银行业专业人员职业资格中级银行管理（监管强制措施与行政处罚）模拟试卷1及答案解析.doc

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1、银行业专业人员职业资格中级银行管理（监管强制措施与行政处罚）模拟试卷 1 及答案解析(总分：58.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：19，分数：38.00)1.银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施不包括( )。（分数：2.00）A.接管B.促成机构重组C.撤销银行业金融机构D.责令停业整顿2.银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时监管部门应当自验收完毕之日起( )内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。（分数：2.00）A.7 日B.15 日C.3 日D.10 日3.下列不属于审慎经营规则的内容的是( )。（分数：2.00）A.资产质量B.损

2、失准备金C.关联交易D.不良贷款4.下列( )措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。（分数：2.00）A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准5.( )是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。（分数：2.00）A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿6.立案程序须经( )批准方可生效。（分数：2.00）A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政

3、处罚委员会办公室D.监督检查部门主任7.银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证 7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。（分数：2.00）A.60B.15C.20D.308.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。下列属于程序公正的要求的是( )。（分数：2.00）A.依法进行行政处罚，不偏私B.平等对待相对人，不歧视C.合理考虑相关因素，不专断D.不在事先未通知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为9.( )属于申诫罚。（分数：2.

4、00）A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿10.中国银监会行政处罚办法第七条规定，( )在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。（分数：2.00）A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会11.( )最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。（分数：2.00）A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.依法原则12.行政诉讼的执行条件不包括( )。（分数：2.00）A.须有执行根据B.须有可供执行的内容C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法13.行政诉

5、讼的受案范围决定的范围不包括( )。（分数：2.00）A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着行政终局裁决权的范围D.决定着提起行政诉讼的期限14.责令停业整顿属于( )。（分数：2.00）A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚15.监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在_日内作出是否接受的决定，并自接受之日起_日内完成审理工作。( )（分数：2.00）A.5；90B.7；30C.5；60D.3；9016.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书

6、，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起( )日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银监会或其派出机构。（分数：2.00）A.7B.20C.10D.1517.银监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起( )日内。向银监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。（分数：2.00）A.7B.5C.20D.3018.依法、公开、公正、公平原则包含的内涵不包括( )。（分数：2.00）A.实施行政处罚应严格遵守法

7、定程序B.实施行政处罚应坚持公开原则C.实施行政处罚应严格遵循公正原则D.实施行政处罚应坚持以惩罚为主原则19.( )是公正原则的必然要求和必要保障。（分数：2.00）A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则二、多项选择题(总题数：6，分数：12.00)20.下列关于有效银行监管的核心原则的内容说法正确的有( )。（分数：2.00）A.银行监管者必须掌握完善的监管手段B.监管者应当有权力限制银行当前开展的业务C.可停止批准其开办新业务或收购活动D.有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入E.有权力禁止资产转让及购回自己的股权21.审慎经营规则的内容包括( )。（分数：2.00）A.风险

8、管理B.内部控制C.资本充足率D.流动性E.资产质量22.银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施包括( )。（分数：2.00）A.接管B.促成机构重组C.撤销银行业金融机构D.宣告破产E.终止银行业务23.对银行业金融机构股东的措施包括的内容有( )。（分数：2.00）A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.责令控股方转让股权E.限制部分股东的权利24.下列属于我国银行业监管的强制措施的有( )。（分数：2.00）A.接管B.促成机构重组C.撤销银行业金融机构D.责令暂停部分业务E.限制分红25.下列有关行政处罚程

9、序及实施的说法，错误的有( )。（分数：2.00）A.监督检查部门应当在立案之日起 90 日内完成调查工作B.行政处罚委员会办公室应当在 7 日内作出是否接受的决定并自接受之日起 30 日完成审理工作C.银监会及其派出机构决定组织听证的应当自收到听证申请之日起 30 日内举行听证，并在举行听证 7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式D.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起 30 日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银监会或其派出机构E.行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出 10 日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人三、判断题(总题

10、数：4，分数：8.00)26.银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查手段发现银行业金融机构存在符合实施监管强制措施前提条件的行为时，根据检查确认的事实，经监管检查人员报请一级派出机构负责人批准，由省一级派出机构发布通知执行。( )（分数：2.00）A.正确B.错误27.各项监管强制措施实施的前提条件是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益。( )（分数：2.00）A.正确B.错误28.银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等手段发现银行业金融机构有违反审慎经营规则的行为后应该责令其限

11、期改正。( )（分数：2.00）A.正确B.错误29.银行业金融机构的经营行为若不能严格地遵守规则势必会导致其承担过高的风险，危及其稳健运行。( )（分数：2.00）A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行管理（监管强制措施与行政处罚）模拟试卷 1 答案解析(总分：58.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：19，分数：38.00)1.银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施不包括( )。（分数：2.00）A.接管B.促成机构重组C.撤销银行业金融机构D.责令停业整顿 解析：解析：D 项中，责令停业整顿属于行为罚，是指行政机关对违反行政管理法规的企业或者个体经营户，依法在一

12、定期限内剥夺其从事某项生产或者经营活动权利的行政处罚。责令停业整顿将极大地影响银行业金融机构的经济利益，因此只有对情节特别严重的行政违法行为才能适用。2.银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时监管部门应当自验收完毕之日起( )内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。（分数：2.00）A.7 日B.15 日C.3 日 D.10 日解析：解析：银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起 3 日内解除对其采取的有关措施。防止监管机构滥用监督管理权力。3.下列不属于审慎经营规则的内容的是( )。（分数：2.00）A.资产质量B.损失

13、准备金C.关联交易D.不良贷款 解析：解析：审慎经营规则的内容可以包括风险管理、内部控制、资本充足率、流动性、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易。4.下列( )措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。（分数：2.00）A.限制资产转让 B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准解析：解析：限制资产转让，赋予银行业监督管理机构限制银行业金融机构资产转让行为的权力。该项措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存

14、在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。5.( )是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。（分数：2.00）A.警告B.罚款 C.没收违法所得D.责令停业整顿解析：解析：罚款属于财产法，是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。6.立案程序须经( )批准方可生效。（分数：2.00）A.行政处罚委员会主任委员 B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任解析：解析：立案程序须经行政处罚委员会主任委员批准方可生效。7.银监会及其派出机

15、构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证 7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。（分数：2.00）A.60B.15C.20D.30 解析：解析：银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起 30 日内举行听证并在举行听证 7 日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。8.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。下列属于程序公正的要求的是( )。（分数：2.00）A.依法进行行政处罚，不

16、偏私B.平等对待相对人，不歧视C.合理考虑相关因素，不专断D.不在事先未通知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为 解析：解析：公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。 实体公正的要求有：依法进行行政处罚，不偏私；平等对待相对人，不歧视；合理考虑相关因素，不专断。 程序公正的要求有：处理涉及与自己有利害关系的事物或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度；不在事先未通知和听取相对人申辩意见的情况下作出行政相对人不利的行政处罚行为。9.( )属于申诫罚。（分数：2.00）A.警告 B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿解析：解析：警告属于申诫罚，是指行政机关对

17、有违法行为的公民、法人或者其他组织提出警示和告诫。使其认识所应负责任的一种处罚。其目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。B 项罚款属于财产罚：C 项没收违法所得属于财产罚；D 项责令停业整顿属于行为罚。10.中国银监会行政处罚办法第七条规定，( )在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。（分数：2.00）A.银监会及其派出机构 B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会解析：解析：处罚办法第七条规定，银监会及其派出机构在处罚银行金融机构时。应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和

18、其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。11.( )最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。（分数：2.00）A.公平原则 B.公开原则C.公正原则D.依法原则解析：解析：公平原则最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。12.行政诉讼的执行条件不包括( )。（分数：2.00）A.须有执行根据B.须有可供执行的内容C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法 解析：解析：行政诉讼执行条件包括： (1)须有执行根据。 (2)须有可供执行的内容。 (3)被执行人有能力履行而不履行义务。 (4)申请人在法定期限内提出了执行申请。13.行政诉讼的受案范围决定的范围不包括(

19、)。（分数：2.00）A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着行政终局裁决权的范围D.决定着提起行政诉讼的期限 解析：解析：行政诉讼的受案范围是指人民法院受理行政诉讼案件的范围。这一范围同时决定着司法机关对行政主体行为的监督范围，决定着受到行政侵害的公民、法人和其他组织诉讼的范围，也决定着行政终局裁决权的范围。14.责令停业整顿属于( )。（分数：2.00）A.人身罚B.财产罚C.行为罚 D.申诫罚解析：解析：责令停业整顿属于行为罚，是指行政机关对违反行政管理法规的企业或者个体经营户，依法在一定期限内剥夺其从事某项生产或者经营活动权利的行政处罚

20、。15.监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在_日内作出是否接受的决定，并自接受之日起_日内完成审理工作。( )（分数：2.00）A.5；90B.7；30C.5；60 D.3；90解析：解析：监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在 5 日内作出是否接受的决定并自接受之日起 60 日内完成审理工作。16.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见

21、告知书之日起( )日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银监会或其派出机构。（分数：2.00）A.7B.20C.10 D.15解析：解析：行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10 日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银监会或其派出机构。17.银监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起( )日内。向银监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听

22、证的要求和理由。（分数：2.00）A.7B.5 C.20D.30解析：解析：银监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起 5 日内，向银监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书说明听证的要求和理由。18.依法、公开、公正、公平原则包含的内涵不包括( )。（分数：2.00）A.实施行政处罚应严格遵守法定程序B.实施行政处罚应坚持公开原则C.实施行政处罚应严格遵循公正原则D.实施行政处罚应坚持以惩罚为主原则 解析：解析：依法、公开、公正、公平原则包含以下四个方面内涵： (1)实施行政处罚应严格

23、遵守法定程序。 (2)实施行政处罚应坚持公开原则。 (3)实施行政处罚应严格遵循公正原则。 (4)实施行政处罚应严格执行公平原则。19.( )是公正原则的必然要求和必要保障。（分数：2.00）A.公开原则 B.公平原则C.制约原则D.独立原则解析：解析：公开原则是公正原则的必然要求和必要保障。二、多项选择题(总题数：6，分数：12.00)20.下列关于有效银行监管的核心原则的内容说法正确的有( )。（分数：2.00）A.银行监管者必须掌握完善的监管手段 B.监管者应当有权力限制银行当前开展的业务 C.可停止批准其开办新业务或收购活动 D.有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入 E.有权力禁止

24、资产转让及购回自己的股权解析：解析：有效银行监管的核心原则中提出了“监管者的正规权力”，具体有：银行监管者必须掌握完善的监管手段，以便在银行未能满足审慎要求(如最低资本充足率)或当存款人的安全受到威胁时及时采取纠正措施；在紧急情况下，其中应包括撤销银行执照或建议撤销其执照、监管者应当有权力限制银行当前开展的业务，并停止批准其开办新业务或收购活动；还应该有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入，禁止资产转让及购回自己的股权；监管者应具备有效的手段解决管理方面的问题，其中包括撤换控股方、管理层或董事，限制其手中的权力，并可在他认为适当的情况下将这批人永远逐出银行业。21.审慎经营规则的内容包括(

25、)。（分数：2.00）A.风险管理 B.内部控制 C.资本充足率 D.流动性 E.资产质量 解析：解析：审慎经营规则的内容可以包括风险管理、内部控制、资本充足率、流动性、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易等各个方面。22.银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施包括( )。（分数：2.00）A.接管 B.促成机构重组 C.撤销银行业金融机构 D.宣告破产E.终止银行业务解析：解析：银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施还包括依法对银行业金融机构实行接管或者促成机构重组、撤销银行业金融机构等。23.对银行业金融机构股东的措施包括的内容有( )。（分数：2.00）A.责令暂停部分业务、停止

26、批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.责令控股方转让股权 E.限制部分股东的权利 解析：解析：根据银行业监督管理法第三十七条，监管强制措施可以分为：对银行业金融机构的措施；对银行业金融机构股东的措施；对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施。 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准：限制资产转让；限制分配红利和其他收入。A、B、C 三项属于对银行业金融机构的监管措施内容。 对于银行业金融机构股东，监管部门可以责令控股方转让股权或者限制部门股东的权利。D、E 两项属于对银行业金融机构股东的监管措施内容。24.下列

27、属于我国银行业监管的强制措施的有( )。（分数：2.00）A.接管 B.促成机构重组 C.撤销银行业金融机构 D.责令暂停部分业务 E.限制分红 解析：解析：根据银行业监督管理法第三十七条，监管强制措施可以分为以下几种类型： (1)对银行业金融机构的措施：一是责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准；二是限制资产转让；三是限制分配红利和其他收入。 (2)对银行业金融机构股东的措施：对于银行业金融机构股东，监管部门可以责令控股方转让股权或者限制部分股东的权利。 (3)对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施：针对银行从业人员，监管部门有权责令银行业金融机构撤换董事、高

28、级管理人员或者限制其权利。 此外银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施还包括依法对银行业金融机构实行接管或者促成机构重组、撤销银行业金融机构等。25.下列有关行政处罚程序及实施的说法，错误的有( )。（分数：2.00）A.监督检查部门应当在立案之日起 90 日内完成调查工作B.行政处罚委员会办公室应当在 7 日内作出是否接受的决定并自接受之日起 30 日完成审理工作 C.银监会及其派出机构决定组织听证的应当自收到听证申请之日起 30 日内举行听证，并在举行听证 7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式D.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起 30 日内将陈述和申

29、辩的书面材料提交拟作出处罚的银监会或其派出机构 E.行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出 10 日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人 解析：解析：行政处罚程序有关审理环节：行政处罚委员会办公室应当在 5 日内作出是否接受的决定，并自接受之日起 60 日完成审理工作，故 B 项说法错误：有关审议环节：当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起 10 日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银监会或其派出机构，故 D 项说法错误；有关决定与执行环节：行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出 7 日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人，

30、故 E 项说法错误。三、判断题(总题数：4，分数：8.00)26.银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查手段发现银行业金融机构存在符合实施监管强制措施前提条件的行为时，根据检查确认的事实，经监管检查人员报请一级派出机构负责人批准，由省一级派出机构发布通知执行。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查手段发现银行业金融机构存在符合实施监管强制措施前提条件的行为时根据检查确认的事实，经监管检查人员报请国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准由国务院银行业监督管理机构或者其少一级派出机构发布通知执行。27.各项监管强制措施实施

31、的前提条件是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：银行业监督管理法第三十七条规定了实施各项监管强制措施的前提条件，主要分为以下两种情况：一是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则经银行业监督管理机构责令限期改正后逾期末改正；二是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则，严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人的其他客户合法权益。28.银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等手段发现银行业金融机构有违反审慎经营规则的行为后应该责令其限期改正。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等手段发现银行业金融机构有违反审慎经营规则的行为后应该责令其限期改正。29.银行业金融机构的经营行为若不能严格地遵守规则势必会导致其承担过高的风险，危及其稳健运行。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：银行业金融机构的经营行为若不能严格地遵守规则，势必会导致其承担过高的风险，危及其稳健运行。