证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-2-1及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-2-1 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.下列( )不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。（分数：0.50）A.小盘平衡基金B.中盘成长基金C.中盘混合基金D.大盘价值基金2.在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指( )。（分数：0.50）A.ETF 基金B.LOF 基金C.QFII 基金D.QDII 基金3.在我国，( )负责对基金活动实施监管。（分数：0.50）A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国证券业协会4

2、.目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为( )个等级。（分数：0.50）A.3B.5C.6D.105.基金管理公司最高的决策机构是( )。（分数：0.50）A.研究部B.交易部C.投资部D.投资决策委员会6.根据证券基金销售管理办法有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的( )。（分数：0.50）A.1/3B.1/2C.2/3D.2/57.我国积极管理的股票型基金一般按照( )的比例计提基金管理费。（分数：0.50）A.1.0%B.1.5%C.2.0%D.2.5%8.假定某基金

3、的总资产为 65 亿元，总负债为 5 亿元，基金份额总数为 60 亿份，那么该基金份额净值为( )元。（分数：0.50）A.1B.1.05C.1.13D.1.249.证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括( )。（分数：0.50）A.对基金业实行严格监管B.对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击C.强制基金定期进行充分及时的信息披露D.基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配10.对基金营销反应弱的客户更加重视( )。（分数：0.50）A.基金产品的未来收益B.新产品、新服务C.销售机构的营销和服务D.基金产品的外在表现形式11.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是(

4、 )。（分数：0.50）A.经营风险B.管理水平风险C.职业道德风险D.合规风险12.下列各基金品种中，( )不须披露上市交易公告书。（分数：0.50）A.普通的开放式基金B.封闭式基金C.上市开放式基金(LOF)D.交易型开放式指数基金(ETF)13.开放式基金连续( )以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。（分数：0.50）A.2 个开放日B.2 日C.3 个开放日D.3 日14.信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。（分数：0.50）A.5B.10C.15D.2015.一般来讲，差异性市场策略的实施依

5、赖于( )。（分数：0.50）A.大规模的广告宣传和促销B.一定数量的客户提供专人理财服务C.激烈的基金销售市场竞争D.销售机构产品、服务的创新和优化16.老基金的特点不包括( )。（分数：0.50）A.缺乏基本的法律规范B.不以上市证券为基本投资方向C.是一种间接投资D.资产质量普遍不高17.以下不属于利率衍生工具的是( )。（分数：0.50）A.利率期货B.利率期权C.信用联结票据D.利率互换18.负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是( )。（分数：0.50）A.商业银行B.专业基金销售机构C.证券公司D.基金管理人19.( )是基金评级的基础。（分数：0.50）A.建立评级模型B.计

6、算评级数据C.划分评价等级D.划分基金类别20.对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴( )的个人所得税。（分数：0.50）A.15%B.20%C.25%D.30%21.( )是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。（分数：0.50）A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.欺诈客户22.ETF 基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少( )个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。（分数：0.50）A.3B.5C.8D.1023.相关研究

7、表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到( )。（分数：0.50）A.60%以上B.80%以上C.90%以上D.95%以上24.根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是( )。（分数：0.50）A.证券公司的资产管理产品B.基金管理公司的专户理财产品C.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D.上市公司采取定向增发方式发行的有价证券25.我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为( )。（分数：0.50）A.3%B.5%C.10%D.12%26.与股票型基金相比，混合型基金的投资风险( )。（分数：0.50）A.相同B.较低C.较高D.无法比较27.下列不属于

8、基金市场营销特殊性的是( )。（分数：0.50）A.专业性B.适用性C.服务性D.一次性28.既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是( )。（分数：0.50）A.增长型基金B.指数型基金C.混合型基金D.平衡型基金29.无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。（分数：0.50）A.股票名称B.股票编号C.股票的记载方式D.股东权利30.QDII 基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括( )。（分数：0.50）A.申购和赎回渠道B.申购与赎回的开放日及时间C.申购与赎回的程序、原则D.拒绝或暂停申购的情形31.我国基金销售法规体系中的核心法律是( )。（分数：0.50）A.证券法

9、B.公司法C.证券投资基金法D.证券投资基金销售管理办法32.对( )投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。（分数：0.50）A.积极型B.保守型C.投机D.稳健型33.根据基金( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。（分数：0.50）A.运作方式B.投资对象C.投资目标D.投资理念34.基金销售市场细分的原则中，( )要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。（分数：0.50）A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则35.基金销售( )要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。（分数：0.50）A.合法性B.公正性C.

10、公平性D.适用性36.基金销售机构制定的客户服务标准，对( )没有进行规范。（分数：0.50）A.资金清算B.服务对象C.服务内容D.服务程序37.封闭式基金份额的申购与赎回是在( )之间进行的。（分数：0.50）A.基金份额持有人与销售代理人B.基金份额持有人与基金管理人C.基金份额持有人与注册登记人D.基金份额持有人与基金份额持有人38.下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是( )。（分数：0.50）A.销售人员向他人提供基金未公开的信息B.销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序C.销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额D.销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险39.基金评价机构不得对同

11、一分类中包含基金少于( )只的基金进行评级或单一指标排名。（分数：0.50）A.10B.12C.15D.2040.ETF 具有( )的特点。（分数：0.50）A.保本基金B.指数基金C.主动型基金D.基金中的基金41.世界上最早、最有影响的股价指数是( )。（分数：0.50）A.道-琼斯股票价格平均指数B.金融时报指数C.日经指数D.纳斯达克指数42.下列关于国家股的说法，错误的是( )。（分数：0.50）A.国家股是国有股权的一个组成部分B.国家股可由国务院授权投资的机构持有C.国有股权原则上不可以转让D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构43.证券的流动性不能通过( )实现。（分

12、数：0.50）A.到期兑付B.记账C.贴现D.转让44.下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是( )。（分数：0.50）A.报价单位为每份基金价格B.基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则C.买卖份额申报数量应当为 100 份或其整数倍D.申报价格最小变动单位为 0.01 元45.基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向( )支付基金收益。（分数：0.50）A.基金自律组织B.基金监管部门C.基金托管人D.基金份额持有人46.在我国，债券型基金基金资产的( )以上投资于债券。（分数：0.50）A.60%B.70%C.80%D.90%47.决定债券再投资收益的主要因素不包括( )。（分

13、数：0.50）A.市场利率的变化B.息票收入C.债券的偿还期限D.资金的使用方向48.基金的各项资产利息的计提方式为( )。（分数：0.50）A.按周计提B.按月计提C.按日计提D.按季计提49.封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当( )。（分数：0.50）A.高于份额面值B.等于份额面值C.不高于份额面值D.不低于份额面值50.基金销售监管的监管与自律并重原则是指( )。（分数：0.50）A.针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险B.在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育 和自我管理C.要求基金市场具有充分的透

14、明度，实现市场信息公开化D.对监管对象给予公正的待遇51.开放式基金赎回费总额的( )应归入基金财产。（分数：0.50）A.10%B.15%C.25%D.50%52.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为 5 元，且不得高于成交金额的( )。（分数：0.50）A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%53.运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是( )。（分数：0.50）A.结构化金融衍生产品B.组合化金融衍生产品C.证券化金融衍生产品D.混合化金融衍生产品54.基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括( )。

15、（分数：0.50）A.承诺收益或者承担损失B.预测该基金的证券投资业绩C.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩D.使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语55.用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是( )。（分数：0.50）A.利率互换B.现金互换C.信用互换D.保证金互换56.我国开放式基金的赎回方式是( )。（分数：0.50）A.数量赎回B.金额赎回C.份额赎回D.批量赎回57.在基金的分析和评价时遵循( )，可以避免基金短期业绩的偶然性。（分数：0.50）A.全面性原则B.长期性原则C.一致性原则D.客观公正性原则58.我国证券发行与承销管理办法规定，首次公

16、开发行股票要以询价方式确定股票的( )。（分数：0.50）A.票面价格B.开盘价格C.发行价格D.票面价值59.( )是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。（分数：0.50）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则60.基金管理人不得免收持有期低于( )年的投资人的后端申购(认购)费用。（分数：0.50）A.3B.5C.6D.861.假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 200 万股、300 万股和 500 万股，每股的收盘价分别为 20 元、20 元和 10 元，银行存款为 10000 万元，对托管

17、人和管理人应付的报酬为 5000 万元，应付税费为 5000 万元，基金份额为 10000 万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为( )元。（分数：0.50）A.1.25B.1.45C.1.50D.1.6562.封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后( )退还基金投资人。（分数：0.50）A.10 日内B.10 个工作日内C.30 日内D.30 个工作日内63.优先股票和普通股票是按( )所进行的分类。（分数：0.50）A.股票的价值B.股票的格式C.股东享有的权利D.股东的风险和收益64.关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是( )。（

18、分数：0.50）A.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例B.基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税C.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D.为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率65.下列基金类型中，认购费率最低的是( )。（分数：0.50）A.股票型基金B.货币市场基金C.混合型基金D.债券型基金66.下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是( )。（分数：0.

19、50）A.证券公司B.保险公司C.证券咨询机构D.基金管理公司直销中心67.关于 LOF 份额的上市条件，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请B.基金的募集应符合证券投资基金法的规定C.募集金额应不少于 2 亿元人民币D.基金份额持有人应不少于 2000 人68.基金营销实务中，采用( )，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。（分数：0.50）A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.寻亲问友法69.通常，虚拟资本以( )的形式存在。（分数：0.50）A.有价证券B.无价证券C.资本证券D.货币证券70.基金销售由( )负责

20、办理，该机构可以委托其他合格机构代为办理。（分数：0.50）A.基金管理人B.商业银行C.证券公司D.证券投资咨询机构71.债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为( )。（分数：0.50）A.浮动利率债券B.息票累积债券C.固定利率债券D.零息债券72.基金年度报告应该在会计年度结束后( )日内经过审计后予以公告。（分数：0.50）A.15B.45C.60D.9073.契约型基金投资者享有基金的( )。（分数：0.50）A.份额所有权B.投资决策权C.资产管理权D.资产保管权74.海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是( )。（分数：0.50

21、）A.“了解你的产品”B.“了解你的客户”C.“了解你的职责”D.“了解你的目标”75.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为( )，通过者获得基金销售从业许可。（分数：0.50）A.证券市场基础知识B.证券投资基金C.证券发行与承销D.证券投资基金销售基础知识76.开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于( )份。（分数：0.50）A.5000 万B.1 亿C.2 亿D.5 亿77.关于 ETF 份额申购、赎回，下列说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.采用金额申购、份额赎回的方式B.采用份额申购、份额赎回的方式C.申购对价、赎回

22、对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价D.申请提交后不得撤销78.就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起( )个工作日内支付赎回款项。（分数：0.50）A.3B.5C.7D.979.基金营销实务中，客户投诉的根本原因是( )。（分数：0.50）A.销售机构提供的服务不够齐全B.客户没有得到预期的服务C.客户对基金销售机构的服务预期过高D.销售机构对基金业务规则解释不够详尽80.衡量基金择时能力常用的方法不包括( )。（分数：0.50）A.二次项法B.信息比率法C.成功概率法D.现金比例变化法二、B多选题/B(总题数：40，分数：40.00)81.我国基金

23、业快速发展阶段的代表性基金创新品种有( )。（分数：1.00）A.南方宝元债券基金B.南方积极配置基金C.南方避险增值基金D.国投瑞银瑞福基金82.基金营销中，公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括( )。（分数：1.00）A.新闻媒介B.股东C.监管机构D.客户83.根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为( )。（分数：1.00）A.普通客户B.次要客户C.重要客户D.持续购买客户84.基金市场营销的活动包括( )。（分数：1.00）A.基金产品设计B.价格定位C.促销D.市场定位85.对于短期交易的开放式基金投资人，以下有关赎回费的说

24、法错误的有( )。（分数：1.00）A.对于持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 1.5%的赎回费B.对于持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.5%的赎回费C.按相关标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产D.按相关标准收取的基金赎回费的 80%应计入基金财产86.我国基金行业的对外开放主要体现为( )。（分数：1.00）A.合资基金管理数量不断增加B.基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务C.合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D.部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务87.中国证监会的

25、主要职责包括( )。（分数：1.00）A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B.负责监督有关法律法规的执行C.维持公平而有序的证券市场D.依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为88.基金的不定期信息披露包括( )。（分数：1.00）A.澄清公告B.临时报告C.基金季度报告D.基金年度报告89.根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括( )。（分数：1.00）A.募集基金B.向证券交易所提交募集文件C.向中国证监会提交募集文件D.发售基金份额90.下列属于我国公司股东权利的有( )。（分数：1.00）A.公司重大决策参与权B.对公司的经营管理提出质询C.持有的股份可以

26、依法转让D.查阅公司章程91.关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有( )。（分数：1.00）A.一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标B.一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标C.债券发行的定价方式以公开招标最为典型D.以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的92.货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为( )。（分数：1.00）A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.偏离度公告93.基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有( )。（分数：1.00）A.及时更新

27、原有的客户记录B.定期向客户提供有用的信息服务C.对客户的财务情况、投资情况进行跟踪D.针对市场变化及时提供新的服务和产品94.债券不能收回投资的情况有( )。（分数：1.00）A.债务人清算后没有剩余余额B.流通市场风险C.债务人不履行债务D.债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失95.目前，我国的基金管理费、基金托管费实行( )。（分数：1.00）A.每日计提B.每周计提C.按周支付D.按月支付96.按照证券的募集方式，有价证券可分为( )。（分数：1.00）A.上市证券B.公募证券C.非上市证券D.私募证券97.OTC 交易的衍生工具的特点有( )。（分数：1.00）A.不通过集中的交易

28、所B.实行分散的、一对一交易C.通过各种通讯方式交易D.实行集中的、一对一交易98.基金管理公司的主要业务有( )。（分数：1.00）A.基金的募集与销售B.特定客户资产管理业务C.投资咨询服务业务D.基金的投资管理99.QDII 基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括( )。（分数：1.00）A.申购和赎回渠道B.申购与赎回的开放日及时间C.申购与赎回的程序、原则D.巨额赎回的处理办法100.对于基金交易费，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B.交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取C.交易佣

29、金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取101.证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有( )。（分数：1.00）A.选择合适的投资方式B.选择合适的营销时机C.提供便利条件D.降低客户成本102.由于( )的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。（分数：1.00）A.未来收益B.账面价值C.年度预算D.市场利率103.基金公司风险控制能力的考察要点包括( )。（分数：1.00）A.公司风险控制理念B.公司危机处理情况C.公司合规经营悄况D.公司信息披露情况104.我国基金信息披露制度中，基

30、金信息披露应遵守的规范性文件主要包括( )。（分数：1.00）A.基金信息披露内容与格式准则B.基金信息披露编报规则C.证券投资基金上市规则D.交易型开放式指数基金业务实施细则105.目前，我国的结构化金融衍生产品主要包括( )。（分数：1.00）A.由股份有限公司发行的各类融资产品B.由商业银行开发的各类结构化理财产品C.在代办股份转让系统上可交易的各类票据D.在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据106.基金管理公司风险控制的制度体系由( )构成。（分数：1.00）A.公司章程B.内部控制大纲C.公司基本管理制度D.部门规章制度107.我国基金法规定，基金份额持有人享受的权利包括( )。

31、（分数：1.00）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额108.以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.认购采取金额认购的方式B.为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式C.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)D.基金认购费用以净认购金额为基础收取109.开放式基金代销是一种通过( )等代销机构销售基金的方法。（分数：1.00）A.银行B.证券公司C.保险公司D.财务顾问公司110.根据证券投资基金会计核算业务指引，基金的会计核算对象包括( )的核算。（分数：1.0

32、0）A.资产类B.负债类C.资产负债共同类D.所有者权益类和损益类111.下列可以从基金财产中列支的费用有( )。（分数：1.00）A.基金管理人的管理费B.基金托管人的托管费C.基金份额持有人大会费用D.基金合同生效后的信息披露费用112.根据发行主体的不同，债券可以分为( )。（分数：1.00）A.记账式债券B.政府债券C.公司债券D.金融债券113.基金投资风险控制的具体措施包括( )。（分数：1.00）A.实行内部监察稽核控制B.采取投资风险管理技术和控制程序C.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度D.明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征114.下列关于

33、开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为B.赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为C.在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请D.开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行115.证券投资基金销售机构的客户服务模式有( )。（分数：1.00）A.电话服务中心B.手机短信C.“多对一”专人服务D.邮寄服务116.关于基金销售机构的会计系统控制规范，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理B.应当采取适当的会计控制

34、措施，规范资金清算交收工作C.应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账D.在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账117.下列关于基金分类标准的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金B.90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金118.证券投资基金的特点包括( )。（分数：1.00）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.独立托管、保

35、障安全119.下列属于基金业“软件”的有( )。（分数：1.00）A.基金产品线B.基金公司C.理财规划观念D.客户群体对基金的理解和接受度120.基金的估值方法必须( )。（分数：1.00）A.保持一致性B.保持公开性C.保持灵活性D.任何情况都不能变化三、B判断题/B(总题数：20，分数：20.00)121.境内上市外资股称为 H 股。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.债券的流动性主要取决于债券收益的稳定性。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.认沽权证实质上属于看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产。( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.按照发行风

36、险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分，证券承销方式有包销和代销两种。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用资金，由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.在我国，基金管理人由基金管理公司和符合有关规定的证券公司担任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.平衡型基金又被称为“混合型基金”。( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.封闭

37、式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证券业协会提出上市申请。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.在投资交易过程中，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.基金促销的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.基金销售机构的电话服务中心在提供服务时不能记录谈话资料。( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.基金销售机构和销售人员必须按照有关法律法规对有效投诉负责。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.基金公司的资产管理规模直接关系公司

38、的管理费收入。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.定期定额投资具有投资起点低、自动投资省时省力等特点。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.特雷诺指数、詹森指数和夏普指数都考虑了基金经理的主动管理能力和市场波动对基金业绩的影响。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.通常，利率上升时，债券市场往往下跌，债券基金的净值将遭受损失。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.目前我国开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在 0.5%以内。( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.自助式前台系统通常包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信

39、等非现场方式实现的自助系统。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.基金销售机构对于取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员，应参照中国证监会从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-2-1 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.下列( )不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。（分数：0.50）A.小盘平衡基金B.中盘成长基金C.中盘混合基金 D.大盘价值基金解析：解析 股票按市值规模不同可分为大盘、中盘、小盘股

40、，按成长性不同分为成长股和价值股。股票型基金根据其所持股票特点可分为大盘成长、中盘成长、小盘成长、大盘价值、中盘价值、小盘价值、大盘平衡、中盘平衡、小盘平衡九类基金。2.在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指( )。（分数：0.50）A.ETF 基金B.LOF 基金C.QFII 基金D.QDII 基金 解析：解析 QDII 基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。3.在我国，( )负责对基金活动实施监管。（分数：0.50）A.中国证监会 B.中国银监会C

41、.中国保监会D.中国证券业协会解析：解析 基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。在我国，国务院证券监督管理机构，即中国证监会依法对证券投资基金活动实施监督管理。4.目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为( )个等级。（分数：0.50）A.3B.5 C.6D.10解析：解析 根据基金评级指标的计算结果，制定等级设置规则，对同类基金进行等级评价。目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为 5 个等级，为方便投资者直观地了解

42、，有时采用星级标识，如“五星等级”、“四星等级”等。5.基金管理公司最高的决策机构是( )。（分数：0.50）A.研究部B.交易部C.投资部D.投资决策委员会 解析：解析 基金管理公司最高的投资决策机构是投资决策委员会，它一般是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。6.根据证券基金销售管理办法有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的( )。（分数：0.50）A.1/3B.1/2 C.2/3D.2/5解析：解析 证券投资基金销售管理办法第九条规定，商业银行申

43、请基金代销业务资格须具备的条件之一是：公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不少于该部门员工人数的 1/2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者5 年以上证券、金融业务的工作经历。7.我国积极管理的股票型基金一般按照( )的比例计提基金管理费。（分数：0.50）A.1.0%B.1.5% C.2.0%D.2.5%解析：解析 我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率 1.5%的比例计提管理费；指数型基金和债券型基金的年管理费率一般在 0.5%1.0%之间；货币市场基金的年管理费率一般为 0.33%。8.假定某基金的总资产

44、为 65 亿元，总负债为 5 亿元，基金份额总数为 60 亿份，那么该基金份额净值为( )元。（分数：0.50）A.1 B.1.05C.1.13D.1.24解析：解析 基金份额净值=(基金资产总额-基金负债)/基金总份额=(65-5)/60=1(元)。9.证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括( )。（分数：0.50）A.对基金业实行严格监管B.对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击C.强制基金定期进行充分及时的信息披露D.基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配 解析：解析 证券投资基金严格监管、信息透明的特点要求，为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，

45、各国(地区)基金监管机构都对基金业实行严格的监管，对各种有损投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金定期进行充分及时的信息披露。D 项体现的是证券投资基金利益共享的特点。10.对基金营销反应弱的客户更加重视( )。（分数：0.50）A.基金产品的未来收益 B.新产品、新服务C.销售机构的营销和服务D.基金产品的外在表现形式解析：解析 根据客户对基金营销的反应程度不同，可将其划分为强、中、弱型客户。其中，反应强的客户往往关注基金产品的外在表现形式，重视销售机构的营销和服务，容易接受新产品、新服务；反应弱的客户更多重视基金产品的未来收益。11.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是( )。（分数

46、：0.50）A.经营风险 B.管理水平风险C.职业道德风险D.合规风险解析：解析 在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、管理水平风险和职业道德风险等。12.下列各基金品种中，( )不须披露上市交易公告书。（分数：0.50）A.普通的开放式基金 B.封闭式基金C.上市开放式基金(LOF)D.交易型开放式指数基金(ETF)解析：解析 凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。披露上市交易公

47、告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)、交易型开放式指数基金(ETF)。13.开放式基金连续( )以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。（分数：0.50）A.2 个开放日 B.2 日C.3 个开放日D.3 日解析：解析 单个开放日，开放式基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。开放式基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。14.信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。（分数：0.50）A.5B.10C.15 D.20解析：解析 证券投

48、资基金销售业务信息管理平台管理规定规定，信息管理平台应用系统的支持系统中的数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 15 年。15.一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于( )。（分数：0.50）A.大规模的广告宣传和促销B.一定数量的客户提供专人理财服务C.激烈的基金销售市场竞争D.销售机构产品、服务的创新和优化 解析：解析 一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于基金销售机构产品、服务的创新和优化。为了根据细分市场的不同提供不同的产品和服务，在基金产品的核心功能趋同的情况下，投资基金产品的便利性服务、支持性服务将成为竞争的焦点。16.

49、老基金的特点不包括( )。（分数：0.50）A.缺乏基本的法律规范B.不以上市证券为基本投资方向C.是一种间接投资 D.资产质量普遍不高解析：解析 人们习惯上将 1997 年以前设立的基金称为老基金。老基金存在的问题主要表现在三个方面：缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门，因此它们实际上是一种直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金；老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。17.以下不属于利率衍生工具的是( )。（分数：0.50）A.利率期货B.利率期权C.信用联结票据 D.利率互换解析：解析 利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。C 项属于信用衍生工具。18.负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是( )。（分数：0.50）A