融资融券业务的管理及答案解析.doc

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1、融资融券业务的管理及答案解析(总分：62.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：42，分数：26.00)1.维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为( )。（分数：0.50）A.维持担保比例=(现金+信用资金账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价+利息及费用)B.维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量买入价格+利息及费用)C.维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价)D.维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量

2、市价+利息及费用)2.机构客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括( )。（分数：0.50）A.加盖公章的预留印鉴卡B.专用于信用交易的银行卡C.填妥并加盖机构公章的“信用证券账户开户申请表”、“信用资金账户开户申请表”D.银行及机构盖章的客户信用资金存管协议3.客户申请开展融资融券业务要在( )开立信用资金账户。（分数：0.50）A.登记结算公司B.存管银行C.证券公司D.证券交易所4.融券卖出的申报价格不得低于该证券的( )。（分数：0.50）A.收盘价B.前一日平均价C.最新成交价D.净值5.证券公司应当在每一月份结束后( )个工作日内，向证监会、注册地证监会派

3、出机构和证券交易所书面报告当月的相关情况。（分数：0.50）A.10B.15C.20D.306.证券发行采取市值配售发行方式的，客户信用证券账户的明细数据纳入其对应的 ( )计算。（分数：0.50）A.发行价格B.净值C.市值D.面值7.钱先生用保证金以每股 70 元的价格购买了 100 股 ABC 普通股票，假定初始保证金是 40%。维持保证金是 30%，则股价在( )元下，将接到追加保证金通知。(假定股票不分红，忽略保证金利息。最大化利用保证金规定。)（分数：0.50）A.40.00B.48.35C.60.00D.75.388.以证券形式分配投资收益的，应由证券登记结算机构将分派的证券记录

4、在( )内，并相应变更甲方信用证券账户的明细数据。（分数：0.50）A.信用交易证券交收账户B.融券专用证券账户C.证券公司客户信用交易担保资金账户D.证券公司客户信用交易担保证券账户9.融资买入或融券卖出的标的证券为股票的，应当符合的条件之一是：融资买入标的股票的流通股本不少于( )亿股或流通市值不低于 5 亿元。 A1 B2 C 3 D4（分数：0.50）A.B.C.D.10.如果投资者的实际保证金率低于最低保证金率，以下说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.投资者在资金账户上存入若干现金B.抛出部分证券，并用收入偿还负债C.投资者在其他渠道融资融券，以维持最低保证金率D.若投资者拒

5、绝券商的维持最低保证金率的要求，券商有权将其所持证券平仓11.交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息不包括 ( )。（分数：0.50）A.前一交易日融资买入额、融资余额B.前一交易日融券卖出量、融券余量等信息C.融资融券业务盈亏状况D.前一交易日市场融资融券交易总量信息12.充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按对应折算率进行折算，其中折算率最高的是( )。（分数：0.50）A.上证 180 指数成分股股票B.交易所交易型开放式指数基金C.国债D.深证 100 指数成分股股票13.客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的( )证券账户。（

6、分数：0.50）A.一级B.二级C.三级D.初始14.融资买入或融券卖出的标的证券为股票的，应当符合的条件之一是：在交易所上市交易满( )个月。（分数：0.50）A.1B.3C.6D.1215.客户用于 1 家证券交易所上市证券交易的信用证券账户( )。（分数：0.50）A.可以有多个B.一般有 2 个C.至少有 1 个D.只能有 1 个16.客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起( )个交易日内向证券公司申报。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.4根据下面材料，回答 3339 题：在允许卖空交易的市场中，刘先生以每股 15 元的价格购入 X

7、股票 2000 股。（分数：5.50）(1).初始保证金率若为 50%，券商需要融资( )元。（分数：0.50）A.0B.9000C.15000D.30000(2).当 X 股票的价格上涨到每股 20 元，则刘先生的实际保证金率为( )。（分数：0.50）A.42.5%B.52.5%C.62.5%D.72.5%(3).如果股票的价格在投资者买入之后不升反降，X 股票的价格降到每股 5 元，则刘先生的实际保证金率变为( )。（分数：0.50）A.-60%B.-50%C.50D.60%(4).根据 35 题的情况，券商实际损失( )元。（分数：0.50）A.0B.2000C.5000D.8000(

8、5).假设后来刘先生在证券价格涨到每股 20 元时卖掉，他将获得的投资回报率为( )。（分数：0.50）A.50%B.56.67%C.66.67%D.100%(6).如果股票下跌到每股 10 元，则投资者的回报率为( )。（分数：0.50）A.0B.-56.67%C.-66.67%D.-100%(7).在 38 题相同的前提下，足额保证金交易的回报率只有( )，保证金交易的引入提高了证券交易的风险。（分数：0.50）A.-20%B.-33.33%C.-40%D.-60%(8).投资者缴纳的初始保证金率为 50%，则投资者保证金账户中应当存入的现金为( )元。（分数：0.50）A.30000B.

9、40000C.50000D.60000(9).根据 40 题的条件，如果股票在卖空后不降反升，那么价格上升到每股( )元以上，则券商将会亏损。（分数：0.50）A.10B.20C.30D.40(10).同买空交易一样，券商会设定维持保证金比例，卖空交易中投资者的实际保证金率的计算与买空交易有点区别，下列卖空交易的实际保证金率计算公式正确的是( )。（分数：0.50）A.实际保证金率=(卖空时资产的市价+初始保证金)/资产现价B.实际保证金率=(卖空时资产的市价-资产现价)/资产现价C.实际保证金率=(卖空时资产的市价+初始保证金-资产现价)/资产现价D.实际保证金率=(卖空时资产的市价+初始保

10、证金-资产现价)/卖空时资产的市价(11).接 40 题，如果当 a 股票的价格上涨到 25 元以上时，实际保证金率为( )。（分数：0.50）A.20%B.25%C.30%D.50%17.客户融入证券后、归还证券前，证券发行人派发现金红利的，正确的处理方法是( )。（分数：0.50）A.融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利B.由融券客户直接享有C.由证券公司直接享有D.证券公司应当向融券客户补偿对应金额的现金红利18.( )用于客户融资融券交易的资金结算。（分数：0.50）A.客户信用交易担保证券账户B.融券专用证券账户C.融资专用资金账户D.信用交易资金交收账户19.充抵保证金的有

11、价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按规定的折算率进行折算，其中，上证180 指数成分股股票及深证 100 指数成分股股票折算率最高不超过 ( )。（分数：0.50）A.50%B.60%C.70%D.80%20.分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，负责( )等内容。（分数：0.50）A.确定对单一客户和单一证券的授信额度B.制定融资融券合同的标准文本C.客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作D.确定对具体客户的授信额度21.在客户融资融券期间，证券持有人权益的一个处理原则是：客户融券卖出证券的权益归 ( )所有。（分数：0.50）A.客户B.登记结算公司

12、C.证券公司D.证券发行人22.由证券主管当局、证券交易所、券商制定的最初保证金率 R1、R 2、R 3的相互关系可表示为( )。（分数：0.50）A.R1R 2R 3B.R1R 2R 3C.R2R 3R 1D.R3R 1R 223.证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司应按照证券公司( )的实际余额派发现金红利或利息。（分数：0.50）A.客户信用交易担保资金账户B.客户信用交易担保证券账户C.信用交易证券交收账户D.信用交易专用证券交收账户24.投资者以每股 30 元卖空某公司 1000 股股票，原始保证金为 50%，如果股价上涨到 35 元，则实际保证金比例为( )。（分数：0.5

13、0）A.18.33%B.28.57%C.40.32%D.58.33%25.维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，当客户的维持担保比例低于( )时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。（分数：0.50）A.130%B.140%C.150%D.160%26.充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按规定的折算率进行折算，其中，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过( )。（分数：0.50）A.70%B.80%C.90%D.100%27.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。（分数：0.50）A.董事会业务决策机构业务执行部门分

14、支机构B.业务决策机构董事会业务执行部门分支机构C.业务决策机构业务执行部门董事会分支机构D.业务决策机构业务执行部门分支机构董事会28.进行客户征信调查投资偏好应调查的内容不含( )。（分数：0.50）A.客户证券投资的风险偏好(平衡、稳健、激进)B.投资的主要品种C.操作风格D.投资的规模29.证券公司应当在按规定每月向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月融资融券业务的情况，其中包括对全体客户和前( )名客户的融资、融券余额。（分数：0.50）A.3B.5C.8D.1030.维持担保比例超过规定时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比

15、例不得低于( )。（分数：0.50）A.150%B.200%C.250%D.300%31.个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括( )。（分数：0.50）A.银行及客户已盖章、签字的客户信用资金存管协议B.本人身份证明原件及复印件C.填妥并由本人当面签名的“信用证券账户开户申请表”、“信用资金账户开户申请表”D.普通资金账户卡(或开户协议原件)、普通证券账户卡原件及复印件32.证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的( )倍。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.433.( )是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券形成

16、的负债的明细数据的账户。（分数：0.50）A.客户信用证券账户B.客户信用资金台账C.客户信用资金账户D.客户交易资金交收账户34.有价证券充抵保证金的，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过( )。（分数：0.50）A.80%B.85%C.90%D.95%35.融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式为 ( )。 （分数：0.50）A.B.C.D.36.融资专用证券账户用于记录( )。（分数：0.50）A.证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券B.客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券C.证券公司拟向客户融出的资金及客

17、户归还的资金D.存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金37.个人客户要在证券公司开展融资融券业务，申请时应提交的材料一般不包括( )。（分数：0.50）A.客户具有支配权的资产证明B.住址证明C.法人代表授权书D.有效身份证明文件38.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立各种账户，其中用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖的账户是( )。（分数：0.50）A.融券专用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.信用交易证券交收账户39.证券公司在向客户融资、融券前签订的融资融券业务

18、合同中乙方信息不含( )。（分数：0.50）A.法定代表人B.联系方式C.公司营业执照/个人身份证件号码D.住所40.( )负责融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。（分数：0.50）A.董事会B.业务决策机构C.业务执行部门D.分支机构负责人41.客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于( )。（分数：0.50）A.15%B.20%C.50%D.100%二、B多选题/B(总题数：37，分数：18.50)42.开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有( )。（分数：0.50）A.合法合规原则B.集中管理原则C.独

19、立运行原则D.岗位分离原则43.客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料。一般包括( )、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料等。（分数：0.50）A.融资融券业务申请表B.有效身份证明文件C.已在营业部开立的普通资金账户和证券账户D.融资融券担保品证明44.客户融资融券标的证券为股票的，应当符合的条件错误的有( )。（分数：0.50）A.在交易所上市交易满 2 个月B.融资买入标的股票的流通股本不少于 1 亿股或流通市值不低于 3 亿元C.股东人数不少于 1000 人D.近 3 个月内

20、日均换手率不低于基准指数日均换手率的 20%45.在客户融资融券期间，证券持有人的权益按( )的原则处理。 A客户融资买入证券的权益归证券公司所有 B客户融资买入证券的权益归客户所有 C客户融券卖出证券的权益归客户所有 O客户融券卖出证券的权益归证券公司所有（分数：0.50）A.B.C.D.46.客户从事融券交易的，可以选择( )的方式，偿还向证券公司融入的证券。（分数：0.50）A.以借还借B.现金抵券C.买券还券D.直接还券47.在客户融资融券期间，关于其他权益处理的说明正确的有( )。（分数：0.50）A.证券发行人向原股东配售股份的，或者证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原

21、股东有优先认购权的，登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额设置配股权或优先认购权，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据B.证券公司应当根据客户认购意愿和缴纳认购款情况，通过交易系统发出认购委托，相关认购委托应当附有信用交易担保账户信息C.登记结算公司将认购证券经记人证券公司客户信用证券账户，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据D.担保证券涉及收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。客户欲申报预受要约的，应当在取得证券公司同意后，申请将担保证券从证券公司客户信用交易担保证券账户划转到其普通证券账户中，并通过其普通证券账户申报预受要约4

22、8.证券公司应当在每一月份结束后规定时间内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况有( )。（分数：0.50）A.前一交易日单只标的证券融资融券交易信息，包括融资买入额、融资余额、融券卖出量、融券余量等信息B.客户交存的担保物种类和数量C.强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额D.有关风险控制指标值49.融资融券业务合同中甲乙双方的声明与保证包括( )。（分数：0.50）A.甲方是依法设立的证券经营机构，并经中国证监会批准(载明批准文件名称及文号)，具有从事融资融券业务的资格。乙方具有合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、行政法规、规章及其他规范性文件等禁止或限制从事融

23、资融券交易的情形B.甲乙双方用于融资融券交易的资产(包括资金和证券，下同)来源合法。甲方向乙方提供担保的资产未设定其他担保，不存在任何权利瑕疵C.甲方自行承担融资融券交易的风险和损失，乙方不以任何方式保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失D.甲方承诺如实向乙方提供身份证明材料、资信证明文件及其他相关材料，并对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和合法性负责50.关于客户担保物的监控，以下选项正确的有( )。（分数：0.50）A.证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为客户对证券公司融资融券债务的担保物B.维持担保比例=(现金+信用证券

24、账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价+利息及费用)C.客户维持担保比例不得低于 120%，当该比例低于 120%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物D.客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券51.证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同。合同应载明的事项包括( )。（分数：0.50）A.对融资融券交易所涉及的信用账户、融资与融券交易、担保物、保证金比例、维持担保比例、强制平仓等专业术语进行解释或定义B.约定客户从事融资融券交易的保证金比例

25、及计算公式、保证金可用余额计算公式、可充抵保证金的有价证券范围和折算率、标的证券范围C.约定客户从事融资融券交易的信用额度、融资融券期限、融资利率和融券费用及相应的计算公式等事项D.约定客户从事融资融券交易的维持担保比例和计算公式、补仓时间、补仓期限、补仓后应达到的维持担保比例以及证券公司要求客户补仓的通知方式52.融资融券交易的一般规则包括( )。（分数：0.50）A.未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券外不得他用B.客户融券卖出后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金C.客户融资买入证券后，可通过买券还券或直接还券的方式向证券公司偿还融入证券D.客户卖出信用

26、证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款53.分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管( )。（分数：0.50）A.投资部门B.风险监控部门C.研究部门D.业务稽核部门54.融资融券交易风险揭示书应包括的内容有( )等。（分数：0.50）A.提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险B.提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格C.提示客户在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比

27、例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险D.提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度，或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险，可能会给客户造成经济损失55.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立( )等账户。（分数：0.50）A.信用交易资金交收账户B.融资专用资金账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用资金账户56.可以动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金的情形有( )。（分数：0.50）A.为客户进行融资融券交易的结算B.

28、收取客户应当归还的资金、证券C.收取客户应当支付的利息、费用、税款D.按照规定以及与客户的约定处分担保物57.对有( )情况的客户以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。（分数：0.50）A.未按照要求提供有关情况B.在本公司从事证券交易不足半年C.交易结算资金未纳入第三方存管D.有重大违约记录58.融资融券业务中，证券持有人对证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议的权利，( )。（分数：0.50）A.参加证券持有人会议、提案、表决的权利B.配售股份的认购权利C.请求分配投资收益的权利D.请求分配现金股利的权利59.进行客户征信调查时，对融资融券需求的调查包括( )。（分数

29、：0.50）A.融资融券授信方式B.融资融券授信额度C.融资融券授信期限D.融资融券授信利率60.证券公司应当按规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准，其中包括 ( )。（分数：0.50）A.从事证券交易时间B.从事证券交易地点C.账户状态D.信誉状况61.关于客户开户、提交担保品与授信，以下说法正确的有( )。（分数：0.50）A.客户用于 1 家证券交易所上市证券交易的信用证券账户可以有 2 个B.客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的一级账户C.证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等，对客户信用证券账户内的数据进行变更D.证券公司应当参照客户交易结算

30、资金第三方存管的方式，与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议62.下列有关证券发行人派发红利的处理说明正确的有( )。（分数：0.50）A.证券发行人派发现金股利或利息时，登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额派发现金股利或利息B.涉及的利息税由登记结算公司根据证券公司的委托按照信用交易客户的身份计算C.证券公司收到现金红利和利息款项后，应当及时分派给对应的信用交易客户D.证券发行人派发股票红利或权证等证券的，登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额记增红股或配发权证，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据63.关于保证金可用余额及计算，

31、以下选项正确的有( )。（分数：0.50）A.客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金不得超过其保证金可用余额B.保证金可用余额是指客户用于充抵保证金的现金加证券市值减去客户未了结融资融券交易已占用保证金的余额C.当融资买入证券市值低于融资买入金额时，折算率按 100%计算D.当融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按 100%计算64.关于客户担保物的监控，下列各项说法正确的有( )。（分数：0.50）A.客户追加担保物后的维持担保比例不得低于 150%B.证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例C.维持担保比例超过 200%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或

32、充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于 200%，交易所另有规定的除外D.维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例65.融资融券交易的标的证券为股票的，应当符合的条件有( )。（分数：0.50）A.股票发行公司已完成股权分置改革B.股票交易未被交易所实行特别处理C.近三个月内日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过 5 个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的 500%以上D.股东人数不少于 3000 人66.保证金可用余额的计算公式为：保证金可用余额=现金+(充抵保证金的证券市值折算率)+(融资买入证券市值-融资买入金额)折算率+(融券卖出金额

33、-融券卖出证券市值)折算率-融券卖出金额-融资买入证券金额融资保证金比例-融券卖出证券市值融券保证金比例-利息及费用，对于此公式下列说明正确的有( )。（分数：0.50）A.融券卖出金额：融券卖出证券的数量卖出价格B.融券卖出证券市值=融券卖出证券数量市价C.融券卖出证券数量指融券卖出后尚未偿还的证券数量D.“(融资买入证券市值-融资买入金额)折算率、(融券卖出金额-融券卖出证券市值)折算率”中的折算率，是指融资买入、融券卖出证券对应的折算率67.客户融入证券后、归还证券前，在( )情形下应当按照融券数量对证券公司进行补偿。（分数：0.50）A.证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司

34、补偿对应金额的现金红利B.证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金结算方式予以补偿C.证券发行人向原股东配售股份的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理D.证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理68.可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的证券，具体包括( )。（分数：0.50）A.符合交易所规定的股票B.证券投资基金C.债券D.其他证券69.机构客户要在证券公司开展融资融券业务，应向证券公司提出申请，提交证券公司规定的

35、相关材料，其中包括( )等。（分数：0.50）A.公司章程B.法人代表授权书C.法人代表证明书D.法人代表身份证明及经办人身份证明70.以下选项中符合融资融券交易一般规则的有( )。（分数：0.50）A.证券公司接受客户融资融券交易委托，应当按照交易所规定的格式申报B.融资买入、融券卖出的申报数量只能是 100 股(份)或其整数倍C.融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价D.融券期间，客户通过其所有或控制的证券账户持有与融券卖出标的相同证券的，卖出该证券的价格应遵守交易一般规则的规定，但超出融券数量的部分除外71.融资融券交易风险揭示书提示

36、客户注意融资融券交易具有的( )，以及其特有的投资风险放大等风险。（分数：0.50）A.市场风险B.经营风险C.违约风险D.政策风险72.业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，包括( )。（分数：0.50）A.制定融资融券合同的标准文本B.确定对具体客户的授信额度C.对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督D.负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作73.充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按( )折算率进行折算。（分数：0.50）A.上证 180 指数成分股股票及深证 100 指数成分股股票折算率最高不超过 80%，其他股票折算率最高不超过 75%B

37、.交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过 90%C.国债折算率最高不超过 95%D.其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过 85%74.营业部受理客户申请后应按公司规定的流程对客户进行( )。（分数：0.50）A.审核B.征信C.评估D.授信审批75.客户及其一致行动人通过( )持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。（分数：0.50）A.客户信用交易担保证券账户B.信用交易证券交收账户C.普通证券账户D.信用证券账户76.证券公司与客户签订的载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同应载明的事项包括( )。（

38、分数：0.50）A.当事人姓名、住所等相关信息B.订立合同的目的和依据C.客户与证券公司双方的声明与保证D.开立信用账户的有关内容77.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立 ( )。（分数：0.50）A.融券专用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户D.客户信用交易担保资金账户78.客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立( )等账户。（分数：0.50）A.信用证券账户B.信用资金台账C.信用资金账户D.信用担保账户三、B判断题/B(总题数：35，分数：17.50)79.证券公司应当于每个交易日 21：00 前向交易

39、所报送当日各标的证券融资买入额等。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误80.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。( )（分数：0.50）A.正确B.错误81.业务决策机构负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。( )（分数：0.50）A.正确B.错误82.证券公司应当加强对业务执行部门融资融券业务活动的控制，禁止业务执行部门未经总部批准向客户融资、融券，禁止业务执行部门自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。( )（分数：0.5

40、0）A.正确B.错误83.证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息账户等方面相互分离。( )（分数：0.50）A.正确B.错误84.证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约。( )（分数：0.50）A.正确B.错误85.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户、融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。( )（分数：0.50）A.正确B.错误86.客户信用交易担保证券账户，用于记录证券公司持有的拟向

41、客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。( )（分数：0.50）A.正确B.错误87.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以客户的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。( )（分数：0.50）A.正确B.错误88.信用交易证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。( )（分数：0.50）A.正确B.错误89.客户信用交易担保资金账户，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误90.客户信用证券账户，是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。( )（分数：0

42、.50）A.正确B.错误91.作为保证金的上市证券和现金应分别转入客户在证券公司开立的信用资金账户和在存管银行开立的信用证券账户。( )（分数：0.50）A.正确B.错误92.客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请其他公司代理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误93.对未按照要求提供有关情况、在其所在证券公司从事证券交易不足 1 年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。( )（分数：0.50）A.正确B.错误94.证券公司在向客户融资、

43、融券前，应当与其签订载入中国证监会规定的必备条款的融资融券业务合同。( )（分数：0.50）A.正确B.错误95.客户可以与多家证券公司签订融资融券合同，向多家证券公司融入资金和证券。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误96.客户融资融券最长期限不超过 6 个月，且融资融券期限从客户实际使用资金和证券之日起计算。( )（分数：0.50）A.正确B.错误97.证券公司与客户签订融资融券业务合同后，应当根据客户的申请，按照商业银行的规定，为其开立实名信用证券账户。( )（分数：0.50）A.正确B.错误98.客户在证券公司开妥信用证券账户和信用资金账户后，向证券公司提交的融资融券保证金只能为

44、现金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误99.固定授信方式是指客户使用资金(证券)的金额和期限在授信额度和合同期限内，客户可根据需要依法使用和偿还，并按实际使用的金额和期限计收利息(费用)。( )（分数：0.50）A.正确B.错误100.客户融资买入证券后，必须以直接还款的方式向证券公司偿还融入资金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误101.卖券还款是指客户通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误102.买券还券是指客户通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券

45、账户的一种还券方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误103.客户卖出信用证券账户内证券所得价款，可以先购入证券，然后再偿还其融资欠款。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误104.日均换手率是指过去 2 个月内标的证券或基准指数每日换手率的平均值。( )（分数：0.50）A.正确B.错误105.波动幅度是指过去 3 个月内标的证券或基准指数每日涨跌幅绝对值的平均值。( )（分数：0.50）A.正确B.错误106.标的证券进入终止上市程序的，交易所自发行人作出相关公告次日起将其调整出标的证券范围。( )（分数：0.50）A.正确B.错误107.标的股票交易被实施特别处理的，交易所自该

46、股票被实施特别处理次日起将其调整出标的证券范围。( )（分数：0.50）A.正确B.错误108.证券公司可以根据流动性、波动性等指标对可充抵保证金的各类证券确定不同的折算率，但证券公司公布的折算率不得低于交易所规定的标准。( )（分数：0.50）A.正确B.错误109.客户提交的保证金、融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部资金及上述资金、证券所产生的孳息等，其中任何一部分都可单独作为担保物，担保证券公司对客户的融资融券债权。( )（分数：0.50）A.正确B.错误110.任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。( )（分数：0.50）A.正确

47、B.错误111.司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，并协助司法机关执行。( )（分数：0.50）A.正确B.错误112.担保证券涉及投票权行使时，由证券持有人名册记载的、持有客户信用交易担保证券账户的证券公司作为名义持有人直接参加投票。( )（分数：0.50）A.正确B.错误113.证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票虽然不计入其自有股票，但是证券公司也需履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误融资融券业务的管理答案解析(总分：62.00

48、，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：42，分数：26.00)1.维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为( )。（分数：0.50）A.维持担保比例=(现金+信用资金账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价+利息及费用)B.维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量买入价格+利息及费用)C.维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价)D.维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价+利息及费用) 解析：2.机构客户申请开立

49、信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括( )。（分数：0.50）A.加盖公章的预留印鉴卡B.专用于信用交易的银行卡 C.填妥并加盖机构公章的“信用证券账户开户申请表”、“信用资金账户开户申请表”D.银行及机构盖章的客户信用资金存管协议解析：解析 B 项属于个人客户需要提交的材料。3.客户申请开展融资融券业务要在( )开立信用资金账户。（分数：0.50）A.登记结算公司B.存管银行 C.证券公司D.证券交易所解析：4.融券卖出的申报价格不得低于该证券的( )。（分数：0.50）A.收盘价B.前一日平均价C.最新成交价 D.净值解析：解析 融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。5.证券公司应当在每一月份结束后( )个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的相关情况。（分数：0.50）A.10 B.15C.20D.30解析：6.证券发行采取市值配售发行方式的，客户信用证券账户的明细数据纳入其对应的 ( )计算。（分数：0.50）A.发行价格B.净值C.市值