[职业资格类试卷]理财规划师（二级）理论知识理财规划基础章节练习试卷7及答案与解析.doc

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1、理财规划师（二级）理论知识理财规划基础章节练习试卷 7 及答案与解析一、判断题1 理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制定就不得改变。( )（A）正确（B）错误2 个人理财规划要解决的首要问题是保障财务安全。( )（A）正确（B）错误3 总收入完全能够弥补支出时，我们说这时达到了财务自由。( )（A）正确（B）错误4 现金的收益性太差，所以钱都应该拿去投资。( )（A）正确（B）错误5 理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。( )（A）正确（B）错误6 对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。

2、( )（A）正确（B）错误7 为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。( )（A）正确（B）错误8 职业道德作为一种规范，同样具有法律上的强制约束力。( )（A）正确（B）错误9 勤勉谨慎是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程。( )（A）正确（B）错误理财规划师（二级）理论知识理财规划基础章节练习试卷 7 答案与解析一、判断题1 【正确答案】 B【试题解析】 理财服务并不是一次性完成的。未来的预估不可能完全准确，客观环境会不断发生变化，客户个人的经济条件、理财目标也会发生变动，因此在完成方案后很长时期内，仍需要理财规划师根据新

3、情况来不断地调整方案。【知识模块】 理财规划基础2 【正确答案】 A【试题解析】 保障财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，只有实现财务安全，才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。【知识模块】 理财规划基础3 【正确答案】 B【试题解析】 总收入完全能够弥补支出时，我们说这时达到了财务安全但没有达到财务自由。只有当投资收入涵盖了全部支出时，这时才达到了财务自由。【知识模块】 理财规划基础4 【正确答案】 B【试题解析】 现金规划在整个理财规划中居于十分重要的地位，现金规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此，做好现金规划是理财规划的必备基础，即只有把现金保障建立起来，才能考虑将客户家庭的

4、其余资产进行其他的专项安排。可见，钱不能都拿去投资。【知识模块】 理财规划基础5 【正确答案】 A【试题解析】 根据风险管理优于追求收益原则，可知理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。【知识模块】 理财规划基础6 【正确答案】 B【试题解析】 理财规划师作为专业人士，在与客户交谈时要尽量使用专业化的语言。而在投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺，避免因达不到目标而承担不必要的法律责任。【知识模块】 理财规划基础7 【正确答案】 B【试题解析】 为客户制定合适的投资规划是理财规划师个人水平的充分体现，并不是单纯的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高，合适的投资规划是为不同客户或同一客户不同时期的理财目标而设计的，不同的理财目标要借助于不同的投资产品来实现。【知识模块】 理财规划基础8 【正确答案】 B【试题解析】 职业道德是一个行业从业人员所应恪守的道德标准，或者说是人们在其职业活动中应当遵循的行为规范和准则。职业道德不是法律规范，不具有法律上的强制约束力。【知识模块】 理财规划基础9 【正确答案】 A【知识模块】 理财规划基础