证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-23及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-23 及答案解析(总分：87.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：42.00)1.投资者投资 10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为 1.0000元，申购费率为 1.00%，则最后申购到的份额约为( )份。A9900B9901C9990D10000（分数：0.50）A.B.C.D.2.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。A3% B5% C10% D20%（分数：0.50）A.B.C.D.3.债券基金 A的久期为 3年，债券基金 B的久期为 2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件

2、不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是( )。A债券基金 A和 B的净值同时上升，且 A比 B上升幅度大B债券基金 A和 B的净值同时下降，且 A比 B下降幅度小C债券基金 A和 B的净值同时上升，且 A比 B上升幅度小D债券基金 A和 B的净值同时下降，且 A比 B下降幅度大（分数：0.50）A.B.C.D.4.关于债券的基本性质，下列描述错误的是( )。A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权（分数：0.50）

3、A.B.C.D.5.对基金营销反应弱的客户更加重视( )。A基金产品的未来收益 B新产品、新服务C销售机构的营销和服务 D基金产品的外在表现形式（分数：0.50）A.B.C.D.6.零息债券又称零息票债券，是以( )面值的价格发行和交易。A高于 B低于 C等于 D大于或等于（分数：0.50）A.B.C.D.7.( )是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A基金的市场营销B基金的运作管理C基金的收益分配D基金的运作监管（分数：0.50）A.B.C.D.8.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展( )业务。A公开市场操作 B套期保值 C营利性

4、 D投融资（分数：0.50）A.B.C.D.9.信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起( )个工作日内披露临时报告。A1B2C3D4（分数：0.50）A.B.C.D.10.目前，我国证券市场推出的权证均为( )。A备兑权证 B期货权证 C债权权证 D股权权证（分数：0.50）A.B.C.D.11.对处于形成期的家庭来说，投资应该以( )为主。A长期投资的权益投资工具 B偏进取的平衡资产配置C偏保守的平衡资产配置 D固定收益工具（分数：0.50）A.B.C.D.12.海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是( )。A“了解你的产品” B“了解你的客户”C“了解你的职责”

5、D“了解你的目标”（分数：0.50）A.B.C.D.13.基金的费用不包括( )。A管理人报酬 B利息支出 C申购费用 D交易费用（分数：0.50）A.B.C.D.14.基金定期报告中需要进行审计的是( )。A基金年度报告 B基金季度报告和半年度报告C基金半年度报告和年度报告 D基金季度报告、半年度报告和年度报告（分数：0.50）A.B.C.D.15.基金的存款利息收入计提方式为( )。A按日计提 B按周计提 C按月计提 D按季计提（分数：0.50）A.B.C.D.16.基金信息披露的内容不包括( )。A募集信息披露 B预期信息披露C运作信息披露 D临时信息披露（分数：0.50）A.B.C.D

6、.17.货币市场基金的份额净值( )。A固定在 1元人民币 B随市场利率的上升而减少C随市场利率的上升而增加 D随平均剩余期限的增加而增加（分数：0.50）A.B.C.D.18.国内第一只上市开放式基金(LOF)是( )基金。A国投瑞银瑞福 B南方避险增值C南方积极配置 D招商安泰系列（分数：0.50）A.B.C.D.19.基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向( )分配基金收益。A基金销售机构 B基金份额持有人C基金托管人 D基金监管部门（分数：0.50）A.B.C.D.20.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的( )。A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在

7、价值（分数：0.50）A.B.C.D.21.政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于( )。A股票 B债券 C开放式基金 D封闭式基金（分数：0.50）A.B.C.D.22.基金管理人最基本、最重要的业务是( )。A基金份额的申购和赎回 B基金收益分配C基金的投资管理 D基金后台管理（分数：0.50）A.B.C.D.23.基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向( )支付基金收益。A基金自律组织 B基金监管部门C基金托管人 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.24.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是( )。A经营风险 B管理水平风险C职

8、业道德风险 D合规风险（分数：0.50）A.B.C.D.25.根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效( )的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。A1 年以上不满 3年 B1 年以上不满 10年C5 年以上不满 10年 D5 年以上不满 15年（分数：0.50）A.B.C.D.26.下列关于简单份额净值收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是( )。A时间加权收益率一般在数值上大于简单份额净值收益率B时间加权收益率一般在数值上小于简单份额净值收益率C二者在大小上没有必然联系D二者均考虑了分红再投资的影响（分数：0.50）A.B.C.D.27

9、.我国积极管理的股票型基金一般按照( )的比例计提基金管理费。A1.0% B1.5% C2.0% D2.5%（分数：0.50）A.B.C.D.28.小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金 2007年初基金份额净值为 1.0381元人民币，2007 年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红 0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为( )。A12.22%B7.97%C4.26%D3.87%（分数：1.00）A.B.C.D.29.根据证券投资基金销售管理办法，基金管理人应当自签订代销协议

10、之日起( )日内，将代销协议报送中国证监会。A5B7C10D15（分数：0.50）A.B.C.D.30.基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起( )个月内进行基金份额的发售。A1 B2 C3 D6（分数：0.50）A.B.C.D.31.以下属于自律性组织的是( )。A托管银行 B证券公司C中国证券业协会 D基金管理公司（分数：0.50）A.B.C.D.32.在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付( )。A基金份额B股票C现金D债券（分数：0.50）A.B.C.D.33.基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向( )支付基金收益。A基金自律组织 B基

11、金监管部门C基金托管人 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.34.下列股票基金的分析指标中，( )是最能全面反映基金经营成果的指标。A基金分红B已实现收益C期末基金份额净值D基金净值增长率（分数：0.50）A.B.C.D.35.某货币市场基金份额总数为 2亿份，某日该基金净收益为置 8 262元人民币，合同生效以来总收益为60 358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的( )。A日每万份基金净收益为 0.9131元B日每万份基金净收益为 3.0179元C基金份额净值为 1.0179元D基金份额净值为 0.9131元（分数：1.00）A.B.C.D.36.按照沪、深证券交易所公

12、布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为 5元，且不得高于成交金额的( )。A0.1% B0.2% C0.3% D0.5%（分数：0.50）A.B.C.D.37.( )是按投资对象不同来划分基金的。A契约型基金、公司型基金B封闭式基金、开放式基金C股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金D成长型基金、收入型基金和平衡型基金（分数：0.50）A.B.C.D.38.我国目前的基金监管法律法规体系是以( )为核心。A证券投资基金法B证券投资基金运作管理办法C证券投资基金管理暂行办法D基金公司管理条例（分数：0.50）A.B.C.D.39.根据证券投资基金法，基金管理人职责终止的，基金份额持有人

13、大会应当在( )个月内选任新基金管理人。A3B6C9D12（分数：0.50）A.B.C.D.40.根据证券投资基金法，国务院证券监督管理机构可以授权( )依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。A基金托管银行B证券交易所C各地证监局D中国证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D.41.在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括( )。A基金管理人B基金托管人C召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D基金监管机构（分数：0.50）A.B.C.D.42.基金投资管理过程中，一般由( )制订投资组合具体方案。A研究部门 B投资决策委员会C基金经理 D交易部（分数：0.50）A.B.

14、C.D.43.下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是( )。A最近 3个会计年度的年末净资产平均不低于 20亿元人民币B拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于 5人，并具有基金从业资格C基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统D最近 3年无重大违法违规记录（分数：0.50）A.B.C.D.44.基金销售的( )反映从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。A规范性 B服务性 C专业性 D适用性（分数：0.50）A.B.C.D

15、.45.某投资人投资 1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 5元，其对应的认购费率为 1.5%，基金份额面值为 1元/份，则其认购份额为( )。A9852.14 B9852.22 C9857.14 D9857.22（分数：0.50）A.B.C.D.46.证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由( )负责。 A保荐人B发行人C投资者D承销商（分数：0.50）A.B.C.D.47.某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为 1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于( )万股。A1800 B20

16、00 C3000 D4000（分数：0.50）A.B.C.D.48.划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为( )个等级。A3 B5 C6 D10（分数：0.50）A.B.C.D.49.某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为 2.634元，该基金份额净值为 2.300元，份额累计净值为 2.795元，则该交易( )。A为折价交易，折价率为 5.76%B为折价交易，折价率为 12.68%C为溢价交易，溢价率为 14.52%D为溢价交易，溢价率为 6.11%（分数：1.00）A.B.C.D.50.根据运作方式的不同，基金可以分为( )。A封闭式基金和开

17、放式基金B契约型基金和公司型基金C公募基金和私募基金D主动型基金和被动型基金（分数：0.50）A.B.C.D.51.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在( )中。A证券法 B证券投资基金法C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金信息披露管理办法（分数：0.50）A.B.C.D.52.基金募集失败后，所募集的资金和资金在此期间所产生的利息必须退还基金投资人，其中，资金利率选用( )。ASHIBOR B银行同期存款利率C同期国债回购利率 D同期交易所市场国债收益率（分数：0.50）A.B.C.D.53.二次项法是由( )提出的。A特雷诺与夏普 B特雷诺与玛泽C夏普与玛泽 D亨芮科桑和莫顿（分数

18、：0.50）A.B.C.D.54.( )是反映证券市场发展程度的重要指标。A证券市场价值 B证券化率C证券市场指数 D证券种类（分数：0.50）A.B.C.D.55.基金托管人的首要职责是( )。A完成基金资金清算B进行基金会计核算C安全保管基金资产D监督基金投资运作（分数：0.50）A.B.C.D.56.公开披露的基金信息，不可以包括( )。A基金募集情况B对证券投资业绩的预测C基金资产净值、基金份额净值D涉及基金管理人的诉讼（分数：0.50）A.B.C.D.57.目前我国各家商业银行推广的( )是结构化金融衍生工具的典型代表之一。A资产结构化理财产品 B利率结构化理财产品C股权结构化理财产

19、品 D挂钩不同标的资产的理财产品（分数：0.50）A.B.C.D.58.我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是( )。A证券法 B证券投资基金法C证券投资基金管理暂行办法 D开放式证券投资基金试点管理办法（分数：0.50）A.B.C.D.59.无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占( )的股票。A份数 B比例 C资金 D数量（分数：0.50）A.B.C.D.60.在我国，开放式基金的申购、赎回采用( )交易原则。A“未知价” B“确定价” C“协商价” D“随机价”（分数：0.50）A.B.C.D.61.商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于

20、该部门员工人数的_，部门的管理人员应具备从事 2年以上的基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。( )A1/3；3 B1/3；5 C1/2；3 D1/2；5（分数：0.50）A.B.C.D.62.( )标志着我国全国性基金市场的诞生。A中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市B中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市C中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市D中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市（分数：0.50）A.B.C.D.63.关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是( )。A主要是针对基金销售机构经营能力的监管B旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解

21、业务风险C贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程D要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理（分数：0.50）A.B.C.D.64.基金交易费中，由证券公司向基金收取的是( )。A佣金 B过户费 C经手费 D证管费（分数：0.50）A.B.C.D.65.开放式基金的( )模式的基金认购费率一般随着基金份额持有时间的延长而递减。A前端收费 B后端收费 C全额收费 D净额收费（分数：0.50）A.B.C.D.66.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。A2 B3 C5 D7（分数：0.50）A.B.C.D.67.关

22、于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是( )。A基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C买入上市开放式基金申报数量应当为 100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001元人民币D上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，自上市日第二个交易日起执行（分数：0.50）A.B.C.D.68.封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后( )退还基金投资人。A10 日内 B10 个工作日内 C30 日内 D30 个工作日内（分数：0.50）A.B.C.D.69.场外认购的

23、 LOF基金份额注册登记在( )。A中国结算公司的证券登记结算系统B中国结算公司的开放式基金注册登记系统C中国结算公司的封闭式基金注册登记系统D中国结算公司的公司型基金注册登记系统（分数：0.50）A.B.C.D.70.目前，LOF 份额的跨系统转托管需要( )个交易日的时间。A1 B2 C4 D5（分数：0.50）A.B.C.D.71.( )所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。A人员推销B广告促销C营业推广D公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.72.从 2008年 4月 24日起，基金买卖股票按照( )的税率征收印花税。A1B2C3D4（分数：0.50）A.B.C.D.73.基金营

24、销实务中，客户维护的核心主要是对( )的维护。A产品 B市场 C客户关系 D销售核心业务（分数：0.50）A.B.C.D.74.下列关于基金评级的说法，不正确的是( )。A基金评级的方式直观易懂B封闭式基金与开放式基金应当分别评级C选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全D如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损（分数：1.00）A.B.C.D.75.债券的发行方式主要有定向发行、承购包销和( )等方式。A私募发行 B招标发行 C私下发行 D网上发行（分数：0.50）A.B.C.D.76.若期货交易保证金为合约金额的 10%，则期货交易者

25、可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。A10 B15 C20 D40（分数：0.50）A.B.C.D.77.下列关于基金份额冻结的说法中，错误的是( )。A基金份额冻结由基金托管人受理B基金份额冻结由国家有权机关提出C基金份额冻结时产生的权益一并冻结D基金份额冻结由基金注册登记机构受理（分数：0.50）A.B.C.D.78.根据公司法，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币( )万元。A2B3C5D10（分数：0.50）A.B.C.D.79.信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。A5 B10 C15 D20（分数：0.50）A

26、.B.C.D.80.金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照( )买卖基础金融资产的合约。A未来价格 B资产价格 C约定价格 D市场价格（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：29.00)81.金融机构发行债券的目的包括( )。（分数：1.00）A.筹资用于某种特殊用途B.增加核心资本C.提高被动负债D.改变本身资产负债结构82.根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括( )。（分数：1.00）A.募集基金B.向证券交易所提交募集文件C.向中国证监会提交募集文件D.发售基金份额83.与股票相比，债券风险相对较小，这是因为( )。（分数：1.00）A.债券利息固定

27、B.债券有固定的本金偿还期C.债券价格波动小D.债券品种多84.用于反映货币市场基金风险的指标主要有( )。（分数：0.50）A.基金份额净值B.投资组合平均剩余期限C.融资比例D.浮动利率债券投资情况85.基金市场的服务机构包括( )。（分数：1.00）A.律师事务所B.会计师事务所C.基金代销机构D.基金注册登记机构86.基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括( )。（分数：0.50）A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金财务报表的复核D.基金资产净值的复核87.基金托管人需要对( )出具意见。（分数：1.00）A.基金公司财务报告B.基金财务会计报告C.中期基金报告D.年度基金

28、报告88.下列( )属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。（分数：1.00）A.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于 3个月B.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于 12个月C.对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于 3个月D.对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于 36个月89.影响股票价格变动的最主要因素包括( )。（分数：1.00）A.宏观经济与宏观经济政策因素B.人为操纵因素C.行业与部门因素D.公司经营状况90.在基金季度报告的投资组合报告中，需要披露的有( )。（分数：0.50）A.基金资产组合B.按行业分类的股票投资组合C.按券种分类的债券

29、投资组合D.前 10名股票明细和前 10名债券明细91.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其( )。（分数：0.50）A.诚信状况B.经营管理能力C.投资管理能力D.内部控制情况92.基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对( )的考虑。（分数：0.50）A.基金投资的灵活性B.基金资产的安全性C.基金托管人的独立性D.基金资产的分散性93.基金注册登记机构负责的业务包括基金( )。（分数：1.00）A.登记B.存管C.清算D.交收94.基金销售机构在为投资者办理基金业务时，需要提醒投资者的事项有( )。（分数：0.

30、50）A.妥善保管交易密码，预留印鉴B.保留原始业务凭证，以便日后查询C.任何需要签章确认的业务文件务必在审视无误后方可签署D.提供的业务资料务必保证真实、有效95.基金年度报告披露的主要内容有( )。（分数：0.50）A.基金管理人报告B.审计报告C.投资组合报告D.托管人报告96.下列关于基金宣传推介的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理公司或基金代销机构应当在基金募集结束之日向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料B.在登载基金过往业绩时，应当提示基金过往业绩不能反映股市发展的所有阶段C.基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准D.基

31、金宣传推介材料含有中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证97.关于股票的市场价格，下列表述正确的有( )。（分数：1.00）A.从长期看，股票的市场价格由股票的内在价值决定B.股票的市场价格由市场交易量决定C.股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征98.基金账户可用于( )的认购和交易。（分数：1.00）A.基金B.国债C.企业债券D.公司股票99.下列关于证券市场的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.证券市场是有价证券发行和交易的场所B.证券市场是价值直接

32、交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所100.下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有( )。（分数：1.00）A.新闻媒介B.股东C.业内机构D.客户101.根据证券投资基金法，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括( )。（分数：1.00）A.上市申请未通过国务院证券监督管理机构的核准B.合同期限为 10年C.募集金额为 5亿元人民币D.基金份额持有人为 500人102.下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B.基金份额持有人可以查阅或者复制公开披

33、露的基金信息资料C.基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任D.基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额103.证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的( )。（分数：0.50）A.投资目的和期限B.投资经验C.财务状况D.短期和长期风险承受水平104.下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令B.基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份C.基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任D.担任基金管理人或取得基金托管资

34、格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准105.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向中国证监会提交相关文件，其中包括( )。（分数：0.50）A.基金申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案106.基金会计报表至少应包括( )。（分数：1.00）A.现金流量表B.资产负债表C.利润表D.所有者权益(基金净值)变动表107.商业银行的基金托管人资格由( )来共同核准。（分数：0.50）A.中国银监会B.中国人民银行C.中国证监会D.财政部108.与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有( )。（分数：0.50）A.基金年度报告中只

35、需要披露当期的数据和指标B.基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬C.基金年度报告甲需披露内部监察报告D.基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等109.证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在( )。（分数：1.00）A.封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则B.上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则C.交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则D.经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责110.基金销售人员为办理申购的投资者

36、提供服务时，应当( )。（分数：0.50）A.引导投资者到基金管理公司B.引导投资者到基金代销机构的销售网点C.接受投资者申购现金并为其办理申购手续D.引导投资者到网上交易系统111.基金的估值方法必须( )。（分数：1.00）A.保持一致性B.保持公开性C.保持灵活性D.任何情况都不能变化112.下列关于中国证监会职责的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.负责行业性法规的起草B.负责监督有关法律法规的执行C.负责保护投资者的合法权益D.维持公平而有序的证券市场113.证券市场的自律性组织有( )。（分数：0.50）A.证券交易所B.中国证监会C.证券公司D.证券业协会114.基金注册

37、登记机构是指负责基金的( )等业务的机构。（分数：1.00）A.登记B.存管C.清算D.交收115.基金托管人内部控制制度的原则包括( )。（分数：0.50）A.合法性原则B.完整性原则C.审慎性原则D.独立性原则116.下列关于金融衍生工具的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约B.金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议C.金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约D.

38、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易117.在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有( )。（分数：1.00）A.期权交易B.回购交易C.现券买卖D.信用交易118.要使开放式基金合同正式生效，需满足的条件包括( )。（分数：0.50）A.募集期限届满后，基金募集份额总额不少于 2亿份B.募集期限届满后，基金募集金额不少于 1亿元人民币C.募集期限届满后，基金份额持有人的人数不少于 200人D.基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕119.下列关于目标市场细分的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.目标市场可分为主要市场

39、和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率B.基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者C.基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势D.差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式120.下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有( )。（分数：1.00）A.基金管理费B.基金托管费C.基金转换费D.销售服务费三、判断题(总题数：20，分数：16.50)121.客户投诉的根本原因是客户没有得到预期的服务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.债券投资不能安全收回有两种情况，一是债务人不履

40、行债务，二是流通市场风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币。( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.封闭式基金的报价单位为每百份基金价格。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.债券的偿还性是指债券的变现能力。( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.基金管理人、基金代销机构应保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料 10年。 ( )（分数：0.50）A.正确

41、B.错误128.货币市场工具通常指到期日在 l2 年之间的短期金融工具。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.基金管理人是开展基金一切活动的中心。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额当日起享有基金的分配权益。( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.国内保本型基金主要选择对冲保险策略作为投资中的保本策略。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.基金管理公司负责基金的资金管理与运作，因此，基金投资发生的亏损应由基金管理公司独自承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.基金管理公司负责基金的资金

42、管理与运作，因此，基金投资发生的亏损应由基金管理公司独自承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.QDH(合格的境内机构投资者)基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.红筹股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.在 ETF标的指数成份股数量较多、个别成份股流动性不足的情况下，抽样复制的效果可能比完全复制更好。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.实践中，基金评级对投资者的引导意义有限。( )（分数：1.00）A.

43、正确B.错误138.会员制证券交易所不以盈利为目的，收入主要来源于会员缴纳的会费及其他收入。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.股票的票面价值就是每股净资产。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.证券市场是为了解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-23 答案解析(总分：87.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：42.00)1.投资者投资 10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为 1.0000元，申购费率为 1.00%，则最后申购到的份额约为( )份。A9

44、900B9901C9990D10000（分数：0.50）A.B. C.D.解析：2.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。A3% B5% C10% D20%（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。3.债券基金 A的久期为 3年，债券基金 B的久期为 2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的

45、是( )。A债券基金 A和 B的净值同时上升，且 A比 B上升幅度大B债券基金 A和 B的净值同时下降，且 A比 B下降幅度小C债券基金 A和 B的净值同时上升，且 A比 B上升幅度小D债券基金 A和 B的净值同时下降，且 A比 B下降幅度大（分数：0.50）A. B.C.D.解析：4.关于债券的基本性质，下列描述错误的是( )。A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析

46、C 项，因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外。5.对基金营销反应弱的客户更加重视( )。A基金产品的未来收益 B新产品、新服务C销售机构的营销和服务 D基金产品的外在表现形式（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 根据客户对基金营销的反应程度不同，可将其划分为强、中、弱型客户。其中，反应强的客户往往关注基金产品的外在表现形式，重视销售机构的营销和服务，容易接受新产品、新服务；反应弱的客户更多重视基金产品的未来收益。6.零息债券又称零息票债券，是以( )面值的价格发

47、行和交易。A高于 B低于 C等于 D大于或等于（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 零息债券又称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。7.( )是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A基金的市场营销B基金的运作管理C基金的收益分配D基金的运作监管（分数：0.50）A. B.C.D.解析：8.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展( )业务。A公开市场操作 B套期保值 C营利性 D投融资（分数：0.50）A. B.C.D.解

48、析：解析 中央银行以公开市场操作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控。9.信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起( )个工作日内披露临时报告。A1B2C3D4（分数：0.50）A.B. C.D.解析：10.目前，我国证券市场推出的权证均为( )。A备兑权证 B期货权证 C债权权证 D股权权证（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。目前，我国证券市场推出的权证均为股权类权证，其标的资产可以是单只股票或股票组合(如 ETF)。11.对处于形成期的家庭来说，投资应该以( )为主。A长期投资的权益投资工具 B偏进取的平衡资产配置C偏保守的平衡资产配置 D固定收益工具（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 家庭生命周期的每个阶段都有着各自不同的风险和收益特征。在家庭形成期，一般以双薪家庭为主，可积累的资产有限，追求较高的收入成长率，多数要背负高额房贷，投资应该以长期投资的权益