证券投资基金-50及答案解析.doc

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1、证券投资基金-50 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。（分数：0.50）A.5%B.10%C.15%D.20%2.下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是( )。（分数：0.50）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.有明确、醒目的风险提示和警示性文字C.预测该基金的证券投资业绩D.登载单位或者个人的推荐性文字3.( )是在否定弱势有效市场的前提下，以历史交易数据(过去的价格和交易量数据)为基础，预测单支股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略。（分数：0.50）

2、A.在否定强势有效市场前提下的以基本分析为基础的投资策略B.市场异常策略C.以技术分析为基础的投资策略D.以基本分析为基础的投资策略4.( )的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能地消除由于类型差异对基金经理人相对业绩所造成的不利影响。（分数：0.50）A.分组比较B.单独比较C.相对比较D.基准比较5.( )是基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种、增加产品线长度或扩大产品线宽度。（分数：0.50）A.垂直式B.水平式C.开放式D.综合式6.( )是指利润随经济周期波动变化比较大的一类股票。（分数：0.50）A.持续成长型股票B.趋势成长型股票C.周期型股票D.价值型股票7.( )指对所托管

3、基金投资比例接近超标或者对媒体和舆论反映集中的问题等，一般用电话提示管理人。（分数：0.50）A.电话提示B.书面警示C.书面报告D.定期报告8.投资者将 LOF、份额从证券登记系统转入 TA 系统，自( )日始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。（分数：0.50）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+49.投资者申购基金，由登记机构在投资者的基金账户中登记，表明投资者所持有的基金份额的( )，投资者赎回基金份额，取得款项，由登记机构在投资者的基金账户中注销，表明投资者所持基金份额的( )。（分数：0.50）A.减少；减少B.减少；增加C.增加；增加D.增加；减少10.

4、我国基金资产估值的责任人是( )。（分数：0.50）A.基金注册登记机构B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构11.以下基金费用不是基金投资者在“买进”与“卖出”基金环节一次性支出费用的是( )。（分数：0.50）A.认购费B.申购费C.赎回费D.托管费12.保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种策略称为( )。（分数：0.50）A.购买一持有战略B.恒定混合战略C.投资组合保险战略D.指数化战略13.( )是指托管业务经营活动必须能在发生时准确、及时地记录，按照“内部控制优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须已建立相关的规章制度。（分数：0.50）A

5、.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.有效性原则14.违约风险模型考察的是( )受到公司特定违约风险影响的后果。违约风险模型一般适用于债券的风险收益分析。（分数：0.50）A.债券收益B.投资收益C.实际收益D.预期收益15.基金反映的是一种( )关系。（分数：0.50）A.所有权B.债权C.债务D.信托16.1924 年 3 月 21 日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一只( )。（分数：0.50）A.公司型开放式基金B.契约型投资基金C.股票基金D.封闭式基金17.中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指( )。（分数：0.50）A

6、.不定期要求监管对象报送相关报备材料B.随机抽样调查C.针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查D.对检查对象报送材料的审核时间长短不确定18.根据证券投资基金法第 29 条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以( )为基础。（分数：0.50）A.安全保管基金财产B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格19.资产配置过程中，假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益的方法称为( )。（分

7、数：0.50）A.积极投资法B.消极投资法C.历史数据法D.情景综合分析法20.关于特定客户资产管理业务，以下说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.又称专户理财业务B.由政策性银行担任资产托管人C.基金管理公司向特定客户募集资金D.接受特定客户财产委托担任资产管理人21.基金托管人一般由( )聘请。（分数：0.50）A.基金发起人B.基金管理人C.基金持有人大会D.证券交易所22.存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用( )确定投资品种的公允价值。（分数：0.50）A.发行日开盘价B.发行日收盘价C.最近交易的市价D.发行日平均价

8、23.( )是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。（分数：0.50）A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门业务规章D.业务操作手册24.基金的所有者是( )。（分数：0.50）A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.服务机构25.在行为金融理论中，( )导致投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。（分数：0.50）A.选择性偏差B.保守性偏差C.过度自信D.心理偏差26.中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告和基金备案材料之日起( )个工作日内予以书面确认。（分数：0.50）A

9、.3B.5C.10D.1527.基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是( )。（分数：0.50）A.要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好B.要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C.要考虑相关法律、法规的约束D.要考虑基金管理人自身的管理水平28.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到( )人以上。（分数：0.50）A.50B.100C.200D.30029.我国香港股票基金年费率为( )。（分数：0.50）A.1.5%2.5%B.1%1.5%C.1%2%D.1.5%2%30.封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的( )。（分数：0.5

10、0）A.90%B.95%C.85%D.80%31.货币市场基金的管理费率为( )。（分数：0.50）A.1.5%2.5%B.1%1.5%C.0.5%1.5%D.0.25%1%32.根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。（分数：0.50）A.运作方式B.法律形式C.投资理念D.投资目标33.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有，并根据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。（分数：0.50）A.基金托管人B.基金管理人C.基金投资者D.服务机构34.下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.1 只基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值

11、的 80%B.1 只基金持有 1 家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的 10%C.1 只基金投资于国家债券的比例，不得低于基金资产净值的 15%D.特殊基金品种，托管人根据(基金契约)对其投资组合的比例进行35.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。（分数：0.50）A.5%B.10%C.15%D.20%36.在( )募集资金可以进行( )证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。（分数：0.50）A.境内；境外B.

12、境内；境内C.境外；境外D.境外；境内37.基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于( )人民币。（分数：0.50）A.1 亿元B.2 亿元C.3 亿元D.5 亿元38.2004 年 6 月 1 日( )的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上一个重要的里程碑。（分数：0.50）A.证券投资基金管理暂行办法B.中华人民共和国证券法C.中华人民共和国证券投资基金法D.开放式证券投资基金试点方法39.以下哪种基金信息的披露时间一般无法事先预见?( )（分数：0.50）A.基金份额上市交易公告书B.基金资产净值公告

13、C.基金份额净值公告D.基金临时信息40.国内第一只以债券投资为主的证券投资基金是( )。（分数：0.50）A.博时价值增长基金B.南方避险增值基金C.华安创新D.南方宝元债券基金41.通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即( )。（分数：0.50）A.到期收益率B.投资组合内部收益率C.现实复利收益率D.加权平均投资组合收益率42.基金评价的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有( )优势。（分数：0.50）A.技术B.信息C.资源D.专业43.( )指对基金管理人按照证券投资基金法和基金合同等的要求，计提管理人报酬及其他费用，并对基金收

14、益分配等进行复核。（分数：0.50）A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金费用与收益分配的复核D.业绩表现数据的复核44.我国基金的会计年度为公历( )。（分数：0.50）A.每年 1 月 1 日至 12 月 31 日B.每年 7 月 1 日至 12 月 31 日C.每年 1 月 1 日至 6 月 30 日D.每年 1 月 1 日至次年 1 月 1 日45.QDII 基金在募集认购的具体规定上的特点不包括( )。（分数：0.50）A.发售 QDII 基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.QDII 基金份额可以用人民币进行认购C.基金管理人可以根据产品特点确

15、定 QDII 基金份额市值的大小D.QDII 基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购46.QDII 基金不可以以( )为计价货币募集。（分数：0.50）A.人民币B.泰币C.美元D.欧元47.T 日交易后( )日，托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行。（分数：0.50）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+448.( )的主要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。（分数：0.50）A.投资决策委员会B.风险控制委员会C.投资部D.研究部49.( )原则即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度

16、的有效执行。（分数：0.50）A.健全性B.有效性C.独立性D.审慎性50.以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作?( )（分数：0.50）A.刻制基金业务用章、财务用章B.开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册C.在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户D.托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜51.不同于方差对投资风险的衡量，( )使得基金管理发生了从过去的收益管理模式向现代的风险管理模式的根本性转变。（分数：0.50）A.单因素模型B.多因素模型C.APT 模型D.CPMA 模型52.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布

17、基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。（分数：0.50）A.2B.3C.5D.1053.根据( )的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。（分数：0.50）A.运作方式B.法律形式C.投资对象D.投资目标54.基金管理人应在申购、赎回开放日前( )个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.455.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。（分数：0.50）A.10B.15C.20D.3056.根据( )的不同，可以将基金分为在岸基

18、金和离岸基金。（分数：0.50）A.法律形式B.资金来源和用途C.投资理念D.投资目标57.( )是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。（分数：0.50）A.基金资产估值B.基金资产总值C.基金资产净值D.基金份额净值58.基金评价就是依据科学的方法，通过对基金绩效的衡量，对基金经理或基金公司的( )作出评价，目的就是要将优秀的基金经理(基金管理人)甄别出来。（分数：0.50）A.投资能力B.管理能力C.稳健性D.风险态度59.每位投资者只能开设和使用( )个资金账户，并只能对应( )个股票账户或基金账户。（分数：0.50）A.2；

19、2B.1；2C.2；1D.1；160.在基金投资组合管理中，( )对基金投资组合的最终表现有着最重要的影响。（分数：0.50）A.类别资产选择B.资产配置决策C.资产混合比例D.类别资产及其比例的调节二、不定项选择题(总题数：40，分数：40.00)61.下列指标中，( )是用于衡量投资基金风险调整的绩效指标。（分数：1.00）A.净值增长率B.夏普比率C.特雷诺比率D.收益率标准差62.关于基金净值收益率的计算，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.简单(净值)收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响B.时间加权收益率的计算考虑分红再投资时间价值的影响C.时间加权收益率的假设前提是

20、红利以除息前一日的单位净值减去每份基金分红后的份额净值立即进行了再投资D.算术平均收益率要大于几何平均收益率63.基金绩效评价的困难性在于( )。（分数：1.00）A.投资表现实质上反映了投资技巧与运气的综合影响B.比较基准的选择C.基金之间绩效的不可比性D.基金本身的情况是否稳定64.影响风险溢价的因素是( )。（分数：1.00）A.发行人种类B.税收负担C.债券的流动性D.到期期限65.关于开放式基金申购、赎回的资金清算，以下为了保护基金持有人利益的规定中错误或没有规定的是( )。（分数：1.00）A.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起 5 个工作日内，对该申购、赎回的有效性进

21、行确认B.申购款应于 5 日内到达基金在银行的存款账户C.赎回款于 7 日内到达投资人基金账户D.托管银行系统内资金应在 9 小时内到账66.下列关于债券估值的表述正确的是( )。（分数：1.00）A.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B.基金日常估值由基金管理人进行C.基金资产净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以加密传真报给基金托管人D.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对估值结果进行复核；基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人67.测试债券价格波动性通常使用的计量指标有( )。（分数：1.00）A.基点价格值B.基础利率C.价格

22、变动收益率值D.久期68.下列选项中，会对基金组合的稳定性造成影响的有( )。（分数：1.00）A.基金操作策略的改变B.资产配置比例的重新设置C.基金经理的改变D.基金比较基准的改变69.基金信息披露的规范性文件有( )。（分数：1.00）A.基金信息披露管理办法B.年度报告的内容与格式C.招募说明书的内容与格式D.托管协议的内容与格式70.目前在我国已经成立的几只货币市场基金主要投资于( )。（分数：1.00）A.银行存款B.证券交易所的融券回购C.银行间债券市场交易的债券D.银行间债券市场的债券回购71.以下关于开放式基金利润分配的说法正确的是( )。（分数：1.00）A.开放式基金当年

23、利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配B.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配C.开放式基金的分红方式有两种：现金分红方式和分红再投资转换为基金份额D.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金72.当股票价格由升转降或由降转升，即市场处于易变的、无明显趋势的状态时，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.恒定混合策略的表现优于买入并持有策略B.恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略C.投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略D.投资组合保险策略的表现劣于买入并

24、持有策略73.根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII 基金可投资于下列金融产品或工具( )。（分数：1.00）A.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具B.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券C.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证D.在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金74.内部环境控制主要包括( )。（分数：1.00）A.建

25、立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统B.加强对宣传推介材料制作和发放的控制C.建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系D.建立健全内部授权控制体系75.基金信息披露的形式性原则有( )。（分数：1.00）A.公平披露原则B.规范性原则C.易解性原则D.易得性原则76.债券指数化投资的方法包括( )。（分数：1.00）A.分层抽样法B.优化法C.方差最小化法D.成本最小化法77.基金信息披露的主要义务人有( )。（分数：1.00）A.基金管理人B.证券交易所C.基金托管人D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人78.基金会计核算的内容包括以下

26、业务( )。（分数：1.00）A.证券和衍生工具交易及其清算的核算B.各类资产的利息核算C.本期利润及利润分配的核算D.基金会计报表79.中国证监会对基金管理公司设立申请采取的审查方式包括( )。（分数：1.00）A.征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见B.采取专家评审对申请材料的内容进行审查C.采取调查核实方式对申请材料的内容进行审查D.自受理之日起 5 个月内现场检查基金管理公司设立准备情况80.买入并持有策略、恒定混合策略和投资组合保险策略不同的特征主要表现在( )。（分数：1.00）A.支付模式B.收益情况C.有利的市场环境D.对流动性的要求81.中国证监会于 2006 年 8

27、月发布了关于基金管理公司提取风险准备金有关问题的通知，要求公司每月计提风险准备金，用于赔偿因公司( )等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。（分数：1.00）A.违法违规B.违反基金合同C.技术故障D.操作失误82.QDII 基金在募集认购的具体规定上的特点有( )。（分数：1.00）A.发售 QDII 基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 及基金份额面值的大小C.QDII 基金份额可以用人民币进行认购D.QDII 基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购83.影响债券收益率的因素包括( )。（分数：1.00）

28、A.票面利率B.基础利率C.风险溢价D.到期期限84.以下有关 系数的描述，正确的是( )。（分数：1.00）A. 系数是衡量证券承担系统风险水平的指数B. 系数的绝对值越小，表明证券承担的系统风险越大C. 系数的绝对值越大，表明证券承担的系统风险越大D. 系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性85.关于基金管理公司的监察稽核控制，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.公司应当设立督察长，对股东大会负责，并报中国证监会核准B.根据公司监察稽核工作的需要和董事长授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案C.公司应当设立监察稽核部门，对公司总经理负责D.公司应

29、当为监察稽核部门配备充足的监察稽核人员，并严格其专业任职条件86.解释债券指数化投资动机的因素包括( )。（分数：1.00）A.经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好B.与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低C.与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高D.选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力，因为指数化债券组合的业绩不能明显偏离其基准指数的表现87.基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循( )。（分数：1.00）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.公正性原则D.及时性原则88.积极型股票投资战略主要包括(

30、)。（分数：1.00）A.以技术分析为基础的投资策略B.以基本分析为基础的投资策略C.以价格分析为基础的投资策略D.市场异常投资策略89.中国证监会对证券投资基金的监管内容包括( )。（分数：1.00）A.基金管理公司设立申请的核准及日常监管B.基金托管人设立申请的核准及日常监管C.基金代销机构设立申请的核准及日常监管D.证券投资基金设立申请的核准及日常监管90.基金托管人承担的信息披露事项具体涉及( )。（分数：1.00）A.基金资产保管B.会计核算C.净值评估D.投资运作监督91.基金管理公司办理重大变更事项，有下列( )情形，须报中国证监会批准。（分数：1.00）A.公司新增股东B.公司

31、变更注册资本、变更股东出资比例C.修改章程D.设立、变更、撤销分公司92.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，当需求旺盛时，会出现以下哪些现象?( )（分数：1.00）A.二级市场的交易价格超过基金份额净值B.溢价交易现象C.二级市场的交易价格低于基金份额净值D.折价交易现象93.与资本资产定价模型(CAPM)相比，建立套利定价理论的假设条件较少，可概括为( )。（分数：1.00）A.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的B.所有证券的收益都受到一个共同因素 F 的影响C.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利D.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完

32、全相同的预期94.依据股票基金所持有的全部股票的( )等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。（分数：1.00）A.平均市值B.平均市盈率C.平均市净率D.净值收益率95.以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.以技术分析为基础的投资策略是以否定弱势有效市场为前提的，认为投资者可以通过对以往价格进行分析而获得超额利润B.以基本分析为基础的投资策略是以否定弱势有效市场为前提的，认为投资者可以通过对以往价格进行分析而获得超额利润C.以基本分析为基础的投资策略是以否定半强势有效市场为前提的，认为公开资料没有完全包括有关公司价值的信息、有关宏观经济形势和政策方面的信息，因此通过基本分析可以获得超

33、额利润D.以技术分析为基础的投资策略是以否定半强势有效市场为前提的，认为公开资料没有完全包括有关公司价值的信息、有关宏观经济形势和政策方面的信息，因此通过基本分析可以获得超额利润96.道氏理论的主要观点有( )。（分数：1.00）A.市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为B.市场波动具有三种趋势C.交易量在确定趋势中的作用D.收盘价是最重要的价格97.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列( )行为。（分数：1.00）A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益B.承诺投资收益C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户98.按照证券投

34、资基金法规定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3 以上通过的事项包括( )。（分数：1.00）A.转换基金运作方式B.改变资金资产组合的比例C.更换基金管理人或者基金托管人D.提前终止基金合同99.关于股利收益的描述，正确的说法有( )。（分数：1.00）A.从上市公司取得的分配收益B.有现金股利与股票股利两种收益形式C.股票股利一般通过在除息日对分配所得的股票进行估值来体现D.现金股息在除息日时直接计入基金收益100.基金信息披露的规范性文件有( )。（分数：1.00）A.基金信息披露管理办法B.年度报告的内容与格式C.招募说明书的内容与格式D.货币市场基金信息披露特别规定三

35、、判断题(总题数：60，分数：30.00)101.基金分红是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误102.基金收益分配表反映基金收益分配情况和期末未分配收益结余情况。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误103.当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价现象。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误104.证券买卖差价收入又称“资本利得收入”。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误105.基金管理人、基金托管人不参与基金收益分配。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误106.基金从业人员可以投资于封闭式基金。 ( )（分数

36、：0.50）A.正确B.错误107.基金向投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误108.基金管理公司的分公司和办事处的法律责任由分支机构承担。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误109.每位投资者只能开设和使用 1 个资金账户，但能对应多个股票账户或基金账户。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误110.在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误111.威廉夏普与爱德华琼斯创立了著名的道琼斯平均值。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误112.随着证券

37、数量的不断增加，组合的风险将会不断趋于上升。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误113.基金管理公司董事会在审议聘请或变更会计师事务所事项时，须经独立董事半数以上同意。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误114.契约型基金和公司型基金都具有法人资格。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误115.基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误116.交易所上市股票权证以收盘价估值，上市债券以结算价格估值，期货合约以收盘净价估值。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误117.设有基金管理人的有效划款指金，基金托管人不得办理基金名下

38、资金清算。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误118.市场不可能是严格有效的，也不可能是完全无效的，市场有效性只是一个程度问题。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误119.基金营销的特殊性主要体现在服务性、专业性和一次性。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误120.投资组合保险策略的支付曲线是直线。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误121.小公司效应就是以市场资本总额衡量的小型资本股票，它们的投资组合收益通常优于股票市场的整体表现。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于，基金管理公司所管理的基金资产是基于信托关系形成

39、的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金资产。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%股票明细，需要在基金股票投资组合重大变动中予以披露。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.移动平均法应用于消极型股票投资战略。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.开放式证券投资基金申购费用只能在基金投资人申购基金单位时收取。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.开放式基金的注册登记业务只能由基金管理人办理。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.基金资产净值除以基金当前的份额，就是基金份额净

40、值。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.基金评价目的在于将具有优秀投资能力的基金经理(基金管理人)鉴别出来。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.开放式基金的费用包括持续销售服务费。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.基金业的行业自律管理由中国证券业协会和证券交易所具体负责组织实施。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.对基金托管人从事基金托管活动取得的收入征收企业所得税。 (

41、 )（分数：0.50）A.正确B.错误133.中国证监会负责对基金上市公告书进行审核。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.股票差价收入于卖出股票成交日确认。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.市场有效性就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要是投向实业领域；而证券投资基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.开放式基金发生巨额赎回申请时，基金管理人应当在当日受理并执行全部赎回申请。 ( )（分数：

42、0.50）A.正确B.错误138.税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.根据利率期限结构的完全预期理论，上升的收益率曲线意味着预期未来的短期利率会上升。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.基金管理公司主要业务包括依法募集基金、基金管理业务、受托资产管理业务和基金销售业务。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、信息沟通、内部监控及外部控制。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误142.资本资产定价模型是关于在均衡条件下风险与预期收益率之间关系，即资产定价的

43、一般均衡理论。该模型最早是由鲁宾在马柯威茨的投资组合理论的基础上独立提出的。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误143.在对流动性差的证券及问题证券进行估值时需要有主观判断，此时的主观判断如果由基金管理人来作出，便为滥估提供了机会。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.基金托管人的债权人可以对托管人托管的基金资产行使请求冻结、扣押和其他权利。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.赎回对价是指投资者赎回 ETF 份额时，基金保管人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.证券投资基金的专业管理特点决定其

44、收益比普通投资者自行投资证券具有更高的收益。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度三大因素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的方案。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.基金产品定价主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率，且都是在投资者“买进”或“卖出”环节中收取。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误149.由于离岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均处于本国境内，所以，基金的监管部门比较容易运用本国法律、法规及相关技术手段对证券投资基金

45、的投资运作行为进行监管。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的募集总额数量计算。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.基金托管人在保管基金资产时，基金托管人可以按照自己的投资思路合理地运用、处分和分配基金资产。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.在 ETF 的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为现金认购和证券认购。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.投资基金中的开放式基金，可以在市场上通过买卖变现，存续期满后，投资人可按持有的基金份额分享相应的剩余资产。 ( )（分数：0

46、.50）A.正确B.错误154.导致销售和营销重要性不断增强的另一个因素是管理人拥有越来越多的知识，需要更优秀的销售人员为之提供服务。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.马柯威茨投资回报的期望值(均值)表示投资收益(率)，用方差(或标准差)表示收益的风险，解决了对资产的风险衡量问题。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.基金托管人有权对基金资产进行投资运用。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误157.营销的对象只能是有形的物品。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误158.基金管理公司应根据服务业的特点将资产的投资和交易、交易和清算由同一部门或同一人员全程负

47、责。( )（分数：0.50）A.正确B.错误159.月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误160.一般而言，股票债券资产配置的期限为 1 年。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金-50 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。（分数：0.50）A.5%B.10% C.15%D.20%解析：2.下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是( )。（分数：0.50）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.有

48、明确、醒目的风险提示和警示性文字 C.预测该基金的证券投资业绩D.登载单位或者个人的推荐性文字解析：3.( )是在否定弱势有效市场的前提下，以历史交易数据(过去的价格和交易量数据)为基础，预测单支股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略。（分数：0.50）A.在否定强势有效市场前提下的以基本分析为基础的投资策略B.市场异常策略C.以技术分析为基础的投资策略 D.以基本分析为基础的投资策略解析：4.( )的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能地消除由于类型差异对基金经理人相对业绩所造成的不利影响。（分数：0.50）A.分组比较 B.单独比较C.相对比较D.基准比较解析：5.( )是基金管理公司根据

49、市场范围，不断开发新品种、增加产品线长度或扩大产品线宽度。（分数：0.50）A.垂直式B.水平式 C.开放式D.综合式解析：6.( )是指利润随经济周期波动变化比较大的一类股票。（分数：0.50）A.持续成长型股票B.趋势成长型股票C.周期型股票 D.价值型股票解析：7.( )指对所托管基金投资比例接近超标或者对媒体和舆论反映集中的问题等，一般用电话提示管理人。（分数：0.50）A.电话提示 B.书面警示C.书面报告D.定期报告解析：8.投资者将 LOF、份额从证券登记系统转入 TA 系统，自( )日始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。（分数：0.50）A.T+1B.T+2 C.T+3D.T+4解析：9.投资者申购基金，由登记机构在投资者的基金账户中登记，表明投资者所持有的基金份额的( )，投资者赎回基金份额，取得款项，由登记机构在投资者的基金账户中注销，表明投资者所持基金份额的( )。（分数：0.50）A.减少；减少B.减少；增加C.增加；增加D.增加；减少 解析：10.我国基金资产估值的责任人是( )。（分数：0.50）A.基金注册登记机构B.基金管理人 C.基金托管人D.监管机构解析：11.以下基金费用不是基金投资者在“买进”与“卖