证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-16-2及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-16-2 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：20，分数：40.00)1.证券的_是指持有证券本身可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资本所有权或使用权的回报。 A.风险性 B.流动性 C.期限性 D.收益性（分数：2.00）A.B.C.D.2.纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为五个阶段。以下哪个时期是处于证券市场的恢复阶段?_ A.16世纪中叶 B.20世纪初 C.第二次世界大战后至 20世纪 60年代 D.20世纪 70年代开始（分数：2.00）A.B.C.D.3.用会计方法计算出来的

2、每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的_。 A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值（分数：2.00）A.B.C.D.4.某公司拟申请上市发行股票。发行后公司股份总数为 5亿股，股本总额为 5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为_亿股。 A.2.5 B.1.25 C.1 D.0.5（分数：2.00）A.B.C.D.5.债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的_凭证。 A.所有权 B.债权债务 C.转让权 D.权利义务（分数：2.00）A.B.C.D.6._是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率

3、予以定期调整的债券。 A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.付息债券（分数：2.00）A.B.C.D.7.根据发行主体的不同，债券可以分为_。 A.零息债券、附息债券、息票累积债券 B.实物债券、凭证式债券和记账式债券 C.政府债券、金融债券和公司债券 D.国债和地方债（分数：2.00）A.B.C.D.8.下列各项中，属于记账式债券特点的是_。 A.风险大 B.可以上市流通 C.具有实物形态 D.丢失后不可挂失（分数：2.00）A.B.C.D.9._是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。

4、A.金融远期合约 B.金融现货 C.金融期权 D.金融互换（分数：2.00）A.B.C.D.10.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未出售的证券全部退还给发行人的承销方式是_ A.代销 B.余额包销 C.全额包销 D.包销（分数：2.00）A.B.C.D.11.关于以价格为标的的荷兰式招标论述正确的是_。 A.以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价格 B.以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格 C.以募满发行额为止所有投标者的最高中标价格作为最后中标价格 D.以募满发行额为止所有投标者的平均中标价格作为最后中标价格（分数：2.00）A.B.C.

5、D.12.债券与股票的相同点不包括_。 A.两者都属于有价证券 B.两者的发行目的 C.两者的收益率相互影响 D.两者都是筹措资金的手段（分数：2.00）A.B.C.D.13._也称封闭式回购，指融资方(正回购方)在将债券质押给融券方(逆回购方)融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由融资方按约定回购利率计算的资金额向融券方返回资金，融券方向融资方返回原出质债券的融资行为。 A.质押式回购 B.买断式回购 C.报价式回购 D.开放式回购（分数：2.00）A.B.C.D.14.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险共担的_投资方式。 A.集资 B.集合 C.合作

6、D.联合投资（分数：2.00）A.B.C.D.15.基金_是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。 A.份额持有者 B.管理人 C.托管人 D.注册登记机构（分数：2.00）A.B.C.D.16.基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，基金份额持有人可以自行召集基金份额持有人大会，并应当至少提前_日向国务院证券监督管理机构备案。 A.10 B.15 C.20 D.30（分数：2.00）A.B.C.D.17.按照我国证券投资基金法的规定，我国基金份额持有人享有权利不包括_。 A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产 B.承担基金亏损或终止的有限责任 C.对基

7、金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料（分数：2.00）A.B.C.D.18._是指基金管理公司根据专业的投资知识与经验投资运作基金资产的行为，是基金管理公司最基本的一项业务。 A.基金的募集与销售 B.基金的投资管理 C.特定客户资产管理 D.基金运营（分数：2.00）A.B.C.D.19._是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 A.契约型基金 B.封闭式基金 C.开放式基金 D.公司型基金（分数：2.00）A.B.C.D.20.下列关于开放式基金的说法正确的是_

8、。 A.开放式基金没有固定的存续期 B.开放式基金的基金份额总额是固定的 C.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响 D.开放式基金没有赎回压力（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多选题/B(总题数：20，分数：40.00)21.证券市场是_。 A.价值直接交换的场所 B.财产权利直接交换的场所 C.信用直接交换的场所 D.风险直接交换的场所（分数：2.00）A.B.C.D.22.世界上不同国家和地区对基金的称谓有所不同，目前世界各国的称谓有_。 A.证券投资信托基金 B.共同基金 C.金融产品 D.单位信托基金（分数：2.00）A.B.C.D.23.基金与其他金融工具或理财产品

9、的差异主要表现在_。 A.性质不同 B.收入来源不同 C.风险收益特征不同 D.投资门槛不同（分数：2.00）A.B.C.D.24.中外合资基金管理公司境外股东的条件包括_。 A.最近 3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 B.最近 5年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 C.实缴资本不少于 3亿元人民币的等值可自由兑换货币 D.实缴资本不少于 5亿元人民币的等值可自由兑换货币（分数：2.00）A.B.C.D.25.下列关于基金法律形式的说法正确的有_。 A.契约型基金是根据基金合同设立的 B.契约型基金投资者是基金公司的股东 C.公司型基金设有董事会 D.公司型基金依据基金公司章程设立（分

10、数：2.00）A.B.C.D.26.关于私募证券，下列说法正确的有_。 A.审查条件相对宽松 B.投资者一般较少 C.采取公示制度 D.不会上市交易（分数：2.00）A.B.C.D.27.普通股票股东的权利包括_。 A.公司重大决策参与权 B.公司资产收益权和剩余资产分配权 C.依法转让所持股份 D.优先认股权（分数：2.00）A.B.C.D.28.金融衍生工具的特征包括_。 A.长期性 B.杠杆性 C.联动性 D.高风险性（分数：2.00）A.B.C.D.29.下列关于记名股票的说法正确的是_。 A.记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向发起人、法

11、人发行的股票，应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人、法人发行的股票不得另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票（分数：2.00）A.B.C.D.30.南于 QDII基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定的特点有_。 A.发售 QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.QDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 C.发售 QDII基金的基金托管人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 D.QDII基金份额仅可以用人民币进行认购（分数

12、：2.00）A.B.C.D.31.关于封闭式基金的收益分配，下列说法错误的是_。 A.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度已实现收益的 90% B.若基金投资当年发生亏损，也要进行分配 C.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次 D.基金分配后，基金份额净值不能高于面值（分数：2.00）A.B.C.D.32.以下属于公募基金特征的是_。 A.可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定 B.投资金额门槛较高 C.适宜中小投资者参与 D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管（分数：2.00）A.B.C.D.33.场内申购、赎回 ETF采用_的方式。 A.金

13、额申购 B.份额申购 C.金额赎回 D.份额赎回（分数：2.00）A.B.C.D.34.QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括_。 A.申购和赎回渠道 B.申购与赎回的程序、原则 C.币种 D.拒绝或暂停申购的情形（分数：2.00）A.B.C.D.35.基金管理公司的投资管理部门主要包括_。 A.投资部 B.投资决策委员会 C.研究部 D.交易部（分数：2.00）A.B.C.D.36.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费主要包括_。 A.印花税、佣金 B.过户费、经手费 C.证管费 D.审计费（分数：2.00）A.B.C.D.37

14、.下列关于投资者(包括个人和机构)投资基金的税收说法正确的是_。 A.对个人和非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税 B.对投资者申购和赎回开放式基金份额，暂不征收印花税 C.对投资者从证券投资基金分配中取得的收入，暂不征收企业所得税 D.基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税（分数：2.00）A.B.C.D.38.下列关于货币市场基金的利润分配的说法正确的有_。 A.货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益 B.货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 C.货币市

15、场基金在每日进行利润分配时，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 D.货币市场基金在每日进行利润分配时，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益（分数：2.00）A.B.C.D.39.基金管理人至少每周公告一次封闭式基金的_。 A.资产累计净值 B.资产净值 C.份额累计净值 D.份额净值（分数：2.00）A.B.C.D.40.下列说法正确的是_。 A.封闭式基金在场外办理申购(认购)和赎回 B.LOF和 ETF两类基金都同时具备在场外申购(认购)、赎回和场内交易的特点 C.LOF只可以场内交易 D.开放式基金在场外办理申购(认购)和赎回（分数：2.00）A.B

16、.C.D.三、B判断题/B(总题数：7，分数：20.00)41.从理论上分析，公司经营状况与股价密切相关，公司经营状况好，股价上升；反之，股价下跌。（分数：3.00）A.正确B.错误42.按照持有人权利的性质不同，可将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等类别。（分数：3.00）A.正确B.错误43.已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为未上市流通股份和已上市流通股份。（分数：3.00）A.正确B.错误44.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。（分数：3.00）A.正确B.错误45.基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产被挪

17、作他用，有利于保障基金资产的安全。（分数：3.00）A.正确B.错误46.基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准。（分数：3.00）A.正确B.错误47.货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过 10%。（分数：2.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-16-2 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：20，分数：40.00)1.证券的_是指持有证券本身可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资本所有权或使用权的回报。 A.风险性 B.流动性 C.期限性 D.收益性（分数：2.00）A.B.C

18、.D. 解析：解析 证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资本所有权或使用权的回报。证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券的风险性是指证券收益的不确定性。故选D。2.纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为五个阶段。以下哪个时期是处于证券市场的恢复阶段?_ A.16世纪中叶 B.20世纪初 C.第二次世界大战后至 20世纪 60年代 D.20世纪 70年代开始（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 第二次世界大战后至 20世纪 60年代，世界贸易和国际资本流动得到了一定程度的恢复与发展，证券市场国际化的进程也逐渐提升和恢复。故选 C。3.用会计

19、方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的_。 A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 股票的票面价值又称“面值”，是股份公司在所发行的股票上标明的票面金额，A 选项错误。股票的清算价值是指股份公司破产或倒闭后进行清算时每一股份所代表的实际价值，故 C选项错误。股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的现值，D 选项错误。股票的账面价值又称“股票净值”或“每股净资产”，指用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值。故选 B。4.某公司拟申请上市发行股票。发行后公司股份总数为 5亿股，股本总额为 5亿元人民币，则该

20、公司公开发行的股份应至少为_亿股。 A.2.5 B.1.25 C.1 D.0.5（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 我国证券法规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是：公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上；公司股本总额超过人民币 4亿元的，公开发行的股份比例为 10%以上。故选 D。5.债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的_凭证。 A.所有权 B.债权债务 C.转让权 D.权利义务（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、

21、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。故选 B。6._是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券。 A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.付息债券（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 按照计息方式的不同，附息债券还可细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。固定利率债券是在债券存续期内票面利率不变的债券。浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券。故选 B。7.根据发行主体的不同，债券可以分为_。 A.零息债券、附息债券、息票累积债券 B.实物债券、凭证式债券和记账式债券 C.政府债券、金融债券和

22、公司债券 D.国债和地方债（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为零息债券、附息债券、息票累积债券三类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。故选 C。8.下列各项中，属于记账式债券特点的是_。 A.风险大 B.可以上市流通 C.具有实物形态 D.丢失后不可挂失（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程的债券。记账式债券可记名，可挂

23、失，可上市流通，安全性好。故选 B。9._是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。 A.金融远期合约 B.金融现货 C.金融期权 D.金融互换（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。故选 A。10.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未出售的证券全部退还给发行人的承销方式是_ A.代销 B.余额包销 C.全额包销 D.包销（分数：2.00）A. B.C.

24、D.解析：解析 代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。故选 A。11.关于以价格为标的的荷兰式招标论述正确的是_。 A.以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价格 B.以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格 C.以募满发行额为止所有投标者的最高中标价格作为最后中标价格 D.以募满发行额为止所有投标者的平均中标价格作为最后中标价格（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的分类，有价格招标和收益率招标；按照价格决定方式分类，有关式招标和荷兰式招标。以价

25、格为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是单一的。故选 B。12.债券与股票的相同点不包括_。 A.两者都属于有价证券 B.两者的发行目的 C.两者的收益率相互影响 D.两者都是筹措资金的手段（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 债券与股票的相同点包括：两者都属于有价证券，两者的收益率相互影响，两者都是筹措资金的手段。债券与股票的发行目的不同。发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本。而且，发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机

26、构、公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。故选 B。13._也称封闭式回购，指融资方(正回购方)在将债券质押给融券方(逆回购方)融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由融资方按约定回购利率计算的资金额向融券方返回资金，融券方向融资方返回原出质债券的融资行为。 A.质押式回购 B.买断式回购 C.报价式回购 D.开放式回购（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 质押式回购也称封闭式回购，指融资方(正回购方)在将债券质押给融券方(逆回购方)融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由融资方按约定回购利率计算的资金额向融券方返回资金，融券方向融资方返回

27、原出质债券的融资行为。买断式回购交易，也称“开放式回购”，是指债券持有人(正回购方)在将一笔债券卖给债券购买方(逆回购方)的同时，交易双方约定在未来某一日期，再由卖方(正回购方)以约定价格从买方(逆回购方)购回相等数量同种债券的交易行为。故选 A。14.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险共担的_投资方式。 A.集资 B.集合 C.合作 D.联合投资（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合

28、投资方式。故选 B。15.基金_是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。 A.份额持有者 B.管理人 C.托管人 D.注册登记机构（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。基金份额持有人是开展基金一切活动的中心。故选 A。16.基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，基金份额持有人可以自行召集基金份额持有人大会，并应当至少提前_日向国务院证券监督管理机构备案。 A.10 B.15 C.20 D.30（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 基金管理人和基金托管人都不召集基

29、金份额持有人大会的，基金份额持有人可以自行召集基金份额持有人大会，并应当至少提前 30日向国务院证券监督管理机构备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。故选 D。17.按照我国证券投资基金法的规定，我国基金份额持有人享有权利不包括_。 A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产 B.承担基金亏损或终止的有限责任 C.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 按照我国证券投资基金法的规定，我国基金份额持有人享有以

30、下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。B 选项是基金份额持有人应履行的义务。故选 B。18._是指基金管理公司根据专业的投资知识与经验投资运作基金资产的行为，是基金管理公司最基本的一项业务。 A.基金的募集与销售 B.基金的投资管理 C.特定客户资产管理 D.基金运营（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 投资管理业务是指基金管理公司根据专业的投资

31、知识与经验投资运作基金资产的行为，是基金管理公司最基本的一项业务。故选 B。19._是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 A.契约型基金 B.封闭式基金 C.开放式基金 D.公司型基金（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。封闭式基金是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是

32、指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。故选 C。20.下列关于开放式基金的说法正确的是_。 A.开放式基金没有固定的存续期 B.开放式基金的基金份额总额是固定的 C.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响 D.开放式基金没有赎回压力（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无期限的。封闭式基金的基金份额总额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。由

33、于开放式基金的份额不固定，有赎回压力。封闭式基金份额固定，没有赎回压力。故选 A。二、B多选题/B(总题数：20，分数：40.00)21.证券市场是_。 A.价值直接交换的场所 B.财产权利直接交换的场所 C.信用直接交换的场所 D.风险直接交换的场所（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 证券市场具有以下三个显著特征：证券市场是价值直接交换的场所；证券市场是财产权利直接交换的场所；证券市场是风险直接交换的场所。故选 ABD。22.世界上不同国家和地区对基金的称谓有所不同，目前世界各国的称谓有_。 A.证券投资信托基金 B.共同基金 C.金融产品 D.单位信托基金（分数：2.00）

34、A. B. C.D. 解析：解析 世界上不同国家和地区对基金的称谓有所不同。基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。故选 ABD。23.基金与其他金融工具或理财产品的差异主要表现在_。 A.性质不同 B.收入来源不同 C.风险收益特征不同 D.投资门槛不同（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 基金作为一种金融投资产品，与股票、债券、银行储蓄存款、保险产品、银行理财产品、信托产品、券商集合计划等其他金融工具或理财产品既有区别，又有联系。

35、差异主要表现在：性质不同、收益来源不同、风险收益特征不同、流动性不同、信息披露程度不同、投资门槛不同。故选 ABCD。24.中外合资基金管理公司境外股东的条件包括_。 A.最近 3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 B.最近 5年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 C.实缴资本不少于 3亿元人民币的等值可自由兑换货币 D.实缴资本不少于 5亿元人民币的等值可自由兑换货币（分数：2.00）A. B.C. D.解析：解析 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件：为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近 3年没有受到监管机构或者司法

36、机关的处罚；所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；实缴资本不少于 3亿元人民币的等值可自由兑换货币；经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。故选AC。25.下列关于基金法律形式的说法正确的有_。 A.契约型基金是根据基金合同设立的 B.契约型基金投资者是基金公司的股东 C.公司型基金设有董事会 D.公司型基金依据基金公司章程设立（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东

37、，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。故选 ACD。26.关于私募证券，下列说法正确的有_。 A.审查条件相对宽松 B.投资者一般较少 C.采取公示制度 D.不会上市交易（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 有价证券可以分为公募证券和私募证券。公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，不采取公示制度，不会上市交易。故选 ABD。27.普通股票股东的权利包括_。 A.公司重大决策参与权 B.公司资产收益权和剩余

38、资产分配权 C.依法转让所持股份 D.优先认股权（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 按照我国公司法的规定，公司股东依法享有公司重大决策参与权，公司资产收益权和剩余资产分配权。除了上面几种基本权利外，普通股票股东还可以享有由法律和公司章程所规定的其他权利。我国公司法规定，股东还有以下主要权利：第一，股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询；第二，股东持有的股份可依法转让；第三，公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。故选 ABCD。28.金融衍生工具的特征

39、包括_。 A.长期性 B.杠杆性 C.联动性 D.高风险性（分数：2.00）A.B. C. D. 解析：解析 金融衍生工具的基本特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。故选 BCD。29.下列关于记名股票的说法正确的是_。 A.记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人、法人发行的股票不得另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。我国公司法规定，

40、公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票。股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。故选 ABCD。30.南于 QDII基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定的特点有_。 A.发售 QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.QDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元

41、或其他外汇货币为计价货币认购 C.发售 QDII基金的基金托管人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 D.QDII基金份额仅可以用人民币进行认购（分数：2.00）A. B. C.D.解析：解析 由于 QDII基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下特点：发售 QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格；QDII 基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购，具体认购币种以发行公告为准。故选 AB。31.关于封闭式基金的收益分配，下列说法错误的是_。 A.封闭式基金

42、年度收益分配比例不得高于基金年度已实现收益的 90% B.若基金投资当年发生亏损，也要进行分配 C.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次 D.基金分配后，基金份额净值不能高于面值（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 根据证券投资基金运作管理办法有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，C选项正确，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 90%，A 选项错误。封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。若基金投资当年发生亏损，则不进行分配，B选项错误。基金分配后，基金份额净值不能低于面值，D 选项错误。封闭式基金应当采用现金方式分红。故选 A

43、BD。32.以下属于公募基金特征的是_。 A.可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定 B.投资金额门槛较高 C.适宜中小投资者参与 D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。故选 ACD。33.场内申购、赎回 ETF采用_的方式。 A.金额申购 B.份额申购 C.金额赎回 D.份额赎回（分数：2.00）A.B. C.D. 解

44、析：解析 ETF 份额的申购、赎回应遵循以下原则：场内申购、赎回 ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购、赎回 ETF采用金额中购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。场内申购、赎回 ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购赎回 ETF时，申购、赎回对价为现金。申购、赎回申请提交后不得撤销。故选BD。34.QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括_。 A.申购和赎回渠道 B.申购与赎回的程序、原则 C.币种 D.拒绝或暂停申购的情形（分数：2.00）A. B. C.D.解析：解析 QDII

45、 基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点：申购和赎回渠道，申购与赎回的开放日及时间，申购与赎回的程序、原则。QDII 基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别：币种，拒绝或暂停中购的情形。故选 AB。35.基金管理公司的投资管理部门主要包括_。 A.投资部 B.投资决策委员会 C.研究部 D.交易部（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部以及交易部。投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令；同时，投资部还担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息

46、。研究部是基金投资运作的支持部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。故选 ACD。36.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费主要包括_。 A.印花税、佣金 B.过户费、经手费 C.证管费 D.审计费（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费主要包括印花税、佣金、过户费、经手费、证管费。佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。故选 ABC。