证券投资基金-5及答案解析.doc

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1、证券投资基金-5 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)1.根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该基金资产净值的_。 A.10% B.30% C.15% D.20%（分数：2.00）A.B.C.D.2.附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期_其到期期限。 A.大于 B.等于 C.小于 D.无法比较（分数：2.00）A.B.C.D.3.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是_。 A.所有者与保管者的关系 B.持有与监督的关系 C.持有与托管的关系 D.委托人与受托人的关系（分数：2.

2、00）A.B.C.D.4.门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否切实执行等，属于_的监察稽核。 A.信息技术系统控制 B.公司内部管理制度 C.基金投资决策与执行 D.公司财务与投资管理（分数：2.00）A.B.C.D.5.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是_。 A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金（分数：2.00）A.B.C.D.6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是_。 A.中小投资者拓宽了投资渠道 B.促进产业发展和经济增长 C.为促进证券市场的稳定和健康发展 D.促进了金融行业的交易成本的降低（分

3、数：2.00）A.B.C.D.7.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成_，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 A.共有财产 B.集合财产 C.独立财产 D.联合财产（分数：2.00）A.B.C.D.8._在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金组织 D.基金份额持有人（分数：2.00）A.B.C.D.9.以下关于基金销售服务的表述，不正确有_。 A.可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销 B.基金销售服务费目前只有货币

4、市场基金可以从基金资产列支，费率大约为 0.5% C.基金管理公司可以进行直销 D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务（分数：2.00）A.B.C.D.10.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_以上通过。 A.30% B.50% C.60% D.70%（分数：2.00）A.B.C.D.11._是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。 A.交易部 B.投资部 C.研究部 D.市场部（分数：2.00）A.B.C.D.12.下列基金类型中实行实物申购，赎回机制的有_。 A.LOF B.ETF C.货币基金 D.封闭

5、式基金（分数：2.00）A.B.C.D.13.以下说法正确的是_。 A.封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行 B.封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行 C.开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位 D.开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位（分数：2.00）A.B.C.D.14.下面的说法中，不符合公募基金的特点的说法是_。 A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广 B.向固定的对象进行募集 C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与 D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管（分数：2.00）A.B.C.D.15.一般来说，当利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度

6、_短期债券价格的变化幅度。 A.大于 B.等于 C.小于 D.无关于（分数：2.00）A.B.C.D.16.当 值偏差达到基金资产净值的_时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。 A.2% B.1% C.0.5% D.0.25%（分数：2.00）A.B.C.D.17.封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金合同期限应该在_以上。 A.3 年 B.5 年 C.10 年 D.20 年（分数：2.00）A.B.C.D.18.增长型基金的投资目标是_。 A.取得现金收益 B.将资金分散投资于股票 C.追求资本增值 D.将资金分散投资于股票和债券（分数：2.00）A.B.C.D.19.开放式

7、基金的认购中，投资者 T 日提交认购申请后，可于_日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3（分数：2.00）A.B.C.D.20.ETF 基金最大的特色是_。 A.被动操作 B.指数型基金 C.实物申购赎回 D.一级市场与二级市场并存（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多项选择题/B(总题数：15，分数：30.00)21.以下属于基金注册登记机构的具体业务的有_。 A.红利发放 B.基金份额注册登记 C.投资者基金账户管理 D.建立并保管基金份额持有人名册（分数：2.00）A.B.C.D.22.依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收

8、问题的通知规定，对_买卖基金的差价收入征收营业税。 A.银行 B.非银行金融机构 C.个人 D.非金融机构（分数：2.00）A.B.C.D.23.根据我国规定，证券投资基金收益分配政策包括_。 A.基金收益分配可采取现金形式，每年至少分配一次 B.基金当年收益应先弥补上一年亏损后，才可进行当年收益分配 C.基金单位资产净值低于面值，则不应进行收益分配 D.基金托管人更换，则不应进行收益分配（分数：2.00）A.B.C.D.24.目前我国个人投资者投资基金可以免征的税收包括_。 A.营业税 B.印花税 C.个人所得税 D.其他税收（分数：2.00）A.B.C.D.25.下列_情形之一的上市开放式

9、基金份额不得办理跨系统转托管。 A.处于募集期内的上市开放式基金份额 B.处于封闭期内的上市开放式基金份额 C.分红派息 R1 日至 R 日(R 日为权益登记日)的上市开放式基金份额 D.处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额（分数：2.00）A.B.C.D.26.下列关于基金的收入中不征收企业所得税的有_。 A.基金买卖股票、债券的差价收入 B.基金管理人和基金托管人取得从事基金管理活动取得的收入 C.企业投资者买卖基金单位获得的差价收入 D.企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入（分数：2.00）A.B.C.D.27.关于基金管理公司的业务特点，以下说法正确的是_。 A.与具有较高负债的

10、银行、保险公司等其他金融机构相比，经营风险较高 B.收入主要来自以资产规模为基础的咨询费 C.核心竞争力来自投资管理能力 D.业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题（分数：2.00）A.B.C.D.28.下列关于基金信息披露管理办法的说法正确的是_。 A.对基金信息披露义务人进行了细化 B.对各类基金信息披露的具体披露时间作了规定 C.对各类基金信息披露的披露方式作了规定 D.对信息披露事务管理作了详细的规定（分数：2.00）A.B.C.D.29.根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，出现下列情况之一，中国证监会将建议任职机构暂停相应高级管理人员职务或者

11、免除其职务_。 A.收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改 B.拒绝配合证监会履行监管职责 C.向证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项 D.擅离职守（分数：2.00）A.B.C.D.30.基金投资者应重点关注招募说明书中的_信息。 A.基金运作方式 B.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式 C.招募说明书摘要 D.基金资产总值的计算方法和公告方式（分数：2.00）A.B.C.D.31.基金市场营销分析的具体内容包括_。 A.设定具体的市场营销目标 B.收集、分析以往的历史数据 C.分析拟发行基金的目标市场 D.评估外部因素和内部因素（分数：2.00）A.B.C.D.32.按照证券投资基金法

12、规定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过的事项包括_。 A.转换基金运作方式 B.调增基金管理费用 C.更换基金管理人或者基金托管人 D.提前终止基金合同（分数：2.00）A.B.C.D.33.下列需由基金份额持有人大会审议决定的事项包括_。 A.提前终止基金合同 B.基金扩募或者延长基金合同期限 C.转换基金运作方式 D.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；更换基金管理人、基金托管人（分数：2.00）A.B.C.D.34.以下关于契约型基金的表述正确的是_。 A.契约型基金具有法人资格 B.契约型基金依据基金合同成立 C.契约型基金依据基金合同营运基金 D.契约型基

13、金监督约束机制较为完善（分数：2.00）A.B.C.D.35.开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条的规定，并具备下列_条件的，方可成立。 A.基金募集份额总额不少于 2 亿份 B.基金募集金额不少于 2 亿元人民币 C.基金份额持有人的人数不少于 1000 人 D.基金份额持有人的人数不少于 200 人（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：20，分数：30.00)36.依据证券投资基金法规定，基金管理人可以由依照基金法设立的专门从事基金管理业务的基金管理公司、商业银行、信托投资公司担任。（分数：2.00）A.正确B.错误37.开放式基金分红时，如果投资

14、人没有选择，则应采用“分红再投资转换为基金份额”的方式。（分数：2.00）A.正确B.错误38.开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由基金管理人直接办理，也可以由基金管理人委托其他机构代为办理。（分数：2.00）A.正确B.错误39.基金管理公司内部控制制度的制定应基于但可以适当超出现行法律法规的规定。（分数：2.00）A.正确B.错误40.保本基金只对持有到期的投资提供保本，不对提前赎回的投资提供保本。（分数：2.00）A.正确B.错误41.基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。（分数：2.00）A.正

15、确B.错误42.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告 3 次资产净值和份额净值。（分数：2.00）A.正确B.错误43.买入并持有策略要求的市场有较强的流动性。（分数：2.00）A.正确B.错误44.基金资产配置既包括资金在股票、债券等资产类型之间的分配，也包括资金在各自资产类型之内的配置。（分数：2.00）A.正确B.错误45.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。（分数：2.00）A.正确B.错误46.买入并持有策略比恒定混合策略对市场流动性的要求更高。（分数：1.00）A.正确B.错误47.同一基金管理人管理的

16、全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 5%。（分数：1.00）A.正确B.错误48.基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，不用承担连带赔偿责任。（分数：1.00）A.正确B.错误49.融资比例是用以反映货币市场基金风险的指标之一。按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过 20%。（分数：1.00）A.正确B.错误50.目前，我国对企业投资者买卖基金获得的差价收入不征收企业所得税。（分数：1.00）A.正确B.错误51.封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证监会提出上市申请。（分数：1.00）A.正确B.错误52.投资

17、组合保险策略在市场变动时的行动方向为下降时买入，上升时卖出。（分数：1.00）A.正确B.错误53.对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权。（分数：1.00）A.正确B.错误54.证券投资基金的管理人只负责基金的投资操作，并不经手基金财产的保管。（分数：1.00）A.正确B.错误55.目前，在我国基金之间可以相互投资。（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金-5 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分

18、钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)1.根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该基金资产净值的_。 A.10% B.30% C.15% D.20%（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 为防止持股集中，一只投资基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该基金资产净值的 10%。故选 A。2.附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期_其到期期限。 A.大于 B.等于 C.小于 D.无法比较（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期小于其到期期限。故选 C。3.证券投资基金份额持有人与管理

19、人之间的关系是_。 A.所有者与保管者的关系 B.持有与监督的关系 C.持有与托管的关系 D.委托人与受托人的关系（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 基金份额持有人与基金管理人的关系是通过信托关系而形成的所有者与经营者之间的关系。他们之间的关系是委托人、受益人与受托人之间的关系。故选 D。4.门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否切实执行等，属于_的监察稽核。 A.信息技术系统控制 B.公司内部管理制度 C.基金投资决策与执行 D.公司财务与投资管理（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 门禁制度属于信息技术系统控制的监察稽核。故选 A。5.一国的证券基金组织在他国发行证

20、券基金单位，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是_。 A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。故选 C。6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是_。 A.中小投资者拓宽了投资渠道 B.促进产业发展和经济增长 C.为促进证券市场的稳定和健康发展 D.促进了金融行业的交易成本的降低（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 证券投资基金属于一种间接投资，它不是把资金直接投向实业领域，而是投资于股票、债

21、券等有价证券，同直接投资相比较，环节增多了，交易成本自然升高了。故选 D。7.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成_，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 A.共有财产 B.集合财产 C.独立财产 D.联合财产（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。故选 C。8._在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无

22、形机构。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金组织 D.基金份额持有人（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 公司型基金具有法人资格；契约型基金不具有法人资格，是虚拟公司。也就是说，基金组织在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。故选 C。9.以下关于基金销售服务的表述，不正确有_。 A.可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销 B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为 0.5% C.基金管理公司可以进行直销 D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金销售服务费目前

23、只有货币市场基金可以从基金资产列支，但是费率大约为 0.25%。故选 B。10.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_以上通过。 A.30% B.50% C.60% D.70%（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 根据证券投资基金法第七十五条的规定：“大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的百分之五十以上通过。”故选 B。11._是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。 A.交易部 B.投资部 C.研究部 D.市场部（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 研究部是基金投资运

24、作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。故选 C。12.下列基金类型中实行实物申购，赎回机制的有_。 A.LOF B.ETF C.货币基金 D.封闭式基金（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 ETF 具有的特点包括被动操作，独特的实物申购赎回机制，实行一级市场与二级市场并存的交易制度。可见能实行实物申购，赎回机制的是 ETF。故选 B。13.以下说法正确的是_。 A.封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行 B.封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行 C.开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位 D.开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位（

25、分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 封闭式基金，可以在市场上变现，也就是在新旧投资者之间进行转让；开放式基金没有存续期限，投资人可随时向基金管理人要求赎回。故选 B。14.下面的说法中，不符合公募基金的特点的说法是_。 A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广 B.向固定的对象进行募集 C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与 D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并

26、接受监管部门的严格监管。故选 B。15.一般来说，当利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度_短期债券价格的变化幅度。 A.大于 B.等于 C.小于 D.无关于（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度大于短期债券价格的变化幅度。故选 A。16.当 值偏差达到基金资产净值的_时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。 A.2% B.1% C.0.5% D.0.25%（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 当 值偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。故选 C。17.封闭式基金份额要达到上市

27、交易的条件，基金合同期限应该在_以上。 A.3 年 B.5 年 C.10 年 D.20 年（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 根据证券投资基金法第四十八条的规定：基金份额上市交易，基金合同期限为 5 年以上。故选 B。18.增长型基金的投资目标是_。 A.取得现金收益 B.将资金分散投资于股票 C.追求资本增值 D.将资金分散投资于股票和债券（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 增长型基金以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。故选 C。19.开放式基金的认购中，投资者 T 日提交认购申请后，可于_日起到办理认购的网点查询

28、认购申请的受理情况。 A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 投资者 T 日提交认购申请后，可于 T+2 日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。故选 C。20.ETF 基金最大的特色是_。 A.被动操作 B.指数型基金 C.实物申购赎回 D.一级市场与二级市场并存（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 ETF 具有下列三大特点：被动操作的指数型基金；独特的实物申购赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购赎回机制是 ETF 基金最大的特色。所谓实物申购赎回机制，是指投资者向基金管理公司申购 ETF，需要拿这

29、只 ETF 指定的一揽子股票来换取；赎回时得到的不是现金，而是相应的一揽子股票；如果想变现，需要再卖出这些股票。故选 C。二、B多项选择题/B(总题数：15，分数：30.00)21.以下属于基金注册登记机构的具体业务的有_。 A.红利发放 B.基金份额注册登记 C.投资者基金账户管理 D.建立并保管基金份额持有人名册（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 基金注册登记机构具体业务包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红利发放、基金份额持有人名册的建立与保管等。故选 ABCD。22.依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，对_买卖基金的差

30、价收入征收营业税。 A.银行 B.非银行金融机构 C.个人 D.非金融机构（分数：2.00）A. B. C.D.解析：解析 机构法人投资基金的税收规定如下：对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金的差价收入征收营业税；对非金融机构买卖基金单位的差价收入不征收营业税。对个人买卖基金单位的差价收入不征收营业税。故选 AB。23.根据我国规定，证券投资基金收益分配政策包括_。 A.基金收益分配可采取现金形式，每年至少分配一次 B.基金当年收益应先弥补上一年亏损后，才可进行当年收益分配 C.基金单位资产净值低于面值，则不应进行收益分配 D.基金托管人更换，则不应进行收益分配（分数：2.00）A.

31、 B. C. D.解析：解析 在我国，基金收益分配遵循以下原则：基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%；基金当年收益应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年收益分配；若基金投资的当年发生亏损，则不进行收益分配；每一基金单位享有同等分配权；基金收益分配每年至少一次，成立不满 3 个月，收益不分配；基金收益分配后每基金单位净值不能低于面值。故选 ABC。24.目前我国个人投资者投资基金可以免征的税收包括_。 A.营业税 B.印花税 C.个人所得税 D.其他税收（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 个人投资者投资基金免交的税收有营业税、印花税和个人所得税。故选 ABC。25.下列_情

32、形之一的上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管。 A.处于募集期内的上市开放式基金份额 B.处于封闭期内的上市开放式基金份额 C.分红派息 R1 日至 R 日(R 日为权益登记日)的上市开放式基金份额 D.处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 处于下列情形之一的 LOF 份额不得办理跨系统转托管：处于募集期内或封闭期内的上市开放式 LOF 份额；分红派息 R2 日至 R 日(R 日为权益登记日)的上市开放式 LOF 份额；处于质押、冻结状态的上市开放式 LOF 份额。故选 ABD。26.下列关于基金的收入中不征收企业所得税的有_。 A.基金买

33、卖股票、债券的差价收入 B.基金管理人和基金托管人取得从事基金管理活动取得的收入 C.企业投资者买卖基金单位获得的差价收入 D.企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入（分数：2.00）A. B.C.D. 解析：解析 因为对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股票的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税；对企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入，暂不征收企业所得税。故选 AD。27.关于基金管理公司的业务特点，以下说法正确的是_。 A.与具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构相比，经营风险较高 B.收入主要来自以资产规模为基础的咨询费 C.核心

34、竞争力来自投资管理能力 D.业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题（分数：2.00）A.B.C. D. 解析：解析 基金管理公司管理的是投资者的资产，一般并不进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费。故选 CD。28.下列关于基金信息披露管理办法的说法正确的是_。 A.对基金信息披露义务人进行了细化 B.对各类基金信息披露的具体披露时间作了规定 C.对各类基金信息披露的披露方式作了规定 D.对信息披露事务管理作了详细的规定（分数：2.00）A. B. C. D. 解析

35、：解析 基金信息披露的部门规章主要体现于 2004 年 7 月 1 日起施行的基金信息披露管理办法中。基金信息揭露管理办法对基金信息揭露义务人进行了细化，并对各类基金信息披露的具体披露时间和披露方式、信息披露事务管理作了详细的规定。故选 ABCD。29.根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，出现下列情况之一，中国证监会将建议任职机构暂停相应高级管理人员职务或者免除其职务_。 A.收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改 B.拒绝配合证监会履行监管职责 C.向证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项 D.擅离职守（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 根据规定当高级管理人员

36、有下列情形之一的，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除其职务：高级管理人员最近 1 年内被证监会出具警示函、进行监管谈话 2 次以上的，或者在收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改；最近 1 年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责 2 次以上；擅离职守。可见 A、B、C、D 四项都是暂停和免职的依据。故选 ABCD。30.基金投资者应重点关注招募说明书中的_信息。 A.基金运作方式 B.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式 C.招募说明书摘要 D.基金资产总值的计算方法和公告方式（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 基金投资者应重点关注招募说明书中的基金运作方式、

37、从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式和招募说明书摘要。故选 ABC。31.基金市场营销分析的具体内容包括_。 A.设定具体的市场营销目标 B.收集、分析以往的历史数据 C.分析拟发行基金的目标市场 D.评估外部因素和内部因素（分数：2.00）A.B. C. D. 解析：解析 基金销售机构要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。其内容包括：收集、分析金融市场、相关基金产品、本公司以往的历史数据；分析拟发行基金的目标市场；评估外部因素和内部因素。故选 BCD。32.按照证券投资基金法规定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过的

38、事项包括_。 A.转换基金运作方式 B.调增基金管理费用 C.更换基金管理人或者基金托管人 D.提前终止基金合同（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 证券投资基金法规定：转换基金运作方式；更换基金管理人或者基金托管人；提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过。调增基金管理费用不属于以上的事项。故选 ACD。33.下列需由基金份额持有人大会审议决定的事项包括_。 A.提前终止基金合同 B.基金扩募或者延长基金合同期限 C.转换基金运作方式 D.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；更换基金管理人、基金托管人（分数：2.00）A. B. C. D.

39、 解析：解析 下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：提前终止基金合同；基金扩募或者延长基金合同期限；转换基金运作方式；提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；更换基金管理人、基金托管人；基金合同约定的其他事项。四个选项中的事项均符合。故选 ABCD。34.以下关于契约型基金的表述正确的是_。 A.契约型基金具有法人资格 B.契约型基金依据基金合同成立 C.契约型基金依据基金合同营运基金 D.契约型基金监督约束机制较为完善（分数：2.00）A.B. C. D.解析：解析 契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格。公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善；但契约型基

40、金在设立上更为简单易行。故选 BC。35.开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条的规定，并具备下列_条件的，方可成立。 A.基金募集份额总额不少于 2 亿份 B.基金募集金额不少于 2 亿元人民币 C.基金份额持有人的人数不少于 1000 人 D.基金份额持有人的人数不少于 200 人（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 开放式基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于 200

41、 人。故选 ABD。三、B判断题/B(总题数：20，分数：30.00)36.依据证券投资基金法规定，基金管理人可以由依照基金法设立的专门从事基金管理业务的基金管理公司、商业银行、信托投资公司担任。（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析 依据证券投资基金法规定，基金管理人只能由依照基金法设立的专门从事基金管理业务的基金管理公司担任。37.开放式基金分红时，如果投资人没有选择，则应采用“分红再投资转换为基金份额”的方式。（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析 开放式基金分红时，如果投资人没有选择，基金管理人应当支付现金，而不是分红再投资转换为基金份额。38.开放式基金份额的认购、申

42、购和赎回业务可以由基金管理人直接办理，也可以由基金管理人委托其他机构代为办理。（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析 证券投资基金法第五十一条规定：开放式基金的基金份额的申购、赎回和登记，由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理。39.基金管理公司内部控制制度的制定应基于但可以适当超出现行法律法规的规定。（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析 制定内部控制制度要坚持 4 个原则，即合法合规性原则、全面性原则、审慎性原则、适时性原则。合法合规性原则就是指公司内控制度必须符合国家法律、法规、规章和各项规定。40.保本基金只对持有到期的投

43、资提供保本，不对提前赎回的投资提供保本。（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析 保本基金有一个保本期，投资者只有持有到期后才获得本金保证或收益保证，不对提前赎回的投资提供保本。41.基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析 基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。42.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告 3 次资产净值和份额净值。（分数：2.00）A.正确B.错

44、误 解析：解析 开放式基金在开始办理中购或者赎回前，至少每周公告 1 次资产净值和份额净值。43.买入并持有策略要求的市场有较强的流动性。（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析 对于买入并持有战略，只需要在构建资产组合时需要一定的流动性，日常并不需要进行频繁的买入卖出操作，因此该策略并不需要市场有很强的流动性。故本题的说法错误。44.基金资产配置既包括资金在股票、债券等资产类型之间的分配，也包括资金在各自资产类型之内的配置。（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析 资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之

45、间进行分配。45.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析 收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。46.买入并持有策略比恒定混合策略对市场流动性的要求更高。（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 买入并持有策略对市场流动性要求最小，恒定混合策略对市场流动性要求适度。47.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 5%。（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%。48.基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，不用承担连带赔偿责任。（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的承担连带赔偿责任。49.融资比例是用以反映货币市场基金风险的指标之一。按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过 20%。（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过 20%。50.目前，我国对