证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-21及答案解析.doc

《证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-21及答案解析.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-21及答案解析.doc（55页珍藏版）》请在麦多课文档分享上搜索。

1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-21 及答案解析(总分：90.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：42.50)1.若期货交易保证金为合约金额的 10%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。A10 B15 C20 D40（分数：0.50）A.B.C.D.2.国际上，开放式基金的销售主要分为( )两种方式。A直销和分销 B承购包销和余额包销C直销和包销 D直销和代销（分数：0.50）A.B.C.D.3.下列各指标中，( )以标准差代表基金的总风险。A夏普指数 B詹森指数 C特雷诺指数 D道-琼斯指数（分数：0.50）A.B.C.D.4.证券投资基

2、金的市场营销不包含的活动有( )。A产品组合设计 B售后服务 C基金投资 D基金销售（分数：0.50）A.B.C.D.5.对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告的时间频率是( )。A每个开放日公告一次 B每周公告一次C每周公告两次 D每月公告一次（分数：0.50）A.B.C.D.6.我国目前的基金监管法律法规体系是以( )为核心。A证券投资基金法B证券投资基金运作管理办法C证券投资基金管理暂行办法D基金公司管理条例（分数：0.50）A.B.C.D.7.普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加( )行使表决权。A董事会 B监事会C股东大会 D公司职工代表大会（分数：0.50）A.B

3、.C.D.8.股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的( )。A债务资金 B应付账款 C真实资本 D虚拟资本（分数：0.50）A.B.C.D.9.某普通投资者准备投资 10万元申购某开放式基金，基金份额净值为 2.00元，申购费率为 0.50%，最终获得的份额约为( )份。A80000 B50000 C49751 D49750（分数：0.50）A.B.C.D.10.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在( )中。A证券法 B证券投资基金法C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金信息披露管理办法（分数：0.50）A.B.C.D.11.关于债券利息，下列表述正确的是( )。A债券利息是发债

4、公司的固定支出，属于公司利润范围B债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范围C债券利息是发债公司的变动支出，属于公司利润范围D债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范围（分数：0.50）A.B.C.D.12.( )的目标是保证并提高客户对销售机构产品和服务的满意度，维护销售机构与客户关系的稳定和发展。A客户调查 B客户追踪 C业务跟进 D加强沟通（分数：0.50）A.B.C.D.13.下列各基金类型中，投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是( )。A封闭式基金 B开放式基金 C契约型基金 D公司型基金（分数：0.50）A.B.C.D.14.( )是指不采用申购、赎回等基金交易方式

5、，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A开放式基金转换 B开放式基金非交易过户C开放式基金份额的转托管 D开放式基金份额的冻结（分数：0.50）A.B.C.D.15.下列选项中，( )不是国外基金直销渠道的特点。A对投资者的控制力弱，但有广泛的客户基础B更容易发现产品或服务方面的不足C易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D承担固定成本，针对特定目标客户，可以大幅降低营销成本（分数：0.50）A.B.C.D.16.基金资产的所有者是( )。A基金管理人 B基金托管人C基金代销机构 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.17.下列各项中，可

6、从基金财产中列支的是( )。A申购费 B赎回费 C基金转换费 D销售服务费（分数：0.50）A.B.C.D.18.根据证券投资基金运作管理办法规定，封闭式基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过( )个月。A1B2C3D6（分数：0.50）A.B.C.D.19.关于基金认购与申购，下列说法错误的是( )。A两者申请购买基金份额的时期不同B认购期购买基金的费率比申购期优惠C认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额D在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请（分数：0.50）A.B.C.D.20.作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加( )。A监事会 B股东大

7、会 C董事会 D公司职工代表大会（分数：0.50）A.B.C.D.21.金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位的差价收入( )营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入( )营业税。A征收；征收B征收；不征收C不征收；征收D不征收；不征收（分数：0.50）A.B.C.D.22.以下关于资本证券的叙述错误的是( )。A资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B持有人有一定的收入请求权C广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券D有价证券是资本证券的主要形式（分数：0.50）A.B.C.D.23.证券投资基金销售管理办法规定，专业基金销售机构申请基金代

8、销业务，其主要出资人必须是依法设立的持续经营 ( )个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于( )万元人民币。A2；2000B3；3000C2；3000D3；2000（分数：0.50）A.B.C.D.24.当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为_。( )A高于；正数 B低于；负数 C低于；正数 D高于；负数（分数：0.50）A.B.C.D.25.关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是( )。A有助于培育成熟的投资理念 B有助于增强基金行业的市场化调节机制C有助于增强基金投资者的自我保护能力 D有助于保障基金投资者的高收益回报（分数：0.50）A.B.C.D

9、.26.以下不属于证券市场监管原则的是( )。A“三公”原则 B依法监管原则C保护证券发行者原则 D监督与自律相结合的原则（分数：0.50）A.B.C.D.27.目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在( )以内。A0.1% B0.25% C0.5% D0.75%（分数：0.50）A.B.C.D.28.下列不属于基金代销渠道特点的是( )。A销售网络的网点数量众多 B有广泛的客户基础C和客户有全面的业务联系 D对客户的财务状况更了解（分数：0.50）A.B.C.D.29.开放式基金自基金份额发售之日起_个月内募集金额少于_亿元，该基金不得成立。( )A3；2 B3；3 C6；2 D6

10、；3（分数：0.50）A.B.C.D.30.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于( )。A基金的强制信息披露制度B基金从业人员较高的专业水平C基金管理人员较高的道德水准D基金管理人设立了内部流程控制（分数：0.50）A.B.C.D.31.以下不属于利率衍生工具的是( )。A利率期货 B利率期权 C信用联结票据 D利率互换（分数：0.50）A.B.C.D.32.下列不属于基金市场服务机构的是( )。A基金销售机构 B基金注册登记机构C律师事务所和会计师事务所 D中国证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D.33.小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的

11、某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金 2007年初基金份额净值为 1.0381元人民币，2007 年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红 0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为( )。A12.22%B7.97%C4.26%D3.87%（分数：1.00）A.B.C.D.34.开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是( )。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金份额总值 D基金份额净值（分数：0.50）A.B.C.D.35.证券投资基金销售管理办法规定，基金管理人、代销机构应当妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期至

12、少为( )年。A15B20C25D30（分数：0.50）A.B.C.D.36.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的( )提取一定比例的客户维护费。A保有量 B销售额 C持有人数量 D未分配利润（分数：0.50）A.B.C.D.37.我国基金的投资对象或者投资行为不能是( )A非公开发行股票 B公司债券C资产支持证券 D承销证券（分数：0.50）A.B.C.D.38.ETF具有( )的特点。A保本基金 B指数基金 C主动型基金 D基金中的基金（分数：0.50）A.B.C.D.39.与基金相比，银行理财产品的投资门槛较高，认购金额通常要求在( )万元以上。A1 B

13、2 C3 D5（分数：0.50）A.B.C.D.40.专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营_个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于_万元人民币。( )A3；2000 B3；3000 C2；3000 D2；2000（分数：0.50）A.B.C.D.41.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。A1 B3 C6 D12（分数：0.50）A.B.C.D.42.目前，我国基金管理的主管机关是( )。A中国证监会B中国银监会C中国人民银行D证券交易所（分数：0.50）A.B.C.D.43.开放式基金份额的( )是指投

14、资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。A转换 B非交易过户 C转托管 D冻结（分数：0.50）A.B.C.D.44.基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订( )，明确双方的权利和义务。A书面代销协议 B书面合作协议C书面交易协议 D书面委托协议（分数：0.50）A.B.C.D.45.( )可采用不同币种申购基金份额。AQDII 基金 B境内 ETF基金C一般开放式基金 D一般封闭式基金（分数：0.50）A.B.C.D.46.与基金相比，银行理财产品的投资门槛较高，认购金额通常要求在( )万元以上。A1 B2 C3 D5（分数：0.50）A.B.C.D.47.下列关于基

15、金税收的说法，正确的是( )。A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C基金买卖股票按照 0.1%的税率征收印花税D对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税（分数：0.50）A.B.C.D.48.发生巨额赎回并部分延期支付时，开放式基金管理人应向( )备案，并向指定的信息披露媒体公告，说明相关的处理方法。A当地政府 B中国证券业协会C中国证监会 D证监会派出机构（分数：0.50）A.B.C.D.49.按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的( )。A0.1%B0.3%C

16、0.5%D1.0%（分数：1.00）A.B.C.D.50.国内首只结构化基金是( )。A南方积极配置基金 B国投瑞银瑞福基金C南方避险增值基金 DETF 联接基金（分数：0.50）A.B.C.D.51.目前，我国封闭式基金的托管费率( )。A为 0.5%B为 0.25%C通常在 0.25%0.5%之间D通常在 0.5%1%之间（分数：1.00）A.B.C.D.52.我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的( )。A票面价格 B开盘价格 C发行价格 D票面价值（分数：0.50）A.B.C.D.53.根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、( )和平衡型基金。A

17、收入型基金 B主动型基金C被动型基金 D混合型基金（分数：0.50）A.B.C.D.54.下列关于国家股的说法，错误的是( )。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C国有股权原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构（分数：0.50）A.B.C.D.55.根据证券投资基金法，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金管理人。A3B6C9D12（分数：0.50）A.B.C.D.56.关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是( )。A股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B中金所推出的首个股指期货合约为沪深

18、 300股指期货C股票价格指数期货属于衍生类金融产品D股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的（分数：0.50）A.B.C.D.57.( )是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。A投资人利益优先原则 B全面性原则C客观性原则 D及时性原则（分数：0.50）A.B.C.D.58.在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国( )一般不收取认购费。A股票基金B债券基金C混合基金D货币市场基金（分数：0.50）A.B.C.D.59.老基金的特点不包括( )。A缺乏基本的法律规范

19、B不以上市证券为基本投资方向C是一种间接投资 D资产质量普遍不高（分数：0.50）A.B.C.D.60.基金营销实务中，客户投诉的根本原因是( )。A销售机构提供的服务不够齐全B客户没有得到预期的服务C客户对基金销售机构的服务预期过高D销售机构对基金业务规则解释不够详尽（分数：0.50）A.B.C.D.61.( )对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。A证券法B证券投资基金法C证券投资基金运作管理办法D证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定（分数：0.50）A.B.C.D.62.下列各要素中，基金促销手段不包括( )。A人员推销 B广告促销 C内部公告 D营业推广（分数：0.50）

20、A.B.C.D.63.以下关于资本证券的叙述错误的是( )。A资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B持有人有一定的收入请求权C广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券D有价证券是资本证券的主要形式（分数：0.50）A.B.C.D.64.债券票面利率又称为( )。A约定收益率 B名义利率 C持有期收益率 D实际收益率（分数：0.50）A.B.C.D.65.某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为 2.634元，该基金份额净值为 2.300元，份额累计净值为 2.795元，则该交易( )。A为折价交易，折价率为 5.76%B为折价交易，折价率为 1

21、2.68%C为溢价交易，溢价率为 14.52%D为溢价交易，溢价率为 6.11%（分数：1.00）A.B.C.D.66.存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。A1 B2 C3 D6（分数：0.50）A.B.C.D.67.以下词语中，基金宣传推介材料中可以使用的是( )。A安全 B保险 C高收益 D基金有风险（分数：0.50）A.B.C.D.68.( )负责披露代理清算交割、会计核算、净值复核等环节的信息。A基金管理人B基金托管人C基金销售机构D召集基金份额持有人大会的基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.69.基金管理人不得免收持有

22、期低于( )年的投资人的后端申购(认购)费用。A3 B5 C6 D8（分数：0.50）A.B.C.D.70.债券利息支出属于公司的( )。A收益 B直接成本 C经营费用 D费用范围（分数：0.50）A.B.C.D.71.证券投资基金销售管理办法对证券公司申请基金代销业务资格进行了规定，指出除具备该办法第九条第(二)项至第(九)项规定的条件外，还应当具备其他条件。下列说法错误的是( )。A净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B最近 3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为C没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间D没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，

23、或者诉讼、仲裁等其他重大事项（分数：0.50）A.B.C.D.72.我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循( )原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A连续性 B有效性 C审慎性 D公平性（分数：0.50）A.B.C.D.73.下列关于保本型基金的说法，不正确的是( )。A保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报B安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额C安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大D本金保证比例为 100%或高于 100%，但不能低于 100%（分数：0.50）A.B.C.D.74.按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有

24、关规定，我国货币市场基金不得投资于( )。A现金B剩余期限为 366天的国债C剩余期限为 180天的可转换债券D6 个月的银行定期存款（分数：0.50）A.B.C.D.75.下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是( )。A会计核算主体是证券投资基金B公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任C会计分期细化到日D基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债（分数：0.50）A.B.C.D.76.下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是( )。A销售人员向他人提供基金未公开的信息B销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序C销售人员挪用投资

25、者的交易资金或基金份额D销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险（分数：0.50）A.B.C.D.77.被动型基金的投资理念是( )。A跟踪特定指数的收益B超越特定指数的收益C跟踪整体市场的收益D超越整体市场的收益（分数：1.00）A.B.C.D.78.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。A5%B10%C15%D20%（分数：0.50）A.B.C.D.79.下列基金类型中，风险低于混合型基金的是( )。AETF 基金 B股票型基金 C债券型基金 D平衡型基金（分数：0.50）A.B.C.D.80.下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是( )。A总资本和资本充足率符

26、合有关规定B设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：31.50)81.我国基金监管的目标包括( )。（分数：0.50）A.保护基金投资者的合法利益B.保证市场的公平、效率和透明C.防范和降低系统性风险D.推动基金业的规范发展82.下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有( )。（分数：1.00）A.证券交易量标准B.影响证券市场价格标准C.影响投资者决策标准D.对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

27、生重大影响83.下列关于保本型基金的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产的投资比例随之上升B.在安全垫价值一定的情况下，随着放大倍数的上升，风险资产的投资比例随之下降C.保本资产和风险资产的比例在一定时间内维持“恒定比例”D.在市场可能发生剧烈变动的时候，基金管理人可以对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整84.个人投资者从基金分配中获得的( )，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。（分数：1.00）A.国债利息收入B.股票的股息收入C.企业债券的利息收入D.储蓄存款利息85.开放

28、式基金非交易过户主要包括( )。（分数：1.00）A.继承B.捐赠C.赎回D.司法强制执行86.根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为( )。（分数：1.00）A.普通客户B.次要客户C.重要客户D.持续购买客户87.基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括( )。（分数：0.50）A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金财务报表的复核D.基金资产净值的复核88.下列关于基金分类标准的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金B.90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D.

29、投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金89.封闭式基金份额上市交易应符合条件的有( )。（分数：1.00）A.基金的募集符合证券投资基金法的规定B.基金合同期限为 5年以上C.基金募集金额不低于 5亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1000人90.基金销售机构内部控制应遵守( )原则。（分数：1.00）A.健全性B.有效性C.独立性D.审慎性91.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的( )。（分数：1.00）A.股息B.等额资产C.等额资金D.红利92.下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确

30、的有( )。（分数：0.50）A.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B.基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料C.基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任D.基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额93.我国基金信息披露制度体系可分为( )等层次。（分数：1.00）A.国家法律B.部门规章C.规范性文件D.自律性规则94.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B.基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准C.认购费和申购费可以在赎

31、回时从赎回金额中扣除D.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准95.目前我国主要的场外交易市场有( )。（分数：0.50）A.证券交易所B.代办股份转让系统C.非上市股份有限公司股份报价转让试点D.银行间债券市场96.基金的估值方法必须( )。（分数：1.00）A.保持一致性B.保持公开性C.保持灵活性D.任何情况都不能变化97.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天 9:3011:30、13:0015:00，法定公众节假日除外B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C.

32、买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 100份或其整数倍D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制98.下列属于基金信息披露禁止行为的有( )。（分数：0.50）A.某基金经理因涉嫌老鼠仓被立案调查，该基金管理公司的高管人员决定不披露此消息B.某基金管理人在非法规指定的披露报刊和网站外首先刊登了旗下某基金更换基金经理的信息C.某基金将某报刊记者对其基金管理人的推荐文章披露在该基金 2007年年度报告中D.某基金的基金经理在 2007年 9月 18日涉及诉讼，该基金管理人于 2007年 9月 19日在基金临时报告中对此进行披露99.关于股票的市场价格，下列表述正确的有( )。

33、（分数：1.00）A.从长期看，股票的市场价格由股票的内在价值决定B.股票的市场价格由市场交易量决定C.股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征100.下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.一般而言，长期国债利率比短期国债利率高B.一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率C.在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券D.股票的收益率一般高于债券101.下列关于久期的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.久期综合考虑了到期时间、息票、付息周期以及市场利率对债券价格

34、的影响B.债券基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越大，所承担的利率风险就越高C.如果某债券基金的久期是 2年，那么当市场利率下降 1%时，该债券基金的资产净值约减少 2%D.风险厌恶的投资者应选择久期较短的债券基金102.下列关于信息披露方式的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理公司将基金信息通过中国证监会指定报刊或指定网站披露信息B.基金管理公司直接将信息披露文件邮寄给基金份额持有人C.基金管理公司将信息披露文件置备于特定场所，供投资者查阅或复制D.基金管理公司可以首先在影响力更大的公共媒体披露信息，之后再在指定报刊或网站披露信息103.下列选项符合封闭式基金合同生效

35、要求的有( )。（分数：0.50）A.基金份额总额占核准规模的 60%B.基金份额持有人人数为 100人C.基金管理人自募集期限届满之日起的第 8天聘请法定验资机构验资D.基金管理人在收到验资报告后的第 5天向中国证监会提交备案申请和验资报告104.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，( )。（分数：1.00）A.接受全额赎回B.拒绝全额赎回C.全部延迟赎回D.部分延迟赎回105.以下关于债券的说法正确的有( )。（分数：1.00）A.属于有价证券B.是虚拟资本C.是所有权关系的表现D.是有期证券106.ETF与投资者交换的是( )。（分数：1.00）A.现金

36、B.一篮子股票C.一篮子债券D.基金份额107.基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当( )。（分数：0.50）A.引导投资者到基金管理公司B.引导投资者到基金代销机构的销售网点C.接受投资者申购现金并为其办理申购手续D.引导投资者到网上交易系统108.用于反映货币市场基金风险的指标主要有( )。（分数：0.50）A.基金份额净值B.投资组合平均剩余期限C.融资比例D.浮动利率债券投资情况109.下列属于基金市场营销内容的有( )。（分数：1.00）A.目标市场与投资者的确定B.营销环境的分析C.营销组合的设计D.营销过程的管理110.债券的特征包括( )。（分数：0.50）A.偿还性

37、B.流动性C.安全性D.收益性111.在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到( )。（分数：1.00）A.关注评价机构的合规性B.避免在不同类型基金中比较C.不简单按评级买基金D.正确理解等级高低的含义112.基金募集失败，基金管理人应承担( )的责任。（分数：1.00）A.重新发售该基金B.补偿投资人认购损失C.将投资人认购款项加计利息退还投资人D.以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用113.全球基金业发展的趋势与特点有( )。（分数：1.00）A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金是基金的主流产品C.开放式基金是基金的主流产品D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势

38、突出114.下列关于基金份额持有人的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金投资人B.基金的出资人C.基金的管理者D.基金资产的所有者115.下列关于开放式基金申购和赎回的说法，正确的有( )（分数：0.50）A.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为B.开放式基金的申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为C.在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请D.开放式基金的申购和赎回，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点进行116.关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有( )。（分数：1.00）A.封闭式

39、基金的交易时间比股票交易时间短B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 1000份或其整数倍D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格 10%的涨跌幅限制117.基金招募说明书中最为重要的信息包括( )。（分数：1.00）A.投资目标B.投资范围C.投资限制D.风险收益特征118.下列关于金融衍生工具的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约B.金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议C.

40、金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约D.金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易119.下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B.基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料C.基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任D.基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额120.下列各项中，属于基金内部风险的有( )。（分数：1.00）A.政策风

41、险B.管理水平风险C.职业道德风险D.合规风险三、判断题(总题数：20，分数：16.50)121.投资部是基金管理公司最高的投资决策机构。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.股份制公司都可以发行股票。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.基金管理公司可以设立分公司。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.基金营销推广的目标主要是解决“谁来推广”和“怎么推广”两个问题。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错

42、误126.基金评价机构对基金、基金管理人评级的评级期间一般为 24个月。( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.为了提高效率，基金管理人可以兼任基金托管人。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.基金交易业务控制是基金托管人内部控制的内容之一。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.对投资者而言，基金超市需要的入门费较低。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.基金管理公司负责基金的资金管理与运作，因此，基金投资发生的亏损应由基金管理公司独自承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.债券的偿还性是指债券的变现能力。( )（分数：1.00）A.正确

43、B.错误132.从全球基金业来看，开放式基金目前已成为证券投资基金中的主流产品。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.基金的投资管理业务一般由基金托管人的投资部门负责。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于 20年。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.同一基金管理公司所管理的不同基金财产之间的债权债务，可以相互抵销。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税。 (

44、)（分数：1.00）A.正确B.错误137.某基金将其 70%的基金资产投资于债券，20%的基金资产投资于股票，剩余 10%的基金资产投资于货币市场工具，则它属于债券基金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.一般来讲，基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息既存在于基金合同中，也存在于基金招募说明书中。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，可以从基金财产中列支。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金销售

45、人员从业考试基金销售基础-21 答案解析(总分：90.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：42.50)1.若期货交易保证金为合约金额的 10%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。A10 B15 C20 D40（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的 10%，则期货交易者可以控制 10倍于所投资金额的合约资产，即 1/10%=10(倍)。2.国际上，开放式基金的销售主要分为( )两种方式。A直销和分销 B承购包销和余额

46、包销C直销和包销 D直销和代销（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 直销是不通过服务机构，而是由基金管理公司附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现；代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等代销机构销售基金的方法。3.下列各指标中，( )以标准差代表基金的总风险。A夏普指数 B詹森指数 C特雷诺指数 D道-琼斯指数（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 夏普指数(sharpe Ratio)也称夏普比率，反映投资组合在承担一单位总风险时产生多少超额收益。它是一个对收益与风险进行综合

47、考虑的指标，目前已成为国际上最为常用的用以衡量基金绩效表现的一个标准化指标。该指数以标准差代表基金的总风险。4.证券投资基金的市场营销不包含的活动有( )。A产品组合设计 B售后服务 C基金投资 D基金销售（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。5.对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告的时间频率是( )。A每个开放日公告一次 B每周公告一次C每周公告两次 D每月公告一次（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 封闭式基金与开放式基金在披露净值公告的频

48、率上有所不同：前者一般一周披露一次资产净值和份额累计净值；而后者在开放申购、赎回前一般一周披露一次净值，开放申购、赎回后则会披露每个开放日的份额净值与份额累计净值。6.我国目前的基金监管法律法规体系是以( )为核心。A证券投资基金法B证券投资基金运作管理办法C证券投资基金管理暂行办法D基金公司管理条例（分数：0.50）A. B.C.D.解析：7.普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加( )行使表决权。A董事会 B监事会C股东大会 D公司职工代表大会（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 根据公司法规定，股东因持有股票而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股票股东，行使这一权利的途径是参加股东大会行使表决权。8.股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的( )。A债务资金 B应付账款 C真实资本 D虚拟资本（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措