[职业资格类试卷]证券资格（证券投资基金）基金的市场营销章节练习试卷2及答案与解析.doc

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1、证券资格（证券投资基金）基金的市场营销章节练习试卷 2 及答案与解析一、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。1 基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，不得委托外部机构承担。( )（A）正确（B）错误2 营销的对象只可以是有形的物品。( )（A）正确（B）错误3 基金销售服务性反映了从投资人的需要出发向投资人销售的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。( )（A）正确（B）错误4 分析营销环境关键问题之一就是分析投资者的真实需求。( )（A）正确（B）错误5 基金管理人可以通过制定灵活

2、的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。( )（A）正确（B）错误6 营销组合的四大要素是基金营销的核心内容。( )（A）正确（B）错误7 市场营销的控制过程包括三个步骤：首先，管理部门设定具体的营销目标；其次，衡量企业在市场中的业绩；最后，估计期望业绩和实际业绩之间存在差异的原因。( )（A）正确（B）错误8 市场营销现状是指有关基金市场、基金产品、竞争和销售的相关背景资料。( )（A）正确（B）错误9 基金产品设计的法律要求之一是不与拟任基金管理人已管理的基金雷同。( )（A）正确（B）错误10 一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势。( )（

3、A）正确（B）错误11 通常，直销渠道的基金产品费率较高。( )（A）正确（B）错误12 证券投资基金的营销渠道有直销和代销两类渠道。( )（A）正确（B）错误13 代销对客户的控制力强，但客户基础较差。( )（A）正确（B）错误14 直销的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。( )（A）正确（B）错误15 目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金公司代销的销售体系。( )（A）正确（B）错误16 目前，我国基金代销的主要渠道是商业银行。( )（A）正确（B）错误17 客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动及时地开发市场，争取客户认同，建立与客户的长

4、期关系，奠定有广度和深度的客户基础，才能达到业务拓展和提升市场占有率的目标。( )（A）正确（B）错误18 专人服务即在销售过程中对投资者提供顾问服务。( )（A）正确（B）错误19 基金管理公司向投资人提供专业基金投资咨询服务的工作人员应当具有相应的基金从业资格，而基金代销机构的相应工作人员则不需具有该从业资格。( )（A）正确（B）错误20 基金管理人可以委托取得基金待销业务资格的其他机构代为办理基金销售业务，基金管理人与被委托的其他销售机构是一种委托代理关系。( )（A）正确（B）错误21 对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定要求，注册资本不低于 3000 万元人民币，且必须为实缴

5、货币资本。( )（A）正确（B）错误22 专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员应符合规定，且不低于员工人数的 1/3。( )（A）正确（B）错误23 在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起5 个工作日内向中国证监会提交更新材料。( )（A）正确（B）错误24 基金管理人应当将基金募集期内募集的资金存入自身账户，进行集中投资管理。( )（A）正确（B）错误25 为了促进基金的推广和发展，从事宣传推介基金活动的人员无需取得从业资格。( )（A）正确（B）错误26 基金管理公司和

6、基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，并应符合法律法规的相关要求。( )（A）正确（B）错误27 开放式基金不得通过各种媒体的广告进行宣传推介。( )（A）正确（B）错误28 基金宣传推介材料可以适当地登载单位或者个人的推荐性文字。( )（A）正确（B）错误29 基金在销售宣传内容中引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处。( )（A）正确（B）错误30 基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。( )（A）正确（B）错误31 基金在销售宣传中出现与基金合同、基金招募说明书内容相抵触的陈述时，以

7、销售宣传的最新内容为准。( )（A）正确（B）错误32 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 9 个月的除外。( )（A）正确（B）错误33 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。( )（A）正确（B）错误34 基金的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险，应仔细阅读基金的销售文件。( )（A）正确（B）错误35 基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不

8、同的赎回费率标准。( )（A）正确（B）错误36 基金管理人、代销机构为了保护商业秘密，对不同投资者适用不同费率无需公告。( )（A）正确（B）错误37 证券投资基金销售适用性指导意见中的审慎调查就是指基金管理人对代销机构的审慎调查。( )（A）正确（B）错误38 基金销售机构应当至少了解到基金投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等。( )（A）正确（B）错误39 基金营销中进行投资者教育的主要目的就是使投资者充分了解基金。( )（A）正确（B）错误40 后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。( )（A）正确（B）错误41 后

9、台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换。( )（A）正确（B）错误42 基金注册登记机构应当提供每周基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。( )（A）正确（B）错误43 选择合作服务提供商是基金销售机构的权利，不受任何部门的限制。( )（A）正确（B）错误44 重大销售决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查。( )（A）正确（B）错误45 基金销售机构为了提供投资效率，把自有资产与投资人资产集中记账进行管理。( )（A）正确（B）错误46 基金销售机构应在内部建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，

10、信息技术负责人和信息安全负责人一般情况下不能由同一人兼任，但对重要业务环节应当由一人负责。( )（A）正确（B）错误47 系统数据应逐月备份并集中妥善存放。( )（A）正确（B）错误48 基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能。( )（A）正确（B）错误证券资格（证券投资基金）基金的市场营销章节练习试卷 2 答案与解析一、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。1 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资基金销售管理办法第七条规定：“基金销售由基

11、金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构，不得接受基金管理人委托，代为办理基金的销售。”因此，基金营销可由基金管理公司自己承担，也可委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理。【知识模块】 基金的市场营销2 【正确答案】 B【试题解析】 营销的对象可以是有形的物品，也可以是无形的产品或服务。【知识模块】 基金的市场营销3 【正确答案】 B【试题解析】 基金销售适用性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。【知识模块】 基金的市场营销4 【正确答案】 B【试题解析】

12、在确定目标市场与客户上，基金管理公司面临的重要问题之一是分析投资者的真实需求。而在营销环境分析方面，基金管理人最需要关注的是机构本身的情况、影响投资者决策的因素、监管机构对基金营销的规范三个方面。【知识模块】 基金的市场营销5 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销6 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销7 【正确答案】 B【试题解析】 市场营销的控制过程主要包括以卞四个步骤：管理部门设定具体的市场营销目标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发行等制定不同的预算；衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行；分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支

13、不平衡的原因等；管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。这可能要求改变行动方案，甚至改变目标。【知识模块】 基金的市场营销8 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销9 【正确答案】 A【试题解析】 根据证券投资基金运作管理办法申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向； 有明确的基金运作方式；符合中国证监会关于基金品种的规定；不与拟任基金管理人已管理的基金雷同；基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导

14、投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。【知识模块】 基金的市场营销10 【正确答案】 B【试题解析】 基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递减趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。【知识模块】 基金的市场营销11 【正确答案】 B【试题解析】 直销和代销渠道的基金产品费率是不相同的。由于销售成本等方面的差异，通常直销渠道的产品费率更低。【知识模块】 基金的市场营销12 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销13 【正确答案】 B【试题解析】 代销对客户的控制

15、力弱，但有广泛的客户基础；直销对客户财务状况更了解，对客户控制力较强。【知识模块】 基金的市场营销14 【正确答案】 B【试题解析】 渠道的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。【知识模块】 基金的市场营销15 【正确答案】 B【试题解析】 目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金公司直销的销售体系。【知识模块】 基金的市场营销16 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销17 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销18 【正确答案】 B【试题解析】 专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金管理人一般会为其安

16、排固定的投资顾问，从开放式基金销售前就开始“一对一”的服务，并贯穿售前、售中和售后全过程。【知识模块】 基金的市场营销19 【正确答案】 B【试题解析】 基金代销机构的相应工作人员应当具有基金从业资格。【知识模块】 基金的市场营销20 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销21 【正确答案】 B【试题解析】 对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定，注册资本不低于2000 万元人民币，且必须为实缴货币资本。【知识模块】 基金的市场营销22 【正确答案】 B【试题解析】 专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员应不少于 30 人，且不低于员工人数的 1/2。【知识模块】

17、基金的市场营销23 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销24 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人应当将基金募集期内募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。【知识模块】 基金的市场营销25 【正确答案】 B【试题解析】 根据证券投资基金销售管理办法及相关部门规章、规范性文件的规定，未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动；从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。【知识模块】 基金的市场营销26 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销27 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人可以通过公开出版物、宣传单、手册、信函、海报、户

18、外广告、电视、电影、广播、互联网等形式，定期或不定期地向公众分发或者公布宣传推介材料，以扩大公司的品牌影响，争取投资者对基金产品的认同。【知识模块】 基金的市场营销28 【正确答案】 B【试题解析】 基金销售宣传的禁止规定包括不得登载单位或个人的推荐性文字。【知识模块】 基金的市场营销29 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销30 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销31 【正确答案】 B【试题解析】 基金在销售宣传中出现与基金合同、基金招募说明书内容相抵触的陈述时，以基金合同、基金招募说明书内容为准。【知识模块】 基金的市场营销32 【正确答案】 B【试题解析】 基金宣传推介

19、材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外。【知识模块】 基金的市场营销33 【正确答案】 B【试题解析】 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 6 个月以上但不满1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。基金合同生效 1 年以上但不满 10年，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩。【知识模块】 基金的市场营销34 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销35 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销36 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人、代销机构应当

20、按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，并如实核算、记账；基金管理人、代销机构未经基金合同约定，不得向投资人收取额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。【知识模块】 基金的市场营销37 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人和代销机构在选择合作伙伴时，要相互进行审慎调查。因此销售适用性的审慎调查包括基金管理人对代销机构的审慎调查和代销机构对基金管理人的审慎调查。【知识模块】 基金的市场营销38 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销39 【正确答案】 B【试题解析】 进行投资者教育的主要目的是使投资者充分了解基金、了解自己、了解市场、了解历史

21、、了解基金管理公司，改变认识上的误区，根据自己的投资偏好和风险承受能力，在适当的时机，选择合适的基金进行投资。【知识模块】 基金的市场营销40 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销41 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销42 【正确答案】 B【试题解析】 基金注册登记机构应当提供每口基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。【知识模块】 基金的市场营销43 【正确答案】 B【试题解析】 基金销售机构选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求，并建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程，充分评估相关风险，明确双方权利义务。【知识模块】 基金的市场营销44 【正确

22、答案】 A【知识模块】 基金的市场营销45 【正确答案】 B【试题解析】 基金销售机构应依据国家有关法律、法规制定相关财务制度和会计工作操作流程，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理。【知识模块】 基金的市场营销46 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资基金销售机构内部控制指导意见第三十九条规定，基金销售机构应在内部建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节应当实行双人双岗。【知识模块】 基金的市场营销47 【正确答案】 B【试题解析】 系统数据应逐日备份并异地妥善存放。【知识模块】 基金的市场营销48 【正确答案】 A【知识模块】 基金的市场营销