[财经类试卷]经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷119（无答案）.doc

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1、经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷 119（无答案）一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 金融衍生品市场上重要的套期保值主体是( )。（A）企业（B）家庭（C）政府（D）金融机构2 同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活动基本上都是( ) 拆借。（A）质押（B）抵押（C）担保（D）信用3 2014 年 11 月 17 日，( )正式启动。（A）股票期货（B）股指期货（C）沪港通（D）金融期权4 对我国证券回购市场的描述，错误的是( )。（A）我国证券回购市场从 1991 年国债回购开始（B）非银行金融机构可以参与回

2、购市场（C）银行间回购利率已经成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准（D）质押式回购期限为 1 天到 91 天5 超短期融资券市场的期限在( )天以内。（A）150（B） 170（C） 270（D）2906 若本金为 P，年利率为 r，每年的计息次数为 m，则 n 年末该投资的终值计算公式为( )。（A）FV n=P(1+r)n（B） FVn=P(1+rn) mn（C） FVn=P(1+rm) mn（D）FV n=P(1+rm) n7 投资者用 1 00 万元进行为期 2 年的投资，年利率为 5，一年计息一次，按单利计算，则 2 年末投资者可得到的本息和为( )万元。（A）11000（B）

3、11025（C） 11500（D）120008 关于 系数的描述，正确的是( )。（A）它是评估证券非系统风险的工具（B） 系数高的证券是防卫型的（C） =0，证券无风险（D）证券无风险， 一定为零9 关于有效市场的论述，正确的是( )。（A）在弱式有效市场中，当前价格反映了公开信息（B）在半强式有效市场中，投资者可以凭借公开信息获得超额收益（C）在强式有效市场中，投资者可以凭借内幕消息获得超额收益（D）有效市场假说主要研究信息对证券价格的影响10 某证券的 值为 11 ，且市场投资组合的实际收益率比预期收益率高 10，则该证券实际收益率比预期收益率高( )。（A）5（B） 10（C） 11（

4、D）8511 港币发行由( ) 承担。（A）香港金融管理局、汇丰银行、渣打银行（B）汇丰银行、渣打银行、中国银行香港分行（C）香港金融管理局、汇丰银行、中国银行香港分行（D）香港金融管理局、渣打银行、中国银行香港分行12 关于金融监管制度的描述，错误的是( )。（A）实行集中统一监管体制的一般是金融业混业经营的国家（B）实行分业监管体制的大多是金融业实行分业经营的国家或地区（C）美国实行分业监管体制，但是金融业却是混业经营（D）澳大利亚实行集中统一的监管体制13 1998 年 6 月 1 日成立的欧洲中央银行的组织形式属于( )制度。（A）一元式中央银行（B）二元式中央银行（C）跨国的中央银行

5、（D）准中央银行14 信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是( )。（A）吸收存款，融通资金（B）受人之托，代人理财（C）项目融资（D）规避风险，发放贷款15 根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源不包括( )。（A）股东缴纳的资本金（B）股东缴纳的损赠资金（C）不超过 2 个银行金融机构的融入资金（D）吸收的公共存款16 以竞争为导向的“4R”营销组合策略不包括( )。（A）关联（B）反应（C）关系（D）沟通17 在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是( )。（A）合理经济体制（B）合理经济结构（C）合理经济规模（D）合理经济增长18 商业银行存款

6、经营的衍生服务是( )。（A）利率管（B）账户管理（C）现金管（D）投资管理19 现代商业银行财务管理的核心是基于( )的管理。（A）利润最大化（B）效率最大化（C）价值最大化（D）核心资本增值20 根据“巴塞尔协议 ”的规定，以下不属于商业银行核心一级资本的是( )。（A）实收资本（B）盈余公积（C）少数股东权益（D）优先股及溢价21 当投资银行帮助发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在证券运作中承担( )角色。（A）做市商（B）自营商（C）经纪商（D）承销商22 关于投行并购业务的描述，错误的是( )。（A）恶意收购又称为“ 黑衣骑士”（B）善意收购又称为“白衣骑士”（C）恶意收购的优点

7、是并购公司完全处于主动地位（D）恶意收购的风险较小23 在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式是( ) 。（A）全额包销（B）尽力推销（C）余额包销（D）混合推销24 投资银行和商业银行同样是媒介资金供求中介，但投资银行侧重于为企业筹措( )。（A）短期资金（B）流动资金（C）中长期资金（D）投资渠道25 在新股发行的询价制中，当网上投资者有效申购倍数超过 50 倍、低于 100 倍(含)时，发行人和承销商应( ) 。（A）将本次发行股份的 10从网下向网上回拨（B）将本次发行股份的

8、20从网下向网上回拨（C）将本次发行股份的 40从网上向网下回拔（D）将本次发行股份的 15从网上向网下回拔26 信托财产拥有特殊的所有权性质，表现在所有权在受托人和( )之间的分离。（A）管理人（B）委托人（C）受益人（D）托管人27 现代信托起源于( ) 。（A）美国（B）英国（C）日本（D）意大利28 信托登记的内容不包括( )。（A）信托产品登记（B）信托文件登记（C）信托财产登记（D）信托关系登记29 以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是( )。（A）投资一个信托计划的最低金额不少于 100 万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织（B）个人或家庭金融资产总计在其认

9、购时超过 100 万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人（C）个人收入在最近三年内每年超过 20 万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过 30 万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人（D）个人收入在最近三年内每年超过 30 万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过 50 万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人30 在我国，设立信托公司需要经过( )批准，领取金融许可证。（A）证监会（B）银监会（C）银行业协会（D）保监会31 凯恩斯主义认为货币政策传导变量为( )。（A）货币供应量（B）利率（C）超额准备金（D）基础货币32 在市场经济条件下，( )不仅是货币供求是

10、否均衡的重要信号，而且对货币供求具有明显的调节功能。（A）货币流通速度（B）国际收支水平（C）社会就业率（D）利率33 货币乘数等于( ) 。（A）货币需求量基础货币（B）货币供给量 基础货币（C）货币需求量基础货币（D）货币供给量基础货币34 关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是( )。（A）恒常收入与货币需求成反比（B）财富结构与货币需求成反比（C）各种资产的预期收益与货币需求成反比（D）随机因素与货币需求成反比35 由十不同国家的经济部门结构的某些特点，当一些产业和部门在需求方面或成本方面发生变动时，往往会通过部门之间的相互看齐过程而影响到其他部门，从而导致一般物价水平的上升，这种情

11、形属于( )通货膨胀。（A）需求拉上型（B）成本推进型（C）结构型（D）隐蔽型36 从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是( )通货膨胀。（A）爬行式（B）温和式（C）奔腾式（D）恶性37 总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为( )通货膨胀。（A）需求拉上型（B）成本推进型（C）供求混合推进型（D）结构型38 为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上( )。（A）出售政府证券（B）购入政府证券（C）降低利率（D）加大货币投放量39 大多数国家都把反通货膨胀作为( )的首要任务。（A）财政部门（B）中央银行（C）商业银行（D）政府首脑40 通货紧缩的基本标志是( )。（A）物价总水平持续

12、下降（B）货币供应量持续下降（C）进口增长率持续下降（D）出口增长率持续下降41 货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普斯曲线，( )之间就存在矛盾。（A）稳定物价与充分就业（B）稳定物价与经济增长（C）稳定物价与国际收支平衡（D）经济增长与国际收支平衡42 金融宏观调控中，一级主控变量是( )。（A）基础货币（B）货币供应量（C）存款准备金（D）利率43 根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是( )。（A）投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大（B）投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性

13、小（C）投资和货币需求的利率弹性都大（D）投资和货币需求的利率弹性都小44 金融创新中，最高层次的创新是( )。（A）原始创新（B）吸纳创新（C）组合创新（D）基本工具符合应用45 某企业从某银行借入一笔贷款后，到期不能如期、足额还本付息，这种情形属于该银行的( ) 。（A）市场风险（B）信用风险（C）流动性风险（D）操作风险46 在汇率风险中，( ) 又称为会计风险。（A）交易风险（B）折算风险（C）经济风险（D）信用风险47 我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的( )。（A）市场风险（B）信用

14、风险（C）国家风险（D）操作风险48 狭义的信用风险的最大承受者是( )。（A）投资银行（B）保险公司（C）养老基金（D）商业银行49 以下属于操作风险评估方法的是( )。（A）基本指标法（B）概率法（C）情景分析法（D）KMV 模型50 以下关于市场风险的描述，错误的是( )。（A）交易风险是由实质性交易引致的（B）会计风险是由合并报表引致的（C）经济风险是最复杂的汇率风险（D）会计风险会带来实际损失51 根据商业银行资本管理办法(试行)的规定，逆周期资本要求为风险加权资产的( )。（A）025（B） 035（C） 015（D）0252 在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管

15、内容的是( )。（A）账户实名（B）持股分散（C）规模控制（D）担保品收取53 证券公司应当有( ) 名以上在证券业担任高级管理人员满 2 年的高级管理人员。（A）2（B） 3（C） 4（D）554 银行监管的非现场监督的审查对象是( )。（A）会计师事务所的审计报告（B）银行的合规性和风险性（C）银行的各种报告和统计报表（D）银行的治理情况55 根据商业银行风险监管核心指标，我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不应高于( )。（A）5（B） 10（C） 15（D）5056 在金本位制度下，汇率的决定基础是( )。（A）购买力平价（B）黄金输送点（C）铸币平价（D）利率平价

16、57 在下列项目中，应记入国际收支平衡表借方的是( )。（A）货物出口（B）外商投资企业所获利润再投资（C）外汇储备减少（D）对外提供无偿援助58 国际收支均衡是指( )的收入和支出的均衡。（A）自主性交易（B）货币交易（C）经济交易（D）补偿性交易59 如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于( )的范畴。（A）外国债券（B）猛犬债券（C）武主债券（D）欧洲债券60 一国居民可以在国际收支所有项目下，自由地将本国货币与外国货币兑换，则该国实现了( ) 。（A）经常项目可兑换（B）资本项目可兑换（C）贸易项目可兑换（D）完全可兑换二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备

17、选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。61 关于我国债券市场的描述，正确的有( )。（A）银行间市场是主体（B）交易所市场是零售市场（C）商业银行柜台市场是交易所市场的延伸（D）商业银行柜台市场的交易品种是现券交易（E）上市商业银行不能在交易所债券市场进行交易62 关于我国金融市场的描述，正确的有( )。（A）大额可转让定期存单市场起源于英国（B）我国的债券市场首先从国债市场产生并发展（C） 1996 年全国统一的同业拆借市场正式建立（D）我国的回购市场从国债回购开始（E）我国 1994 年对外汇管理体制进行了重大改

18、革63 以下关于利率计算的说法，正确的有( )。（A）我国的银行存款利息按照单利计算（B）每年的计息次数越少，终值越小（C）每年的计息次数越多，现值越大（D）每年的计息次数越多，现值越小（E）每年的计息次数越少，终值越大64 金融资本资产定价理论模型假定包括( )。（A）投资者是厌恶风险的（B）市场上存在无风险资产（C）税收和交易费用不可忽略不计（D）投资者总是追求投资效用最大化（E）投资者根据投资组合在单一投资期内的预期收益率和标准差来评价投资组合65 我国的金融监管机构包括( )。（A）中国人民银行（B）国有重点金融机构监事会（C）银监会（D）金融稳定服务局（E）中国财务公司协会66 (

19、)是典型的 “牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动，实现对金融业的全面审慎监管。（A）巴西（B）澳大利亚（C）英国（D）美国（E）中国67 商业银行财务管理的内容包括( )。（A）成本管理（B）利润管理（C）财产管理（D）人力资源开发与管理（E）绩效评价68 基础性的资产负债管理方法包括( )。（A）缺口分析（B）久期分析（C）外汇敞口与敏感性分析（D）情景模拟（E）流动性压力测试69 信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务的描述，正确的有( )。（A）信用经纪业务的对象必须是委托投资银行

20、代理证券交易的客户（B）信用经纪业务主要有融资和融券两种类型（C）投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险（D）投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入（E）投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益70 以下属于 IPO 相对估值法的有( )。（A）市盈率（B）市净率（C） DDM 模型（D）DCF 模型（E）FCFF 模型71 根据信托公司管理办法和非银行金融机构行政许可事项实施办法的规定，我国设立信托公司的条件有( )。（A）有具备银监会规定的入股资格的股东（B）有符合公司法和银监会规定的公司章程（C）注册资本最低限额为 3 亿元人民币或等值的可自由兑换货币（D）注册资本为实缴货币

21、资本或产业资本（E）具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度72 下列各项中，不属于融资租赁的功能的有( )。（A）融资（B）投资（C）产品促销（D）资产管理（E）资产促销73 弗里德曼把影响货币需求量的诸因素划分为( )。（A）各种金融资产（B）恒常收入与财富结构（C）各种资产的预期收益和机会成本（D）各种随机变量（E）各种有价证券74 政府为治理恶性通货膨胀而进行的币制改革，其措施主要有( )。（A）冻结存款（B）废除旧币（C）发行新币（D）提高利率（E）变更钞票面值75 银行业市场准入监管的内容有( )。（A）审批注册地点（B）审批注册机构（C）审批注册资本（D）审批高级管理人

22、员的任职资格（E）审批业务范围76 以下对融资租赁合同的变更和解除的描述，正确的有( )。（A）融资租赁合同一经合法成立，便具有了法律效力，此时任何一方当事人都不得随意变更或解除合同（B）双方当事人协商变更融资租赁合同，不需要征得担保人的同意或事先通知担保人（C）变更或解除融资租赁合同，应采用书面形式（D）融资租赁合同订立后，不得因承办人或法定代表人的变动而变更或解除（E）融资租赁合同解除，影响当事人因其所受损失向有过错的对方当事人要求赔偿的权利77 在中央银行的货币政策工具中，存款准备金政策的主要内容包括( )。（A）规定存款准备金计提的基础（B）规定法定存款准备金率（C）规定存款准备金运用

23、的方式（D）规定存款准备金提取的时间（E）规定存款准备金的构成78 下列方法中，属于汇率风险管理的方法有( )。（A）做远期外汇交易（B）缺口管理（C）做货币衍生品交易（D）做利率衍生品交易（E）做结构性套期保值79 与传统的风险管理手段相比，金融工程利用衍生工具进行风险管理所具有的特点有( )。（A）准确性较高（B）时效性（C）成本高（D）容易产生时滞问题（E）灵活性80 银行业监管的方法包括( )。（A）非现场监督（B）现场检查（C）并表监管（D）监管评级（E）准入监管80 20 世纪 80 年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生品市场的发展。最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货

24、、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。20 世纪 90 年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段。在 2007 年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约互换(CDS)的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开始被意识到。为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行。根据以上资料，回答下列问题：81 金融衍生品区别于传统金融工具的特征有( )。（A）杠杆比例高（B）主要用于套期保值（C）高风险性（D）全球化程度高82 与远期合约相比，期货合约的特点有( )。（A）合约的规模更大（B）交易多在有组织的交易所内进行（C）投机

25、性更强（D）合约的内容标准化83 信用违约互换作为最常用的信用衍生品，当约定的信用事件发生时，导致的结果是( )。（A）由卖方向买方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值（B）由买方向卖方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值（C）由卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分（D）由买方向卖方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分84 信用违约互换市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有( )。（A）同时在交易所和柜台进行交易（B）缺乏政府监管（C）市场操作不透明（D）没有统一的清算和报价系统84 2005 年 7 月 21 日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革

26、启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005 年汇改以来截至 201 2 年 7 月 20 日，人民币五年来已对美元升值 2505，实际有效汇率升值 2028。根据以上资料，回答下列问题：85 参考一篮子货币不仅扩大了汇率弹性，而且改变了汇率政策目标。在新的汇率制度下，汇率政策目标是( )。（A）稳定人民币对美元的双边汇率（B）稳定多边的名义有效汇率（C）盯住美元（D）盯住一篮子货币86 银行间市场是外汇市场的核心，改革后

27、银行间市场的交易机制包括( )。（A）双向交易（B）单向交易（C）询价交易（D）美元做市商制度87 以下因素中，属于导致人民币升值的是( )。（A）国际收支持续双顺差（B）通货膨胀率比美国高（C）人民币利率不断提高（D）取消出口退税88 汇率浮动凸显汇率风险管理的重要性。在当前人民币汇率预期下，如果进口商采取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的操作是( )。（A）提前付汇（B）提前收汇（C）延期付汇（D）延期收汇88 某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。根据以上资料，回答下列问题：89 在

28、该机构投资者签订的证券交易委托代理协议中，该证券公司承担证券( )角色。（A）承销商（B）交易商（C）经纪商（D）做市商90 该机构投资者开立的股票交易账户除了能够买卖股票外，还可以买卖( )。（A）商品期货（B）股指期货（C）债券（D）基金91 如果该机构投资者的资金账户选择了保证金账户，则该机构投资者可以接受该证券公司提供的( ) 业务。（A）融资或称卖空（B）融资或称买空（C）融券或称卖空（D）融券或称买空92 该机构投资者在委托股票交易时，其成交价格按照“价格优先、时间优先” 的原则出证券交易所撮合主机自动撮合确定成交价格。如果该机构投资者是在10：0011：00 委托交易，其股票成交

29、价的竞价是( )。（A）集合竞价（B）连续竞价（C）投标经（D）招标竞价92 金融监管国际化的进程如下：1975 年 2 月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988 年 7 月，巴塞尔银行监管委员会公布了关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告，简称“ 巴塞尔资本协议 ”。1997 年 9 月，巴塞尔银行监管委员会公布了巴塞尔有效银行监管的核心原则。2004 年 6 月，巴塞尔银行监管委员会公布了资本计量和资本标准的国际协议：修订框架，简称“ 巴塞尔新资本协议 ”。2006 年 10 月巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版巴塞尔有效银行监管的

30、核心原则及其评估方法。2010 年 9 月，巴塞尔银行监管委员会管理层会议通过了加强银行体系资本要求的改革方案，被称为“ 巴塞尔协议 ” 。根据以上资料，回答下列问题：93 从 1975 年以来，金融监管国际化进程一直致力于实现的目标是( )。（A）增强国际银行体系的健全和稳定（B）增强国际证券市场的健全和稳定（C）消除国际银行间的不平等竞争，确保制度公平（D）保证提高国际银行业的收益94 1988 年的“ 巴塞尔资本协议 ”确认了监督银行资本可行的统一标准，即到 1 992年年底资本占整个风险资产的最低标准是 8，其中核心资本充足率最低为( )。（A）2（B） 3（C） 4（D）595 20

31、04 年的“ 巴塞尔新资本协议 ”提出的银行监管的重要支柱包括 ( )。（A）最低资本充足率要求（B）流动性约束（C）外部监管（D）市场纪律96 “巴塞尔协议 ” 在维持总资本充足率 8不变的基础上，要求一级资本充足率至少达到( )。（A）2（B） 4（C） 45（D）696 我国某商业银行在某发达国家新设了一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行传统的交易和现代金融衍生产品交易。根据以上资料，回答下列问题：97 该分行在将所获利润汇回国内时，承受的金融风险有( )。（A）信用风险（B）汇率风险中的交易风险（C）汇率风险中的折算风险（D）国家风险中的主权风险98 该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是( )。（A）进行远期外汇交易（B）进行货币期货交易（C）进行利率衍生产品交易（D）进行缺口管理