[财经类试卷]银行业专业人员职业资格中级银行管理（市场准入、现场检查和非现场监管）模拟试卷1及答案与解析.doc

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1、银行业专业人员职业资格中级银行管理（市场准入、现场检查和非现场监管）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题1 银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括( )准入。（A）信息（B）机构（C）业务（D）高级管理人员2 中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期( )内进行补正。（A）1 个月（B） 3 个月（C） 2 个月（D）15 个工作日3 商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括( )。（A）具有良好的公司治理结构（B） N。险管理和内部控制健全有效（C）具有良好的并表管理能

2、力（D）无违法违规行为4 “许可的业务范围 ”指的是 有效银行监管的核心原则 中的( )。（A）原则 4（B）原则 5（C）原则 6（D）原则 75 信用卡业务分为发卡业务和( )。（A）收单业务（B）借记业务（C）普通业务（D）还款业务6 有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括( )。（A）与履行监管职责相适应的充分法律授权（B）有权制定以审慎管原则为基础的发照标准（C）有足够的监管能力实施充分、有效的审查（D）规定了最低资本要求7 银行业金融机构确认本机构董事(理事)和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并( ) 监管机构。（A）书面报告（B）电话报告（C）口

3、头报告（D）邮件报告8 制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重的方面不包括( )。（A）发展可持续（B）风险管理匹配（C）商业模式可行（D）服务差异性9 下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是( )。（A）部门规章（B）行政法规（C）法律（D）部门条例10 商业银行在境内设立分支机构应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的( )。（A）30（B） 60（C） 50（D）1011 ( )是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。（A）市场准入（B）信息披露（C）资本充足（D）合规管理

4、12 “发照标准 ”指的是有效银行监管的核心原则中的( )。（A）原则 4（B）原则 5（C）原则 6（D）原则 713 行政许可实施程序不包括的是( )。（A）申请与受理（B）审查（C）决定与送达（D）反馈14 下列不属于金融合约的基本种类的是( )。（A）远期（B）期货（C）掉期（D）股票15 ( )是市场准入前的重要环节，也是确保银行业金融机构合理布局、协调发展的必要手段。（A）机构发展规划（B）法人机构设立（C）分支机构设立（D）业务范围的确定16 ( )是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。（A）全面检查（B）专项检查（C）稽核检查（D）临时检查17 非现场监管工作要对现场

5、检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测督促被监管机构的整改进度和情况，从而加强现场检查的( )。（A）有效性（B）针对性（C）高效性（D）准确性18 组织实施现场检查时，检查人员不得少于( )，并应当出示合法证件和检查通知书。（A）5 人（B） 2 人（C） 3 人（D）4 人19 ( )是金融机构生存和发展的基础。（A）资本（B）资产（C）管控水平（D）盈利能力20 ( )对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。（A）全面检查（B）专项检查（C）后续检查（D）临时检查二、多项选择题21 机构终止分为的情形有( )。（A）解散（B）合并（C）被撤销（D）破产（E）变更22

6、 以下属于商业银行可以从事的十三类业务的有( )。（A）募集发行债务、资本补充工具（B）信用卡业务（C）衍生产品交易业务（D）离岸银行业务（E）信贷资产收益权转让23 我国银行业市场准入的法律体系包括( )。（A）部门规章（B）行政法规（C）法律（D）自律性规章（E）公司内部制度 24 行政许可实施程序包括( )。（A）申请与受理（B）审查（C）决定与送达（D）面谈（E）复议 25 风险监管的完整链条由( )构成。（A）市场准入（B）现场检查（C）非现场检查（D）市场退出（E）信息披露26 制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重( )。（A）发展可持续（B）风险管理匹配（C）商业模式

7、可行（D）服务普惠性（E）差异化的市场定位27 任职资格终止的情形有( )。（A）撤销（B）失效（C）取消（D）解散（E）被撤销三、判断题28 商业银行法属于行政法规。( )（A）正确（B）错误29 开办外币信用卡业务的，应当具有经外汇管理部门批准的结汇、售汇业务资格和银监会批准的外汇业务资格(或外汇业务范围)。( )（A）正确（B）错误30 信息披露是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。( )（A）正确（B）错误31 取消任职资格是一种行政处罚措施。( )（A）正确（B）错误32 商业银行解散、被撤销和破产的，需要进行清算。( )（A）正确（B）错误

8、银行业专业人员职业资格中级银行管理（市场准入、现场检查和非现场监管）模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 A【试题解析】 银行业金融机构的市场准入包括机构设立、变更和终止，调整业务范围和增加业务品种，董事(理事)和高级管理人员任职资格许可。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管2 【正确答案】 B【试题解析】 中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期 3 个月内进行补正。申请人如未能在规定期限内提交补正申请材料或者提交的补正申请材料不齐全或者不符合规定要求，受理机关将作出

9、不予受理申请的规定，向申请人发出不予受理通知书。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管3 【正确答案】 D【试题解析】 商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件包括：具有良好的公司治理结构，风险管理和内部控制健全有效，具有良好的并表管理能力，监管评级良好，并对申请人权益性投资占净资产的比例、连续盈利年限、信息科技系统和信息安全体系、无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件年限等方面提出要求。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管4 【正确答案】 A【试题解析】 有效银行监管的核心原则指出，原则 4“许可的业务范围”；原则 5“发照标准”；原则 6“大笔所有权转让”

10、：原则 7“重大收购”。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管5 【正确答案】 A【试题解析】 信用卡业务分为发卡业务和收单业务。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管6 【正确答案】 D【试题解析】 有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有与履行监管职责相适应的充分法律授权、有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准，有足够的监管能力实施充分、有效的审查。并作出审慎决定。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管7 【正确答案】 A【试题解析】 银行业金融机构确认本机构董事(理事)和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并书面报告监管机构。【知识模块】 市场准入、现

11、场检查和非现场监管8 【正确答案】 D【试题解析】 制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重的方面有：发展可持续；风险管理匹配；商业模式可行；服务普惠性。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管9 【正确答案】 D【试题解析】 我国银行业市场准入法律体系包括法律、行政法规、部门规章。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管10 【正确答案】 B【试题解析】 商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的60。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管11 【正确答案】 A【试题解析】 市场准入

12、是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管12 【正确答案】 B【试题解析】 有效银行监管的核心原则指出，原则 4“许可的业务范围”；原则 5“发照标准”：原则 6“大笔所有权转让”；原则 7“重大收购”。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管13 【正确答案】 D【试题解析】 行政许可实施程序包括申请与受理、审查、决定与送达。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管14 【正确答案】 D【试题解析】 衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期、期货、掉期(互换

13、)和期权。D 项属于原生性金融产品。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管15 【正确答案】 A【试题解析】 机构发展规划是市场准入前的重要环节，也是确保银行业金融机构合理布局、协调发展的必要手段。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管16 【正确答案】 B【试题解析】 现场检查分为全面检查、专项检查、后续检查、临时检查和稽核调查。全面检查是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及其风险状况进行的全面性检查，原则上每 5 年至少安排一次。专项检查是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。后续检查是对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。临时

14、检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。稽核调查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管17 【正确答案】 A【试题解析】 非现场监管工作要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况从而加强现场检查的有效性。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管18 【正确答案】 B【试题解析】 组织实施现场检查时，检查人员不得少于 2 人，并应当出示合法证件和检查通知书。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管19 【正确答案】 A【试题解析】 资本是金融机构生存和发展的基础，为

15、了保证金融机构的稳健运行，银行监管当局通过确定金融机构资本水平、资本构成以及资本与各种风险资产的比例关系，限制金融机构风险资产总量的扩张、减少风险。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管20 【正确答案】 C【试题解析】 现场检查分为全面检查、专项检查、后续检查、临时检查和稽核调查。全面检查是在一定周期内对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及其风险状况进行的全面性检查，原则上每 5 年至少安排一次；专项检查是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查：后续检查是对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查：临时检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大

16、突发事件开展的检查：稽核调查是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管二、多项选择题21 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 机构终止分为解散、被撤销和破产三种情形。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管22 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 根据商业银行法规定，商业银行可以从事十三类业务以及经批准的其他业务有：募集发行债务、资本补充工具，信用卡业务，衍生产品交易业务，离岸银行业务，其他创新业务(信贷资产证券化、信贷资产收益权转让、理财直接融资工具)等。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管23 【正确答案】 A,B,

17、C【试题解析】 我国银行业市场准入法律体系包括：法律、行政法规、部门规章。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管24 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 行政许可实施程序包括：申请与受理、审查、决定与送达。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管25 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 市场准入是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管26 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重的方面有：发展可持续；风险管理匹配；商业模式可行；服务普惠性。【知

18、识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管27 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 任职资格终止包括撤销、失效和取消等情形；机构终止分为解散、被撤销和破产三种情形。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管三、判断题28 【正确答案】 B【试题解析】 我国银行业市场准入法律体系包括法律、行政法规、部门规章。其中，法律：商业银行法银行业监督管理法；行政法规：外资银行管理条例；部门规章：中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序中资商业银行行政许可事项实施办法农村中小金融机构行政许可事项实施办法外资银行管理条例实施细则外资银行行政许可事项实施办法。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管29

19、【正确答案】 A【试题解析】 开办外币信用卡业务的，应当具有经外汇管理部门批准的结汇、售汇业务资格和银监会批准的外汇业务资格(或外汇业务范围)。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管30 【正确答案】 B【试题解析】 市场准入是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管31 【正确答案】 A【试题解析】 取消任职资格是一种行政处罚措施。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管32 【正确答案】 A【试题解析】 商业银行解散、被撤销和破产的，应当依法成立清算组，进行清算。【知识模块】 市场准入、现场检查和非现场监管