[职业资格类试卷]证券从业资格（证券投资基金）历年真题试卷汇编1及答案与解析.doc

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1、证券从业资格（证券投资基金）历年真题试卷汇编 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 (2011 年考试真题) 基金的所有者是( ) 。（A）基金投资者（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金监管者2 (2011 年考试真题) 目前世界证券投资基金的主流产品为( )。（A）开放式基金（B）封闭式基金（C）公司型基金（D）公募基金3 (2011、2008 年考试真题)我国第一只上市交易的投资基金是( )。（A）武汉证券投资基金（B）深圳南山风险投资基金（C）淄博乡镇企业基金（D）建业基金4

2、(2009 年考试真题) 在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为( )。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）证券投资信托基金（D）私募基金5 (2009 年考试真题) 基金持有人获取收益和承担风险的原则是( )。（A）“收益保底，超额分成”（B） “利益共享、风险共担”（C）按 “先进先出法” 实现收益和风险（D）获取无风险收益6 (2009 年考试真题) 开放式基金价格的主要决定因素是( )。（A）市场供求关系（B）市场存款利率（C）基金单位净值（D）基金单位面值7 (2009 年考试真题) 全球第一个公司型开放式投资基金是( )。（A）英国“海外及殖民地政府信托”（B）富来明

3、创立的“苏格兰美国投资信托”（C）波士顿“马萨诸塞投资信托基金”（D）麦哲伦基金8 (2009 年考试真题) 中国证监会发布的开放式证券投资基金试点办法，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是( )。（A）1997 年 11 月 14 日（B） 1998 年 3 月 1 日（C） 2000 年 10 月 8 日（D）2001 年 9 月 1 日9 (2009 年考试真题) 基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是( )。（A）获得更多的投资收益（B）保护投资者的利益（C）控制投资风险（D）防止内部人控制10 (2008 年考试真题) 在美国，证券投资基金一般被称为(

4、 )。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）证券投资信托基金（D）私募基金11 (2008 年考试真题) 封闭式基金的交易价格主要受( )的影响。（A）投资基金规模大小（B）上市公司质量（C）二级市场供求关系（D）投资时间长短12 (2008 年考试真题) 事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是( )。（A）开放式基金（B）封闭式基金（C）对冲基金（D）契约型基金13 (2008 年考试真题) 发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是( )。（

5、A）开放式基金（B）封闭式基金（C）对冲基金（D）契约型基金14 (2008 年考试真题) 公认设立最早的投资基金是( )。（A）英国“海外及殖民地政府信托”（B）富来明创立的“苏格兰美国投资信托”（C）波士顿“马萨诸塞投资信托基金”（D）麦哲伦基金15 (2008 年考试真题) 国内第一只契约型开放式证券投资基金是( )。（A）基金金泰（B）基金开元（C）华安创新证券投资基金（D）南方稳健发展证券投资基金16 (2011、2009 年考试真题)目前，我国的证券投资基金主要是( )。（A）公司型基金（B）契约型基金（C）单位信托基金（D）对冲基金17 (2011 年考试真题) 以下不是货币市场

6、工具发行主体的是( )。（A）政府（B）金融机构（C）大型工商企业（D）中小企业18 (2010 年考试真题) 根据 ETF 跟踪的指数不同，可以将 ETF 分为( )。（A）股票型、债券型（B）抽样复制型、完全复制型（C）股票型、完全复制型（D）抽样复制型、债券型19 (2010 年考试真题) 保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率，常见的保本比例介于( ) 之间。（A）70100（B） 80100（C） 90100（D）9510020 (2009 年考试真题) 一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是( )。（A）全球基金（B）国

7、际基金（C）离岸基金（D）在岸基金21 (2008 年考试真题) 以追求当期高收人为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是( )。（A）指数基金（B）成长型基金（C）收入型基金（D）平衡型基金22 (2011、2008 年考试真题)根据开放式证券投资基金试点办法规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回?( )（A）5（B） 10（C） 15（D）2023 (2010、2008 年考试真题)封闭式基金募集期限届满，需满足募集的基金份额总额达到核准规模的( ) 以上。（A）50（B） 60（C） 70（D）8024 (2010 年考试真

8、题) 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起( )个工作日内予以书面确认。（A）3（B） 5（C） 7（D）1025 (2010 年考试真题) 开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求( )购回其所持有的开放式基金份额的行为。（A）基金管理人（B）证券公司（C）商业银行（D）专业基金销售机构26 (2009 年考试真题) 封闭式基金交易的价格变化单位为( )。（A）0001 元（B） 001 元（C） 010 元（D）100 元二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。27

9、 (2011 年考试真题) 为基金提供服务的( ) 只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）基金投资者（D）基金销售机构28 (2011 年考试真题)( ) 是基金设立的两个重要法律文件。（A）基金合同（B）招募说明书（C）基金份额持有人名册（D）基金投资组合29 (2008 年考试真题) 公司型基金与契约型基金的主要区别是( )。（A）上市交易资格不同。公司型基金不可上市交易，契约型基金可上市交易（B）法律形式不同。公司型基金是依公司法或相关法律成立的，具有法人资格；契约型基金不具有法人资格，是虚拟公司（C）投资者的地位不同。公司型基

10、金的投资者既是基金持有人又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权（D）赎回特征不同。公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回30 (2011、2009 年考试真题)根据基金投资范围不同，基金可分为( )。（A）股票基金（B）雨伞基金（C）债券基金（D）货币市场基金31 (2011、2009 年考试真题)封闭式基金的发行按募集方式的不同来划分，可分为( )。（A）网上发行（B）网下发行（C）公募发行（D）私募发行32 (2010 年考试真题) 基金评价就是通过一些定量指标或定性指标，对基金的( )、业绩来源以及基金管理人的投

11、资能力进行分析与评判。（A）风险（B）收益（C）风格（D）成本33 (2009 年考试真题) 公募基金主要具有的特征有( )。（A）可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广（B）基金募集对象不固定（C）投资金额要求低，适宜中小投资者参与（D）遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管34 (2010 年考试真题) 封闭式基金份额上市交易应符合的条件包括( )。（A）基金合同期限为 5 年以上（B）基金募集金额不低于 2 亿元人民币（C）基金份额持有人不少于 1000 人（D）基金的募集符合证券投资基金法的规定三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各

12、小题的对错，正确的选A，错误的选 B。35 (2010 年考试真题) 不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金在给投资者提供广泛选择的同时，也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉。( )（A）正确（B）错误证券从业资格（证券投资基金）历年真题试卷汇编 1 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的概念”的掌握。证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金，个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。

13、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金管理人进行股票、债券等分散化组合投资。基金投资者是基金所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，依据各个投资者所购买的基金份额的多少在投资者之间进行分配。因此，本题的正确答案为 A。【知识模块】 证券投资基金概述2 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“全球基金业发展的趋势与特点”的了解。全球基金业发展的趋势与特点包括：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化。因此，本题的正确答

14、案为 A。【知识模块】 证券投资基金概述3 【正确答案】 C【试题解析】 本题考查重点是对“我国证券投资基金业的发展概况”的了解。淄博乡镇企业投资基金是中国境内第一家较为规范的投资基金，1992 年 11 月经中国人民银行总行批准正式设立。因此，本题的正确答案为 C。【知识模块】 证券投资基金概述4 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的概念”的掌握。证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在日本和中国台湾地区被称为证券投资信托基金。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券投资基金概述5 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基

15、金的特点”的掌握。证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券投资基金概述6 【正确答案】 C【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金市场的运作”的了解。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。因此，本题的正确答案为 C。【知识模块】 证券投资基金概述7 【正确答案】 C【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的发展”的了解。1924 年 3 月 21日，马萨诸塞投资信托基金在美国波士顿成立，成为世界上第一只公司型开放式基金。因此，本题的正确答案为 C。【知识模块】 证券投资基金概述8 【正确答案】 C【试题解析】

16、本题考查重点是对“我国证券投资基金业的发展概况”的了解。2000年 10 月 8 日中国证监会发布了开放式证券投资基金试点办法。2001 年 9 月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。此后，开放式基金逐渐取代封闭式基金成为中国基金市场发展的方向。因此，本题的正确答案为 C。【知识模块】 证券投资基金概述9 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的特点”的掌握。为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)基金监管机构都对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金

17、进行及时、准确、充分的信息披露。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券投资基金概述10 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的概念”的掌握。证券投资基金在美国被称为共同基金。因此，本题的正确答案为 A。【知识模块】 证券投资基金概述11 【正确答案】 C【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金市场的运作”的了解。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。因此，本题的正确答案为 C。【知识模块】 证券投资基金概

18、述12 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金市场的运作”的了解。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券投资基金概述13 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金市场的运作”的了解。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。因此，本题的正确答案为 A。【知识模块】 证券投资基金概述14 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的起

19、源”的了解。1868 年，英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”，看做是最早的基金。因此，本题的正确答案为A。【知识模块】 证券投资基金概述15 【正确答案】 C【试题解析】 本题考查重点是对“我国证券投资基金业的发展概况”的了解。2001年 9 月，华安创新诞生，这是我国第一只开放式基金，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。因此，本题的正确答案为 C。【知识模块】 证券投资基金概述16 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金分类的意义”的了解。根据法律形式的不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则

20、以美国的投资公司为代表。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券投资基金的类型17 【正确答案】 D【试题解析】 本题考查重点是对“货币市场工具”的了解。货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。因此，本题的正确答案为 D。【知识模块】 证券投资基金的类型18 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“ETF 的类型”的了解。根据 ETF 跟踪某一标的市场指数的不同，可以将 ETF 分为股票型 ETF、债券型 ETF 等。因此，本题的正确答案为 A。【知识模块】 证券投资基金的类型19 【正确答

21、案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“保本基金的分析”的掌握。保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率。常见的保本比例介于 80100之间。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券投资基金的类型20 【正确答案】 C【试题解析】 本题考查重点是对“各类基金的基本特征”的掌握。离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。因此，本题的正确答案为 C。【知识模块】 证券投资基金的类型21 【正确答案】 C【试题解析】 本题考查重点是对“各类基金的基本特征”的掌握。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，

22、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。因此，本题的正确答案为 C。【知识模块】 证券投资基金的类型22 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“巨额赎回的认定与处理方式”的了解。单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10时，为巨额赎回。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 基金的募集、交易与登记23 【正确答案】 D【试题解析】 本题考查重点是对“封闭式基金合同生效的条件”的熟悉。封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的 80以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。因此

23、，本题的正确答案为 D。【知识模块】 基金的募集、交易与登记24 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“基金的募集程序”的了解。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日发布基金合同生效公告。因此，本题的正确答案为A。【知识模块】 基金的募集、交易与登记25 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“开放式基金申购、赎回的概念”的掌握。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。因此，本题的

24、正确答案为 A。【知识模块】 基金的募集、交易与登记26 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“封闭式基金交易规则”的掌握。封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为 0001 元人民币。因此，本题的正确答案为 A。【知识模块】 基金的募集、交易与登记二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。27 【正确答案】 A,B【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的特点”的掌握。证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人

25、只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。因此，本题的正确答案为 A、B。【知识模块】 证券投资基金概述28 【正确答案】 A,B【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的概念”的掌握。基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。因此，本题的正确答案为 A、B 。【知识模块】 证券投资基金概述29 【正确答案】 B,C【试题解析】 本题考查重点是对“契约型基金与公司型基金的概念与区别”的掌握。契约型基金与公司型基金的区别如下：法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格。投资者的地位不同。契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过

26、持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。基金营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据基金公司章程营运基金。因此，本题的正确答案为 B、C。【知识模块】 证券投资基金概述30 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金分类的困难性”的了解。2004 年 7月 1 日开始施行的证券投资基金运作管理办法，首次将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。因此，本题的正确答案为 A、C、D。【知识模块】 证券投资基金的类型31 【正确答案】 C,D【试题解析】 本题考查

27、重点是对“证券投资基金分类”的掌握。根据募集方式的不同可以将基金分为公募基金和私募基金。公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。因此，本题的正确答案为 C、D。【知识模块】 证券投资基金的类型32 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 本题考查重点是对“基金评价的概念与目的”的了解。基金评价就是通过一些定量指标或定性指标，对基金的风险、收益、风格、成本、业绩来源以及基金管理人的投资能力进行分析与评判，其目的在于帮助投资者更好地了解投资对象的风险收益特征、业绩表现，方便投资者进行基金之间的比较与选择。因此，本题的正确答案为

28、 A、B、C、D。【知识模块】 证券投资基金的类型33 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 本题考查重点是对“公募基金的基本特征”的掌握。公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与； 必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。因此，本题的正确答案为 A、B 、C、D。【知识模块】 证券投资基金的类型34 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 本题考查重点是对“封闭式基金的上市交易条件”的了解。基金份额上市交易应符合的条件包括：基金的募集符合 证券投资基金法的规定；基金合同期限为 5 年以上；基金募集金额不低于 2 亿元人民币； 基金份额持有人不少于 1000 人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。因此，本题的正确答案为 A、B、C、D。【知识模块】 基金的募集、交易与登记三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。35 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“基金业在金融体系中的地位与作用”的了解。不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金在给投资者提供广泛选择的同时，也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一。因此，本题正确。【知识模块】 证券投资基金概述