[职业资格类试卷]专项业务类资格考试（证券投资顾问业务）模拟试卷3及答案与解析.doc

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1、专项业务类资格考试（证券投资顾问业务）模拟试卷 3 及答案与解析一、单项选择题1 根据证券投资顾问业务暂行规定规定，证券公司通过广播、电视、网络等对投资顾问业务进行广告宣传，应当提前( )个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。（A）3（B） 5（C） 7（D）102 ( )依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。（A）地方政府（B）证券交易所（C）中国证监会及其派出机构（D）中国证券业协会3 某夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且该夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是( )。（A）家庭形成期（B）家庭成长

2、期（C）家庭成熟期（D）家庭衰老期4 用来反映证券组合期望收益水平和总风险水平之间均衡关系的方程式是( )。（A）证券市场线方程（B）证券特征线方程（C）资本市场线方程（D）套利定价方程5 证券期望收益率为 011，贝塔值是 15，无风险收益率为 005，市场期望收益率为 009。根据资本资产定价模型，这个证券( )。（A）被低估（B）被高估（C）定价公平（D）价格无法判断6 已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值标准差平面上，由证券 A 和证券B 构建的证券组合将位于连接 A 和 B 的直线或某一条弯曲的曲线上，并且( ) 。（A）不同组合在连线上的位置与具体组合中投资于 A 和 B 的比

3、例无关（B）随着 A 与 B 的相关系数 p 值的增大，连线弯曲得越厉害（C） A 与 B 的组合形成的直线或曲线的形状由 A 与 B 的关系所决定（D）A 与 B 的组合形成的直线或曲线的形状与投资于 A 和 B 的比例有关7 李先生将 10 000 元存入银行，假设银行的 5 年期定期年存款利率是 6，按照单利计算，5 年后李先生能取到的总额是( )元。（A）13000（B） 10600（C） 600（D）3 0008 李先生现有资金 30 万元，投资于固定收益率为 8的理财产品，那么李先生投资该产品( )年可以实现资金翻一番的目标。（A）7（B） 8（C） 9（D）109 投资顾问在制定

4、客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需( )。（A）对客户说明（B）对客户说明并征得客户同意（C）不能修改（D）自行修改10 以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为( ) 。（A）行为分析流派（B）技术分析流派（C）基本分析流派（D）学术分析流派11 国内生产总值(GDP)是指一个国家(或地区)所有( )在一定时期内(一般按年统计)生产活动的最终成果。（A）国外居民（B）常住居民（C）国内居民（D）常住居民但不包括外国人12 根据市场竞争激烈程度，行业基本上可以分为四种市场结构，即( )。（A）完全竞争、不完全竞争、垄断竞争、完全垄

5、断（B）公平竞争、不公平竞争、完全垄断、不完全垄断（C）完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断（D）完全竞争、垄断竞争、部分垄断、完全垄断13 下列关于存货周转率的说法中，错误的是( )。（A）在流动资产中，存货所占的比重较大（B）用时间表示的存货周转率就是存货周转天数（C）存货平均余额=(存货年初数+ 存货年末数) 2（D）存货周转率=营业收入存货平均余额14 货币政策工具可分为( )。（A）一般性政策工具和选择性政策工具（B）法定存款准备金率、再贴现政策、直接信用控制、间接信用指导（C）法定存款准备金率和选择性政策工具（D）法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务15 中国的股权分置改革

6、大致经历了( )个阶段。（A）2（B） 4（C） 3（D）516 在证券投资技术分析的基本假设中，最根本、最核心的假设是( )。（A）市场价格包含一切信息（B）证券价格沿趋势移动（C）历史会重演（D）投资者都具有主观性17 通常将一定数量的货币的两个时点之间的价值差异称为( )。（A）货币风险价值（B）货币时间价值（C）货币投资价值（D）货币投资差异18 在技术分析理论中，不能单独存在的切线是( )。（A）支撑线（B）压力线（C）轨道线（D）波浪线19 下列关于 MACD 应用法则的说法中，错误的是 ( )。（A）以 DIF 和 DEA 的取值和这两者之间的相对取值对行情进行预测（B） DIF

7、 和 DEA 均为正值时，DIF 向上突破 DEA 是买入信号（C） DIF 和 DEA 均为负值时，DIF 向下突破 DEA 是卖出信号（D）当 DIF 向上突破零轴线时，此时为卖出信号20 在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉” 是指( )。（A）现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MA（B）现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MA（C）现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MA（D）现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA21 三角形和楔形都是持续整理形态，休整之后

8、的走势往往是( )。（A）与原有趋势相反（B）与原有趋势相同（C）不能判断（D）寻找突破方向22 在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品。以上描述的是证券产品选择基本原则中的( )。（A）效益与风险最佳组合原则（B）分散投资原则（C）理智投资原则（D）集合理财原则23 下列不能作为政策性金融债的发行人的是( )。（A）国家开发银行（B）中国农业发展银行（C）中国进出口银行（D）中国人民银行24 影响货币时间价值的首要因素是( )。（A）时间（B）收益率（C）通货膨胀率（D）单利与复利25 某项投资的年利率为 5，某人想通过一年的投资得到 10 000

9、 元，那么其当前的投资额应该为( ) 元。（A）876521（B） 632456（C） 952381（D）10500026 王女士有资金 20 万元，现阶段的通货膨胀率为 8，那么预计( )年之后这笔资金将会缩减到 10 万元的购买力。（A）7（B） 8（C） 9（D）1027 假设王先生有一笔 5 年后到期的 10 000 元借款，年利率是 10，那么王先生需要每年年末存入( ) 元用于 5 年后到期偿还贷款。（A）1638（B） 2637（C） 1908（D）105128 已知名义年利率为 10，每季度计息 1 次，按复利计息，则有效年利率为( )。（A）1047（B） 1038（C） 1

10、025（D）100029 黄小姐计划从 2011 年到 2017 年每年年底存入银行 1 万元，存款利率为 5，则 2018 年黄小姐可获得( )元。（A）81420（B） 73500（C） 98490（D）9549130 下列关于战略性投资策略的说法中，正确的是( )。（A）常见的战略性投资策略包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略（B）战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同（C）战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略（D）战略性投资策略不会在短期内轻易变动31 对开展投资顾问业务而言，下列属于客户的重要的非财务信息是( )。（A）资产和负债（B）收

11、入与支出（C）房地产升值预期（D）投资偏好32 在预测客户的未来收入时，应注意的是( )。（A）工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测（B）股票等投资收益的预测往往以上一年的数值为参考（C）对于常规性收入，投资顾问应根据客户的具体情况进行重新估计（D）客户的每种收入的变化幅度基本上是一致的33 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为( )。（A）心理账，（B）羊群效应（C）过度自信（D）损失厌恶效应34 客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是( )。（A）教育和投资规划（B）家庭收支和债务管

12、理（C）对人身、财产保障等的保险计划（D）税收安排和遗产分配35 从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为( )。（A）基本分析法（B）技术分析法（C）定性分析法（D）定量分析法36 某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而风险较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的( )。（A）衰退期（B）成熟期（C）成长期（D）幼稚期37 下列最接近完全垄断市场类型的行业是( )。（A）钢铁、汽车等重工业（B）资本密集型、技术密集型行业（C）少数储量集中的矿产品开采行业（D）公用事业如发电厂、煤气公司、自来水公司38 影响证券市场供给的最根

13、本因素是( )。（A）上市公司的质量和经济效益状况（B）上市公司数量（C）宏观环境（D）居民资产结构39 市场被独家企业所控制的市场机构为( )。（A）完全竞争市场（B）完全垄断市场（C）寡头垄断市场（D）垄断竞争市场40 在 K 线理论的四个价格中，( )是最重要的。（A）开盘价（B）收盘价（C）最高价（D）最低价二、组合型选择题41 下列客户信息属于定量信息的有( )。雇员福利 养老金 金钱观 理财知识水平（A）（B） （C） （D）42 一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有( )。随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加客户年龄越大，其所能承受的风险越低客户理

14、财目标的弹性越大其可承受的风险也越高客户风险承受能力与其受教育程度无关（A）（B） （C） （D）43 以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是( )。子女教育储蓄 按揭购房 存款 购新车（A）（B） （C） （D）44 ( )是行业形成的基本保证。人们的物质文化需求高管人员的素质资本的支持 资源的稳定供给（A）（B） （C） （D）45 财务比率分析的基本内容包括( )。偿债能力分析 营运能力分析 周转能力分析盈利能力分析（A）（B） （C） （D）46 道氏理论的主要原理有( )。市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为市场波动具有某种趋势趋势必须得到交易量的确认一个趋势形成后将

15、持续，直到趋势出现明显的反转信号（A）（B） （C） （D）47 对于中国证券市场而言，融资融券制度推出的积极影响有( )。有利于投资者利用衍生工具进行避险和套利，提高市场效率连通资本市场和货币市场，有利于促进资本市场和货币市场之间资源的有效配置有利于提高监管的有效性增加资金和证券的供给，增强证券市场的流动性，提高证券市场效率（A）（B） （C） （D）48 根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是( )。020 2050 5080 80100（A）（B） （C） （D）49 关于道氏理论的说法正确的是( )。道氏理论对大形势的判断有较大的作用道氏理论无法判断小

16、波动和次要趋势可操作性较差道氏理论首先由艾略特发现并应用于证券市场（A）（B） （C） （D）50 下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是( )。主要条款比较法的优点是评估方式直接明了，操作简便，缺点是忽略了基差风险的存在比率分析法考虑了价差的变化比率分析法考虑了基差风险的存在主要贷款比较法、比率分析法和回归分析法是最常见的对冲策略有效性评价方法（A）（B） （C） （D）51 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为( )。货币互换 股权互换 信用违约互换利率互换（A）（B） （C） （D）52 以下不能用来分析客户风险特征的指

17、标有( )。客户风险承受能力风险承受态度 财务状况 受教育情况（A）（B） （C） （D）53 证券产品买进时机选择的策略有( )。辨别买进时机 买入时机比买何种股票更重要买何种股票比买入时机更重要 谷底买进战略（A）（B） （C） （D）54 Eviews 具有的功能有( ) 。数据处理 统计分析 建模分析 作图（A）（B） （C） （D）55 财务分析包括公司主要的( )。财务报表分析 公司财务比率分析会计报表附注分析 财务状况综合分析（A）（B） （C） （D）56 道氏理论中的主要原理的趋势( )。累积阶段 上涨阶段市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期上升阶段（A）（B） （C） （D

18、）57 分红派息的重要日期有( )。股息宣布日 股权登记日 除权除息日 发放日（A）（B） （C） （D）58 公司产品竞争能力分析需要分析公司( )。产品的市场占有情况成本优势 技术优势 质量优势（A）（B） （C） （D）59 公司调研是上市公司基本分析的重要环节，分析师通过公司调研需要达到以下( )等几个目的。核实公司公开信息中披露的信息，如重要项目的进展、融资所投项目等是否与信息披露一致对公司公开信息中披露的对其利润有重大影响的会计科目或对主营业务发生重大改变的事项进行实地考察和咨询通过与公司管理层的对话与交谈，深入了解公司管理层对公司未来战略的设想(包括新的融资计划等) ，并对其基本

19、素质有一个基本的判断通过对车间或工地的实地考察，对公司的开工率和员工精神面貌有比较（A）（B） （C） （D）60 关于货币政策对证券市场的影响正确的是( )。利率下降，股票价格上升宽松的货币政策推动股票价格下降中央银行通过再贴现政策和法定存款准备金率调节货币供应量，影响资金供求，进而影响证券市场选择性货币政策工具影响证券市场整体走势和结构性（A）（B） （C） （D）61 选择介入时点时应注意( )。牛市和熊市是四个周期和三个杠杆的博弈和互动有周期性就表明有可预测性有杠杆，股价的波动浮动通常会较为剧烈单纯的行业轮动的时机选择是比较容易的（A）（B） （C） （D）62 行业生命周期包括( )

20、。幼稚期 成长期 成熟期 衰退期（A）（B） （C） （D）63 基本分析流派是指以( )作为投资分析对象与投资决策基础的投资风险流派。宏观经济形势 行业特征地区特征 上市公司的基本财务数据（A）（B） （C） （D）64 相对估值法常用的指标包括( )。市盈率 市净率 市售率 市值回报增长比（A）（B） （C） （D）65 垄断竞争市场的特点是( )。生产者对市场情况非常了解，并可自由进出这个市场生产者对产品的价格有一定的控制能力生产者众多，各种生产资料可以流动生产的产品同种但不同质，即产品之间存在差异（A）（B） （C） （D）66 切线类技术分析方法中，常见的切线有( )。压力线 支撑线

21、 趋势线 移动平均线（A）（B） （C） （D）67 使用财务报表的主体可能包括( )。公司的债权人 公司的潜在投资者公司的经营管理人员 公司的现有投资者（A）（B） （C） （D）68 我国目前上市公司分红派息的主要形式有( )。现金股利 股票股利 配股 权证（A）（B） （C） （D）69 下列关于 Stata 的特点，说法正确的有( ) 。绘图软件 数据管理软件 矩阵计算软件统计分析软件（A）（B） （C）工 （D）工70 下列关于利润表的说法，错误的有( )。利润总额在主营业务利润的基础上，加减投资收益、补贴收入和营业外收支等后得出利润表把一定期间的营业收入与其同一会计期间相关的营业费

22、用进行配比，以计算出企业一定时期的净利润净利润在利润总额的基础上，减去本期计人损益的所得税费用后得出营业利润在主营业务利润的基础上，减营业费用、管理费用和财务费用后得出（A）（B） （C） （D）71 下列说法正确的有( )。阴线 k 线表明收盘价小于开盘价 当最高价等于收盘价时，K 线没有上影线阳线 k 线表明收盘价大于开盘价 当最高价等于最低价时，画不出 k 线（A）（B） （C） （D）72 遗产规划策略的选择包括( )。尽早做出安排 及时调整新遗产计划尽可能增加遗产额 充分利用遗产优惠政策（A）（B） （C） （D）73 移动平均数可以分为( )三种。算术移动平均线 几何移动平均线加权

23、移动平均线 指数平滑移动平均线（A）（B） （C） （D）74 以下属于以新生长方式形成行业的有( )。房地产咨询业 生物医药 生物工程 海洋产业（A）（B） （C） （D）75 在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括( )。从业人员工资福利水平 行业股价表现开工率 资本进退状况（A）（B） （C） （D）76 证券市场的供给主体包括( )。公司 政府 金融机构 政府机构（A）（B） （C） （D）77 VAR 值的局限性体现在( )。无法预测尾部极端情况 单边市场定势极端情况市场非流动性因素 不能很好地反映期权性风险（A）（B） （C） （D）78 风险预警的主要方法

24、有( )。定量评估法 评级方法 信用评分方法统计模型（A）（B） （C） （D）79 控制流动性风险的主要做法是建立( )，有效计量、监测和控制正常和压力情境下未来不同时间段的现金流缺口。债券估算 现金流测算 确定框架 分析框架（A）（B） （C） （D）80 情景分析法适用于( )的情况。资金密集 产品技术开发的前导期长战略调整需投入大 风险高的产业或不确定因素太多（A）（B） （C） （D）81 市场风险控制的主要方法有( )。资产证券化 限额管理 风险对冲 经济资本配置（A）（B） （C） （D）82 按公司规模划分的股票投资风格通常包括( )。大型资本股票 小型资本股票 增长类股票 混

25、合型资本股票（A）（B） （C） （D）83 衡量一条支撑压力线被突破的有效性标准包括( )。成交量是否明显萎缩 突破的幅度是否大成交量是否足够大 停留时间是否长（A）（B） （C） （D）84 实施套利策略的主要步骤包括( )。机会识别 历史确认 基金持仓验证基本面因素分析（A）（B） （C） （D）85 尽管财务报表是按会计准则编制的，但不一定反映公司的实际情况，如( )。有些数据是估计的，如无形资产摊销等流动资产的余额是按历史成本减折旧或摊销计算的，不代表现行成本或变现价值报表数据未按通货膨胀或物价水平调整发生了非常或偶然的事项，如坏账损失，可能歪曲本期的净收益，使之不能反映盈利的正常水

26、平（A）（B） （C） （D）86 美国哈佛商学院教授迈克尔.波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度，决定着( ) 。行业的发展方向 行业内的企业可能获得利润的最终潜力行业内的竞争激烈程度 行业竞争的强度和获利能力（A）（B） （C） （D）87 权益乘数越大，表明( )。公司负债程度越高杠杆利益越多 风险越高 资产负债率越高（A）（B） （C） （D）88 市盈率的估价方法中属于简单估计法的是( )。算术平均数法 趋势调整法 回归分析法 回归调整法（A）（B） （C） （D）89 下列各项中，反映公司偿债能力的财务比率指标有( )。（A）（B） （C） （D）90 道氏理论的

27、主要观点有( )。市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为开盘价是最重要的价格市场波动具有三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势收盘价是最重要的价格（A）（B） （C） （D）91 下列关于市盈率的论述，正确的有( )。不能用于不同行业之间的比较市盈率低的公司没有投资价值一般情况下，市盈率越高的公司未来的成长潜力越大市盈率的高低受市价的影响（A）（B） （C） （D）92 下列因素中，增加企业变现能力的因素有( )。准备很快变现的长期资产 可动用的银行贷款指标偿债能力的声誉 未作记录的或有负债（A）（B） （C） （D）93 以下关于行业所处的生命周期阶段的说法，正确的有( )。太阳能、某些遗传工程等行业正处于行业生命周期的幼稚期电子信息、生物医药等行业已进入成熟期阶段石油冶炼、超级市场等行业处于行业生命周期的成长期煤炭开采、自行车等行业已进入衰退期（A）（B） （C） （D）94 以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的指标有( )。总资产周转率 净资产收益率 资产负债率 产权比率（A）（B） （C） （D）95 在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括( )。营业现金比率 每股营业现金净流量现金股利保障倍数 全部资产现金回收率（A）（B） （C） （D）96 证券市场需求的决定因素有( )。宏观经济环境 政策因素居民金融资产结构的调整 机构投资者的培育和壮大