证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-15-2及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-15-2 及答案解析(总分：85.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.50)1.基金销售渠道中，( )销售渠道尚未形成“开放式平台”，只是在销售自己产品时“搭售”其他基金管理公司的产品。A独立的投资顾问 B保险公司C基金超市 D商业银行（分数：0.50）A.B.C.D.2.目前，基金买卖股票的印花税税率为( )。A0 B0.1% C0.3% D0.5%（分数：0.50）A.B.C.D.3.基金管理人、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。A10 B15 C20 D25（

2、分数：0.50）A.B.C.D.4.基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A微观环境 B宏观环境 C内部环境 D外部环境（分数：0.50）A.B.C.D.5.关于可转换债券，下列叙述错误的是( )。A可转换债券具有双重选择权的特征B可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制（分数：0.50）A.B.C.D.6.根据证券投资基金销售管理办法，基金管理人应当自签订代销协议之日起( )日内，将代销协议报送

3、中国证监会。A5B7C10D15（分数：0.50）A.B.C.D.7.股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期相联系，两者是并存的关系，这是指股票的( )特征。A收益性 B永久性 C持续性 D参与性（分数：0.50）A.B.C.D.8.国内首只结构化基金是( )。A南方积极配置基金 B国投瑞银瑞福基金C南方避险增值基金 DETF 联接基金（分数：0.50）A.B.C.D.9.下列各指标中，( )以标准差代表基金的总风险。A夏普指数 B詹森指数 C特雷诺指数 D道-琼斯指数（分数：0.50）A.B.C.D.10.( )是指披露中存在应披露而未披

4、露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。A虚假记载 B误导性陈述 C重大遗漏 D欺诈客户（分数：0.50）A.B.C.D.11.基金产品的风险等级一般不包括( )。A高风险等级 B中风险等级 C低风险等级 D无风险等级（分数：0.50）A.B.C.D.12.当客户选择 IFA购买基金时，IFA 首先要做的是( )。A了解你的产品 B了解你的客户 C了解你的价值 D了解你的服务（分数：0.50）A.B.C.D.13.下列各项中，基金信息披露不包括( )。A登记信息披露 B募集信息披露C运作信息披露 D临时信息披露（分数：0.50）A.B.C.D.14.对( )投资者而言，短期的投资波动并不会

5、对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。A积极型 B保守型 C投机 D稳健型（分数：0.50）A.B.C.D.15.下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是( )。A公司注册资本为 5亿B公司成立 1年以来，治理健全，内部监控制度完善C公司无任何违法违规行为，社会信誉良好D公司经营业绩较好，资产质量良好（分数：0.50）A.B.C.D.16.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于( )。A基金的强制信息披露制度B基金从业人员较高的专业水平C基金管理人员较高的道德水准D基金管理人设立了内部流程控制（分数：0.50）A.B.C.D.17.基金合同生效不足

6、( )个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。A2 B3 C6 D9（分数：0.50）A.B.C.D.18.关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是( )。A主要是针对基金销售机构经营能力的监管B旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险C贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程D要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理（分数：0.50）A.B.C.D.19.下列关于基金促销手段的说法，正确的是( )。A基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B一般来说，针

7、对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系（分数：0.50）A.B.C.D.20.证券投资基金“风险共担”的特点表现在( )。A对基金业实行严格监管B对有损投资者利益的行为进行严厉打击C强制性信息披露D基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失（分数：0.50）A.B.C.D.21.( )可采用不同币种申购基金份额。AQDII 基金 B境内 ETF基金C一般开放

8、式基金 D一般封闭式基金（分数：0.50）A.B.C.D.22.开放式基金份额的( )是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。A转换 B非交易过户 C转托管 D冻结（分数：0.50）A.B.C.D.23.基金份额净值等于( )除以基金当前的总份额。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金公允价值 D基金资产估值（分数：0.50）A.B.C.D.24.我国_的认购价格采用 1元基金份额面值加计_元发售费用的方式加以确定。( )A封闭式基金；0.02 B开放式基金；0.01C开放式基金；0.02 D封闭式基金；0.01（分数：0.50）A.B.C.D.25.在我国，基金托管人

9、由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。A证券公司 B商业银行 C保险公司 D基金管理公司（分数：0.50）A.B.C.D.26.对处于形成期的家庭来说，投资应该以( )为主。A长期投资的权益投资工具 B偏进取的平衡资产配置C偏保守的平衡资产配置 D固定收益工具（分数：0.50）A.B.C.D.27.根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额 ( )的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。A5%B10%C20%D30%（分数：0.50）A.B.C.D.28.在下列客户服务方式中，基金销售机构通常用于定期或不定期地向客户传达专业信息和

10、传输投资理念的是( )。A互联网的应用 B“一对一”专人服务C讲座、推介会和座谈会 D媒体和宣传手册的应用（分数：0.50）A.B.C.D.29.开放式基金非交易过户的情况不包括( )。A继承 B捐赠 C申购和赎回 D司法强制执行（分数：0.50）A.B.C.D.30.在我国，开放式基金的申购、赎回采用( )交易原则。A“未知价” B“确定价” C“协商价” D“随机价”（分数：0.50）A.B.C.D.31.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于( )。A基金的强制信息披露制度B基金从业人员较高的专业水平C基金管理人员较高的道德水准D基金管理人设立了内部流程控制（分数：0.50

11、）A.B.C.D.32.当客户选择 IFA购买基金时，IFA 首先要做的是( )。A了解你的产品 B了解你的客户 C了解你的价值 D了解你的服务（分数：0.50）A.B.C.D.33.( )于 2004年 1月 31日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。A国务院 B中国证监会C国家发展和改革委员会 D中国证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D.34.在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括( )。A基金管理人B基金托管人C召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D基金监管机构（分数：0.50）A.B.C.D.35.( )负

12、责披露基金募集、上市交易、投资运作等环节的信息披露事项。A基金管理人B基金托管人C基金代销机构D召集基金份额持有人大会的基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.36.下列关于基金促销手段的说法，正确的是( )。A基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系（分数：0.50）A.B

13、.C.D.37.下列各项中，可从基金财产中列支的是( )。A申购费 B赎回费 C基金转换费 D销售服务费（分数：0.50）A.B.C.D.38.下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是( )。A投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户C基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D每个投资者凭个人身份证可以开设 2个基金账户（分数：0.50）A.B.C.D.39.在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的( )的高低决定的。A利息收入 B红利收入 C预期报酬率 D差价收入（分数：0.50）A.B.C.D.40.( )是指不采用申购

14、、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A开放式基金转换 B开放式基金非交易过户C开放式基金份额的转托管 D开放式基金份额的冻结（分数：0.50）A.B.C.D.41.下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是( )。A开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金C协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果D向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法（分数：0.50）A.B.C.D.42.“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个( )。A开放式基

15、金 B封闭式基金 C公司型基金 D契约型基金（分数：0.50）A.B.C.D.43.基金营销环境的微观环境不包括( )。A股东支持 B营销渠道 C公众 D人口（分数：0.50）A.B.C.D.44.某日，一只股票基金的资产总值为 333 456.25万元人民币，基金负债总值为 78089.87万元人民币，总份额为 62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为( )。A411 546.12 万元；5.3481 元B411 546.12 万元；4.0957 元C255 366.38 万元；4.0957 元D255 366.38 万元；5.3481 元（分数：1.00）A.B.C.D.45.出

16、现巨额赎回申请时，如果基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。A1%B2%C5%D10%（分数：0.50）A.B.C.D.46.证券投资基金运作管理办法规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在( )个交易日内进行调整。A5B10C15D20（分数：0.50）A.B.C.D.47.当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为

17、_。( )A高于；正数 B低于；负数 C低于；正数 D高于；负数（分数：0.50）A.B.C.D.48.目前，在我国，只能由( )担任基金管理人。A保险公司 B基金管理公司 C商业银行 D证券公司（分数：0.50）A.B.C.D.49.( )是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在 1年以上(含 1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。A上证国债指数B上证企业债指数C中国债券指数D中证全债指数（分数：0.50）A.B.C.D.50.在基金营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A微观环境 B

18、宏观环境 C政治环境 D法律环境（分数：0.50）A.B.C.D.51.根据投资目标的不同，基金可以分为( )。A契约型基金与公司型基金B增长型基金、收入型基金和平衡型基金C主动型基金和被动(指数)型基金D系列基金和基金中的基金（分数：0.50）A.B.C.D.52.假设投资者在 9月 3日(周五，最近一周均没有其他法定节假日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从( )起享有基金的分配权益。A9 月 3日 B9 月 4日 C9 月 5日 D9 月 6日（分数：0.50）A.B.C.D.53.下列各项中，约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是( )。A基金合

19、同 B基金代销协议 C基金托管协议 D基金招募说明书（分数：0.50）A.B.C.D.54.关于债券的基本性质，下列描述错误的是( )。A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权（分数：0.50）A.B.C.D.55.上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前( )个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。A10B15C20D30（分数：0.50）A.B.C.D.56.与私募基金相比，公募基

20、金的特点在于( )。A投资风险较高 B采取非公开方式发售C基金募集对象不固定 D投资活动所受到的限制和约束少（分数：0.50）A.B.C.D.57.对于货币市场基金的赎回资金，一般于 T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在( )到达投资者资金账户。A划出当天 B划出后一天 C划出后两天 D划出后三天（分数：0.50）A.B.C.D.58.下列关于货币市场基金收益公告的说法，不正确的是( )。A开放日的收益公告，应至少于每个开放日的次日披露B放开申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益和 7日年化收益率D放开申购、赎回后

21、法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7日年化收益率（分数：0.50）A.B.C.D.59.下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是( )。A总资本和资本充足率符合有关规定B设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（分数：0.50）A.B.C.D.60.基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是( )。A投资部 B研究部 C

22、交易部 D监察稽核部（分数：0.50）A.B.C.D.61.下列关于国家股的说法，错误的是( )。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C国有股权原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构（分数：0.50）A.B.C.D.62.( )是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。A市场营销方案的制定B市场营销策略的制定C市场营销计划的实施D市场营销控制（分数：0.50）A.B.C.D.63.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为( )。A认股权证和备兑权证 B认购权证和认沽权证C美式权证和欧式权证 D股权类权证和债权类权证（

23、分数：0.50）A.B.C.D.64.对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是( )。A股票型基金 B债券型基金 C保本型基金 D混合型基金（分数：0.50）A.B.C.D.65.下列关于持续营销的说法，错误的是( )。A持续营销过程中应该始终把客户利益放在第一位，为客户选择合适的基金B在进行基金的持续营销时，应把业绩高低作为衡量基金好坏的惟一标准C持续营销是指对已经设立的基金开展再营销的行为D相对于首次发行基金，持续营销的基金产品投资风格可能更趋于稳定（分数：0.50）A.B.C.D.66.首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是( )。A中国国际期货香港公司B香港中银集团C格林期货香

24、港公司D南华期货香港公司（分数：0.50）A.B.C.D.67.从 2008年 4月 24日起，基金买卖股票按照( )的税率征收印花税。A1B2C3D4（分数：0.50）A.B.C.D.68.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。A3 B5 C7 D10（分数：0.50）A.B.C.D.69.通常情况下，( )被视为无风险证券。A金融债券 B政府机构债券C中央政府债券 D中央银行发行的证券（分数：0.50）A.B.C.D.70.证券投资基金在我国香港被称为( )。A共同基金 B单位信托基金C集合投资基

25、金 D证券投资信托基金（分数：0.50）A.B.C.D.71.证券的流动性不能通过( )实现。A到期兑付 B记账 C贴现 D转让（分数：0.50）A.B.C.D.72.下列关于基金促销手段的说法，不正确的是( )。A基金促销是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到与目标市场沟通的目的B一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C基金广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广活动信息D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系（分数：0.50）A.B.C.D.73.交易型开放式指数

26、基金(ETF)申购时用( )换取 ETF份额，赎回时用 ETV份额换取( )。A现金；现金B现金；一揽子股票C一揽子股票；现金D一揽子股票；一揽子股票（分数：0.50）A.B.C.D.74.在我国，债券型基金基金资产的( )以上投资于债券。A60% B70% C80% D90%（分数：0.50）A.B.C.D.75.目前我国开放式基金的销售渠道不包括( )。A证券公司 B商业银行 C信托公司 D基金管理公司（分数：0.50）A.B.C.D.76.( )是基金管理公司最基本的一项业务。A基金的募集与销售 B投资管理业务C基金运营 D投资咨询服务（分数：0.50）A.B.C.D.77.份额净值保持

27、在 1元人民币不变的是( )。A股票基金 B债券基金 C混合基金 D货币市场基金（分数：0.50）A.B.C.D.78.开放式基金的投资者在 T日提交基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT BT+1 CT+2 DT+3（分数：0.50）A.B.C.D.79.下列关于简单份额净值收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是( )。A时间加权收益率一般在数值上大于简单份额净值收益率B时间加权收益率一般在数值上小于简单份额净值收益率C二者在大小上没有必然联系D二者均考虑了分红再投资的影响（分数：0.50）A.B.C.D.80.某普通投资者准备投资 10万元申购某

28、开放式基金，基金份额净值为 2.00元，申购费率为 0.50%，最终获得的份额约为( )份。A80000 B50000 C49751 D49750（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：29.00)81.下列关于基金估息披露的“重大性”概念的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.为确定信息披露的标准，在信息披露中引入了“重大性”概念B.信息披露义务人应当及时披露被判定为重大信息的信息C.按照影响投资者决策标准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息D.按照影响证券市场价格标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或

29、市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息82.基金年度报告披露的主要内容有( )。（分数：0.50）A.基金管理人报告B.审计报告C.投资组合报告D.托管人报告83.全球基金业发展的趋势与特点有( )。（分数：1.00）A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金是基金的主流产品C.开放式基金是基金的主流产品D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出84.基金账户能够用于( )的认购及交易。（分数：0.50）A.股票B.基金C.国债D.权证85.20世纪 40年代美国出台的( )对基金在全球的发展影响深远。（分数：1.00）A.投资公司法B.投资顾问法C.金融法案D.萨班斯法案86.

30、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有( )。（分数：1.00）A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.募集期间对认购费用打折D.擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准87.根据资产配置的不同，混合基金分为( )、( )和其他基金三种类型。（分数：0.50）A.配置型基金B.灵活组合型基金C.公募基金D.货币市场基金88.基金注册登记机构负责的业务包括基金( )。（分数：1.00）A.登记B.存管C.清算D.交收89.根据募集方式的不同，可以将基金分为( )。（分数

31、：1.00）A.公募基金B.私募基金C.主动型基金D.被动型基金90.下列各因素中，会影响基金分红的因素包括( )。（分数：1.00）A.基金分红政策B.基金的持股集中度C.留存收益D.基金行业投资集中度91.下列关于基金托管人信息披露义务的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金托管人应对基金管理人公开披露的相关基金信息进行复核、审查；并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认B.基金托管人召集基金份额持有人大会的，有义务将持有人大会决定的事项予以公告C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案D.基金托管人应在基金份额发售的

32、 3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上92.广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如( )等。（分数：1.00）A.印刷媒体B.户外和公共交通广告C.移动电视媒体D.网站在线服务93.下列关于证券投资基金的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式B.证券投资基金是一种直接投资工具C.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人D.基金投资者是基金资产的所有者94.在基金募集期间，最主要的信息披露文件有( )。（分数：0.50）A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金年度审计报告95.我国

33、证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括( )。（分数：0.50）A.时间优先原则B.客户优先原则C.价格优先原则D.数量优先原则96.下列各项中，属于基金内部风险的有( )。（分数：1.00）A.政策风险B.管理水平风险C.职业道德风险D.合规风险97.根据资产配置的不同，混合基金分为( )、( )和其他基金三种类型。（分数：0.50）A.配置型基金B.灵活组合型基金C.公募基金D.货币市场基金98.开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条的规定，并具备( )条件的，方可成立。（分数：1.00）A.基金募集份额总额不少于 3亿份B.基金募集份额总额不少于 2亿份C.基金募集金

34、额不少于 2亿元人民币D.基金份额持有人不少于 200人99.当前我国基金营销渠道包括( )。（分数：1.00）A.保险公司B.基金超市C.证券公司D.证券咨询机构100.证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括( )。（分数：0.50）A.取得基金从业资格B.具有国家承认的硕士研究生以上学历C.具有 3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历D.通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试101.下列关于目标市场细分的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便

35、扩大市场占有率B.基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者C.基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势D.差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式102.与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有( )。（分数：0.50）A.基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标B.基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬C.基金年度报告甲需披露内部监察报告D.基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等103.股票型基金的分析一般从( )入手。（分数：1.00）A.业绩B.风险C.久期D.投资组合104.广义

36、的有价证券包括( )。（分数：1.00）A.商品证券B.资本证券C.合同文本D.货币证券105.基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当( )。（分数：0.50）A.引导投资者到基金管理公司B.引导投资者到基金代销机构的销售网点C.接受投资者申购现金并为其办理申购手续D.引导投资者到网上交易系统106.证券市场的产生与发展主要归因于( )。（分数：1.00）A.信用制度的发展B.股份制的发展C.商品经济的发展D.社会化大生产的发展107.下列各项中，属于我国基金销售渠道的有( )。（分数：1.00）A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.证券投资咨询公司108.要使开放式基金合同正式生效

37、，需满足的条件包括( )。（分数：0.50）A.募集期限届满后，基金募集份额总额不少于 2亿份B.募集期限届满后，基金募集金额不少于 1亿元人民币C.募集期限届满后，基金份额持有人的人数不少于 200人D.基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕109.商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有( )。（分数：0.50）A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定B.有专门负责基金托管业务的部门C.财务状况良好，运作规范稳定，最近 3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/211

38、0.证券投资基金市场营销的内容包括( )。（分数：1.00）A.营销组合设计B.目标客户确定C.营销过程管理D.营销环境分析111.下列关于基金会计核算特点的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.会计分期细化到周B.会计分期细化到月C.会计主体是证券投资基金D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资112.基金销售人员从事基金销售活动，不得( )。（分数：0.50）A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B.承诺利用基金资产进行利益输送C.直接代理客户进行基金认购D.与投资者以口头约定亏损分担113.证券投资基金法规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有( )。（分

39、数：0.50）A.必须为开放式基金B.基金合同期限不超过 5年C.基金募集金额不低于 2亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1 000人114.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.投资者既可以在交易所二级市场买卖 ETF份额，又可以像开放式基金那样申购、赎回 ETF份额B.在一级市场申购 ETF是一揽子股票交换 ETF份额C.ETF的申购、赎回既可以在代销网点进行，又可以在交易所进行D.投资者都可以申购和赎回任意数量的 ETF份额115.股票型基金的分析一般从( )入手。（分数：1.00）A.业绩B.风险C.久期D.投资组合116.下列属于金融衍

40、生工具的有( )。（分数：0.50）A.金融远期合约B.金融债券C.金融期权D.金融互换117.下列关于基金分类的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B.依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等D.根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金118.对基金经理操作风格的考察要点有( )。（分数：1.00）A.基金经理持股集中度情况B.基金股票周转率情况C.基金经理行业偏好情况D.基金经理投资哲学119.股票型基金依据投资市场的

41、不同，可分为( )。（分数：1.00）A.全球股票型基金B.国内股票型基金C.地区股票型基金D.国外股票型基金120.证券投资基金法规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有( )。（分数：0.50）A.必须为开放式基金B.基金合同期限不超过 5年C.基金募集金额不低于 2亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1 000人三、判断题(总题数：20，分数：15.50)121.风险厌恶的投资者应当选择久期较长的债券型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.律师事务所和会计师事务所均是基金市场的服务机构。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.封闭式基金的交易和股票交易一样遵从“

42、价格优先、时间优先”的原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.基金管理人是开展基金一切活动的中心。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.基金的投资管理业务一般由基金托管人的投资部门负责。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同宣告成立。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于 365天的债券。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.基金产品风险应当至少包括低风险等级、中风险等级和高风险等级三个等级。 ( )（分数：0.50）A.正

43、确B.错误129.实践中，基金评级对投资者的引导意义有限。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.中国证券业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.我国相关法规规定，基金管理公司主要股东注册资本应不低于 5亿元人民币。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.基金销售机构应在基金投资者首次购买基金时对已购买基金投资者的风险承受能力当面进行调查和评价，而不能以信函或网络的方式进行调查。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.基金经理不适当地对某一行业进行集中投资给基

44、金带来的风险属于管理运作风险。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.基金销售服务对时效性有较高的要求。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.尽管时间加权收益率在理论上具有优势，但基金净值的简单收益率仍是衡量基金绩效的标准方法。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于 20年。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.证券市场的资本定价功能由供需双方的买卖行为共同实现。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.在创业板市场上市的公司大多

45、数从事高科技业务，具有较大的成长性，但往往成立时间较短，规模较小，业绩也不突出。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.在计算基金平均收益率时，算术平均收益率大于等于几何平均收益率。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，可以从基金财产中列支。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-15-2 答案解析(总分：85.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.50)1.基金销售渠道中，( )销售渠道尚未形成“开放式平台”，只是在销售自己产品时“搭售”其他基金

46、管理公司的产品。A独立的投资顾问 B保险公司C基金超市 D商业银行（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 保险公司一般具有强大的销售力量和网络渠道，在推销保险产品的同时可以销售基金产品。但保险公司的销售渠道还没有成为一个“开放式平台”，保险公司只是在销售自己产品的时候“搭售”其他基金管理公司的产品。2.目前，基金买卖股票的印花税税率为( )。A0 B0.1% C0.3% D0.5%（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 从 2008年 4月 24日起，基金买卖股票按照 0.1%的税率征收印花税。3.基金管理人、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

47、，保存期不少于( )年。A10 B15 C20 D25（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责做出了规范，规定基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于 15年。4.基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A微观环境 B宏观环境 C内部环境 D外部环境（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 通常，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组成。其中，微观环境指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务

48、能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。5.关于可转换债券，下列叙述错误的是( )。A可转换债券具有双重选择权的特征B可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 D 项，双重选择权是可转换公司债券最主要的金融特征，它的存在使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内。6.根据证券投资基金销售管理办法，基金管理人应当自签订代销协议之日起( )日内，将代销协议报送中国证监会。A5B7C10D15（分数：0.50）A.B. C.D.解析：7.股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期相联系，两者是并存的关系，这是指股票的( )特征。A收益性 B永久性 C持续性 D参与性（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 股票的永久性是指股票所记载的权利的有效性是始终不变的。8.国内首只结构化基