金融市场基础知识-17及答案解析.doc

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1、金融市场基础知识-17 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、多项选择题(总题数：50，分数：100.00)1.下列选项中，属于处罚处分信息的有_。（分数：2.00）A.受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格B.受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其他派出机构的检查或调查C.受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚D.受到其他境内外自律组织的处分2.下列选项中，属于非证券金融市场的是_。（分数：2.00）A.股票市场B.融资租赁市场C.信托市场D.股权投资市场3.下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是_。（分数：2.00）A.远

2、期外汇合约B.股票期权C.股票指数期货D.股票指数期权4.下列选项中，属于金融期货主要交易制度的有_。（分数：2.00）A.限仓制度B.逐日盯市制度C.集中交易制度D.有负债的结算制度5.下列选项中，属于奇异型期权的是_。（分数：2.00）A.百慕大期权B.利率期权C.平均期权D.障碍期权6.下列选项中，属于社会公益基金的有_。（分数：2.00）A.教育发展基金B.养老保险基金C.福利基金D.文学奖励基金7.下列选项中，属于系统风险的是_。（分数：2.00）A.市场风险B.利率风险C.信用风险D.流动性风险8.下列选项中，属于消费信用的是_。（分数：2.00）A.银行对在校大学生提供助学贷款B

3、.以商品交易为目的的预付定金C.企业间的商品赊销D.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋9.下列选项中，属于证券服务机构的有_。（分数：2.00）A.资信评级机构B.财务顾问机构C.会计师事务所D.投资咨询机构10.下列选项中，属于证券公司可以授权其分公司经营的业务有_。（分数：2.00）A.管理证券公司一定区域内的证券营业部B.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券资产管理业务C.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构，经营证券公司全部的证券承销与保荐业务D.作为证券公司专门的承销与保荐机构，经营证券公司全部的证券承销与保荐业务11.下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是_。（分

4、数：2.00）A.经济因素和政治因素导致的市场价格变化B.基金投资者大量赎回导致的风险C.交易网络出现异常导致的风险D.注册登记系统瘫痪导致的风险12.下列选项中，属于证券研究报告内容的有_。（分数：2.00）A.证券的价值分析报告B.证券相关产品的价值分析报告C.证券行业研究报告D.证券的投资策略报告13.指数成分股的选择空间有_。（分数：2.00）A.非暂停上市股票B.股票价格无明显的异常波动或市场操纵C.非 ST、ST 股票D.公司经营状况良好14.下列选项中，属于政府政策措施的是_。（分数：2.00）A.改变存款准备金率B.调整税率C.选择性信用管制D.发行国债15.下列选项中，属于中

5、国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施是_。（分数：2.00）A.查询当事人和与被调查事件有关的单位的资金账户B.查询当事人和与被调查事件有关的个人的银行账户C.对有证据证明已经或者可能隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以自己直接冻结或者查封该财产D.对有证据证明已经或者可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经中国证监会批准后，可冻结该财产或者查封16.下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有_。（分数：2.00）A.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行B.综合性，即证券公司于客户可以是一对一，也可以是一对多C.特定性，即业务设定特定的投资目标D.通过专门账户经营运作17.下列选项属于我国证券投

6、资基金交易费的是_。（分数：2.00）A.上市年费B.印花税C.过户费D.证管费18.下列属于 RQFII试点业务与 QFII的主要区别的是_。（分数：2.00）A.募集的投资资金是人民币而不是外汇B.RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司C.投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场D.在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对 RQFII的投资额度及跨境资金收支管理19.记账式国债的承销程序主要由_阶段。（分数：2.00）A.招标发行B.场内挂牌分销C.分销D.银行间债券市场分销20.下列属于场内交易市场特点的有_。（分数：2.00）A.集中交易B.公

7、开竞价C.经纪制度D.市场监管严密21.下列属于非柜台委托的有_。（分数：2.00）A.电话委托B.传真委托C.自助终端委托D.网上委托22.芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括_。（分数：2.00）A.欧元期货B.英镑期货C.欧洲美元定期存款单利率D.联邦价格指数23.下列属于国际资本流动的有_。（分数：2.00）A.国际援助B.引进外资C.发行国债D.外汇买卖24.下列属于金融期货与金融期权的区别的有_。（分数：2.00）A.履约保证不同B.现金流转不同C.交易者权利与义务的对称性不同D.盈亏特点不同25.中小企业板块的设计要点有_。（分数：2.00）A.暂不降低发行上市标准B.尽可能扩

8、大行业覆盖面C.在现有主板市场内设立中小企业板块D.在主板市场的制度框架内实行相对独立运行26.下列属于金融市场功能的有_。（分数：2.00）A.资本积累B.资源配置C.调节经济D.财富初次分配27.下列属于企业债券发行申请文件担保函内容的有_。（分数：2.00）A.被担保的债券种类、数额B.债券的到期日C.保证范围D.财务信息披露28.下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收是_。（分数：2.00）A.佣金B.过户费C.印花税D.托管费29.下列属于我国证券业从业人员资格管理办法所称的从事证券业务的专业人员的是_。（分数：2.00）A.证券公司中从事证券承销与保荐业务的专业人员B.

9、基金管理公司从事基金销售的专业人员C.基金销售机构中从事基金宣传的专业人员D.证券资信评级机构中从事证券资信评估业务的管理人员和专业人员30.我国证券市场的监管目标有_。（分数：2.00）A.运用和发挥证券市场机制的积极作用B.保护投资者利益C.防止人为操纵D.调控证券市场与证券交易规模31.下列属于消费信用的是_。（分数：2.00）A.消费卡消费B.以商品交易为目的的预付定金C.国际金融租赁D.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋32.下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有_。（分数：2.00）A.利率互换B.信用联结票据C.信用互换D.保证金互换33.对上市公司的监管包括_。

10、（分数：2.00）A.公司分立监管B.信息披露的监管C.公司治理监管D.并购重组监管34.下列属于证券公司定向发行债券的要求的有_。（分数：2.00）A.发行人最近 1期未经审计的净资产不低于 5亿元B.最近 1年营利C.各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.最近 2年内未发生重大违法违规行为35.下列属于证券公司可以授权其分公司经营的业务有_。（分数：2.00）A.管理证券公司一定区域内的证券营业部B.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务C.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务D.作为证券公司专门的承销与保荐机构，经营证券公司全部的证券承销与保荐业务

11、36.下列属于证券公司直投业务范围的有_。（分数：2.00）A.提供期货行情信息、交易设施B.使用自有资金对境内企业进行股权投资C.为客户提供股权投资的财务顾问服务D.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资37.证券市场较为重要的结构有_。（分数：2.00）A.层次结构B.品种结构C.交易场所结构D.交易时间结构38.下列属于证券投资基金运作费的有_。（分数：2.00）A.上市年费B.持有人大会费C.分红手续费D.信息披露费39.下列属于证券业从业人员诚信信息记录中奖励信息的有_。（分数：2.00）A.受到中国证监会、中国证券业协会表彰、奖励的情况B.受到上海、深圳证券交易所表彰、奖励的

12、情况C.受到地方证券业协会表彰、奖励的情况D.受到所在机构及其他有关部门和组织表彰、奖励的情况40.中小企业板块总体设计的“四个独立”指的是_。（分数：2.00）A.运行独立B.监察独立C.代码独立D.指数独立41.下列属于政府机构直接融资方式的有_。（分数：2.00）A.财政资本金投入而获得的股权收益B.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入C.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券D.向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款42.享有优先认股权的股东可以_。（分数：2.00）A.行使此权利来认购新发行的普通股票B.将陔权利转让给他人，从中获得一定的报酬C.按

13、超出其持股比例 5%以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票D.不行使此权利而听任其过期失效43.新一代的经济思维对经济危机的启示有_。（分数：2.00）A.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制B.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制C.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资D.经济体系周期性调整结构行业运行进展44.信托市场的主体即为信托当事人，信托当事人包括_。（分数：2.00）A.信托关系人B.信托委托人C.信托受托人D.信托受益人45.行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有_。（分数：2.00）A.行业或产业竞争结构B.抗外部冲击的能力C

14、.经济周期循环D.行业估值水平46.形成金融市场证券化趋势的主要原因包括_。（分数：2.00）A.国际银行贷款收缩B.发达国家实行金融自由化政策C.金融市场广泛采用电子计算机和通信技术D.新金融工具的出现47.修正的美式期权也叫作_。（分数：2.00）A.百慕大期权B.大西洋期权C.欧式期权D.互换期权48.衍生证券投资基金包括_。（分数：2.00）A.期货基金B.期权基金C.偏股型基金D.偏债型基金49.一般来说，商业银行发行金融债券应具备_条件。（分数：2.00）A.最近 3年连续营利B.贷款损失准备计提充足C.核心资本充足率不低于 8%D.最近 3年没有重大违法、违规行为50.深圳证券交

15、易所在确定和凋整成分股时一般要考虑的因素有_。（分数：2.00）A.公司财务状况B.上市规模C.交易活跃程度D.行业代表性金融市场基础知识-17 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、多项选择题(总题数：50，分数：100.00)1.下列选项中，属于处罚处分信息的有_。（分数：2.00）A.受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格 B.受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其他派出机构的检查或调查C.受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚 D.受到其他境内外自律组织的处分 解析：解析 B 项属于警示信息。2.下列选项中，属于非证券金

16、融市场的是_。（分数：2.00）A.股票市场B.融资租赁市场 C.信托市场 D.股权投资市场 解析：解析 非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。3.下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是_。（分数：2.00）A.远期外汇合约B.股票期权 C.股票指数期货 D.股票指数期权 解析：解析 股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。4.下列选项中，属于金融期货主要交易制度的有_。（分数：2.00）A.限仓制度 B.逐日盯市制度 C.集中交易制度 D.有负债的结算制度解析：

17、解析 金融期货的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)标准化的期货合约和对冲机制。(3)保证金及杠杆作用。(4)当日无负债结算制度。(5)限仓制度。(6)大户报告制度。(7)每日价格波动限制及断路器规则。(8)强行平仓制度。(9)强制减仓制度。5.下列选项中，属于奇异型期权的是_。（分数：2.00）A.百慕大期权 B.利率期权C.平均期权 D.障碍期权 解析：解析 B 项中的利率期权属于标准化的交易所交易期权，而不是奇异型期权。6.下列选项中，属于社会公益基金的有_。（分数：2.00）A.教育发展基金 B.养老保险基金C.福利基金 D.文学奖励基金 解析：解析 社会公益基金是指将受益用于

18、指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。B 项属于社会保险基金。7.下列选项中，属于系统风险的是_。（分数：2.00）A.市场风险 B.利率风险 C.信用风险D.流动性风险解析：解析 系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。选项 C、D 属于非系统风险。8.下列选项中，属于消费信用的是_。（分数：2.00）A.银行对在校大学生提供助学贷款 B.以商品交易为目的的预付定金C.企业间的商品赊销D.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋 解析：解析 消费信用指的是企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括企业以分期付

19、款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。B、C 项属于商业信用。9.下列选项中，属于证券服务机构的有_。（分数：2.00）A.资信评级机构 B.财务顾问机构 C.会计师事务所 D.投资咨询机构 解析：解析 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资资信机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。10.下列选项中，属于证券公司可以授权其分公司经营的业务有_。（分数：2.00）A.管理证券公司一定区域内的证券营业部 B.作为证券公司专门

20、的证券自营业务机构经营证券资产管理业务 C.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构，经营证券公司全部的证券承销与保荐业务 D.作为证券公司专门的承销与保荐机构，经营证券公司全部的证券承销与保荐业务解析：解析 根据我国证券公司分公司监管规定(试行)规定，证券公司可以授权其分公司经营下列业务：(1)管理证券公司一定区域内的证券营业部。(2)经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务。(3)作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务。(4)作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务。(5)中国证监会批准的证券公司其他业务。11.下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是_。（

21、分数：2.00）A.经济因素和政治因素导致的市场价格变化B.基金投资者大量赎回导致的风险C.交易网络出现异常导致的风险 D.注册登记系统瘫痪导致的风险 解析：解析 A 项属于市场风险；B 项属于巨额赎回风险。12.下列选项中，属于证券研究报告内容的有_。（分数：2.00）A.证券的价值分析报告 B.证券相关产品的价值分析报告 C.证券行业研究报告 D.证券的投资策略报告 解析：解析 证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。13.指数成分股的选择空间有_。（分数：2.00）A.非暂停上市股票 B.股票价格无明显的异常波动或市场操纵 C.非 ST、S

22、T 股票 D.公司经营状况良好 解析：解析 指数成分股的选择空间有：(1)上市交易时间超过 1个季度(流通市值排名前 30为的除外)；(2)非 ST、*ST 股票，非暂停上市股票；(3)公司经营状况良好，最近 1年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题；(4)股票价格无明显的异常波动或市场操纵：(5)提出其他经专家委员会认定的不能进入指数的股票。14.下列选项中，属于政府政策措施的是_。（分数：2.00）A.改变存款准备金率 B.调整税率C.选择性信用管制 D.发行国债解析：解析 B、D 项属于政府的财政政策措施。15.下列选项中，属于中国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施是_。（分数：2

23、.00）A.查询当事人和与被调查事件有关的单位的资金账户 B.查询当事人和与被调查事件有关的个人的银行账户 C.对有证据证明已经或者可能隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以自己直接冻结或者查封该财产D.对有证据证明已经或者可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经中国证监会批准后，可冻结该财产或者查封解析：解析 根据中华人民共和国证券法的规定，中国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施是查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户。对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查

24、封。16.下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有_。（分数：2.00）A.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行B.综合性，即证券公司于客户可以是一对一，也可以是一对多 C.特定性，即业务设定特定的投资目标 D.通过专门账户经营运作 解析：解析 专项资产管理业务的特点是：(1)综合性，即证券公司于客户可以是一对一，也可以是一对多。(2)特定性，即业务设定特定的投资目标。(3)通过专门账户经营运作。17.下列选项属于我国证券投资基金交易费的是_。（分数：2.00）A.上市年费B.印花税 C.过户费 D.证管费 解析：解析 目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费

25、、证管费。上市年费属于基金运作费。18.下列属于 RQFII试点业务与 QFII的主要区别的是_。（分数：2.00）A.募集的投资资金是人民币而不是外汇 B.RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司 C.投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场 D.在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对 RQFII的投资额度及跨境资金收支管理 解析：解析 RQFII 试点业务与 QFII的主要区别在于：(1)募集的投资资金是人民币而不是外汇。(2)RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司。(3)投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市

26、场。(4)在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对 RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。19.记账式国债的承销程序主要由_阶段。（分数：2.00）A.招标发行 B.场内挂牌分销C.分销 D.银行间债券市场分销解析：解析 场内挂牌分销和银行间债券分销都属于分销阶段。20.下列属于场内交易市场特点的有_。（分数：2.00）A.集中交易 B.公开竞价 C.经纪制度 D.市场监管严密 解析：解析 场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严密。21.下列属于非柜台委托的有_。（分数：2.00）A.电话委托 B.传真委托 C.自助终端委托 D.网上委托 解析：解析 非柜台委托包

27、括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等方式。22.芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括_。（分数：2.00）A.欧元期货 B.英镑期货 C.欧洲美元定期存款单利率 D.联邦价格指数 解析：解析 芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种不仅包括以美元标价的外币期货合约，还包括外币对外币的交叉汇率期货以及芝加哥商业交易所自行开发的美元指数期货。23.下列属于国际资本流动的有_。（分数：2.00）A.国际援助 B.引进外资 C.发行国债D.外汇买卖 解析：解析 国际资本流动，简言之，是指资本在国际间转移，或者说，资本在不同国家或地区之间作单向、双向或多向流动，具体包括：贷款、援助、输出

28、、输入、投资、债务的增加、债权的取得、利息收支、买方信贷、卖方信贷、外汇买卖、证券发行与流通等。24.下列属于金融期货与金融期权的区别的有_。（分数：2.00）A.履约保证不同 B.现金流转不同 C.交易者权利与义务的对称性不同 D.盈亏特点不同 解析：解析 金融期货与金融期权的区别包括：(1)基础资产不同。(2)交易者权利与义务的对称性不同。(3)履约保证不同。(4)现金流转不同。(5)盈亏特点不同。(6)套期保值的作用与效果不同。25.中小企业板块的设计要点有_。（分数：2.00）A.暂不降低发行上市标准 B.尽可能扩大行业覆盖面 C.在现有主板市场内设立中小企业板块 D.在主板市场的制度

29、框架内实行相对独立运行 解析：解析 中小企业板块的设计要点主要是四个方面：(1)暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带来的发行；(2)在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性；(3)在现有主板市场内设立中小企业板块；(4)在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场积累经验。26.下列属于金融市场功能的有_。（分数：2.00）A.资本积累 B.资源配置 C.调节经济 D.财富初次分配解析：解析 金融

30、市场包括以下四项基本功能：资本积累(聚敛功能)、资源配置(配置功能)、调节经济(调节功能)、反映经济(反映功能)。27.下列属于企业债券发行申请文件担保函内容的有_。（分数：2.00）A.被担保的债券种类、数额 B.债券的到期日 C.保证范围 D.财务信息披露 解析：解析 担保函的内容包括：被担保的债券种类、数额，债券的到期日，保证的方式，保证责任的承担，保证范围，保证的期间，财务信息披露，债券的转让或出质，主债权的变更，加速到期，担保函的生效。28.下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收是_。（分数：2.00）A.佣金 B.过户费 C.印花税 D.托管费解析：解析 投资者在委托买

31、专证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。29.下列属于我国证券业从业人员资格管理办法所称的从事证券业务的专业人员的是_。（分数：2.00）A.证券公司中从事证券承销与保荐业务的专业人员 B.基金管理公司从事基金销售的专业人员 C.基金销售机构中从事基金宣传的专业人员 D.证券资信评级机构中从事证券资信评估业务的管理人员和专业人员 解析：解析 根据证券业从业人员资格管理办法所称从事证券业务的专业人员包括：(1)证券公司中从事证券自营、证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券投资管理等业务的专业人员，包括相关业务的管理人员。(2)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究

32、分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员，基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。(3)证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。(4)证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。(5)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。30.我国证券市场的监管目标有_。（分数：2.00）A.运用和发挥证券市场机制的积极作用 B.保护投资者利益 C.防止人为操纵 D.调控证券市场与证券交易规模 解析：解析 借鉴国际标准并根据我国的具体情况，我国证券市场的监管目标有：运用和发挥证券

33、市场的积极作用，限制其消极作用；保护投资者利益，保障合法的证券交易的活动，监督证券中介机构依法经营；防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序；根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。31.下列属于消费信用的是_。（分数：2.00）A.消费卡消费 B.以商品交易为目的的预付定金C.国际金融租赁D.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋 解析：解析 消费信用是指企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括：企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车

34、贷款、助学贷款等。32.下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有_。（分数：2.00）A.利率互换B.信用联结票据 C.信用互换 D.保证金互换解析：解析 信用衍生工具的核心是转移或防范信用风险，主要包括信用互换、信用连结票据等。33.对上市公司的监管包括_。（分数：2.00）A.公司分立监管B.信息披露的监管 C.公司治理监管 D.并购重组监管 解析：解析 对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理的监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。34.下列属于证券公司定向发行债券的要求的有_。（分数：2.00）A.发行人最近 1期未经审计的净资产不低于

35、5亿元 B.最近 1年营利C.各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定 D.最近 2年内未发生重大违法违规行为 解析：解析 证券公司定向发行债券，除应当符合中华人民共和国证券法规定的条件外，还应当符合下列要求：(1)发行人最近 1期未经审计的净资产不低于 5亿元。(2)各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定。(3)最近 2年内未发生重大违法违规行为。(4)具有健全的股东会、董事会运作机制及有效的内部管理制度，具备适当的业务隔离和内部控制技术支持系统。(5)资产未被具有实际控制权的自然人、法人或其他组织及其关联人占用。(6)中国证监会规定的其他条件。35.下列属于证券公司可以授权其分公司经营的

36、业务有_。（分数：2.00）A.管理证券公司一定区域内的证券营业部 B.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务 C.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务 D.作为证券公司专门的承销与保荐机构，经营证券公司全部的证券承销与保荐业务解析：解析 根据我国证券公司分公司监管规定(试行)的规定，证券公司可以授权其分公司经营下列业务：(1)管理证券公司一定区域内的证券营业部。(2)经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务。(3)作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务。(4)作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务。(5)中国证监会批准的证券

37、公司其他业务。36.下列属于证券公司直投业务范围的有_。（分数：2.00）A.提供期货行情信息、交易设施B.使用自有资金对境内企业进行股权投资 C.为客户提供股权投资的财务顾问服务 D.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资 解析：解析 证券公司的直投业务范围包括：(1)使用自有资金对境内企业进行股权投资。(2)为客户提供股权投资的财务顾问服务。(3)设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资。(4)在有效控制风险、保持流动性的前提下，以现金管理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，以及证券投资基金、集合资产管理计

38、划或者专项资产管理计划。(5)证监会同意的其他业务。37.证券市场较为重要的结构有_。（分数：2.00）A.层次结构 B.品种结构 C.交易场所结构 D.交易时间结构解析：解析 证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构有：层次结构、品种结构、交易场所结构。38.下列属于证券投资基金运作费的有_。（分数：2.00）A.上市年费 B.持有人大会费 C.分红手续费 D.信息披露费 解析：解析 基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。39.下列属于证券业从业人员诚信信息记录中奖励信息的有

39、_。（分数：2.00）A.受到中国证监会、中国证券业协会表彰、奖励的情况 B.受到上海、深圳证券交易所表彰、奖励的情况 C.受到地方证券业协会表彰、奖励的情况 D.受到所在机构及其他有关部门和组织表彰、奖励的情况 解析：解析 证券业从业人员诚信信息记录中奖励信息的具体内容包括：受到中国证监会，中国证券业协会，上海、深圳证券交易所，地方证券业协会，所在机构及其他有关部门和组织表彰、奖励的情况，包括表彰单位、表彰内容、荣誉称号或奖励等级、表彰时间。40.中小企业板块总体设计的“四个独立”指的是_。（分数：2.00）A.运行独立 B.监察独立 C.代码独立 D.指数独立 解析：41.下列属于政府机构

40、直接融资方式的有_。（分数：2.00）A.财政资本金投入而获得的股权收益 B.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入 C.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券 D.向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款 解析：解析 政府机构直接融资的方式包括：(1)财政资本金投入而获得的股权收益。(2)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入。(3)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券。(4)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。(5)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款。(6)外国政府援助赠款。42.享有优先认股权的股东可以_。（分

41、数：2.00）A.行使此权利来认购新发行的普通股票 B.将陔权利转让给他人，从中获得一定的报酬 C.按超出其持股比例 5%以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票D.不行使此权利而听任其过期失效 解析：解析 享有优先认股权的股东可以有三种选择：(1)行使此权利来认购新发行的普通股票。(2)将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬。(3)不行使此权利而听任其过期失效。43.新一代的经济思维对经济危机的启示有_。（分数：2.00）A.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制B.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制 C.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资D

42、.经济体系周期性调整结构行业运行进展 解析：解析 新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制；第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制；第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资；第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。44.信托市场的主体即为信托当事人，信托当事人包括_。（分数：2.00）A.信托关系人B.信托委托人 C.信托受托人 D.信托受益人 解析：解析 信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。45.行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有_。（分数：2.00）A.行业或产业竞争

43、结构 B.抗外部冲击的能力 C.经济周期循环D.行业估值水平 解析：解析 常见的行业因素包括：(1)行业或产业竞争结构。(2)行业可持续性。(3)抗外部冲击的能力。(4)监管及税收待遇政府关系。(5)劳资关系。(6)财务与融资问题。(7)行业估值水平。46.形成金融市场证券化趋势的主要原因包括_。（分数：2.00）A.国际银行贷款收缩 B.发达国家实行金融自由化政策 C.金融市场广泛采用电子计算机和通信技术 D.新金融工具的出现 解析：解析 形成金融市场证券化趋势的主要原因有：(1)在债务危机的影响下国际银行贷款收缩，促使筹资者纷纷转向证券市场。(2)发达国家从 20世纪 70年代末以来实行金

44、融自由化政策，开放证券市场并鼓励其发展。(3)金融市场广泛采用电子计算机和通信技术，使市场能处理更大量的交易，更迅速、广泛地传送信息，对特殊情况迅速作出反应，设计新的交易程序，并把不同时区的市场连续起来，这为证券市场的繁荣提供了技术基础。(4)一系列新金融工具的出现，也促进了证券市场的繁荣。47.修正的美式期权也叫作_。（分数：2.00）A.百慕大期权 B.大西洋期权 C.欧式期权D.互换期权解析：解析 修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。48.衍生证券投资基金包括_。（分数：2.00）A.期货基金 B.期权基金 C.偏股型基金D.偏债型基金解析：解析 衍生证券投资基金是一种以

45、衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。49.一般来说，商业银行发行金融债券应具备_条件。（分数：2.00）A.最近 3年连续营利 B.贷款损失准备计提充足 C.核心资本充足率不低于 8%D.最近 3年没有重大违法、违规行为 解析：解析 商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于 4%；最近 3年连续营利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近 3年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。50.深圳证券交易所在确定和凋整成分股时一般要考虑的因素有_。（分数：2.00）A.公司财务状况 B.上市规模 C.交易活跃程度 D.行业代表性 解析：解析 深圳证券交易所在确定和调整成分股时一般要考虑的因素包括：(1)上市交易时间；(2)上市规模；(3)交易活跃程度；(4)平均市盈率；(5)行业代表性及发展前景；(6)财务状况：(7)盈利记录；(8)发展前景及管理素质；(9)公司地区；(10)板块代表性。