证券从业资格（金融市场基础知识）-试卷10及答案解析.doc

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1、证券从业资格（金融市场基础知识）-试卷 10 及答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：100.00)1.根据有关规定，所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的( )。（分数：2.00）A.10B.15C.20D.252.中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的 8和( )缴纳保险费。（分数：2.00）A.10B.15C.20D.253.企业年金基金财产以投资组合为单位按照( )计算。（分数：2.00）A.历史价值B.公允价值C.市场价值D.账面价值4.在日常监管中，证券公司监管工作以

2、( )为监管重点。（分数：2.00）A.净资本B.负债总额C.净利润D.资本充足5.证券公司监督管理条例规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。（分数：2.00）A.1B.3C.4D.66.从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有( )名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。（分数：2.00）A.2B.3C.4D.57.证券金融公司应当每( )个交易日结束后，公布转融资余额。（分数：2.00）A.1B.2C.3D.48.下列属于证券从业人员禁止性行为的是( )。（分数：2.00）A.接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨

3、询服务B.以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动C.接受客户委托，按规定的标准收取各项费用D.举办有关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分析会9.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的( )缴纳证券投资者保护基金。（分数：2.00）A.055B.053C.15D.1310.( )是股票最基本的特征。（分数：2.00）A.风险性B.流动性C.永久性D.收益性11.记名股票的特点不包括( )。（分数：2.00）A.股东权利归属于记名股东B.可以一次或分次缴纳出资C.安全性较差D.转让相对复杂或受限制12.证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的( )，并将其与市场价格

4、相比较，进而决定投资策略。（分数：2.00）A.账面价值B.清算价值C.内在价值D.票面价值13.按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发可以将优先股票分为( )。（分数：2.00）A.累积优先股票和非累积优先股票B.参与优先股票和非参与优先股票C.可转换优先股票和不可转换优先股票D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票14.( )不属于已上市流通股份。（分数：2.00）A.B 股B.H 股C.募集法人股份D.公司职工股15.公司公开发行新股需最近( )年财务会计文件无虚假记载。（分数：2.00）A.1B.2C.3D.416.( )是在简单算术股价平均数法的基础上，当发生送股、拆股、增发、

5、配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。（分数：2.00）A.简单算术股价平均数B.加权股价平均数C.修正股价平均数D.综合算术股价平均数17.2005 年 8 月 25 日，由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司是( )。（分数：2.00）A.恒指服务公司B.中证指数有限公司C.中央国债登记结算有限责任公司D.三元证券投资顾问有限公司18.沪深 300 指数的基点为( )点。（分数：2.00）A.100B.500C.1000D.120019.( )一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。（分数：2.00）A.恒生指数B.恒生综合

6、指数系列C.恒生流通综合指数系列D.恒生流通精选指数系列20.债券是一种( )凭证。（分数：2.00）A.债权债务B.所有权、使用权C.设权D.转让权21.在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是( )。（分数：2.00）A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券22.在国际市场上，( )的常见形式是国库券。（分数：2.00）A.短期国债B.中期国债C.长期国债D.无期国债23.商业银行金融债券对应的单户在( )万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。（分数：2.00）A.200B.300C.400D.50024.( )对商业银行申请发行小微

7、企业贷款专项金融债进行审批。（分数：2.00）A.银监会B.中央人民银行C.证监会D.保监会25.在我国，企业债券的发行采取( )。（分数：2.00）A.核准制或审批制B.审批制或注册制C.发审委制度D.保荐制度26.在美国发行的外国证券称为( )。（分数：2.00）A.武士债券B.扬基债券C.龙债券D.熊猫债券27.下列关于证券投资基金的说法中，不正确的是( )。（分数：2.00）A.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能B.由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展C.基金的特点是将零散的资金汇集起来

8、，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高D.基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用28.基金按( )，可分为封闭式基金和开放式基金。（分数：2.00）A.投资标的划分B.基金的组织形式不同C.投资目标划分D.基金运作方式不同29.证券投资基金当事人中，基金运营的核心是( )。（分数：2.00）A.基金管理人B.基金持有人C.基金托管人D.基金投资者30.股票型基金的托管费率要( )债券型基金和货币市场基金的托管费率。（分数：2.00）A.高于B.低于C.等

9、于D.可能高于也可能低于31.基金资产净值是指基金资产总值减去( )后的价值。（分数：2.00）A.基金负债B.证券基金的费用C.各类证券的价值D.基金应收的申购基金款32.开放式基金所特有的风险是( )。（分数：2.00）A.市场风险B.管理能力风险C.技术风险D.巨额赎回风险33.远期外汇合约属于( )。（分数：2.00）A.股权类产品的衍生工具B.货币衍生工具C.利率衍生工具D.信用衍生工具34.除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为( )。（分数：2.00）A.欧式期权B.美式期权C.修正美式期权D.奇异型期权35.以( )为主的债券期货是

10、各主要交易所最重要的利率期货品种。（分数：2.00）A.市政债券期货B.国债期货C.市政债券指数期货D.金融债券期货36.( )是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。（分数：2.00）A.SPOB.SPVC.DHID.KII37.按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为( )。（分数：2.00）A.公开募集的结构化产品与私募结构化产品B.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品C.收益保证型和非收益保证型D.保本型产品和保证最低收益型产品38.( )是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的

11、新型金融产品。（分数：2.00）A.结构化金融衍生产品B.嵌入型金融衍生品C.综合化金融衍生产品D.收益化金融衍生产品39.上海证券代码和深圳证券代码都为一组( )位数字。（分数：2.00）A.4B.5C.6D.740.在委托受理阶段，( )主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实。（分数：2.00）A.验证B.审单C.查验资金D.查验证件41.( )是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。（分数：2.00）A.证券托管B.证券存管C.证券交付D.证券交易42.转托管数据确认后的( )交易日起，相应的证券托管才能转入证券营业部。（分数：

12、2.00）A.同 1 个B.下 1 个C.第 3 个D.第 4 个43.( )是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。（分数：2.00）A.自助委托B.电话自动委托C.人工电话委托D.柜台委托44.按( )划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户。（分数：2.00）A.交易金额B.交易场所C.账户用途D.投资者种类45.公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从( )选起，直至达到需要发行的数额为止。（分数：2.00）A.高价或高利率B.低价

13、或低利率C.高价或低利率D.低价或高利率46.国债销售的价格一般不应( )承销商与发行人的结算价格。（分数：2.00）A.高于B.低于C.等于D.远低于47.企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不低于( )。（分数：2.00）A.4B.5C.8D.1048.保险公司次级定期债务是指( )。（分数：2.00）A.保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务B.保险公司经批准定向募集的、期限在 3 年以上(含 3 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司

14、债务C.保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务D.保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(不含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务49.企业短期融资券注册会议原则上( )召开一次，由 5 名注册委员会委员参加。（分数：2.00）A.每周B.每月C.每季度D.每年50.证券公司债券的合格投资者要求注册资本在( )万元以上，或者经审计的净资产在 2 000 万元以上。（分数：2.00）A.1000B.2000C.3000D.4000

15、二、综合型选择题(总题数：50，分数：100.00)51.外汇风险的特征包括( )。 累积性 或然性 不确定性 相对性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、52.股票应载明的事项主要包括( )。 公司名称 公司成立的日期 股票种类 票面金额（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、53.根据委托时效限制分类的委托指令有( )。 当日委托 整数委托 市价委托 开市委托（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、54.国务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两个基金是( )。 基金兴华 基金金泰 基金安信 基金开元（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、55.下列选项中，属于 RQFI

16、I 试点业务与 QFII 的主要区别的有( )。 募集的投资资金是人民币而不是外汇 RQFII 机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司 投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对 RQFII 的投资额度及跨境资金收支管理（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、56.股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。 记名股票 普通股票 不记名股票 优先股票（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、57.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为( )。 债券基金 股票基金 货币市场基金 契约型基金（分数：2.00）A.、B.、C.

17、、D.、58.按交易对象是否新发行，金融市场可以分为( )。 一级市场 二级市场 原生市场 衍生市场（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、59.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具的有( )。 在证券交易所挂牌交易的股票 在证券交易所挂牌交易的债券 证券投资基金 在证券交易所挂牌交易的权证（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、60.可参与证券投资的金融机构包括( )。 证券经营机构 银行业金融机构 保险经营机构 企业集团财务公司（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、61.我国的政策性金融机构包括( )。 国家开发银行 中国进出口银行 中国

18、农业银行 中国农业发展银行（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、62.我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括( )。 人民币保值增值 增加出口总额 调节汇率 打击投机性资金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、63.下列属于交易衍生工具的是( )。 在专门的期权交易所交易的各类期权合约 金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易 在期货交易所交易的各类期货合约 在股票交易所交易的股票期权产品（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、64.下列关于证券公司分公司的说法中，不正确的是( )。 在性质上属于企业法人 其法律责任由自身承担 设立分公司，应当经中国证监会批准 证券营业部属于证

19、券公司分公司（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、65.风险的要素包括( )。 风险因素 风险事故 风险时间 损失的可能性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、66.下列关于风险与暴露的描述中，正确的是( )。 风险与暴露如影随形，紧密结合 暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态 风险是一种可能性 风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、67.股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括( )。 资产收益权 对公司财产的直接支配处理权 重大决策权 选择管理者权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、68.下列关于股票分割与合并的说法中，错误

20、的是( )。 事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降 从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、69.股票基金的投资目标侧重于追求( )。 公司控股权 长期资本增值 资本利得 优先认股权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、70.新一代的经济思维对经济危机的启示有( )。 必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制 必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制 必须大力推进文化领域的市场

21、化，鼓励实业投资 经济体系周期性调整结构行业运行进展（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、71.货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括( )。 稳定物价 完全就业 促进经济增长 平衡国际收支（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、72.基金性质的机构投资者包括( )。 社会保险基金 证券投资基金 企业年金 社会公益基金（分数：2.00）A.、B.I、C.、D.、73.银行面临的信用风险可能存在于( )中。 贷款业务 债券投资业务 票据买卖业务 承兑业务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、74.下列企业融资方式中，属于间接融资的有( )。 发行股票 银行

22、贷款 发行债券 从国际金融机构借款（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、75.证券公司的( )必须经证券监督管理机构批准。 变更持有 5以上股权的股东、实际控制人 设立、收购或者撤销分支机构 变更公司章程中的一般条款 变更业务范围或者注册资本（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、76.金融风险的来源有( )。 风险评估 风险管理 风险暴露 影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、77.注册资本最低限额为人民币 5000 万元的，证券公司可以从事的业务种类包括( )。 证券投资咨询 财务顾问业务 证券经纪 证券自营（分数：2.00）A.、B.

23、、C.、D.、78.金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括( )。 股票 互换 基金 远期（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、79.证券交易所在证券交易中接受报价的方式有( )。 口头报价 书面报价 电脑报价 电话报价（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、80.下列各项中，( )是影响股价的宏观经济与政策因素。 战争 财政政策 经济增长 货币政策（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、81.证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理( )。 定向资产管理业务 特定目的的专项资产管理业务 集合资产管理业务 其他资产

24、管理业务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、82.证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有( )。 协助办理开户手续 提供期货行情信息、交易设施 代理客户进行期货交易、结算或者交割，代期货公司、客户收付期货保证金 利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、83.契约型基金与公司型基金的区别有( )。 资金性质不同 投资者的地位不同 基金的营运依据不同 发行规模不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、84.证券市场监管的意义包括( )。 保障广大投资者合法权益的需要 维护市场良好秩序的需要 发展和完善证券市场体系的需要 防止证券市

25、场过度放任进而诱发经济危机的需要（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、85.下列关于公司型基金的说法中，正确的是( )。 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构 按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、86.国家股的资金主要来源有( )。 现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资 经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司

26、、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资 具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、87.法律上对普通股票股东行使资产收益权限制的一般原则有( )。 股份公司只能用未分配利润支付红利 股份公司只能用留存收益支付红利 公司在无力偿债时不能支付红利 红利的支付不能减少其注册资本（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、88.影响金融市场的主要因素不包括( )。 技术因素 管理因素 人员因素 历史因素（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、89.未上市流通股份包括( )。 发起人股份 募集法人股份 内部职工股 国有法人持股（分数

27、：2.00）A.、B.、C.、D.、90.保荐机构必须履行的职责包括( )。 发行人申请首次公开发行股票并上市时应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构 保荐机构及保荐代表人应当对发行人申请文件、信息披露资料进行审慎核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见，并对相关文件的真实性、准确性和完整性不负连带责任 保荐机构及其保荐代表人对其所推荐的公司上市后的一段期间负有持续督导义务，并对公司在督导期间的不规范行为承担责任 保荐机构要建立完备的内部管理制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、91.有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为( )。 股票价值 股票面值 票

28、面价值 票面金额（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、92.银行间债券市场上回购业务的类型包括( )。 质押式回购业务 买断式回购业务 开放式回购业务 抵押式回购业务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、93.一般来说，债券具有的特征包括( )。 流动性 永久性 安全性 收益性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、94.下列中属于债券基本性质的是( )。 债券属于有价证券 债券是一种虚拟资本 债券是债权的表现 发行人必须在约定的时间付息还本（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、95.债券的有价证券属性主要表现为( )。 债券可赎回 债券本身有一定的面值 持有债券可按期取得利息

29、债券是虚拟资本（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、96.沪深 300 指数定期调整要求有( )。 原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为 6 月初和 12月初实施调整 样本调整设置缓冲区，排名在 240 名内的新样本优先进入，排名在 360 名之前的老样本优先保留 调整方案提前 4 周公布 每次调整的比例定为不超过 10（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、97.债券的票面要素包括( )。 债券的票面价值 债券的到期期限 债券的票面利率 债券发行者名称（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、98.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。 保证收益 分散风险 专业

30、理财 集合投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、99.基金与股票的区别在于( )。 反映的经济关系不同 筹集资金的投向不同 收益风险水平不同 投资数量不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、100.各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买( )投资于证券市场。 政府债券 股份制银行发行的股票 上市公司股票 金融债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、证券从业资格（金融市场基础知识）-试卷 10 答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：100.00)1.根据有关规定，所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上

31、市公司股份总数的( )。（分数：2.00）A.10B.15C.20 D.25解析：解析：根据合格境外机构投资者境内证券投资者管理办法的规定，所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的 20。2.中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的 8和( )缴纳保险费。（分数：2.00）A.10B.15C.20 D.25解析：解析：目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年工资总额的 8和 20缴纳保险费。3.企业年金基金财产以投资组合为单位按照( )计算。（分数：2.00）A.历史价值B.

32、公允价值 C.市场价值D.账面价值解析：解析：每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算。4.在日常监管中，证券公司监管工作以( )为监管重点。（分数：2.00）A.净资本B.负债总额C.净利润D.资本充足 解析：解析：在日常监管中，证券公司监管工作以资本充足为监管重点，加强对证券公司风险控制指标生成过程的检查，通过建立监控系统加强风险控制指标的实时监控和预警，并对风险控制指标不符合规定的公司及时采取相应的监管措施，促使证券公司各项控制指标持续达标。5.证券公司监督管理条例规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起( )个月内，向国

33、务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。（分数：2.00）A.1B.3C.4 D.6解析：解析：证券公司监督管理条例规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起 4 个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。故选 C。6.从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有( )名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。（分数：2.00）A.2B.3C.4D.5 解析：解析：从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有 5 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。7.证券金融公司应当每( )个交易日结束后，公布转融资余额。（分数：2.00）A.1 B.2C.3D.4解析：解析

34、：证券金融公司应当每个交易日结束后，公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据以及转融通费率。8.下列属于证券从业人员禁止性行为的是( )。（分数：2.00）A.接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务B.以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动 C.接受客户委托，按规定的标准收取各项费用D.举办有关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分析会解析：解析：证券从业人员禁止性行为包括：不得以获取投机利益为目的利用职务之便从事证券买卖活动；不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见；不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定；不得劝诱客户参与证券交易；不得接受分享利益的委托；不得向

35、客户保证收益；不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托；不得为达到排除竞争的目的，不正当地运用自己在交易中的优越地位限制某一客户的业务活动。9.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的( )缴纳证券投资者保护基金。（分数：2.00）A.055 B.053C.15D.13解析：解析：所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 055缴纳证券投资者保护基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。10.( )是股票最基本的特征。（分数：2.00）A.风险性B.流动性C.永久性D.收益性 解析：解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持

36、有人带来收益的特性。11.记名股票的特点不包括( )。（分数：2.00）A.股东权利归属于记名股东B.可以一次或分次缴纳出资C.安全性较差 D.转让相对复杂或受限制解析：解析：安全性较差是无记名股票的特点。故选 C。12.证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的( )，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。（分数：2.00）A.账面价值B.清算价值C.内在价值 D.票面价值解析：解析：研究和发现股票的内在价值，并将其内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。13.按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发可以将优先股票分为( )。

37、（分数：2.00）A.累积优先股票和非累积优先股票 B.参与优先股票和非参与优先股票C.可转换优先股票和不可转换优先股票D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票解析：解析：优先股票可分为累积优先股票和非累积优先股票，这种分类的依据是优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发。14.( )不属于已上市流通股份。（分数：2.00）A.B 股B.H 股C.募集法人股份 D.公司职工股解析：解析：已上市流通股份是指已在证券交易所上市交易的股份，具体包括：境内上市人民币普通股票，即 A 股，含向社会公开发行股票时向公司职工配售竹公司职工股；境内上市外资股，即 B 股；境外上市外资股，即在境外证券市

38、场上市的普通股，如 H 股；其他。15.公司公开发行新股需最近( )年财务会计文件无虚假记载。（分数：2.00）A.1B.2C.3 D.4解析：解析：我国证券法规定，公司公开发行新股，应当具备健全且运行良好的组织机构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近 3 年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为以及经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。16.( )是在简单算术股价平均数法的基础上，当发生送股、拆股、增发、配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。（分数：2.00）A.简单算术股价平均数B.加权股价平均数C.修正股价平均数 D.综合算术股价平均数解析：解析：修正股价平均数

39、是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股名发生变化、或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非交易因素的变动时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。17.2005 年 8 月 25 日，由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司是( )。（分数：2.00）A.恒指服务公司B.中证指数有限公司 C.中央国债登记结算有限责任公司D.三元证券投资顾问有限公司解析：解析：中证指数有限公司成立于 2005 年 8 月 25 日，是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的一家专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司。18.沪深 3

40、00 指数的基点为( )点。（分数：2.00）A.100B.500C.1000 D.1200解析：解析：沪深 300 指数成分股数量为 300 只，指数基日为 2004 年 12 月 31 日，基点为 1000 点。19.( )一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。（分数：2.00）A.恒生指数 B.恒生综合指数系列C.恒生流通综合指数系列D.恒生流通精选指数系列解析：解析：由于恒生指数具有基期选择恰当、成分股代表性强、计算频率高、指数连续性好等特点，因此，一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。20.债券是一种( )凭证。（分数：2.00）A.债权债务 B.所有权、使用权C.设权D

41、.转让权解析：解析：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。21.在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是( )。（分数：2.00）A.零息债券B.浮动利率债券 C.息票累积债券D.附息债券解析：解析：浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券。22.在国际市场上，( )的常见形式是国库券。（分数：2.00）A.短期国债 B.中期国债C.长期国债D.无期国债解析：解析：在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一

42、种债券。23.商业银行金融债券对应的单户在( )万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。（分数：2.00）A.200B.300C.400D.500 解析：解析：对于小企业贷款余额占企业贷款余额达到一定比例的商业银行，在满足相关法律法规和审慎监管要求的条件下，优先支持其发行专项用于小企业贷款的金融债，同时严格监控所募集资金的流向。允许商业银行金融债券所对应的单户在 500 万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。24.( )对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。（分数：2.00）A.银监会 B.中央人民银行C.证监会D.保监会解析：解析：银监会对商业银行申请发行小

43、型微型企业贷款专项金融债进行审批。各级监管机构应严格监管发债募集资金的流向，确保资金全部用于发放小型微型企业贷款。25.在我国，企业债券的发行采取( )。（分数：2.00）A.核准制或审批制B.审批制或注册制 C.发审委制度D.保荐制度解析：解析：在我国，企业债券的发行采取审批制或注册制；公司债券的发行采取核准制，引进发审委制度和保荐制度。26.在美国发行的外国证券称为( )。（分数：2.00）A.武士债券B.扬基债券 C.龙债券D.熊猫债券解析：解析：外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称为扬基债券，它是由非美国居民在美国市场发行的吸收美国资金的债券。在日本发行的外国债券称为

44、武士债券，它是外国发行人在日本债券市场上发行的以日元为面值的债券。龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。熊猫债券是指境外机构在中国发行的以人民币计价的债券。27.下列关于证券投资基金的说法中，不正确的是( )。（分数：2.00）A.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能B.由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展 C.基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高D.基金作为一种主要投资于证券市场的金

45、融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用解析：解析：基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，基金的存在对证券市场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现为：基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选 B。28.基金按( )，可分为封闭式基金和开放式基金。（分数：2.00）A.投资标的划分B.基金的组织形式不同C.投资目标划分D.基金运作方式不同 解析：解析：按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。29.证券投资基金当事人中，基金运营的核心是( )。（分数：2.00）A.基金管理人 B.基金持有人C.基金托管人D.基金投资者解析：解析：基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。30.股票型基金的