基金销售基础-1-17及答案解析.doc

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1、基金销售基础-1-17 及答案解析(总分：74.00，做题时间：90 分钟)一、不定项选择题(总题数：37，分数：74.00)1.基金的市场营销内容主要包括( )。（分数：2.00）A.目标市场与投资者的确定B.营销环境的分析C.营销组合的设计D.营销的管理2.基金的市场营销主要由基金管理公司内设的( )承担。（分数：2.00）A.管理部门B.市场部门C.基金销售机构D.财务部门3.基金销售属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性具体表现在( )。（分数：2.00）A.服务性B.营利性C.专业性D.持续性4.基金是一种金融产品，其产品的品质也体现为( )。（分数：2.00）A.

2、基金产品的名称B.基金产品的性质C.基金未来的收益D.营销人员的持续服务5.基金市场营销的意义有( )。（分数：2.00）A.有利于推进投资者教育工作B.有利于实现公司经营目标C.有利于建立良好的投资者关系D.有利于提升公司的品牌形象6.基金管理人和代销机构应建立健全完善的业务管理制度，包括( )。（分数：2.00）A.基金销售业务制度和销售人员持续培训制度B.基金份额持有人账户和资金账户管理制度C.基金份额持有人资金存取程序和授权审批制度D.档案管理制度7.基金销售机构分析投资者的真实需求，主要包括( )等因素。（分数：2.00）A.投资者对投资资金安全性的要求B.投资者的投资规模C.投资者

3、的风险偏好D.投资者对投资资金流动性的要求8.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的有( )。（分数：2.00）A.证券市场的波动情况B.监管机构对基金营销的监管C.影响投资者决策的因素D.公司本身的情况9.营销组合的四大要素中( )是基金营销的核心内容。（分数：2.00）A.产品B.渠道C.促销D.费率10.不同投资者对费率结构的偏好是不同的，基金销售机构可以根据投资者( )的不同，设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力，达到扩大基金销售规模的目的。（分数：2.00）A.投资时间B.投资金额C.投资期限D.购买基金方式11.基金营销管理的主要内容有(

4、 )。（分数：2.00）A.基金销售的基本流程B.基金营销过程管理C.基金营销人员的管理D.营销推广活动的组织12.成功的基金营销需要建立一个缜密的组织管理架构，其中主要包括( )。（分数：2.00）A.营销队伍的组建B.营销目标的确立C.营销策略方案的制订D.营销计划实施过程13.美国、英国的基金销售渠道主要有( )。（分数：2.00）A.银行B.保险公司C.独立的投资顾问D.网上交易和基金超市14.截至 2007 年底，我国开放式基金的销售逐渐形成了以( )为主的销售体系。（分数：2.00）A.投资者自行购买B.银行代销C.证券公司代销D.基金管理公司直销15.我国基金销售渠道主要包括(

5、)。（分数：2.00）A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司直销中心D.交易所交易系统平台16.目标市场分析主要包括( )。（分数：2.00）A.目标市场细分B.目标市场选择C.目标市场定位D.目标市场开发17.基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，必须考虑的因素有( )。（分数：2.00）A.细分市场的规模和成长性B.销售机构的规模C.细分市场结构的吸引力D.销售机构的资源18.基金销售机构在市场定位上应有所选择，突出其( )优势，以体现自身有别于其他竞争对手的差异性优势。（分数：2.00）A.产品B.服务C.人员D.品牌形象19.( )是为投资者选择合适的基金产品

6、前十分重要的环节。（分数：2.00）A.了解投资者的风险承受能力B.了解投资者的风险偏好C.划分投资者的资产状况D.划分投资者的类型20.基金销售机构须对基金投资者进行风险承受能力调查，从调查结果中至少了解到基金投资者的( )情况。（分数：2.00）A.投资目的、投资期限B.投资经验、财务状况C.短期风险承受水平D.学历程度21.除了产品本身的风险之外，单只基金无法回避和分散的风险有( )。（分数：2.00）A.基金经理的决策风险B.基金经理的道德风险C.基金管理公司的经营风险D.基金管理公司的财务风险22.基金组合投资的方法包括( )。（分数：2.00）A.组合投资目标的设计B.组合投资的配

7、置策略C.组合投资的品种选择D.组合投资的调整策略23.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内( )的投资组合，体现了基金销售的适用性原则。（分数：2.00）A.预期收益与投资者预期最为接近B.预期收益与投资计划最为接近C.风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似D.风险收益配比与投资者自己风险偏好相等24.一般而言，能承受较高风险的投资者可采用较积极的投资组合，投资组合中可以选择较高的比例投资风险偏高的资产，如( )。（分数：2.00）A.债券型基金B.货币市场基金C.股票型基金D.混合型基金25.基金销售机构在提供基金产品销售时必须与目标市场进行沟通，告知目标市场要提供的产品，并

8、通过( )和持续营销等手段来达到沟通的目的。（分数：2.00）A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系26.基金销售中常用的营业推广手段主要有( )。（分数：2.00）A.销售网点宣传B.激励手段C.费率优惠D.举办投资者交流活动27.组织基金营销推广活动的流程主要有( )。（分数：2.00）A.确定营销推广目标B.选择营销推广的形式C.制订营销推广的方案D.组织营销推广活动的实施28.营销推广的目标主要是解决( )两个问题。（分数：2.00）A.为何推广B.向谁推广C.如何推广D.推广什么29.各种营销推广活动的形式都有其各自的特点，在制订营销推广的方案时，必须考虑( )几个问题。（

9、分数：2.00）A.营销推广的对象B.营销推广的途径C.营销推广的时机D.其他营销推广的细节问题30.确立营销目标需要对有关市场信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。其内容主要包括 ( )。（分数：2.00）A.收集、分析金融市场、相关基金产品、相关基金管理公司以往的历史数据B.分析基金营销活动面向的目标市场C.评估基金营销活动的外部因素D.评估基金营销活动的内部因素31.营销方案应主要包括( )内容。（分数：2.00）A.计划实施概要、市场营销现状B.市场威胁和市场机会C.目标市场和可能存在的问题D.市场营销战略、行动方案32.基金销售机构在为投资者办理基

10、金业务时，需提醒投资者注意 ( )。（分数：2.00）A.提供的业务资料务必保证真实、有效B.妥善保管交易密码，预留印鉴C.任何需要签章确认的业务文件务必在审视无误后方可签署D.保留原始业务凭证，以便日后查询33.基金销售机构提供售后跟踪服务包括( )。（分数：2.00）A.提供账户及交易查询B.提供市场资讯C.了解资产状况并调整投资建议D.总结盈利状况34.基金销售的客户服务内容包括( )。（分数：2.00）A.投资咨询、投资跟踪B.基金资讯C.互动交流、受理投诉D.投资者查询35.基金销售的客户服务的方式包括( )。（分数：2.00）A.电话服务中心B.自动传真、电子信箱与手机短信C.“一

11、对一”专人服务D.讲座、推介会和座谈会36.开展投资者教育的主要内容有( )。（分数：2.00）A.帮助投资者了解证券投资基金B.帮助投资者了解自己C.帮助投资者了解市场D.帮助投资者了解基金管理公司37.证券公司申请基金代销业务资格具备的条件有( )。（分数：2.00）A.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B.最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为C.没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间D.没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项基金销售基础-1-17 答案解析(总分：74.00，做题时间：90 分钟)一、不定

12、项选择题(总题数：37，分数：74.00)1.基金的市场营销内容主要包括( )。（分数：2.00）A.目标市场与投资者的确定 B.营销环境的分析 C.营销组合的设计 D.营销的管理 解析：2.基金的市场营销主要由基金管理公司内设的( )承担。（分数：2.00）A.管理部门B.市场部门 C.基金销售机构 D.财务部门解析：3.基金销售属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性具体表现在( )。（分数：2.00）A.服务性 B.营利性C.专业性 D.持续性 解析：4.基金是一种金融产品，其产品的品质也体现为( )。（分数：2.00）A.基金产品的名称B.基金产品的性质C.基金未来的收

13、益 D.营销人员的持续服务 解析：5.基金市场营销的意义有( )。（分数：2.00）A.有利于推进投资者教育工作 B.有利于实现公司经营目标 C.有利于建立良好的投资者关系 D.有利于提升公司的品牌形象 解析：6.基金管理人和代销机构应建立健全完善的业务管理制度，包括( )。（分数：2.00）A.基金销售业务制度和销售人员持续培训制度 B.基金份额持有人账户和资金账户管理制度 C.基金份额持有人资金存取程序和授权审批制度 D.档案管理制度 解析：7.基金销售机构分析投资者的真实需求，主要包括( )等因素。（分数：2.00）A.投资者对投资资金安全性的要求 B.投资者的投资规模 C.投资者的风险

14、偏好 D.投资者对投资资金流动性的要求 解析：8.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的有( )。（分数：2.00）A.证券市场的波动情况B.监管机构对基金营销的监管 C.影响投资者决策的因素 D.公司本身的情况 解析：9.营销组合的四大要素中( )是基金营销的核心内容。（分数：2.00）A.产品 B.渠道 C.促销 D.费率 解析：10.不同投资者对费率结构的偏好是不同的，基金销售机构可以根据投资者( )的不同，设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力，达到扩大基金销售规模的目的。（分数：2.00）A.投资时间 B.投资金额 C.投资期限 D.购买基金

15、方式 解析：11.基金营销管理的主要内容有( )。（分数：2.00）A.基金销售的基本流程 B.基金营销过程管理 C.基金营销人员的管理 D.营销推广活动的组织 解析：12.成功的基金营销需要建立一个缜密的组织管理架构，其中主要包括( )。（分数：2.00）A.营销队伍的组建B.营销目标的确立 C.营销策略方案的制订 D.营销计划实施过程 解析：13.美国、英国的基金销售渠道主要有( )。（分数：2.00）A.银行 B.保险公司 C.独立的投资顾问 D.网上交易和基金超市 解析：14.截至 2007 年底，我国开放式基金的销售逐渐形成了以( )为主的销售体系。（分数：2.00）A.投资者自行购

16、买B.银行代销 C.证券公司代销 D.基金管理公司直销 解析：15.我国基金销售渠道主要包括( )。（分数：2.00）A.商业银行 B.证券公司 C.基金管理公司直销中心 D.交易所交易系统平台 解析：16.目标市场分析主要包括( )。（分数：2.00）A.目标市场细分 B.目标市场选择 C.目标市场定位 D.目标市场开发解析：17.基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，必须考虑的因素有( )。（分数：2.00）A.细分市场的规模和成长性 B.销售机构的规模C.细分市场结构的吸引力 D.销售机构的资源 解析：18.基金销售机构在市场定位上应有所选择，突出其( )优势，以

17、体现自身有别于其他竞争对手的差异性优势。（分数：2.00）A.产品 B.服务 C.人员 D.品牌形象 解析：19.( )是为投资者选择合适的基金产品前十分重要的环节。（分数：2.00）A.了解投资者的风险承受能力 B.了解投资者的风险偏好C.划分投资者的资产状况D.划分投资者的类型 解析：20.基金销售机构须对基金投资者进行风险承受能力调查，从调查结果中至少了解到基金投资者的( )情况。（分数：2.00）A.投资目的、投资期限 B.投资经验、财务状况 C.短期风险承受水平 D.学历程度解析：21.除了产品本身的风险之外，单只基金无法回避和分散的风险有( )。（分数：2.00）A.基金经理的决策

18、风险 B.基金经理的道德风险 C.基金管理公司的经营风险 D.基金管理公司的财务风险 解析：22.基金组合投资的方法包括( )。（分数：2.00）A.组合投资目标的设计 B.组合投资的配置策略 C.组合投资的品种选择 D.组合投资的调整策略 解析：23.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内( )的投资组合，体现了基金销售的适用性原则。（分数：2.00）A.预期收益与投资者预期最为接近B.预期收益与投资计划最为接近 C.风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似 D.风险收益配比与投资者自己风险偏好相等解析：24.一般而言，能承受较高风险的投资者可采用较积极的投资组合，投资组合中可以选

19、择较高的比例投资风险偏高的资产，如( )。（分数：2.00）A.债券型基金B.货币市场基金C.股票型基金 D.混合型基金 解析：25.基金销售机构在提供基金产品销售时必须与目标市场进行沟通，告知目标市场要提供的产品，并通过( )和持续营销等手段来达到沟通的目的。（分数：2.00）A.人员推销 B.广告促销 C.营业推广 D.公共关系 解析：26.基金销售中常用的营业推广手段主要有( )。（分数：2.00）A.销售网点宣传 B.激励手段 C.费率优惠 D.举办投资者交流活动 解析：27.组织基金营销推广活动的流程主要有( )。（分数：2.00）A.确定营销推广目标 B.选择营销推广的形式 C.制

20、订营销推广的方案 D.组织营销推广活动的实施 解析：28.营销推广的目标主要是解决( )两个问题。（分数：2.00）A.为何推广B.向谁推广 C.如何推广D.推广什么 解析：29.各种营销推广活动的形式都有其各自的特点，在制订营销推广的方案时，必须考虑( )几个问题。（分数：2.00）A.营销推广的对象 B.营销推广的途径 C.营销推广的时机 D.其他营销推广的细节问题 解析：30.确立营销目标需要对有关市场信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。其内容主要包括 ( )。（分数：2.00）A.收集、分析金融市场、相关基金产品、相关基金管理公司以往的历史数据 B

21、.分析基金营销活动面向的目标市场 C.评估基金营销活动的外部因素 D.评估基金营销活动的内部因素 解析：31.营销方案应主要包括( )内容。（分数：2.00）A.计划实施概要、市场营销现状 B.市场威胁和市场机会 C.目标市场和可能存在的问题 D.市场营销战略、行动方案 解析：32.基金销售机构在为投资者办理基金业务时，需提醒投资者注意 ( )。（分数：2.00）A.提供的业务资料务必保证真实、有效 B.妥善保管交易密码，预留印鉴 C.任何需要签章确认的业务文件务必在审视无误后方可签署 D.保留原始业务凭证，以便日后查询 解析：33.基金销售机构提供售后跟踪服务包括( )。（分数：2.00）A

22、.提供账户及交易查询 B.提供市场资讯 C.了解资产状况并调整投资建议 D.总结盈利状况解析：34.基金销售的客户服务内容包括( )。（分数：2.00）A.投资咨询、投资跟踪 B.基金资讯 C.互动交流、受理投诉 D.投资者查询 解析：35.基金销售的客户服务的方式包括( )。（分数：2.00）A.电话服务中心 B.自动传真、电子信箱与手机短信 C.“一对一”专人服务 D.讲座、推介会和座谈会 解析：36.开展投资者教育的主要内容有( )。（分数：2.00）A.帮助投资者了解证券投资基金 B.帮助投资者了解自己 C.帮助投资者了解市场 D.帮助投资者了解基金管理公司 解析：37.证券公司申请基金代销业务资格具备的条件有( )。（分数：2.00）A.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定 B.最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 C.没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间 D.没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项 解析：