证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-8-2及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-8-2 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.基金销售客户服务的方式中，( )特别适用于传递行文较长的信息资料。（分数：0.50）A.手机短信B.自动传真、电子信箱C.互联网D.座谈会2.在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为( )。（分数：0.50）A.前端收费模式B.后端收费模式C.全额收费模式D.净额收费模式3.机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于( )个月。（分数：0.50）A.2B.3C.4D.54.货币市场基金的份

2、额净值( )。（分数：0.50）A.固定在 1元人民币B.随市场利率的上升而减少C.随市场利率的上升而增加D.随平均剩余期限的增加而增加5.下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是( )。（分数：0.50）A.总资本和资本充足率符合有关规定B.设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度6.基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在 6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，

3、报送之日起( )日后，方可使用。（分数：0.50）A.3B.5C.8D.107.以下基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是( )。（分数：0.50）A.ETFB.LOFC.ETF联接基金D.分级基金8.通常情况下，( )被视为无风险证券。（分数：0.50）A.金融债券B.政府机构债券C.中央政府债券D.中央银行发行的证券9.下列关于基金的信息披露，说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.能有效地提高基金运作的透明度B.有利于防止利益冲突与利益输送C.在我国具有自愿性的特点D.有利于提高证券市场的效率10.基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率( )几何平均收益率。（分数

4、：0.50）A.小于等于B.大于等于C.小于D.大于11.零息债券又称零息票债券，是以( )面值的价格发行和交易。（分数：0.50）A.高于B.低于C.等于D.大于或等于12.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。（分数：0.50）A.3%B.5%C.10%D.20%13.证券投资基金合同的当事人不包括( )。（分数：0.50）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注册登记机构14.基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起( )个月内进行基金份额的发售。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.615.以下各种债券形式，不属于债券按其券面形

5、态进行分类的是( )。（分数：0.50）A.实物债券B.凭证式债券C.记账式债券D.息票累积债券16.基金管理公司的督察长应由( )聘任。（分数：0.50）A.基金管理公司董事会B.基金管理公司总经理C.基金经营所在地中国证监会派出机构D.中国证监会17.处于家庭衰老期的家庭投资应以( )为主。（分数：0.50）A.偏保守的平衡资产配置B.偏进取的平衡资产配置C.长期投资的权益投资工具D.固定收益工具18.基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。（分数：0.50）A.2B.3C.5D.719.( )是反映证券市场发展

6、程度的重要指标。（分数：0.50）A.证券市场价值B.证券化率C.证券市场指数D.证券种类20.每个季度结束后( )日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。（分数：0.50）A.15B.30C.60D.9021.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括( )。（分数：0.50）A.家庭规模B.社会阶层C.家庭生命周期D.交通通信条件22.基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。（分数：0.50）A.微观环境B.宏观环境C.内部环境D.外部环境23.整个证券市场的核心是( )。（分数：0.50）A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国

7、务院24.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。（分数：0.50）A.3B.5C.7D.1025.我国封闭式基金实行( )日交割、交收。（分数：0.50）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+426.2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是( )。（分数：0.50）A.深证 100ETFB.华夏上证 50ETFC.上证 180ETFD.上证红利 ETF27.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。（分数：0.50）A.2B.3C.5D.728.债券

8、与股票的收益率相互影响，表现为( )。（分数：0.50）A.如果市场有效，两者的平均收益率相等B.债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率C.如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系D.股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率29.基金销售适用性的( )原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。（分数：0.50）A.投资人利益优先B.全面性C.客观性D.及时性30.反映股票型基金经营业绩的指标中，( )能全面反映基金的经营成果。（分数：0.50）A.基金分红B.已实现收益C.份额净值增长率D.日每万份基金净收益31.下列关于基金税收的说法，正确的是( )。（分数：0

9、.50）A.基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税B.基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收 20%的企业所得税C.基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税D.基金取得的股息、红利收入，征收 25%的企业所得税32.基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的( )。（分数：0.50）A.1%B.3%C.5%D.10%33.开放式基金非交易过户不包括( )。（分数：0.50）A.继承B.司法强制执行C.赎回D.捐赠34.以下与基金份额净值的计算无关的是( )。（分数：0.50）A.基金总资产B.基金总负债C.基金总份额D.基金持有人人数35.一般情况下，开放式基金赎回额总

10、额的( )归入基金财产。（分数：0.50）A.25%B.30%C.45%D.50%36.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种( )形式。（分数：0.50）A.投资B.负债C.融资D.资产37.开放式基金自基金份额发售之日起_个月内募集金额少于_亿元，该基金不得成立。( )（分数：0.50）A.3；2B.3；3C.6；2D.6；338.( )是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。（分数：0.50）A.基金份额登记B.基金份额存管C.基金资金交收D.基金资金清算39.关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是( )。（分

11、数：0.50）A.主要是针对基金销售机构经营能力的监管B.旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险C.贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程D.要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理40.在我国，基金资产( )以上投资于债券的为债券型基金。（分数：0.50）A.50%B.60%C.80%D.90%41.以下属于货币衍生工具的是( )。（分数：0.50）A.股票期货B.利率互换C.货币期货D.信用联结票据42.开放式基金连续 2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )。（分数：0

12、.50）A.10天B.10个工作日C.20天D.20个工作日43.根据中国证监会对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按( )为基础收取。（分数：0.50）A.基金面值B.认购金额C.净认购金额D.认购费率44.基金投资运作过程中，( )负责组织、制定和执行交易计划。（分数：0.50）A.研究部B.投资部C.交易部D.法律部45.( )可采用不同币种申购基金份额。（分数：0.50）A.QDII基金B.境内 ETF基金C.一般开放式基金D.一般封闭式基金46._是基金一切活动的中心；_在整个基金的运作中起着核心的作用。( )（分数：0.50）A.基金投资者；基金投资

13、者B.基金管理人；基金管理人C.基金投资者；基金管理人D.基金管理人；基金投资者47.基金注册登记机构应当提供( )基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。（分数：0.50）A.每日B.每周C.每月D.每年48.我国证券投资基金法于( )开始实施。（分数：0.50）A.2003年 7月 14日B.2005年 1月 1日C.2002年 8月 1日D.2004年 6月 1日49.ETF联接基金投资于目标 ETF的资产不得低于基金资产净值的( )。（分数：0.50）A.50%B.60%C.80%D.90%50.基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公

14、司价值分析的是( )。（分数：0.50）A.投资部B.研究部C.交易部D.监察稽核部51.基金经理的( )是影响基金业绩最直接的因素。（分数：0.50）A.过往业绩B.从业经验C.投资能力D.操作风格52.基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般( )损益。（分数：0.50）A.逐时结转B.逐日结转C.逐周结转D.逐月结转53.基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日( )。（分数：0.50）A.基金未分配利润B.未分配利润中已实现收益C.基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数D.基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数54.国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准

15、制，其中，注册制实行( )。（分数：0.50）A.公开管理原则B.实质管理原则C.成本控制原则D.质量控制原则55.基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是( )。（分数：0.50）A.客户沟通B.客户寻找C.确定基金销售目标市场D.客户的促成56.封闭式基金的基金份额持有人不少于_人，基金募集金额不低于_元人民币可以上市交易。( )（分数：0.50）A.1000；2 亿B.2000；5 亿C.500；1 亿D.100；5000 万57.基金各类信息披露文件中，信息量最大的是( )。（分数：0.50）A.基金资产净值公告B.基金年度报告C.基金托管协议D.基金招募说明书58.下列各指标中，(

16、 )以标准差代表基金的总风险。（分数：0.50）A.夏普指数B.詹森指数C.特雷诺指数D.道-琼斯指数59.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的( )所决定的。（分数：0.50）A.跨期性B.联动性C.杠杆性D.不确定性60.( )对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法C.证券投资基金运作管理办法D.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定61.关于基金认购与申购，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.两者申请购买基金份额的时期不同B.认购期购买基金的费率

17、比申购期优惠C.认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额D.在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请62.基金的费用不包括( )。（分数：0.50）A.管理人报酬B.利息支出C.申购费用D.交易费用63.( )是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。（分数：0.50）A.股份回购B.股票分割与合并C.股利政策D.增发、配股与转增股本64.代办股份转让系统又称为( )。（分数：0.50）A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.三板市场65.证券市场本质上是( )直接交换的场所。（分数：0.50）A.价值B.价

18、格C.估值D.有价证券66.深圳证券交易所于( )开业。（分数：0.50）A.1990年 7月B.1990年 12月C.1991年 7月D.1991年 12月67.在二级市场的基金净值报价上，通常 LOF的报价频率要( )ETF。（分数：0.50）A.高于B.低于C.等于D.不低于68.基金销售机构信息管理平台应用系统的支持系统中，涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。（分数：0.50）A.5B.10C.15D.2069.基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营( )个以上完整的会计年度。（分数：0.50）A.2B.3C.4D.570.以下不属于债券收益

19、的是( )。（分数：0.50）A.利息收入B.权益分红C.资本损益D.再投资收益71.基金托管协议是明确( )与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。（分数：0.50）A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金注册登记机构D.基金销售代理人72.商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的_，部门的管理人员应具备从事 2年以上的基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。( )（分数：0.50）A.1/3；3B.1/3；5C.1/2；3D.1/2；573.股票的内在价值就是股票未来收益的( )。（分数：0.50）A.现值B.期望价值C.价值总和D.期望价格74.

20、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.早分红的基金比晚分红的基金收益率高B.两只基金的表现相同C.分红次数多的基金收益率高D.分红额高的基金收益率高75.基金产品风险等级通常不包括( )。（分数：0.50）A.零风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级76.当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在( )。（分数：0.50）A.浮亏B.先浮亏后浮盈C.浮盈D.先浮盈后浮亏77.投资者参与认购开放式基金，投资者 T日提交认购申请后，一般可于( )日后到办理认购的网点查询认购申请的

21、受理情况。（分数：0.50）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+478.封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括( )。（分数：0.50）A.份额限制不同B.交易场所不同C.投资对象不同D.激励约束机制与投资策略不同79.公募基金的会计责任主体是( )。（分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人C.证券投资基金D.基金管理人和基金托管人80.场外认购的 LOF基金份额注册登记在( )。（分数：0.50）A.中国结算公司的证券登记结算系统B.中国结算公司的开放式基金注册登记系统C.中国结算公司的封闭式基金注册登记系统D.中国结算公司的公司型基金注册登记系统二、B多选题/B(总题数：40，分数

22、：40.00)81.基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的( )。（分数：1.00）A.价格B.收益C.风险D.结构82.当前我国基金营销渠道包括( )。（分数：1.00）A.保险公司B.基金超市C.证券公司D.证券咨询机构83.下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有( )。（分数：1.00）A.按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例B.当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配C.有现金分红和红利再投资两种分红方式D.基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当采取红利再投资进行分红84.下列各证券中，属于收入型基金主要投

23、资对象的有( )。（分数：1.00）A.大盘蓝筹股B.公司债C.政府债券D.具有良好增长潜力的股票85.通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄( )等定期和不定期材料。（分数：1.00）A.季度对账单B.基金账户卡C.基金通讯D.理财月刊86.关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.发行人必须在约定的时间还本付息B.发行人是出借资金的经济主体C.投资者是借入资金的经济主体D.债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证87.在基金份额认购上一般存在两种收费模式，即( )。（分数：1.00）A.前端收费模式B.后端收费模式C.全额收费模式

24、D.净额收费模式88.关于债券的特征，下列描述不正确的有( )。（分数：1.00）A.偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息B.一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券C.通常，具有高度流动性的债券同时风险较大D.流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度89.关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有( )。（分数：1.00）A.流通市场是发行市场的前提B.发行价格受交易价格影响C.发行市场是流通市场的延续D.发行市场是流通市场的基础90.下列属于我国基金交易费用的有( )。（分数：1.00）A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费

25、91.在银行间债券市场中，用于回购的债券包括( )。（分数：1.00）A.国债B.企业短期票据C.中央银行票据D.政策性金融证券92.下列关于印花税的说法，错误的有( )。（分数：1.00）A.基金买卖股票暂免征收印花税B.对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税C.对个人投资者买卖股票暂免征收印花税D.对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税93.基金募集失败，基金管理人应承担( )的责任。（分数：1.00）A.重新发售该基金B.补偿投资人认购损失C.将投资人认购款项加计利息退还投资人D.以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用94.在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到( )。（分数：1

26、.00）A.关注评价机构的合规性B.避免在不同类型基金中比较C.不简单按评级买基金D.正确理解等级高低的含义95.分析和评价基金经理可以从以下( )等方面进行考察。（分数：1.00）A.从业经验B.过往业绩C.投资理念D.操作风格96.营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有( )。（分数：1.00）A.营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品B.销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段C.基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略D.营业推广多数属于长期性的刺激工具97.保守型投资

27、者可选择的基金产品主要包括( )。（分数：1.00）A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.货币市场基金98.下列各因素中，会影响基金分红的因素包括( )。（分数：1.00）A.基金分红政策B.基金的持股集中度C.留存收益D.基金行业投资集中度99.下列关于 ETF份额的上市交易，正确的有( )。（分数：1.00）A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为 5%，从上市次日开始实行C.基金申报价格最小变动单位为 0.001元D.买入申报数量为 100份及其整数倍，不足 100份的部分可以全部申报卖出100.下列关于证券投资咨询机构申请基金代销业

28、务资格，说法不正确的有( )。（分数：1.00）A.注册资本不低于 3000万元人民币，且必须为实缴货币资本B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 3年以上基金业务或者 5年以上证券、金融业务的工作经历C.持续从事证券投资咨询业务 5个以上完整会计年度D.最近 3年没有代理投资人从事证券买卖的行为101.货币市场基金偏离度信息可能出现在( )中。（分数：1.00）A.投资组合报告B.年度报告C.季度报告D.临时报告102.以下属于金融远期合约的有( )。（分数：1.00）A.远期外汇合约B.远期利率协议C.远期股指合约D.远期货币合约103.关于基金业市场营销和服务创

29、新，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等B.申购费用模式上，客户可选择前端或后端收费模式C.定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍D.红利再投资尚未被我国的基金管理公司所采用104.下列关于备兑权证的表述，正确的有( )。（分数：1.00）A.备兑权证通常会增加股份公司的股本B.备兑权证通常不会增加股份公司的股本C.备兑权证所认兑的股票是新发行的股票D.备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票105.境内居民个人可以用( )从事 B股交易。（分数：1.00）A.现汇存款B.外币现钞存款C.外币现钞D.从境外汇入的外汇资金106.出现

30、巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，( )。（分数：1.00）A.接受全额赎回B.拒绝全额赎回C.全部延迟赎回D.部分延迟赎回107.关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的 80%D.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量108.对于系列基金中的子基金，下列表述

31、正确的有( )。（分数：1.00）A.子基金统一运作B.子基金独立运作C.子基金共用一个基金合同D.子基金之间可以相互转换109.基金会计核算的内容主要包括( )。（分数：1.00）A.证券和衍生工具交易及其清算的核算B.持有证券的上市公司行为的核算C.基金会计核算的复核D.本期利润及利润分配的核算110.基金销售中公共关系所关注的公众包括( )。（分数：1.00）A.新闻媒介B.证券分析师C.监管机构D.员工111.股票型基金的分析一般从( )入手。（分数：1.00）A.业绩B.风险C.久期D.投资组合112.LOF基金份额的申购、赎回采用( )原则。（分数：1.00）A.份额申购B.金额申

32、购C.金额赎回D.份额赎回113.记名股票是指在( )上记载股东姓名的股票。（分数：1.00）A.股份公司的股东名册B.股份公司的招股说明书C.股票票面D.股份公司的公司章程114.目前，我国开放式基金的注册登记体系的模式包括( )。（分数：1.00）A.“统一”模式B.“内置”模式C.“外置”模式D.“混合”模式115.基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括( )。（分数：1.00）A.为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B.以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C.个人担保该基金会盈利D.接受投资者全权委托，直接代理客户进行基

33、金认购、申购、赎回等交易116.基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的( )等信息。（分数：1.00）A.份额发售B.上市交易C.投资运作D.经营业绩117.下列各项中，不属于基金市场营销特殊性的具体表现的有( )。（分数：1.00）A.规范性B.多样性C.适用性D.灵活性118.对于基金管理费，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.积极管理的股票型基金一般按年管理费率 1.5%计提管理费B.债券基金的管理费率一般在 0.5%1.0%之间C.基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用D.基金管理费是为基金提供托管服务而向

34、基金收取的费用119.基金的系统性风险包括( )。（分数：1.00）A.利率风险B.政策风险C.通货膨胀风险D.基金公司的经营风险120.基金账户可用于( )的认购和交易。（分数：1.00）A.基金B.国债C.企业债券D.公司股票三、B判断题/B(总题数：20，分数：20.00)121.证券投资的风险性越小，意味着遭受损失的可能性越小，其预期收益越高。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.影响股票价格的行业分析因素包括定性因素和定量因素。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的操作风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范操作风险。( )（

35、分数：1.00）A.正确B.错误124.债券质押式回购交易涉及两个交易主体，三次交易契约行为。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.在我国，政策性银行不能担任基金托管人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.华安创新基金的诞生使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.开放式基金认购的后端收费模式设计是鼓励投资者长期持有基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.QDII基金主要投资于海外市场，其基金资产规模不受限制。( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.基金合同生效前的信息披露费、会计师费

36、、律师费以及其他费用不得从基金财产中列支。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.同一开放式基金品种不一定适用于相同的费率水平。( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.基金发生亏损表明基金经理没有达到其投资目标，基金盈利表明基金经理达到其投资目标。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.当基金的詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场。( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.风险厌恶的投资者应当选择久期较长的债券型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.国际评级机构主要从风险和收益两方面衡量基金的整体表现。( )（分数：1.00）A.正

37、确B.错误135.证券投资基金销售适用性指导意见中的审慎调查就是指基金管理人对代销机构的审慎调查。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.将基金进行“拆分”、进行“大比例分红”与“投资人利益优先原则”是相违背的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.中国证监会根据证券投资基金法的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，作出批准与否的决定。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员应符合规定，且不低于员工人数的1/3。( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材

38、料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的短期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，并应符合法律法规的相关要求。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于 60日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-8-2 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.基金销售客户服务的方式中，( )特别适用于传递行文较长的信息资料。（分数：0.50）A.手机短信B

39、.自动传真、电子信箱 C.互联网D.座谈会解析：解析 基金销售客户服务的方式中，自动传真、电子信箱特别适用于传递行文较长的信息资料。A项，手机短信最重要的功能则在于发送字节较短的信息，包括基金行情和其他动态新闻；C 项通过互联网，可以向投资者提供容量更大、范围更广的信息查询；D 座谈会能为投资者提供一个面对面交流的机会。2.在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为( )。（分数：0.50）A.前端收费模式 B.后端收费模式C.全额收费模式D.净额收费模式解析：解析 基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金

40、份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。3.机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于( )个月。（分数：0.50）A.2B.3 C.4D.5解析：解析 证券投资基金评价业务管理暂行办法明确了机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的九项禁止行为，其中之一为对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于 3个月。4.货币市场基金的份额净值( )。（分数：0.50）A.固定在 1元人民币 B.随市场利率的上升而减少C.随市场利率的上升而增加D.随平均剩余期限的增加而增加解析：解析 货币市场基金每日分配收益，份额净值保持在 1元不变。因

41、此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。收益公告的内容包括但不限于：每万份基金净收益和 7日年化收益率。5.下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是( )。（分数：0.50）A.总资本和资本充足率符合有关规定 B.设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度解析：解析 A 项，基金托管人应当具备的条件之一是净资产和资本充足率符合有关规定。6.基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在 6个月内连续两次被出具监管

42、警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起( )日后，方可使用。（分数：0.50）A.3B.5C.8D.10 解析：解析 基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致等违规情形时，中国证监会或证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施，包括：提示基金销售机构改正；出具监管警示函；对在 6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起 10日后，方可使用；责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查；对直接负责的基金销售机构高级管

43、理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。7.以下基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是( )。（分数：0.50）A.ETFB.LOF C.ETF联接基金D.分级基金解析：解析 上市开放式基金(Listed Open-ended Funds，LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。8.通常情况下，( )被视为无风险证券。（分数：0.50

44、）A.金融债券B.政府机构债券C.中央政府债券 D.中央银行发行的证券解析：解析 由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这类证券被视为“无风险证券”。9.下列关于基金的信息披露，说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.能有效地提高基金运作的透明度B.有利于防止利益冲突与利益输送C.在我国具有自愿性的特点 D.有利于提高证券市场的效率解析：解析 在我国，基金的信息披露具有强制性，证券投资基金法、证券投资基金信息披露管理办法及一系列配套法规对基金信息披露的原则、内容、禁止行为等各方面作出了明确、严格的规定。10.基金平均收益率的两种计算方法中，算术

45、平均收益率( )几何平均收益率。（分数：0.50）A.小于等于B.大于等于 C.小于D.大于解析：解析 基金平均收益率的计算主要有两种方法，即算术平均收益率和几何平均收益率。两个平均收益率的关系是算术平均收益率大于等于几何平均收益率，当单期收益率的差异越大时，两种平均收益率的差距越大。只有当每期收益率均相等时，两个平均收益率才相等。11.零息债券又称零息票债券，是以( )面值的价格发行和交易。（分数：0.50）A.高于B.低于 C.等于D.大于或等于解析：解析 零息债券又称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)

46、价差的方式取得债券利息。12.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。（分数：0.50）A.3%B.5%C.10% D.20%解析：解析 开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。13.证券投资基金合同的当事人不包括( )。（分数：0.50）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注册登记机构 解析：解析 我国的基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基

47、金托管人是基金的当事人。14.基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起( )个月内进行基金份额的发售。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.6 解析：解析 基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起 6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过 3个月。15.以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是( )。（分数：0.50）A.实物债券B.凭证式债券C.记账式债券D.息票累积债券 解析：解析 根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息

48、债券、息票累积债券三类；根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。16.基金管理公司的督察长应由( )聘任。（分数：0.50）A.基金管理公司董事会 B.基金管理公司总经理C.基金经营所在地中国证监会派出机构D.中国证监会解析：解析 基金管理公司的督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，同时全面落实负责监察稽核部门的监察稽核和风险控制工作。17.处于家庭衰老期的家庭投资应以( )为主。（分数：0.50）A.偏保守的平衡资产配置B.偏进取的平衡

49、资产配置C.长期投资的权益投资工具D.固定收益工具 解析：解析 一个典型的普通家庭，从年轻单身到结婚建立家庭生养子女(家庭形成期)、子女成长求学(家庭成长期)、子女独立和事业发展到顶峰(家庭成熟期)、退休到终老(家庭衰老期)，就是一个家庭的生命周期。对于处于衰老期的家庭而言，不再工作，以养老金和理财收入为主，支出形态发生变化，休闲及医疗费用等提高，其他费用降低，支出大于收入，投资应该以固定收益工具为主。18.基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。（分数：0.50）A.2B.3 C.5D.7解析：解析 由于基金申购、赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起 3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。19.( )是反映证券市场发展程度的重要指标。（分数：0.50）A.证券市场价值B.证券化率 C.证