银行业专业人员职业资格中级银行管理（市场准入、现场检查和非现场监管）模拟试卷1及答案解析.doc

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1、银行业专业人员职业资格中级银行管理（市场准入、现场检查和非现场监管）模拟试卷 1及答案解析(总分：64.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：40.00)1.银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括( )准入。（分数：2.00）A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员2.中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期( )内进行补正。（分数：2.00）A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日3.商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括( )。（分数：2

2、.00）A.具有良好的公司治理结构B.N。险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.无违法违规行为4.“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的( )。（分数：2.00）A.原则 4B.原则 5C.原则 6D.原则 75.信用卡业务分为发卡业务和( )。（分数：2.00）A.收单业务B.借记业务C.普通业务D.还款业务6.有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括( )。（分数：2.00）A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.规定了最低资本要求7.银行业金融机构确认本机构董事(

3、理事)和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并( )监管机构。（分数：2.00）A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.邮件报告8.制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重的方面不包括( )。（分数：2.00）A.发展可持续B.风险管理匹配C.商业模式可行D.服务差异性9.下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是( )。（分数：2.00）A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例10.商业银行在境内设立分支机构应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的( )。（分数：2.00）A.30B.60C.50D.101

4、1.( )是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。（分数：2.00）A.市场准入B.信息披露C.资本充足D.合规管理12.“发照标准”指的是有效银行监管的核心原则中的( )。（分数：2.00）A.原则 4B.原则 5C.原则 6D.原则 713.行政许可实施程序不包括的是( )。（分数：2.00）A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.反馈14.下列不属于金融合约的基本种类的是( )。（分数：2.00）A.远期B.期货C.掉期D.股票15.( )是市场准入前的重要环节，也是确保银行业金融机构合理布局、协调发展的必要手段。（分数：2.00）A.机构发展规划

5、B.法人机构设立C.分支机构设立D.业务范围的确定16.( )是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。（分数：2.00）A.全面检查B.专项检查C.稽核检查D.临时检查17.非现场监管工作要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测督促被监管机构的整改进度和情况，从而加强现场检查的( )。（分数：2.00）A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性18.组织实施现场检查时，检查人员不得少于( )，并应当出示合法证件和检查通知书。（分数：2.00）A.5人B.2人C.3人D.4人19.( )是金融机构生存和发展的基础。（分数：2.00）A.资本B.资产C.管控水平D.盈利能力20.( )对

6、被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。（分数：2.00）A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查二、多项选择题(总题数：7，分数：14.00)21.机构终止分为的情形有( )。（分数：2.00）A.解散B.合并C.被撤销D.破产E.变更22.以下属于商业银行可以从事的十三类业务的有( )。（分数：2.00）A.募集发行债务、资本补充工具B.信用卡业务C.衍生产品交易业务D.离岸银行业务E.信贷资产收益权转让23.我国银行业市场准入的法律体系包括( )。（分数：2.00）A.部门规章B.行政法规C.法律D.自律性规章E.公司内部制度24.行政许可实施程序包括( )

7、。（分数：2.00）A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.面谈E.复议25.风险监管的完整链条由( )构成。（分数：2.00）A.市场准入B.现场检查C.非现场检查D.市场退出E.信息披露26.制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重( )。（分数：2.00）A.发展可持续B.风险管理匹配C.商业模式可行D.服务普惠性E.差异化的市场定位27.任职资格终止的情形有( )。（分数：2.00）A.撤销B.失效C.取消D.解散E.被撤销三、判断题(总题数：5，分数：10.00)28.商业银行法属于行政法规。( )（分数：2.00）A.正确B.错误29.开办外币信用卡业务的，应当具有经外汇管

8、理部门批准的结汇、售汇业务资格和银监会批准的外汇业务资格(或外汇业务范围)。( )（分数：2.00）A.正确B.错误30.信息披露是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。( )（分数：2.00）A.正确B.错误31.取消任职资格是一种行政处罚措施。( )（分数：2.00）A.正确B.错误32.商业银行解散、被撤销和破产的，需要进行清算。( )（分数：2.00）A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行管理（市场准入、现场检查和非现场监管）模拟试卷 1答案解析(总分：64.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：40.00)1.

9、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括( )准入。（分数：2.00）A.信息 B.机构C.业务D.高级管理人员解析：解析：银行业金融机构的市场准入包括机构设立、变更和终止，调整业务范围和增加业务品种，董事(理事)和高级管理人员任职资格许可。2.中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期( )内进行补正。（分数：2.00）A.1个月B.3个月 C.2个月D.15个工作日解析：解析：中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后发现申请材料不齐全或不符合规

10、定要求的，告知申请人限期 3个月内进行补正。申请人如未能在规定期限内提交补正申请材料或者提交的补正申请材料不齐全或者不符合规定要求，受理机关将作出不予受理申请的规定，向申请人发出不予受理通知书。3.商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括( )。（分数：2.00）A.具有良好的公司治理结构B.N。险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.无违法违规行为 解析：解析：商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件包括： 具有良好的公司治理结构，风险管理和内部控制健全有效，具有良好的并表管理能力，监管评级良好，并对申请人权益性投资占净资产的比例、连续盈利年限、信息科

11、技系统和信息安全体系、无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件年限等方面提出要求。4.“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的( )。（分数：2.00）A.原则 4 B.原则 5C.原则 6D.原则 7解析：解析：有效银行监管的核心原则指出，原则 4“许可的业务范围”；原则 5“发照标准”；原则 6“大笔所有权转让”：原则 7“重大收购”。5.信用卡业务分为发卡业务和( )。（分数：2.00）A.收单业务 B.借记业务C.普通业务D.还款业务解析：解析：信用卡业务分为发卡业务和收单业务。6.有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括( )。（分数：2.00）A.

12、与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.规定了最低资本要求 解析：解析：有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有与履行监管职责相适应的充分法律授权、有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准，有足够的监管能力实施充分、有效的审查。并作出审慎决定。7.银行业金融机构确认本机构董事(理事)和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并( )监管机构。（分数：2.00）A.书面报告 B.电话报告C.口头报告D.邮件报告解析：解析：银行业金融机构确认本机构董事(理事)和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职

13、并书面报告监管机构。8.制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重的方面不包括( )。（分数：2.00）A.发展可持续B.风险管理匹配C.商业模式可行D.服务差异性 解析：解析：制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重的方面有：发展可持续；风险管理匹配；商业模式可行；服务普惠性。9.下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是( )。（分数：2.00）A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例 解析：解析：我国银行业市场准入法律体系包括法律、行政法规、部门规章。10.商业银行在境内设立分支机构应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过

14、总行资本总额的( )。（分数：2.00）A.30B.60 C.50D.10解析：解析：商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的 60。11.( )是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。（分数：2.00）A.市场准入 B.信息披露C.资本充足D.合规管理解析：解析：市场准入是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。12.“发照标准”指的是有效银行监管的核心原则中的( )。（分数：2.00）A.原则 4B.原则 5 C.原则 6D

15、.原则 7解析：解析：有效银行监管的核心原则指出，原则 4“许可的业务范围”；原则 5“发照标准”：原则 6“大笔所有权转让”；原则 7“重大收购”。13.行政许可实施程序不包括的是( )。（分数：2.00）A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.反馈 解析：解析：行政许可实施程序包括申请与受理、审查、决定与送达。14.下列不属于金融合约的基本种类的是( )。（分数：2.00）A.远期B.期货C.掉期D.股票 解析：解析：衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期、期货、掉期(互换)和期权。D 项属于原生性金融产品。15.( )是市场准入前的重要环节，

16、也是确保银行业金融机构合理布局、协调发展的必要手段。（分数：2.00）A.机构发展规划 B.法人机构设立C.分支机构设立D.业务范围的确定解析：解析：机构发展规划是市场准入前的重要环节，也是确保银行业金融机构合理布局、协调发展的必要手段。16.( )是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。（分数：2.00）A.全面检查B.专项检查 C.稽核检查D.临时检查解析：解析：现场检查分为全面检查、专项检查、后续检查、临时检查和稽核调查。 全面检查是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及其风险状况进行的全面性检查，原则上每 5年至少安排一次。 专项检查是对被检查机构某些业务领域、区

17、域进行的专门检查。 后续检查是对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。 临时检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。 稽核调查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。17.非现场监管工作要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测督促被监管机构的整改进度和情况，从而加强现场检查的( )。（分数：2.00）A.有效性 B.针对性C.高效性D.准确性解析：解析：非现场监管工作要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况从而加强现场检查的有效性。18.组织实施现场检查时，检查人员不得少于( )，并应当

18、出示合法证件和检查通知书。（分数：2.00）A.5人B.2人 C.3人D.4人解析：解析：组织实施现场检查时，检查人员不得少于 2人，并应当出示合法证件和检查通知书。19.( )是金融机构生存和发展的基础。（分数：2.00）A.资本 B.资产C.管控水平D.盈利能力解析：解析：资本是金融机构生存和发展的基础，为了保证金融机构的稳健运行，银行监管当局通过确定金融机构资本水平、资本构成以及资本与各种风险资产的比例关系，限制金融机构风险资产总量的扩张、减少风险。20.( )对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。（分数：2.00）A.全面检查B.专项检查C.后续检查 D.临时

19、检查解析：解析：现场检查分为全面检查、专项检查、后续检查、临时检查和稽核调查。 全面检查是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及其风险状况进行的全面性检查，原则上每 5年至少安排一次；专项检查是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查：后续检查是对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查：临时检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查：稽核调查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。二、多项选择题(总题数：7，分数：14.00)21.机构终止分为的情形有( )。（分数：2.00）A.解散 B.合并C.被撤销 D.破产

20、 E.变更解析：解析：机构终止分为解散、被撤销和破产三种情形。22.以下属于商业银行可以从事的十三类业务的有( )。（分数：2.00）A.募集发行债务、资本补充工具 B.信用卡业务 C.衍生产品交易业务 D.离岸银行业务 E.信贷资产收益权转让 解析：解析：根据商业银行法规定，商业银行可以从事十三类业务以及经批准的其他业务有：募集发行债务、资本补充工具，信用卡业务，衍生产品交易业务，离岸银行业务，其他创新业务(信贷资产证券化、信贷资产收益权转让、理财直接融资工具)等。23.我国银行业市场准入的法律体系包括( )。（分数：2.00）A.部门规章 B.行政法规 C.法律 D.自律性规章E.公司内部

21、制度解析：解析：我国银行业市场准入法律体系包括：法律、行政法规、部门规章。24.行政许可实施程序包括( )。（分数：2.00）A.申请与受理 B.审查 C.决定与送达 D.面谈E.复议解析：解析：行政许可实施程序包括：申请与受理、审查、决定与送达。25.风险监管的完整链条由( )构成。（分数：2.00）A.市场准入 B.现场检查 C.非现场检查 D.市场退出 E.信息披露解析：解析：市场准入是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。26.制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重( )。（分数：2.00）A.发展可持续 B.风险管理匹配 C.商业模式

22、可行 D.服务普惠性 E.差异化的市场定位解析：解析：制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重的方面有：发展可持续；风险管理匹配；商业模式可行；服务普惠性。27.任职资格终止的情形有( )。（分数：2.00）A.撤销 B.失效 C.取消 D.解散E.被撤销解析：解析：任职资格终止包括撤销、失效和取消等情形；机构终止分为解散、被撤销和破产三种情形。三、判断题(总题数：5，分数：10.00)28.商业银行法属于行政法规。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：我国银行业市场准入法律体系包括法律、行政法规、部门规章。其中，法律：商业银行法银行业监督管理法；行政法规：外资银行管理

23、条例；部门规章：中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序中资商业银行行政许可事项实施办法农村中小金融机构行政许可事项实施办法外资银行管理条例实施细则外资银行行政许可事项实施办法。29.开办外币信用卡业务的，应当具有经外汇管理部门批准的结汇、售汇业务资格和银监会批准的外汇业务资格(或外汇业务范围)。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：开办外币信用卡业务的，应当具有经外汇管理部门批准的结汇、售汇业务资格和银监会批准的外汇业务资格(或外汇业务范围)。30.信息披露是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：市场准入是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。31.取消任职资格是一种行政处罚措施。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：取消任职资格是一种行政处罚措施。32.商业银行解散、被撤销和破产的，需要进行清算。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：商业银行解散、被撤销和破产的，应当依法成立清算组，进行清算。