[职业资格类试卷]证券投资基金概述练习试卷2及答案与解析.doc

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1、证券投资基金概述练习试卷 2 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 基金的所有者是( )。（A）基金投资者（B）基金管理人（C）基金托管人（D）服务机构2 ( )是一种间接投资工具。（A）股票（B）可转换债券（C）债券（D）证券投资基金3 证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的( )投资方式。（A）集资（B）集合（C）联合（D）合作4 证券投资基金在日本和中国台湾地区被称为( )。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）集合投资基金（D）证券投资信托基金5 证券投资基金在

2、美国被称为( )。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）集合投资基金（D）证券投资信托基金6 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有,并根据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。（A）基金托管人（B）基金管理人（C）基金投资者（D）服务机构7 基金反映的是一种( )关系。（A）所有权（B）债权（C）债务（D）信托8 在我国,只有( ) 认定的机构才能从事基金的代理销售。（A）中国人民银行（B）中国银监会（C）中国证监会（D）中国证券业协会9 基金管理人负责基金的投资操作,本身并不参与基金财产的保管,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责,这体现了证券投资基金( )

3、的特点。（A）集合理财、专业管理（B）组合投资、分散风险（C）严格监管、信息透明（D）独立托管、保障安全10 在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。（A）证券公司（B）商业银行（C）基金管理公司（D）基金投资咨询公司二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 证券投资基金是一种实行( )的集合投资方式。（A）组合投资（B）专业管理（C）利益共享（D）风险共担12 世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同,目前的称谓有( )。（A）共同基金（B）单位信托基金

4、（C）证券投资信托基金（D）金融产品13 根据组织形式的不同,基金可分为( )。（A）公司型基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金14 根据运作方式的不同,基金可分为( )。（A）公司型基金（B）开放式基金（C）契约型基金（D）封闭式基金15 基金设立的重要法律文件有( )。（A）募集申请报告（B）基金托管协议（C）基金合同（D）招募说明书16 证券投资基金的特点有( )。（A）集合理财、专业管理（B）组合投资、分散风险（C）利益共享、风险共担（D）严格监管、信息透明17 基金市场的参与主体有( )。（A）基金当事人（B）基金市场服务机构（C）监管机构（D）自律机构18 我国证券

5、投资基金的当事人有( )。（A）基金托管人（B）基金管理人（C）基金份额持有人（D）监管机构三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。19 证券投资基金是一种大众化的信托投资工具。( )（A）正确（B）错误20 证券投资基金的专业管理特点决定其收益比普通投资者自行投资证券具有更高的收益。( )（A）正确（B）错误21 按照理论推测和以往的投资实践,股票投资的风险大于股票基金,股票基金投资的风险又大于债券。( )（A）正确（B）错误22 投资基金中的开放式基金,可以在市场上通过买卖变现,存续期满后,投资人可按持有的基金份

6、额分享相应的剩余资产。( )（A）正确（B）错误23 契约型证券投资基金属于债权类合同或契约,基金管理人只是代替投资者管理资金,并不保证资金的收益率,投资人也要承担一定的风险和费用。( )（A）正确（B）错误24 一般情况下,银行存款利率都是相对固定的,几乎没有风险。基金的收益与风险程度都高于银行存款。( )（A）正确（B）错误25 证券投资基金作为机构投资者,能有效地改善证券市场的投资者结构,对稳定市场具有中坚作用。( )（A）正确（B）错误26 证券投资基金由专家来经营管理,他们精通专业知识,投资经验丰富,信息资料齐备,分析手段先进,通常在市场上频繁进出博取差价。( )（A）正确（B）错误

7、证券投资基金概述练习试卷 2 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述2 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金概述3 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述4 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金概述5 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述6 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金概述7 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金概述8 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金概述9 【正确答案】 B【知识模块】 证

8、券投资基金概述10 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金概述二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券投资基金概述12 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 证券投资基金概述13 【正确答案】 A,B【知识模块】 证券投资基金概述14 【正确答案】 B,D【知识模块】 证券投资基金概述15 【正确答案】 C,D【知识模块】 证券投资基金概述16 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券投资基金概述17 【正确答案】 A,B,

9、C,D【知识模块】 证券投资基金概述18 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 证券投资基金概述三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。19 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述20 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述21 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述22 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述23 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述24 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述25 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述26 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述