DB3308 T 23-2018 商品融资质押监管服务规范.pdf

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1、ICS 03.080A10 DB3308衢 州 市 地 方 标 准 规 范DB3308/T 232018代 替 DB3308/T 23-2014商 品 融 资 质 押 监 管 服 务 规 范 2014 -11- 10 发 布 2014- 12 -10 实 施衢 州 市 质 量 技 术 监 督 局 发 布 DB3308/T 232018 I 目 次前 言 .II1 范 围 .12 规 范 性 引 用 文 件 .13 术 语 和 定 义 .14 质 押 监 管 基 本 要 求 .35 质 押 监 管 服 务 流 程 .36 服 务 评 价 .6附 录 A（ 资 料 性 附 录 ） 前 期 调 查

2、基 本 情 况 表 .8 附 录 B（ 资 料 性 附 录 ） 出 质 通 知 书 .11附 录 C（ 资 料 性 附 录 ） 动 产 质 押 专 用 仓 单 .12附 录 D（ 资 料 性 附 录 ） 质 物 清 单 （ 代 动 产 质 押 专 用 仓 单 ） .13附 录 E（ 资 料 性 附 录 ） 监 管 账 务 核 对 表 .14附 录 F（ 资 料 性 附 录 ） 监 管 工 作 日 志 .15 DB3308/T 232018 II 前 言本 标 准 依 据 GB/T1.1-2009的 规 则 起 草 和 编 制 。本 标 准 由 巨 化 集 团 公 司 提 出 。本 标 准 由

3、衢 州 市 质 量 技 术 监 督 局 发 布 并 由 衢 州 市 服 务 业 办 公 室 归 口 。本 标 准 起 草 单 位 ： 巨 化 集 团 公 司 、 浙 江 巨 化 物 流 有 限 公 司 等 。本 标 准 主 要 起 草 人 ： 林 哲 文 、 王 绍 华 、 吕 可 人 。本 标 准 历 次 版 本 发 布 情 况 为 ： DB3308/T 023-2014。 DB3308/T 232018 1 商 品 融 资 质 押 监 管 服 务 规 范1 范 围本 标 准 规 定 了 商 品 融 资 质 押 监 管 服 务 的 术 语 和 定 义 、 基 本 要 求 、 服 务 流 程

4、与 服 务 质 量 评 价 。本 标 准 适 用 于 动 产 或 仓 单 质 押 监 管 服 务 活 动 ， 也 可 以 作 为 出 质 人 、 质 权 人 选 择 监 管 服 务 的 依 据 。2 规 范 性 引 用 文 件下 列 文 件 对 于 本 文 件 的 应 用 是 必 不 可 少 的 。 凡 是 注 日 期 的 引 用 文 件 ， 仅 所 注 日 期 的 版 本 适 用 于 本 文件 。 凡 是 不 注 日 期 的 引 用 文 件 ， 其 最 新 版 本 （ 包 括 所 有 的 修 改 单 ） 适 用 于 本 文 件 。GB/T 18354 物 流 术 语 SB/T 10978 动

5、 产 质 押 监 管 规 范3 术 语 和 定 义GB/T 18354、 SB/T 10978 界 定 的 以 及 下 列 术 语 和 定 义 适 用 于 本 文 件 。3.1 质 物为 担 保 债 权 ， 由 债 务 人 向 债 权 人 提 供 的 担 保 物 或 权 利 。3.2 质 权 人 占 有 质 物 ， 在 债 务 人 不 按 约 定 履 行 债 务 时 有 权 处 置 质 物 并 优 先 受 偿 的 债 权 人 。3.3 出 质 人将 质 物 交 付 质 权 人 占 有 ， 用 以 保 证 债 务 履 行 的 债 务 人 。3.4 监 管 人受 质 权 人 委 托 ， 负 责 监

6、 督 、 管 理 质 物 状 况 ， 保 障 质 权 人 权 利 的 企 业 法 人 。3.5 监 管 员 由 监 管 人 管 理 ， 负 责 对 出 质 人 相 关 存 货 实 施 日 常 监 督 、 检 查 、 统 计 的 义 务 人 。 DB3308/T 232018 2 3.6 质 押 监 管出 质 人 以 合 法 占 有 的 物 品 向 质 权 人 出 质 ， 作 为 偿 还 债 务 的 担 保 ， 监 管 人 接 受 质 权 人 的 委 托 ， 在 一 定期 限 内 代 质 权 人 对 质 物 进 行 占 有 、 管 理 以 保 障 质 权 的 行 为 。3.7 仓 单 质 押出

7、质 人 以 仓 储 保 管 人 出 具 给 存 货 人 的 仓 单 及 其 对 应 的 权 利 为 质 物 向 质 权 人 申 请 贷 款 ， 作 为 偿 还 债 务的 担 保 行 为 。3.8 动 产 质 押出 质 人 将 可 支 配 动 产 交 质 权 人 占 有 ， 作 为 偿 还 债 务 的 担 保 行 为 。3.9 动 态 质 押设 定 相 关 货 物 库 存 最 低 下 限 ， 由 监 管 人 负 责 实 施 库 存 动 态 管 理 的 业 务 形 态 。 质 押 期 间 ， 对 出 质 人 库存 高 于 最 低 下 限 的 部 分 ， 监 管 人 允 许 其 正 常 出 库 发

8、货 。3.10静 态 质 押封 存 相 关 货 物 并 由 监 管 人 负 责 实 施 库 存 静 态 管 理 的 业 务 形 态 。 质 押 期 间 ， 除 按 合 同 约 定 对 质 物 进 行 追 加 、 置 换 、 部 分 解 压 的 情 况 外 ， 不 允 许 库 存 发 生 变 动 。3.11质 物 清 单依 据 当 事 人 各 方 约 定 ， 由 监 管 人 对 出 质 人 所 交 付 质 物 进 行 盘 点 并 验 收 后 出 具 的 记 载 了 质 物 品 名 、 规格 、 型 号 、 数 量 等 必 要 信 息 的 单 证 。3.12监 管 人 仓 库监 管 人 自 有 产

9、 权 并 负 责 管 理 的 仓 库 。3.13 出 质 人 仓 库出 质 人 拥 有 产 权 ， 为 质 物 提 供 储 存 服 务 的 仓 库 。3.14 DB3308/T 232018 3 第 三 方 仓 库除 监 管 人 和 出 质 人 之 外 他 人 拥 有 产 权 ， 为 质 物 提 供 储 存 服 务 的 仓 库 。3.15自 有 质 押 监 管监 管 人 在 监 管 人 仓 库 中 提 供 质 押 监 管 服 务 。3.16输 出 质 押 监 管监 管 人 在 出 质 人 仓 库 或 第 三 方 仓 库 中 提 供 质 押 监 管 服 务 。 4 质 押 监 管 基 本 要 求

10、4.1 监 管 的 质 物 应 满 足 以 下 要 求 ：a) 所 有 权 属 明 晰 ， 无 法 律 瑕 疵 ；b) 具 备 较 好 的 流 通 性 ， 便 于 计 量 ， 易 变 现 ；c) 具 有 稳 定 的 理 化 性 质 ， 不 易 变 质 ， 或 在 特 定 条 件 下 可 以 做 到 安 全 、 有 效 的 保 存 ；d) 价 格 相 对 稳 定 ， 或 具 有 相 当 的 市 场 透 明 度 。4.2 监 管 人 应 满 足 以 下 要 求 ：a) 具 有 从 事 相 关 物 流 服 务 的 营 业 执 照 和 许 可 证 书 ， 并 且 注 册 资 金 不 少 于 3000

11、万 元 ；b) 具 有 物 流 、 仓 储 基 础 设 施 ， 且 自 有 仓 储 面 积 不 小 于 2000 ；c) 具 有 与 经 营 规 模 相 适 应 的 安 全 、 消 防 、 运 输 、 装 卸 、 通 信 、 计 量 等 设 备 ；d) 具 有 所 须 的 管 理 机 构 、 管 理 人 员 和 专 业 技 术 人 员 ；e) 具 有 健 全 的 业 务 操 作 规 程 和 安 全 生 产 管 理 制 度 ； f) 具 有 与 其 经 营 规 模 相 适 应 的 信 息 管 理 系 统 。4.3 监 管 服 务 应 满 足 以 下 要 求 ：a) 提 供 质 押 监 管 服 务

12、 ；b) 保 证 质 物 的 安 全 ；c) 提 供 完 整 、 准 确 的 监 管 信 息 ；d) 报 告 监 管 期 异 常 情 况 并 采 取 紧 急 措 施 ；e) 保 证 与 质 押 相 关 单 据 、 账 目 的 完 整 性 与 真 实 性 。4.4 监 管 人 应 加 强 对 监 管 员 的 选 聘 、 培 训 、 日 常 管 理 、 监 督 考 核 和 道 德 风 险 防 范 。5 质 押 监 管 服 务 流 程5.1 模 式 分 类 5.1.1 质 押 监 管 按 质 物 业 务 形 态 分 为 ： 动 产 质 押 监 管 、 仓 单 质 押 监 管 。5.1.2 质 押 监

13、 管 按 质 物 管 理 模 式 分 为 ： 动 态 质 押 监 管 、 静 态 质 押 监 管 。5.1.3 质 押 监 管 按 仓 库 产 权 类 型 分 为 ： 自 有 质 押 监 管 、 输 出 质 押 监 管 。 DB3308/T 232018 4 5.2 动 产 质 押 监 管 流 程5.2.1 前 期 考 察5.2.1.1 监 管 人 派 业 务 员 与 质 权 人 接 洽 ， 接 受 质 权 人 提 供 的 融 资 监 管 业 务 。5.2.1.2 业 务 员 应 对 出 质 人 的 资 信 情 况 、 监 管 场 所 、 质 物 情 况 进 行 实 地 调 研 ， 充 分 考

14、 虑 实 际 市 场 价 格并 参 照 企 业 购 销 发 票 预 估 质 物 价 格 ， 填 写 前 期 调 查 基 本 情 况 表 可 参 考 附 录 A。5.2.1.3 监 管 人 派 勘 查 组 对 监 管 可 行 性 及 监 管 方 案 进 行 实 地 勘 察 核 实 ， 由 勘 察 组 在 前 期 调 查 基 本 情况 表 内 签 署 意 见 。5.2.1.4 监 管 人 派 遣 监 管 员 对 质 物 的 品 名 、 规 格 、 数 量 等 进 行 前 期 验 货 及 预 盘 ， 建 立 前 期 质 物 库 存 台账 ， 并 在 前 期 调 查 基 本 情 况 表 内 签 署 意

15、 见 。5.2.2 协 议 签 订 及 前 期 服 务5.2.2.1 根 据 前 期 调 查 基 本 情 况 表 ， 监 管 人 编 制 监 管 方 案 并 交 质 权 人 。 5.2.2.2 经 质 权 人 审 核 同 意 后 ， 质 权 人 、 出 质 人 、 监 管 人 三 方 共 同 签 订 商 品 融 资 质 押 监 管 协 议 。5.2.2.3 监 管 人 与 出 质 人 还 须 根 据 质 物 存 放 地 点 签 订 相 关 附 属 合 同 ：a) 质 物 存 放 于 监 管 人 仓 库 的 ， 监 管 人 与 出 质 人 签 订 质 物 保 管 合 同 ；b) 质 物 存 放

16、于 出 质 人 仓 库 的 ， 出 质 人 应 提 供 质 物 存 放 场 地 的 平 面 图 ， 用 红 线 标 识 质 物 存 放 区 域 并签 章 确 认 ， 监 管 人 与 出 质 人 签 订 仓 库 租 赁 合 同 ， 同 时 签 订 质 物 保 管 合 同 ；c) 质 物 存 放 于 第 三 方 仓 库 的 ， 监 管 人 与 第 三 方 仓 库 签 订 仓 库 租 赁 合 同 ， 同 时 与 出 质 人 签 订 质物 保 管 合 同 。5.2.2.4 监 管 人 宜 配 合 质 权 人 做 好 合 同 、 协 议 的 公 证 及 质 物 的 工 商 登 记 、 信 息 监 控 管

17、 理 、 监 管 员 培 训列 岗 。5.2.2.5 监 管 人 应 做 好 管 理 信 息 系 统 和 视 频 监 控 设 施 的 安 装 和 调 试 工 作 ， 确 保 网 络 监 控 实 时 有 效 。5.2.3 质 物 入 库5.2.3.1 明 确 库 位 前 ， 出 质 人 向 监 管 人 提 供 出 入 库 计 划 单 。 5.2.3.2 质 权 人 、 出 质 人 双 方 向 监 管 人 出 具 出 质 通 知 书 可 参 考 附 录 B， 质 权 人 、 出 质 人 、 监 管 人三 方 各 保 留 一 份 ， 监 管 人 将 质 物 信 息 通 报 监 管 员 。5.2.3.

18、3 监 管 员 根 据 出 质 通 知 书 载 明 的 质 物 信 息 抽 检 质 物 ， 若 不 具 备 检 验 条 件 的 ， 监 管 人 应 联 系 有 资质 的 检 验 机 构 进 行 检 验 。5.2.4 初 始 盘 点5.2.4.1 监 管 人 根 据 出 质 通 知 书 所 提 供 的 质 物 品 名 、 规 格 、 数 量 、 价 格 、 产 地 等 信 息 ， 组 织 人 员 进 行详 细 的 质 物 初 盘 ， 据 初 盘 结 果 填 出 质 通 知 书 回 执 ， 以 及 动 产 质 押 专 用 仓 单 可 参 考 附 录 C 或 质 物 清单 （ 代 动 产 质 押 专

19、 用 仓 单 ） 可 参 考 附 录 D， 初 始 盘 点 数 据 应 及 时 反 馈 给 出 质 人 ， 由 质 权 人 、 出 质 人 、监 管 人 三 方 签 字 确 认 质 物 信 息 。5.2.4.2 监 管 员 依 据 动 产 质 押 专 用 仓 单 建 立 监 管 账 务 核 对 表 可 参 考 附 录 E， 按 照 质 物 的 品 名规 格 在 指 定 区 域 内 进 行 有 序 放 置 ， 并 标 识 “ 质 权 人 质 物 ” 的 醒 目 标 识 ， 在 现 场 张 贴 ， 悬 挂 标 识 和 标 牌 的 ，应 以 不 影 响 企 业 正 常 生 产 经 营 为 前 提 。

20、 5.2.5 收 货 确 认5.2.5.1 监 管 人 对 货 物 入 库 单 、 检 验 单 、 物 权 证 明 确 认 ， 授 权 代 表 在 动 产 质 押 专 用 仓 单 或 质 物清 单 （ 代 动 产 质 押 专 用 仓 单 ） 签 字 并 加 盖 公 司 印 章 后 递 送 给 质 权 人 ， 并 据 此 明 确 库 位 。 DB3308/T 232018 5 5.2.5.2 动 产 质 押 专 用 仓 单 或 质 物 清 单 （ 代 动 产 质 押 专 用 仓 单 ） 正 本 由 质 权 人 和 监 管 人 双 方持 有 ， 副 本 由 质 权 人 、 出 质 人 、 监 管

21、人 三 方 保 留 ， 作 为 出 质 人 和 监 管 人 记 账 凭 证 。5.2.5.3 追 加 质 物5.2.5.4 追 加 质 物 时 ， 质 权 人 和 出 质 人 应 联 合 向 监 管 人 出 具 出 质 通 知 书 ， 由 监 管 人 将 通 知 监 管 员 。5.2.5.5 追 加 质 物 步 骤 根 据 本 标 准 5.2.4 和 5.2.5 执 行 。5.2.6 日 常 监 管5.2.6.1 监 管 员 应 根 据 质 权 人 、 出 质 人 双 方 要 求 ， 结 合 质 物 的 属 性 和 特 点 监 管 质 物 。5.2.6.2 监 管 员 应 监 督 质 押 物

22、的 出 、 入 库 状 况 及 库 位 ， 并 定 期 填 制 监 管 账 务 核 对 表 。5.2.6.3 监 管 员 应 定 期 对 质 物 进 行 查 验 、 核 对 种 类 、 清 点 数 目 、 检 查 包 装 和 标 识 ， 对 质 物 出 入 库 的 时间 、 数 量 、 去 向 及 质 物 的 状 况 进 行 详 细 记 录 ， 定 期 进 行 巡 库 、 盘 库 ， 并 填 制 监 管 工 作 日 志 可 参 考 附录 F。5.2.6.4 在 监 管 期 间 ， 发 现 质 物 短 少 、 损 毁 、 变 质 、 灭 失 、 受 污 染 、 保 险 事 故 、 第 三 人 提

23、 出 权 利 主 张 或 被 司 法 机 关 采 取 保 全 、 执 行 及 其 他 法 律 措 施 等 情 形 时 ， 监 管 员 须 立 即 报 告 监 管 人 ， 监 管 人 在 规 定 时 间内 通 知 质 权 人 。5.2.6.5 当 监 管 场 所 发 生 火 灾 、 盗 窃 、 抢 劫 等 突 发 事 件 时 ， 监 管 员 应 协 助 采 取 正 确 措 施 全 力 做 好 质 物的 保 全 工 作 。5.2.6.6 当 出 质 人 未 经 质 权 人 许 可 擅 自 或 强 行 提 取 质 物 ， 监 管 员 须 立 即 报 告 监 管 人 ， 并 及 时 报 警 。5.2.

24、6.7 监 管 员 要 做 好 录 像 存 储 取 证 工 作 。5.2.6.8 监 管 员 应 定 期 填 写 质 物 状 况 报 告 ， 并 经 监 管 人 审 核 盖 章 后 提 交 质 权 人 。5.2.6.9 当 监 管 质 物 价 值 大 于 监 管 下 限 时 ， 监 管 员 可 根 据 出 质 人 需 要 进 行 发 货 ， 并 应 出 具 出 入 库 单 ；当 质 物 价 值 接 近 最 低 下 限 时 ， 监 管 员 应 停 止 发 货 。 监 管 人 收 到 由 质 权 人 签 发 的 监 管 最 低 下 限 调 整 通 知书 ， 通 知 监 管 员 后 ， 执 行 新

25、的 下 限 控 制 （ 适 用 动 态 质 押 ） 。5.2.7 质 物 释 放5.2.7.1 出 质 人 凭 质 权 人 签 发 的 提 货 通 知 书 向 监 管 人 办 理 提 货 手 续 ， 监 管 人 应 对 提 货 通 知 书 的 真 实 有 效 性 进 行 核 实 ， 确 认 后 下 发 监 管 员 。5.2.7.2 质 权 人 、 出 质 人 、 监 管 人 三 方 预 留 印 鉴 及 签 字 样 式 （ 一 式 三 份 ， 由 质 权 人 、 出 质 人 、 监 管 人各 保 留 一 份 ） ， 监 管 人 预 留 印 鉴 及 签 字 样 式 由 指 定 授 权 代 表 办

26、理 。5.2.7.3 质 物 提 取 后 ， 监 管 员 和 出 质 人 授 权 代 表 双 方 签 字 确 认 ， 监 管 员 填 写 提 货 通 知 书 回 执 ， 交 监 管人 审 核 ， 签 字 盖 章 后 ， 转 交 质 权 人 、 出 质 人 、 监 管 人 。5.2.7.4 对 释 放 部 分 监 管 质 物 时 ， 监 管 人 收 回 原 出 具 签 发 的 仓 单 ， 并 重 新 签 发 。 质 物 全 部 释 放 后 ， 质权 人 向 监 管 人 归 还 仓 单 正 本 。5.3 仓 单 质 押 监 管 流 程5.3.1 前 期 考 察5.3.1.1 监 管 人 派 业 务

27、 员 与 质 权 人 接 洽 ， 由 质 权 人 对 监 管 人 的 资 信 情 况 、 监 管 场 所 、 监 管 能 力 进 行 实地 调 研 并 审 核 。 审 核 一 经 通 过 ， 则 表 示 质 权 人 认 可 由 监 管 人 所 开 出 的 约 定 品 种 的 仓 单 ， 可 作 为 融 资 担 保 物 ， 向 质 权 人 申 请 贷 款 。5.3.1.2 出 质 人 与 质 权 人 接 洽 ， 协 商 仓 单 融 资 所 须 货 物 的 种 类 、 数 量 以 及 融 资 比 例 。5.3.1.3 出 质 人 与 监 管 人 接 洽 ， 监 管 人 根 据 本 标 准 5.2.

28、1 执 行 对 出 质 人 的 前 期 考 察 。5.3.2 货 物 入 库 DB3308/T 232018 6 出 质 人 将 货 物 送 达 指 定 监 管 点 ， 根 据 本 标 准 5.2.3执 行 。5.3.3 出 具 仓 单5.3.3.1 监 管 人 仓 库 仓 单a) 监 管 人 和 出 质 人 签 订 货 物 保 管 合 同 ， 明 确 相 应 货 物 的 入 库 验 收 和 保 管 要 求 ；b) 监 管 人 负 责 对 进 入 监 管 人 仓 库 的 货 物 进 行 检 验 、 盘 点 ， 并 开 具 仓 单 。5.3.3.2 第 三 方 仓 库 仓 单a) 监 管 人 与

29、 出 质 人 协 商 确 定 货 物 的 仓 储 费 和 保 管 费 ；b) 监 管 人 与 第 三 方 仓 库 签 订 仓 库 租 赁 合 同 ， 与 出 质 人 签 订 货 物 保 管 合 同 ；c) 监 管 人 负 责 对 进 入 第 三 方 仓 库 的 货 物 进 行 检 验 、 盘 点 ， 并 开 具 仓 单 。5.3.4 签 订 协 议 质 权 人 、 出 质 人 和 监 管 人 三 方 协 商 后 ， 签 署 仓 单 融 资 质 押 监 管 三 方 合 作 协 议 。 出 质 人 仓 单 背 书交 由 质 权 人 。5.3.5 日 常 监 管日 常 监 管 按 照 本 标 准 5

30、.2.7执 行5.4 保 险出 质 人 按 照 合 同 约 定 购 买 保 险 ， 投 保 的 险 种 、 金 额 、 期 限 应 符 合 质 权 人 要 求 ， 受 益 人 根 据 监 管 人 和质 权 人 的 协 议 约 定 。6 服 务 评 价6.1.1 评 价 原 则 6.1.1.1 坚 持 以 事 实 和 客 观 证 据 为 判 定 依 据 的 原 则 。6.1.1.2 坚 持 标 准 与 实 际 对 照 的 原 则 。6.1.1.3 坚 持 独 立 、 公 正 、 效 率 的 原 则 。6.1.2 评 价 的 依 据6.1.2.1 评 价 应 符 合 法 律 、 法 规 以 及 相

31、 关 的 国 家 、 行 业 和 地 方 标 准 。6.1.2.2 评 价 应 符 合 机 构 的 经 营 宗 旨 、 目 标 。6.1.3 评 价 指 标服 务 质 量 指 标 包 括 ：a) 质 权 人 对 监 管 服 务 满 意 率 应 大 于 95%；b) 出 质 人 对 监 管 服 务 满 意 率 应 大 于 95%；c) 质 押 物 的 完 整 度 占 该 批 质 物 数 量 的 比 率 应 大 于 99%； d) 在 质 押 期 间 因 监 管 人 因 素 出 现 风 险 隐 患 时 间 占 该 批 质 物 总 监 管 时 间 比 例 应 小 于 0.05%。6.1.4 评 价

32、方 法 DB3308/T 232018 7 6.1.4.1 监 管 人 组 成 评 价 小 组 ， 负 责 整 体 评 价 相 关 事 宜 。6.1.4.2 评 价 应 通 过 评 价 人 员 观 察 、 提 问 、 听 对 方 陈 述 、 检 查 、 比 对 等 获 取 客 观 证 据 的 方 式 进 行 。6.1.4.3 根 据 评 价 结 果 制 定 纠 正 或 预 防 措 施 ， 并 跟 踪 实 施 和 改 进 。6.1.5 评 价 程 序评 价 活 动 按 以 下 程 序 进 行 ：a) 制 定 评 价 计 划 ；b) 成 立 评 价 小 组 ；c) 评 价 准 备 ；d) 评 价

33、实 施 ；e) 编 写 评 价 报 告 和 不 合 格 报 告 ；f) 评 价 结 果 处 置 ， 考 核 奖 惩 。 6.2 服 务 持 续 改 进6.2.1.1 持 续 改 进 应 按 照 PDCA 管 理 模 式 进 行 ， 从 计 划 、 实 施 、 检 查 、 改 进 ， 周 而 复 始 地 顺 序 运 作 。6.2.1.2 应 根 据 评 价 结 果 采 取 有 效 措 施 ， 保 障 社 会 及 服 务 的 各 方 积 极 参 与 服 务 改 进 工 作 。6.2.2 日 常 改 进日 常 改 进 包 括 收 集 有 关 不 合 格 信 息 ， 确 定 信 息 来 源 ， 分 析

34、 不 合 格 原 因 ， 制 定 纠 正 措 施 ， 对 过 程 或 管理 机 构 进 行 调 整 ， 避 免 不 合 格 再 发 生 。6.2.3 信 息 来 源实 施 改 进 的 信 息 包 括 ：a) 国 家 方 针 、 政 策 ；b) 融 资 企 业 的 反 馈 意 见 ； c) 融 资 企 业 质 物 库 存 数 据 ；d) 银 行 或 其 他 质 权 人 反 馈 意 见 ；e) 社 会 反 映 、 调 查 ；f) 监 管 员 建 议 。6.2.4 数 据 分 析监 管 人 应 定 期 对 数 据 进 行 分 析 ， 确 定 现 有 问 题 和 潜 在 问 题 的 根 源 ， 提 出

35、 处 理 方 案 。6.2.5 制 定 纠 正 和 预 防 措 施根 据 数 据 分 析 结 果 和 处 理 方 案 ， 由 监 管 人 会 同 相 关 部 门 共 同 制 定 纠 正 和 预 防 措 施 。6.2.6 持 续 改 进监 管 人 应 根 据 评 价 过 程 中 发 现 的 问 题 和 建 议 ， 及 时 改 进 ， 不 断 提 高 服 务 质 量 。 DB3308/T 232018 8 AA附 录 A（ 资 料 性 附 录 ）前 期 调 查 基 本 情 况 表 企业概况 出 质 人 名 称 地 址企 业 类 型 法 人 代 表注 册 资 金 成 立 日 期所 属 行 业 员 工

36、 人 数银 行 资 信 等 级 税 务 资 信 等 级经 营 范 围生 产 经 营 许 可 证组 织 机 构 代 码 证开 户 银 行 及 账 号企业简介企业照片 公司经营状况 年 份 2014年 最 近一 期 2013年 2012 年 2011 年资 产 （ 万 元 ） 应 收 账 款其 他 应 收 款预 付 款库 存 商 品负 债 （ 万 元 ） 应 付 款预 收 款所 有 者 权 益 （ 万 元 ） 盈 余 公 积未 分 配 利 润营 业 收 入 （ 万 元 ）营 业 利 润 （ 万 元 ）利 润 总 额 （ 万 元 ）净 利 润 （ 万 元 ）速 动 比 率流 动 比 率 DB3308

37、/T 232018 9 质物情况 质 物 名 称 件 数 年 进 出 量型 号 包 装 月 进 出 量规 格 价 值 日 进 出 量品 种 市 场 行 情 参 考 价 格数 量 保 险 情 况 所 有 权 证明生 产 厂 家(产 地 ) 储 存 条 件 质 量 保 管要 求物 理 性 质 化 学 性 质 其 他 性 质质物照片 监管场地情况 场 地 类 别 场 地 面 积 场 地 所 有权场 内 设 施情 况 质 物 进 出动 线 情 况 质 物 进 出过 磅 情 况工 作 场 所情 况 建 筑 结 构 周 边 环 境装 卸 工 具 办 公 配 备情 况备 注 监管场地照片 DB3308/T

38、232018 10 相关部门和人员意见及签名 XX 部意见 XX部 负 责 人 签 名 ：XX 部意见 XX部 负 责 人 签 名 ：XX 部意见 XX部 意 见 ： 总经理审核意见 总 经 理 签 名 ： ：填 表 日 期 ： 年 月 日 DB3308/T 232018 11 BB附 录 B（ 资 料 性 附 录 ）出 质 通 知 书 编 号 ：公 司 (监 管 人 )：根 据 编 号 为 号 的 抵 押 贷 款 合 同 ， 出 质 人 将 下 列 货 物 （ 明 细 见 下 表 ） 质 押 给 质 权 人 。 请 贵 公 司 根 据 出 质 人 、 质 权 人 与 贵 公 司 签 署 的

39、编 号 为 商 品 融 资 质 押 监 管 协 议 ， 接 收 并监 管 质 押 货 物 和 /或 有 关 单 证 ， 并 严 格 履 行 贵 公 司 在 监 管 协 议 中 的 义 务 。 质 权 人 ：（ 预 留 印 章 及 预 留 签 字 人 签 字 ）年 月 日出 质 人 ：（ 预 留 印 章 及 预 留 签 字 人 签 字 ） 年 月 日 货 物 品 名 规 格 /型 号 生 产 厂 家（ 产 地 ） 数 量（ 吨 ） 单 价 （ 元 ） 金 额 （ 元 ） 备 注 DB3308/T 232018 12 CC附 录 C（ 资 料 性 附 录 ）动 产 质 押 专 用 仓 单 填 表

40、日 期 ： 年 月 日 存货人( 出质人) 名 称 : 质权人 名 称 :XXXX 银 行 分行 支 行住 址 : 住 址 :电 话 /传 真 : 电 话 /传 真 :法 定 代 表 人 /负 责 人 姓 名 及 联 系 方 式 : 法 定 代 表 人 /负 责 人 姓 名及 联 系 方 式 :质物 货 物品 名 规 格 /型 号 数 量（ ） 重 量（ ） 包 装 标 记 损 耗标 准 产 地 商 标 存 储 地点 /货 区号 /货 位 备 注 DB3308/T 232018 13 DD附 录 D（ 资 料 性 附 录 ）质 物 清 单 （ 代 动 产 质 押 专 用 仓 单 ）致 ： XX

41、XX银 行 分 行 支 行 （ 质 权 人 ）抄 送 ： 公 司 （ 出 质 人 ）本 公 司 已 按 照 相 关 协 议 于 年 月 日 接 收 下 表 货 物 并 开 始 履 行 监 管 责 任 。 本 公 司 了 解 ， 出 质 人 已 将 下 表 所 列 货 物 质 押 给 贵 行 ， 并 对 质 物 的 真 实 性 、 合 法 性 负 责 。 本 公 司 业 已收 到 贵 行 与 出 质 人 共 同 签 发 的 编 号 为 的 出 质 通 知 书 ， 本 公 司 同 意 接 受 贵 行 委 托 并 将 按 照贵 行 的 指 示 代 为 监 管 质 物 。 本 公 司 确 认 上 述

42、质 物 （ 详 见 下 表 ） 已 存 放 于 我 公 司 拥 有 使 用 权 的 仓 库 /场 地 ，上 述 质 物 确 已 在 本 公 司 的 占 有 、 保 管 、 监 管 之 下 。 本 公 司 将 严 格 按 照 编 号 为 的 商 品 融 资 质押 监 管 协 议 的 规 定 履 行 占 有 、 保 管 、 监 管 责 任 。 本 质 物 清 单 为 编 号 为 商 品 融 资 质 押 监管 协 议 不 可 分 割 的 附 件 。在 本 公 司 监 管 期 间 ， 质 物 的 最 低 价 值 /最 低 数 量 始 终 不 得 低 于 人 民 币 万 元 或 者吨 ， 在 质 物 的

43、 实 际 价 值 /实 际 数 量 等 于 质 权 人 要 求 的 质 物 最 低 价 值 /最 低 数 量 时 ， 我 公 司 保 证 按 照 商 品融 资 质 押 监 管 协 议 的 约 定 给 与 出 质 人 （ 及 其 指 定 人 ） 办 理 提 货 手 续 。货 物 明 细 为 ： 名 称 规格 重量 数 量 生 产厂 家 单 价 凭 证 号 货 位 号 包装 件 数 标记（ 吨 ）本 质 物 清 单 构 成 对 质 物 、 质 押 生 效 的 确 认 。 DB3308/T 232018 14 EE附 录 E（ 资 料 性 附 录 ）监 管 账 务 核 对 表编 制 仓库 XXXX有

44、 限 公 司 单 位 ： 元 吨品 种 规格 上 日 库 存 入 库 出 库 本 日 库 存 单 价（ 元 ） 货 值 （ 元 ）件数 重 量（ T） 件数 重 量（ T） 件数 重 量（ T） 件数 重 量（ T） 合 计监 管 货值剩 余 货值当 前 可用 货 值当 前 可 用 货 值 为 剩 余 货 值 的 90% DB3308/T 232018 15 FF附 录 F（ 资 料 性 附 录 ）监 管 工 作 日 志地 点内 容 监 管 库 时 间质 物 进 出情 况 质 物 名 称 型 号 规 格 件 数 重 量 （ KG）巡 库 时 间原 料 入 库 成 品 出 库库 车 次工作记录 巡 查签 到