证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-19及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-19 及答案解析(总分：87.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.00)1.指数型基金当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，由此产生的跟踪误差属于( )。A仓位型跟踪误差 B结构型跟踪误差C交易型跟踪误差 D费用型跟踪误差（分数：0.50）A.B.C.D.2.假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 200万股、300 万股和 500万股，每股的收盘价分别为20元、20 元和 10元，银行存款为 10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为 5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为 10000万份。运用一般的会

2、计原则，该基金份额净值为( )元。A1.25 B1.45 C1.50 D1.65（分数：0.50）A.B.C.D.3.下列关于基金收费的说法，不正确的是( )。A开放式基金的认购费不得超过认购金额的 5%B开放式基金在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式C股票基金的认购费率一般高于债券基金D货币市场基金的认购费率一般高于债券基金（分数：0.50）A.B.C.D.4.下列关于基金促销手段的说法，正确的是( )。A基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理

3、公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系（分数：0.50）A.B.C.D.5.封闭式基金的基金份额持有人不少于_人，基金募集金额不低于_元人民币可以上市交易。( )A1000；2 亿 B2000；5 亿 C500；1 亿 D100；5000 万（分数：0.50）A.B.C.D.6.下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是( )。A募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C股票基金、

4、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定（分数：0.50）A.B.C.D.7.LOF转托管业务中，若持有人 T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，转托管转入的基金份额一般在( )日起可赎回或卖出。AT+1 BT+2 CT+3 DT+4（分数：0.50）A.B.C.D.8.投资者对基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素，这些因素属于( )。A外在因素 B内在因素 C个人自身因素 D环境因素（分数：0.50）A.B.C.D.9.关于债券的基本性质，下列描述错误的是( )。A债券本身

5、有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权（分数：0.50）A.B.C.D.10.下列选项中，属于股票型基金分析指标的是( )。A贝塔系数 B久期 C跟踪误差 D信用等级（分数：0.50）A.B.C.D.11.下列关于货币市场基金收益公告的说法，不正确的是( )。A开放日的收益公告，应至少于每个开放日的次日披露B放开申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益

6、和 7日年化收益率D放开申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7日年化收益率（分数：0.50）A.B.C.D.12.衡量基金择时能力常用的方法不包括( )。A二次项法 B信息比率法 C成功概率法 D现金比例变化法（分数：0.50）A.B.C.D.13.根据证券投资基金运作管理办法，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过( )，并应当在招募说明书中载明。A1 个月B2 个月C3 个月D6 个月（分数：0.50）A.B.C.D.14

7、.证券投资基金“风险共担”的特点表现在( )。A对基金业实行严格监管B对有损投资者利益的行为进行严厉打击C强制性信息披露D基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失（分数：0.50）A.B.C.D.15.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为( )。A清算 B交割 C交收 D结算（分数：0.50）A.B.C.D.16.关于可转换债券，下列叙述错误的是( )。A可转换债券具有双重选择权的特征B可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D可转换债券限定了发行人的收益、投资者

8、的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制（分数：0.50）A.B.C.D.17.基金管理公司的( )负责向交易部下达投资指令。A研究部 B投资部C投资决策委员会 D监察稽核部（分数：0.50）A.B.C.D.18.每个季度结束后( )日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。A15 B30 C60 D90（分数：0.50）A.B.C.D.19.基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指( )。A基金合同 B基金托管协议C基金招募说明书 D基金上市交易公告书（分数：0.50）A.B.C.D.20.金融远

9、期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照( )买卖某种标的金融资产的合约。A市场价格 B现货价格 C约定价格 D未来价格（分数：0.50）A.B.C.D.21.封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起( )日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。A10 B15 C20 D30（分数：0.50）A.B.C.D.22.境内机构投资者应当依照有关规定向( )申请经营外汇业务资格。A中国证监会 B国家外汇管理局C中国人民银行 D国务院（分数：0.50）A.B.C.D.23.基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是( )。A客户的寻找 B客户的沟通 C客户的

10、促成 D客户关系的维护（分数：0.50）A.B.C.D.24.基金产品风险评价的依据不包括( )。A基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度C基金管理人对该基金未来收益率的预测D基金成立以来有无违规行为发生（分数：0.50）A.B.C.D.25.证券投资基金管理公司管理办法规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该( )。A自变化发生之日起 3个工作日内向中国证监会提交更新材料B自变化发生之日起 5个工作日内向中国证监会提交更新材料C自变化发生之日起 10个工作日内向中国证监会提交更新材料D重新报送申请材料（分数：0.50）A.B.

11、C.D.26.开放式基金赎回费总额的( )应归入基金财产。A10% B15% C25% D50%（分数：0.50）A.B.C.D.27.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。A6% B10% C15% D20%（分数：0.50）A.B.C.D.28.在我国，基金行业自律性组织是( )。A中国证券业协会 B中国证监会C中国银监会 D中国登记结算公司（分数：0.50）A.B.C.D.29.在我国基金市场中，( )承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。A商业银行基金代销部门B商业银行基金托管部门C基金管理人D基金托管人（分数：0.50）A.B.C.D.30.基金管

12、理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。A5 B10 C15 D20（分数：0.50）A.B.C.D.31.一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请，( )。A可以在 2日提出撤销 B可以在 3日内提出撤销C在基金登记前可随时撤销 D不得撤销（分数：0.50）A.B.C.D.32.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是( )。A实行自律管理B不以盈利为目的C是基金市场的监管机构D对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责（分数：0.50）A.B.C.D.33.股票风险的内涵是指预期收益的( )。A

13、可接受性 B确定性 C永久性 D不确定性（分数：0.50）A.B.C.D.34.中国的第一家证券交易所上海证券交易所于( )成立。A1990 年 7月 B1990 年 12月 C1991 年 7月 D1991 年 12月（分数：0.50）A.B.C.D.35.我国目前境内基金申购款，一般在( )日到达基金的银行存款账户。AT BT+1 CT+2 DT+3（分数：0.50）A.B.C.D.36.常用来作为对基金平均收益率的无偏估计的指标是( )。A时间加权收益率 B算术平均收益率C几何平均收益率 D简单收益率（分数：0.50）A.B.C.D.37.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣

14、传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。A2 B3 C5 D10（分数：0.50）A.B.C.D.38.证券交易所通过连续( )方式形成证券交易价格。A拍卖 B协商 C公开招标 D公开竞价（分数：0.50）A.B.C.D.39.证券发行市场的作用不包括( )。A为已经发行的证券提供流通转让的机会B为资金供应者提供投资和获利的机会C为资金需求者提供筹措资金的渠道D促进资源配置不断优化（分数：0.50）A.B.C.D.40.下列关于公募证券与私募证券的说法，不正确的是( )。A公募证券与私募证券是按募集方式不同而对有价证券进行的分类B私募证券比公募证券面临更严格的审查条件C公募证券面向的是不

15、特定的社会公众投资者，私募证券则是面向少数特定的投资者D公募证券需要采取公示制度，而私募证券不需要（分数：0.50）A.B.C.D.41.下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是( )。A最近 3个会计年度的年末净资产平均不低于 20亿元人民币B拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于 5人，并具有基金从业资格C基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统D最近 3年无重大违法违规记录（分数：0.50）A.B.C.D.42.下列选项中，( )不属于中外

16、合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。A实缴资本不少于 5亿元人民币的等值可自由兑换货币B依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好C所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系D最近 3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚（分数：0.50）A.B.C.D.43.基金托管人对所托管的基金应当以( )为会计核算主体。A基金 B基金托管人 C基金管理人 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.44.一投资者共出资 15万元申

17、购某基金，已知该基金采取的是前端收费模式，申购费率为 1%，申购当天陔基金份额净值 1.1元，则该公司最终申购的份额为( )份。A133014.30 B135013.50 C145213.50 D155223.30（分数：0.50）A.B.C.D.45.基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A微观环境 B宏观环境 C内部环境 D外部环境（分数：0.50）A.B.C.D.46.为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持( )原则。A连续性 B有效性 C依法监管 D审慎监管（分数：0.50）A.B.C.D.47.下列关于交

18、易型开放式指数基金(ETF)申购和赎回的说法，不正确的是( )。A场内申购、赎回 ETF采用份额申购和金额赎回的方式B对 ETF份额的申购、赎回申请提交后不得撤销C场外申购、赎回 ETF采用金额申购、份额赎回的方式D场外申购、赎回 ETF时，申购对价、赎回对价为现金（分数：0.50）A.B.C.D.48.基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率( )几何平均收益率。A小于等于 B大于等于 C小于 D大于（分数：0.50）A.B.C.D.49.专业基金销售机构申请基金代销业务资格的，机构高级管理人员应已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2年以上基金业务或者( )年以上证券、金

19、融业务的工作经历。A2 B3 C5 D7（分数：0.50）A.B.C.D.50.根据( )，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。A法律形式不同B基金份额是否固定C投资目标不同D投资对象不同（分数：0.50）A.B.C.D.51.根据投资目标的不同，基金可以分为( )。A契约型基金与公司型基金B成长型基金、收入型基金和平衡型基金C主动型基金和被动(指数)型基金D交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)（分数：0.50）A.B.C.D.52.( )标志着我国全国性基金市场的诞生。A中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市B中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市C中国人民银

20、行批准淄博基金在上海证券交易所上市D中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市（分数：0.50）A.B.C.D.53.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是( )。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高信用债券基金D低久期低信用债券基金（分数：0.50）A.B.C.D.54.下列各项中，约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是( )。A基金合同 B基金代销协议 C基金托管协议 D基金招募说明书（分数：0.50）A.B.C.D.55.根据证券投资基金管理公司管理办法，基金管理公司设立分支机构，应当自收到批准文件之日起( )日内向工商行政管理机关办

21、理登记注册手续。A15B30C40D60（分数：0.50）A.B.C.D.56.中国证券业协会以“( )”为自律管理的工作方针。A公平、公开、公正B法制、监管、自律C自律、服务、传导D效率、严谨、开拓（分数：0.50）A.B.C.D.57.根据证券投资基金信息披露管理办法，基金管理人应当在( )，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A基金募集申请经中国证监会核准当日B基金募集申请经中国证监会核准次日C基金合同生效的当日D基金合同生效的次日（分数：0.50）A.B.C.D.58.证券投资基金运作管理办法规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有

22、关投资比例的，基金管理人应当在( )个交易日内进行调整。A5B10C15D20（分数：0.50）A.B.C.D.59.封闭式基金买卖申报数量应当为_份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于_万份。( )A100；100 B1000；500 C500；100 D500；1000（分数：0.50）A.B.C.D.60.下列关于简单份额净值收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是( )。A时间加权收益率一般在数值上大于简单份额净值收益率B时间加权收益率一般在数值上小于简单份额净值收益率C二者在大小上没有必然联系D二者均考虑了分红再投资的影响（分数：0.50）A.B.C.D.61.出现巨额赎回申请时

23、，如果基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。A1%B2%C5%D10%（分数：0.50）A.B.C.D.62.QDII基金交易与一般开放式基金交易的区别不包括( )。A币种 B拒绝申购的情形C暂停申购的情形 D巨额赎回的情形（分数：0.50）A.B.C.D.63.零息债券又称零息票债券，是以( )面值的价格发行和交易。A高于 B低于 C等于 D大于或等于（分数：0.50）A.B.C.D.64.按证券进入市场的顺序划分，证券市场

24、可以分为( )。A发行市场和流通市场B股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场C有形市场和无形市场D国内市场和国外市场（分数：0.50）A.B.C.D.65.QDII基金与一般开放式基金的相似点不包括( )。A申购和赎回渠道 B申购与赎回的开放日及时间C申购与赎回的程序、原则 D币种（分数：0.50）A.B.C.D.66.证券的流动性不能通过( )实现。A到期兑付 B记账 C贴现 D转让（分数：0.50）A.B.C.D.67.( )的利率在债券存续期内其票面利率保持不变。A零息债券 B浮动利率债券C息票累积债券 D固定利率债券（分数：0.50）A.B.C.D.68.对基金交易账户以及基金投资人

25、信息管理的功能是( )具备的功能。A前台业务系统 B自助式前台系统C后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统（分数：0.50）A.B.C.D.69.基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A微观环境 B宏观环境 C内部环境 D外部环境（分数：0.50）A.B.C.D.70.投资目标为在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的基金类型是( )。A平衡型基金 B基金中的基金C保本基金 D分级基金（分数：0.50）A.B.C.D.71.下列债券发行的定价方式中，( )是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。A以价格

26、为标的的荷兰式招标B以价格为标的的美式招标C以收益率为标的的荷兰式招标D以收益率为标的的美式招标（分数：0.50）A.B.C.D.72.债券的久期是指( )。A债券本息支付的加权平均期限 B债券的票面到期时间C债券的付息周期 D债券的价格波动（分数：0.50）A.B.C.D.73.我国开放式基金的销售体系中不包括( )。A银行代销 B证券公司代销C基金管理公司直销 D保险公司代销（分数：0.50）A.B.C.D.74.对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴( )的个人所得税。A15% B20%

27、C25% D30%（分数：0.50）A.B.C.D.75.在我国，基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过( )个月。A3 B4 C5 D6（分数：0.50）A.B.C.D.76.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为( )，通过者获得基金销售从业许可。A证券市场基础知识 B证券投资基金C证券发行与承销 D证券投资基金销售基础知识（分数：0.50）A.B.C.D.77.( )是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A基金的市场营销B基金的运作管理C基金的收益分配D基金的运作监管（分数：0.50

28、）A.B.C.D.78.某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为 1%，张先生以 70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为 155元，该投资者认购基金的份额数量为( )份。A69510 B69514 C69559 D69462（分数：0.50）A.B.C.D.79.若期货交易保证金为合约金额的 10%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。A10 B15 C20 D40（分数：0.50）A.B.C.D.80.( )负责披露基金募集、上市交易、投资运作等环节的信息披露事项。A基金管理人B基金托管人C基金代销机构D召集基金份额持有人大会的基

29、金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：31.00)81.下列关于证券种类及发行的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券B.我国目前允许省级政府发行政府机构证券C.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券D.上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券82.下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.一般而言，长期国债利率比短期国债利率高B.一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率C.在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利

30、率债券D.股票的收益率一般高于债券83.下列关于保本型基金的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证B.保本型基金的本金保证比例可以高于 100%，也可以低于 100%C.保本型基金必须提供收益保证和红利保证D.通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障84.基金账户能够用于( )的认购及交易。（分数：0.50）A.股票B.基金C.国债D.权证85.下列各项中，属于我国基金销售渠道的有( )。（分数：1.00）A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.证券投资咨询公司86.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的

31、原则有( )。（分数：1.00）A.识别原则B.可测原则C.易入原则D.利润原则87.下列关于开放式基金登记流程的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.投资者的申购(认购)、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部B.如果投资者提交的信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购(认购)、赎回失败C.T日投资者的信息被传送至登记机构，登记机构于 T+1日统一进行确认处理D.登记机构会将登记数据发送至基金托管人88.下列关于证券市场结构的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场B.证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实

32、现流通转让的市场C.证券发行市场是流通市场的基础和前提D.证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件89.下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有( )。（分数：0.50）A.继承B.捐赠C.司法强制执行D.赎回90.证券经营机构是证券市场上的金融机构投资者之一，以其( )进行证券投资。（分数：1.00）A.银行贷款B.自有资本C.营运资金D.受托投资资金91.以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有( )。（分数：1.00）A.公司合规经营情况B.公司客户服务情况C.公司危机处理情况D.公司信息披露情况92.基金投资风险控制的具体措施包括( )。（分数：1.00）A.实行内部监

33、察稽核控制B.采取投资风险管理技术和控制程序C.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度D.明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征93.反映股票型基金风险的指标包括( )。（分数：1.00）A.贝塔系数B.基金分红C.份额净值增长率D.持股集中度94.我国基金行业的对外开放主要体现为( )。（分数：1.00）A.合资基金管理数量不断增加B.基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务C.合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D.部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务95.基金销售人员从事基金销售活动应当

34、遵循( )。（分数：0.50）A.投资者利益优先原则B.勤勉尽职原则C.公司利益至上原则D.诚实守信原则96.根据资产配置的不同，混合基金分为( )、( )和其他基金三种类型。（分数：0.50）A.配置型基金B.灵活组合型基金C.公募基金D.货币市场基金97.根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，权证可分为( )。（分数：1.00）A.认股权证B.认沽权证C.认购权证D.备兑权证98.基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有( )（分数：0.50）A.应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C

35、.准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉99.基金投资面临的外部风险包括( )。（分数：1.00）A.市场风险B.政策风险C.信用风险D.合规风险100.下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有( )。（分数：1.00）A.新闻媒介B.股东C.业内机构D.客户101.证券投资基金销售管理办法对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不正确的有( )。（分数：1.00）A.基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可B.基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时提

36、供基金业绩比较基准的表现C.为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理D.基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果102.ETF与投资者交换的是( )。（分数：1.00）A.现金B.一篮子股票C.一篮子债券D.基金份额103.销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循( )的原则。（分数：1.00）A.简易化B.安全性C.实用性D.系统化104.开放式基金的分红方式有( )和( )两种。（分数：0.50）A.股票分红B.现金分红C.分红再投资转换为基金份额D.债券利息105.下列关于基金年度报告的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.应当

37、经过审计B.信息披露内容包括最近 3个会计年度的主要会计数据和财务指标C.信息披露内容无须披露内部监察报告D.信息披露内容包括基金投资组合报告106.债券的票面要素包括( )。（分数：0.50）A.票面价值B.到期期限C.票面利率D.发行者名称107.在基金季度报告的投资组合报告中，需要披露的有( )。（分数：0.50）A.基金资产组合B.按行业分类的股票投资组合C.按券种分类的债券投资组合D.前 10名股票明细和前 10名债券明细108.证券市场的产生与发展主要归因于( )。（分数：1.00）A.信用制度的发展B.股份制的发展C.商品经济的发展D.社会化大生产的发展109.下列关于开放式基金

38、的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量B.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为C.非交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等D.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结110.证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在( )。（分数：1.00）A.封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则B.上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规

39、则C.交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则D.经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责111.基金账户可用于( )的认购和交易。（分数：1.00）A.基金B.国债C.企业债券D.公司股票112.基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括( )、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。（分数：0.50）A.审计费B.律师费C.上市年费D.信息披露费113.目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括( )。（分数：1.00）A.“确定价”原则B.“未知价”交易原则C.“金额申购、份额赎回”原则D

40、.“份额申购、金额赎回”原则114.下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.股票基金申购时能够确定知道申购数量B.债券基金赎回时能够确定知道赎回金额C.货币市场基金申购时不能确定知道申购数量D.货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额115.基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括( )。（分数：0.50）A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金财务报表的复核D.基金资产净值的复核116.基金的估值方法必须( )。（分数：1.00）A.保持一致性B.保持公开性C.保持灵活性D.任何情况都不能变化117.下列不属于基金销售基本业务规范的有( )。（分数：1.

41、00）A.基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B.建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C.基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D.严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理118.下列关于我国记账式国债的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.纸面发行B.流通性好，但不可上市转让C.以电子记账方式记录债权D.个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债119.下列关于证券投资基金的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方

42、式B.是一种直接投资工具C.基金投资者是基金资产的所有者D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人120.证券投资基金市场营销的内容包括( )。（分数：1.00）A.营销组合设计B.目标客户确定C.营销过程管理D.营销环境分析三、判断题(总题数：20，分数：16.00)121.基金管理公司负责基金的资金管理与运作，因此，基金投资发生的亏损应由基金管理公司独自承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.从事宣传推介基金活动而不直接销售基金的人员不必取得基金从业资格。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.基金管理人不可以向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。

43、 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.在我国，基金份额注册登记工作只能由中国登记结算公司承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.基金销售机构应在基金投资者首次购买基金时对已购买基金投资者的风险承受能力当面进行调查和评价，而不能以信函或网络的方式进行调查。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.在我国，基金管理人可以由具有专业投资管理资格的金融分析师个人担任。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.基金销售服务对时效性有较高的要求。( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.个人投资者买卖封闭式证券投资基金免征印花税。 ( )（分数：1.00）A

44、.正确B.错误129.按证券发行主体的不同，有价证券可分为上市证券与非上市证券。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.市场利率升高时，债券的价格也随之升高。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.目前，我国存在少数公司型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.投资于股票、债券和货币市场工具的基金即为混合基金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证券业协会提出上市申请。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.对于基金销售客户服务中的无效投诉，基金销售机构和销售人员没有任何责任，但需向客户做好解释工

45、作。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.交易型开放式指数基金是一种在场外市场交易的、基金份额固定的开放式基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额当日起享有基金的分配权益。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.优先股股东除享有普通股股东享有的一切权利之外，还享有一些优先权利。 ( )（分数：0.

46、50）A.正确B.错误140.交易员直接接收基金经理的投资指令进行交易，使交易能够在最短时间内完成，以免产生时滞效应。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-19 答案解析(总分：87.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.00)1.指数型基金当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，由此产生的跟踪误差属于( )。A仓位型跟踪误差 B结构型跟踪误差C交易型跟踪误差 D费用型跟踪误差（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 指数型基金的跟踪误差进行归因，大致可分为四类：仓位型跟踪误差；结构型跟踪误差；交易型跟踪误差；费用

47、型跟踪误差。其中，交易型跟踪误差指的是由于基金当日的股票买卖未按照当日收盘价成交引起的跟踪误差。包括当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，当日卖出的股票未按指数要求的收盘价成交等。2.假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 200万股、300 万股和 500万股，每股的收盘价分别为20元、20 元和 10元，银行存款为 10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为 5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为 10000万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为( )元。A1.25 B1.45 C1.50 D1.65（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 基金份额净值=(基金

48、资产总额-基金负债)/基金总份额=(20020+30020+50010+10000-5000-5000)/10000=1.50(元)。3.下列关于基金收费的说法，不正确的是( )。A开放式基金的认购费不得超过认购金额的 5%B开放式基金在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式C股票基金的认购费率一般高于债券基金D货币市场基金的认购费率一般高于债券基金（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：4.下列关于基金促销手段的说法，正确的是( )。A基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 A 项，基金销售机构在提供基金产品销售时必须与目标市场进行沟通，告知目标市场要提供的产品；C 项，与基金相关的广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告