证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-2-2及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-2-2 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：30，分数：60.00)1.我国的基金依据基金合同设立，_是基金的当事人。 A.基金发起人、基金管理人与基金投资人 B.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人 C.基金托管人、基金发起人与基金投资人 D.基金受益人、基金管理人与基金投资人（分数：2.00）A.B.C.D.2._用一篮子股票换取基金份额，赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。 A.主动型基金 B.LOF C.公募基金 D.ETF（分数：2.00）A.B.C.D.3.基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的

2、基金份额总额达到核准规模的_以上、基金份额持有人不少于 200 人的要求后办理基金的备案手续。 A.60% B.65% C.70% D.80%（分数：2.00）A.B.C.D.4.以下不属于证券投资基金销售管理办法规定的是_。 A.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 3% B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 5% C.债券型基金的认购费率通常在 1%以下 D.货币市场基金一般不收取认购费（分数：2.00）A.B.C.D.5.下列关于基金认购的公式，错误的是_。 A.净认购金额=认购金额(1+认购费率) B.认购费用=净认购金额认购费率 C.认购费用=净认购金额认购费率 D.认购份额

3、=(净认购金额+认购利息)基金份额面值（分数：2.00）A.B.C.D.6.QDII 基金份额的认购程序与一般_的认购程序基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。 A.封闭式基金 B.ETF C.LOF D.开放式基金（分数：2.00）A.B.C.D.7.基金份额上市交易应符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为_年以上；基金募集金额不低于_亿元人民币；基金份额持有人不少于_人。 A.3；2；800 B.3；2；1000 C.5；3；1000 D.5；2；1000（分数：2.00）A.B.C.D.8.基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件

4、和方式，在_中载明费率标准。 A.基金合同 B.招募说明书 C.上市申请 D.宣传广告（分数：2.00）A.B.C.D.9.假定某投资者在 T 日赎回 10000 份基金份额，持有期限半年，对应赎回费率为 0.5%，该日基金份额净值为 1.250 元，则其获得的赎回金额为_。 A.14437.50 B.13437.50 C.12437.50 D.11437.50（分数：2.00）A.B.C.D.10.基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。这段时间称为_。 A.申购期 B.认购期 C.建仓期 D.生效期（分数：2.00）A.B.C.D.11.封闭式

5、基金每个交易日进行估值，但_披露一次基金份额净值。 A.隔日 B.每周 C.每月 D.隔月（分数：2.00）A.B.C.D.12.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例_。 A.逐日计提，按周支付 B.隔日计提，按月支付 C.逐日计提，按月支付 D.隔日计提，按周支付（分数：2.00）A.B.C.D.13.开放式基金的现金分红是根据基金利润情况，基金管理人按投资者_的多少，将利润分配给投资者。 A.投资年限 B.持有基金份额数量 C.缴纳申购费 D.基金净资产（分数：2.00）A.B.C.D.14.货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个

6、工作日起_基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起_基金的分配权益。 A.享有；不享有 B.享有；享有 C.不享有；享有 D.不享有；不享有（分数：2.00）A.B.C.D.15.开放式基金的基金合同生效后，在每_个月结束之日起_日内，将更新的招募说明书登载在网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A.1；30 B.3；40 C.3；45 D.6；45（分数：2.00）A.B.C.D.16._的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。 A.证监会 B.基金管理人 C.基金托管人 D

7、.基金份额持有人（分数：2.00）A.B.C.D.17.开放式基金在场外办理申购(认购)和赎回，封闭式基金在场内交易，而_两类基金都同时具备在场外申购(认购)、赎回和场内交易的特点。 A.开放式基金和 ETF B.LOF 和 ETF C.封闭式基金和 LOF D.开放式基金和封闭式基金（分数：2.00）A.B.C.D.18.下列关于基金运作信息披露的说法错误的是_。 A.基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息 B.封闭式基金与开放式基金在披露净值公告的频率上相同 C.基金管理人应在每个季度结束之日起 15 个工作日内编制基金季度报告 D.基金合同生效不足 2 个月的，基

8、金管理人可以不编制当期季度报告（分数：2.00）A.B.C.D.19.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。 A.1 B.3 C.5 D.6（分数：2.00）A.B.C.D.20.基金季度报告不包括_。 A.招募说明书 B.基金概况 C.管理人报告 D.投资组合报告（分数：2.00）A.B.C.D.21.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起_日内编制并披露临时报告书。 A.1 B.2 C.3 D.5（分数：2.00）A.B.C.D.22

9、.基金份额持有人大会就_等事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上通过。 A.转换基金运作方式 B.更换基金管理人或者基金托管人 C.提高基金管理费用 D.提前终止基金合同（分数：2.00）A.B.C.D.23.证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户_出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 A.基金投资收益 B.基金投资需求 C.基金投资目标 D.基金投资特征（分数：2.00）A.B.C.D.24._是满足投资者需求的手段。基金销售机构需要根据代销基金产品的类型，结合自身业务特点，提供差异化服务，满足不同投资者需求，才能不断扩大基金销

10、售的业务规模。 A.产品 B.费率 C.渠道 D.促销（分数：2.00）A.B.C.D.25.基金销售中的_是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等代销机构销售基金的方法。 A.代销 B.分销 C.直销 D.承销（分数：2.00）A.B.C.D.26.证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起以服务为中心、客户至上的运营模式，_并重，向投资者提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列持续性服务。 A.投资咨询和售后服务 B.投资咨询和首发销售 C.首发销售和持续销售 D.促销和持续销售（分数：2.00）A.B.C.D.27.采用无差异目标市场策略的主要优点在于_

11、，但所有客户接受的产品和服务是完全一致的。 A.成本低、操作复杂 B.成本低、操作简单 C.成本高、操作简单 D.成本高、操作复杂（分数：2.00）A.B.C.D.28.以潜在客户与营销人员关系为例，针对_这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是缘故法、介绍法和陌生拜访法。 A.重要客户、次要客户和普通客户 B.潜在购买、持续购买和更新购买 C.直接关系型、间接关系型、陌生关系型 D.陌生关系型、间接关系型、直接关系型（分数：2.00）A.B.C.D.29.基金首次发行具有_等特点。对在短期市场趋势不明朗时有投资需求的投资者、希望享受手续费优惠的投资者以及偏好购买新基金产品的

12、投资者，都可以推荐考虑参与基金首次发行。 A.手续费高、有封闭期 B.手续费高、无封闭期 C.手续费低、无封闭期 D.手续费低、有封闭期（分数：2.00）A.B.C.D.30.定期定额是_的一种方式，客户可以通过销售机构提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务。 A.基金申购业务 B.基金认购业务 C.基金转换业务 D.基金赎回业务（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多选题/B(总题数：10，分数：20.00)31.基金行业对外开放主要体现在_ A.合作基金管理公司数量增加 B.合资基金管理公司数量增加 C.QFII

13、的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 D.QDII 的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场（分数：2.00）A.B.C.D.32.开放式基金的费用主要包括_等。 A.销售服务费 B.赎回费 C.托管费 D.管理费（分数：2.00）A.B.C.D.33.国际上，开放式基金的销售主要分为_两种方式。 A.直销 B.分销 C.代销 D.包销（分数：2.00）A.B.C.D.34.根据不同的分类标准，对基金销售的客户可以进行类别的划分。根据客户与营销人员的关系来划分，可分为_等。 A.重要客户 B.直接关系型 C.间接关系型 D.陌生关系型（分数：2.00）A.B.C.D.35.基金转换业务适合

14、于_的投资者。 A.有一定投资经验 B.有固定收入 C.无投资经验 D.熟悉基金市场（分数：2.00）A.B.C.D.36.进行基金投资除了基金产品本身的风险之外，基金经理的_和_、基金管理公司的经营风险和财务风险，都是单只基金无法回避和分散的风险，所以基金投资应构建基金产品组合进一步分散风险。 A.决策风险 B.道德风险 C.经营风险 D.财务风险（分数：2.00）A.B.C.D.37.销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。售后服务指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务，下列属于售后服务的是_。 A.向客户介绍证券市场基础知识 B.提醒客户及时核对交易确认 C.在基金

15、公司、基金产品发生变动时及时通知客户 D.开展投资者风险教育（分数：2.00）A.B.C.D.38.宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中。在新基金发行前，_是客户服务不可缺少的部分。 A.宏观环境介绍 B.对公司形象的宣传 C.基金收益率预测 D.对新产品的介绍（分数：2.00）A.B.C.D.39.下列关于客户投诉管理的说法正确的是_。 A.客户的投诉对销售机构来讲也是非常珍贵的 B.销售机构提供了良好的服务、对基金业务规则解释详尽，就不会产生客户投诉 C.客户投诉是客户信任销售机构的一种表现 D.为了妥善地处理客户投诉，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系（分数：2.00）A.B

16、.C.D.40.对基金的分析和评价应遵循_原则。 A.长期性 B.全面性 C.一致性 D.客观公正性（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：7，分数：20.00)41.基金管理费由基金资产承担而非基金的投资者直接支付。（分数：2.00）A.正确B.错误42.买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为 100 份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100 万份。（分数：3.00）A.正确B.错误43.不同投资者对费率结构的偏好是相同的。（分数：3.00）A.正确B.错误44.LOF 在交易所的交易规则与开放式基金基本相同。（分数：3.00）A.正确B.错误45.不同基金之间在名册登记

17、、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面应当相互独立。（分数：3.00）A.正确B.错误46.对基金的投资业绩水平进行预测难以保证准确性和科学性，应予以禁止。（分数：3.00）A.正确B.错误47.一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金销售机构大多会通过专业团队进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。（分数：3.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-2-2 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：30，分数：60.00)1.我国的基金依据基金合同设立，_是基金的当事人。 A.基金发起人、基金管理人与基金投资人

18、B.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人 C.基金托管人、基金发起人与基金投资人 D.基金受益人、基金管理人与基金投资人（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 我国的基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。故选 B。2._用一篮子股票换取基金份额，赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。 A.主动型基金 B.LOF C.公募基金 D.ETF（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 ETF 结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。投资者既可以像封闭式基金那样在交易所二级市场买卖，又可以像开放式基金那样申购、赎回。不同的是，它的申购是用一篮子股票换取

19、 ETF 份额，赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。故选 D。3.基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的_以上、基金份额持有人不少于 200 人的要求后办理基金的备案手续。 A.60% B.65% C.70% D.80%（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上、基金份额持有人不少于 200 人的要求，开放式基金满足募集份额总额不少于 2 亿份、基金募集金额不少于 2 亿元人民币、基金份额持有人不少于 200 人的要求，基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，

20、自收到验资报告起 10 日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。故选 D。4.以下不属于证券投资基金销售管理办法规定的是_。 A.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 3% B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 5% C.债券型基金的认购费率通常在 1%以下 D.货币市场基金一般不收取认购费（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 证券投资基金销售管理办法规定：开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为 1%1.5%，债券型基金的认购费率通常在

21、1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。故选 A。5.下列关于基金认购的公式，错误的是_。 A.净认购金额=认购金额(1+认购费率) B.认购费用=净认购金额认购费率 C.认购费用=净认购金额认购费率 D.认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取，计算公式为：净认购金额=认购金额(1+认购费率)；认购费用=净认购金额认购费率；认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值。故选 B。6.QDII 基金份额的认购程序与一般_的认购程序基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。 A.封闭式基金

22、 B.ETF C.LOF D.开放式基金（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 QDII 基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。QDII 基金份额的认购渠道与一般的开放式基金类似。在募集期间内，投资者应当在基金管理人、代销机构办理基金发售业务的营业场所或按基金管理人、代销机构提供的其他方式办理基金的认购。故选 D。7.基金份额上市交易应符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为_年以上；基金募集金额不低于_亿元人民币；基金份额持有人不少于_人。 A.3；2；800 B.3；2；1000 C.5；3；1000 D.5

23、；2；1000（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。中国证监会可以授权证券交易所依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。基金份额上市交易应符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为 5 年以上；基金募集金额不低于 2 亿元人民币；基金份额持有人不少于 1000 人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。故选 D。8.基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在_中载明费率标准。 A.基金合同 B.招募说明书 C.上市申请 D.宣传广告（分数：2.00）

24、A.B. C.D.解析：解析 基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。故选 B。9.假定某投资者在 T 日赎回 10000 份基金份额，持有期限半年，对应赎回费率为 0.5%，该日基金份额净值为 1.250 元，则其获得的赎回金额为_。 A.14437.50 B.13437.50 C.12437.50 D.11437.50（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 赎回金额的计算公式为：赎回总金额=赎回份额赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总金额赎回费率；赎回金额=赎回总金额-赎回费用。根据公式可计算出赎回总金额=100001.

25、250=12500(元)；赎回费用=125000.5%=62.50(元)；赎回金额=12500.00-62.50=12437.50(元)，即该投资人的赎回金额为 12437.50 元。故选 C。10.基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。这段时间称为_。 A.申购期 B.认购期 C.建仓期 D.生效期（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。这段时间称为建仓期。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合法规规定的比例

26、或者基金合同约定的投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。故选 C。11.封闭式基金每个交易日进行估值，但_披露一次基金份额净值。 A.隔日 B.每周 C.每月 D.隔月（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。我国的开放式基金一般于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值。封闭式基金每个交易日进行估值，但每周披露一次基金份额净值。故选 B。12.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例_。 A.逐日计提，按周支付 B.隔日计提，按月支付 C.逐日计提

27、，按月支付 D.隔日计提，按周支付（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。故选 C。13.开放式基金的现金分红是根据基金利润情况，基金管理人按投资者_的多少，将利润分配给投资者。 A.投资年限 B.持有基金份额数量 C.缴纳申购费 D.基金净资产（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。开放式基金的分红方式有两种：现金分红和红利再投资。现金分红。根据基金利润情况，基金管理人按投资者持有基金份额数量的多少，将利润分配给投资者。这

28、是基金分配最普遍的形式。红利再投资。红利再投资是指将投资者应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资者基金账户的分红方式。故选B。14.货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起_基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起_基金的分配权益。 A.享有；不享有 B.享有；享有 C.不享有；享有 D.不享有；不享有（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。故选 A。15.开放式基金的基金合同生效后

29、，在每_个月结束之日起_日内，将更新的招募说明书登载在网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A.1；30 B.3；40 C.3；45 D.6；45（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 开放式基金的基金合同生效后，在每 6 个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。故选 D。16._的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。 A.证监会 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金份额持有人（分数：2.00）A.B.C. D.解析

30、：解析 基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。故选 C。17.开放式基金在场外办理申购(认购)和赎回，封闭式基金在场内交易，而_两类基金都同时具备在场外申购(认购)、赎回和场内交易的特点。 A.开放式基金和 ETF B.LOF 和 ETF C.封闭式基金和 LOF D.开放式基金和封闭式基金（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 开放式基金在场外办理中购(认购)和赎回，封闭式基金在场内交易，LOF 和 ETF 两类基金都同时具备在场外申购(认购)、赎回和场内交易的特点。故选 B

31、。18.下列关于基金运作信息披露的说法错误的是_。 A.基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息 B.封闭式基金与开放式基金在披露净值公告的频率上相同 C.基金管理人应在每个季度结束之日起 15 个工作日内编制基金季度报告 D.基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 封闭式基金与开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同：封闭式基金一般一周披露一次资产净值和份额净值；而开放式基金在开放申购、赎回前一般一周披露一次净值，开放申购、赎回后则会披露每个开放日的份额净值与份额累计净值。按照基金季度报告的披露要求，

32、基金管理人应在每个季度结束之日起 15 个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。题中 ACD 项是正确的。故选 B。19.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。 A.1 B.3 C.5 D.6（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 基金管理人应当在指定报刊和网站上编制并披露基金合同生效公告。存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 6 个月披露一次更新的招募说明书。由于开放式基金不是一次募集完成的，而是在其存续期间不断进行申购、赎回，这就需要

33、针对潜在的基金投资者披露与后续募集期间相对应的基金募集、运作信息。故选 D。20.基金季度报告不包括_。 A.招募说明书 B.基金概况 C.管理人报告 D.投资组合报告（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 基金季度报告主要包括以下几个组成部分：基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动情况。故选 A。21.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起_日内编制并披露临时报告书。 A.1 B.2 C.3 D.5（分数：2.00）A.B. C.D.

34、解析：解析 如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书。故选 B。22.基金份额持有人大会就_等事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上通过。 A.转换基金运作方式 B.更换基金管理人或者基金托管人 C.提高基金管理费用 D.提前终止基金合同（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金份额持有人大会应当有代表 50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；大会就审议提高基金管理费用等事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人

35、所持表决权的 50%以上通过；但转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3 以上通过。故选 C。23.证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户_出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 A.基金投资收益 B.基金投资需求 C.基金投资目标 D.基金投资特征（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格

36、、促销、市场定位等诸多活动。基金市场营销是围绕投资人需要而展开的，而且市场营销的内涵是随着基金市场营销活动的实践而不断变化、发展的。故选 B。24._是满足投资者需求的手段。基金销售机构需要根据代销基金产品的类型，结合自身业务特点，提供差异化服务，满足不同投资者需求，才能不断扩大基金销售的业务规模。 A.产品 B.费率 C.渠道 D.促销（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 营销组合的四大要素即产品、费率、渠道和促销，它们是基金营销的核心内容。产品是满足投资者需求的手段。基金销售机构需要根据代销基金产品的类型，结合自身业务特点，提供差异化服务，满足不同投资者需求，才能不断扩大基金销售

37、的业务规模。故选 A。25.基金销售中的_是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等代销机构销售基金的方法。 A.代销 B.分销 C.直销 D.承销（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。直销是不通过服务机构，而是由基金管理公司附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现。代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等代销机构销售基金的方法。故选 A。26.证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起以服务为中心、客

38、户至上的运营模式，_并重，向投资者提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列持续性服务。 A.投资咨询和售后服务 B.投资咨询和首发销售 C.首发销售和持续销售 D.促销和持续销售（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起以服务为中心、客户至上的运营模式，首发销售与持续销售并重，向投资者提供能帮助其更好地买现理财目标的一系列持续性服务。故选 C。27.采用无差异目标市场策略的主要优点在于_，但所有客户接受的产品和服务是完全一致的。 A.成本低、操作复杂 B.成本低、操作简单 C.成本高、操作简单 D.成本高、操作复杂（分数：2.00）A.

39、B. C.D.解析：解析 无差异目标市场策略是指不考虑各细分市场的差异性，将它们视为一个统一的整体市场，认为所有客户对基金投资有共同的需求。采用无差异目标市场策略无视各细分市场客户群体的特殊需求，在此情况下，营销人员可以设计单一营销组合直接面对整个市场，去迎合整个市场最大范围的客户的需求，凭借大规模的广告宣传和促销，吸引尽可能多的客户。这样的优势是成本低、操作简单。故选 B。28.以潜在客户与营销人员关系为例，针对_这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是缘故法、介绍法和陌生拜访法。 A.重要客户、次要客户和普通客户 B.潜在购买、持续购买和更新购买 C.直接关系型、间接关系

40、型、陌生关系型 D.陌生关系型、间接关系型、直接关系型（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法是缘故法、介绍法和陌生拜访法。故选 C。29.基金首次发行具有_等特点。对在短期市场趋势不明朗时有投资需求的投资者、希望享受手续费优惠的投资者以及偏好购买新基金产品的投资者，都可以推荐考虑参与基金首次发行。 A.手续费高、有封闭期 B.手续费高、无封闭期 C.手续费低、无封闭期 D.手续费低、有封闭期（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 基金首次发行指基金首次募集。

41、基金首次发行具有手续费低、有封闭期等特点。对在短期市场趋势不明朗时有投资需求的投资者、希望享受手续费优惠的投资者以及偏好购买新基金产品的投资者，都可以推荐考虑参与基金首次发行。由于基金首次发行是销售新基金，因此在首次发行基金的营销中，营销人员应当认真阅读基金招募说明书，详细了解基金公司、基金经理以及基金产品特点，为客户选择合适的产品。故选 D。30.定期定额是_的一种方式，客户可以通过销售机构提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务。 A.基金申购业务 B.基金认购业务 C.基金转换业务 D.基金赎回业务（分数：2.00）

42、A. B.C.D.解析：解析 定期定额是基金申购业务的一种方式，客户可以通过销售机构提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由销售机构于约定扣款日在客户指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务。故选 A。二、B多选题/B(总题数：10，分数：20.00)31.基金行业对外开放主要体现在_ A.合作基金管理公司数量增加 B.合资基金管理公司数量增加 C.QFII 的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 D.QDII 的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场（分数：2.00）A.B. C.D. 解析：解析 基金行业对外开放主要体现在：合资基金管理公司数量不断增加；QDII 的推出使我国基金行

43、业开始进入国际投资市场；2008 年 4 月起，部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务。故选 BD。32.开放式基金的费用主要包括_等。 A.销售服务费 B.赎回费 C.托管费 D.管理费（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 开放式基金的费用主要包括认(申)购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管费等。不同投资者对费率结构的偏好是不同的，基金管理人可以根据投资者的投资时间、投资金额、投资期限、购买基金方式的不同，设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力，达到扩大基金销售规模的目的。故选 ABCD。33.国际上，开放式基金的销售主要

44、分为_两种方式。 A.直销 B.分销 C.代销 D.包销（分数：2.00）A. B.C. D.解析：解析 国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。直销是不通过服务机构，而是由基金管理公司附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现。代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等代销机构销售基金的方法。故选 AC。34.根据不同的分类标准，对基金销售的客户可以进行类别的划分。根据客户与营销人员的关系来划分，可分为_等。 A.重要客户 B.直接关系型 C.间接关系型 D.陌生关系型（分数：2.00）

45、A.B. C. D. 解析：解析 根据不同的分类标准，对基金销售的客户可以进行类别的划分。根据客户对销售机构的重要程度，潜在客户可划分为重要客户、次要客户和普通客户；根据客户购买基金的行为，可以分为潜在购买(从未购买基金产品)、持续购买(购买已有基金产品)和更新购买(更换基金产品)；根据客户与营销人员的关系来划分，可分为直接关系型、间接关系型、陌生关系型等。故选 BCD。35.基金转换业务适合于_的投资者。 A.有一定投资经验 B.有固定收入 C.无投资经验 D.熟悉基金市场（分数：2.00）A. B.C.D. 解析：解析 基金转换业务适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者。而以定期定额的方式购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合工作比较繁忙、有定期固定收入、缺少投资经验而中长期有资金需求的投资者。故选 AD。36.进行基金投资除了基金产品本身的风险之外，基金经理的_和_、基金管理公司的经营风险和财务风险，都是单只基金无法回避和分散的风险，所以基金投资应构建基金产品组合进一步分散风险。 A.决策风险 B.道德风险 C.经营风险 D.财务风险（分数：2.00）A. B. C.D.解析：解析 进行基金投资除了基金产品本身的风险之外，基金经理的决策风险和道德风险、基金管理公司的经营风险和财务风险，都是