【学历类职业资格】高等教育自学考试金融法真题2013年10月及答案解析.doc

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1、高等教育自学考试金融法真题 2013年 10月及答案解析(总分：99.98，做题时间：150 分钟)一、课程代码：05678(总题数：1，分数：0.00)二、单项选择题（本大题共 25小题，每小题 1分(总题数：25，分数：25.00)1.国家货币政策的制定者和执行者是 （分数：1.00）A.中国人民银行B.保监会C.证监会D.银行业监督管理委员会2.商业银行在中华人民共和国境内不得从事 （分数：1.00）A.转账结算业务B.信托资金托管业务C.信息咨询业务D.信托投资业务3.我国外汇担保的审批机关是 （分数：1.00）A.银监会B.中国人民银行C.财政部D.国家外汇管理局4.负责残损人民币回

2、收和销毁的机构是（分数：1.00）A.中国人民银行B.中国银监会C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.各级工商行政管理局5.中华人民共和国信托法颁布的时间是 （分数：1.00）A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年6.财务公司可以经营的业务是 （分数：1.00）A.经批准发行财务公司债券B.在境内买卖或代理买卖股票C.在境内买卖或代理买卖期货D.投资于非成员单位的企业债券7.我国担保法规定，定金不得超过主合同标的额的 （分数：1.00）A.10%B.20%C.30%D.50%8.依据我国储蓄管理条例的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提高的，应当（分数：1.00）

3、A.分段计息B.自动转存C.执行原存款时的利率D.执行存款到期时的利率9.下列机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是 （分数：1.00）A.人民法院B.检察院C.财政部D.税务部门10.活期存款代取只凭 （分数：1.00）A.存单B.存折C.存款人身份证件D.委托代取人身份证件11.银行与客户关系的本质是 （分数：1.00）A.商业关系B.信用关系C.合作关系D.契约关系12.银行的“唱收唱付”式服务 （分数：1.00）A.是银行应尽的义务B.是银行工作人员应尽的义务C.是值得推广的服务方式D.违反了工作人员的保密义务13.中央银行对短期贷款的展期期限规定是 （分数：1.00）A.每次展期不得超

4、过 1年B.每次展期不得超过 2年C.每次展期不得超过 3年D.展期期限累计不得超过原贷款期限14.现金从发行库发出，进入业务库，称为 （分数：1.00）A.回笼B.发行C.流通D.调拨15.下列不属于外汇管理基本原则的是（分数：1.00）A.实行国际收支申报制B.禁止外币在境内流通C.国家对经常性国际支付转移不予限制D.国家对资本项目下的外汇流动不予限制16.外汇邮政凭证属于 （分数：1.00）A.外国货币B.外币有价证券C.外币支付凭证D.其他外汇资产17.2000年 7月 24日，我国公布的美元对人民币的汇率为 100829。这种计价方法是 （分数：1.00）A.复合标价法B.直接标价法

5、C.间接标价法D.单一标价法18.下列关于借记卡的说法错误的是 （分数：1.00）A.持卡人须先在发卡银行的账户中存入款项B.不具备透支功能，发卡银行不提供信用C.发卡银行可以为持卡人垫付资金D.根据功能不同分为转账卡、专用卡和储值卡19.中国人民银行监管的首要目的是 （分数：1.00）A.保护存款人的合法利益B.提高国有商业银行信贷资产质量C.保护存款人和投资人的合法利益D.保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健20.目前，在 ATM机上每日取款的上限是 （分数：1.00）A.人民币 2000元B.人民币 5000元C.人民币 20000元D.人民币 50000元21.依据我国金融法律法规

6、的规定，下列表述错误的是 （分数：1.00）A.中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织B.中国证券业协会属于社会团体法人C.中国证券业协会由民政部核准登记D.证券公司可自行决定是否加入证券业协会22.依据我国金融法律法规的规定，有限责任公司要发行公司债券，其净资产额必须不低于 （分数：1.00）A.6000万元人民币B.7000万元人民币C.8000万元人民币D.9000万元人民币23.我国的可转换公司债券期限最长为 （分数：1.00）A.3年B.4年C.5年D.6年24.私募基金是 （分数：1.00）A.针对不特定投资人，以非公开发行方式募集设立B.针对特定投资人，以非公开发行方式募集设立

7、C.针对特定投资人，以公开发行方式募集设立D.针对不特定投资人，以公开发行方式募集设立25.目前，在我国不可以进行期货交易的商品是 （分数：1.00）A.天然橡胶B.小麦C.外汇D.大豆三、名词解释题（本大题共 5小题，每小题 3分，(总题数：5，分数：15.00)26.信托公司 （分数：3.00）_27.证券投资基金 （分数：3.00）_28.贷款 （分数：3.00）_29.定金 （分数：3.00）_30.期货经纪商（分数：3.00）_四、简答题（本大题共 4小题，每小题 5分，共 2(总题数：4，分数：20.00)31.简述银行卡持卡人的主要义务。 （分数：5.00）_32.简述法律禁止设

8、定抵押的财产。 （分数：5.00）_33.简述信托中受托人的义务。 （分数：5.00）_34.简述期货交易中的限仓制度。（分数：5.00）_五、论述题（本大题共 2小题，每小题 10分，共(总题数：2，分数：20.00)35.试论中国人民银行的地位及职责。（分数：10.00）_36.试论我国外汇储备管理的必要性。 （分数：10.00）_六、案例分析题（本大题共 2小题，每小题 10分(总题数：2，分数：20.00)甲于 2012年 1月 5日在乙银行填了一张 10000元的活期存单，连同 10000元现金交给储蓄员丙。丙第一次清点无误后，交给旁边实习生丁再次清点，丁清点后发现只有 9900元，

9、遂只开了 9900元的存单。甲提出异议，与银行交涉无果，遂向法院起诉。银行在答辩中声称其内部文件规定“两人临柜，复核为准”，故只承认甲存入 9900元。 问： （分数：9.99）(1).甲与乙银行之间的储蓄合同是否成立？为什么？（分数：3.33）_(2).银行内部文件规定“两人临柜，复核为准”的法律效力如何？（分数：3.33）_(3).本案该如何处理？（分数：3.33）_股民陈某是一名电脑爱好者，2010 年 10月 20日，陈某在上网时利用黑客技术进入了甲上市公司的内部信息系统，得知甲上市公司近期将增资的计划，陈某就立即买入了甲上市公司的股票 1万股。陈某在买入公司股票后，又将甲公司近期将增

10、资的消息在网上发布传播。（分数：9.99）(1).陈某买入甲上市公司股票的行为是否合法？为什么？（分数：3.33）_(2).陈某将获悉的消息在网上发布传播的行为是何种性质的行为？（分数：3.33）_(3).陈某应承担何种行政法律责任？（分数：3.33）_高等教育自学考试金融法真题 2013年 10月答案解析(总分：99.98，做题时间：150 分钟)一、课程代码：05678(总题数：1，分数：0.00)二、单项选择题（本大题共 25小题，每小题 1分(总题数：25，分数：25.00)1.国家货币政策的制定者和执行者是 （分数：1.00）A.中国人民银行 B.保监会C.证监会D.银行业监督管理委

11、员会解析：2.商业银行在中华人民共和国境内不得从事 （分数：1.00）A.转账结算业务B.信托资金托管业务C.信息咨询业务D.信托投资业务 解析：3.我国外汇担保的审批机关是 （分数：1.00）A.银监会B.中国人民银行C.财政部D.国家外汇管理局 解析：4.负责残损人民币回收和销毁的机构是（分数：1.00）A.中国人民银行 B.中国银监会C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.各级工商行政管理局解析：5.中华人民共和国信托法颁布的时间是 （分数：1.00）A.2000年B.2001年 C.2002年D.2003年解析：6.财务公司可以经营的业务是 （分数：1.00）A.经批准发行财务公司债券

12、 B.在境内买卖或代理买卖股票C.在境内买卖或代理买卖期货D.投资于非成员单位的企业债券解析：7.我国担保法规定，定金不得超过主合同标的额的 （分数：1.00）A.10%B.20% C.30%D.50%解析：8.依据我国储蓄管理条例的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提高的，应当（分数：1.00）A.分段计息B.自动转存C.执行原存款时的利率 D.执行存款到期时的利率解析：9.下列机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是 （分数：1.00）A.人民法院B.检察院C.财政部 D.税务部门解析：10.活期存款代取只凭 （分数：1.00）A.存单B.存折 C.存款人身份证件D.委托代取人身份证

13、件解析：11.银行与客户关系的本质是 （分数：1.00）A.商业关系B.信用关系C.合作关系D.契约关系 解析：12.银行的“唱收唱付”式服务 （分数：1.00）A.是银行应尽的义务B.是银行工作人员应尽的义务C.是值得推广的服务方式D.违反了工作人员的保密义务 解析：13.中央银行对短期贷款的展期期限规定是 （分数：1.00）A.每次展期不得超过 1年B.每次展期不得超过 2年C.每次展期不得超过 3年D.展期期限累计不得超过原贷款期限 解析：14.现金从发行库发出，进入业务库，称为 （分数：1.00）A.回笼B.发行 C.流通D.调拨解析：15.下列不属于外汇管理基本原则的是（分数：1.0

14、0）A.实行国际收支申报制B.禁止外币在境内流通C.国家对经常性国际支付转移不予限制D.国家对资本项目下的外汇流动不予限制 解析：16.外汇邮政凭证属于 （分数：1.00）A.外国货币B.外币有价证券C.外币支付凭证 D.其他外汇资产解析：17.2000年 7月 24日，我国公布的美元对人民币的汇率为 100829。这种计价方法是 （分数：1.00）A.复合标价法B.直接标价法 C.间接标价法D.单一标价法解析：18.下列关于借记卡的说法错误的是 （分数：1.00）A.持卡人须先在发卡银行的账户中存入款项B.不具备透支功能，发卡银行不提供信用C.发卡银行可以为持卡人垫付资金 D.根据功能不同分

15、为转账卡、专用卡和储值卡解析：19.中国人民银行监管的首要目的是 （分数：1.00）A.保护存款人的合法利益B.提高国有商业银行信贷资产质量C.保护存款人和投资人的合法利益D.保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健 解析：20.目前，在 ATM机上每日取款的上限是 （分数：1.00）A.人民币 2000元B.人民币 5000元C.人民币 20000元 D.人民币 50000元解析：21.依据我国金融法律法规的规定，下列表述错误的是 （分数：1.00）A.中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织B.中国证券业协会属于社会团体法人C.中国证券业协会由民政部核准登记D.证券公司可自行决定是否加入证

16、券业协会 解析：22.依据我国金融法律法规的规定，有限责任公司要发行公司债券，其净资产额必须不低于 （分数：1.00）A.6000万元人民币 B.7000万元人民币C.8000万元人民币D.9000万元人民币解析：23.我国的可转换公司债券期限最长为 （分数：1.00）A.3年B.4年C.5年D.6年 解析：24.私募基金是 （分数：1.00）A.针对不特定投资人，以非公开发行方式募集设立B.针对特定投资人，以非公开发行方式募集设立 C.针对特定投资人，以公开发行方式募集设立D.针对不特定投资人，以公开发行方式募集设立解析：25.目前，在我国不可以进行期货交易的商品是 （分数：1.00）A.天

17、然橡胶B.小麦C.外汇 D.大豆解析：三、名词解释题（本大题共 5小题，每小题 3分，(总题数：5，分数：15.00)26.信托公司 （分数：3.00）_正确答案：(是经银行业监管机构批准设立的、以经营信托业务为主的非银行金融机构。)解析：27.证券投资基金 （分数：3.00）_正确答案：(指一种利益共享、风险共担的集合证劵投资方式。即通过发行基金单位集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。)解析：28.贷款 （分数：3.00）_正确答案：(指贷款人向借款人提供的、并按约定的利率还本付息的货币资金。)解析：29.定金 （分数：3.00）_正确答案

18、：(指当事人之间约定，由一方向对方给付定金作为债券的担保，债务人履行债务后，定金应当抵作价款或者收回，给付定金的一方不履行约定债务的，无权要求返还定金，收受定金的一方不履行约定债务的，应双倍返还定金。)解析：30.期货经纪商（分数：3.00）_正确答案：(指依法设立的，以自己的名义代理客户进行期货交易，并收取一定手续费的中介组织，一般称之为期货经纪公司。)解析：四、简答题（本大题共 4小题，每小题 5分，共 2(总题数：4，分数：20.00)31.简述银行卡持卡人的主要义务。 （分数：5.00）_正确答案：( )解析：32.简述法律禁止设定抵押的财产。 （分数：5.00）_正确答案：( )解析

19、：33.简述信托中受托人的义务。 （分数：5.00）_正确答案：( )解析：34.简述期货交易中的限仓制度。（分数：5.00）_正确答案：( )解析：五、论述题（本大题共 2小题，每小题 10分，共(总题数：2，分数：20.00)35.试论中国人民银行的地位及职责。（分数：10.00）_正确答案：( )解析：36.试论我国外汇储备管理的必要性。 （分数：10.00）_正确答案：( )解析：六、案例分析题（本大题共 2小题，每小题 10分(总题数：2，分数：20.00)甲于 2012年 1月 5日在乙银行填了一张 10000元的活期存单，连同 10000元现金交给储蓄员丙。丙第一次清点无误后，交

20、给旁边实习生丁再次清点，丁清点后发现只有 9900元，遂只开了 9900元的存单。甲提出异议，与银行交涉无果，遂向法院起诉。银行在答辩中声称其内部文件规定“两人临柜，复核为准”，故只承认甲存入 9900元。 问： （分数：9.99）(1).甲与乙银行之间的储蓄合同是否成立？为什么？（分数：3.33）_正确答案：( )解析：(2).银行内部文件规定“两人临柜，复核为准”的法律效力如何？（分数：3.33）_正确答案：( )解析：(3).本案该如何处理？（分数：3.33）_正确答案：( )解析：股民陈某是一名电脑爱好者，2010 年 10月 20日，陈某在上网时利用黑客技术进入了甲上市公司的内部信息系统，得知甲上市公司近期将增资的计划，陈某就立即买入了甲上市公司的股票 1万股。陈某在买入公司股票后，又将甲公司近期将增资的消息在网上发布传播。（分数：9.99）(1).陈某买入甲上市公司股票的行为是否合法？为什么？（分数：3.33）_正确答案：( )解析：(2).陈某将获悉的消息在网上发布传播的行为是何种性质的行为？（分数：3.33）_正确答案：( )解析：(3).陈某应承担何种行政法律责任？（分数：3.33）_正确答案：( )解析：