银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行从业法律基础）模拟试卷6及答案解析.doc

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1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行从业法律基础）模拟试卷 6 及答案解析(总分：58.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：17，分数：34.00)1.我国公司法中关于非货币出资不得高估作价的规定，关于非货币出资的实际价额显著低于公司章程所定价额时股东责任的规定，体现了我国公司资本制度的( )特点。（分数：2.00）A.资本法定B.强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持C.强调公司资本不得任意变更D.股票发行价格不得低于票面金额2.股东大会依法享有的权利不包括( )。（分数：2.00）A.选举更换董事B.决定公司的解散C.修改公司章程D.批准宣告破产3.

2、在行政执法的实践中，公司法人的营业执照被吊销，意味着公司( )。（分数：2.00）A.破产B.被解散C.营业执照注销D.被撤销4.公司解散时可免于清算的情形是( )。（分数：2.00）A.不能清偿到期债务B.股东会或股东大会决议解散C.公司合并或者分立D.公司被依法吊销营业执照5.下列关于破产财产分配的清偿顺序，说法正确的是( )。 普通破产债权 破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用 破产人欠缴的税款 破产费用和共益债务（分数：2.00）A.B.C.D.6.( )是公司破产的原因(或破产界限)。（分数：2.00）A.股东会或股东大会决议解散B.不能清偿到期债务C.公司营业期限届满而解

3、散D.公司合并或分立需要解散7.关于个人独资企业，下列说法正确的是( )。（分数：2.00）A.个人独资企业由于规模小法律不要求设置会计账簿B.个人独资企业投资者仅以个人的合法财产对企业债务承担清偿责任C.个人独资企业不需要缴纳企业所得税D.个人独资企业可以设立一人有限责任公司8.甲公司与乙公司商定共同投资设立以批发为主的“天意商贸有限责任公司”。按照公司法的规定，两家公司出资设立天意公司的注册资本最低应为人民币( )。（分数：2.00）A.3 万元B.5 万元C.30 万元D.10 万元9.目前成熟的股票市场普遍采用的发行制度是( )。（分数：2.00）A.审批制B.核准制C.注册制D.混合

4、制10.证券( )是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。（分数：2.00）A.代销B.包销C.发行D.上市11.证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过( )日。（分数：2.00）A.30B.45C.60D.9012.下列关于证券的交易条件，叙述有误的一项是( )。（分数：2.00）A.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行的证券，可以暂不交付B.依法发行的股票、公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的在限定的期限内不得买卖C.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证

5、券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让D.非依法发行的证券，不得买卖13.公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括( )。（分数：2.00）A.公司债券的期限为 1 年以上B.公司债券实际发行额不少于人民币 5000 万元C.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件D.公司最近 3 年无重大违法行为财务会计报告无虚假记载14.关于保险合同的主体，下列叙述不正确的是( )。（分数：2.00）A.保险人，又称承保人，是指与投保人订立保险合同，并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司B.投保人，又称要保人，是指与保险人订立保险合同，并按照合同约定负有支付保险费义

6、务的人C.被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。投保人不可以为被保险人D.受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。投保人、被保险人可以为受益人15.下列关于保险合同的成立与生效，叙述有误的一项是( )。（分数：2.00）A.投保人提出保险要求。经保险人同意承保保险合同成立B.保险人应当及时向投保人签发保险单或者其他保险凭证。保险单或者其他保险凭证应当载明当事人双方约定的合同内容。当事人也可以约定采用其他书面形式载明合同内容C.依法成立的保险合同自成立时生效D.投保人可以对合同的效力约定附条件或者附期限保险人不可以16.申请股票上市，公司

7、股本总额超过人民币 4 亿元的，公开发行股份的比例为( )以上。（分数：2.00）A.10B.25C.30D.4017.证券法贯彻的最基本的原则是( )。（分数：2.00）A.平等、自愿、有偿、诚实信用原则B.合法原则C.三公原则D.分业经营、分业管理原则二、多项选择题(总题数：6，分数：12.00)18.以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为( )。（分数：2.00）A.无限公司B.有限责任公司C.股份有限公司D.人合公司E.两合公司19.下列( )情形出现时，公司必须进行清算。（分数：2.00）A.公司营业期限届满而解散B.股东大会决议解散C.公司合并或分立需要解散D.公司被

8、依法吊销营业执照E.公司破产20.债务人不能清偿到期债务申请破产的，下列说法正确的有( )。（分数：2.00）A.只有债务人可以依法提出破产申请B.破产程序实行一审终审C.破产清算是企业破产的审核工作D.破产财产优先清偿银行债务E.破产企业的董事、监事和高级管理人员的工资按照该企业职工的平均工资计算21.依照企业破产法的规定，债务人不能清偿到期债务的，债权人可以向人民法院提出的申请有( )。（分数：2.00）A.重整B.和解C.重组D.破产清算E.延期偿还债务22.下列属于公司法规定的公司可以解散的情形的有( )。（分数：2.00）A.公司营业期限届满而解散B.股东大会决议解散C.公司合并或分

9、立需要解散D.公司被依法吊销营业执照E.公司破产23.证券发行管理制度主要有三种( )。（分数：2.00）A.审批制B.核准制C.注册制D.评审制E.混合制三、判断题(总题数：6，分数：12.00)24.以公司的内部管辖关系为标准可以将公司分为母公司和子公司。( )（分数：2.00）A.正确B.错误25.以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。( )（分数：2.00）A.正确B.错误26.具备公司成立条件，公司就能取得法人资格。( )（分数：2.00）A.正确B.错误27.董事长在诉讼事务和非诉讼事务上对外代表公司。( )（分数：2.00）A.正确B.错误28.公司经理

10、对董事会负责，是公司的代理人，也是公司的法定代表人。( )（分数：2.00）A.正确B.错误29.公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。此时，公司不能再进行经营活动，必须在清算后才能注销营业执照。( )（分数：2.00）A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行从业法律基础）模拟试卷 6 答案解析(总分：58.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：17，分数：34.00)1.我国公司法中关于非货币出资不得高估作价的规定，关于非货币出资的实际价额显著低于公司章程所定价额时股东责任的规定，体现了我国公司资本制度的( )特点。（分数：2.00）A.

11、资本法定B.强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持 C.强调公司资本不得任意变更D.股票发行价格不得低于票面金额解析：解析：我国公司、法中关于非货币出资不得高估作价的规定，关于非货币出资的实际价额显著低于公司章程所定价额时股东责任的规定，关于股票发行价格不得低于票面金额的规定均体现了强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持的精神。选项 D 本身为正确的，但不符合题意。2.股东大会依法享有的权利不包括( )。（分数：2.00）A.选举更换董事B.决定公司的解散C.修改公司章程D.批准宣告破产 解析：解析：选项 D 批准宣告破产属于人民法院的权利。其余选项均属于股东大会的权利。3.在行政执法

12、的实践中，公司法人的营业执照被吊销，意味着公司( )。（分数：2.00）A.破产B.被解散C.营业执照注销D.被撤销 解析：解析：公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。此时，公司不能再进行经营活动，必须在清算后才能注销营业执照。否则，会产生公司不进行清算就已终止的后果。4.公司解散时可免于清算的情形是( )。（分数：2.00）A.不能清偿到期债务B.股东会或股东大会决议解散C.公司合并或者分立 D.公司被依法吊销营业执照解析：解析：解散情形出现时，除公司合并、分立免于清算外，公司均必须进行清算清理债权债务。5.下列关于破产财产分配的清偿顺序，说法正确的是( )。 普通破产债权 破产人所

13、欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用 破产人欠缴的税款 破产费用和共益债务（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析：企业破产法规定，破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后；先清偿破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用和根据规定应该支付给职工的补偿金；接着是破产人欠缴的税款；最后为普通破产债权。6.( )是公司破产的原因(或破产界限)。（分数：2.00）A.股东会或股东大会决议解散B.不能清偿到期债务 C.公司营业期限届满而解散D.公司合并或分立需要解散解析：解析：不能清偿到期债务是公司破产的原因(或破产界限)。这里的“不能”是指持续的不能。7.关于个人独资企业，下列说法正确的是

14、( )。（分数：2.00）A.个人独资企业由于规模小法律不要求设置会计账簿B.个人独资企业投资者仅以个人的合法财产对企业债务承担清偿责任C.个人独资企业不需要缴纳企业所得税 D.个人独资企业可以设立一人有限责任公司解析：解析：个人独资企业不需要缴纳企业所得税。8.甲公司与乙公司商定共同投资设立以批发为主的“天意商贸有限责任公司”。按照公司法的规定，两家公司出资设立天意公司的注册资本最低应为人民币( )。（分数：2.00）A.3 万元 B.5 万元C.30 万元D.10 万元解析：解析：有限责任公司注册资本的最低限额为人民币 3 万元；一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币 10 万元。股份

15、有限公司注册资本的最低限额为人民币 500 万元。法律、行政法规对有限责任公司注册资本的最低限额有较高规定的，从其规定。9.目前成熟的股票市场普遍采用的发行制度是( )。（分数：2.00）A.审批制B.核准制C.注册制 D.混合制解析：解析：证券发行管理制度主要有三种：审批制、核准制和注册制三种。每一种发行管理制度都对应一定的市场发展状况。其中审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。故选 C。10.证券( )是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。（分数：2.00）A.代销

16、 B.包销C.发行D.上市解析：解析：本题主要考查证券代销的概念，注意区分证券包销。发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。证券承销业务采取代销或者包销方式。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过 90 日。11.证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最

17、长不得超过( )日。（分数：2.00）A.30B.45C.60D.90 解析：解析：考查证券承销的相关考点。12.下列关于证券的交易条件，叙述有误的一项是( )。（分数：2.00）A.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行的证券，可以暂不交付 B.依法发行的股票、公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的在限定的期限内不得买卖C.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让D.非依法发行的证券，不得买卖解析：解析：证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。13.公司申请公司债券上市交易，应当符合的

18、条件不包括( )。（分数：2.00）A.公司债券的期限为 1 年以上B.公司债券实际发行额不少于人民币 5000 万元C.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件D.公司最近 3 年无重大违法行为财务会计报告无虚假记载 解析：解析：选项 D 是股票上市的条件之一。14.关于保险合同的主体，下列叙述不正确的是( )。（分数：2.00）A.保险人，又称承保人，是指与投保人订立保险合同，并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司B.投保人，又称要保人，是指与保险人订立保险合同，并按照合同约定负有支付保险费义务的人C.被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。投保人

19、不可以为被保险人 D.受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。投保人、被保险人可以为受益人解析：解析：被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。投保人可以为被保险人。15.下列关于保险合同的成立与生效，叙述有误的一项是( )。（分数：2.00）A.投保人提出保险要求。经保险人同意承保保险合同成立B.保险人应当及时向投保人签发保险单或者其他保险凭证。保险单或者其他保险凭证应当载明当事人双方约定的合同内容。当事人也可以约定采用其他书面形式载明合同内容C.依法成立的保险合同自成立时生效D.投保人可以对合同的效力约定附条件或者附期限保险人不可以 解

20、析：解析：投保人和保险人可以对合同的效力约定附条件或者附期限。16.申请股票上市，公司股本总额超过人民币 4 亿元的，公开发行股份的比例为( )以上。（分数：2.00）A.10 B.25C.30D.40解析：解析：申请股票上市，公开发行股份达到公司股份总数的 25以上；公司股本总额超过人民币 4亿元的，公开发行股份的比例 10以上。17.证券法贯彻的最基本的原则是( )。（分数：2.00）A.平等、自愿、有偿、诚实信用原则B.合法原则C.三公原则 D.分业经营、分业管理原则解析：解析：证券法贯彻的最基本的原则是三公原则，即公开、公平和公正原则。二、多项选择题(总题数：6，分数：12.00)18

21、.以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为( )。（分数：2.00）A.无限公司 B.有限责任公司 C.股份有限公司 D.人合公司E.两合公司 解析：解析：以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。以公司信用基础为基础，公司可以分为人合公司、资合公司和人合兼资合公司。19.下列( )情形出现时，公司必须进行清算。（分数：2.00）A.公司营业期限届满而解散 B.股东大会决议解散 C.公司合并或分立需要解散D.公司被依法吊销营业执照 E.公司破产 解析：解析：解散情形出现时，除公司合并、分立免于清算外，公司均必须进行清算清理债

22、权债务。公司破产也需要进行清算。20.债务人不能清偿到期债务申请破产的，下列说法正确的有( )。（分数：2.00）A.只有债务人可以依法提出破产申请B.破产程序实行一审终审 C.破产清算是企业破产的审核工作 D.破产财产优先清偿银行债务E.破产企业的董事、监事和高级管理人员的工资按照该企业职工的平均工资计算 解析：解析：一旦债务人不能清偿到期债务，符合法定的破产条件，则债权人或债务人都可以依法提出破产申请，选项 A 错误；破产财产优先清偿破产费用和共益债务，选项 D 错误。21.依照企业破产法的规定，债务人不能清偿到期债务的，债权人可以向人民法院提出的申请有( )。（分数：2.00）A.重整

23、B.和解C.重组D.破产清算 E.延期偿还债务解析：解析：企业破产法规定，债务人不能清偿到期债务的，债权人可以向人民法院提出对债务人进行重整或者破产清算的申请。22.下列属于公司法规定的公司可以解散的情形的有( )。（分数：2.00）A.公司营业期限届满而解散 B.股东大会决议解散 C.公司合并或分立需要解散 D.公司被依法吊销营业执照 E.公司破产解析：解析：公司法规定，公司有下列情形之一，可以解散：公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时；股东会或股东大会决议解散；因公司合并或者分立需要解散的；公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照、责令关闭或被撤销；人民法院予以解

24、散的。23.证券发行管理制度主要有三种( )。（分数：2.00）A.审批制 B.核准制 C.注册制D.评审制E.混合制 解析：解析：证券发行管理制度主要有审批制、核准制和注册制三种。公开发行证券。必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督机构或者国务院授权的部门核准。三、判断题(总题数：6，分数：12.00)24.以公司的内部管辖关系为标准可以将公司分为母公司和子公司。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为总公司和分公司。25.以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。( )（分数：2.00）A.正

25、确 B.错误解析：解析：掌握不同分类标准公司的不同分类，特别是母公司和子公司以及分公司和总公司的分类标准。这是命题人很喜欢考查的知识点。26.具备公司成立条件，公司就能取得法人资格。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：仅具备公司设立条件，而不履行公司设立登记程序，公司不能成立，也不能取得法人资格。27.董事长在诉讼事务和非诉讼事务上对外代表公司。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：董事长在诉讼事务和非诉讼事务上对外代表公司。28.公司经理对董事会负责，是公司的代理人，也是公司的法定代表人。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：公司经理对董事会负责，是公司的代理人，但不必然是公司的法定代表人。29.公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。此时，公司不能再进行经营活动，必须在清算后才能注销营业执照。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：在行政执法的实践中，公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。此时，公司不能再进行经营活动，必须在清算后才能注销营业执照，完成公司注销登记，公司法人资格才告消灭。