银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（经济金融基础）模拟试卷6及答案解析.doc

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1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（经济金融基础）模拟试卷 6 及答案解析(总分：62.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：17，分数：34.00)1.下列不属于货币市场特点的是( )。（分数：2.00）A.低风险B.低收益C.流动性差D.交易量大2.下列关于同业拆借市场的说法，错误的是( )。（分数：2.00）A.同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场B.同业拆借市场资金融通的期限较短C.同业拆借的潜在信用风险不高D.同业拆借形成的资金价格信号反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况3.下列不属于大额可转让定期存单的特点的是( )。（分数：2.0

2、0）A.不记名且可转让B.一般面额固定且较大C.不可提前支取D.不能在二级市场转让4.资本市场是指期限在( )的长期资金融通市场。（分数：2.00）A.一年以上B.一年以内(含一年)C.半年以上D.半年以内(含半年)5.按( )划分，股票可分为普通股和优先股。（分数：2.00）A.是否记载股东姓名B.是否有实物载体C.股票所代表的股东权利D.投资主体的性质不同6.优先股享有的权利不包括( )。（分数：2.00）A.优先按约定方式领取股息B.优先清偿权C.优先股股息固定D.优先认股权7.上海证券交易所成立时间是( )。（分数：2.00）A.1990 年 10 月B.1990 年 11 月C.19

3、90 年 12 月D.1991 年 1 月8.按( )分类，债券可以分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。（分数：2.00）A.发行主体B.利率是否固定C.利息支付方式D.募集方式9.以下不属于国家外汇管理局主要职责的是( )。（分数：2.00）A.研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议B.负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作C.培育和发展外汇市场D.监督管理金融市场10.( )是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。（分数：2.00）A.中国银行业协会B.中国银行业监督管理委员会C.中国银行间市

4、场交易商协会D.中国证券业监督管理委员会11.中国期货业协会成立于( )。（分数：2.00）A.2001 年 2 月B.2000 年 12 月C.2007 年 9 月D.2001 年 3 月12.中国人民银行的职能不包括( )。（分数：2.00）A.制定和执行货币政策B.通过审慎有效的监管增强市场信心C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定13.根据 2003 年 12 月 27 日修订后的中华人民共和国中国人民银行法(以下简称中国人民银行法)，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是( )。（分数：2.00）A.监督管理黄金市场B.监督与管理银行业金融机构C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债

5、券市场D.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备14.属于中国人民银行职责的是( )。（分数：2.00）A.制定银行业金融机构的审慎经营规则B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表并按照国家有关规定予以公布C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销15.按照( )分类，保险公司可以分为直接保险公司和再保险公司。（分数：2.00）A.经营方式B.经营产品C.出资人D.经营规模16.现代商业银行的特点不包括( )。（分数：2.00）A.利息水平适当B.信用功能扩大C.贷款规模较大D.具有信用创造功能17.中央银行是从( )中分离出来

6、，逐渐演变而成的。（分数：2.00）A.早期银行B.现代商业银行C.政策性银行D.贷款公司二、多项选择题(总题数：9，分数：18.00)18.下列金融市场中属于资本市场的有( )。（分数：2.00）A.同业拆借市场B.股票市场C.票据市场D.长期债券市场E.回购市场19.大额可转让定期存单的特点有( )。（分数：2.00）A.记名B.金额较大C.一般比同期限的定期存款的利率高D.利率既有固定的也有浮动的E.可以提前支取也可以在二级市场上流通转让20.资本市场的主要特点有( )。（分数：2.00）A.风险大B.收益高C.期限长D.流动性差E.交易频繁21.我国股票场内市场主要包括( )。（分数：

7、2.00）A.沪深主板市场B.券商柜台交易市场C.中小企业板市场D.创业板市场E.区域股权交易市场22.债券市场具有的功能有( )。（分数：2.00）A.融资功能B.资源优化配置功能C.投资功能D.宏观调控功能E.防范金融风险功能23.中国银行业监督管理委员会的监管对象包括( )。（分数：2.00）A.金融租赁公司B.信托投资公司C.基金公司D.保险公司E.政策性银行24.我国金融行业主要的专业监管机构包括( )。（分数：2.00）A.银行同业协会B.中国银监会C.中国证监会D.中国保监会E.中国人民银行25.我国的货币当局包括( )。（分数：2.00）A.中国人民银行B.国家外汇管理局C.中

8、国银行业监督管理委员会D.财政部E.中国银行26.“一行三会”包括( )。（分数：2.00）A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.中国银行业协会E.中国人民银行三、判断题(总题数：5，分数：10.00)27.货币市场是以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场。( )（分数：2.00）A.正确B.错误28.在回购交易中，交易双方以短期融资为目的，期限通常在一年以内，以大宗交易为主，风险较高。( )（分数：2.00）A.正确B.错误29.H 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。( )（分数：2.00）A.正确B

9、.错误30.债券的发行价格与债券的面值必然一致。( )（分数：2.00）A.正确B.错误31.保险公司是指经中国保监会会同有关部门批准，依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。( )（分数：2.00）A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（经济金融基础）模拟试卷 6 答案解析(总分：62.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：17，分数：34.00)1.下列不属于货币市场特点的是( )。（分数：2.00）A.低风险B.低收益C.流动性差 D.交易量大解析：解析：货币市场的特点主要有：低风险、低收益；期限短、流动性高；交易量大，交易频繁。2.下列关于同

10、业拆借市场的说法，错误的是( )。（分数：2.00）A.同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场B.同业拆借市场资金融通的期限较短C.同业拆借的潜在信用风险不高 D.同业拆借形成的资金价格信号反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况解析：解析：同业拆借是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，因此潜在信用风险较高。C 项说法错误。3.下列不属于大额可转让定期存单的特点的是( )。（分数：2.00）A.不记名且可转让B.一般面额固定且较大C.不可提前支取D.不能在二级市场转让 解析：解析：大额可转让定期存单不记名且可转让，一般面额固定且较大，不可提前支取，但可以在二级市场转让。4.

11、资本市场是指期限在( )的长期资金融通市场。（分数：2.00）A.一年以上 B.一年以内(含一年)C.半年以上D.半年以内(含半年)解析：解析：资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场主要包括债券市场和股票市场。5.按( )划分，股票可分为普通股和优先股。（分数：2.00）A.是否记载股东姓名B.是否有实物载体C.股票所代表的股东权利 D.投资主体的性质不同解析：解析：按股票所代表的股东权利划分，股票可分为普通股和优先股。6.优先股享有的权利不包括( )。（分数：2.00）A.优先按约定方式领取股息B.优先清偿权C.优先股股息固定D.优先认股权 解析：解析：优先

12、认股权属于普通股股票享有的权利。优先股，享有权利有优先按约定方式领取股息、优先清偿权、限制参与经营决策、优先股股息固定。7.上海证券交易所成立时间是( )。（分数：2.00）A.1990 年 10 月B.1990 年 11 月 C.1990 年 12 月D.1991 年 1 月解析：解析：1990 年 11 月上海证券交易所成立，1990 年 12 月深圳证券交易所成立。8.按( )分类，债券可以分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。（分数：2.00）A.发行主体B.利率是否固定C.利息支付方式 D.募集方式解析：解析：按发行主体不同，债券一般可分为国家债券、地方政府债券、公司债券和金融

13、债券；按利率是否固定可分为固定利率债券、浮动利率债券；按利息的不同支付方式可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券；按有无担保可分为信用债券、担保债券；按是否可转换分为可转换债券与不可转换债券：按募集方式可分为公募债券和私募债券。9.以下不属于国家外汇管理局主要职责的是( )。（分数：2.00）A.研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议B.负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作C.培育和发展外汇市场D.监督管理金融市场 解析：解析：国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由中国

14、人民银行管理。 国家外汇管理局的主要职责是：研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议：研究逐步推进人民币资本项目可兑换、培育和发展外汇市场的政策措施。向中国人民银行提供制订人民币汇率政策的建议和依据。参与起草外汇管理有关法律法规和部门规章草案，发布与履行职责有关的规范性文件。负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。负责全国外汇市场的监督管理工作；承担结售汇业务监督管理的责任；培育和发展外汇市场。负责依法监督检查经常项目外汇收支的真实性、合法性；负责依法实施资本项目外汇管理，并根据人民币资本项目可兑换进程不断完善管

15、理工作；规范境内外外汇账户管理。负责依法实施外汇监督检查，对违反外汇管理的行为进行处罚。承担国家外汇储备、黄金储备和其他外汇资产经营管理的责任。拟订外汇管理信息化发展规划和标准、规范并组织实施，依法与相关管理部门实施监管信息共享。参与有关国际金融活动。承办国务院及中国人民银行交办的其他事宜。D 项监督管理金融市场属于中国人民银行的职能。10.( )是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。（分数：2.00）A.中国银行业协会 B.中国银行业监督管理委员会C.中国银行间市场交易商协会D.中国证券业监督管理委员会解析：解析：中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。11.中国

16、期货业协会成立于( )。（分数：2.00）A.2001 年 2 月B.2000 年 12 月 C.2007 年 9 月D.2001 年 3 月解析：解析：中国期货业协会成立于 2000 年 12 月 29 日。中国保险业协会成立于 2001 年 2 月。中国银行间市场交易商协会成立于 2007 年 9 月。中国证券登记结算有限责任公司成立于 2001 年 3 月 30 日。12.中国人民银行的职能不包括( )。（分数：2.00）A.制定和执行货币政策B.通过审慎有效的监管增强市场信心 C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定解析：解析：2003 年 12 月 27 日修订后的中国人民银行法第二条

17、规定了中国人民银行的职能为中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险。维护金融稳定。B 项属于银监会的监管目标。13.根据 2003 年 12 月 27 日修订后的中华人民共和国中国人民银行法(以下简称中国人民银行法)，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是( )。（分数：2.00）A.监督管理黄金市场B.监督与管理银行业金融机构 C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备解析：解析：中国人民银行作为我国的中央银行，是在国务院领导下制定和实施货币政策的宏观调控制部门。其主要职责包括：起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运

18、行规则；发布与履行职责有关的命令和规章。依法制定和执行货币政策。监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。发行人民币，管理人民币流通。经理国库。会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析预测。组织协调国家反洗钱工作指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。作为国家中央银行，从事有关国际金融活动。按照有关规

19、定从事金融业务活动。承办国务院交办的其他事项。B 项是银监会的职责。14.属于中国人民银行职责的是( )。（分数：2.00）A.制定银行业金融机构的审慎经营规则B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表并按照国家有关规定予以公布C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 D.对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销解析：解析：A、B、D 项是银监会的职责范围，C 项是中国人民银行的职责范围。15.按照( )分类，保险公司可以分为直接保险公司和再保险公司。（分数：2.00）A.经营方式 B.经营产品C.出资人D.经营规模解析：解析：按照经营方式分类，保险公司可以分为直接保险公

20、司和再保险公司。按照经营产品分类，可以分为财产保险公司和人寿保险公司。按照出资人分类，可以分为中资保险公司和中外合资保险公司。16.现代商业银行的特点不包括( )。（分数：2.00）A.利息水平适当B.信用功能扩大C.贷款规模较大 D.具有信用创造功能解析：解析：现代商业银行具有三个特点：利息水平适当；信用功能扩大；具有信用创造功能。17.中央银行是从( )中分离出来，逐渐演变而成的。（分数：2.00）A.早期银行B.现代商业银行 C.政策性银行D.贷款公司解析：解析：中央银行是从现代商业银行中分离出来，逐渐演变而成的。二、多项选择题(总题数：9，分数：18.00)18.下列金融市场中属于资本

21、市场的有( )。（分数：2.00）A.同业拆借市场B.股票市场 C.票据市场D.长期债券市场 E.回购市场解析：解析：资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。货币市场主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。19.大额可转让定期存单的特点有( )。（分数：2.00）A.记名B.金额较大 C.一般比同期限的定期存款的利率高 D.利率既有固定的也有浮动的 E.可以提前支取也可以在二级市场上流通转让解析：解析：大额可转让定期存单的特点有：不记名；金额较大；利率既有固定的，也有浮动的，一般比同期限的定期存款的利率高

22、；不能提前支取，但是可以在二级市场上流通转让。20.资本市场的主要特点有( )。（分数：2.00）A.风险大 B.收益高 C.期限长 D.流动性差 E.交易频繁解析：解析：资本市场的特点主要有：风险大、收益较高；期限长、流动性差。交易频繁是货币市场的特点。21.我国股票场内市场主要包括( )。（分数：2.00）A.沪深主板市场 B.券商柜台交易市场C.中小企业板市场 D.创业板市场 E.区域股权交易市场解析：解析：我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场主要包括沪深主板市场、中小企业板市场和创业板市场，场外市场包括全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场以及已试点的券商柜台交易市场

23、。22.债券市场具有的功能有( )。（分数：2.00）A.融资功能 B.资源优化配置功能 C.投资功能 D.宏观调控功能 E.防范金融风险功能 解析：解析：债券市场是指债券发行和交易的场所，具有融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能及防范金融风险功能。23.中国银行业监督管理委员会的监管对象包括( )。（分数：2.00）A.金融租赁公司 B.信托投资公司 C.基金公司D.保险公司E.政策性银行 解析：解析：中国银行业监督管理委员会的监管对象包括：政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、住房储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社、金融资产

24、管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、邮政储蓄机构、汽车金融公司、外资金融机构以及经中国银行业监督管理委员会批准设立的其他金融机构。24.我国金融行业主要的专业监管机构包括( )。（分数：2.00）A.银行同业协会B.中国银监会 C.中国证监会 D.中国保监会 E.中国人民银行解析：解析：金融监督管理机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。它们与中国人民银行一起构成我国金融业分业监管格局，即“一行三会”监管格局。A 项银行同业协会是银行业自律组织，E 项中国人民银行是我国的中央银行不是专业的监管机构。25.我国的货币当局包括( )。（分数：2

25、.00）A.中国人民银行 B.国家外汇管理局 C.中国银行业监督管理委员会D.财政部E.中国银行解析：解析：货币当局包括中国人民银行、国家外汇管理局。26.“一行三会”包括( )。（分数：2.00）A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.中国银行业协会E.中国人民银行 解析：解析：金融监督管理机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会，它们与中国人民银行一起构成我国金融业分业监管格局即“一行三会”监管格局。三、判断题(总题数：5，分数：10.00)27.货币市场是以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的

26、长期资金融通市场。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：资本市场以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场。货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场。28.在回购交易中，交易双方以短期融资为目的，期限通常在一年以内，以大宗交易为主，风险较高。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：回购交易双方以短期融资为目的，期限通常在一年以内，风险较低，以大宗交易为主。29.H 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：H 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。N 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。30.债券的发行价格与债券的面值必然一致。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：债券的发行价格是指债券原始投资者购入债券时应支付的市场价格，它与债券的面值可能一致也可能不一致。31.保险公司是指经中国保监会会同有关部门批准，依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：保险公司是指经中国保险监督管理机构批准设立并依法登记注册的商业保险公司。保险资产管理公司是指经中国保监会会同有关部门批准，依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。