证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-18-1及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-18-1 及答案解析(总分：83.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：41.50)1.金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位的差价收入( )营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入( )营业税。A征收；征收B征收；不征收C不征收；征收D不征收；不征收（分数：0.50）A.B.C.D.2.对基金营销反应弱的客户更加重视( )。A基金产品的未来收益 B新产品、新服务C销售机构的营销和服务 D基金产品的外在表现形式（分数：0.50）A.B.C.D.3.某投资者子 2006年 7月 15日提交开放式基金的认购申请后

2、，一般可于( )后在办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A2008 年 7月 16日B2008 年 7月 17日C2008 年 7月 18日D2008 年 7月 19日（分数：0.50）A.B.C.D.4.交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是( )指数的表现，属于( )基金。A超越；主动型B超越；被动型C复制；主动型D复制；被动型（分数：0.50）A.B.C.D.5.下列选项中，不属于基金运营事务的是( )。A基金资产核算 B资金清算 C信息披露 D投资咨询（分数：0.50）A.B.C.D.6.通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是( )。A现金比例变化法 B证券比例变化法C成功概

3、率法 D二次项法（分数：0.50）A.B.C.D.7._是基金一切活动的中心；_在整个基金的运作中起着核心的作用。( )A基金投资者；基金投资者 B基金管理人；基金管理人C基金投资者；基金管理人 D基金管理人；基金投资者（分数：0.50）A.B.C.D.8.证券法规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量( )的，为发行失败。A30%B50%C60%D70%（分数：1.00）A.B.C.D.9.一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请，( )。A可以在 2日提出撤销 B可以在 3日内提出撤销C在基金登记前可随时撤销 D不得撤销（分数：0.5

4、0）A.B.C.D.10.根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。A3B5C10D15（分数：0.50）A.B.C.D.11.基金销售监管中的公平原则要求( )。A公开监管机构全部业务活动内容B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D监管部门对被监管对象给予公正待遇（分数：0.50）A.B.C.D.12.如果基金名称显示投资方向，应当有( )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A50%B60%C70%D80%（分数：0.50）A.B.C.D.

5、13.投资者投资 10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为 1.0000元，申购费率为 1.00%，则最后申购到的份额约为( )份。A9900B9901C9990D10000（分数：0.50）A.B.C.D.14.二次项法是由( )提出的。A特雷诺与夏普 B特雷诺与玛泽C夏普与玛泽 D亨芮科桑和莫顿（分数：0.50）A.B.C.D.15.根据证券投资基金信息披露管理办法，基金管理人应当在( )，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A基金募集申请经中国证监会核准当日B基金募集申请经中国证监会核准次日C基金合同生效的当日D基金合同生效的次日（分数：0.50）A.B.C.D.16.下列

6、关于基金会计核算特点的说法，错误的是( )。A会计核算主体是证券投资基金B公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任C会计分期细化到日D基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债（分数：0.50）A.B.C.D.17.封闭式基金买卖申报数量应当为_份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于_万份。( )A100；100 B1000；500 C500；100 D500；1000（分数：0.50）A.B.C.D.18.下列基金类型中，认购费率最低的是( )。A股票型基金 B货币市场基金C混合型基金 D债券型基金（分数：0.50）A.B.

7、C.D.19.( )是反映证券市场发展程度的重要指标。A证券市场价值 B证券化率C证券市场指数 D证券种类（分数：0.50）A.B.C.D.20.政策性银行通常以( )作为其超额储备的持有形式。A金融债券 B封闭式基金 C短期国债 D长期国债（分数：0.50）A.B.C.D.21.在我国，基金资产( )以上投资于债券的为债券型基金。A50% B60% C80% D90%（分数：0.50）A.B.C.D.22.封闭式基金的交易遵从( )的原则。A交易量优先、客户优先B价格优先、客户优先C交易量优先、时间优先D价格优先、时间优先（分数：0.50）A.B.C.D.23.从反映的经济关系上来看，股票反

8、映的是( )关系，债券反映的是( )关系，契约型基金反映的是( )关系。A债权债务；信托；所有权B所有权；债权债务；所有权C所有权；债权债务；信托D债权债务；所有权；信托（分数：0.50）A.B.C.D.24.下列各基金品种中，( )不须披露上市交易公告书。A普通的开放式基金 B封闭式基金C上市开放式基金(LOF) D交易型开放式指数基金(ETF)（分数：0.50）A.B.C.D.25.证券市场是指( )。A证券发行和交易市场 B证券的流通市场C证券的发行市场 D证券的交易市场（分数：0.50）A.B.C.D.26.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是( )。A经营风险 B管理水平风险C职业

9、道德风险 D合规风险（分数：0.50）A.B.C.D.27.目前，LOF 份额的跨系统转托管需要( )个交易日的时间。A1 B2 C4 D5（分数：0.50）A.B.C.D.28.国际上，开放式基金的销售主要分为( )两种方式。A直销和分销 B承购包销和余额包销C直销和包销 D直销和代销（分数：0.50）A.B.C.D.29.投资者对基金产品的选择依赖于( )。A政治因素和经济因素 B宏观因素和微观因素C个人自身因素和环境因素 D外在因素和内在因素（分数：0.50）A.B.C.D.30.根据( )不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。A法律形式 B运作方式 C投资目标 D投资对象（分数：0

10、.50）A.B.C.D.31.金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照( )买卖基础金融资产的合约。A未来价格 B资产价格 C约定价格 D市场价格（分数：0.50）A.B.C.D.32.以下与基金份额净值的计算无关的是( )。A基金总资产 B基金总负债 C基金总份额 D基金持有人人数（分数：0.50）A.B.C.D.33.运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是( )。A结构化金融衍生产品 B组合化金融衍生产品C证券化金融衍生产品 D混合化金融衍生产品（分数：0.50）A.B.C.D.34.境内机构投资者应当依照有关规定向( )申请经营外汇业务资格

11、。A中国证监会 B国家外汇管理局C中国人民银行 D国务院（分数：0.50）A.B.C.D.35.基金管理人应于每个季度结束之日起( )个工作日内，编制完成该季度的基金季度报告。A5B10C15D30（分数：0.50）A.B.C.D.36.某上市公司经营稳定，预期年每股盈利 1.7元人民币，派发股息 0.6元人民币，必要年收益率为 8%，则该上市公司股票的理论价格应为( )元人民币。A21.25B2.83C7.5D17（分数：1.00）A.B.C.D.37.基金管理公司最基本的一项业务是( )。A基金募集B投资管理C基金销售D受托资产管理（分数：0.50）A.B.C.D.38.基金销售机构有未履

12、行报送手续的违规情形时，对在 6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起( )日后，方可使用。A3 B5 C8 D10（分数：0.50）A.B.C.D.39.基金销售市场细分原则中，完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务是指( )。A可测原则 B易入原则 C成长原则 D识别原则（分数：0.50）A.B.C.D.40.下列关于基金评级的说法，错误的是( )。A投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性B投资者对基金的评价应着重基于 3年期以上的业绩表现

13、，而不应过多关注基金单项指标的短期排名C通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异D获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益（分数：0.50）A.B.C.D.41.下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是( )。A会计核算主体是证券投资基金B公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任C会计分期细化到日D基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债（分数：0.50）A.B.C.D.42.一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是( )。A基金管理费是指基金管

14、理人管理基金资产而向基金收取的费用B基金规模越大，基金管理费率越高C基金风险程度越高，基金管理费率越高D我国债券基金的管理费率一般低于股票基金（分数：0.50）A.B.C.D.43.根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在( )以上；债券基金的债券投资比重必须在( )以上。A60%；80%B80%；60%C60%；60%D80%；80%（分数：0.50）A.B.C.D.44.某投资者认购了 5 000元的某开放式基金，认购费率为 140%，那么该投资者的净认购金额约为( )元，所花费的认购费用约为( )元。A4 932；68B4 931；69C4 930；70D5 0

15、00；70（分数：0.50）A.B.C.D.45.一般来讲，政府债券与公司债券相比，( )。A公司债券风险大，收益低 B公司债券风险小，收益高C政府债券风险大，收益高 D政府债券风险小，收益稳定（分数：0.50）A.B.C.D.46.我国基金销售法规体系中的核心法律是( )。A证券法 B证券投资基金法C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金管理公司管理办法（分数：0.50）A.B.C.D.47.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括( )。A家庭规模 B社会阶层 C家庭生命周期 D交通通信条件（分数：0.50）A.B.C.D.48.我国第一只债券型基金是( )。A南方宝元B南方避险C华

16、安富利D银华优选（分数：0.50）A.B.C.D.49.中国证券业协会以“( )”为自律管理的工作方针。A公平、公开、公正B法制、监管、自律C自律、服务、传导D效率、严谨、开拓（分数：0.50）A.B.C.D.50.某开放式基金认购费率为 1.0%，基金份额面值为 1.00元人民币。小张投入 50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计 100元人民币，则下列说法不正确的是( )。A净认购金额为 49 504.95元人民币B认购费用低于 500元人民币C认购份额为 49 504.95份D认购金额为 50000元人民币（分数：1.00）A.B.C.D.51.按照规定，基金管理人应在每个季度结

17、束之日起( )个工作日内编制基金季度报告。A5 B10 C15 D30（分数：0.50）A.B.C.D.52.基金投资人评价应以基金投资人的( )类型来具体反映。A职业 B收入水平 C投资意愿 D风险承受能力（分数：0.50）A.B.C.D.53.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是( )。A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D基金销售的售后服务包括提供账户及交易

18、查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议（分数：0.50）A.B.C.D.54.( )标志着我国全国性基金市场的诞生。A中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市B中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市C中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市D中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市（分数：0.50）A.B.C.D.55.下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是( )。A最近 3个会计年度的年末净资产平均不低于 20亿元人民币B拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于 5人

19、，并具有基金从业资格C基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统D最近 3年无重大违法违规记录（分数：0.50）A.B.C.D.56.按照证券投资基金法、证券投资基金管理公司管理办法及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )元人民币。A1 000 万B5 000 万C1 亿D3 亿（分数：0.50）A.B.C.D.57.根据证券投资基金运作管理办法规定，封闭式基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过( )个月。A1B2C3D6（分数：0.50）A.B.C.D.58.如果基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已

20、缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A60 B45 C30 D15（分数：0.50）A.B.C.D.59.基金信息披露的内容不包括( )。A募集信息披露 B预期信息披露C运作信息披露 D临时信息披露（分数：0.50）A.B.C.D.60.假设投资者在 9月 3日(周五，最近一周均没有其他法定节假日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从( )起享有基金的分配权益。A9 月 3日 B9 月 4日 C9 月 5日 D9 月 6日（分数：0.50）A.B.C.D.61.基金投资运作不包括( )。A交易管理B绩效评估C基金估值D风险控制（分数：0.50）A.B.C.D.62.证券投资基金托管资格管

21、理办法要求托管人最近( )个会计年度的年末净资产均不低于 20亿元人民币。A1 B2 C3 D5（分数：0.50）A.B.C.D.63.根据证券投资基金法，国务院证券监督管理机构可以授权( )依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。A基金托管银行B证券交易所C各地证监局D中国证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D.64.( )即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A资产保管业务 B信息披露业务C资产核算业务 D投资运作监督业务（分数：0.50）A.B.C.D.65.存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用( )确

22、定投资品种的公允价值。A发行日开盘价 B发行日平均价C最近交易的市价 D发行日收盘价（分数：0.50）A.B.C.D.66.一般来说，基金投资管理工作的起点是( )。A投资决策委员会决定基金总体投资计划B研究部门提供研究报告C基金经理制订投资组合具体方案D交易部依据基金经理的投资指令执行交易（分数：0.50）A.B.C.D.67.根据有关法律法规规定，基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效( )的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。A6 个月以上不满 1年 B1 年以上不满 10年C6 个月以上不满 3年 D1 年以上不满 3年（分数：0.50）A.B.C.D.68.基金管理人应当自收到

23、投资者的申购(认购)、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A2 B3 C5 D7（分数：0.50）A.B.C.D.69.既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是( )。A增长型基金 B指数型基金 C混合型基金 D平衡型基金（分数：0.50）A.B.C.D.70.下列不属于特殊类型基金的是( )。A保本基金 B混合型基金C上市开放式基金(LOF) D交易型开放式指数基金(ETF)（分数：0.50）A.B.C.D.71.下列( )不属于基金管理人的投资管理活动。A交易管理 B基金估值 C绩效评估 D风险控制（分数：0.50）A.B.C.D.72.基金管理

24、公司应按照基金合同的规定及时、足额向( )支付基金收益。A基金自律组织 B基金监管部门C基金托管人 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.73.关于基金托管费计提标准，下列说法不正确的是( )。A通常基金规模越大，基金托管费率越低B基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系C股票型基金的年托管费率一般为 0.25%D货币市场基金的年托管费率一般为 0.15%（分数：0.50）A.B.C.D.74.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为 5元，且不得高于成交金额的( )。A0.1% B0.2% C0.3% D0.5%（分数：0.50）A.B.C.D.75

25、.基金产品的风险等级一般不包括( )。A高风险等级 B中风险等级 C低风险等级 D无风险等级（分数：0.50）A.B.C.D.76.对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是( )具备的功能。A前台业务系统 B自助式前台系统C后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统（分数：0.50）A.B.C.D.77.封闭式基金的基金份额，由( )申请上市交易。A基金托管人B投资人C基金管理人D中国证监会（分数：0.50）A.B.C.D.78.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4 元/股，必要的收益率为 8%，则该公司股票的理论价格为( )元/股。A32B40C50D80（分数：

26、0.50）A.B.C.D.79.( )负责披露代理清算交割、会计核算、净值复核等环节的信息。A基金管理人B基金托管人C基金销售机构D召集基金份额持有人大会的基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.80.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的( )。A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在价值（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：27.50)81.下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任B.银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全C.基金管理人与银行都必须定期向投资者公布

27、资金运作情况D.基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债82.下列关于基金会计核算特点的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.会计分期细化到周B.会计分期细化到月C.会计主体是证券投资基金D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资83.申请基金托管资格要具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当符合( )。（分数：0.50）A.系统内证券交易结算资金在第二天汇划到账B.从交易所安全接受交易数据C.与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接D.依法执行基金管理人的投资指令，及时办理

28、清算、交割事宜84.下列各种监督方式，属于现场检查的有( )。（分数：0.50）A.审阅并分析基金管理公司年度报告B.进入基金管理公司进行检查C.审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告D.询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明85.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括( )。（分数：0.50）A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构86.以下属于我国证券投资基金交易费的是( )。（分数：1.00）A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费87.目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括( )。（分数：1.00）A.“确定价”原则B.“未知

29、价”交易原则C.“金额申购、份额赎回”原则D.“份额申购、金额赎回”原则88.( )可能导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。（分数：0.50）A.抽样复制B.现金留存C.完全复制D.基金费用89.契约型证券投资基金的投资者享有( )。（分数：0.50）A.投资管理决策权B.资产配置管理权C.基金资产保管权D.基金收益所有权90.下列关于 QDII基金申购和赎回的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点B.“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算C.“金额

30、申购，份额赎回”是申购赎回的原则D.当日的申购与赎回申请可以随时撤销91.下列关于基金分类标准的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金B.90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金92.中小投资者投资于基金可以享受到的好处有( )。（分数：0.50）A.投资损失由基金管理人承担B.享受到专业化的投资管理服务C.用较少的资金进行多样化的资产配置D.基金财产的保管安全有保障93.用于反映货币市场基金风

31、险的指标主要有( )。（分数：0.50）A.基金份额净值B.投资组合平均剩余期限C.融资比例D.浮动利率债券投资情况94.与基金半年度报告相比，基金年度报告需要( )。（分数：1.00）A.提供最近 3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况B.披露内部监察报告C.披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况D.披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限95.下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面

32、提议B.当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C.基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议96.基金的运作包括( )。（分数：0.50）A.基金营销B.基金募集C.基金投资运作D.基金后台管理97.在基金募集期间，最主要的信息披露文件有( )。（分数：0.50）A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金年度审计报告98.基金招募说明书中最为重要的信息包括( )。（分数：1.00

33、）A.投资目标B.投资范围C.投资限制D.风险收益特征99.目前，我国开放式基金的注册登记体系有( )模式。（分数：1.00）A.“内置”B.“外置”C.“混合”D.“组合”100.下列( )属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。（分数：1.00）A.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于 3个月B.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于 12个月C.对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于 3个月D.对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于 36个月101.当基金管理公司总经理( )时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。（分数：0.5

34、0）A.最近 1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上B.最近 1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上C.向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D.所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续 3年名次下滑102.( )可能导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。（分数：0.50）A.抽样复制B.现金留存C.完全复制D.基金费用103.基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括( )。（分数：0.50）A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金财务报表的复核D.基金资产净值的复核104.与股票相比，债券风险相对较小，这是因为( )。（分数

35、：1.00）A.债券利息固定B.债券有固定的本金偿还期C.债券价格波动小D.债券品种多105.下列关于债券与债券基金的说法，正确的是( )。（分数：0.50）A.通过购买债券基金，投资者可以获得等同于固定利率债券的定期固定利息收入B.由于分散投资到不同的债券，债券基金规避了利率风险C.债券基金与债券一样都有确定的到期日D.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高信用风险106.货币市场基金风险较低，但也会面临风险，包括( )。（分数：0.50）A.利率风险B.信用风险C.流动性风险D.通货膨胀风险107.开放式基金份额的认购收费模式包括( )。（分数：1.00）A.分期收费B.中

36、端收费C.前端收费D.后端收费108.基金托管人的职责不包括( )。（分数：0.50）A.资产保管B.监督投资运作C.会计复核D.投资管理109.基金销售机构应( )。（分数：0.50）A.不在同一时间代销多只基金B.关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C.为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知110.在基金信息披露的原则中，属于形式性原则的有( )。（分数：0.50）A.完整性原则B.规范性原则C.易解性原则D.易得性原则111.上市公司公积金的来源有( )。（分数：0.50）A.股票溢价发行时，超出股票面

37、值的溢价部分，列入公司的资本公积金B.依据公司法的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金C.股东大会决议后提取的任意公积金D.公司经过若干年经营以后资产重估增值部分112.根据证券投资基金会计核算业务指引，基金的会计核算对象包括( )的核算。（分数：1.00）A.资产类B.负债类C.资产负债共同类D.所有者权益类和损益类113.金融衍生工具可能存在的风险有( )。（分数：1.00）A.结算风险B.市场风险C.法律风险D.操作风险114.下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B.个人投资者开立基金账户需持本人身份

38、证到证券登记机构办理开户手续C.每个投资者使用个人身份证件可以开设 2个基金账户D.已开设证券账户的投资者可以再开设 1个基金账户115.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向中国证监会提交相关文件，其中包括( )。（分数：0.50）A.基金申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案116.下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类B.基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人C.基金的主要服务机构是

39、基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构D.我国基金市场的监管主体是中国证券业协会117.基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对( )进行了解并作出评价。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金产品D.基金投资人118.封闭式基金“价格优先、时间优先”的交易原则是指( )。（分数：1.00）A.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报B.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报C.较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报D.买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者119.基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括( )。（分数：1.00）A.为扩大市场，发动亲朋好友以

40、其本人所在机构的名义销售基金B.以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C.个人担保该基金会盈利D.接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易120.我国基金行业的对外开放主要体现为( )。（分数：1.00）A.合资基金管理数量不断增加B.基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务C.合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D.部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务三、判断题(总题数：20，分数：14.50)121.基金公司与证券公司的基金销售人员应当取得中国证券业协会认可

41、的证券从业资格；而商业银行的基金销售人员则无须取得中国证券业协会认可的证券从业资格。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.基金的募集期限自基金份额发售日次日起计算。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.公司债券的利息可以税前列支，而公司股票的股息不能税前列支。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构完成。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.投资者常常使用折(溢)价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.封闭式基金的报价单位为每百份基金价格。 ( )

42、（分数：0.50）A.正确B.错误127.为合适的投资者选择合适的基金是选择基金的首要原则。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.股票基金仅可投资于股票，不可投资于债券。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.股票收益由股息收入、资本利得和公积金转增股本组成。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.QDH(合格的境内机构投资者)基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.某基金将其 70%的基金资产投资于债券，20%的基金资产投资于股票，剩余 10%的基金资产投资于

43、货币市场工具，则它属于债券基金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.基金销售服务费是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.债券投资不能安全收回有两种情况，一是债务人不履行债务，二是流通市场风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.商业本票属于货币证券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.基金管理公司增加的注册资本，股东必须以货币资金实缴。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.中国证券业协会是我国基金市场的监管主体。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.股份制公司都可

44、以发行股票。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.目前我国的货币市场基金不能投资于债券。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.基金管理公司的高级管理人员与公司股东是委托代理关系，所以在处理公司股东与基金份额持有人利益冲突的情况时，应当坚持公司股东利益优先原则。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-18-1 答案解析(总分：83.50，做题时间：90 分钟)一、

45、单选题(总题数：80，分数：41.50)1.金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位的差价收入( )营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入( )营业税。A征收；征收B征收；不征收C不征收；征收D不征收；不征收（分数：0.50）A.B. C.D.解析：2.对基金营销反应弱的客户更加重视( )。A基金产品的未来收益 B新产品、新服务C销售机构的营销和服务 D基金产品的外在表现形式（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 根据客户对基金营销的反应程度不同，可将其划分为强、中、弱型客户。其中，反应强的客户往往关注基金产品的外在表现形式，重视销售机构的营销和服务，容易接受新产

46、品、新服务；反应弱的客户更多重视基金产品的未来收益。3.某投资者子 2006年 7月 15日提交开放式基金的认购申请后，一般可于( )后在办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A2008 年 7月 16日B2008 年 7月 17日C2008 年 7月 18日D2008 年 7月 19日（分数：0.50）A.B. C.D.解析：4.交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是( )指数的表现，属于( )基金。A超越；主动型B超越；被动型C复制；主动型D复制；被动型（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：5.下列选项中，不属于基金运营事务的是( )。A基金资产核算 B资金清算 C信息披露 D投资

47、咨询（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，通常包括基金注册登记、资产核算与估值、资金清算和信息披露等业务。投资咨询属于投资咨询服务业务。6.通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是( )。A现金比例变化法 B证券比例变化法C成功概率法 D二次项法（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 衡量基金择时能力常用的方法主要有三种：现金比例变化法、成功概率法、二次项法。其中，二次项法是由特雷诺(Treynor)与玛泽(Masuy)于 1966年提出的，又被称为“T-M 模型”。这个模型是一个二次回归模型，通过回归的算法来确定基金经理

48、是否具有择时能力。7._是基金一切活动的中心；_在整个基金的运作中起着核心的作用。( )A基金投资者；基金投资者 B基金管理人；基金管理人C基金投资者；基金管理人 D基金管理人；基金投资者（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的，基金份额持有人是基金一切活动的中心；基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。8.证券法规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量( )的，为发行失败。A30%B50%C60%D70%（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：9.一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请，( )。A可以在 2日提出撤销 B可以在 3日内提出撤销C在基金登记前可随时撤销 D不得撤销（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 投资人在办理开放式基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按基金销