证券市场基本法律法规-28及答案解析.doc

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1、证券市场基本法律法规-28 及答案解析(总分：94.00，做题时间：90 分钟)一、多项选择题(总题数：48，分数：94.00)1.证券公司从事自营业务，应当遵守的规定包括_。（分数：2.00）A.真实、合法的资金和账户B.明确授权C.业务隔离D.风险监控2.证券公司从事自营业务，应当遵循真实、合法的资金和账户的规定，下列说法正确的是_。（分数：2.00）A.证券公司从事自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行B.证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金，不得通过“保本保底”的委托理财、发行柜台债券等非法方式融资C.不得以他人名义开立多个账户D.证券公司不得将

2、其自营账户转借给他人使用3.证券公司代销金融产品，不得有下列_行为。（分数：2.00）A.采取正常宣传方式引导客户购买金融产品B.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品C.与客户分享投资收益、分担投资损失D.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金4.证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循_原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。（分数：2.00）A.自愿B.平等C.诚实信用D.公平5.证券公司的_应当对证券公司年度报告签署确认意见。（分数：2.00）A.董事B.高级管理人员C.经营管理的主要负责人D.财

3、务负责人6.证券公司的_应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。（分数：2.00）A.法定代表人B.经营管理的主要负责人C.全体员工D.工会代表7.证券公司的风险监控体系要求加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的_。（分数：2.00）A.保密意识B.合规操作意识C.风险控制意识D.风险杜绝意识8.证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员_等作为考核的重要内容。（分数：2.00）A.行为的合规性B.服务的效率性C.客户投诉情况D.服务的适当性9.证券公司发行

4、与承销业务的主要法律法规包括_。（分数：2.00）A.中华人民共和同证券法B.证券发行上市保荐业务管理办法C.证券公司内部控制指引D.证券投资顾问业务暂行规定10.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在_分别开立账户。（分数：2.00）A.证券交易所B.中国证监会C.商业银行D.证券登记结算机构11.证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交的文件有_。（分数：2.00）A.身份证B.学历证书C.中国证监会同意印制的申请表D.参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单12.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构开立的账户有_。（分数：2.00

5、）A.融券专用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.信用交易证券交收账户D.信用交易资金交收账户13.证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设_，行使公司章程规定的职权。（分数：2.00）A.薪酬与提名委员会B.审计委员会C.风险控制委员会D.风险规避委员会14.证券公司开展融资融券业务，应了解客户的_，并以书面和电子方式予以记载、保存。（分数：2.00）A.身份B.财产与收入状况C.证券投资经验D.风险偏好15.证券公司可以委托_代为推广集合资产管理计划。（分数：2.00）A.其他证券公司B.商业银行C.证券交易所D.中国

6、证券业协会16.证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的_。（分数：2.00）A.融资融券业务管理制度B.决策与授权体系C.操作流程和风险识别D.评估与控制体系17.证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的_。（分数：2.00）A.金融投资经验B.风险承受能力C.风险管理能力D.金融管理能力18.证券公司设立时，其业务范围应当与其_相适应。（分数：2.00）A.内部控制制度B.合规制度C.人力资源状况D.财务状况19.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括_。

7、（分数：2.00）A.经营证券经纪业务已满 2 年B.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险C.财务状况良好，最近 2 年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定D.财务状况良好，最近 3 年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定20.证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料包括_。（分数：2.00）A.融资融券业务资格申请书B.股东会关于经营融资融券业务的决议C.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件D.中国证监会出具的关于融资融券业务方案和内部管

8、理制度已通过专业评价的证明文件21.证券公司实施重整的，重整计划涉及_事项时，应当报经中国证监会批准。（分数：2.00）A.变更业务范围B.变更主要股东C.变更公司形式D.公司合并、分立22.证券公司同时有_情形的，国务院证券监督管理机构可以直接撤销该证券公司。（分数：2.00）A.违法经营情节特别严重、存在巨大经营风险B.不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力C.需要动用证券投资者保护基金D.证券公司出现亏损，不能清偿到期债务23.证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户说明的事项有_。（分数：2.00）A.明示其与期货公司的介绍业务委托关系B.解释期货交易的方式、

9、流程及风险C.作获利保证、共担风险等承诺D.作虚假宣传24.证券公司向客户介绍投资收益预期，_。（分数：2.00）A.必须恪守诚信原则B.提供充分合理的依据C.以书面方式特别声明D.所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺25.证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的_等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。（分数：2.00）A.风险承受能力B.投资目标、风险偏好C.身份、财产和收入状况D.金融知识和投资经验26.证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关

10、信息，充分说明金融产品的_等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。（分数：2.00）A.信用风险B.购买人风险C.市场风险D.流动性风险27.证券公司应当根据客户_等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。（分数：2.00）A.证券专业知识B.证券投资经验和风险偏好C.年龄D.财务与收入状况28.证券公司自营业务的投资决策机构负责确定的事项包括_。（分数：2.00）A.资产配置策略B.自营业务规模C.可承受的风险限额D.投

11、资品种29.证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询_。（分数：2.00）A.委托记录B.交易记录C.证券和资金余额D.证券经纪人的姓名30.证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在_等方面相互分离、独立运行。（分数：2.00）A.机构B.人员C.信息D.账户31.证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的_。（分数：2.00）A.风险收益特征B.基本性质C.发行依据D.投资安排32.证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于_。（分数：2.00）A.客户身份核实B.客户账户变动确认C.是否向

12、客户充分揭示风险D.是否存在全权委托行为33.证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理_等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。（分数：2.00）A.业务资质B.管理能力C.业绩D.财务状况34.证券公司应当以提供_等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。（分数：2.00）A.电话B.网上查询C.书面查询D.在营业场所公示35.证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司_的姓

13、名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。（分数：2.00）A.全体员工B.经纪业务经办人员C.证券经纪人D.实习或见习人员36.证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括_。（分数：2.00）A.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制B.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排C.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排D.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任37.证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括_。（分数：2.00）A.从

14、事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片B.受托从事的介绍业务范围C.期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式D.交易结算结果查询方式38.证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明_。（分数：2.00）A.当事人的名称、住所及法定代表人姓名B.代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格C.代销、包销的期限及起止日期D.代销、包销的费用和结算方式39.证券公司章程中的重要条款包括_。（分数：2.00）A.证券公司的名称、住所B.证券公司的组织机构C.证券公司对外投资、对外提供担保的类型D.证券公司的解散事由与清算办法40.证券公司只能接受其_的期货公司的委托从事介绍业务。（分数：2.00

15、）A.全资拥有B.控股C.其他D.被同一机构控制41.证券公司中间介绍业务的禁止行为包括_。（分数：2.00）A.证券公司不得代客户下达交易指令B.不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易C.不得代客户接收、保管或者修改交易密码D.证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保42.证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括_。（分数：2.00）A.询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明B.进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查C.查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或

16、者毁损的文件、资料、电子设备予以封存D.检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料43.证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，应给予的处罚是_。（分数：2.00）A.责令依法处理非法持有的证券B.没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款C.没有违法所得或者违法所得不足 3 万元的，处以 3 万元以上 60 万元以下的罚款D.证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，从重处罚44.证券交易所的监管职能包括_。（分数：2.00）A.对证券交易活

17、动进行管理B.对会员进行管理C.对全国证券、期货业进行集中统一监管D.维护证券市场秩序，保障其合法运行45.证券交易所决定暂停上市公司股票上市交易的情形包括_。（分数：2.00）A.公司最近 2 年连续亏损B.公司有重大违法行为C.公司最近 3 年连续亏损D.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者46.证券金融公司不以营利为目的，履行的职责包括_。（分数：2.00）A.为证券公司融资融券业务提供资金的转融通服务B.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控C.监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险D.为证券公司融资融资融券业务提供证券的转融通服务

18、47.证券金融公司进行_操作时，应当经证监会批准。（分数：1.00）A.变更公司名称B.增加注册资本C.制定公司章程D.签订业务合同48.证券经纪人在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示证券经纪人证书，明示其与所服务证券公司的_。（分数：1.00）A.委托代理关系B.代理期间C.执业地域范围D.代理权限证券市场基本法律法规-28 答案解析(总分：94.00，做题时间：90 分钟)一、多项选择题(总题数：48，分数：94.00)1.证券公司从事自营业务，应当遵守的规定包括_。（分数：2.00）A.真实、合法的资金和账户 B.明确授权 C.业务隔离 D.风险监控 解析：解析 证券公司

19、从事自营业务，应当遵守以下规定：(1)真实、合法的资金和账户。(2)业务隔离。(3)明确授权。(4)风险监控。(5)报告制度。2.证券公司从事自营业务，应当遵循真实、合法的资金和账户的规定，下列说法正确的是_。（分数：2.00）A.证券公司从事自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行 B.证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金，不得通过“保本保底”的委托理财、发行柜台债券等非法方式融资 C.不得以他人名义开立多个账户 D.证券公司不得将其自营账户转借给他人使用 解析：解析 真实、合法的资金和账户的规定是指证券公司从事自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人

20、名义或者以个人名义进行。证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金，不得通过“保本保底”的委托理财、发行柜台债券等非法方式融资，不得以他人名义开立多个账户。证券公司不得将其自营账户转借给他人使用。3.证券公司代销金融产品，不得有下列_行为。（分数：2.00）A.采取正常宣传方式引导客户购买金融产品B.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 C.与客户分享投资收益、分担投资损失 D.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金 解析：解析 证券公司代销金融产品，不得有下列行为：(1)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品

21、。(2)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。(3)与客户分享投资收益、分担投资损失。(4)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。(5)其他可能损害客户合法权益的行为。4.证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循_原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。（分数：2.00）A.自愿 B.平等 C.诚实信用 D.公平 解析：解析 证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。5.证券公司的_应当对证券公司年度报告

22、签署确认意见。（分数：2.00）A.董事 B.高级管理人员 C.经营管理的主要负责人D.财务负责人解析：解析 证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司年度报告签署确认意见；经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。6.证券公司的_应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。（分数：2.00）A.法定代表人 B.经营管理的主要负责人 C.全体员工D.工会代表解析：解析 证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整

23、，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。7.证券公司的风险监控体系要求加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的_。（分数：2.00）A.保密意识 B.合规操作意识 C.风险控制意识 D.风险杜绝意识解析：解析 证券公司的风险监控体系要求加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的保密意识、合规操作意识和风险控制意识。8.证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员_等作为考核的重要内容。（分数：2.00）A.行为的合规性 B.服务的效率性C.客户投诉情况 D.服务的适当性 解析：解析 证券公司对证券经纪业务人员的绩效考

24、核和激励，不应简单与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容。9.证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括_。（分数：2.00）A.中华人民共和同证券法 B.证券发行上市保荐业务管理办法 C.证券公司内部控制指引 D.证券投资顾问业务暂行规定 解析：解析 证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括市场准入管理方面、证券公司业务监管方面、证券公司日常管理方面、证券公司风险防范方面、证券公司信息披露方面的法律，题中四项都正确。10.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在_分别开立账户。（分数：2.00）A.证券交易所B.中国证

25、监会C.商业银行 D.证券登记结算机构 解析：解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构、商业银行分别开立账户。11.证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交的文件有_。（分数：2.00）A.身份证 B.学历证书 C.中国证监会同意印制的申请表 D.参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单 解析：解析 参考证券、期货投资咨询管理暂行办法第十五条规定。12.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构开立的账户有_。（分数：2.00）A.融券专用证券账户 B.客户信用交易担保证券账户 C.信用交易证券交收账户 D.信用交易资金交

26、收账户 解析：解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。13.证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设_，行使公司章程规定的职权。（分数：2.00）A.薪酬与提名委员会 B.审计委员会 C.风险控制委员会 D.风险规避委员会解析：解析 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职

27、权。14.证券公司开展融资融券业务，应了解客户的_，并以书面和电子方式予以记载、保存。（分数：2.00）A.身份 B.财产与收入状况 C.证券投资经验 D.风险偏好 解析：解析 证券公司应了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。15.证券公司可以委托_代为推广集合资产管理计划。（分数：2.00）A.其他证券公司 B.商业银行 C.证券交易所D.中国证券业协会解析：解析 证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托其他证券公司、商业银行或者中国证监会认可的其他机构代为推广。16.证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公

28、司应建立完备的_。（分数：2.00）A.融资融券业务管理制度 B.决策与授权体系 C.操作流程和风险识别 D.评估与控制体系 解析：解析 证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。17.证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的_。（分数：2.00）A.金融投资经验 B.风险承受能力 C.风险管理能力D.金融管理能力解析：解析 证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围

29、进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的金融投资经验和风险承受能力。18.证券公司设立时，其业务范围应当与其_相适应。（分数：2.00）A.内部控制制度 B.合规制度 C.人力资源状况 D.财务状况 解析：解析 证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应。19.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括_。（分数：2.00）A.经营证券经纪业务已满 2 年B.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 C.财务状况良好，最近 2 年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务

30、后的规定 D.财务状况良好，最近 3 年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定解析：解析 A 项说法错误，应为“经营证券经纪业务已满 3 年”；D 项说法错误，应为“财务状况良好，最近 2 年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定”。20.证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料包括_。（分数：2.00）A.融资融券业务资格申请书 B.股东会关于经营融资融券业务的决议 C.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件 D.中国证监会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明

31、文件解析：解析 证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交下列材料，同时抄报注册地证监会派出机构：(1)融资融券业务资格申请书。(2)股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议。(3)融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照规定制定的选择客户的标准。(4)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件。(5)中国证券业协会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件。(6)证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件。(7)中国证监会要求提交的其他文件。21.证券公司实施重整的，重整计划涉及_事项时，应当报经中国证监

32、会批准。（分数：2.00）A.变更业务范围 B.变更主要股东 C.变更公司形式 D.公司合并、分立 解析：解析 证券公司实施重整的，重整计划涉及需要中国证监会批准事项的，如变更业务的范围、主要股东、公司形式，公司合并、分立等，应当报经中国证监会批准。22.证券公司同时有_情形的，国务院证券监督管理机构可以直接撤销该证券公司。（分数：2.00）A.违法经营情节特别严重、存在巨大经营风险 B.不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力 C.需要动用证券投资者保护基金 D.证券公司出现亏损，不能清偿到期债务解析：解析 撤销是对经停业整顿、托管、接管或者行政重组在规定期限内仍达不

33、到正常经营条件的证券公司所采取的市场退出措施。证券公司违法经营特别严重，不能清偿到期债务，需要动用证券投资者保护基金的，证监会可以直接撤销该证券公司。23.证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户说明的事项有_。（分数：2.00）A.明示其与期货公司的介绍业务委托关系 B.解释期货交易的方式、流程及风险 C.作获利保证、共担风险等承诺D.作虚假宣传解析：解析 证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导客户。24.证券公司向客户介绍投资收益预期，_。（分数：2.00）A.必须恪守诚

34、信原则 B.提供充分合理的依据 C.以书面方式特别声明 D.所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺 解析：解析 证券公司向客户介绍投资收益预期，必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据，并以书面方式特别声明，所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺。25.证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的_等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。（分数：2.00）A.风险承受能力B.投资目标、风险偏好 C.身份、财产和收入状况 D.金融知识和投资经验 解析：解析 证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的身份

35、、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。26.证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的_等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。（分数：2.00）A.信用风险 B.购买人风险C.市场风险 D.流动性风险 解析：解析 证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主

36、要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。27.证券公司应当根据客户_等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。（分数：2.00）A.证券专业知识 B.证券投资经验和风险偏好 C.年龄 D.财务与收入状况 解析：解析 证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客

37、户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。28.证券公司自营业务的投资决策机构负责确定的事项包括_。（分数：2.00）A.资产配置策略 B.自营业务规模C.可承受的风险限额D.投资品种 解析：解析 参考证券公司证券自营业务指引第五条规定。29.证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询_。（分数：2.00）A.委托记录 B.交易记录 C.证券和资金余额 D.证券经纪人的姓名 解析：解析 证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询其委托记录、交易记录、证券和资金余额，证券公司业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪

38、人证书编号等信息。30.证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在_等方面相互分离、独立运行。（分数：2.00）A.机构 B.人员 C.信息 D.账户 解析：解析 证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。31.证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的_。（分数：2.00）A.风险收益特征 B.基本性质 C.发行依据 D.投资安排 解析：解析 证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管

39、理费用等信息。32.证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于_。（分数：2.00）A.客户身份核实 B.客户账户变动确认 C.是否向客户充分揭示风险 D.是否存在全权委托行为 解析：解析 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在 1 个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的 10%，回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。33.证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理_等情况，并应当充分揭示市场风险，证

40、券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。（分数：2.00）A.业务资质 B.管理能力 C.业绩 D.财务状况解析：解析 证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。34.证券公司应当以提供_等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。（分数：2.00）A.电话B.网上查询 C.书面查询 D.在营业场所公示 解析：解析 证券公司应当以提供网上查询、书面查询或

41、者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。35.证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司_的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。（分数：2.00）A.全体员工B.经纪业务经办人员 C.证券经纪人 D.实习或见习人员解析：解析 证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。36.证券公司

42、应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括_。（分数：2.00）A.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制 B.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排 C.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排 D.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任 解析：解析 证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定下列事项：(1)向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排。(2)受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制。(3

43、)出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排。(4)因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。37.证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括_。（分数：2.00）A.从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片 B.受托从事的介绍业务范围 C.期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式D.交易结算结果查询方式 解析：解析 证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开下列信息：(1)受托从事的介绍业务范围。(2)从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片。(3)期货公司期货保证金账户信息、期货保证

44、金安全存管方式。(4)客户开户和交易流程、出入金流程。(5)交易结算结果查询方式。(6)中国证监会规定的其他信息。38.证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明_。（分数：2.00）A.当事人的名称、住所及法定代表人姓名 B.代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C.代销、包销的期限及起止日期 D.代销、包销的费用和结算方式 解析：解析 证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明以下事项：(1)当事人的名称、住所及法定代表人姓名。(2)代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格。(3)代销、包销的期限及起止日期。(4)代销、包销的付款方式及日期。(5)代销、包销的费用和结算方式。(6)违约

45、责任。(7)国务院证券监督管理机构规定的其他事项。39.证券公司章程中的重要条款包括_。（分数：2.00）A.证券公司的名称、住所 B.证券公司的组织机构 C.证券公司对外投资、对外提供担保的类型 D.证券公司的解散事由与清算办法 解析：解析 公司章程中的重要条款包括：(1)证券公司的名称、住所。(2)证券公司的组织机构及其产生办法、职权、议事规则。(3)证券公司对外投资、对外提供担保的类型、金额和内部审批程序。(4)证券公司的解散事由与清算办法。(5)国务院证券监督管理机构要求证券公司章程规定的其他事项。40.证券公司只能接受其_的期货公司的委托从事介绍业务。（分数：2.00）A.全资拥有

46、B.控股 C.其他D.被同一机构控制 解析：解析 证券公司只能接受其全资拥有或者控股的。或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。41.证券公司中间介绍业务的禁止行为包括_。（分数：2.00）A.证券公司不得代客户下达交易指令 B.不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易 C.不得代客户接收、保管或者修改交易密码 D.证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保 解析：解析 证券公司中间介绍业务的禁止行为包括证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收

47、、保管或者修改交易密码，证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。42.证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括_。（分数：2.00）A.询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明 B.进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查 C.查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存 D.检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料 解析：解析 国务院证券监督管理机构有权采取下列措施，对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查：(1)询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。(2)进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查。(3)查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能袱转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存。(4)检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料。43.证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建