证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础3及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础 3及答案解析(总分：159.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：60，分数：39.50)1.按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的( )。（分数：0.50）A.0.1%B.0.3%C.0.5%D.1.0%2.证券法规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量( )的，为发行失败。（分数：0.50）A.30%B.50%C.60%D.70%3.( )无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。（分数：0.50）A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金4.某

2、开放式基金认购费率为 1.0%，基金份额面值为 1.00元人民币。小张投入 50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计 100元人民币，则下列说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.净认购金额为 49 504.95元人民币B.认购费用低于 500元人民币C.认购份额为 49 504.95份D.认购金额为 50000元人民币5.基金信息披露最根本、最重要的原则是( )。（分数：0.50）A.准确性原则B.及时性原则C.公平披露原则D.真实性原则6.下列股票基金的分析指标中，( )是最能全面反映基金经营成果的指标。（分数：0.50）A.基金分红B.已实现收益C.期末基金份额净值D.基金净

3、值增长率7.我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过( )天。（分数：0.50）A.90B.180C.365D.3978.按照证券投资基金法、证券投资基金管理公司管理办法及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )元人民币。（分数：0.50）A.1 000万B.5 000万C.1亿D.3亿9.根据证券投资基金法的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起( )内进行开放式基金的募集。（分数：0.50）A.3个月B.6个月C.9个月D.1年10.股票基金和债券基金的申购、赎回原则是( )。（分数：0.50）A.金额申购，金额赎回B.金额申购，份额赎回C.份额申购，金额赎回D.份额

4、申购，份额赎回11.目前，我国开放式基金的托管费率( )。（分数：0.50）A.通常低于 0.25%B.通常在 0.250.5%之间C.通常在 0.5%1%之间D.通常高于 1%12.前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回 10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为 1.1000元，赎回费率为 0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为( )元。（分数：0.50）A.9 095B.9 950C.10 945D.10 99513.有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以

5、现金结算方式收取结算差价的是( )。（分数：0.50）A.金融期货B.交易所交易期权C.金融远期合约D.权证14.一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是( )。（分数：0.50）A.成长型基金收入型基金平衡型基金B.成长型基金平衡型基金收入型基金C.收入型基金成长型基金平衡型基金D.收入型基金平衡型基金成长型基金15.某基金的债券投资比重为 70%，股票投资比重为 20%，货币市场工具投资比重为 10%，按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于( )。（分数：0.50）A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金16.交易型开放式指数基金(

6、ETF)申购时用( )换取 ETF份额，赎回时用 ETV份额换取( )。（分数：0.50）A.现金；现金B.现金；一揽子股票C.一揽子股票；现金D.一揽子股票；一揽子股票17.下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac 和促销(PromotioB.因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低C.渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品D.促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产

7、品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者18.证券投资基金销售管理办法规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的( )。（分数：0.50）A.1%B.2%C.3%D.5%19.基金管理公司最基本的一项业务是( )。（分数：0.50）A.基金募集B.投资管理C.基金销售D.受托资产管理20.下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是( )。（分数：0.50）A.从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广B.银行理财产品信息披露程度一般不如基金C.银行理财产品的投资门槛比基金更低D.基金的流动性不及银行理财产品21.初次购买封闭式基金的价格为( )元。（分数：0.5

8、0）A.1B.0.99C.0.999D.1.0122.上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前( )个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。（分数：0.50）A.10B.15C.20D.3023.信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起( )个工作日内披露临时报告。 A1 82 C3 D4（分数：0.50）A.B.C.D.24.评估基金历史业绩的指标通常不包括( )。（分数：0.50）A.平均收益率B.累计收益率C.风险调整后收益D.持仓比例25.下列基金份额净值的公式表示正确的是( )。（分数：0.50）A.基金份额净值=基金资产总值/基金总份额B.基金份

9、额净值=基金负债/基金总份额C.基金份额净值=基金资产总值-基金负债D.基金份额净值=基金资产净值/基金总份额26.( )负责办理个人投资者基金账户的开户手续。（分数：0.50）A.证券登记机构B.证券经营机构C.中国证监会D.证券业协会27.一般而言，当市场利率下降时，债券价格会( )；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越( )。（分数：0.50）A.上升；小B.上升；大C.下降；小D.下降；大28.某日，一只股票基金的资产总值为 333 456.25万元人民币，基金负债总值为 78089.87万元人民币，总份额为 62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为( )。（分数：

10、0.50）A.411 546.12万元；5.3481 元B.411 546.12万元；4.0957 元C.255 366.38万元；4.0957 元D.255 366.38万元；5.3481 元29.证券投资基金销售管理办法规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于( )万元人民币，且最近( )年没有代理投资人从事证券买卖的行为。（分数：0.50）A.2 000；3B.3 000；2C.2 000；2D.3 000；330.下列关于基金托管协议的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议B.基金托管协议的主要目的是明确签订

11、双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益C.基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查D.基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项31.封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为( )元人民币。（分数：0.50）A.1B.0.1C.0.01D.0.00132.在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。（分数：0.50）A.15B.10C.3D.533.目前，我国

12、封闭式基金的托管费率( )。（分数：0.50）A.为 0.5%B.为 0.25%C.通常在 0.25%0.5%之间D.通常在 0.5%1%之间34.( )的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。（分数：0.50）A.混合基金B.开放式基金C.封闭式基金D.股票基金35.在股票的一般分类中。按( )，股票可以分为普通股票和优先股票。（分数：0.50）A.股东享有权利的不同B.是否记载股东姓名C.投资主体的性质不同D.流通受限与否36.下列不属于基金利润来源的是( )。（分数：0.50）A.存款利息收入B.发放贷款利息收入C.投资收益D.公允价值上升带来

13、的收益37.2001年 9月，我国第一只开放式股票型基金( )基金设立。（分数：0.50）A.华安富利B.南方宝元C.华安创新D.南方避险38.某投资者认购了 5 000元的某开放式基金，认购费率为 140%，那么该投资者的净认购金额约为( )元，所花费的认购费用约为( )元。（分数：0.50）A.4 932；68B.4 931；69C.4 930；70D.5 000；7039.下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的 9：3011：30、13：0015：00B.上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日

14、只有 9：159：25C.深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有 14：5715：00D.深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的 9：3011：30、13：0015：0040.某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的 10%，则该公司不需具备的条件是( )。（分数：0.50）A.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C.资产质量良好D.具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录41.证券投资基金销售管理

15、办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事( )年以上基金业务或者( )年以上证券、金融业务的工作经历。（分数：1.00）A.2；4B.3；5C.3；4D.2；542.证券法规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限( )。（分数：0.50）A.不得超过 30日B.不得少于 30日，并不得超过 60日C.不得少于 60日，并不得超过 90日D.不得少于 90日43.( )标志着我国全国性基金市场的诞生。（分数：1.00）A.中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市B.中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市C.中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市D.中国

16、人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市44.根据证券投资基金管理公司督察长管理规定，证券投资基金管理公司的督察长由( )。（分数：1.00）A.中国证监会委派B.总经理任命C.董事会聘任D.股东大会选举45.某货币市场基金份额总数为 2亿份，某日该基金净收益为置 8 262元人民币，合同生效以来总收益为60 358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的( )。（分数：1.00）A.日每万份基金净收益为 0.9131元B.日每万份基金净收益为 3.0179元C.基金份额净值为 1.0179元D.基金份额净值为 0.9131元46.被动型基金的投资理念是( )。（分数：1.00）A.跟踪特定指

17、数的收益B.超越特定指数的收益C.跟踪整体市场的收益D.超越整体市场的收益47.基金管理公司内部控制的基础是( )。（分数：1.00）A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息沟通48.已知市场的无风险收益率是 3%，某股票的风险补偿是 5%，预计该年度的通货膨胀率是 4%，则该股票的预期收益率为( )。（分数：1.00）A.4%B.5%C.8%D.12%49.证券投资基金法规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于( )元人民币。（分数：1.00）A.3 000万B.5 000万C.1亿D.2亿50.某货币市场基金按月结转份额，最近 7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9

18、022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963 元人民币，则下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.该基金的 7日年化收益率为 4.06%B.该基金的 7日年化收益率为 3.98%C.若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的 7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的 7日年化收益率D.若该基金改为按日结转份额，则 7日年化收益率=最近 7个自然日的每万份基金净收益的平均值365/10 000100%51.在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括( )。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金份额持有

19、人大会的基金份额持有人D.基金监管机构52.某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为 2.634元，该基金份额净值为 2.300元，份额累计净值为 2.795元，则该交易( )。（分数：1.00）A.为折价交易，折价率为 5.76%B.为折价交易，折价率为 12.68%C.为溢价交易，溢价率为 14.52%D.为溢价交易，溢价率为 6.11%53.( )基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。（分数：1.00）A.被动型B.主动型C.成长型D.收入型54.1868年成立的( )是公认的设立最早的基金。（分数：1.00）A.美国国际证券信托基金B.海

20、外及殖民地政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D.苏格兰美国投资信托55.若某股票基金半年内股票交易金额为 80亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为 40亿壳人民币、60 亿元人民币和 80亿元人民币，则该基金半年的周转率为( )。（分数：1.00）A.88.88%B.44.44%C.100.33%D.66.67%56.证券投资基金法规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不正确的是( )。（分数：1.00）A.净资产和资本充足率符合有关规定B.所有人员都要取得基金从业资格C.有安全高效的清算、交割系统D.有完善的内部稽核监

21、控制度和风险控制制度57.某上市公司经营稳定，预期年每股盈利 1.7元人民币，派发股息 0.6元人民币，必要年收益率为 8%，则该上市公司股票的理论价格应为( )元人民币。（分数：1.00）A.21.25B.2.83C.7.5D.1758.后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在( )时才支付认购/申购费用的收费模式。（分数：1.00）A.第一次发放红利B.该年度内最后一次发放红利C.基金存续期止D.赎回基金59.小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金 2007年初基金份额净值为 1.0381元人民币，2007

22、 年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红 0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为( )。（分数：1.00）A.12.22%B.7.97%C.4.26%D.3.87%60.下列关于基金评级的说法，不正确的是( )。（分数：1.00）A.基金评级的方式直观易懂B.封闭式基金与开放式基金应当分别评级C.选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全D.如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损二、B多选题/B(总题数：60，分数：60.00)61.交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有( )。

23、（分数：1.00）A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%C.基金买入申报数量为 100份或其整数倍D.基金申报价格最小变动单位为 0.01元62.基金财产不得用于( )。（分数：1.00）A.承销证券B.支付基金托管费C.向他人提供贷款D.向他人提供担保63.在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有( )。（分数：1.00）A.夏普指标B.特雷诺指标C.Stutzer指标D.詹森指标64.下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的

24、有( )。（分数：1.00）A.甲公司董事会共 5人，其中独立董事 2人B.乙公司董事会共 10人，其中独立董事 3人C.丙公司董事会共 11人，其中独立董事 4人D.丁公司董事会共 9人，其中独立董事 3人65.下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.一般而言，长期国债利率比短期国债利率高B.一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率C.在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券D.股票的收益率一般高于债券66.下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、

25、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系B.基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售C.选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场D.相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务67.证券投资基金法规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有( )。（分数：1.00）A.必须为开放式基金B.基金合同期限不超过 5年C.基金募集金额不低于 2亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1 000人68.交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括( )。（分数：1.00）A.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而 ETF与投资者互

26、换的是基金份额与一揽子股票B.只有大投资者(基金份额通常要求在 50万份以上)才能参与 ETF一级市场的申购、赎回交易；而 LOF在申购、赎回上没有特别的要求C.ETF通常采用被动式管理方法，而 LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金D.ETF的申购、赎回通过交易所进行，而 LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行69.在基金募集期间，最主要的信息披露文件有( )。（分数：1.00）A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金年度审计报告70.目前我国主要的场外交易市场有( )。（分数：1.00）A.证券交易所B.代办股份转让系统C.非上市股份有限公司股份报

27、价转让试点D.银行间债券市场71.下列关于基金分类的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B.依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ET 与上市开放式基金(10 等D.根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金72.下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.目标市场可以分为主要市场和次要市场B.任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场C.目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销D.市场定位的实质就是公司在所有市场进

28、行全方位的营销73.下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B.个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C.每个投资者使用个人身份证件可以开设 2个基金账户D.已开设证券账户的投资者可以再开设 1个基金账户74.下列费用中不由基金资产承担的有( )。（分数：1.00）A.基金转换费B.基金管理费C.基金托管费D.信息披露费75.基金信息披露的作用主要体现在( )。（分数：1.00）A.有利于投资的价值判断B.有利于降低基金运作成本C.有利于防止利益冲突和利益输送D.有利于提高证券市场的效率76.基金托

29、管人对基金管理人监督的主要内容包括( )。（分数：1.00）A.对基金投资范围、投资对象的监督B.对基金投融资比例的监督C.对基金投资禁止行为的监督D.对参与银行间同业拆借市场交易的监督77.基金托管人的职责包括( )。（分数：1.00）A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.编制中期和年度基金报告C.按照规定召集基金份额持有人大会D.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格78.下列关于沪深 300指数、上证综合指数的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.沪深 300指数的计算中包含了 300个样本公司的股票和债券价格B.沪深 300指数的样本是上海和深圳证券交易所中

30、交易量最大的 300只 A股C.上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数D.上证综合指数的基期指数为 1000点79.基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有( )。（分数：1.00）A.采用讲座方式销售基金B.采取抽奖方式销售基金C.募集期间对认购费打折D.采用送基金份额的方式销售基金80.当前我国 QDII基金的募集程序主要包括( )等步骤。（分数：1.00）A.合格境内机构投资者资格的申请及审核B.QDII基金产品的申请及核准C.经营外汇业务资格申请，D.基金份额发售81.基金年度报告披露的主要内容有( )。（分数：1.00）A.基金管理人报告

31、B.审计报告C.投资组合报告D.托管人报告82.契约型证券投资基金的投资者享有( )。（分数：1.00）A.投资管理决策权B.资产配置管理权C.基金资产保管权D.基金收益所有权83.当基金管理公司总经理( )时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。（分数：1.00）A.最近 1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上B.最近 1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上C.向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D.所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续 3年名次下滑84.基金销售机构应( )。（分数：1.00）A.不在同一时间代销多只基金B.关注投资人的风

32、险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C.为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知85.下列机构属于证券市场服务机构的有( )。（分数：1.00）A.证券交易所B.证券公司C.证券登记结算机构D.证券业协会86.中小投资者投资于基金可以享受到的好处有( )。（分数：1.00）A.投资损失由基金管理人承担B.享受到专业化的投资管理服务C.用较少的资金进行多样化的资产配置D.基金财产的保管安全有保障87.下列关于保本型基金的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证B.保本型

33、基金的本金保证比例可以高于 100%，也可以低于 100%C.保本型基金必须提供收益保证和红利保证D.通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障88.证券市场的自律性组织有( )。（分数：1.00）A.证券交易所B.中国证监会C.证券公司D.证券业协会89.我国基金监管的目标包括( )。（分数：1.00）A.保护基金投资者的合法利益B.保证市场的公平、效率和透明C.防范和降低系统性风险D.推动基金业的规范发展90.基金的促销手段包括( )。（分数：1.00）A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系91.独立董事任职时应具备的条件包括( )。（分数：1.00）

34、A.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职B.具有 5年以上金融、法律或者财务的工作经历C.最近 3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职D.通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试92.下列属于中国证监会职责的有( )。（分数：1.00）A.制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权B.公布证券交易行情C.对证券市场信息披露情况进行监督检查D.制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施93.在基金市场的参与主体中，( )是基金的当事人。（分数：1.00）A.基金托管人B.证券交易所C.基金份额持有

35、人D.基金管理人94.基金合同中主要披露事项有( )。（分数：1.00）A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C.基金收益分配原则、执行方式D.作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例95.我国证券市场法规体系由( )等部分组成。（分数：1.00）A.国家法律B.行政法规C.部门规章D.自律规则96.证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括( )。（分数：1.00）A.取得基金从业资格B.具有国家承认的硕士研究生以上学历C.具有 3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历D

36、.通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试97.下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任B.银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全C.基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况D.基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债98.下列属于基金管理人具体职责的有( )。（分数：1.00）A.资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D.

37、资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值99.可以从( )等方面分析基金产品特征。（分数：1.00）A.基金类型B.投资理念C.投资策略D.业绩基准100.与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有( )。（分数：1.00）A.基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标B.基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬C.基金年度报告甲需披露内部监察报告D.基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等101.下列关于 LOF的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.LOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易

38、日的基金份额净值B.买入 LOF的申报数量应为 100份或其整数倍C.深圳证券交易所对 LOF交易实行 5%的价格涨跌幅限制D.投资者 T日赎回资金，T+1 日即可到账102.金融衍生工具的特征有( )。（分数：1.00）A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.高风险性103.基金定期定额投资计划的优点有( )。（分数：1.00）A.免去投资者多次申购的烦琐手续B.风险控制效应C.成本效应D.复利效应104.下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.货币市场工具通常指到期日不足 1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”B.与股票市场相比，货币市场投资门槛通常

39、很低，很适合一般投资者直接投资C.货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成D.货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行105.下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有( )。（分数：1.00）A.继承B.捐赠C.司法强制执行D.赎回106.下列关于证券市场结构的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场B.证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场C.证券发行市场是流通市场的基础和前提D.证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件107.基金经理任职报告材料应当包括(

40、)。（分数：1.00）A.基金从业资格证明复印件B.基金经理任职报告和任职登记表C.具有 3年以上证券投资管理经历的证明D.最近 3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见108.我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括( )。（分数：1.00）A.时间优先原则B.客户优先原则C.价格优先原则D.数量优先原则109.下列关于基金年度报告的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.应当经过审计B.信息披露内容包括最近 3个会计年度的主要会计数据和财务指标C.信息披露内容无须披露内部监察报告D.信息披露内容包括基金投资组合报告110.基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。

41、下列属于账户类业务的有( )。（分数：1.00）A.交易密码修改B.设置分红方式C.基金转托管D.交易账户开户111.基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括( )。（分数：1.00）A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金财务报表的复核D.基金资产净值的复核112.开放式基金的分红方式有( )和( )两种。（分数：1.00）A.股票分红B.现金分红C.分红再投资转换为基金份额D.债券利息113.基金销售人员从事基金销售活动，不得( )。（分数：1.00）A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B.承诺利用基金资产进行利益输送C.直接代理客户进行基金认购D.与投资者以口头约定亏损分担1

42、14.下列关于基金与信托产品的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.契约型基金是金融信托的一种B.信托产品的流动性比基金好C.信托的投资门槛一般比基金高D.信托的投资范围比基金广115.下列各种监督方式，属于现场检查的有( )。（分数：1.00）A.审阅并分析基金管理公司年度报告B.进入基金管理公司进行检查C.审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告D.询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明116.QDII基金面临的风险有( )。（分数：1.00）A.汇率风险B.流动性风险C.国别风险、新兴市场风险等特别投资风险D.QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风

43、险117.下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有( )。（分数：1.00）A.基金份额总额占核准规模的 60%B.基金份额持有人人数为 100人C.基金管理人自募集期限届满之日起的第 8天聘请法定验资机构验资D.基金管理人在收到验资报告后的第 5天向中国证监会提交备案申请和验资报告118.当基金管理公司高级管理人员( )时，督察长应当在知悉该信息之日起 3个工作日内向中国证监会报告。（分数：1.00）A.直系亲属拟移居境外或者已在境外定居B.丧失民事行为能力C.涉嫌违法违纪被有关机关调查D.拟因私出境 15天119.连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括( )。（分数：1.

44、00）A.采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在 3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B.接受全额赎回C.暂停接受赎回申请D.对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后 20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告120.按照持有人权利的性质不同，权证可以分为( )。（分数：1.00）A.认股权证B.认购权证C.认沽权证D.备兑权证三、B判断题/B(总题数：60，分数：60.00)121.证券市场的资本定价功能由供需双方的买卖行为共同实现。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.目前商业银行不能发行金融债券。

45、( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.根据我国证券法和公司法的规定，股票的发行价格可以等于票面金额，可以超过票面金额，也可以低于票面金额。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.一般而言，债券投资收益的来源包括利息收益、资本利得和再投资收益。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.公司债券的利息可以税前列支，而公司股票的股息不能税前列支。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.其他条件不变的情况下，利率提高时，

46、债券价格水平上涨。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.债券可以平价发行、溢价发行，也可以折价发行。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.我国现行证券法禁止证券公司为客户进行融资融券交易。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.外资股按上市地域可以分为境内上市外资股和境外上市外资股，境内上市外资股称为 B股。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.券商集合计划非限定型产品的风险收益水平与债券基金相似，收益比较稳定，风险度较低。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.为了提高效率，基金管理人可以兼任基金托管人。 ( )（分数：1.00）A.正

47、确B.错误133.中国大陆的第一家证券交易所是深圳证券交易所。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.开放式基金反映的是一种债权债务关系。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.某股票基金 2007年的股票交易金额等于该基金 2007年平均净资产，则该基金 2007年的周转率为100%，基金平均持股时间为 1年。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.QDH(合格的境内机构投资者)基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.债券基金的风险通常小于股票基金，对追求稳定收

48、入的投资者具有较强的吸引力。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.股票基金仅可投资于股票，不可投资于债券。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.通常如果保本型基金的投资者提前赎回，会被收取较高的赎回费。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.在其他条件相同的情况下，信用等级越高的债券，收益率越高。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误141.交易型开放式指数基金(ETP)是我国对基金的一种本土化创新。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误142.我国目前设立的基金全部是契约型基金。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误143.基金管理人可以由大型证

49、券公司担任。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误144.中外合资基金管理公司的境外股东实缴资本应不少于 3亿元人民币的等值可自由兑换货币。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误145.在我国申请取得基金托管资格的商业银行必须设有专门的基金托管部门。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误146.基金管理人负有对代销机构违规销售基金行为的制止义务。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误147.基金管理公司督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经 2/3以上独立董事同意。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误148.基金管理人不可以向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误149.基金的投资管理业务一般由基金托管人的投资部门负责。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误150.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误151.货币市场基金当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误152.个人投资者从基金分配