B机构理财部C财务部 D信息技术部（分数：0.50）A.B.C.D.8.以下哪种基金我国目前尚不存在?( )A交易型开放式指数基金 B上市开放式基金C基金中的基金 D货币市场基金（分数：0.50）A.B.C.D.9.目前我国规定设立的基金管理公司的最低实收资本为人民币( )。A500 万元 B1000 万元 C5000 万元 D1 亿元（分数：0.50）A.B.C.D.10.在风险程度上，以下投资品

4、种中价格波动性最大，风险最大的是( )。A股票投资 B基金投资 C债券投资 D风险相同（分数：0.50）A.B.C.D.11.基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于( )个月。A3 B6 C9 D12（分数：0.50）A.B.C.D.12.场外申购赎回 ETF 采用( )的方式。A金额申购、份额赎回 B份额申购、份额赎回C份额申购、金额赎回 D金额申购、金额赎回（分数：0.50）A.B.C.D.13.投资者购买的收益不确定的证券也就是( )。A组合证券 B风险证券 C证券证券 D增值证券（分数：0.50）A.B.C.D.14.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金

5、资产( )以上投资于股票的为股票基金。A50% B60% C70% D80%（分数：0.50）A.B.C.D.15.证券投资基金在日本和中国台湾地区被称为( )。A共同基金 B单位信托基金C集合投资基金 D证券投资信托基金（分数：0.50）A.B.C.D.16.基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的( )。A50% B60% C70% D80%（分数：0.50）A.B.C.D.17.证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每( )发布一次基金份额参考净值，供投资

6、者交易、申购、赎回基金份额时参考。A15 秒 B30 秒 C1 分钟 D3 分钟（分数：0.50）A.B.C.D.18.基金经理管理基金未满( )的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。A3 个月 B半年 C9 个月 D1 年（分数：0.50）A.B.C.D.19.在其他情况相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较( )；信用等级较低的债券，收益率较( )。A低；高 B高；高 C低；低 D高；低（分数：0.50）A.B.C.D.20.( )是基金管理公司为适应业务向受托资产管理方向发展的需要而设立的独立部门，它专门服务于提供该类型资金的机

7、构。A市场部 B风险管理部 C监察稽核部 D机构理财部（分数：0.50）A.B.C.D.21.基金托管人的首要职责是( )。A进行基金会计核算B完成基金资金清算C监督基金投资运作D保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产（分数：0.50）A.B.C.D.22.偏股型基金中股票的配置比例为( )。A40%60% B50%70% C60%80% D70%90%（分数：0.50）A.B.C.D.23.( )的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。A开放式基金 B封闭式基金 C公司型基金 D契约型基金（分数：0.50）A.B.C.D.24.在下列几种股票价格中，道氏理

8、论认为最重要的是( )。A开盘价 B收盘价 C全天最高价 D全天最低价（分数：0.50）A.B.C.D.25.开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过( )个月。A1 B2 C3 D4（分数：0.50）A.B.C.D.26.( )是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。A基金募集与销售 B投资管理C基金运营 D受托资产管理及投资咨询服务（分数：0.50）A.B.C.D.27.( )指基金托管人以证券投资基金法、证券投资基金会计核算办法等法律、法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。A基金账务的复核 B基金头寸的复核C基金资产净

9、值的复核 D基金财务报表的复核（分数：0.50）A.B.C.D.28.2004 年 7 月 1 日开始施行的证券投资基金运作管理办法中，首次将我国的基金分为股票基金、债券基金、混合基金和( )等基本类型。A成长型基金 B公募基金 C货币市场基金 D主动型基金（分数：0.50）A.B.C.D.29.我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的( )。A70% B80% C90% D60%（分数：0.50）A.B.C.D.30.系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运作数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。A5 B10 C15 D20（分数：0.50）

10、A.B.C.D.31.( )原则即制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。A健全性 B有效性 C独立性 D审慎性（分数：0.50）A.B.C.D.32.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的( )。A1% B2% C3% D5%（分数：0.50）A.B.C.D.33.以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循的( )原则，即基金评价过程和结果客观准确，不得使用虚假信息作为基金评价的依据，不得发布虚假的基金评价结果。A一致性 B客观性 C公正性 D长期性（分数：0.50）A.B.C.D.34.( )是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。A本期利润B本期利润扣减本

11、期公允价值变动损益后的净额C期末可供分配利润D未分配利润（分数：0.50）A.B.C.D.35.以下指标不是用以反映货币市场基金风险的指标的是( )。A投资组合平均剩余期限 B融资比例C日每万份基金净收益 D浮动利率债券投资情况（分数：0.50）A.B.C.D.36.近 10 年来，美国共同基金业的迅速发展壮大与( )快速增加紧密相关。A个人投资者资产 B退休养老金C新兴国家外汇储备 D商业银行存款（分数：0.50）A.B.C.D.37.( )反映了 1 元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方

12、法。A算术平均收益率 B几何平均收益率C时间加权收益率 D简单(净值)收益率（分数：0.50）A.B.C.D.38.从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力呈( )。A反向变化关系 B同向变化关系C无相关性 D无法确定相关性（分数：0.50）A.B.C.D.39.有效市场假说的主要贡献者是( )。A哈里马柯威茨 B威廉夏普C斯蒂芬罗斯 D尤金法玛（分数：0.50）A.B.C.D.40.( )是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。A虚假陈述 B误导性陈述C重大遗漏 D对证券投资业绩进行预测（分数：0.50）A.B.C.D.41.(

13、)认为，长、中、短期债券被分割在不同的市场上，各自有独立的市场均衡状态。长期借贷活动决定长期债券的利率，而短期交易决定了短期债券利率。A预期理论 B市场分割理论 C市场有效理论 D优先置产理论（分数：0.50）A.B.C.D.42.在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是( )。A战略性资产配置 B恒定混合策略C战术性资产配置 D投资组合保险策略（分数：0.50）A.B.C.D.43.一般而言，划分系统风险和非系统风险采用的方法是( )。A历史数据法 B情景综合分析法C系统分析法 D积极投资法（分数：0.50）A.B.C.D.44.

14、国外基金直销渠道的特点不包括( )。A对客户财务状况更了解，对客户控制较强B客户可得到独立的顾问服务C易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D推销新产品更容易（分数：0.50）A.B.C.D.45.契约型基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通常由( )来规范。A宪法 B民法 C刑法 D基金法律（分数：0.50）A.B.C.D.46.在下列文件中，基金管理公司申请基金上市不需要提交文件的有( )。A基金募集资产的验资报告 B基金托管协议C招募说明书 D基金契约（分数：0.50）A.B.C.D.47.混合基金是指( )。A同时以股票、债券为投资对象的基金B既注重资本增值

15、又注重当期收入的一类基金C以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金D以追求资本增值为基本目标、较少考虑当期收入的基金（分数：0.50）A.B.C.D.48.( )于 1952 年最早提出免疫策略。AF.M.Reddington B莫顿 C享芮科桑 D特雷诺（分数：0.50）A.B.C.D.49.在资产配置方案中，固定收益证券的基本优点是( )。A在通货膨胀的条件下可以套期保值B在通货紧缩的条件下可以套期保值C在市场波动的条件下可以防范风险D在投机气氛的条件下可以进行理性投资（分数：0.50）A.B.C.D.50.关于基金产品定价，下面叙述不正确的是( )。A基金产品定价就是与基金产品本身相关的各

16、项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等B一般来说，从股票基金到混合型基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的C一般来说，客户规模越大，与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就越强，通常也能得到更加优惠的费率待遇D市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低（分数：0.50）A.B.C.D.51.下列收入中要征收企业所得税的有( )。A基金买卖股票、债券的差价收入B基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入C企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入D企业投资者买卖基金单位获得的差价收入（分数：0.50

17、）A.B.C.D.52.下列关于印花税的说法中，正确的有( )。A基金买卖股票，按照 1征收印花税 B基金买卖股票免征印花税C机构法人买卖基金按 2征收印花税 D个人买卖基金按 2征收印花税（分数：0.50）A.B.C.D.53.对基金当事人在信息披露中的职责，叙述错误的是( )。A基金发起人、基金管理人和基金托管人等基金当事人将基金契约报中国证监会审核批准B发行协调人协助基金发起人，根据招募说明书的内容与格式编制并公告招募说明书C发行协调人就基金发行具体事宜编制并公布发行公告D基金管理人编制基金上市公告书，会同基金托管人在上市交易日前 1 个工作日内刊登在指定报刊上，同时报中国证监会和上市的

18、证券交易所备案（分数：0.50）A.B.C.D.54.关于基金管理公所的投资决策，下面叙述正确的是( )。A公司总经理审议和决定基金的总体投资计划B风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围C主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目D基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令（分数：0.50）A.B.C.D.55.假设某投资者在基金募集期内认购了 5000 份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 3127000230.95元，折算前的基金份额总额为 3013057000 份，当日标的指数收盘值为 966.45 元。那么折算后的基金份额为( )。A5369

19、B6078 C7258 D8059（分数：0.50）A.B.C.D.56.偏股型基金中股票的配置比例一般为( )。A20%40% B50%70% C40%60% D70%90%（分数：0.50）A.B.C.D.57.基金评价的基础在于假设( )。A普通投资者比基金经理具有信息优势B基金经理比普通投资大众具有信息优势C基金经理比机构投资者具有信息优势D机构投资者比基金经理具有信息优势（分数：0.50）A.B.C.D.58.完全预期理论( )。A只承认对未来短期利率的预期可能影响远期利率B还承认存在其他因素影响远期利率C只承认市场流动性影响远期利率D市场流动性可以系统地影响远期利率（分数：0.50

20、）A.B.C.D.59.麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，( )。A具有相同麦考莱久期的债券，其再投资风险是相同的B具有相同麦考莱久期的债券，其制度风险是相同的C具有不同麦考莱久期的债券，其利率风险是可以相同的D具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的（分数：0.50）A.B.C.D.60.基金经营业绩包括( )与基金未实现估值增值(减值)两部分，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。A基金净收益 B基金经营业绩C损益平准金 D期末可供分配基金收益（分数：0.50）A.B.C.D.二、不定项选择题(

21、总题数：40，分数：40.00)61.开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在( )之间完成。（分数：1.00）A.投资者与基金管理人B.投资者与投资者C.基金管理人与基金管理人D.投资人与基金托管人62.QDII 基金的投资风险有( )。（分数：1.00）A.国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险B.国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险C.尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险D.QDII 基金的流动性风险也需注意。由于 QDII 基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要长

22、于国内其他基金63.从国外的情况看，注册登记机构承担的工作可以包括( )。（分数：1.00）A.对基金份额的申购、赎回、转换进行确认与登记B.负责红利的发放或红利的再投资C.根据基金申购与赎回的情况，完成与销售机构和托管银行之间的资金划拨D.向投资者报告账户的业绩表现，接受投资者的电话咨询，邮寄基金报表、分红通知、税务处理资料等64.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列( )行为。（分数：1.00）A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益B.承诺投资收益C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户65.稽核监督部门负责内部控制制度的综

23、合管理，其主要职责有( )。（分数：1.00）A.对各项业务及其操作提出内部控制建议B.独立检查和评价有关内部控制制度C.对涉及内部控制方面的问题进行专题检查及调查D.对违反内部控制制度的单位和个人建议给予相应的纪律处分66.基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列( )情形。（分数：1.00）A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.以低于成本的销售费率销售基金D.在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为67.对于有效边界的说法正确的是( )。（分数：1.00）A.对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均

24、可以在有效边界上找到一个有效组合比它好B.对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均不能在有效边界上找到一个有效组合比它好C.有效边界上的不同组合，按共同偏好规则不能区分优劣D.有效边界上的不同组合，按共同偏好规则能区分优劣68.督察长不得有下列行为( )。（分数：1.00）A.擅离职守，无故不履行职责B.违反规定授权他人代为履行职责C.兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动D.对基金及公司运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒木报或者作出虚假报告69.基金信息披露的形式性原则有( )。（分数：1.00）A.公平披露原则B.规范性原则C.易解性原则D.易得性原则70.假

25、设一个基金投资者在该基金中拥有 10000 份的基金投资，基金在分配前的份额净值是 1.5 元，假设每份基金分配 0.1 元。则以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.分配前该投资者在该基金中的投资价值为 15000 元B.分配后该投资者获得了 1000 元的现金分红C.分配后其在该基金上的投资价值为 14000 元，与现金分红合计仍为 15000 元D.分配后的价值增加71.根据企业会计准则第 22 号金融工具确认和计量，金融资产在初始确认时划分为( )。（分数：1.00）A.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B.持有至到期投资C.贷款和应收款项D.可供出售的金融资产72.关

26、于择时能力衡量方法，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.在市场繁荣期，成功的择时能力表现为基金的现金比例或持有的债券比例应该较大；在市场萧条期，基金的现金比例或持有的债券比例应较小B.使用成功概率法对择时能力进行评价的一个重要步骤是需要将市场划分为牛市和熊市两个不同的阶段C.一个成功的市场选择者，能够在市场处于涨势时提高其组合的 p 值，而在市场处于下跌时降低其组合的 值D.TM 模型和 HM 模型只是对管理组合的 SML 的非线性处理有所不同73.从内含报酬率判断买入或卖出，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.如果内含报酬率高于资本的必要收益率，则买入B.如果内含报酬率高

27、于资本的必要收益率，则卖出C.如果内含报酬率低于资本的必要收益率，则卖出D.如果内含报酬率低于资本的必要收益率，则买入74.乖离率是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标，下列( )指标是买入时机。（分数：1.00）A.BIAS(5)-3%B.BIAS(10)-4.5%C.BIAS(60)-10%D.BIAS(20)8%75.关于战术性资产配置与战略性配置对投资者的风险承受和风险偏好的认识和假设不同，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.与战略性资产配置过程相比，战术性资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，但没有再次估计

28、投资者偏好与风险承受能力是否发生了变化B.动态资产配置实质上假定投资者的风险承受能力与效用函数是较为稳定的，在新形势下没有发生大的改变于是只需要考虑各类资产的收益情况变化C.在风险承受能力方面，动态资产配置假设投资者的风险承受能力不随市场和自身资产负债状况的变化而改变。这一类投资者将在风险收益报酬较高时比战略性投资者更多地投资于风险资产D.动态资产配置的核心在于对资产类别预期收益的动态监控与调整，而忽略了投资者是否发生变化76.依据证券投资基金法规定：设立基金管理公司，应当具备下列条件( )。（分数：1.00）A.有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程B.注册资本不低于 1000 元人民币

29、，且必须为实缴货币资本C.主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近 3 年没有违反记录，注册资本不低于 3 亿元人民币D.取得基金从业资格的人员达到法定人数77.证券投资基金保障基金财产安全的措施包括( )。（分数：1.00）A.管理人不经手基金财产的保管B.基金托管人负责保管基金财产C.基金管理人定期报告基金运作情况D.基金管理人只负责基金的投资操作78.我国基金监管的具体目标包括( )。（分数：1.00）A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展79.证券投资政策是投资者为实现投

30、资目标应遵循的基本方针和基本准则，主要包括( )等内容。（分数：1.00）A.确定投资目标B.确定投资规模C.确定投资时间D.确定投资对象80.制定基金管理公司内部控制制度的原则包括( )。（分数：1.00）A.合法合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则81.以下关于特定客户资产管理业务说法正确的有( )。（分数：1.00）A.特定客户管理业务又称专户理财业务B.由商业银行担任资产托管人C.基金管理公司向特定客户募集资金D.运用委托财产进行证券投资的活动82.按照公司成长性划分，可以将股票分为( )。（分数：1.00）A.增长类股票B.非增长类(收益类)股票C.收益类股票D.非收

31、益类股票83.基金绩效收益率衡量的主要方法有( )。（分数：1.00）A.整体分析法B.分组比较法C.个体分析法D.基准比较法84.ETF 申购、赎回的原则有( )。（分数：1.00）A.份额申购、份额赎回B.基金的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价C.申购、赎回申请提交后不得撤销D.金额申购、份额赎回85.能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标有( )。（分数：1.00）A.基金净收益B.损益平准金C.未实现估值增值(减值)D.可供分配基金净收益86.证券投资基金托管协议应当包括( )等内容。（分数：1.00）A.基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查B.投

32、资指令的发送、确认及执行C.投资决策D.信息披露87.下列可以从基金财产中列支的费用有( )。（分数：1.00）A.基金管理人的管理费B.基金托管人的托管费C.销售服务费D.基金合同生效后的信息披露费用88.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。（分数：1.00）A.10%B.15%C.20%D.25%89.下列关于货币市场基金收益分配的规定，正确的有( )。（分数：1.00）A.每日进行分配B.货币市场基金每周一进行收益分配时，不包括上周六和周日的收益C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的

33、分配权益90.基金的主要收益来源有( )。（分数：1.00）A.股票的红利收益B.债券利息收入C.证券买卖差价收入D.银行存款利息91.基金信息披露的作用主要体现在( )。（分数：1.00）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有效防止信息滥用92.关于基金评价的说法不正确的有( )。（分数：1.00）A.基金的投资目标不同，其投资范围、操作策略及其所受的投资约束也就不同B.债券基金与股票基金在基金绩效衡量上可以进行比较C.投资收益是由投资风险驱动的，而投资组合的风险水平深深地影响着组合的投资表现，表现较好的基金可能仅仅是由于其所承担的风险较

34、高所致D.在基金评价中，计算的开始时间和所选择的计算时期不同，衡量结果也会不同93.在基金信息披露中，以下被禁止的行为有( )。（分数：1.00）A.不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载B.披露中存在应披露而未披露信息C.对基金产品的未来收益率进行预测D.承诺收益或承担损失94.下列需由基金份额持有人大会审议决定的事项包括( )。（分数：1.00）A.提前终止基金合同B.基金扩募或者延长基金合同期限C.转换基金运作方式D.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；更换基金管理人、基金托管人95.开放式基金的费用主要包括( )。（分数：1.00）A.管理费B.托管费C.差旅费D.赎回费96.运用

35、情景综合分析法进行预测的基本步骤包括( )。（分数：1.00）A.分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围B.预测在各种情景下，各类资产可能的收益与风险以及各类资产之间的相关性C.确定各情景发生的概率D.以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险97.以下叙述正确的有( )。（分数：1.00）A.基金规模越大，基金管理费率越高B.基金托管费是指基金保管人为托管基金资产而从基金收益中计提支付给信托人的费用C.基金规模越大，基金托管费率越低D.目前我国封闭式基金根据基金契约的规定比例计提，通常低于 2.598.基金资产估值对象包括基金所拥有的( )。（分数：

36、1.00）A.股票B.债券C.权证D.其他基金资产99.基金监管的原则具体表现为( )。（分数：1.00）A.依法监管B.“三公”原则C.监管与自律并重原则D.监管的连续性和有效性原则100.比较资本资产定价模型(CAPM)和套利定价模型(APM)对风险来源的定义，以下说法中正确的是( )。（分数：1.00）A.资本资产定价模型(CAPM)的定义是具体的B.资本资产定价模型(CAPM)的定义是抽象的C.套利定价模型(APM)的定义是具体的D.套利定价模型(APM)的定义是抽象的三、判断题(总题数：60，分数：30.00)101.QDII 基金不可以进行国际市场投资。( )（分数：0.50）A.

37、正确B.错误102.基金管理公司的内部控制制度的适时性原则要求公司内部控制制度随相关法律法规变动作相应的修改。( )（分数：0.50）A.正确B.错误103.资产管理者进行资产配置时，不能脱离投资人的风险承受能力而无约束地进行。( )（分数：0.50）A.正确B.错误104.发生重大事项时，为防止大额资金从基金资产中套利，基金公司目前一般采取暂停申购的方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误105.如果投资组合 A 的特雷诺指数高于投资组合 B，则一定能够认为 A 的投资绩效优于 B。( )（分数：0.50）A.正确B.错误106.在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加

38、基金投资组合的获利机会。( )（分数：0.50）A.正确B.错误107.基金因持有股票而分配得到的投资收益主要包括股票红利和现金红利两种。( )（分数：0.50）A.正确B.错误108.基金托管人只负责对基金管理人计算的基金单位净值、累计基金单位净值进行核对，基金期初单位净值不需要核对。( )（分数：0.50）A.正确B.错误109.一般而言，期限较长的债券和息票率较高的债券的再投资风险相对较大。( )（分数：0.50）A.正确B.错误110.债券基金的管理费可以超过 3%。( )（分数：0.50）A.正确B.错误111.中国证监会将现场验收结果作为批准管理公司开业的必要条件。( )（分数：0

39、.50）A.正确B.错误112.基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降。( )（分数：0.50）A.正确B.错误113.证券投资基金银行存款账户可以以托管人名义在银行开立。( )（分数：0.50）A.正确B.错误114.对于同一个投资组合来说，只要期收益存在波动，则算术平均收益率都将高于几倍平均收益率。( )（分数：0.50）A.正确B.错误115.特雷诺指数用的是系统风险而不是全部风险，因此当一项资产只是资产组合中的一部分时，特雷诺指数就可以作为衡量绩效表现的恰当指标加以应用。( )（分数：0.50）A.正确B.错误116.我国基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日

40、。( )（分数：0.50）A.正确B.错误117.基金托管人要编制基金资产净值、份额净值、申购赎回价格，对管理人的各类定期报告和定期更新的招募说明书等进行复核、审查。( )（分数：0.50）A.正确B.错误118.资本资产定价模型的应用是资本市场线。( )（分数：0.50）A.正确B.错误119.按现行规定，我国基金管理公司必须设有不少于 5 人或不少于董事会成员 1/2 的独立董事。( )（分数：0.50）A.正确B.错误120.资产配置实际上反映了基金经理对各个市场走势的预测能力，因此，资产配置能力实际上反映了基金在宏观上的择时能力。( )（分数：0.50）A.正确B.错误121.基金托管

41、人退任后，对因其过错导致的基金资产损失不再承担赔偿责任。( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.小公司效应一般是指小公司的收益通常低于大公司的收益。( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.封闭式基金一般采用现金方式分红。( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.根据证券投资基金法的要求，开放式基金的设立募集期限自基金份额发售之日起计算，不超过 3个月。( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.投资组合保险策略的支付曲线是直线。( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。( )（分

42、数：0.50）A.正确B.错误127.基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的，并在相关的发行法律文件中明确。( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.所谓 1+1 规则，就是符合条件的机构一般只能投资于 2 家基金管理公司，其中控股(含相对控股)1 家，参股 1 家。( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.对个人投资者买卖基金单位的差价收入暂免征收营业税。( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.增长类股票有较高的盈余保留率和高的赢利性；非增长类有较低的盈余保留率和低的赢利性，但有较高的红利收益率。( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.一些国

43、家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作。( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.投资组合保险策略是指保持资产所占比重与该资产的相对价格同方向变动，则投资组合中的各类资产所占比重应随市场相对价格的下降而降低。( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.基金管理的目的就是依据基金章程或基金契约所表明的投资政策，选择适宜的证券投资组合，对投资组合进行动态的管理，以实现基金投资的目标。( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.在投资组合保险策略下，资产在投资组合中所占比重与该资产的相对价格反方向变动。( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.基金托管人是依据

44、法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监管、信息披露、资金结算与会计核算等相应职责的当事人。( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.证券投资基金法规定基金管理人可以向基金份额持有人承诺收益或者承担损失，由证券监管部门监督其执行。( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.交易所证券账户是指以基金名义在中央证券登记结算公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.封闭式基金的交易在投资者之间完成，开放式基金的申购赎回在投资者与基金管理人之间完成。( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.资产配置需求考虑的

45、因素不包括税收考虑。( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.一般投资者都是风险回避者，因此他们的无差异曲线簇表现为向右凸的曲线。而有效边界要么是一条向左上方凸起的曲线，要么是一条向右上方倾斜的直线，这样将无差异曲线与有效边界叠加起来，二者的切点就是能够给投资者带来最大效用的最优投资组合。( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.一般情况下，开放式基金的单位价格与净资产值趋于一致，即净资产值增长，基金价格也随之提高。( )（分数：0.50）A.正确B.错误142.当市场收益率曲线大幅波动时，债券到期收益率与其实际回报率之间的误差较小。( )（分数：0.50）A.正确B.错误143.

46、广义上讲，每份基金都与基金的各项资产及各项负债按一定的比例一一对应，因此，投资者申购一份基金所付出的金额应该在市场上按当前价格购买对应的资产，而赎回的投资者从基金中获取的金额也应是基金在市场上按当前价格出售相应资产所能获得的金额。这就是在估值过程中一般均采用资产最新价格的原因。( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.我国基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券。( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在 T+1 日为投资者办理增加权益的登记手续；投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。( )（分数：0.50）A.正

47、确B.错误146.狭义的基金评价包括对基金公司的评价。( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.市场营销的控制过程包括三个步骤：首先，管理部门设定具体的营销目标；其次，衡量企业在市场中的业绩；最后，估计期望业绩和实际业绩之间存在差异的原因。( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.基金产品营销中的垂直式产品线是指基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品的数量和类型。( )（分数：0.50）A.正确B.错误149.货币市场基金与银行等金融机构的各种现金投资工具相比，收益率较高而风险较低。( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.基金管理公司的主营业务是募集与管理基金。

48、( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.持股集中度越低，基金的风险越高。( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.目前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司和中国证券登记结算公司。( )（分数：0.50）A.正确B.错误154.在美国、英国、日本等国家，基金管理公司的直销份额要大大超过中介商代销所占份额，因为这样可以降低成本。( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.当 TP0

49、 时，说明基金经理在资产配置上具有良好的选择能力。( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.封闭式基金不得扩募或者延长基金合同期限。( )（分数：0.50）A.正确B.错误157.基金管理公司应当设立督察长，经总经理聘任，对总经理负责。( )（分数：0.50）A.正确B.错误158.每月对基金在 1 月内的投资和仓位情况编制(基金运作月度报告)；并与管理人提供的统计月报核对后，由管理人报送中国证监会。每 1 月由托管人撰写提供交易监督情况报告，并向证监会报告。( )（分数：0.50）A.正确B.错误159.上证 50ETF 是我国第一只 ETF 基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误160.证券买卖价差是指