[职业资格类试卷]证券投资基金概述练习试卷1及答案与解析.doc

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1、证券投资基金概述练习试卷 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 下列关于券商集合计划的说法，不正确的是( )。（A）管理人的收入与其业绩表现没有直接关系（B）目标客户群体抗风险能力相对较强（C）投资门槛比基金高（D）流动性比基金差2 下列金融产品中，信息披露程度最高的是( )。（A）银行理财产品（B）银行储蓄存款（C）基金（D）券商集合计划3 基金投资运作不包括( )。（A）交易管理（B）绩效评估（C）基金估值（D）风险控制4 ( )是基金一切活动的中心，( ) 在整个基金的运作中起着核心

2、的作用。（A）基金管理人；基金投资者（B）基金投资者；基金管理人（C）基金管理人；基金管理人（D）基金投资者；基金投资者5 下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是( )。（A）实行自律管理（B）不以盈利为目的（C）是基金市场的监管机构（D）对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责6 从基金在世界范围内的发展史来看，基金在初创阶段主要投资于( )，在类型上主要是( ) 。（A）国内实业和债券；封闭式基金（B）国内实业和债券；开放式基金（C）海外实业和债券；封闭式基金（D）海外实业和债券；开放式基金7 目前，我国基金管理的主管机关是( )。（A）中国证监会（B）中国银监会（C）中国人民银

3、行（D）证券交易所8 根据( ) ，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。（A）法律形式不同（B）基金份额是否固定（C）投资目标不同（D）投资对象不同9 基金资产的所有者是( )。（A）基金份额持有人（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金公司10 1924 年 3 月 21 日，“马萨诸塞投资信托基金” 设立，成为世界上第一只 ( )基金。（A）契约型封闭式（B）契约型开放式（C）公司型封闭式（D）公司型开放式11 我国第一只债券型基金是( )。（A）南方宝元（B）南方避险（C）华安富利（D）银华优选12 契约型基金和公司型基金的划分依据是( )。（A）基金份额是否固定（B）法律形式不同（C

4、）投资对象不同（D）投资目标不同13 从反映的经济关系上来看，股票反映的是( )关系，债券反映的是( )关系，契约型基金反映的是( ) 关系。（A）债权债务；信托；所有权（B）所有权；债权债务；所有权（C）所有权；债权债务；信托（D）债权债务；所有权；信托14 从所筹资金的投资方向来看，股票主要投资于( )，债券主要投资于( )，基金主要投资于( ) 。（A）实业；实业；有价证券等金融工具（B）有价证券等金融工具；有价证券等金融工具；实业（C）实业；实业；实业（D）有价证券等金融工具；有价证券等金融工具；有价证券等金融工具15 ( )是按投资对象不同来划分基金的。（A）契约型基金、公司型基金（

5、B）封闭式基金、开放式基金（C）股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金（D）成长型基金、收入型基金和平衡型基金二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。16 下列关于不同国家对基金称谓的说法，正确的有( )。（A）在美国被称为“ 共同基金”（B）在日本被称为“单位信托基金”（C）在英国被称为“证券投资信托基金”（D）在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”17 下列关于基金与保险投资产品的说法，不正确的有( )。（A）基金的预期收益高于保险投资产品（B）保险投资产品将客户支付的保费

6、大部分用于为客户提供未来的保障（C）基金是以获取投资收益为主要目标的产品（D）封闭式基金由于不可赎回，其流动性不及保险投资产品18 下列关于银行理财产品的说法，正确的有( )。（A）可以随时以较低的成本进行赎回（B）只对投资者的信用等级有限制，对其资金多少没有限制（C）通常由商业银行发起（D）需根据产品合同的约定进行投资和收益分配19 基金的运作包括( ) 。（A）基金营销（B）基金募集（C）基金投资运作（D）基金后台管理20 基金后台管理包括( )等环节。（A）基金估值（B）会计核算（C）投资管理（D）信息披露21 在我国承担基金份额注册登记工作的主要有( )。（A）基金管理公司（B）证券交

7、易所（C）中国证监会（D）中国结算公司22 截至 2007 年年底，我国基金销售的主要渠道有( )。（A）保险公司（B）会计师事务所（C）商业银行（D）证券公司23 基金管理人的主要职责包括( )。（A）投资管理（B）基金估值（C）基金营销（D）会计核算24 基金托管人的职责不包括( )。（A）资产保管（B）监督投资运作（C）会计复核（D）投资管理25 证券投资基金的特点包括( )。（A）集合理财、专业管理（B）组合投资、分散风险（C）利益共享、风险共担（D）严格保密、信息封闭26 全球基金业发展的趋势与特点有( )。（A）美国占据主导地位，其他国家发展迅猛（B）开放式基金成为基金的主流产品（

8、C）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出（D）基金的资金来源发生了重大变化27 基金业在我国金融体系的地位与作用有( )。（A）改变了社会传统的理财观念和理财方式（B）推动了资本市场的制度改革（C）促进了金融体系改革的深化（D）促进了社会保障体系的改革28 下列关于证券投资基金的说法，正确的有( )。（A）证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式（B）证券投资基金是一种直接投资工具（C）基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人（D）基金投资者是基金资产的所有者三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，

9、正确的选A，错误的选 B。29 保险资金更注重资金的安全性，故其预期风险和收益水平低于基金。( )（A）正确（B）错误30 基金管理人负责基金的投资操作和基金财产的保管。 ( )（A）正确（B）错误31 律师事务所和会计师事务所均是基金市场的服务机构。 ( )（A）正确（B）错误32 在未取得中国证监会批准的情况下，任何机构不得从事基金的代理销售。( )（A）正确（B）错误33 股票、债券、基金都是直接投资工具。( )（A）正确（B）错误34 证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。 ( )（A）正确（B）错误35 从全球基金业来看，开放式基金目前已成为证券投资基金中的主流产品。( )（

10、A）正确（B）错误36 在我国，基金管理人可以由具有专业投资管理资格的金融分析师个人担任。( )（A）正确（B）错误37 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。( )（A）正确（B）错误38 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用：由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。( )（A）正确（B）错误证券投资基金概述练习试卷 1 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述2 【正确答案

11、】 C【知识模块】 证券投资基金概述3 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金概述4 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述5 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金概述6 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金概述7 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述8 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述9 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述10 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金概述11 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述12 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述13 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金概述14

12、【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述15 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金概述二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。16 【正确答案】 A,D【知识模块】 证券投资基金概述17 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金概述18 【正确答案】 C,D【知识模块】 证券投资基金概述19 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券投资基金概述20 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 证券投资基金概述21 【正确答案】 A,D【知识模块】 证券投资基金概述22 【

13、正确答案】 C,D【知识模块】 证券投资基金概述23 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券投资基金概述24 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金概述25 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 证券投资基金概述26 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券投资基金概述27 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券投资基金概述28 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 证券投资基金概述三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。29 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述30 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述31 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述32 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述33 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述34 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述35 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述36 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述37 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述38 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述