[职业资格类试卷]证券资格（证券交易）证券经纪业务的内部控制与操作规范章节练习试卷2及答案与解析.doc

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1、证券资格（证券交易）证券经纪业务的内部控制与操作规范章节练习试卷 2 及答案与解析一、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 证券经纪业务中的禁止行为包括( )。（A）不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖（B）不得侵占、损害客户的合法权益（C）不得散布谣言或其他非公开披露的信息（D）不得借职务之便利用或泄露内幕信息2 营业部经纪业务内部控制的重点是防范( )。（A）挪用客户交易结算资金及其他客户资产（B）非法融入融出资金（C）对外担保（D）结算风险3 营业部应完善客户查询、咨

2、询和投诉处理等制度，确保客户能够及时获知其( )等方面的完整信息。（A）账户（B）资金（C）交易（D）清算4 营业部应针对账户管理、资金存取及划转、( )等业务环节存在的风险，制定操作程序和具体控制措施。（A）委托与撤单（B）清算交割（C）指定交易及转托管（D）查询及咨询5 证券公司对所属营业部经纪业务的内部控制对柜面交易系统的要求包括( )。（A）在营业部采用统一的柜面交易系统（B）加强对柜面交易系统的风险评估（C）采取严密的系统安全措施、严格的授权进入及记录制度（D）开启系统的审计留痕功能6 营业部应建立对托管证券等的登记程序与独立监控机制，严防发生挪用客户托管的证券等进行( ) 及其他损

3、害客户利益的行为。（A）抵押（B）回购（C）借贷（D）卖空交易7 证券公司应建立健全经纪业务的实时监控系统。其监督检查部门或其他独立部门负责对营业部( ) 进行实时监控。（A）客户变动（B）资金划转（C）证券转移（D）交易活动8 加强对交易清算系统的管理，确保交易清算系统的安全的措施包括( )。（A）身份认证（B）证件审核（C）密码管理（D）指令记录9 营业部应定期、不定期地对营业部的( )进行检查，加强各项信息的核对，确保相关信息与证券交易所、登记结算证券公司、商业银行等提供的信息相符。（A）交易系统（B）财务系统（C）清算系统（D）信息数据系统10 营业部对网上交易系统应采取有效的( )措

4、施，网上交易系统应详细记录客户的网上交易和查询过程。（A）身份认证（B）访问控制（C）证件审核（D）指令记录11 经纪业务的主要环节包括( )等方面。（A）电脑管理（B）证券账户管理（C）证券委托买卖（D）咨询服务12 根据规范管理和经营监督的要求，对风险程度不同的业务，按照( )的原则，重要业务必须实行实时复核、审核及总部审批制。（A）重要性（B）分类管理（C）分级管理（D）审核负责13 证券账户管理的内容包括( )。（A）证券账户的开立（B）证券账户挂失补办（C）证券账户合并（D）非交易过户14 下列关于境内自然人申请开立证券账户的说法，正确的有( )。（A）由客户本人填写自然人证券账户注

5、册申请表，并提交本人有效身份证明文件及复印件（B）通常情况下，有效身份证明文件为居民身份证（C）在自然人证券账户注册申请表中，应准确填写个人的姓名、有效身份证明文件号码、联系地址、职业、账户类别等内容，并签名（D）如果委托代办，除自然人本人相关资料外，再填写代办人有效身份证明文件号码即可15 在代理开立证券账户的过程中，经办人要查验申请人所提供资料的( )，在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。（A）真实性（B）有效性（C）完整性（D）一致性16 自然人申请变更证券账户注册资料的，需要提供( )。（A）客户证券账户卡及复印件（B）新的有效身份证明文件及复印件（C）户口所在地公安机关出

6、具的有关变更证明及复印件（D）注册登记证书及加盖公章的复印件17 自然人因遗产继承办理公众股非交易过户的，需要提供( )。（A）继承公证书（B）证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件（C）继承人身份证原件及复印件（D）股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明18 下列各项属于资金账户管理内容的有( )。（A）资金账户的开户和销户（B）指定客户资金存贷银行（C）证券转托管（D）证券冻结解冻19 资金账户开户流程中查验和复核的内容包括( )。（A）查验自然人客户开户资料的真实性、有效性、完整性及一致性（B）查验法人客户开户条件是否符合证券法规定，应以企业真实名称开立资金账户，不得以他人名义开立

7、资金账户进行证券交易（C）查验客户授权委托书的真实性、有效性、完整性（D）查验经办人的资历及业务水平20 开通或变更客户交易结算资金第三方存管(已开立资金账户但未开通三方存管的客户)的内容包括( )。（A）指定存管银行（B）客户变更存管银行（C）客户变更银行账户（D）客户撤销资金账户21 办理客户交易结算资金三方存管业务的模式有( )。（A）一步式开户（B）二步式开户（C）双步式开户（D）托管式开户22 下列关于清算交割的说法正确的是( )。（A）每日交易结束后，由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据（B）采用有形席位的营业部若无电脑自动核错配对系统(即与委

8、托成交数据核对)，则交割柜必须在清算后，根据成交单与客户委托单手工配对。若有不相符情况，及时查明原因，并按照差错处理规定处理（C）营业部应在为投资者保密的前提下，及时公布新股认购配号及中签号。客户凭本人身份证、资金卡或授权权限，可以在柜台查询交易结果或证券及资金余额等（D）营业部为客户办理证券交割一般有自助交割和柜台人工交割两种交割方式23 证券营业部委托柜台在接受客户委托时，必须审核( )。（A）客户亲笔填写的委托单（B）资金卡（C）身份证（D）工作证或户口簿24 客户申请开通网上交易委托方式(已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户)的内容包括( )。（A）签署网上交易协议书（B）经办和

9、复核分别在网上交易协议书上签名或盖章（C）经办人在柜台交易系统为客户开通网上交易权限（D）客户当场设置通讯密码25 投资者教育主要是对投资者进行( )。（A）证券知识普及（B）证券法规宣传（C）证券交易风险揭示（D）证券公司基本信息公示26 投资者教育的目的就是要提高投资者的( )。（A）风险意识（B）参与意识（C）风险识别能力（D）投资分析能力27 投资者教育具体应重点突出的内容包括( )。（A）要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解 “买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎” 的警示（B）证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产

10、品和业务的风险特征，使每一个客户了解自己要购买的是什么产品、有何特点和风险（C）要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认（D）证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动28 证券公司提供咨询服务时，应注意的方面包括( )等。（A）客观公正、诚实信用，不得散布内幕或虚假信息（B）预测证券市场、证券品种的走势或投资的可行性时，不得主观臆断（C）投资报告、投资分析文章不得有建议投资者在具体价位买卖等方面内容（D）不得为达到某种目的而诱使客户

11、进行不必要的买卖29 证券经纪商从事证券经纪业务，需遵守的规定有( )。（A）不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖（B）不得散布非公开披露的信息（C）不得在营业场所内接受客户委托和进行清算、交收（D）不得挪用客户的交易结算资金和证券30 证券经纪商禁止发生( )行为。（A）泄露内幕信息（B）向客户保证交易收益（C）为客户提供融资、融券（D）接受客户全权委托证券资格（证券交易）证券经纪业务的内部控制与操作规范章节练习试卷 2 答案与解析一、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1

12、 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 除题中四项外，根据我国证券法等相关法律法规的规定，证券经纪商在从事证券经纪业务时的禁止行为还包括：不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失；不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收； 不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用；不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户

13、提供方便等等。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范2 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范3 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范4 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范5 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范6 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范7 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 证券公司的监督检查部门或其他独立部门负责对营业部资金划转、证券转移、交易活动进行实时监控，并对异常资金流转、异常证券

14、转移、异常交易及违规行为实时预警。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范8 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范9 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范10 【正确答案】 A,B【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范11 【正确答案】 B,C【试题解析】 经纪业务的主要环节包括证券账户管理、资金账户管理、证券委托买卖、清算交割等。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范12 【正确答案】 B,C,D【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范13 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 证券账户管

15、理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范14 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 D 项对于委托代办的情形，除了填写代办人有效身份证明文件号码以外，还需代办人签名。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范15 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范16 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 自然人申请变更(申请变更原因：客户姓名、身份证号码发生变化)证券账户注册资料的，由客户本人填写证券账户注册资料变更申请表，并提交客户证券账户卡及复印件、新的有效身

16、份证明文件及复印件、户口所在地公安机关出具的有关变更证明及复印件(变更证明包括原姓名、原身份证号码及新姓名、新身份证号码)；客户委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范17 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 自然人因遗产继承办理公众股非交易过户的，申请人需填写股份非交易过户申请表，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明；申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及

17、复印件。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范18 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 资金账户(证券资金台账)管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、指定客户资金存贷银行或开通客户资金三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、资金账户的冻结与解冻、客户资料修改、密码管理、证券冻结解冻等。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范19 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 除 ABC 三项外，资金账户开户流程中查验和复核的内容还包括：通过登记结算系统查验客户提交证券账户的状态，并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。【

18、知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范20 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范21 【正确答案】 A,B【试题解析】 目前，办理客户交易结算资金三方存管业务根据银行的不同要求一般采取两种模式：模式一，二步式开户 (一般均采取此模式)； 模式二，一步式外户，即客户直接在银行网点或证券公司开户营业部办理相关手续(目前多数银行不采取此模式)。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范22 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范23 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 委托柜台在接受客户委托时，必须审核客户亲笔填写

19、的委托单、资金卡、身份证，并与本人核对一致。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范24 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 客户申请开通网上交易委托方式(已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户)的内容包括：客户持有效身份证明和资金账户卡，到营业部柜台提出网上交易申请，签署网上交易协议书；经办人查验客户提交的身份证件、资金账户卡，查验协议书填写的准确性和完整性，与原留存身份证件核对确认系同一人后，交复核员通过系统实时复核(复核要求与经办人相同)；经办和复核分别在网上交易协议书上签名或盖章；经办人在柜台交易系统为客户开通网上交易权限；客户当场设置通讯密码，经办人提醒客户注意密码的

20、保密；经办人将 网上交易协议书 交业务主管留存归入客户资料档案。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范25 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范26 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 投资者教育的目的就是要提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力，进而提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范27 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 除 ABCD 四项外，投资者教育重点应突出的内容还包括：要了解自己的客户，要根据客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好

21、，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范28 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 营业部及其工作人员在为客户提供投资咨询时应注意以下几方面：必须客观公正、诚实信用，不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议，更不得编造或传播虚假信息和对已有的市场传言加以渲染；预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时，需有充分的理由和依据，不得主观臆断，不得对行情发表肯定性意见；证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品，不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位

22、买卖等方面的内容，不得直接指导投资者买卖证券；不得为达到某种目的，诱使客户进行不必要的证券买卖； 在公共场所进行投资咨询，举办股市沙龙、股市报告会等，报告人必须先行取得中国证监会证券投资咨询资格证书或执业证书，报地方证管部门批准，必要时报当地公安部门批准。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范29 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 证券法规定证券经纪商必须遵守的事项之一：不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范30 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 C 项为客户提供融资融券业务属于经纪商的正常业务。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范