证券纪纪业务的风险及其防范及答案解析.doc

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1、证券纪纪业务的风险及其防范及答案解析(总分：34.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：10，分数：10.00)1.证券公司将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用的，没有违法所得或者违法所得不足 3万元的，处以( )的罚款。 A1 倍以上 5倍以下 B3 万元以上 30万元以下 C3 万元以上 10万元以下 D1 万元以上 10万元以下（分数：1.00）A.B.C.D.2.证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以( )的罚款。 A1 倍以上 5倍以下 B1 万元以上 5万元以下 C5 万元以上 30万元以下 D20 万元以上 50万元以下（分数：1.00）

2、A.B.C.D.3.由于工作人员粗心造成多付或少付钱款或证券带来的风险属于( )。 A交割失误引起的风险 B无权或越权代理而造成的风险 C证券公司工作人员申报差错引起的风险 D受托是因约定不明、证券公司审核凭证不慎而造成的风险（分数：1.00）A.B.C.D.4.证券公司或者其境内分支机构超出国务院证券监督管理机构批准的范围经营业务的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足 30万元的，处以( )罚款。 A1 倍以上 5倍以下 B3 万元以上 30万元以下 C30 万元以上 60万元以下 D1 万元以上 10万元以下（分数：1.00）A.B.C.D.5.证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或

3、者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，责令改正，处以( )的罚款。 A1 倍以上 5倍以下 B3 万元以上 30万元以下 C3 万元以上 10万元以下 D1 万元以上 10万元以下（分数：1.00）A.B.C.D.6.按风险的起因不同，代理买卖证券的风险主要包括( )。 A基本风险和非基本风险 B基本风险和经营管理风险 C系统风险和非系统风险 D合规风险、管理风险、技术风险（分数：1.00）A.B.C.D.7.下列各项不属于导致管理风险的情形的是( )。 A客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险 B客户委托买卖时审核凭证不慎而造成的风险 C证券公司工作人员申报差错引起

4、的风险 D软件的运行效率、行情传送和业务处理速度及精度不能满足业务需要，可能造成行情中断、交易停滞等而给证券公司带来损失（分数：1.00）A.B.C.D.8.证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以( )的罚款。 A1 倍以上 5倍以下 B3 万元以上 30万元以下 C3 万元以上 10万元以下 D1 万元以上 10万元以下（分数：1.00）A.B.C.D.9.中国证监会对证券公司违反经纪业务的处罚不包括( )。 A警告 B罚款 C暂停其从事证券业务 D公开谴

5、责（分数：1.00）A.B.C.D.10.关于证券经纪业务的监管，下列说法错误的是( )。 A证券公司自愿加入证券业协会 B证券公司应当建立内部稽核制度，加强对所属营业部业务经营的稽核监督、检查 C证券监管机构可以要求证券公司及其相关单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息 D证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽样或者全面检查，并将检查结果报告中国证监会（分数：1.00）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：12，分数：12.00)11.正确对待已发生的业务差错与业务纠纷的处理，是降低管

6、理风险的重要方面。为此，( )。（分数：1.00）A.要具备先进的硬件设施B.要对差错或纠纷有一个良好的处理态度C.要具备快速处理差错或纠纷的工作能力D.要制定提高工作速度的激励机制12.证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，有下列( )情形之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3 万元以上 10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。（分数：1.00）A.与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理B.未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好C.未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规

7、则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险D.未按照规定指定专门部门处理客户投诉13.违反证券公司监督管理条例的规定，有下列( )情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1倍以上 5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 10万元的，处以 10万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。（分数：1.00）A.证券公司违反规定动用客户的交易结算资金和证券B.资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金和证券C.证券公司发现客户资金和证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告D.资产托管机构、证券登记结算机构发现客户资金和证券被违法动用而

8、未向国务院证券监督管理机构报告14.证券经纪人违反证券公司监督管理条例的规定，有下列( )情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足 3万元的，处以 3万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。（分数：1.00）A.从事业务未向客户出示证券经纪人证书B.同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动C.接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项D.未按照规定指定专门部门处理客户投诉15.合规风险的防范措施有( )。（分数：1.00）A.最根本的就是增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营意识，充分认识到违法违规经

9、营可能造成的损失B.要建立健全各项规章制度，特别是业务操作规程，完善内控制度，做到各项业务都有章可循C.严格操作规程、提高员工素质D.要加强业务管理和各业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作16.下列选项中，证券公司可能面临合规风险的行为包括( )。（分数：1.00）A.编造并传播影响证券交易的虚假信息B.违背客户的委托办理证券买实或其他交易事项C.假借客户的名义买卖证券D.为牟取佣金收入诱使客户进行不必要的证券买卖17.证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，有下列( )情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1倍以上 5倍以下的罚款；没有违法所得或

10、者违法所得不足 10万元的，处以10万元以上 30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。（分数：1.00）A.违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动B.向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断C.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款D.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应18.代理买卖证券的技术风险主要包括( )。（分数：1.00）A.硬件设备风险B.服务质量风险C.开户数量风险D.软件风险19.严格内部管理的具体措施一般包括( )。（分数：1.00）A.各业务岗位和环节

11、操作人员分离，分清职责，各司其职，相互制约和监督B.每一笔代理业务都必须按规定的程序操作C.健全各环节中的各项原始记录，遇事有据可查，责任明确D.明确差错的处理办法与程序20.证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括( )。（分数：1.00）A.询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明B.进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查C.查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存D.检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料21.为防范管理风险，应提高员工素质。员工素质

12、包括( )。（分数：1.00）A.良好的工作态度B.较为熟练的技能C.较丰富的证券交易知识D.合理的年龄和性别结构22.证券经纪人( )且情节严重的，按照证券公司监督管理条例的规定，撤销其任职资格或者证券从业资格。（分数：1.00）A.按规定收取服务费用B.从事业务未向客户出示证券经纪人证书C.同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动D.接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项三、判断题(总题数：12，分数：12.00)23.证券经纪人从事代理证券买卖活动不需要承担价格风险，所以代理证券买卖的经纪业务是一种无风险的业务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误24.经纪业

13、务的技术风险主要是经营管理风险，是指证券营业部在经纪业务中由于给予客户融资、融券而可能给其带来的损失。( )（分数：1.00）A.正确B.错误25.合规风险指在自营或经纪业务经营中违反国家政策，如刑法中关于证券犯罪的界定和证券法关于证券业务的规定等，可能受到法律制裁而导致损失。( )（分数：1.00）A.正确B.错误26.无论是由于不可抗力因素还是证券公司主观原因引起的事件，给客户带来的损失，证券公司都应承担责任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误27.尽管证券经纪业务风险产生的原因不一，但在防范风险时采取的对策是相同的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误28.软件质量要求是指所有

14、硬件设施必须先进、可靠、高效，如电脑设备型号、容量必须先进且有一定的超前性，行情接收设施必须安全、可靠等。硬件质量要求一般包括业务处理效率是否快捷，行情分析系统是否齐全等。( )（分数：1.00）A.正确B.错误29.管理风险的防范，应从严格操作规程、提高员工素质、严格内部管理、提高差错或纠纷的处理效率等几个方面着手。( )（分数：1.00）A.正确B.错误30.技术风险的防范应从交易场所、信息系统的条件、数量和质量等几个方面着手。( )（分数：1.00）A.正确B.错误31.证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。( )（分数：1.00）A.正确B.错误32.证券公司应当自每一会计年度结束之

15、日起 3个月内，向证券监管机构报送年度报告；自每月结束之日起 10个工作日内，报送月度报告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误33.证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，依照证券法第二百零五条的规定处罚，即“没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以三万元以上三十万元以下的罚款”。( )（分数：1.00）A.正确B.错误34.证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以 10万元以上 20万元以下的罚款

16、，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以 3万元以上 5万元以下的罚款。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券纪纪业务的风险及其防范答案解析(总分：34.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：10，分数：10.00)1.证券公司将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用的，没有违法所得或者违法所得不足 3万元的，处以( )的罚款。 A1 倍以上 5倍以下 B3 万元以上 30万元以下 C3 万元以上 10万元以下 D1 万元以上 10万元以下（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 证券公司将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用的，依照证券法第二百零

17、八条的规定处罚，即“责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以上三十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上十万元以下的罚款”。2.证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以( )的罚款。 A1 倍以上 5倍以下 B1 万元以上 5万元以下 C5 万元以上 30万元以下 D20 万元以上 50万元以下（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以 20万元以上 50万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高

18、级管理人员和其他直接责任人员，处以 1万元以上 5万元以下的罚款。3.由于工作人员粗心造成多付或少付钱款或证券带来的风险属于( )。 A交割失误引起的风险 B无权或越权代理而造成的风险 C证券公司工作人员申报差错引起的风险 D受托是因约定不明、证券公司审核凭证不慎而造成的风险（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 由于工作人员粗心造成多付或少付钱款或证券带来的风险属于交割失误引起的风险，这是证券经纪业务中管理风险的一种。4.证券公司或者其境内分支机构超出国务院证券监督管理机构批准的范围经营业务的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足 30万元的，处以( )罚款。 A1 倍以上 5倍以

19、下 B3 万元以上 30万元以下 C30 万元以上 60万元以下 D1 万元以上 10万元以下（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 证券公司或者其境内分支机构超出国务院证券监督管理机构批准的范围经营业务的，依照证券法第二百一十九条的规定处罚，即“责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下罚款；情节严重的，责令关闭。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以三万元以上十万元以下的罚款。5.证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用

20、客户资产进行不必要的证券交易的，责令改正，处以( )的罚款。 A1 倍以上 5倍以下 B3 万元以上 30万元以下 C3 万元以上 10万元以下 D1 万元以上 10万元以下（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，依照证券法第二百一十条的规定处罚，即“责令改正，处以一万元以上十万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任”。6.按风险的起因不同，代理买卖证券的风险主要包括( )。 A基本风险和非基本风险 B基本风险和经营管理风险 C系统风险和非系统风险 D合规风险、管理风险、技术

21、风险（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：7.下列各项不属于导致管理风险的情形的是( )。 A客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险 B客户委托买卖时审核凭证不慎而造成的风险 C证券公司工作人员申报差错引起的风险 D软件的运行效率、行情传送和业务处理速度及精度不能满足业务需要，可能造成行情中断、交易停滞等而给证券公司带来损失（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 导致管理风险主要有下列情形：客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险；客户取款时审核证件、身份不严或付款差错而导致的风险；客户委托买卖时审核凭证不慎而造成的风险；证券公司工作人员申报差错引起的风险；无权或越权代理而造成的

22、风险；交收失误引起的风险。D 项描述的属于技术风险。8.证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以( )的罚款。 A1 倍以上 5倍以下 B3 万元以上 30万元以下 C3 万元以上 10万元以下 D1 万元以上 10万元以下（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 根据证券法二百零五条的规定，证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款

23、。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。9.中国证监会对证券公司违反经纪业务的处罚不包括( )。 A警告 B罚款 C暂停其从事证券业务 D公开谴责（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 中国证监会及其派出机构依法对证券公司的经纪业务进行监督检查，对违反有关规定的行为，视情节轻重可处以警告、罚款、暂停其从事证券业务，直至撤销其证券营业许可证等处罚。10.关于证券经纪业务的监管，下列说法错误的是( )。 A证券公司自愿加入证券业协会 B证券公司应当建立内部稽核制度，加强对所属营业部业务经营的稽核监督、检查 C证券监

24、管机构可以要求证券公司及其相关单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息 D证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽样或者全面检查，并将检查结果报告中国证监会（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券公司应当加入证券业协会，成为证券业协会的会员。二、不定项选择题(总题数：12，分数：12.00)11.正确对待已发生的业务差错与业务纠纷的处理，是降低管理风险的重要方面。为此，( )。（分数：1.00）A.要具备先进的硬件设施B.要对差错或纠纷

25、有一个良好的处理态度 C.要具备快速处理差错或纠纷的工作能力 D.要制定提高工作速度的激励机制解析：解析 管理风险的防范措施之一：提高差错或纠纷的处理效率。对于证券公司而言，首先要对差错或纠纷有一个良好的管理态度，其次要具备快速处理差错或纠纷的工作能力。12.证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，有下列( )情形之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3 万元以上 10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。（分数：1.00）A.与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理 B.未按照规定程序了解客户的身份、财产与

26、收入状况、证券投资经验和风险偏好 C.未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险 D.未按照规定指定专门部门处理客户投诉 解析：解析 除题中 ABCD四项外，符合题干要求的情形还有：推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应；未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款；未按照规定建立并有效执行信息查询制度；未按照规定存放、管理客户的交易结算资金。13.违反证券公司监督管理条例的规定，有下列( )情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1倍以上 5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 10万元

27、的，处以 10万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。（分数：1.00）A.证券公司违反规定动用客户的交易结算资金和证券 B.资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金和证券 C.证券公司发现客户资金和证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告D.资产托管机构、证券登记结算机构发现客户资金和证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告 解析：解析 除 ABD三项外，符合题干要求的情形还包括：资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户的资金和证券的申请、指令予以同意、执行；任何单位和个人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户的资产提供融资或者

28、担保。14.证券经纪人违反证券公司监督管理条例的规定，有下列( )情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足 3万元的，处以 3万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。（分数：1.00）A.从事业务未向客户出示证券经纪人证书 B.同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动 C.接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项 D.未按照规定指定专门部门处理客户投诉解析：解析 对于 D项的情形，应当：责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 3万元的

29、，处以 3万元以上 30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3 万元以上 10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。15.合规风险的防范措施有( )。（分数：1.00）A.最根本的就是增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营意识，充分认识到违法违规经营可能造成的损失 B.要建立健全各项规章制度，特别是业务操作规程，完善内控制度，做到各项业务都有章可循 C.严格操作规程、提高员工素质D.要加强业务管理和各业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作 解析：解析 C 项属于管理风险的防范措施。16.下列选项中，证券公司可能面临合规风

30、险的行为包括( )。（分数：1.00）A.编造并传播影响证券交易的虚假信息 B.违背客户的委托办理证券买实或其他交易事项 C.假借客户的名义买卖证券 D.为牟取佣金收入诱使客户进行不必要的证券买卖 解析：解析 证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反法律、行政法规和中国证监会有关规定的行为，可能使证券公司受到法律制裁而导致损失。其主要包括：编造并传播影响证券交易的虚假信息；违背客户的委托办理证券买实或其他交易事项；未经客户的委托擅自为客户买卖证券；假借客户的名义买卖证券；为牟取佣金收入诱使客户进行不必要的证券买卖；挪用客户的证券或资金；接受客户的全权委托等。17.证券公司

31、违反证券公司监督管理条例的规定，有下列( )情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1倍以上 5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 10万元的，处以10万元以上 30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。（分数：1.00）A.违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动 B.向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断 C.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款D.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应解析：解析 对于 CD两项情形，其处罚应为：责令改正，

32、给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1倍以上 5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 3万元的，处以 3万元以上 30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3 万元以上 10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。18.代理买卖证券的技术风险主要包括( )。（分数：1.00）A.硬件设备风险 B.服务质量风险C.开户数量风险D.软件风险 解析：解析 技术风险一般主要来自硬件设备和软件两个方面：前者主要是指由于硬件设备的机型、容量、数量、运营状况及在业务高峰时的处理能力不能适应正常证券交易需要，不能有效及时地应付突发事件而可能造成的经

33、济损失；软件方面的风险主要是指软件的运行效率、行情传送和业务处理速度及精度不能满足业务需要，可能造成行情中断、交易停滞等而给证券公司带来损失。19.严格内部管理的具体措施一般包括( )。（分数：1.00）A.各业务岗位和环节操作人员分离，分清职责，各司其职，相互制约和监督 B.每一笔代理业务都必须按规定的程序操作C.健全各环节中的各项原始记录，遇事有据可查，责任明确 D.明确差错的处理办法与程序 解析：解析 B 项属于严格操作规程的措施。20.证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括( )。（分数：1.00）A.询问证券公司的董事、监事、工作人员，

34、要求其对有关检查事项做出说明 B.进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查 C.查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存 D.检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料 解析：21.为防范管理风险，应提高员工素质。员工素质包括( )。（分数：1.00）A.良好的工作态度 B.较为熟练的技能 C.较丰富的证券交易知识 D.合理的年龄和性别结构解析：解析 员工的素质包括三个方面：具有良好的工作态度，认真仔细地办理每一笔业务；具有较为熟练的技能，能够及时、高效地处理每一笔业务；具有较丰富的证券交易知识。22.证券经纪人( )且情节严重的

35、，按照证券公司监督管理条例的规定，撤销其任职资格或者证券从业资格。（分数：1.00）A.按规定收取服务费用B.从事业务未向客户出示证券经纪人证书 C.同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动 D.接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项 解析：解析 证券经纪人违反证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足 3万元的，处以 3万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：从事业务未向客户出示证券经纪人证书；同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动；接受客户的

36、委托，为客户办理证券认购、交易等事项。A 项属于证券经纪人开展的正常业务范畴。三、判断题(总题数：12，分数：12.00)23.证券经纪人从事代理证券买卖活动不需要承担价格风险，所以代理证券买卖的经纪业务是一种无风险的业务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 在证券经纪业务中，由于可能存在各种管理操作上的问题，同样可能给证券公司带来损失，所以，证券经纪业务中也同样存在风险。24.经纪业务的技术风险主要是经营管理风险，是指证券营业部在经纪业务中由于给予客户融资、融券而可能给其带来的损失。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 技术风险是指证券公司电子信息系统(如电

37、脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而使得经纪业务不能正常进行而可能带来的损失。25.合规风险指在自营或经纪业务经营中违反国家政策，如刑法中关于证券犯罪的界定和证券法关于证券业务的规定等，可能受到法律制裁而导致损失。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反法律、行政法规和中国证监会有关规定的行为，可能使证券公司受到法律制裁而导致损失。26.无论是由于不可抗力因素还是证券公司主观原因引起的事件，给客户带来的损失，证券公司都应承担责任。( )（分数：1.00）A.正

38、确B.错误 解析：解析 一般而言，对交易保障系统如设备、供电、通讯设施或其他偶发事件等由不可抗力因素造成的损失，证券公司不必承担责任。但由于证券公司主观原因引起的交易保障问题给客户带来的损失，证券公司应负赔偿责任。27.尽管证券经纪业务风险产生的原因不一，但在防范风险时采取的对策是相同的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 由于证券经纪业务风险产生的原因不一，因此在防范上也应视风险产生的原因而采取不同的对策。28.软件质量要求是指所有硬件设施必须先进、可靠、高效，如电脑设备型号、容量必须先进且有一定的超前性，行情接收设施必须安全、可靠等。硬件质量要求一般包括业务处理效率是否快

39、捷，行情分析系统是否齐全等。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 软件质量要求一般包括业务处理效率是否快捷，行情分析系统是否齐全等；硬件质量要求是指所有硬件设施必须先进、可靠、高效，如电脑设备型号、容量必须先进且有一定的超前性，行情接收设施必须安全、可靠等。29.管理风险的防范，应从严格操作规程、提高员工素质、严格内部管理、提高差错或纠纷的处理效率等几个方面着手。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：30.技术风险的防范应从交易场所、信息系统的条件、数量和质量等几个方面着手。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：31.证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。

40、( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：32.证券公司应当自每一会计年度结束之日起 3个月内，向证券监管机构报送年度报告；自每月结束之日起 10个工作日内，报送月度报告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司应当自每一会计年度结束之日起 4个月内，向证券监管机构报送年度报告；自每月结束之日起 7个工作日内，报送月度报告。33.证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，依照证券法第二百零五条的规定处罚，即“没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以三万元以上三十万元以下的罚款”。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：34.证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以 10万元以上 20万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以 3万元以上 5万元以下的罚款。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以 20万元以上 50万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以 1万元以上 5万元以下的罚款。